投融资分析报告精选(九篇)

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第1篇：投融资分析报告范文

        无

        (10)十中央金融系统代表团共话金融改革 无

        (15)十的春风温暖 无

        本刊关注

        (22)做好融资规划 为企业插上腾飞翅膀 无

        (24)中小企业融资的综合规划 唐道银

        (26)企业融资规划的策略选择 唐道银

        (28)电子商务大趋势下的冷思考变与不变——第九届中国国际中小企业博览会“国际采购新趋势与中小企业应对策略论坛” 李明其

        (30)共聚人脉 共享商机 共谋未来——第七届中国钢铁流通促进大会暨首届中国国际钢铁流通博览会在武汉隆重举办 候燕 尹娜娜

        银企风采

        (32)广富诚：做“幸福广东”的践行者 无

        (34)老国企扬起新的风帆 广东省花城企业公司侧写 无

        (36)以视觉冲击力传达品牌感染力——广州柏司室内设计顾问有限公司董事兼设计总监黄子科谈室内设计的审美 符崇道

        权威声音

        (38)加快体制改革 加快转变发展方式坚持发展是硬道理 杨伟民

        (40)银行培训：素质为先，技能是关键 专访本刊专家、广东银监局巡视员孟建波 唐道银

        (42)村镇银行：新的、弱小的、值得期待的——中国村镇银行生存与发展专题报道（三） 无

        金融实务

        (52)珠三角上市中小企业研究分析报告 郑德珵 王健超

        (54)新规前ipo融资宜早规划谋实干 张金喜

        招商引资

        (56)温哥华海岛投资移民好去处——加拿大卑诗省温哥华岛海滨旅游休闲度假区投资概况 于娜 方舒明 郭冰峰（翻译）

        (60)共享专业与技术携手国际工程团队修建绿色地球村 于娜 方舒明 郭冰峰（翻译）

        行业分析

        (74)珠三角经济之移动支付 何晨

        (76)用智慧和真情打造人格魅力——记武汉大贵诚管理咨询有限公司董事长、经营培训专家杨明国 胡亚雷

        盛世财富俱乐部

        (78)舌尖上的癌症与健康 广东省中医院肿瘤科科主任张海波漫谈癌症与预防 符崇道 吴忠华 吴克强

        (80)保险的核心是提供风险保额 太平人寿保险有限公司副总经理吴传明谈保险意义和功能 符崇道

        资讯服务

        (82)融资宝典全国银行中小企业融资产品总揽（13） 于娜

        (85)谈判技巧与实践指引 无

        (85)展会资讯 无

        (86)商务部、国资委、中小企业投融资杂志社联合举办行业信用企业推荐活动 无

        (87)广东省工商行政管理局、中小企业投融资杂志社联合举办“守合同重信用”企业公示活动 无

        (88)首届中国国际养生保健节在穗举行广东省保健行业协会投融资专业委员会成立 无

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nbsp;      (89)广东省皮具箱包流通协会启动珠三角联席会议 符崇道

        (90)营造高铁爱心驿站广州南站爱心专区正式启动 苏雁影

        (90)第三届中国（广东）-东盟战略合作论坛暨中国·越南（深圳-海防）经贸区推荐会在穗召开 方舒明 于娜

        (91)革命老区红安百亿元打造中部轻纺服装城 侯燕

        (91)第四届友邦保险高端财富论坛广州站开讲 符崇道

        (92)广东银行业召开培训工作会议 融资规划师培训引业内关注 无

        (93)建立开放式办学体系，推进办学模式改革 广东省外贸职业教育集团正式成立 岑洁珊

        (94)文搏四海，法行天下——中山大学首届博研沙龙在番禺举行 唐道银 苗俊峰

        (96)清远举办第五届中小企业服务周 无

        (97)广东银行业举办服务礼仪大赛 无

第2篇：投融资分析报告范文

一、固定资产投资完成情况

1—3月，全社会固定资产投资完成3.21亿元，占计划16.1亿元的19.9%，与去年同期相比下降22%，基本建设投资增长150.8%，更新改造投资下降94.5%，房地产开发投资增长3.3倍，电力等基础产业投资增势强劲。投资总额下降的主要原因是红河烟厂更新改造投资大幅度下降。雷打滩电磷一体化开发、巡检电厂扩建、脚落沼煤矿、县城给水扩建、县文体中心、庆来学校、庆来路、虹溪排洪隧洞工程、弥阳灌区大河边支渠、巡检至西三连乡公路、北过境公路、弥师二级公路、锁平高速公路等重点项目建设取得新进展。巡检司电厂2300MW机组扩建工程进展顺利，厂区排洪沟及排洪沟道路工程已完工，集控楼人工挖孔桩、汽机间人工挖孔桩浇筑已全部完工，厂区场地平整工程已完成80%，开工以来累计完成投资41162万元，占总投资的15.5%；雷打滩水电站正抓紧大坝及厂房混凝土浇筑工程,累计完成投资32661万元,占总投资的54.1%；县城给水扩建土建标已完成工程总量的90%；脚落沼煤矿完成投资741.17万元，占总投资的17.2%;庆来学校正抓紧配套工程建设;西部连乡公路路基成型100公里，完成投资1850万元，占总投资的46.3%，弥师路、锁平高速公路征地拆迁工作已完成，进入施工阶段。虹溪排洪隧洞工程完成投资1034.7万元，占总投资的38.5%；弥阳灌区大河边支渠完成投资955万元，占总投资的52%。农村公路建设再掀，全县开工建设农村公路60条103.52公里。

