银行档案管理精选(九篇)
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第1篇：银行档案管理范文
关键词:中国人民银行;会计档案现状;管理中存在的问题改进管理意见建议
近年来,随着基层人民银行会计工作整体水平的不断提高,会计档案管理工作得到了明显加强,档案的查证、依据和史料作用发挥更加突出。但是,当前基层人民银行会计档案管理工作仍存在着资源消耗大、查询调阅不规范、管理难度大,磁介质、光介质档案因系统升级而失效等问题,应加以关注和不断改进完善。
一、当前人民银行基层行会计档案管理的现状
目前,基层人民银行会计档案的管理涉及会计、事后监督和档案管理等部门,基本职责分工如下:一是会计部门按照会计制度的要求装订会计档案,由会计档案专管员保管;办理会计档案的调阅、销毁工作;将达到一定时限的会计档案移交档案管理部门。二是档案管理部门接收会计部门移交的会计档案并按规定予以管理。三是按会计基本制度的规定,由分管行领导审批,会计部门组织销毁会计档案的事宜。
目前,会计档案的保存有纸介质、磁介质、光介质三种物理形式,保存的主要形式和管理重点仍然是纸介质档案,磁介质及光介质会计档案的保管期限与相应的纸介质会计档案相同;无明确期限规定的磁介质、光介质会计档案,比照类似会计档案进行管理,比如同城电子支付系统备份数据,基层行比照会计核算系统日终备份数据要求保存30天。基层人民银行会计档案的日常管理规定和流程主要有以下几个方面:
1.会计档案的保管。各种物理形式的会计档案均由会计部门档案专管员负责保管,采用纸介质以外形式保存的会计档案,仍同时保存一份纸介质的会计档案。
对纸介质会计档案的保管要求为:需配置专用档案铁皮柜,所有会计档案入柜保管,能够做到防火、防潮、防虫蛀鼠咬。目前基层人民银行在纸介质会计档案保管分工中的做法各异,部分行所有的会计档案一直由会计部门管理;部分行将会计档案管理一定年限(或次年、或隔年) 后移交本行档案室;也有的行虽然将会计档案移交行档案室,但仍由会计部门负责管理。
对磁介质会计档案的保管要求:坚持双备份、异地防磁存放。目前,各行在磁介质会计档案管理的实际操作中普遍存在一些问题。比如,个别行核算系统数据未做到双备份,个别行备份磁介质、光介质数据未进行异地存放等。目前,笔者所在的鹰潭市中心支行已将自2007年运行全国支票影像交换系统以来的会计核算系统备份数据刻录到光盘中,做到数据双备份。
2.会计档案的查阅。目前,基层人民银行均能够严格按照会计档案管理的规定办理会计档案的查阅工作。严格建立并执行会计档案查阅的审批、登记制度。会计档案的查阅除应会计业务检查的要求恢复会计核算系统备份数据,以查看是否存在磁介质、光介质会计档案失效的情形外,均为纸介质会计档案。
3.会计档案的复制。目前,个别行对纸介质会计档案的复制只存在一种情况,即为了能够在规定的期限内有效保存会计档案,对目前由邮政局传递的传真件形式的电报底稿进行复印保存。磁介质会计档案的复制由于各行会计部门应用系统的操作环境不同,复制所有磁介质档案的工作量及成本都较大,部分行未按照要求做到6个月复制1次。
4.会计档案的销毁。会计档案的销毁工作目前仅限于纸介质会计档案,有的行存在部分已超过保存期的磁介质会计档案(如会计核算系统月终备份数据),但未进行过销毁。各行销毁纸介质会计档案系按照《中国人民银行会计基本制度》的规定,报上级行批准后自行销毁,即县支行报地市中心支行批准后自行销毁,地市中心支行报省会城市中心支行批准后销毁。
二、基层人民银行会计档案管理工作中存在的问题
1.现行的会计档案管理制度滞后,不能适应形势发展需要。目前人民银行会计档案管理执行的是总行2005年制定、2006年1月施行的《中国人民银行会计基本制度》,该制度与1987年颁发的《中国人民银行会计制度(试行本)》的管理规定相比,内容相差无几,并未在其中对会计档案有专门的指导条款。但随着人民银行会计管理制度改革和会计电算化的迅猛发展,人民银行会计资料的内容、形式也发生了较大的变化,使部分会计档案归类入档十分困难,迫切需要新的法律规章予以规范指导。
2.会计档案管理部门分散,统一管理流于形式。据调查,目前基层人民银行会计档案虽然大部分已由事后监督部门集中保管,但具体管理部门还是事后监督部门,没有实行档案管理部门统一管理,在调阅资料时也是由事后监督部门管理,以致会计档案与全行档案的统一管理流于形式。在这种管理现状下,容易造成会计档案入档不及时、归类不正确、登记不完整,内部人员调阅档案不履行审批程序,随意性大,存在会计档案遗失的风险;容易造成组柜管理或个人管理,使一部分会计档案出现漏档现象。同时,会计档案由各部门分散管理,不可避免地在管理条件上受到了限制,不具备档案管理的安全措施,难以达到档案管理“四防”、“四无”的基本标准。
3.会计档案管理未与核算系统升级同步,磁介质档案调阅难度大。大部分磁介质会计档案是在特定的应用系统中生成的,调阅磁介质会计档案需要在特定的、旧的运行环境中进行。但是,随着应用系统版本的升级、换代、更新,部分磁介质会计档案已无法调阅,失去了档案管理与有效使用的真正意义。
4.内部保密管理制度与司法执行存在矛盾,会计档案密级管理难度大。为了防止会计档案丢失和泄密,中国人民银行颁布的《银行会计档案管理办法》规定,各单位保存的会计档案不得借出。如有特殊需要,经本单位负责人批准,可以提供查阅或复制,并办理登记手续。此规定在实际操作中的执行难度较大。如司法部门在执行公务时,强制将会计凭证调出,如果不同意将按妨碍执行公务处理,给档案管理带来困难。
5.会计档案监督检查不到位,日常管理工作仍存在漏洞。会计档案是会计工作检查的一项内容,但在部分基层人民银行在实际会计工作检查过程中,普遍只查看登记簿的建立或档案的装订整理等,对于档案的归类是否正确,入档是否及时,垒面、簿宴核对是否相符,是否具备安全措施等检查得较少,造成监督管理的漏洞。
