公司业务员管理制度精选(九篇)

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第1篇：公司业务员管理制度范文

摘要目的：探讨手术室外来手术器械质量管理的效果。方法：回顾手术室2011年9月~2013年11月完善外来器械管理制度和使用外来器械手术医师确认卡以来，应用外来手术器械6179例次手术的效果。结果：采用外来器械手术医师确认卡以来，加强了手术前后对外来器械的管理，未出现外来器械准备不足、配送失误，消毒灭菌质量合格，手术器械使用满意度提高。结论：实施质量管理，可督促器械公司准备合适的器械，有效提高手术室护士的工作责任心，加强团队合作，确保手术患者安全。

关键词 ：手术室；外来器械；质量管理doi：10.3969/j.issn.1672-9676.2014.11.050

作者单位：716000延安市延安大学附属医院手术室

王玲玲：女，本科，副主任护师

手术室外来手术器械主要是指由外单位（厂家）带来医院手术室临时使用的手术器械，如各种骨科植入物、手术内固定用的工具等，它是在普通手术器械基础上增加的局部专项操作器械，它是市场经济的产物［1］。这些外来器械通常由器械供应商自行管理，在不同医院之间频繁流动，临床使用率高，处理时间短，存在诸多管理盲区，安全隐患大，给手术室在器械管理上带来很多困难。特别是卫生部《医院消毒供应中心管理规范》等强制性卫生行业标准出台后， 探讨外来手术器械的规范化管理，是社会共同关注的焦点［2］。为了更好地保护患者和医务人员自身利益，必须提高外来手术器械的清洗消毒灭菌质量，加强外来手术器械的管理。

1质量管理措施

1.1制定管理制度和流程实行强制性器械处理使用流程，严格控制物流，不得逆流和交叉，并组织相关人员（公司业务员、手术室供应区人员、手术区护士、相关手术科室主任、总住院医师）学习和实施。（1）管理制度。外来手术器械的准入条件；提供符合国家标准的手术器械；公司人员准备、送达时间、协助清洗、包装、使用手术器械、跟台时需要达到的要求；对术者的各种要求等。（2）相关流程。外来器械送来流程，外来器械取走流程。

1.2公司业务员的管理对医院准入的器械公司，医务科开具介绍信，由手术室负责对公司业务员进行上岗前的培训，内容包括手术室环境介绍、手术室内的各种要求、无菌物品和污染物品的转运流程、无菌操作、消毒隔离的基本知识、外来器械进出流程、要求等，经过培训考核合格后发放准入资格证，作为进入手术室的身份证明。要求每个公司相对固定1~2人，人员替换时重新培训考核，公司人员每次进入手术室跟台需登记日期、公司名称、跟台人员签名、手术名称、手术者。

1.3骨科急诊手术的外来器械定量储存备用根据手术量以及手术需要，与骨科主任沟通协商，选择一家公司的器械及内植入物，经办理相关手续后，在手术室定量储存备用，器械公司提供每套器械的核对卡以便清点核对。备用外来器械的使用与保养与手术室常规器械一样纳入标准化管理流程，植入物每批次生物检测合格后方可使用，每次用后公司业务员负责检查器械，补充内植入物，更换不合格器械。

1.4择期手术使用的外来器械

1.4.1器械准备术前1 d 17∶00之前或急诊手术提前6 h（定量储存器械不合适），由总住院医师在手术申请系统备注项注明器械公司名称，通知器械公司准备并检查确认器械名称、功能后签名，公司业务人员将经医师检查确认过的植入物、配套工具和填写完整的外来器械手术医师确认卡，内容包括科别、床号、住院号、患者姓名、手术日期、手术名称、公司名称、器械名称及数量、植入物名称及数量，确认医师签名等后送至手术供应区，同一患者两处以上骨折使用多种器械按手术器械种类分别填写每处的器械确认卡。

1.4.2交接清洗消毒公司业务人员填写清洗卡片，内容包括公司名称、手术名称、诊断、手术医师、使用日期，将器械拆卸至最小，细小的内植入物如微型钢板、螺钉等应放在自备的带孔小器械盒内。去污区回收班与公司业务员共同交接拆卸后的器械及配件数量、清洁度，每个篮筐放置清洗卡片，明确清洗和灭菌方式，双方核对无误后在确认卡上签名。根据污染物种类和器械的材质选择合适的清洗消毒流程，进行规范清洗，记录清洗消毒过程的关键物理参数，确保清洗消毒质量。

1.4.3检查核对包装包装前检查清洗质量，根据确认卡和清洗卡进行清点检查、核对后签名，放置包内化学指示卡，将确认卡和器械一同包装，便于配合手术、回收、清点等环节进行核对、清点，粘贴、书写包外化学指示胶带和标识，注明公司名称、手术名称、科别及手术医师等，如果同一患者器械超重分包时包外标识注明编码，如：（××公司①-②、①，××公司①-②、②），防止发生同一日期由于提供公司相同而导致的植入物型号不符现象。

1.4.4灭菌、监测根据物品性质选择适宜的灭菌方式，灭菌区人员与包装区人员核对外来器械包的名称和数量，器械与植入物一起每日集中最后一锅次灭菌，每批次灭菌过程均进行物理、化学、生物检测，合格后发放，紧急情况下先以5类化学指示物过关后提前放行，生物检测结果及时通知使用科室，在手术室租借器械生物检测登记表上做好记录，内容包括日期、器械名称、公司名称、锅号、锅次、灭菌方式、科别、患者姓名、手术名称、生物监测结果。

1.4.5发放确认灭菌合格后，外来器械放置在无菌间固定的存储架上，快速生物监测结果合格，手术当日早晨无菌间管理者再次检查确认外来手术器械包数量正确、包装完好后，根据手术申请系统备注和包外标识信息发放，记录发放数量。

1.4.6器械的术中使用与管理严格无菌操作，认真执行清点制度，洗手护士提前30 min洗手上台，整理好器械与巡回护士共同对器械、植入物的外观进行检查，清点、核对器械名称、数量，对于单独包装的一次性植入物等，巡回护士打开包装前，必须检查包装的完整性，是否在有效期内，术后护士和术者核对使用植入物的名称在手术室护理记录单中记录。