项目前期工作不断推进。装机7.5万千瓦的糯租水电站项目可研已获得省发改委核准，进入施工阶段；“竹浆纸一体化项目”前期工作进展顺利，《环境影响评价大纲》已通过专家评审，《环境影响评价报告书》已编制完成，目前正抓紧编制《项目建设水资源论证分析报告书》、《项目建设水土保持方案》及《项目核准报告书》，待材料齐全后，尽快上报国家发改委核准；巡检司至小龙潭运煤专用公路正抓紧开工前的准备工作；多喝乳业乳品加工厂项目可研已上报登记备案，奶牛养殖场和乳制品加工厂用地协议已签订，进厂公路路基已完工；天城县工业园区建设项目正抓紧编制上报规划；新哨夸竹褐煤开发项目正抓紧编制规划；城市生活垃圾处理工程可研已上报省发改委；白云水库除险加固工程初设获得州水利局批复；新建龙母沟水库可研、岔河水库除险加固工程初设已通过州级评审，竹朋东沟扩建工程、利用日元贷款开展重点流域生态环境综合治理项目可研已上报州发改委；装机8万千瓦的江边大桥电站正抓紧踏勘。天城县行政办公楼可研委托云南省工程咨询公司编制，已完成可研，待环评完成后，逐级上报审批。天城县年农村公路建设规划和石漠化地区综合治理规划已上报省发改委。围绕烤烟、优势畜产品、优质稻米、亚麻等10项省级优势农产品生产，抓好优势农产品推进工程项目的筛选、上报工作，18个优势农产品项目可研已上报州发改委、州农业局，13个优势畜产品项目可研及资金申请报告已上报州发改委、州畜牧局。

二、投资工作中存在的困难和问题

今年以来,基础设施和重点项目建设取得可喜的进展，产业培植力度加大,投资结构进一步调整和优化,投资效益进一步提高,促进了全县经济社会持续快速发展。但是，投资工作中还存在着一些困难和问题，主要表现在：一是全社会固定资产投资有所下降,这是由于红河烟厂技改项目已基本完工,更新改造投资大幅度下降（下降95%）,加之今年新开工的大项目偏少,比去年同期下降50%，没有形成新的投资增量;二是投融资渠道仍然单一，对财政资金的依赖程度较高，建立投资主体多元化、运作市场化的新型投融资体制尚待时日；三是受宏观调控影响，一些新上和技改项目信贷资金到位和落实较差；四是随着投融资体制改革的深化，争取上级资金补助的困难越来越大。

三、今后的工作意见

一是扎实抓好项目的储备、论证、上报和审批等前期工作，积极主动地争取项目，结合省州“双百”工程的实施，调整、充实和完善项目储备库，做到建设一批，新上一批，储备一批，论证一批，有计划、有步骤、有重点地向省州上报项目。抓紧做好竹浆纸一体化、糯租水电站、多喝乳业乳品加工、夸竹褐煤开发等项目的前期工作。竹浆纸一体化项目争取尽快获得国家发改委核准批复，确保年内动工；巡检电厂扩建项目《环境影响报告书》已通过国家环保总局评审，《水土保持方案报告书》已上报水利部，争取尽快获得国家发改委核准批复，加快项目建设进程，聘请有资质的专家对天城工业园区进行科学规划设计；认真做好白云水库、岔河水库除险加固、龙母沟水库项目建设的前期准备工作；认真做好天城县行政办公楼、会议中心、天城中学、天城技工学校、西区面山绿化等项目的前期工作。

二是深化投融资体制改革，拓宽投融资渠道，加大产业培植和设施建设力度。认真贯彻落实《国务院关于投资体制改革的决定》精神，深化投融资体制改革，积极探索投资主体多元化的多种投融资方式，用好、用活省委、省政府出台的鼓励民间投资、加快非公经济发展的各项政策措施，激活和扩大民间投资，改善投资环境，鼓励和引导社会资本参与产业开发、农业产业化经营、基础设施和城市建设。

第3篇：投融资分析报告范文

关键词：SWOT分析 P2P 中业兴融公司 昆明

中图分类号：F276文献标识码：A文章编号：1009-5349（2017）13-0040-01

一、昆明中业兴融公司概况

昆明中业兴融公司成立于2015年2月2日，注册资本5000万，公司占地面积5000平方米，全体员工600多人，迄今，中业兴融累计成交额60亿，平台累计客户73万。现已在昆明成立13家分公司，是一家投融资平台以及投融资信息登记、的平台公司。中业兴融与FICO、易宝支付、新华网、凤凰网、盈科律师事务所等众多优秀的企业合作，为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。

二、中业兴融公司SWOT分析

1.优势（Strengths）分析

①风控保障突出。中业兴融拥有自己特有的“六级风控”和“七重保障”，从六个方面对贷款人进行审核，审核贷款人的各项指标，达到标准的才进行贷款；又从七个方面对借款人的资金进行保障，以降低投资者的风险。在此基础上，中业兴融又签约了著名的盈科律师事务所，再一次升级了风控保障。

②投资门槛低。大多数银行的理财产品起投金额较高，中业兴融有些项目的起投金~为100元，投资门槛较低。

③公司形象良好。中业兴融是一家具有爱心的公司，在自己发展壮大的同时也不忘奉献爱心，回报社会。

2.劣势（Weaknesses）分析

①管理存在缺陷。比如，公司内部设有巡检这种职位，用意为防止员工偷懒，对其进行监视，因此，常常引起冲突。再而，内部员工之间感情冷漠，工作氛围不和谐。不利于公司的长期发展。

②客户维护欠缺。中业兴融的客户维护没有一个统一的标准，随意性比较大，挑肥拣瘦。

③部分员工能力不足。

④项目结构不合理。中业兴融每天都会在平台很多投资项目，但是1个月和3个月的项目较少。

3.机遇（Opportunities）分析

①国家政策支持。2015年7月《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》指出，互联网金融企业要依法提供金融产品和服务，以满足不同群体的投融资需求。为中业兴融这样的P2P网络借贷平台发展提供了一个良好的机会。

②市场开发潜力大。根据前瞻产业研究院的《2014-2020年中国互联网金融行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》，P2P网络借贷平台的交易规模将不断上升。可以看出，中国的网贷交易规模不断上升。云南作为新兴的网络平台交易省份，其互联网金融市场的开发潜力很大，为许多潜在的投资客户提供了平台和机会。

4.威胁（Threats）分析

①云南市场动荡。云南的互联网金融市场发展不成熟，无论大、小公司都出现过逾期、坏账的情况。

②市场竞争加强。就潜在对手来说，云南的互联网金融公司较前几年的增长速度大大提高，市场虽然还没有完全开发出来，潜在的投资客户还有很多，但是越来越多的P2P借贷平台一直在不断地建立，来分抢潜在的投资客户，那么每个公司的客户总的来说就要相对减少。