三、改进基层人民银行会计档案管理工作的意见建议
1.出台专门的《中国人民银行会计档案管理实施办法》,进一步完善会计档案管理制度。一是依据会计档案管理工作的变化和新形势的需求,制定统一的《中国人民银行会计档案管理实施办法》,及时对相关管理规定予以修订和完善,有效解决现有的会计档案管理规定多分散在多个会计制度及业务管理办法中而不便于查阅的问题,切实加强人民银行系统的会计档案管理。二是明确会计档案管理的对象和范围。现有会计档案管理存在多处空白点,比如在会计档案保存的物理形式上对光介质会计档案的管理是一个空白点,同时需要对磁介质、光介质的有效性进行界定,并明确销毁方式,切实防止管理漏洞。三是明确管理职责。要求无论是纸介质会计档案,还是磁介质、光介质会计档案,都要严格按照会计档案管理的有关规定入档、归类、调阅和销毁,切实保证会计档案的安全,达到“四防”、“四无”标准。
2.不断改进现行的会计档案管理的手段和方式,不断提高央行档案管理效率和水平。应明确基层人民银行纸介质会计档案应由本单位档案管理部门统一管理。不断改进磁介质、光介质的备份、调阅、管理方式,使磁介质、光介质会计档案的调阅尽可能不受特定应用环境的限制,实行双备份,坚持异地保管,定期复制,防止磁化及老化。三是要进一步完善全国支票影像交换系统(IAS)中相关档案管理的功能。在目前尚未建立完善的会计档案电子化管理系统的现实情况下,可采取过渡形式,对IAS系统的查询和归档功能进行完善,实现IAS系统多条件查询、历史查询、模糊查询、查询统计、查询结果集中显示、保存查询结果等功能,为建立独立的会计档案电子化管理系统积累经验。
3.切实加大会计档案的检查力度,有效堵塞日常管理的薄弱环节。对会计档案管理工作的检查,要像检要空白凭证一样进行实地盘查,从档案登记薄记录的完整性、整理的规范性、归类的正确性、入档的及时全面性,以及簿实核对是否相符、销毁手续是否健全、安全措施是否符合规定等进行全面检查,确保会计档案保管妥善、存放有序、查阅方便,严防毁损、散失和泄密。
4.完善司法部门调阅会计档案审批制度,进一步加强基层人民银行会计档案的保密管理。首先,要加强档案管理人员的保密安全教育,提高管理人员的保密安全意识,确保会计档案的不泄密和信息的绝对安全;其次,要完善司法部门调阅登记制度,强化查阅登记审批和复印、复制的过程监督,明确使用期限和要求,有效防止会计信息不泄密;再就是要加强与司法部门的沟通联系,进一步规范司法执行中的人民银行会计信息管理,确保中央银行的信息安全。
参考文献:
[1] 董安家. 浅谈人民币银行结算账户档案管理[J]. 内蒙古金融研究, 2009, (06) :70
[2]刘文华; 张纪;人民银行会计档案管理存在的问题[J]. 金融理论与实践2002,(02)
第2篇：银行档案管理范文
我国企业档案管理模式主要分为五种类型、机构内部档案信息一体化、机构之间从机构、职能上进行一体化、建立有人、财、物和管理自的文件中心、建立档案一体、馆室结合的业务体制、实行计算机文件、档案一体化管理，档案管理外包模式。商业银行作为一个完整的、规模庞大的行业系统，其档案大类属于企业档案。其中根据功能的不同，划分为不同的小类，除了与其他行业相同的基础类档案外，还有管理办法类档案、通报类档案、业务档案等。又根据记录方式不同分为电子类档案（含影像档案）和纸质类档案。
商业银行档案管理的重要性
商业银行的档案是指“商业银行在经营管理等各项活动中直接形成的，并按一定规律集中保存起来以备考查的具有物理载体的历史记录”。按照不同种类，商业银行档案可以分为如下两种：
一管理类档案
商业银行管理类档案是相较于业务档案而言的档案中，包括但不限于党政档案、人事档案、文件文书档案等，主要记录着商业银行企业内部管理的动作、流程、结果等情况，记载着商业银行营业活动以外的日常运转情况。一般情况下，商业银行管理类档案具有专门的部门和人员进行管理，例如人事档案一般有人力资源部或者人事劳资部管理。
二业务档案
商业银行中业务档案是指商业银行在其业务发展中形成的档案。之后，中国的银行允佳杆俜⒄梗商业银行如雨后春算般成立，并发展壮大，业务范围从最开始的开立结算账户、存款、取款、汇款、贷款等基础业务逐步发展，为适应我国社会主义经济发展的要求和与国际接轨的需要，商业银行业务已经涵盖贵金属业务、理财业务、移民义务、发行债券业务等衍生业务。商业银行业务档案包括但不限于会计结算证、资产业务、负债业务和其他非结算、信贷业务发生过程中的凭证、合同、协议等。业务档案能够反映商业银行相关业务的全貌，它真实、全面的记录了商业银行从事相关金融业务的全过程。商业银行业务档案的管理工作，就是在对商业银行日常经营活动过程中产生的业务档案按照“建、归、管、用”四个步骤执行的产物。其重要性主要体现在一家商业银行传承业务经营思路、企业文化、业务特色以及对未来战略、打法的制定上。其必要性分为两个方面，一是对于商业银行自身的需要，即业务档案的有效管理能够保护商业银行自身的合法权益以及员工的合法权益，为商业银行健康发展保驾护航；另一方面是对于社会经济发展起到增加银行信用、促进商业信用提高的作用，从而更好的服务各经济主体，履行社会责任。
从“结绳”、“刻契”，到“壁画”、“雕刻”，再到纸的发明，随着生产工具的不断进步，档案也飞速发展。其作用和价值从一允嫉摹氨4婕锹肌⒏ㄖ记忆”的功能，也逐步演变成多功能、多用途的实用性科学。当今社会，档案涉及每个领域，特别在某些领域尤为突出重要，比如商业银行，业务档案是商业银行特有的、也是最重要的档案品种，它是商业银行在经营过程中产生的包括但不限于会计凭证、业务合同、交易对手基础材料、回执、搜记录等整理形成的档案，业务档案的建档、归档在商业银行中被要求以纸质档案为基础，影像和电子档案则根据实际需要以搭配的方式保存，因此即使是在流程中以电子形式出现的材料，也必须打印归档，形成完整的业务档案。
银行档案管理的意义