1.4.7手术后的管理手术结束，洗手护士填写使用钢板、螺钉的数量并签名，分类整理器械放入专用密闭箱，确认卡随器械一同返还至去污区，清点核对按照常规进行器械清洗、消毒、整理，未经清洗消毒的器械不允许带离医院，护士与公司业务员共同清点交接，无误后两人签名，取回器械。灭菌后未使用的器械拆除包装后方可取走。

1.4.8电池及一次性使用无菌材料管理电池及一次性使用无菌材料等填写名称、数量于手术前1 d或手术当日9∶00之前与器械一并送到手术室，按标识放置于各公司专用转运箱内。无菌物品存放区管理者负责分发至洗手护士，巡回护士对一次性使用无菌材料进行验收，符合要求者方可提供给手术医师。手术结束，洗手护士填写使用数量，电池及剩余材料交与无菌物品存放区管理者，由无菌物品存放区管理者负责交与公司业务员。

2效果

2011年9月~2013年11月使用确认卡以来，医师确认、清洗、灭菌、监测、发放使用外来器械6179例次，外来器械装配符合要求，未出现因器械准备不足、配送失误、检查包装时混淆或漏掉关键器械等而引发的矛盾，质量控制过程的相关记录完善，具有可追溯性。确保了外来器械安全使用及患者手术安全，提高了护理质量，手术医师对外来手术器械使用的满意度由86.5%提高至98.9%。

3讨论

3.1提高手术医师和器械公司业务员的工作责任心细化外来手术器械交接流程，应用外来器械手术医师确认卡，确认卡跟随器械完成整个使用周期，手术医师术前检查确认器械对器械有所熟悉，公司业务员有针对性地准备器械和内植入物，防止公司器械在具体操作过程中出现一些漏洞和差错，避免了遗漏器械、物品的隐患；外来手术器械按规定时间无法送到时，手术室与手术医师协调另行安排手术时间较易沟通，确保手术顺利进行，保障患者安全。

3.2防止器械丢失通过确认卡完善和规范器械清点交接，增强工作人员的责任心和查对意识，重视外来器械的清点，出现器械数量不符时，可以根据确认卡第一时间找到责任人，真正落实环环相扣，有效防止器械丢失。

3.3保证外来手术器械清洗灭菌质量所有外来手术器械进入手术供应区按国家规范要求进行清洗、包装、灭菌，将过程控制贯穿于整个接收清洗消毒灭菌流程，保证了手术器械质量，降低医院感染率［3］。

3.4提高手术器械使用满意度规范流程后，使公司器械准备较合理，提高接收、清洗、包装组及配合手术护士工作的责任心，防止器械漏包或混淆，提高工作的准确性和工作效率，防止外来器械在具体操作过程中出现一些漏洞和不必要的差错，从各个环节确保手术器械质量，手术医师对手术室器械使用的满意度也提高。

3.5降低成本外来手术器械和植入物集中在同一批次灭菌，只需进行一次生物监测，可将生物监测的成本降低到最低限度。

4小结

手术室外来器械的管理是一个不断完善的过程，科学的管理手段是提高护理质量、确保患者手术安全、消除医疗安全隐患的重要保证。器械的清洗质量管理是确保无菌物品质量的关键，各项灭菌效果的全过程监测是确保无菌物品高质量供应的唯一途径，是控制医院感染的重要关口［4］。重视外来器械每个环节的质量管理，实现全过程包括接收、清洗、包装、灭菌、发放、使用的所有环节的可追溯性，使外来手术器械质量管理工作走上规范化、程序化、科学化和社会化的轨道［5］。

参考文献

［1］魏革，刘苏君.手术室护理学［M］.北京：人民军医出版社，2002：91.

［2］刘美，胡颖，张静.外来手术器械纳入消毒供应中心管理的效果评价［J］.中华医院感染学杂志，2012，22（13）：2870-2871.

［3］钱黎明，王雪晖，钱荷健.手术器械纳入消毒供应中心标准化管理流程的探讨［J］.中华护理杂志，2007，42（5）：465-466.

［4］魏静蓉，李斌，施建辉.手术器械清洗质量管理研究进展［J］.中华医院感染学杂志，2010，20（7）：1048-1050.

［5］戴小明，徐宇红，江丽华.外来手术器械纳入医院程序化管理的效果评价［J］.中华医院感染学杂志，2010，20（9）：1287-1288.

第2篇：公司业务员管理制度范文

【关键词】出口信用保险风险管理

【中图分类号】F842

当前全球经济正处于深度调整期，总体表现复苏乏力、需求疲软，国际贸易增长动力不足。国际市场需求低迷，国内生产要素成本上升，人民币汇率升值等问题交织，使中国外贸企业面临的生产经营压力和风险明显上升。买方市场下，外贸企业赊销业务比重增加，出口信用风险不容忽视。据中国信保数据统计，截止2015年6月出口贸易信用保险覆盖率提升至26.5%，出口信用保险被越来越多的外贸企业应用到出口风险管理中。

出口信用保险，也称出口信贷保险，是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。其是以商品出口赊销和出口信用放款中的国外债务人的信用作为保险标的物，在国外债务人未能如约履行债务清偿而使债权人遭致损失时，由保险人向被保险人即债权人提供风险保障的一种保险，通常由政府指定机构办理。

通过投保出口信用保险，降低收汇风险，保障企业安全收汇；增强产品在国际市场上的竞争力，开拓多元化市场。

一、出口信用保险在S外贸公司出口风险管理中的应用

（一）S外贸公司经营概况及信用保险现状

母公司J公司以自身强大的生产制造实力，成为多家国际品牌公司的供应商，于2004年因业务拓展需要，成立了S外贸公司。S外贸公司以企业转型改革为契机，创新进取，为企业发展不断注入活力，经过十年多的高速发展，S外贸公司的品牌贸易伙伴已有426家，总资产、净资产、销售收入、利润总额等主要经济指标以年均10%以上的速度增长。

S外贸公司财务数据统计表显示（表1）：至2014年底，公司总资产超过17亿元人民币，净资产3.8亿元人民币。2014年营业收入近30亿元人民币，利润总额达1.92亿元人民币。