三、促进中业兴融公司发展的对策措施

1.优化管理制度

中业兴融高管应该对巡检的权利进行控制，不能任其滥用权利，破环公司的内部管理制度。中业兴融应该设定一个明确的巡检部门考核标准，让巡检真正按照设定的条例办事，并且员工有权利对其进行监督。针对内部员工之间感情冷漠、工作氛围不和谐这个问题，中业兴融应多组织员工活动，促进彼此的交流。

2.做好客户维护

要让客户认可一个公司，就必须做好客户的后期维护工作。中业兴融可以从这几个方面入手。第一，从每个客户对应的投资顾问入手。要求每个投资顾问对自己的客户定期拜访，及时了解客户的需求。第二，公司平台的客服部应该定期回访本公司的客户，了解客户的满意程度，并征求他们的意见及建议。第三，公司相关部门可以策划一些相关活动提高他们对公司的认可度。

3.提高员工能力

针对部分员工能力不足这一问题，首先应将这些员工进行分类。然后再从优秀的员工之间选出相应组别中能力较强的代表作为每个组的组长，定期召集组员进行培训。

4.调整项目结构

中业兴融应与贷款方商量，进行分期贷款，在平台多上一些短期项目，如1个月、3个月的项目。当然，也可以将一个大的短期项目融资包拆分成几个小的融资包，这样在短期项目上线时就不会造成太多拥挤，缓解网页操作的负担。此外，公司员工应多跟自己的客户交流，建议进行组合投资，别把资金全部投在一个短期项目上，要分散开来、长短期搭配，这样不仅可以降低风险，还可以提高收益。

5.抓住机会发展

国家出台了多项政策，把互联网金融作为国家重点战略，规范其发展。加之云南市场的开发潜力大，还有好多潜在的客户没有被开发出来。在这样的大环境之下，中业兴融应该紧跟国家政策的脚步，合法合规经营，抓住机会发展，尽快稳定自己在云南的地位，以提高市场占有率。

参考文献：

[1]王梓淇.P2P网络借贷平台探析[J].时代金融，2012（8）：38-40.

第4篇：投融资分析报告范文

据悉，本届盛会由联合国世界旅游组织、中华全国工商业联合会及国家相关部委支持指导，中国饭店杂志社发起，世界旅游组织亚太酒店协会、世界中国烹饪联合会、中国饭店业名人俱乐部、中国社科院旅游研究中心、北京大学中国职业研究所、中山大学房地产教育中心等单位联合主办，广东酒店行业协会、香港酒店业协会、澳门酒店协会等近三十家省/区级酒店及餐饮行业协会协办。主要活动内容有：第十三届中国饭店全球论坛、2013中国饭店品牌展、魅力中国·名流飨宴、第十三届中国饭店金马奖盛典晚会、第五届中国名人高尔夫球邀请赛等。

论坛期间，高盛高华证券有限公司了《环球经济走势及中国经济前景展望报告》，贝恩投资（亚洲）有限公司了《中国旅游及饭店业投资契机报告》，国家旅游局中国旅游研究院产业所了《中国酒店业市场形势分析与展望报告》，中国社科院财经院了《中国餐饮业市场形势分析与展望报告》，全球最大的酒店数据专业研究机构STR Global了《全球与中国饭店业经营业绩对比分析报告及2013年预测报告》，北京大学中国职业研究所了《2012-2013年度中国饭店业薪酬调研报告》。为与会代表提供了一个回顾大事、剖析典型、展望趋势、交流思路的机会，受到了现场与会嘉宾的高度评价。

第十三届中国饭店金马奖颁奖晚会在广州大剧院盛大举办。据了解，中国饭店金马奖源自中国优秀旅游城市标志“马踏飞燕”，象征行业先导，是全国饭店业至高荣誉之一，被媒体视为行业发展的风向标，获奖企业被业界公认为行业的丰碑。

当晚，中国饭店杂志社、中国社科院旅游研究中心隆重了：2012-2013年度中国酒店百佳、中国餐饮百佳、产业链供应商、设计机构、中国饭店英才榜等四大榜单。

第5篇：投融资分析报告范文

两年以上工作经验 |男| 25岁（1986年1月11日）

居住地：上海

电　话：139********（手机）

E-mail：

最近工作 [ 2年1个月]

公　司：XX金融证券有限公司

行　业：金融/投资/证券

职　位：投资经理

最高学历

学　历：本科

专　业：投资学

学　校：上海财经大学

自我评价

具有多年证券行业的从业经验，了解证券公司的日常工作流程，关心国际证券行业的发展，关心国际政治的发展方向。具有证券从业人员资格证书，能够通过自己的专业知识为客户提供投资理财方面的合理建议，减少客户的投资风险。为人处事方面，具有良好的个人品质和职业道德、良好的客户服务意识和团队合作精神，是个诚实、守信有责任心的员工。

求职意向

到岗时间： 一周之内

工作性质： 全职

希望行业： 金融/投资/证券

目标地点： 上海

期望月薪： 面议/月

目标职能： 投资经理

工作经验

2010/4—至今：XX金融证券有限公司 [ 2年1个月]

所属行业：金融/投资/证券

金融服务部 投资经理

1、负责月度投资策略的撰写；

2、负责撰写行业投资分析报告；

3、负责企业商业计划书和投资项目可行性研究报告编制；

4、负责国内商品期货的操盘，以波段操作为主；

5、负责与政府有关部门的联络以及关系处理。

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2009/3—2010/3：XX投资有限公司[ 1年]

所属行业：金融/投资/证券

投资自营部 投资经理

1、负责投资对象的调研，对基本情况做出分析；

2、负责投资策略制定与实施；

3、负责每月的投资趋势分析；

4、负责培训客户经理的投资分析知识；

5、负责为中小企业提供投融资服务。

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2008/7--2009 /2：XX金融证券有限公司[ 8个月]