商业银行无论发展到任何时候，档案资料都具有核心作用。商业银行档案资料记载着商业银行日常内部行政运转以及商业银行相关经营活动的全部过程。商业银行档案管理工作的质量高低，直接影响着机构内部运转的效率以及经营活动的健康发展，最终决定一家商业银行在市场的竞争能力。所以研究商业银行档案管理的工作对于目前商业银行所处的环境而言是非常必要的。
商业银行作为我国社会主义经济体系中的重要组成部分，其良好的运作将对我国社会经济发展起到有力的推动作用，要发挥中国经济剂和助推器的作用，商业银行必须要配合市场经济规律改变自身业务特点。要配合规律就必须有准确的自身定位，这必须依托于过往的发展经验。而银行业务档案记录着这家银行从成立之日起，从无到有，不断发展壮大的过程，规范业务档案管理不仅可以为银行转型提供有力的决策意见，也更能够规避发展过程中重蹈覆辙。
银行档案管理的现状分析
1，业务档案由于保管不规范、人员流动大，管理人员档案意识薄弱等因素，造成档案保管的不规范问题人的因素主要包括专业技能缺乏，主观意识淡薄。首先，商业银行业务档案管理的人员都是业务客户经理兼职的，在目前市场竞争非常恶劣的情况下，商业银行更多采取的是“份额占比、扩大规模、增加利润”的态度，行业内普遍“全民参战”，都背上相关经营指标任务，因此迫于压力和行业内宣传主导的影响，即使是专业从事档案管理的职员也因“任务”的压力，从而减少了自我业务技能的学习和提升，淡化了档案管理的意识。其次，从事档案管理工作的职员几乎没有档案专业从业经历或专业学习经历，技能水平底子薄”，更多采取摸着石头过河的办法。再次，档案管理从事人员相对不固定，基本限于一种抓着谁是谁的情况，导致没有延续性。最后，商业银行针对档案管理培训较少，档案管理人员学习机会不多，此外由于领导的不重视，专业从事档案管理工作的职员缺乏升职加薪的机会
2，现行商业银行档案管理体制存在的问题机制的因素主要包括制度的建立、制度的执行以及执行的监督。制度的原因主要包括商业银行自身拥有完善的档案管理制度，但随着层级的逐步下推，认识并且执行这些制度的人即成为凤毛麟角，很多从事档案管理人员甚至不知道本行存在一套档案管理制度，现行的档案管理方法不过是老员工口口相传，市经验之谈，似乎是又回到了没有文字的时代。同时在执行过程中，由于没有监督机制，形成了“你查我改，你走我照旧”的游击状态。因此制度的执行力度与执行的监督是机制中的核心问题。
对商业银行业务档案管理的意见
第3篇：银行档案管理范文
一、婚姻登记档案的主要特点
（一）婚姻登记档案构建对象具有特定性。婚姻登记档案的形成，主要体现在婚姻登记部门的各项工作内容与工作流程中，比如结婚登记、补办婚姻登记、离婚登记中所构建、形成的，其档案构建所涉及到的主要对象为具有或是曾经具有婚姻关系的人，不论是结婚，补办，或是离婚，档案构建对象均为“一对”，绝不可能为一个单独的个体对象，也不可能如同人事档案或其他档案一般，为每一个人单独建档。
（二）婚姻登记档案的内容具有专指性。婚姻登记档案是一种专门性的档案，它是婚姻活动主体在结婚、补办或是离婚过程中所形成的，档案中所包含的内容，通常都是针对当事人的婚姻状况而收集、整理的各类信息、资料。这些资料的来源有可能是当事人自身所出示的材料，也有可能是法院副本材料，或是婚姻登记部门在处理当事人事宜的过程当中所累积、形成的材料。所有这些材料，都是当事人的实际婚姻状况，除此之外的内容都不会牵涉到，所以具有非常强的专指性。
（三）婚姻登记档案具有保密性。在婚姻登记档案的内容中，包括了许多当事人的个人信息内容，而这些信息内容都是当事人的隐私，具有保密性。如果由于某些特殊情况，需要对档案进行利用，则必须严格遵守相关规章制度，防止当事人的个人隐私受到侵犯，确保婚姻登记档案利用的合法性。另外，与其他档案管理有所不同，婚姻登记档案没有分段的“时长”或者“年限”概念，所有婚姻登记档案管理的年限都是统一的。
二、目前婚姻登记档案管理工作中存在的主要问题
（一）领导重视不够，档案意识不强。婚姻登记档案不同于其他文书档案，也不能纳入年度或阶段性发展规划，具体相对独立性。从近年来很多当事人档案丢失或无从查证等事件上来看，大部分领导对此重视不够，对婚姻档案与每个人的密切关系的认识更是不到位，已严重影响婚姻档案的健康发展。
（二）管理机制不完善，基础设施不健全。在调研中发现，很多地区基层单位的档案室没有专人管理，管理制度不健全，管理设施落后。有的单位没有独立的档案室，有的档案室和其他办公室混杂在一起，杂乱无章。有的即使设立单独档案室，但没有配备必要的防火、防盗等硬件措施;有的查阅制度不完善，具有一定随意性。
（三）人员素质不高，业务水平有限。在基层单位，大多管理档案工作的人员都是兼职，没有时间系统学习档案管理知识，档案管理业务不熟，对档案管理的重要性也认识不足，以往出现的结婚证与身份证名字不同等问题，给当事人生活带去很多“麻烦”，这也是必须加强婚姻档案管理的原因之一。
三、做好婚姻登记档案管理的几点建议
（一）建阵地、强基础，有力保障档案管理工作。婚姻档案是重要的民生档案，婚姻档案工作是一项基础管理工作，是开展婚姻信息服务工作的总依据和总中枢。各地婚登处始终坚持把档案工作作为一项十分重要的基础工作来抓，坚持“以人为本，为民服务”的宗旨开展工作。进一步增加对婚姻登记档案管理的投入力度，纳入单位年度财政预算，使得婚姻登记档案管理工作能够得到充足的人力、物力、财力保障。要设定专门的档案室，将婚姻登记档案分类存放，确定专人负责档案管理工作，制定档案管理和查阅的各项规章制度。
（二）重管理、抓培训，不断提升档案管理水平。各级领导要切实重视档案管理工作，加强对档案工作的领导，要做到组织落实、人员落实、措施落实。要不断提高对档案工作重要性的认识，将档案工作纳入到重要议事日程，协调、帮助解决档案管理中存在的困难和问题。教育和引导档案工作人员牢固树立档案意识，牢固树立历史责任感和使命感，要与档案管理部门建立起良性互动局面，形成上下配合、信息畅通、齐抓共管局面。同时，加强对档案管理人员的业务培训，不断增强工作人员档案保管和利用的意识，提高服务能力，推动本系统档案管理工作健康、有序发展。