2004年S外贸公司成立之初，就与中国信保合作，积极采用出口信用保险这一新型的保险方式转嫁赊销带来的收汇风险，不断培养客户群，扩大业务规模，提高市场占有率。S外贸公司出口信用保险数据统计表显示（表2）：S外贸公司信用销售额逐年增加，其中2013年增幅最为明显，到达27%，2015年全年信用销售额达4亿美金。2012年国家出台政策扶持外贸出口，调减出口保险费率，2013年S外贸公司升级为中信VIP大客户，保险费率有优惠，因此近年来保费年支出总额波动幅度不大。S外贸公司总体出险不高，仅有4‰，索赔金额于2011年达到峰值333万美金，其他各年年均也就几十万美金。从索赔赔付率来看，2010～2014年索赔申报530万美金，实际赔付292万美金，索赔赔付率55%，远低于中国信保给出的协议赔偿比80%～90%。

赊销业务盛行的买方市场下，S外贸公司借助出口信用保险不仅仅为了防范出口风险、保障企业出口收汇安全，更重要的是促进公司全面了解国别风险动向，提升公司风险管理意识与风险控制水平，激励公司业务人员增强自身风险意识，用全球化的思维评价贸易风险，积极开拓多元化市场，促进公司外贸出口更上一级台阶。

（二）S外贸公司出口风险管理流程

近年来，随着赊销业务规模的不断扩大，S外贸公司越来越重视信用交易业务的管理，确立了全程出口风险管理模式，公司专门设立信管员岗位，加强应收账款事前跟踪管理。

S外贸公司结合出口信用保险申报程序的要求，将出口信用保险管理融入到企业出口风险管理制度中，建立了行之有效的出口风险管理流程（图1）。

1.筛选客户

业务员结识客户后，订单签订前，根据预计销售额申请信用限额。审批后，信管员向中国信保提交信用限额申请表。中国信保公司经过10～15个工作日的资信调查，给客户批复一定的信用额度。信用限额是由保险公司批复的，保险人对被保险人向适保范围内特定买方或特定开证行开立的信用证项下可能承担赔偿责任的最高限额，其具有可循环的、有限的、可调配的及动态的特征。对于未批复限额的客户，S外贸公司出于风险控制的考虑，不予接单。

2.签订合同

业务员与买家签订的合同必须经由信管员复核，满足信保要求。同时，信管员还要跟踪限额使用情况，避免超限额出运，如批复的限额不能满足需要，可向中国信保申请追加限额。另外，信管员要审核该买家项下的逾期未收汇情况，如果存在逾期未收汇，需要报经财务科审批已知风险日后买家出运，财务科敦促业务员追讨欠款。

3.申报出运

业务部门根据合同要求备货、发运，并在收到货代提单后，将相关的出运资料录入到外贸ERP系统内。信管员每月定期将外贸ERP系统内信保信息汇总、复核、整理成表，导入信保通①系统“出运申报”模块下。中国信保计征保险费并承担保险责任。按屮国信保公司的规定，外贸公司对特定买家项下的出运必须在货物发运10个工作日内逐笔进行申报，申报必须及时、准确，不能漏报、挑保。

4.确认收汇

在收到国外客户的汇款之后，业务员要在外贸ERP系统的模块中进行收汇确认，逐票拆分水单。信管员在信保通系统下做收汇申报，及时释放被占用的信用限额，逾期未收汇的情况统计成表，向业务员确认。

（一）加强业务培训，提高人员风险意识

员工业务能力建设是企业管理水平的全面体现，他贯穿于管理工作的全过程，与工作质量密切相关。S外贸公司可以针对基层业务员定期开展出口风险管理培训课程，宣传出口风险管理的重要意义，指导出口信用保险的应用。培训课程还可以邀请信保公司的风险管理专家，向业务员传达国际市场的出口风险信息，分享实用的信保管理案例。培训后可以组织知识竞赛，考核培训质量，确保每位业务员都能学有所获。通过反复宣贯和流程监督，切实提高业务员的风险防范意识，促进出口风险管理举措全面落实。

（二）全面升级外贸管理系统

管理信息系统作为企业管理模式的载体，能整合数据资源，优化业务管理流程，全面降低企业运作成本，提高公司的整体运作效率，进一步提升企业的竞争力。现今，大数据时代已经来临，数据管理的重要性愈加突显。现阶段S外贸公司正在推进卓越绩效管理模式，对原有管理方式进行重塑再造，可以利用这一契机对外贸管理软件进行全面升级。

此次升级应注意以下几点：1.预留标准的EDI数据接口，可以方便地实现与关系部门的数据共享和交换；2.拥有决策支持系统，提供图形化、报表化的市场分析数据，能够对未来的公司业务发展、客户需求发展、市场发展作出预测；3.与企业网络服务平台实现数据交互，国外客户可以通过平台即时下订单，数据能直接传导至外贸管理系统，快速反应成制单信息，实时满足客户的各种需求，大大提升客户服务水平。

（三）应收账款精细化管理

业务员作为应收账款催收的责任人，货物交割后应向客户询问本次交易的满意度情况，确认是否能按期支付合同金额，有收汇风险的尽早向信管员备案，收汇时要求客户提供明确的付汇清单，审核确认后，发给财务科进行系统拆分和关账。外贸管理系统的升级改造之后，对于应收账款精细化管理的实现也大有裨益。收汇水单拆分后，ERP系统里的收汇信息通过数据交互快速反映给信保通系统，自动进行收汇申报，及时释放信用限额。另外，报关出运的数据准确后，应收账款逾期情况也可以一票票精准跟踪，便于应收汇日前提醒客户付款，如发现客户有故意拖欠的行为，可尽早采取应对措施，杜绝漏网之鱼的产生。

（四）建立客户档案化管理制度

1.客户资信建档

积极与中国信保寻求合作，依据中国信保出具的买家资信调查报告建立客户档案，从经营状况、资信情况和偿付能力多个方面考量买方实力，对客户的交易价值进行评估。

2.客户信用评级

根据往期的交易记录，对客户进行信用分析和信用评级，并根据不同的评级分类管理客户档案，便于业务员调档查阅，为业务洽谈提供依据。另一方面，有助于企业筛选信誉良好、竞争力强的客户，优化客户结构。