所属行业：金融/投资/证券

证券投资咨询部 区域经理

1、负责证券投资分析；

2、负责为客户投资提出建设性意见，减少客户投资风险；

3、负责金融产品的咨询和销售；

4、负责团队的建设，新员工的培训；

5、负责维护老客户，拓展新客户。

教育经历

2004/9 --2008 /7 上海财经大学 投资学 本科

证 书

2007/7 证券从业人员资格证书

2006/12 大学英语六级

2005/12 大学英语四级

第6篇：投融资分析报告范文

互联网金融越来越受关注，但是朱江发现大家往往都在卖产品，缺少一个了解行业现状，且能为大家发声的第三方的平台。“我们正好看到这个机会，也想要做这个”，于是“金评媒”就诞生了。

在注册域名的时候，朱江本想用名字全部拼音，但是觉得太长就简化成了 jpm了，“后来发现jpm是摩根大通的缩写，那我们就要是中国的摩根大通。”敢说的朱江依然坚持他的“有理想，不丢人”。

事实也证明，很多所谓的创新、点子、都是在走不动、扛不住的时候憋出来的。比如众筹。2012年6月，离开爱奇艺的朱江创办美微传媒，从事电视节目的跨媒体传播。在历经100多个投资机构洽谈未果、公司起步始终无法筹集到足够现金后，朱江选择在淘宝卖股权。两次共从1193名民间投资者那里筹集387万元创业资金。2013年2月，还沉浸在喜悦中的朱江却忽然接到了来自证监会的电话……这件事成为互联网与金融界持续关注的焦点。而互联网及法律行业探讨美微传媒事件时，常提到一个词，那就是“众筹”。

朱江也坦言，当初自己选择众筹，是因为找不到投资。如今，他再次“披荆”而来，是觉得众筹是效率最高的融资方式。加上有了美微的基础，新项目自然而然还选择众筹的方式。不过在平台的选择上，朱江更加慎重，不再是去淘宝撒网，而是有的放矢地选择了专业的股权众筹平台――原始会。

据悉，“金评媒”计划募资的资金总额在800万元，单笔投资5万元起，个人投资者80名，机构投资席位有20个。对于合作，原始会CEO陶烨直言，随着众筹模式在中国的普及，股权众筹已经日渐成为投资理财和创业融资的主流方式。“原始会做的是一个开放性的股权投融资的大平台，它跟线下传统股权融资，能够更大程度地打破渠道的限制。”

O2O

在执掌原始会之前，陶烨有着近10年的私募股权投资经历，投资成绩很好的她认为，私募股权中后期投资的黄金时段已经过去，股权众筹有着更大的机会。

的确，从去年初到现在，坚定选择做众筹融资的朱江发现这个市场真的变了。“我们刚刚众筹的时候，大家都说这是变革。之后就说这是忽悠，再后来说这是一个金融活动，然后有平台也能来做。现在发现，这是互联网金融的一个趋势。”

在陶烨看来，股权众筹平台的三大意义应该是打破渠道限制、降低时间成本、弥补专业的匮乏及减少信息不对称。“借助互联网优势，原始会可以帮助投资人提高投资效率，降低参与的门槛，实现投资方和初创企业之间的有效对接。”

原始会是网信金融旗下的股权众筹平台，致力于为投资人和创业者提供一站式投融资综合解决方案，能帮助创业者迅速融到资金。其实，在“金评媒”之前，原始会已在IT硬件、新媒体APP、在线教育、第三方理财等领域已有多项成功投融资案例。自去年年底成立以来，平台合作创业项目已经超过2000多个，认证投资人超过1000人，包括乐创3D打印机、乐童音乐、新华视讯等已成功融资的项目有9个，融资总额超过1亿元。

另一组惹眼的数字是，根据《2014年中国众筹模式上半年运行统计分析报告》显示， 上半年，中国众筹领域共发生融资事件1423起，募集资金1.88亿元。其中，股权类众筹事件共430起，募集资金1.56亿元，占募资资金总额的83%，市场潜力巨大。而在国内15家股权众筹平台中，原始会上半年共募集约1.2亿元，行业排名第一。

2013年12月才上线的原始会能够领军行业的原因是什么？陶烨分析认为，模式和团队是不可或缺的因素。在互联网金融所有业态中间，股权众筹金融属性是最重的。由于股权众筹做的事情是把投资方和融资方结合在一起的工作，互联网只不过是一个载体。“原始会核心的业务团队都有丰富投资和投行经验，不仅有很高的股权专业知识和专业技能，也了解整个投资、融资过程。这是区别于竞争对手的最大优势，也保证了较高的创业起点。”

原始会在用O2O的方式在做股权众筹。在对接投资人和项目时，首先会要求投融资双方信息披露完整、准确，然后在线上按照投资人的偏好做个性化推送、标签式搜索服务，并在线下做一对多甚至是一对一的路演和推荐。

“不是我想要用O2O的方式来做股权众筹，而是实际需要。股权众筹不是把线下投资全部搬到线上，就好像把线下购物搬到线上的淘宝，需要经历一段很长的过程。”陶烨直言，“线上线下会长期并存。尤其股权投资是非标准化的产品，投资金额较大，风险相应更大。除了信息传递、交换之外，很多环节不可避免地还是要通过线下进行。”

阳光化

在互联网金融业内，陶烨也有个称号――推广中国股权众筹阳光化的第一人。

她认为，美国的众筹行业发展得比较好主要得益于良好的政策环境和长期形成的创业氛围及投融资习惯。然而，“股权众筹在中国将是一次中长跑，我们一直在建赛道”，股权众筹将伴随着即将出台的监管政策变得越来越阳光化，这对整个行业是一个利好。

陶烨觉得，相比于竞争，目前更重要的还是培育市场。“我不希望有很多不严肃认真的人进入这个领域，一下子把这个领域做坏。因为股权众筹还是处在一个发展的初级阶段，初级阶段实际上是信用机制的建立，这是非常重要。在股权众筹的中长跑路上，不能短期逐利。做股权众筹不是一件很容易的事情，会有一段很艰苦的创业期。”