第4篇：银行档案管理范文
文献标识码：A 文章编号：1674-9944（2017）14-0317-02
1 引言
规范的档案管理只有与时俱进，才能适应新形势的需要。然而，日常工作中，很多人对档案工作的重要性认识不够，认为档案管理工作可有可无。其实，档案管理工作对我国现代企业制度的健康发展起着至关重要的作用。银行档案工作作为银行经营管理活动中不可分割的重要组成部分，在维护银行和客户权益、打击经济犯罪、防范金融风险、促进经济和社会发展等方面具有不可替代的信息支持和保障作用。
档案工作在银行各项业务发展中，如何能充分发挥服务功效，使档案管理工作能够走上科学化、规范化和法制化的道路是本文重点研究的问题。
2 现在银行档案管理工作中存在的问题
思想认识不到位，重视程度不高，导致银行档案工作的服务功效不能更好的发挥。
部分分行比较重视会计档案、文书档案，忽视其他门类档案的管理，而其他门类档案管理的疏忽又影响了档案管理整体工作。由于重抓业务、滞后档案工作等原因，造成档案库房不达标、具有保存价值的档案不按规定归档等现象。多年以来，重视业务发展，而滞后档案的收集、整理、保管等工作。经常安排档案管理员补缺其他紧急的工作，而应付档案工作。
3 提高银行档案工作服务功效的解决方案
3.1 提高档案工作的重视程度
3.2.1 更新完善银行档案
更新完善银行档案，文件资料归档范围是当前档案工作开展迫切需要解决的源头问题。2012年12月，国家档案局颁发10号令《企业文件材料归档范围和档案保管期限规定》，要求各企业制定适合本企业实际的“文件材料归档范围和档案保管期限表”。这项工作，将进一步规范文件材料的归档工作，做到“应归尽归”、“应收尽收”、保管期限“恰如其分”。目前，总行已经发文，新疆区分行已通过总行审核，将于近期发文。
3.2.2 规范档案业务管理制度
在银行发展过程中，会产生各门类专业档案，如：文书档案、会计档案、合同档案、集中采购档案等。为确保各门类档案有章可循、管理规范、便于利用，适应新的发展趋势，在制定档案管理总的办法下，要进一步完善各门类档案的收集、整理、归档、保管、利用等制度，从制度上规范管理档案。
3.2.3 全面推进依法治档
在新形势下，银行档案管理部门要强化依法履行监督指导，对档案管理工作要奖惩分明，通过约谈、通报、处分、追究责任等方式，严肃查处不按时归档、不按期移交档案、档案安全管理措施不到位、伪造涂改档案、损毁丢失档案、泄露党和国家秘密等各类档案违法违纪案件。建立完善检查情况通报和责任追究制度，对违反档案法律法规的行为依法追究责任。
3.2.4 加强对档案工作的指导和检查
档案管理部门要加大对各门类档案管理工作的检查指导力度，从归档范围、整理方法、管理机制等方面加强指导，开展定期、不定期的检查。从档案的收集、分类开始，指导人员要深入了解和研究各门类档案的特点，进行科学的分类整理，扎扎实实做好基础工作，集中统一管理各门类档案。
3.2.5 重视档案安全管理
近年来，重大自然灾害、社会突发事件给档案工作以惨痛教训。为了银行的根本利益，要将档案资源、档案利用和安全建设置于同等重要的位置。首先从承重达标等库房安全及周边环境安全要素考虑，做到档案实体在加工整理和利用等环节中的绝对安全。建立预先防范机制，提前做好防范和应对自然灾害、人为破坏、技术因素毁坏的各种准备，建立应急反应机制，提高临险处置能力。抓紧实施异地异质备份工作，充分利用档案复制、缩微、数字化等方法，形成不同载体形式的多套备份。
3.2.6 严格审验把关移交入库档案资料
档案资料移交入库的审验标准重点突出为：审核文件是否为原件；审核归档文件是否齐全、内容是否完整；审核文件中的数据是否存在涂改现象；审核文件中是否存在不耐久字迹现象；审核声像和电子档案是否规范且有效等。这些标准的严格执行，是每一名档案管理员在档案收集归档中履行的职责。在档案资料移交入库的关键环节，对归档资料进行再次审核，严格执行移交登记是档案管理部门为各门类档案的规范管理起到监督指导作用，为整个银行信息资料安全、完整保存履行职责。
3.2.7 档案信息化建设
随着档案数量越来越多，仅仅靠传统的手工检索和查找已不能满足利用的需求。要做好档案管理工作，就必须创造条件，吸收和借鉴优秀的档案管理工作研究成果，不断适应档案管理工作的新形势，积极利用信息技术手段，利用数据库技术、数据压缩技术、高速扫描技术等技术手段，将纸质文件、声像文件等传统介质文件和已归档保存的电子档案，系统组织成具有有序结构的档案信息库，便于检索。
3.2.8 创造良好的库房条件
库房位置的交通便利，能够使档案利用方便快捷。同时，档案库房应集中布置，远离易散发火种的工业设施。馆内消防设施齐全、通风、温湿度适宜，为避免地面湿气影响档案保管质量，应将档案放置在二楼（包括）以上的楼层。库房承重达到1200kg/m2以上。
第5篇：银行档案管理范文
1问题分析
其一，档案管理制度不健全。目前，我国关于呆账核销档案管理的规章制度缺失，政府层面制定的《金融企业呆账核销管理办法》《信贷档案整理规则》等规章制度中，没有明确提及呆账核销档案管理的方式方法，也缺乏具体的档案工作要求。其二，档案资料收集不完整。由于呆账核销档案材料的产生过程复杂、形成周期较长，档案遗失现象时有发生。如，根据《金融企业呆账核销管理办法》规定，借款人或者被投资企业在贷款过程中产生的借款材料、被催收过程中产生的催收材料以及核销过程中形成的核销材料是呆账核销档案的重要组成部分，但实际工作中这些档案材料遗失较为严重；此外，因同一档案材料经手人员调动频繁，借据、借款合同、保证函等重要材料在收集过程中往往要经多人转手，极易造成散失。其三，档案交接手续不规范。以玉环农村合作银行为例，银行要求客户经理在案卷结案后要把呆账核销材料及时归档，并与档案员办理好交接手续。但在实际工作中，客户经理往往将呆账核销材料单独装盒并自行保存，没有按要求履行交接手续；一些客户经理直接将呆账核销材料交给信贷文员整理，再由文员交由综合档案室，而客户经理与档案员之间没有办理交接手续，造成工作责任不明确，如果发生问题易出现相互推诿的现象；个别客户经理素质较低，无视呆账核销档案管理要求，拒交呆账核销材料。