3.客户动态跟踪

与国外买家保持联系，了解客户的发展需求，广泛收集客户信息，全方位解读信息后，及时更新客户数据，做好风险预警和防控工作。

（五）落实业务资料归档工作

业务资料的完整性对于理赔成功率起着至关重要的作用。S外贸公司的业务部门应该安排专门的理单人员，管理各类单证的存档。在出货当日，业务员将订单相关的采购合同、销售合同、发票、装箱单、提单、发运通知书、报关单、质检报告等相关资料交给理单员归档，理单员做好单证接收记录。每月20日前理单员分类后，交给信管员存档。信管员根据单证资料核对信保申报填写的准确性。每月10日前，业务员将上月与客户重要往来函电（邮件形式）统一打包发给信管员，信管员对相关信息进行电子存档。

四、结论

S外贸公司作为大型的外贸企业，非常重视企业风险管理，日常工作都是流程化管理，出口信用保险应用的基础环境比较良好。投保出口信用险的目的，是为了规避出口风险，减少收汇损失，然而出险后理赔的成功率却受到公司内部多种因素的制约，客户限额申请不及时，出运申报错误率高，收汇申报有遗漏，理赔资料提供不全等。通过S外贸公司的案例研究，发现业务员风险意识不足，企业外贸系统老旧，应收账款管理不精确，客户管理过于被动，业务资料未存档是企业出口风险管理中存在的不足，可以通过加强业务培训，提高人员风险意识，全面升级外贸管理系统，应收账款精细化管理，建立客户档案化管理制度，落实业务资料归档工作，保障出口信用保险的高效应用。出口信用保险是外贸企业控制出口风险的有效手段，然而其也是一把双刃剑，可能保证了出口企业的收益，也可能增加出口企业的损失。

主要参考文献：

[1]应晓红.运用出口信用保险，控制企业出口风险[J].浙江水利水电专科学校学报，2008，01：77-79+83.

[2]凌智.利用出口信用保险降低企业出口风险[J].铁路采购与物流，2013，05：45-46.

[3]吴婷.分担出口风险保障收汇安全中国出口信用保险公司[J].中国外汇，2014，09：3.

[4]郑云，徐林萍.合理利用出口信用保险管理出口风险[J].沿海企业与科技，2014，03：11-13.

[5]徐林萍.出口信用保险在出口风险管理中的运用[J].对外经贸，2014，07：19-20.

[6]林茵.Y企业出口信用风险管理案例研究[D].暨南大学， 2014.

[7]陈有军.出口信用保险若干法律问题研究[D].郑州大学， 2007.

[8]金辉.政策性（出口）信用保险在宁波外向型经济发展中的作用分析[D].上海外国语大学，2013.

第3篇：公司业务员管理制度范文

作者：张仙爱 郑粉杏 单位：山西省晋城市人民医院

对各级各类人员进行政策法规和技术操作规范培训，更新观念，提高认识，防范风险：①加强医院领导的高度重视，消毒供应中心护士长的努力、沟通、协调至关重要，要让医院领导认识到外来医疗器械在医院感染控制中的作用。②对医院相关科室人员进行培训。包括器械科、手术室、消毒供应中心和感染管理科等人员，培训内容以医院《消毒供应中心管理规范》、《消毒供应中心清洗消毒及灭菌技术操作规范》和《消毒供应中心清洗消毒及灭菌效果监测标准》为主。同时加强医务人员责任心教育，倡导“慎独”精神，使医务人员在工作中自觉遵守规章制度和技术操作规程。③对外来医疗器械供应商及其业务员进行培训。培训内容除相关的法律法规外，还应进行医疗器械清洗、消毒、包装、灭菌知识与技能，职业安全防护原则和方法，医院感染预防与控制知识的培训，必须做到：供应商提供的器械和内置材料必须符合国家标准要求；对可重复使用的医疗器械，应当严格按照要求由消毒供应中心人员统一清洗、消毒、包装、灭菌，并对植入物及植入性器械进行化学监测和生物监测，监测结果合格后才可使用。建立健全各项规章制度及管理组织：①医院应建立由主管领导负责的外来医疗器械临床使用安全管理小组。成员由分管院长、医务科、护理部、感染管理科、设备科、消毒供应中心等相关的人员组成，检查外来医疗器械的使用、管理和监测工作，以保证医疗安全。②制定各项规章制度。外来医疗器械准入制度、外来医疗器械及植入物管理制度、外来医疗器械接收、清洗、消毒、检查包装、灭菌、监测等规章制度。

建立外来医疗器械使用与管理工作流程：①使用外来医疗器械前。科室应向医务处提出申请，并通知手术室进行必要的准备后方可使用。②使用新型的外来手术器械前，供应商业务员应对手术医师、手术室护士和消毒供应中心清洗人员进行器械使用和拆卸的专项培训，让他们掌握器械的基本性能和使用方法，保证手术顺利进行和器械清洗时不受损伤。③供应商业务员持医院的准入证入院，在转运器械时，应将器械包放入专用容器内，且洁污分开，应于手术前1d下午15：00以前将手术科室需要的器械送到消毒供应中心的去污区，与消毒供应中心专职人员对手术器械数量及质量进行清点和检查，填写清单《外来医疗器械及植入物清点签收单》3份，并双方签名以示确认；清单一份随包内器械灭菌，供手术时核对，一份消毒供应中心去污区留存，另一份放入检查包装区核对。之后器械进入消毒供应中心标准化管理流程。使用后的器械由手术室护士进行初步处理后送消毒供应中心去污区，与消毒供应中心工作人员共同清点、检查器械并签名，消毒供应中心工作人员进行清洗处理，由公司业务员清点核对无误后收回。