目前原始会的盈利模式可以说是比较清晰和单一，前期和后期的服务均免费，只在融资成功的时候会收取融资金额的一定比例作佣金。陶烨透露，现在原始会并不把重心放在短期盈利上，而是更多着眼于平台搭建和项目运营。“未来市场会是千亿级甚至是万亿级，市场完善需要很长的时间，初具规模或相对成熟一点的阶段也至少需要三到五年。”随着业务规模做大，会提供财务顾问，创业指导，市场营销等增值服务，逐步搭建多元化盈利模式。

具体来说，平台上有些项目虽然质量很高，但创业者缺乏跟投资人打交道的经验，或者缺乏好的运营、营销团队，原始会除了在融资方面对项目提供支持外，还可以协助他们认识资本市场、完善团队、对接有效资源。针对这类侧重项目孵化的增值服务，平台会慢慢尝试对项目方收取财务顾问费的盈利模式。

另外值得一提的是，原始会平台也在逐步积累股权创投领域的数据库。对每个投资人，尤其是投资机构的偏好，喜欢投的企业类型等，都会有专门的数据库。另外，还会对上线企业项目进行细化的区分。目前，平台上的项目主要来自合作机构推荐和自找项目，项目上线之前原始会会对提交的信息进行审查，以确保项目的真实性。对一些非专业的投资人，可能会更加依赖于某种评级或推荐制度。原始会将会逐步完善，增加线上点评功能，“像大众点评或淘宝都可以看到对产品的评价”。

目前，证监会对众筹有几条红线：一是股东人数，有限合伙公司股东人数不得超过50人，向特定对象发行证券的股份有限公司股东人数不得超过200人；二是不能面对非特定公众公开募资。

还在初期摸索阶段的原始会采取了谨慎、保守的策略――设立了“邀请及认证投资人制度”，认证投资人的门槛为净资产1000万元或年收入50万元以上，其年度投资额不能超过其净资产的10%，有一定的抗风险能力，从收入、净资产、投资经验三方面严格把控投资人资质。

原始会现在的主要投资方以机构为主，但陶烨认为，未来那些有投资经验的高净值人群和中产阶层将成为股权众筹的中坚力量。原始会一直在坚持投资人教育，一方面通过线下沙龙等培训投资人，另一方面设立领投人机制，通过明星投资人和投资机构，或者是原始会平台自身和关联企业来做领投。

朱江在自己出版的新书中写道：“所谓众筹后管理的核心，其实并不是指公司的业务层面，而是你如何保障股东们和公司的信息沟通是对等和畅通的。”

第7篇：投融资分析报告范文

【关键词】地铁 全面预算管理 实践

一、引言

深圳地铁集团成立于1998年7月31日，主要承担深圳市城市轨道交通项目的投融资、工程建设、运营服务，以及地铁上盖物业开发和综合利用等任务。在发展过程中，企业面临地铁项目投融资模式转变、多条线路同时开工建设、工程建设与运营同时进行，员工数量快速增加等挑战。为解决上述问题，地铁集团开拓性提出“地铁经营+物业开发”的发展思路，确立了地铁建设、运营与物业开发一体化的发展战略。与一体化发展战略相适应，建立起一体化的全面预算管理体系，对集团资源进行统一配置，保障和建设、运营、物业开发三大业务互相促进、协调发展。

二、全面预算管理的含义及作用

（一）全面预算的含义

全面预算管理是帮助企业实现战略目标的一种管理手段，它将企业生产经营活动的计划、目标以数量及金额形式具体、系统地反映出来，并以此为基础，对企业的生产经营全过程进行控制和管理。全面预算管理是企业追求稳定成长，提高经营管理水平不可缺少的利器，其最终目标是帮助企业实现战略目标。

（二）全面预算管理的作用

1.有利于合理有效配置资源。开展全面预算管理的企业通过编制预算、控制预算执行、调整预算及纠偏，可以促使企业合理有效配置企业资源，提高企业内部单位之间的协作，充分挖掘与合理运用企业内部的人力、物力和财力，获取最大的经济效益。

2.有利于控制企业经营活动。全面预算目标作为既定的、明确的、数字化的目标，具有较强的可执行性。通过预算执行过程的跟踪纠偏，管理人员可以有效控制企业的经营活动，一方面可随时关注企业经营活动，对于偏离企业目标的行为及时进行纠正，以利于原定目标的实现；另一方面通过预算分析及信息反馈，可以了解执行的难点和差异发生的原因，根据问题所在，对症下药，采取纠正行动或适时调整预算，避免损失浪费，提高工作效率效益。

3.有利于调动员工的积极性。通过员工参与预算编制，可以使管理者了解员工的需求与意见，员工也可体会管理者对他的期望与态度，有利于预算的顺利执行。同时员工可以了解预算的整个编制过程和自己在预算中的作用，预算完成与否是否及如何与其自身利益挂钩等，起到一种自我约束与自我激励的作用，有利于调动员工的积极性。

4.有利于经营活动的评价与业绩考核。预算评价与考核是指企业对内部单位及员工的预算管理及执行情况进行定性和定量分析与评估。预算评价与考核可以从定量与定性两个层面充分反映预算执行单位的现状、发展趋势及其存在的潜力，为企业绩效考核与奖惩提供依据。由于预算评价与考核跟绩效考核进行挂钩，可促使各内部单位与员工充分使用所分配的资源，提高预算执行的准确度，提高资源利用效率和效益。

三、全面预算管理体系的构建实践

（一）建立网络化的预算管理组织架构

深圳地铁集团在董事会下设立预算管理委员会，由五名成员组成，其中包括三名外部董事与两名内部董事。预算管理委员会的主任由集团公司总经理担任。预算管理委员会下设工作办公室，负责预算管理委员会的日常工作。预算管理办公室主任由财务部部长担任，设2名专职成员，各内部预算单位（分子公司、职能部门）根据工作需要也配备了专职或兼职预算工作人员，各内部预算单位分管预算的领导及预算工作人员为预算管理办公室兼职成员。此外，对重大的预算项目，根据业务内容由专门部门实施归口管理。