2改进建议
第6篇：银行档案管理范文
关键词：会计档案管理；现状；建议
中图分类号：F23 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）06-0-01
会计档案是记录和反映一个单位经济业务的重要史料和证据，是国家和单位档案的重要组成部分；随着会计电算化事业的不断发展，对电算化会计档案的管理工作的要求也越来越高。
一、会计档案的收集与整理
会计档案是记录和反映经济业务的重要历史资料和证据，是形成会计档案的前提和基础，其收集范围一般包括会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他会计核算相关资料等四个部分。会计凭证除转账凭证、收款凭证、付款凭证、记账凭证外还包括自制原始凭证、外来原始凭证、原始凭证汇总表、银行存款对账单、银行存款余额调节表等；会计账簿包括总分类账、各类明细分类帐、现金日记账、银行存款日记账以及固定资产台账、低值易耗品台账等辅助登记备查簿。对于这些账簿要分别整理立卷，按部门保管。订本式账簿以一本为一个保管单位；活页式账簿在整理时去掉空白页，按科目顺序整理成册，装订后要加装封面、封底和扉页；计算机生成的总账、明细账等应单独组卷并加装封面和扉页，并准确认真填列各项内容。账簿装订后应依次在每页非装订线一侧上角编页号，每册账簿单独编一个流水号，编号可用号码机打印，也可用碳素或蓝黑钢笔编写；会计报表分月、季度、半年度、年度会计报表。每类报表包括资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表、成本费用表及各种附表、报表附注和决算说明等。会计报表按本单位隶属单位和月、季、年分别整理，报表附注和决算说明应与报表一并组卷装订。各类会计报表应编写页码，其方法与会计账簿相同；属于财务业务范畴其他会计核算相关资料，如经济合同、数据统计资料、财产清查汇总资料、核定资金定额的数据资料、会计档案移交清册等。会计电算化存储在磁性介质上的会计数据、程序文件及其他会计核算资料均应视同会计档案一并管理。
二、会计档案形成与保管
(一)上述会计档案均应整理装盒，并按要求填齐盒上各项内容
会计档案收集整理应当由会计机构按照归档要求，负责整理立卷，装订成册，编制会计档案保管清册。当年形成的会计档案，可暂由会计机构保管一年，期满之后应当由会计机构编制移交清册，移交本单位档案机构统一保管；未设立档案机构的，应当在会计机构内部指定专人保管。
会计档案的保管期限分为永久、定期两类。定期保管期限分为3年、5年、10年、15年、25年五类。年会计档案的保管期限，从会计年度终了后的第一天算起。月、季度财务报告(包括文字分析)3年；银行对账单、银行余额调节表、固定资产卡片、固定资产报废清理后5年；总账、明细账、会计凭证、会计移交清册等保管期限为15年；银行、现金日记账保管期限等25年；年度财务报告决算(包括文字分析)、会计档案保管清册、会计档案销毁清册等保管期限为永久。保管到期的会计档案，由本单位档案机构提出销毁意见，编制会计档案销毁清册，单位负责人在会计档案销毁清册上签署意见，由档案机构和会计机构共同派人到指定地点监销。
三、会计档案管理中存在的问题
(一)对会计档案管理工作的重要性认识不足、 意识淡薄，导致会计工作与会计档案管理相脱节。
(二)会计档案资料收集不全。
(三)会计档案管理人员综合素质有待提高。
(四)财务档案管理不完善、不规范、不重视。
(五)纸质会计档案与存储会计数据的磁介质档案管理不同步。
四、完善会计档案工作管理的建议
(一)各单位领导从思想上引起足够的重视，加强培训。《会计档案管理办法》第四条明确规定：“各单位必须加强对会计档案管理工作的领导，保证会计档案妥善保管、有序存放、方便查阅，严防毁损、散失和泄密。”可见从法律的高度来依法加强管理，使会计档案管理走上法制化轨道。同时应依法加强对会计档案工作人员的全面培训，把增强会计档案管理知识和操作技能作为会计人员岗前培训和考核的重要内容，有效地防范问题进而起到应有的重要作用。
(二)整理各类会计档案，认真妥善保管。对存放的手工会计档案，要及时认真细致地清理修整、妥善保管归档。会计电算化软件系统、程序及存储在磁性介质上的会计数据、资料，均应视同档案及时整理、保存并妥善保管归档。 为查找方便，应按照类别、保管期限分开存放。无论手工还是电算化会计档案管理都要做好防磁、防火、防潮、防热、防冻、防尘、防盗、防虫蛀、防霉烂和防鼠咬等工作。重要会计档案应有备份，存放在两处不同的建筑物内。采用磁性介质存贮的电算化会计档案，要定期进行检查、复制备份，防止由于磁性介质损坏而使会计档案丢失造成不必要的麻烦和损失。存放有磁介质上的会计资料借阅归还时，还应该认真检查，防止感染病毒。
(三)建立各种管理制度。根据本单位的具体情况，建立健全会计档案的立卷制度、保管制度、查阅登记制度、保密制度、归档制度、销毁制度等。保证会计档案妥善保管、有序存放、方便查阅、安全保密。对实现会计电算化形成的会计帐簿和会计报表的保管，应打印以纸质形式便于保管，其保存期限按照《会计档案管理办法》的规定执行。
(四)要定期进行会计档案资料鉴定销毁。《会计档案管理办法》第十条对保管期满的会计档案的销毁程序作了明确规定。会计档案人员会同财会部门，积极做好会计档案的鉴定工作，有价值的妥善保管，无价值的大胆销毁，对于涉及保管期限已满、暂未清结的债权债务和其它未了事项的原始凭证不得销毁，应单独抽出重新立卷，相关人员签字确定并在销毁清册的备注栏内及保管清册的相关栏内注明。