手术室不得直接使用由供应商业务员送达的灭菌器械包，供应商业务务员原则上不准进入手术间。⑤感染管理科负责对外来医疗器械的清洗、包装、灭菌、监测等环节进行监管，加强对手术科室、手术室和消毒供应中心的管理，及时发现问题并纠正。外来医疗器械的管理是一个不断完善的过程，需要医院领导及相关职能部门、科室的高度重视和参与，包括严格专人管理、器械准入、接收、清洗、消毒、包装、灭菌、储存及发放的循环体系，降低和避免使用外来医疗器械带来的风险，及时评价使用风险的程度，提出有效的干预措施，不断改进，有效降低医院感染，为患者提供安全的医疗服务[2]。

第4篇：公司业务员管理制度范文

【关键词】保险公司 保险业务 经济利益

保险公司的有价单证指在公司保险业务处理过程中用以承载当事人双方因交易而引发可以用货币计量的权利义务的凭证，能够引发相关经济利益关系，具有法律效力，能够引起当事人双方在法律意义上的权利和义务。保险公司有价单证是一经签发盖章即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款依据的有关凭证，每一份都会给公司带来存在潜在的巨大风险，如同金融企业的票据管理一样，实行货币化管理。笔者主要从有价单证管理的重要性、目前存在的问题和管理措施来阐述。

一、有价单证管理的重要性

随着市场竞争激烈化，近年来无数因为有价单证管理不善而引发的保险纠纷、经济犯罪的事件表明，加强有价单证的管理，不仅是防范化解经营风险的重要措施，而且也是监管机构整顿市场的重要手段，因此对其管理非常重要。

1、有价单证是公司的立业之本和经营产品的根本表现形式，是公司内在价值和社会知名度的最直接表现形式，加强有价单证管理是档案管理和保护客户资源的需要。

2、有价单证一经签发就具有法律效力，成为保险人与被保险人履行各自的权利和义务的重要依据；加强有价单证管理是明确合同双方的保险责任，保护被保险人利益的需要。

3、单证管理是公司内控管理的根本，监管部门越来越重视，违规违纪问题的发生，其根源主要表现为单证的管理不到位和使用不合规，加强有价单证管理是加强内控管理的需要。

二、目前管理中存在的问题

1、存在阴阳单的情况。保险公司单证一般为一式多联，有的保险公司为某种非法目的，在保险单公司联所记载的客户账户选择、保险期间、联系电话等内容与客户联不符，也就是所称的“阴阳单”情况，影响保险业务资料的真实性。

2、私自印刷保险单证。有的保险公司为了便于销售保险，虚构保险业务，未按照规定使用的备案保险条款，擅自印刷保险单证。

3、单证管理不严，遗失单证。保险公司单证应视作货币资金管理，但是有的保险公司对有价单证管理忽视，未定期盘点单证，没有及时收回营销员领取的单证，保险公司业务员拿着保险单证收取保费，但是未将保费上交公司。

三、有价单证管理措施

1、制定单证管理制度，严格系统操作流程

保险公司需要制定有价单证管理制度，从征订、印刷、入库保管、领用、回销、盘点等方面去严格规范单证操作，制定单证操作的流程。单证印刷由总公司统一印刷，单证入库和领用、回销时做好台账登记，完善交接制度，形成单证定期盘点制度，保证系统、实物、台账“三账合一”。发放单证时应遵循“前清后领”的原则，领用单证签字齐全，对领用人持有的有价单证要进行存量控制。保险公司单证使用量非常大，这就需要靠系统管理，要求系统操作及时，和实物流转同步操作，提高单证管理效率。

2、专人专岗，规范岗位职责，签订重要单证岗位职责书

保险公司单证管理员由专人负责管理，财务业务部门都需要有专门的人员去管理，明确各部门单证管理人员，保证单证在任何环节都有人管理，规范各人的岗位职责，签订岗位责任书。实行不相容职务分离，将单证管理和单证保管岗位分开，减少单证保管环节，每一三级机构设置单证管理岗和单证保管岗，四级机构设置单证保管岗位。对违反单证管理的行为，加强处罚措施，实行责任追究制度。对私自设计、印制单证、不纳入单证管理系统管理、单证出现重大遗失、擅自销毁单证以及其他因管理不善造成重大单证管理失误，分别追究所在机构单证管理第一责任人、直接责任人和连带责任人的责任，情节特别严重的，应追究相关法律责任。

3、加强中介机构单证管理

保险公司与中介机构和机构签署的协议应明确中介机构和机构对单证的管理责任和单证管理责任人。业务员代中介机构、机构领取单证的，交付时应要求中介机构和机构单证管理责任人在交接清单上签字确认。保险公司与中介机构的合作是长期的，这种合作方式就形成了大量单证留在中介机构，对于中介机构库存的单证，应派专人盘点，由中介机构定期报送单证使用情况；对于已经正常使用的单证，应及时收取保费。加强单证的回销管理，对于回销率低的中介机构限制发放单证。保险公司及时收回作废单证，完善签字完整的交接单手续，并和系统状态一一核对，将作废单证定期销毁。

4、重视单证清查，加强超期不回销单证的管控

为展业需要，保险公司业务员可以从公司领取部份有价单证，这部分单证存在管理的风险。为减少每个环节的风险，对于已经领用没有回销的单证，每月需要进行逐份清点，每种单证限制回销期限，超过回销期限的单证，需要强制回销。如果清单发现单证遗失的情况，应立即登报声明遗失处理。

5、定期检查、加强培训

保险公司单证检查分为现场检查和非现场检查，现场检查是指上级单证管理员去下级部门检查单证使用情况，通过盘点单证、查看台账、领用单、作废单证实物等方式，检查下级机构单证管理是否合规。非现场检查是通过单证系统提取数据，查看是否有未回销单证、未入库单证。保险公司应形成定期检查的制度，采取现场检查和非现场检查的方式，并对检查情况出具通报。

第5篇：公司业务员管理制度范文

关键词：成因；清理；管理

中图分类号：F275 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）05-0-01

预付账款是基于合同约定或商业信用形成。一方面供应商担心购买方不能如期按合同约定付款，影响企业资金周转；另一方面购买方因生产经营需要，也愿意在未到货的情况下，预付一部分货款，以促进交易的达成。