（二）明确内部预算单位的划分

根据地铁集团“1+3”管控模式，在集团总部下面成立运营总部、物业开发总部、建设管理总部。其中：集团各职能部门划分为费用中心；运营总部负责1、2、3、5号线等地铁线路的运营票务、站务、行车组织、车辆设备维修等业务，物业开发总部负责房地产开发建设和租售等业务，两者为利润中心；建设管理总部负责地铁线路的工程建设管理，为成本费用中心。此外，资源开发分公司与物业管理公司等子公司也作为利润中心。对上述各预算责任中心的内二级部门再进行细分，划分为若干利润中心、成本费用中心。

（三）建立科学的预算目标体系

地铁集团每年根据市发改委、市规规土委等政府部门目标责任任务、市国资委年度公共服务白皮书以及集团公司年度经营业绩目标责任书，制定明确可行的具体预算目标。这些目标包括：营业收入、利润总额、融资金额等财务指标，也包括日均客流量、房地产开发开工面积、物业管理面积等业务指标，预算目标要求做到先进、科学、符合集团发展战略规划、年度经营计划和各预算单位的实际。其中：集团公司作为投融资主体，主要的预算目标为融资金额和融资成本率，营业收入、利润总额、平均人数、薪酬总额、投资金额等指标分解至各总部、分子公司；运营总部主要预算目标为客运收入、利润总额、薪酬总额、每公里配置人数，车公里成本、日均客运量；物业开发总部主要预算目标为物业销售收入、商业地产经营收入、房地产开发开工面积、物业销售合同回款率、商业地产出租率、土地作价出资额、保障房投资金额；建设总部（建设分公司）预算目标主要为投资金额；资源开发分公司主要预算目标为营业收入、利润总额、合同回款率、站内商业面积出租率、站内商业面积平均租金；物业管理公司预算管理目标主要为营业收入、利润总额、物业管理面积、代管理项目合同回款率；市政设计院主要预算目标为营业收入、利润总额、净资产利润率、合同回款率、应收账款周转率；运营管理办公室主要预算目标为成本费用总额、薪酬总额。为做好预算管理，除了明确上述预算目标之外，还要对各种成本费用支出逐步建立科学合理的预算控制定额和标准，如：差旅费、电话费、办公费等既要有开支标准，也有明确的总量定额，定额一经确定，预算期内是不变动的；对材料消耗、工时定额、水电费消耗等，与业务量挂钩，随着业务量的增减而相应增减。通过收入与利润总额倒挤，考虑各项成本费用定额，最终确定各项成本费用开支预算目标。

（四）建立规范的预算管理制度

实行归口管理制度。归口管理部门负责制定相关费用开支制度、审核相关费用预算，统筹集团内相关费用支出，例如业务招待费、会议费、车辆运输费由集团办公室进行归口管理，薪酬、培训费、员工招聘费等由人力资源部归口管理等。

建立预算报告制度。一是各预算单位按月度编报预算执行快报，集团预算办根据快报情况，对重点预算项目及严控费用进行跟踪分析检查和预警；二是各预算单位按季度对预算执行情况进行全面分析报告，预算办对各预算单位进行全面检查分析。集团通过预算报告制度全面掌握各预算单位预算执行情况，及时调整经营方针和策略，及时纠偏。

建立预算例会制度。预算办每季度组织召开预算专题会议，会议由总经理、各预算单位负责人、各预算单位预算工作人员、集团财务部、人力资源部、企业管理部、办公室等部门负责人参加。会议对各单位预算执行情况，以及执行过程中的问题进行通报，提出整改纠偏要求。预算办根据会议要求，跟踪纠偏措施落实情况，强化集团公司的预算控制。

建立预算考核制度。预算办每季度对各预算单位预算指标完成情况，以及预算管理工作组织开展情况进行考核评价，并将考核评价结果与绩效考核挂钩。绩效考核结果将影响到被考核单位人员的绩效奖金。促使各预算单位人员积极参与到全面预算管理，切实提高集团预算管控力度。

四、结语

深圳地铁集团从单一的地铁建设者，向产业链两端发展，逐步转变为集地铁投融资、地铁建设经营、物业开发为一体的大型集团化企业。在发展过程中，地铁集团建立起包括预算的编制、执行、控制、调整、考核在内的完整的一体化预算管理体系，并通过全面预算管理，积极实践和探索“地铁+物业”的可持续发展模式，强力推进多渠道、多元化融资，合理配置企业资源，推动了地铁建设、运营与物业开发协调发展，实现了土地资源、资本、资产的“三资融合”。

参考文献

[1]舒文泉.对我国企业实施全面预算管理的探讨[J].价值工程，2013（2）：45-46.

第8篇：投融资分析报告范文

关键词：互联网；第三方融资信贷

中图分类号：G206 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）06-0-01

一、前言

互联网已经颠覆了很多重要领域，金融也正在收到互联网的冲击。从理论上看，所有的金融产品，都是不同数据的组合。而这些数据都可以通过互联网来处理。第三方支付的蓬勃发展就是一个例证。互联网金融为民间金融阳光化、规范化提供了新途径。在互联网金融模式下，现在金融业的分工和专业化被大大淡化了，被互联网及其相关软件技术替代了，市场参与者更为大众化，互联网金融市场交易所引致出的巨大效益更加普惠于普通老百姓。

二、互联网金融模式下小微企业融资的不同模式

1.P2P平台

P2P平台是Peer-to-Peer lending的缩写，即点对点信贷，或称个人对个人信贷。P2P借贷，是目前正在兴起的基于互联网应用的一个相对较新的模式。建立的基本前提是，需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群。人人贷是中国最早的一批基于互联网的P2P信用借贷服务平台。它以普惠金融的梦想及互联网金融创新的基因凝聚了一批充满阳光、活力和进取精神的金融及技术精英，成为了伟大梦想脚踏实地的践行者。人人贷CEO李欣贺指出人人贷就像淘宝一样，给大家提供一个交易场所，提供个人信息的这种服务，淘宝上交易的是各种各样的商品，在人人贷上交易的等于是资金。

宜信公司是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微借款咨询服务与交易促成、公益理财助农平台服务等业务于一体的综合性现代服务业企业。目前已经在100多个城市和20多个农村地区建立起强大的全国协同服务网络，为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。宜信的创新模式帮助几千万小微企业主和几亿贫困农户建立信用，释放信用价值，获取信用资金，并为他们提供培训等增值服务。