第7篇：银行档案管理范文
关键词：大数据 云会计 财务共享中心 会计档案
一、引言
2015年12月，国家财政部、国家档案局令第79号修订后的《会计档案管理办法》，自2016年1月1日起施行，肯定了电子会计档案的法律效力。大数据、云会计时代的到来，推动着企业的会计档案管理从以纸质为媒介的传统管理存储方式到数据形态的数字化管理的转变。基于财务共享服务模式下的会计档案管理更是将不同国家、不同区域的会计档案集中至财务共享服务中心进行统一保管，实现了电子会计凭证的获取、报销、入账、归档、保管的电子化管理，大大推动了电子会计档案的在线传递和线上应用，为互联网创新经济发展提供了有力的支持。
会计档案作为记录和反映企业经济业务的重要史料和证据，受到了学术界和实务界的广泛关注。刘春萍提出了会计电算化条件下，电算化会计档案管理存在的问题和改进措施。李颖从构建原则、管理流程和系统维护三个方面出发，构建了基于ERP的会计档案信息资源管理系统。张育强从财务共享模式下的会计档案实施环境入手，剖析了财务共享模式下会计档案管理工作的特点和内涵，并对其发展路径提出了见解。王珂等针对我国会计档案信息化管理现状，从信息化会计档案管理标准的角度提出传统档案电子化、强制引入账套管理、提交常用报表格式――XBRL等三方面的建议。
纵观上述文献的研究，对于电子会计档案管理的研究大多停留在存在的问题、改进措施、系统构建与维护等直观层面，仍然只是手工会计档案保管内容在电算化阶段的延伸。财务共享服务模式下的电子会计档案管理，通过大数据、云计算、物联网等技术将企业会计档案管理与财务流程、企业战略相匹配，能够显著降低成本，提高效率。
二、大数据时代基于财务共享模式的电子会计档案管理框架模型
大数据、云会计环境下，随着企业规模日益扩大，业务类型不断增加，企业的财务工作需要按照专业性、成本性、客户群等进行精细化核算，会计档案资料也会日益增多。同时，企业财务软件下的各子系统、子模块业务在处理同时自动生成的会计分录（如营业计费数据、物料出入库、资金缴拨、人工成本等）数量巨大，进一步加大了凭证打印的数量和成本。传统的会计档案管理模式出现了诸多弊端，大量的会计档案占用了庞大的空间，而且传统打印流程也影响了生产系统的高效运作，降低了工作效率。
大数据时代基于财务共享的会计档案管理利用大数据、云计算技术实现会计档案从传统档案向电子档案的转变，并通过云端实现电子档案的远程访问和管理，提升档案信息利用效率，实现档案信息的随需访问。同时，降低企业能耗支出、减少生产办公成本、提高企业会计档案的管理效率。结合大数据和云会计的技术特征，本文构建了一个大数据时代基于财务共享的电子会计档案管理框架模型，首先以数据采集为主收集存储会计大数据电子档案，然后以数据分析处理为主统计分析会计大数据电子档案，最后进行数据挖掘实现会计大数据电子档案的价值，如下页图所示。
（一）电子会计档案的采集
基于财务共享的电子会计档案管理系统以财务共享云平台为基础平台，整合ERP系统、费用管理控制系统、资金管理系统、影像管理系统、会计核算系统、安全管理系统、银企直联系统等，利用MySQL、Oracle、HBase、Redis和MongoDB等多种轻型数据库来接收来自各分子公司端的数据，并且可以通过这些数据库进行查询、处理、分析，全方位提供电子会计档案的相关信息。
电子会计档案包括数据类档案和程序类档案两大类。数据类档案主要是会计凭证、会计账簿、会计报表、银行回单以及各类会计核算资料等。电子会计档案的采集就是将各类电子会计文件经过采集、整理，并确定其文件属性后，从各分子公司上传至财务共享云平台。建立财务共享服务中心的集团企业，可以通过影像识别系统对各类原始凭证影像化，即各分子公司只需对搜集的纸质原始凭证进行扫描识别，就可以上传至财务共享云平台，为后期会计处理、业务审批以及后续管理提供电子档案信息支撑。企业通过Oracle、SAP、用友、金蝶等财务核算系统对云端的原始数据信息进行处理，自动生成电子会计凭证。电子会计凭证经过相关会计人员的审批后，就可以登记相应的总账、明细账、现金日记账、银行存款日记账等各类账簿，随后通过久其、MyReport等财务报表系统自动生成企业的电子财务报表。银行回单主要是通过银企直联系统取得经过稽核确认的完整银行电子回单支付数据，同时完成电子回单与电子记账凭证之间的信息集成与关联，并支持后续电子会计档案的信息利用。利用电子银行回单汇总表替代传统银行对账单，并据此形成电子银行余额调节表、多账户汇总审批的单位收支报告，可以实现电子对账结果与报表数据的直接校验。
（二）会计档案的分析处理
财务共享服务中心是建立在大数据、云计算、物联网等技术基础上的一个数字化平台，基于财务共享的电子会计档案管理也应当实现会计档案的数字化和网络化，使得档案信息的接收、传递、存储和利用一体化，档案信息高度共享，档案管理更加高效快捷。因此，企业应当建立适合企业实际的电子会计档案管理体系，形成标准化的电子会计档案管理制度，规范电子会计档案的业务流程，做好以财务共享云平台为载体的电子会计档案的分析处理工作。
基于财务共享服务模式下的电子会计档案的分析处理工作主要包括维护电子会计文件之间的有机联系，使采集的电子会计文件形成一个完整、有序的信息资源统一体，发挥电子会计档案的价值。传统电算化条件下的电子会计档案之间的联系可能更多存在于结构化数据之间，而财务共享环境下的电子会计档案，通过大数据的海量数据分析技术可能会有跨结构的联系，并挖掘出更多数据间的历史联系，从而形成更有序、更有效的结果，也将有利于后续会计处理的计算分析。在电子会计档案的分析处理环节，主要通过InfoBright、Hadoop、YunTable、SAP Hana和Oracle Exadata等技术将海量来自各分子公司端的电子会计档案数据快速导入到一个集中的大型分布式数据库和分布式存储集群，利用分布式技术来对存储于其中的海量数据进行查询、分类、汇总等，以此满足后期电子会计档案的应用。