一、预付账款形成的原因

一般来说，在采用预付款方式结算的情况下，商品入库后，对方开具发票，就可以销账，但如果预付账款科目还有挂账，有的甚至超过两三年，这样就不正常了。简单来说会有以下几种原因：

1.多付款。一些企业生产经营必需的物资（某种程度上也是供应比较紧张的物资），与供货方签订长期的供销协议，这种协议可能是框架性的，没有具体的数量规定。供货方为了保证自己的资金流动性，往往需要购货方多付一两个月的货款。对于生产经营必须的物资，在企业不终止该项业务的情况下，预付款项滚动存在。如该项业务终止，物资采购部门没有及时结算和清欠；财务部门没有关注账务情况，形成多付款项。

2.发票未开具或未进行账务处理。正常的商业交往中，在购供双方确认购货数量和金额后，供货方开具发票，购买方依据发票入账，预付账款就能抵消。如果在供货方已开具了发票的情况下，这时预付账款的形成说明企业的基础管理和内部控制方面存在一定缺陷。如物资供应部业务员没有意识到将发票及时交到财务部门进行账务处理，造成未销账或延迟销账；财务人员未定期检查预付账款挂账情况，未及时跟催业务员销账，造成预付账款长期挂账；工程建设历时较长，在结算之前，未能销账等。

3.无费用预算。在执行全面预算的企业中，使用OA办公系统进行费用报销，要有相应的预算才能完成。在追求利润最大化的前提下，预算追加的难度比较大，如审批的环节比较繁琐，有严格的预算调整频率和时间等。这部分发票就滞留在业务人员手中，无法进行报销，形成预付账款。

4.付款管控不严。在审批过程，财务部门未加区分的允许各类业务采用预付款的方式进行结算，造成预付款的形成，给日后的管理工作带来不便。

5.公司间未挂往来或供应商串户。这种情况下形成预付款的原因一般有：在一套人马两个公司的企业里，容易发生。如在在一个公司付款，在另外一个公司报销发票的情况，双方也未挂往来；另外一种情况是业务部门和财务部门在单据流转或信息共享方面存在缺陷，导致这个供应商的发票记到另外一个供应商账下。

二、预付账款的清理

预付账款清理一般方法是根据每个账户预付账款的余额追溯查找凭证记录，一笔付款凭证和一笔发票凭证对应，找出预付账款余额是那一笔或那几笔付款凭证形成的。财务部门检查后形成预付账款清查明细表，表内注明预付款业务内容，形成时间，形成原因，经办人，责任部门等事项，并区分不同情况进行处理。

1.分清是费用性挂账，还是投资性挂账。如果是费用性挂账，跟催经办人进行结算和清欠，跨年费用还需要进行企业所得税纳税调整；如果是投资性挂账，应询问工程进度，催促尽快结算，在固定资产达到预可使用状态的时候，可以进行预先进行结转，待工程结算后，再进行调整；

2.如果是预算问题，就要协调进行预算的追加；

3.公司间串账或供应商间串户，财务人员要查找串账的依据，如银行付款凭证与挂账供应商不符，协议中收款方和结算方（供货方）不一致等，再根据权限进行账务调整。

清理关键点是判断预付款的性质，找到相关入账依据，如合同、发票、结算资料等，进行账务调整。

三、预付账款的管理

针对预付账款形成的原因，特别是超龄预付账款的形成原因，为了使企业财务信息真实、可靠，规范预付款的使用，必须加强预付账款的管理。具体措施如下：

一是建立健全预付账款相关管理制度：（1）制定预付账款管理责任制度。财务部门人员按各自负责的业务，对预付账款进行管理。工程会计管理与工程相关的预付设备款，预付工程款等。材料会计管理与材料采购相关的预付材料款等。物资采购部门负责发票的跟催，预付款的结算和清欠；（2）根据公司业务性质，明确什么样的物资采购才能采用预付款的方式结算。如企业生产经营不可缺少的物资，战略性投资的工程款和设备款等。其他业务采用预付款方式付款，需要经过特别的授权；（3）财务部门加强预付款审批。严格按照合同规定进行款项支付，合同未规定预付款的，坚决不能进行预付，在审批付款时，需要查询该供应商账户余额，考虑还有没有必要预付；区分不可缺物资和战略性投资等业务，对预付款进行控制。企业未规定的业务，坚决不能预付；其他业务需要预付款的，财务部门需检查是否有特别的授权；（4）制定预付款清理责任机制。制定专人做好结算和清欠工作。制定工作计划，按期定额回收，防止意外的损失发生。将预付款的清理与部门领导考核挂钩，对未按规定时间进行结算的经办人，进行一定的处罚；（5）建立健全采购和付款环节内部控制制度；（6）建立供应商付款台账，随时关注与供应商的交易情况，有利于经办人跟催发票和追讨多付款，让每个业务员心里也有一本账。预付账款台账包括单位名称，单位地址，经办人，合同金额，付款方式，付款进度，发票开具日期，金额，发票号，特别授权人等内容。

二是财务部门和内部审计部门需要定期分析预付账款形成原因，不断优化预付款管理制度，内部控制制度和业务流程等。财务部门关注的重点是有无违反预付款管理制度规定进行付款，预付款的形成是否影响企业财务状况和经营成果的公允反映，是否有会计差错等事项；内部审计人员关注的重点是内部控制制度是否完善，是否按制度执行，是否存在舞弊现象等。

四、结语

良好的预付账款管理，可以压缩预付款项占用的时间和规模，满足进一步提高资金使用效率和减少预付款结算方式下交易成本的要求，如实反映企业财务状况和经营成果，减少税务隐患，完善管理制度和优化业务流程，一定程度上促进了企业的经营管理。

第6篇：公司业务员管理制度范文

工作总结是对这一年的工作，进行一次全面系统的检查、评价、分析以及研究，从而分析不足，得出可供参考及改进的经验。下面就让小编带你去看看保险业务员年终工作总结报告范文5篇，希望对你有所帮助吧

保险业务员年度总结报告120____年是______寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是______个险发展重要的一年，______个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将______个险____年的工作情况和____年的工作计划汇报如下：