2.B2B平台

B2B平台是Business-to-Business的缩写，即商业对商业，或者说是企业间的电子商务，即企业与企业之间通过互联网进行产品、服务及信息的交换。网站的主要模式分为三类：大型企业的B2B网站，第三方经营的B2B网站和行业生态型的B2B网站。

慧聪网是国内领先的b2b电子商务服务提供商。依托其核心互联网产品买卖通以及雄厚的传统营销渠道--慧聪商情广告与中国资讯大全、研究院行业分析报告为客户提供线上、线下的全方位服务。这种优势互补，纵横立体的架构，已成为中国B2B行业的典范，对电子商务的发展具有革命性影响。2003年12月，慧聪国际在香港挂牌上市，为国内信息服务业及B2B电子商务服务业首家上市公司。CEO郭凡生宣布，慧聪上市造就了100个百万富翁。

敦煌网是全球领先的在线外贸交易平台。敦煌网致力于帮助中国中小企业通过跨境电子商务平台走向全球市场，开辟一条全新的国际贸易通道，让在线交易不断的变得更加简单，更加安全、更加高效。

3.众筹网站

顾名思义，众筹即大众筹资或群众筹资，是指用团购加预购的形式，向网友募集项目资金的模式。众筹利用互联网和SNS传播的特性，让小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意，争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。

相对于传统的融资方式，众筹更为开放，能否获得资金也不再是由项目的商业价值作为唯一标准。只要是网友喜欢的项目，都可以通过众筹方式获得项目启动的第一笔资金，为更多小微企业提供了无限的可能。

点名时间是中国最大的众筹平台，是一个以crowdfunding来支持创意的网站。项目发起者在点名时间网站以视频，图片，文字介绍自己的创意项目。公众可以浏览并选择以资金支持。创意项目可以包括拍电影，产品设计，软件，音乐，现场演出等等。点名时间是为了帮助那些因为缺乏资金和机会，很多构想因此而夭折的有想法的人而成立的。这些人都可以在点名时间的平台上发起项目，向公众推广，并得到资金的支持去完成你的想法。它在两年时间里总共收到7000多个项目提案，上线700多个，近半数项目融资成功。2013年7月4日，点名时间推动三个重大革新，包括：开放策略、0%手续费、联合重量级企业全力支持中国的创新。

追梦网是上海追梦网络科技有限公司旗下的类kickstarter众筹模式网站，是国内众筹网站的先行者之一。

4.金融机构触网

平安陆金所全称是上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（以下简称“陆金所”）。它是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下成员，公司的经营团队由金融管理和电子商务等业界一流的国际专业人士组成，结合中国平安集团强大的资金优势，以及数十年综合金融的经验，拥有行业领先的风险管控能力与先进、安全的互联网平台。

陆金所致力于为中小企业提供融资新渠道，更为个人提供创新型投资理财服务。在健全的风险管控体系基础上，为中小企业及个人客户提供专业、可信赖的投融资服务，实现财富增值。

中国互联网的用户已超越5亿，最近两三年科技的变化对消费者的行为产生了巨大大影响，网络的使用习惯已从娱乐性转移到商业性，调研显示有60%的人有网络上购买理财产品的经验，网络“微金融”领域充满无限的潜在市场。

第9篇：投融资分析报告范文

关键词：城投债；问题；对策

中图分类号：F830.91 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）04-0-02

近年来我国债券市场发展迅速，但其中也蕴含着较大的风险，如何促进债券市场的持续、健康发展是一个值得探讨的课题。特别是，十八届三中全会提出要健全多层次资本市场体系，发展并规范债券市场……这就为深化债券市场改革，强化债券市场管理提供了动力和保障。

一、城投债的相关概念及产生和发展的原因

城投债在我国有近20年的历史，目前其规模已经较为庞大，其中蕴含着较大的风险，需要采取积极的举措进行防范。

1.城投债的基本概念

城投债又称“准市政债”，伍毅蓉、魏劭琨（2013）认为城投债是指由地方政府投融资平台作为发行主体公开发行的企业债券，多用于地方基础设施建设或公益性项目①， 本文认为，城投债主业包括公开发行的企业债、短期融资券和中期票据，其发行主体是地方投融资平台，主业则多为地方基础设施建设或者公益性项目。

2.城投债的发展现状

我国城投债最早出现在1992年，是上海为支持浦东新区而发行的，进入2005年后，我国城投债进入了快速发展期，当前，城投债保持较大的规模，《2012年度债券市场统计分析报告》数据显示，2011、2012银行间债券市场发行的城投类债券（仅包括中期票据和企业债两种形式）分别累计达到2562、6367.9亿元，2012年底银行间市场城投债余额达到14365.68亿元，2013年更是达到61539.6亿元（包括中期票据和企业债），由此可见，我国城投债的发行规模已经达到较高的历史水平。

3.城投债发展迅速的原因

城投债产生的原因可以从两个维度来考察，首先，从需求来看，近年来各地投资热情高涨，2013年全国固定资产投资额累计达到43.65万亿元，但在中央和地方分税制管理体制下，地方政府财力明显难以满足投资需求，并且地方政府对土地出让金的依赖较大，工业等方面的税收占比不高，在中央强化房地产调控的宏观背景下，地方政府财力将进一步受到限制，这就使得地方政府积极谋求通过投融资平台获取资金支持，推动了城投债的发展。实际上，由于当前城投债已经达到一定的规模，地方政府难以对到期的城投债进行偿还，因此，采用展期等方式处理将大量出现，这就会进一步加大城投债的规模。其次，从供给来看，随着债券市场的发展，发行城投债的可操作性大幅度的增强，而由于城投债收益率较高，大量的市场主体参与到这一行为当中，这就进一步激发了供给方的发现行为。特别是，城投债的监管方国家发改委对城投债券的监管相对宽松，从而使得城投债的发现更为便利，这就加大了城投债的供给。