（三）电子会计档案的应用
电子会计档案的应用是基于大数据的挖掘技术，通过前期分析筛选出的数据进行数据挖掘，利用R、Hadoop Mahout等数据挖掘技术，进行高级别的数据分析，从大量数据间的关联中发掘出与企业决策有关的信息，以此满足更高级别的管理需求，从而实现电子会计档案的决策应用。
电子会计档案的应用主要包括检索和利用两个方面。电子会计档案的检索主要是以财务共享云平台为基础，利用大数据的海量数据管理能力进行数据分析和数据挖掘，采用MapReduce等编程模型并行处理大规模的电子会计档案数据集，同时对存储在私有云、公有云以及混合云等各类云端的电子档案信息进行查询，满足企业各类用户的利用需求。相比传统会计档案的检索，财务共享下的会计检索方法不仅提高了会计档案的检索速度，而且提高了检索的精确度。电子会计档案的利用是指用户通过财务共享云平台检索出所需的电子会计文件信息后，将其转化为实际应用价值的过程。传统会计档案的检索利用是较为单调的，检索出的数据大都是原始数据，且最多只能进行简单的数值统计运算，不能用其他数据类型来描述，也不能进行人工智能化的运算。此外，随着检索数据量的增加，检索速度和处理速度也会随之减慢。而财务共享服务模式下的电子会计档案管理可以通过MapReduce这一并行处理技术来提高数据的处理速度。此外，数据分析、数据挖掘技术下产生的数据结果可能不仅仅是表格，还可能是各种其他格式的输出方式。通过大数据、物联网以及社交互联网之间的联系，还可以将电子会计档案与其他档案联系，起到人工智能化数据分析的作用，分析产生的结果不仅仅有利于电子会计档案的管理，也对企业管理层利用电子会计档案做进一步的决策有更实际和更广泛的效果。
三、大数据时代基于财务共享的电子会计档案管理价值
财务共享模式下的企业将分布在不同区域的各类档案资源整合集成在一起，实施一体化管理的服务模式。该模式下的会计档案模块主要包括，财务档案管理模块（会计核算、财务管理）、采购档案管理模块（采购计划、采购管理）、生产控制档案管理模块（生产计划、需求计划、生产控制、制造标准）、物流档案管理模块（分销管理、物流控制）、销售档案管理模块和人力资源档案管理模块（招聘、工资、奖金、费用报销）。这种统一集成化的会计档案管理与传统的流转管理相比，其价值主要体现在四个方面。
（一）采用分类处理，提高电子会计档案管理的精细化
传统的会计档案管理往往是通过手工方式，对各类原始会计单据进行连续编号，统一装订管理。而财务共享服务模式下的会计档案管理更多的是通过财务共享云平台实现电子化的分类管理。各分子公司将原始单据扫描上传至财务共享服务中心后，系统会自动根据会计账目的不同进行分类，并自动生成连续的编号，这样可以大大提高后期会计账目的复核、记账以及结账工作的效率。此外，上传的会计凭证通过财务共享云平台的整合处理，凭证除了包括原始的数据信息以外，还包括企业采购、生产、销售等各个阶段的数据集成信息和链接信息，建立起了原始凭证和其他会计信息之间的联系，在提高会计档案管理效率的同时使管理更加精细化。
（二）数据实时更新，提高电子会计档案管理的准确性和实效性
传统会计档案的数据大都是静止的，且数据间的关联度很低。而财务共享服务模式下的会计档案管理，使账簿和报表数据既可以独立数据的形式存在，还可建立与多类会计信息之间的联系。各分子公司的会计人员只需通过物联网技术对原始会计信息进行扫描，影像识别系统就会自动读取原始的数据信息，并上传至云端，云端对数据进行处理后形成各类财务报表，支持企业的分析决策，同时也支持后续审计工作的查询功能。财务共享云平台支持数据的实时更新，从而增强了电子会计档案信息的准确性和实效性。
（三）云端存储数据，提高电子会计档案管理的处理效率
财务共享服务模式下的会计档案管理采用的是纸质会计档案和电子会计档案的双重载体形式。通过财务共享云平台，各分子公司将各类数据信息上传存储至云端，不仅减少了纸质会计档案的数量，更是扩大了电子会计档案的存储空间。此外，通过大数据、物联网和云端处理技术，可以大大缩短企业会计报表的编制时间，并根据企业领导者的预期需求情况对会计档案进行分析预测，做出进一步的加工处理，从而节省更多的人力、物力和时间，提高会计档案信息资源的处理效率。
（四）降低信息传输成本，促进生产经营发展
财务共享服务模式下的电子会计信息经过加工整理， 可以通过网络传输和共享云平台等介质传递方式， 实现会计信息的异地查询、检索、分析、计算等，提高企业生产经营效率， 降低信息传递运输成本。通过对历史会计档案信息进行加工整理、分析比较， 可以对未来的经营发展趋势加以预测， 为企业决策者提供更有效的决策依据。此外，根据经营管理目标的要求， 可以对其中的生产经营要素进行相应的调整， 保持企业生产经营的正确发展方向， 促进企业经营管理目标的实现。
四、结束语
电子会计档案管理是一项复杂而系统性的工作，对企业具有重大意义。大数据、云会计时代，企业通过财务共享云平台能够更加方便快捷地获取各类电子会计数据，通过对这些数据的挖掘、处理、分析与应用，可以保证企业电子会计档案的管理更加及时、准确和有效。本文给出了大数据时代基于财务共享的电子会计档案管理的实施框架，详细阐述了具体的电子会计档案的处理流程，并分析了财务共享模式下的电子会计档案管理给企业带来的价值，以期帮助企业进一步强化电子会计档案的管控能力，提升经济效益。Z
参考文献：
[1]程平，何雪峰.“云会计” 在中小企业会计信息化中的应用[J].重庆理工大学学报（社会科学版），2011， 25（1）.
[2]程平，万家盛.大数据时代财务共享中心云平台的构建及其应用[J].商业会计，2015，（15）.
[3]刘春萍.会计电算化条件下会计档案管理问题探究[J].西部财会，2011，（5）.
[4]李颖.ERP环境下会计档案信息资源管理探析[J].山西档案，2014，（06）.