截至12月1日，______个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入________万元，其中期交保费______万元，趸交保费__________元，意外险保费________万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销人________人，其中持证人数________人，持证率____%;各级主管____人，其中部经理__人，主任__人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾____年走过的历程，凝聚着______太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年______同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。______个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变要我发展 为 我要发展。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为______个险从根本上增强了凝聚力，______个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了 群英会聚人民大会堂 的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置 天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，______个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是______个险长期以来始终坚持的方向，在____年，______个险基础管理工作又上了新的台阶。

从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，______个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确 要工号就要上班工作的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

保险业务员年度总结报告2一年来，____保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。以下就是本人的工作总结：

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作。

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。

制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。

一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。

建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满期赔付率为____。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

保险业务员年度总结报告3这一季度来，____保险____公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为____保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。

制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。

一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。

建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入________元，其中车险保费________元，非车险业务________元 ，满期赔付率为 。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，这三个月来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩。

保险业务员年度总结报告4在19年即将过去之际，回顾我在年初总结时“立的誓”，有一点点欣慰，也有一点点遗憾，当然随着整个公司的蓬勃发展，我更多看到的则是我所致力于的滨海个险未来的憧憬和希望。

不积跬步，无以成千里。在过去的一年度，由于工作经验的欠缺，我在实践中暴露出了一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺机会，这些机会对我来说都是实际而有效的。

有了这些不可或缺的经验，和去年的业务水平比起来，现在的我工作起来明显会感觉较之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每天都要尽可能地累积进步，哪怕只是几处“微不足道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力工作的财富，要知道专业和不专业的区别就在于那些看似无足轻重，事实上却非常关键的差别。

这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益的一点心得。今后的工作中，我将继续坚持自己一贯以来“宽以待人，严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务能力。

“百尺竿头，更进一步”。2020年，我一定会以新的姿态、新的面貌，努力工作，绝不辜负各位领导和同事的期望，坚决打好开门红首战，为盐城太保的稳健、快速、高效发展做出应有的贡献。

保险业务员年度总结报告5年初，我加入到了____公司，从事我不曾熟悉的保险工作。2019年来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习相关理论，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

三、严格执行各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

第7篇：公司业务员管理制度范文

关键词：应收账款日常管理赊销

一、应收账款对企业的危害

加大企业的成本费用支出影响企业的经济效益。主要有：如调查欠款单位信用状况的费用、核算费用、收账费用；由于各种原因在拖欠货款中总有一部分收不回来，形成呆账、坏账；企业因收不回货款，而向银行贷款，面临着严重的财务风险和潜亏风险。形成大量的“三角债”，破坏当前的市场的经济秩序。

二、企业应收账款形成的原因

社会信誉差，企业领导风险意识淡薄。一些企业为了扩大销售、增强市场竞争能力，盲目地采取赊销策略去争夺市场，大量流动资金难以收回给企业带来风险。企业制度虚设，监督失控。部分企业基本没有健全的应收账管理制度，或有章不循。财务部门与业务部门不及时核对账目，企业没有进行监控或失去控制。激励机制设计不合理。有些企业鼓励销售人员超额完成销售指标，采取赊销、回扣等手段强销商品，导致应收账款大幅度上升并沉积。

三、企业对应收账款采取措施

（一）源头控制、压缩应收账款发生的额度与频率

企业领导者必须懂得相应的财务知识，将企业资金风险降至最低。企业在购销活动中，一般宁降低价格，也要减少赊销业务.建立客户资信调查评估制度。通过各种渠道了解和确定客户的信用等级，然后决定是否为客户提供商业信用及赊销限额。通常以预期的坏账损失率作为信用判别标准。对资信状况较差的企业，信用标准应从严。

（二）动态跟踪、分析、强化日常监督

加强应收账款日常动态状况的传递与报送。应收账款发生后，企业财务部门应每间隔一定时间，以文书、表格形式向有关业务部门、责任经办人员和企业领导传递应收账款的动态信息，督促和提示上述有关人员及部门催收。关注往来客户的经营情况，加强日常询证。企业要随时注意了解业务往来单位的经营、财务状况及人员的变动情况。财务部门要会同业务部门对应收账款的单位定时发送询证函，核实应收账款的真实性、完整性并确保诉讼的时效性。

建立定期和客户对账制度，动态跟踪，果断决策。企业要建立定期和客户对账制度。管理部门至少每周将逾期应收账款记录分析一次，及时获取提示信号，提出处理意见。一般情况下，客户还清欠款后，才允许有新的赊欠。欠款未还或欠款额度加大，应断然采取措施，通知有关部门停止供货。

（三）及时清对，严格催收

建立责任中心，将催收业绩纳入绩效考核。建立以业务人员为主、财务监察人员为辅的催收欠款责任中心。将收回无期陈欠和控制坏账纳入销售人员与有关管理人员的绩效考核之中，增加销售人员对清理和催收陈账的积极性。

针对不同的客户关系，采取灵活的催收政策。对远期、近期应收账款清理回收缓慢或清理陈账未动的区域，应限制发货或拒绝发货，并加大催收力度；对有偿还能力却不履行义务、人为发生的赖账，应在诉讼有效期内（2年）运用法律手段来解决；对欠款对方确实无力支付的，可采取物资抵款，也可要求客户开出等值的商业承兑汇票，以抵消应收账款，早日兑现。

四、加强应收账款的日常管理

1.合理分工、明确应收账款的管理部门

企业必须将与应收账款相关的有关职责落实到各个部门和人员，建立起适合自身特点的信用管理制度，只有制定出一套合理的信用政策，才能防范坏账于未然。

2.落实责任制

对销售部门考核要根据资金时间价值、赔偿能力等实行谁经手、谁负责、谁回笼、谁得益，辅以考核挂钩，奖惩兑现的手段，充分调动营销人员收款的积极性。

3.应收账款坏账准备制度

根据《企业会计准则》的规定：应收账款可以计提坏账准备金。企业要按照期末应收账款的一定比例提取用于补偿无法收回的坏账损失。

五、严格客户资信管理制度

公司业务部应建立客户基础资料、客户特征、业务状况、交易现状等几个方面的客户信息档案一式两份，由业务经理复核签字后一份保存于公司总经理办公室，一份保存于公司业务部，业务经理为该档案的最终责任人。