二、城投债的国际比较

城投债在国外大多是以市政债等形式存在的，各国在城投债发行主体、目的等方面具有较大的相似性，但也存在一定的差异。

1.发行主体

从发行主体来看，城投债基本是由地方政府发行的，并由地方政府提供担保，如美国是由州和地方政府及其下设机构和特别行政区，这种地方政府具有发行债券的权利与国内形成一定的差异。此外，德国等国家发行主体除地方政府外，地方性公共机构也具有发债权利。值得指出的是，澳大利亚是通过成立“州国库公司”作为平台发行债券的，这与我国具有较大的相似性。

2.发行的目的

发行城投债的目的一般包括为建设项目筹集资金、解决财政资金不足问题等方面，如美国等国家。当然，在发行目的上也可能存在一定的差异，如日本城投债可以用于住宅建设等，值得指出的是，法国等国家规定市政债不能用于弥补财政缺口。

3.城投债的种类

不同国家将城投债划分为不同的种类，如美国城投债又称为市政债，分为短期市政债和长期市政债，长期市政债又划分为普通债券、收益债券以及混合债券，在日本，城投债是以公社债的形式存在，并可以进一步细分为地方公共债券和地方公营企业债券。

4.城投债的监管

发达国家特别强调城投债的监管，并构建了较为完善的监管体系，如美国构建了政府部门和社会共同监督的监管体系，日本则通过对发行数量和总额的审批来进行监管，并由证券市场监管机构等实施监管。

三、我国城投债信用风险及增信方式分析

2013年底，国家发改委警示地方城投债风险，这既表明城投债总体风险可控，也表明风险已经引起国家监管部门的关注，需要引起投资者的重视。

1.我国城投债的信用风险

城投债的信用风险是指发现城投债的主体难以履行到期义务即偿还到期债务所产生的风险，虽然我国地方政府不存在破产等问题，但从实践来看，地方政府财力有限，一旦城投债难以实现“借新还旧”或者说债务置换，则部分地方政府必然会面临难以偿还到期债务，只能采取“拖字诀”或者其他方式应对，这实际上就会引发信用风险。特别是部分城投债相关主体信用风险意识不强，将政府视为城投债发行担保者，并简单的认为中央政府会为基础政府城投债发行“担保”，从而导致部分风险被忽视。

2.我国城投债的增信方式

由于信用风险等风险的存在，特别是，部分城投债信用等级较低，债券持有人风险较大，因此，城投债能否顺利发现、流通，债务发行主体还本付息的能力以及增信保障是否得力便成为重要的影响因素。增信的目的主要是增进债券信用，降低债券违约率，减少违约后债券持有人可能遭受的损失，目前我国城投债增信的方式主要包括第三方担保、应收账款质押、土地抵押等，如在BT项目中通过地方政府回购款质押提供增信，通过增信后，城投债的信用等级将得到较大幅度的提升。

四、城投债发展过程中存在的问题

从城投债发行的实践来看，目前其存在的问题可以从发行主体、监管体系以及评估与增信等角度来考察。

1.发行主体存在的问题

首先，部分发行主体盈利能力受到限制，表现在业务结构相对单一，盈利水平容易受到外部因素影响，这就容易导致收益的不稳定，难以保持城投债的高收益率，实际上，我国城投债的收益率出现过较大幅度的波动。其次，部分主体内部治理结构不完善，内部资产良莠不齐，部分地方政府为推动城投债的发行采取大量注入资产的模式，但投融资平台的管理能力却没有得到提升，导致发行主体整体经营水平和能力难以保障，降低了城投债的保障。

2.评估与增信存在的问题

首先，从评估体系来看，城投债信用评级体系尚不完善，难以有效揭示潜在信用风险。目前上海市、深圳市、浙江省、广东省开展地方政府已经具有自行发债的权限，但目前我国地方政府债务信用评级制度尚不完善，表现在统一、规范的信用评级方案尚未建立，评级机构独立性不强等方面。其次，从增信来看，目前市场化增信手段尚未得到全面推广应用，增信更多的依靠政府行为。

3.监管体系存在的问题

首先，多头监管等导致监管中存在较多问题，目前发改委、银监会等部门都具有监管权限，这种多头监管容易导致监管真空如两个部门都不管等问题。其次， 城投债监管法律法规尚不完善，在城投债发行上存在法律空白、法律冲突等方面的问题，如城投债发行的主体是公司，但实际上政府却成为城投债的“股东”，这就与法律上所明确的公司内涵不相符合。

五、对我国城投债发展的建议

推动我国城投债的发展，需要多策并举，具体而言可以从完善法律强化监管、强化信用评级和增信管理、完善风险预警等方面着手。

1.完善法律体系强化城投债监管

首先，要不断完善城投债相关法律法规，要根据城投债发行、管理、分红、偿债等各阶段的业务特征，完善相关的法规制度，使城投债管理有制度可依，有规章可循。其次，要构建完善的监督执法体系，一方面，政府部门要加大监管力度，整合部门监管力量，建立发行审批、政府预算、财政担保、部门监管等在内的多重监管体系，形成无缝合作的监管体系，另一方面，要借鉴美国等国家经验，充分调动社会力量进行监督，以此形成完备的监管体系。

2.强化信用评级与增信管理

首先，要完善信用评级管理体系，一方面，国家要根据城投债的特征，建立城投债信用评级管理体系，包括信用评级中应该公开的信息、信用评级的基本内容等事项，另一方面，国家有关部门要加强对信用评级机构的管理，对各种信用评级报告，要进行抽样检查，对不合格的信用评级单位要进行处置。其次，要建立市场化的增信管理体系，鼓励各种担保公司参与城投债担保，明确地方政府对城投债的担保责任，保护债权人的合法权益。

3.完善风险预警

首先，要建立完善的风险预警模型，信用评级等中介机构、城投债承销单位可以根据城投债的特征建立风险预警模型，并利用计算机信息系统等对城投债风险进行测算，定期向社会城投债风险报告，以帮助投资者决策。其次，要对城投债的风险进行动态的监督，有关主体要动态的收集宏观环境变化、城投债相关项目经营情况等可能影响城投债风险指标的信息，动态的监测城投债的风险，一旦达到不同风险水平的临界值就自动进行预警，以此提高风险预警能力。

注释：

①伍毅蓉、魏劭琨.中国城投债现状、风险与机遇[J].银行家，2013（1）：106.

参考文献：