第8篇：银行档案管理范文
一、重理论，积极打造学习型组织
面对新的工作手段和业务环境，全体财务会计员工响应学习实践科学发展观的号召，加强业务理论学习，适应新型工作方式，我们做了以下几个方面的工作：
㈠利用一切机会开展思想教育和业务理论学习。我们每周利用周一和周四中午时间开展业务培训，学习管理会计理论。做到每次业务培训之前有计划，有方案、有教案，培训完以后，每位员工都对自己所涉及的工作进行了自查以及整改，遇到不明白的问题积极请教上一级部门，回复后组织学习讨论。这些学习活动的开展，一方面充实会计员工的理论知识，建立大会计的思维框架，另一方面，为管理会计理论的实施铺平道路。
㈡变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底的银行”的老思路，开始重视企业的经济效益和盈利能力，在这种要求下，原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的，无法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方式的变革，一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设的直接结果，为管理会计在我行的实行提供了技术保证和组织保证。另一方面实行管理费用报账制，为我行会计部门强化业务经营职能提供了可能，这样可以将大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考评绩效上来。为此会计部门组织全员学习了管理会计理论，并结合我行的实际情况将管理会计的部分理论方法应用到日常会计管理工作中来，并制定了相应的管理策略和管理方法。
二、强素质，在业务工作上下功夫
伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善，财务会计工作的基础工作也从根本上改变了旧有面貌，在会计档案管理、固定资产管理、人民币结算帐户管理等方面，XX财会人不断推陈出新，走改革创新之路，取得了不俗的成绩，多次受到上级行领导的赞扬和肯定。
㈠会计档案管理工作的新面貌。会计档案管理工作是财务会计的基础工作之一，是银行各项经营活动的最终体现物，其重要性不容忽视。我行的会计档案管理工作历经几代档案管理人员的努力才有了今天的面貌。尤其在新会计系统应用和新凭证统一使用以来，会计档案管理工作从本质上发生了变化。首先，会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现了从手写到机打的飞跃，每一张凭证，每一页帐簿都变得规范、美观，这从基础上改变了会计档案的管理方法。其次，新凭证的统一使用使得会计档案的装订和保管变得统一、快捷和方便。最后，档案装订和管理人员的认真负责和独具匠心在会计档案管理工作中起到了画龙点睛的作用，这是XX会计档案管理工作在全区同类工作中出类拔萃的关键之处。
㈡人民币管理工作的优秀经验。这是2009年XX财务会计工作的又一亮点，我行的人民币结算账户管理系统是全国金融系统的大事，人民银行、银监会、农发行各级行对此高度重视。在开户资料采集的第一阶段，XX农发行开户企业的开户资料的全面性真实性就已经得到了人民银行检查人员和农发行财务会计督导员的肯定和表扬。在我行人民币结算账户管理系统阶段，系统管理员再次核查了采集信息的真实性和准确性，制作了开户企业信息目录和封面，首创“一户企业一个档案”的管理方法，这是XX财会人的又一项荣耀。
三、保安全，为市民营造和谐的储蓄环境
㈠强化内控制度。防范和化解金融风险内控制度是指为保证企业经营活动有效进行，保护资产安全、完整，防止、发现和纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前提，内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败。我行一直把内控制度的建设与执行作为全行的头等大事。全体财务会计工作人员认真研究大系统情况下新的业务运行特点，自行编制了《XXXX银行会计部工作人员岗位职责》和《综合业务会计应用系统财务会计工作流程图》等，为内控制度的规范运行提供了保障。
㈡积极配合XX银行，做好反假和反洗钱宣传工作在XX银行组织的反假币和反洗钱工作中，在主管行长的带领下，会计部组织人员以挂宣传标语、宣传画报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台等多种形式，向广大市民宣传反假币和反洗钱知识，提高了广大人民群众和企业财务人员反假、识假的能力，有效的防范了现金风险；同时，我行会计部还积极配合我行对模拟我行营业网点电话对客户实行诈骗的活动，积极宣传，强化提醒，东山支行还成功抓获一名盗窃犯。
四、做宣传，使全体市民对XXX行的业务工作有更进一步的了解
第9篇：银行档案管理范文
一、档案收集工作现状
自《档案法》颁布实施以来，各级档案行政管理部门及人民银行上级行下发了多项档案管理收集方面的规章制度及措施，解决档案工作中收集不全的问题，取得了重大成果。但目前就基层行而言，由于档案人员兼职工作过多，档案管理不专业，办公室事务又繁杂，且档案的作用又不十分明显，档案人员没有精力、时间收集到本单位产生的各类档案资料，各级、各部门档案意识薄弱，致使档案人员及相关人员忽视了收集各类档案这一最基本的档案基础工作，收集不全仍是整个档案工作存在的一个突出问题，主要表现在以下几个方面：
（一）归档门类不全
档案收集只注重文书档案、会计档案的收集，科技档案和专门档案、实物档案、各类磁介质、信息公开档案等相对较少。
（二）归档文件不齐全、不完整
表现在各部门在日常工作中形成的没有红头文件的各类材料，如各部门编发的简报、调查报告、典型（先进）材料、各专业会议材料、电话（会议）记录、各类合同、协议书、公证书、责任书、电子邮件、网络新闻宣传报道、网络舆情监测、综合信息网站的信息、各类汇报、交流材料、各部门各类统计报表、集中采购资料、车辆管理、固定资产管理相关材料等等。这些本单位、本部门形成的文字材料、台账、图片、音像等对今后的金融工作查考中有着不可替代的独特作用，保存及使用价值极高，也应有所选择地进行收集、整理、归档。
（三）科技档案收集不全
在2005年中国人民银行印发了《中国人民银行信息化建设档案管理办法（试行）》、《中国人民银行基建档案管理办法》等，但在实际工作中，多数科技档案因建设工期长、人员更换频繁、多部门管理、档案意识薄弱、有的因日常查找、使用方便为由不愿意把技术资料移交档案部门等原因，没有形成按期移交的制度，造成科技档案资料的流失、不齐。
（四）档案收集范围窄
随着时代的变化，新业务、新技术不断运用到金融工作中，各项金融创新业务、服务功能不断推出，对以下档案缺乏有效收集：突出事件档案的收集，如抗震救灾、应急演练等；实物档案收集，如奖章、奖杯、题词、字画、词曲、有价值的各种设备等；口述档案、传记档案、家庭档案等；重要纪念活动、汇编材料、学术交流、各类报刊、杂志等。
二、影响档案收集的因素
（一）档案意识不强，档案执法不严
由于档案意识淡薄，档案收集重要性仍不被一些人认识，档案材料在人们手中不知不觉丢失。有些部门和个人为自己使用方便，特别是声像、图片和与业务相关的资料不愿意交到档案室，人员变动也没有做好档案资料交接工作，致使单位档案收集不全。该归档不归档，私自保管或任其丢失，制度不健全，档案部门依法行政、执法力度不够。
（二）人员综合素质不高是影响档案收集工作的主观因素
一是档案人员学习专业知识不够，工作没有活力，存在“等、靠、要”的思想观念，二是各部门之间协调、配合、沟通少，档案人员没有机会事前参与收集各类档案资料，造成收集工作处于被动局面。
三、加强档案收集工作的措施
（一）强化档案收集工作宣传力度，增强档案意识
档案部门及档案人员要通过多种渠道宣传档案收集的目的、意义及重要性，引起相关领导的重视。从“等、靠、要”的状态中走出去，使档案收集工作关口前移，与档案资料生成部门进行沟通、交流，得到各个部门及领导的理解、支持，从而使档案收集工作常态化、制度化，增强档案意识。
（二）坚持做好档案的主动服务工作，获得领导的重视和支持
档案的收集、整理、归档，最终目的是在实际工作中发挥作用，利用档案为领导决策和金融工作提供服务。档案作为一种信息资源，在机关工作中，领导重视程度高，对档案投入多，包括人力、物力、财力，单位的收效就高。因此，基层档案人员一方面要积极主动为利用者以及领导决策参考提供优质服务，主动宣传党和国家有关档案工作的方针政策，抓住重点以书面或口头形式向领导反映，另一方面用档案的价值说话，让档案在反映机关历史真实面貌和维护机关合法权益等发挥其不可替代的原始凭证作用，提高档案工作在机关各项工作中的威信，获得领导支持，从而促进档案的收集工作。
（三）健全各项归档制度，确保档案资料齐全、完整、准确