六、应收账款别要注意产品赊销的管理

应收账款别要注意产品赊销的管理。凡利用信用额度赊销的，必须由经办业务员先填写赊销《请批单》，由业务经理严格按照每个客户预先评定的信用限额，签批后仓库管理部门方可凭单办理发货手续。凡前次赊销未在约定时间结算的，除特殊情况下客户能提供可靠的资金担保外，一律不再发货和赊销。

七、认真对待应收账款的账龄

企业必须要做好应收账款的账龄分析，密切注意应收账款的回收进度和出现的变化。如果账龄分析显示企业的应收账款的账龄开始延长或者过期账户所占比例逐渐增加，那么就必须及时采取措施，调整企业信用政策，努力提高应收账款的收现效率。对尚未到期的应收账款，也不能放松监督，以防发生新的拖欠。

八、加强对应收账款的监控

1.财务部门应于每月后5日前提供一份《应收账款账龄明细表》，提交给业务部门、主管市场的副总经理。由相关业务人员核对无误后报经主管及总经理批准进行账款回收工作。

2.业务部门应严格对照《信用额度表》和财务部门报来的《账龄明细表》，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算账款的客户及时联络和反馈信息给主管副总经理。

第8篇：公司业务员管理制度范文

保险营销,是保险公司在充分了解消费者保险需求的基础上,利用险种、费率、保险促销等组合手段去满足顾客需要,从而实现企业经营战略目标的一种保险经营活动。保险营销体制自引进中国保险市场以来,在寿险领域取得了巨大成功。如按保费收入计算,寿险市场份额从1997年始就超过产险跃居市场主角,而且有逐年扩大的趋势,这在很大程度上归功于个人营销体制在寿险业中的运用。近年来,受寿险个人营销成功经验的启示,各产险公司在坚持以直销为主的销售模式的同时,不同程度地加大了个人营销的力度,并取得了积极的成效,但总体上比较滞后。因此,实现财产保险业的大发展,必须大力推进产险个人营销工作,走出一条适应社会主义市场经济的产险营销路子。

一、推行产险个人营销的必要性

长期以来,国内财产保险公司一直是以法人团体业务市场为主要发展对象,法人业务占总保险业务收入的95%以上。随着我国经济体制改革的进一步深入,国内财产保险市场形势发生了根本性变化,小型化、多样化、分散化、个性化的特点日益明显,产险多年来单一的直销方式,已不能适应市场发展的要求,探索并实施多种营销方式势在必行。

从服务对象看,目前我国财产保险公司销售手段仍然是以直销业务为主,直销业务员的保险服务主要以企事业单位特别是大中型企业为对象,虽主要精力、成本和服务都投入其中,也难以满足其消费需求。目前,我国大型企业的财产投保率约40%左右,中型企业的财产投保率不到50%,大量的、分散性的客户无暇顾及,存在着业务拓展的“盲区”。造成我国产险消费严重滞后的原因虽然是多方面的,但主要因素是销售体制的滞后、不适应和不完整。

从目前的情况看,在当今中国保险市场发展的初级阶段,有相当比例的业务是靠保险公司业务人员的亲友关系来支撑的,正常情况下,当一个业务员在公司服务3~5年后,其人际关系利用已经透支,工作暴发力、竞争力减弱,业绩难以实现大的飞跃,需要新的有生力量加入,但受人员编制、企业经营成本核算的限制,靠直接展业力量显然难以巩固和扩大财产保险市场份额,在保险服务逐渐成为赢得市场胜利的重要竞争策略时,人员编制的有限性与市场潜力无限性的矛盾日益突出出来,用有限的正式人员的直接展业来巩固固有的阵地,应变诸多的竞争对手,必然会顾此失彼,应接不暇。这一矛盾如得不到有效解决,保证业务长期可持续快速发展就成为一句空话,没有长期稳定的发展,企业将难以生存。因此,发展产险个人营销业务,无疑是解决机构与人员稀缺矛盾、降低经营成本的可行办法。

从当前形势看,从2003年1月1日起,新的车险条款费率管理制度已在全国范围内实施,车险费率等将全部放开。车险费率等市场化改革,必将导致费率、费用下降,保险中介机构费用也将随之下降。实行产险个人营销,保险公司不仅可以跨过保险中介机构这一鸿沟,减少交易费用,降低经营成本,适应费率的改革形势,而且可以促进业务扩张,在市场竞争中争取主动。

从市场需求看,“大数法则”要求保险公司通过承保大量的、最广泛的保户来提高危险预测的准确性,保证保险公司业务经营的长期稳定。分散的、大量的、广泛的、危险分数低的保户是一个保险公司长期稳健经营的最重要的基础,是保险业务大厦的基石。我国20余年的改革开放刺激了经济的快速增长,社会财富和个人所拥有的汽车、房屋等财产逐年增加,大量的国有企业、私营企业、三资企业和遍布城乡各地的中小企业,是巨大的潜在市场,市场需要多层次的营销手段,市场的发育与发展必将诱发营销方式的更新与多元化,在现有增加营业机构受控、营业成本难以大幅度增加的前提下,构建完整的适应市场需求的保险销售体制至关重要,个人营销正是保险公司成为竞争赢家的催化剂。

二、推行产险个人营销的可行性

近年来,各家人寿保险公司大力推行以营销员上门推销业务为重点的促销策略,已形成了一定的规模,积累了较为成熟的经验。我们所说的营销员,就其本质来说,属于保险人中的个人一类。但由于体制的限制,个人业务即营销业务在产险业务中的占比很低,营销管理制度和营销企业文化远远落后于寿险营销。因此,以推行产险个人制度为突破口,实现营销体制重大变革势在必行。

从产险业务的特点看,营销业务之所以成为寿险业务的主角,是由其业务个人性和分散性特点决定的,而这一特点,产险业务中的家庭财产保险、摩托车保险、货物运输保险等也同样具有。过去在国有保险公司垄断市场时,如机动车辆险、货运险之类的险种可以由交警、铁路等兼业人统揽,现在这种局面已完全打破,保险市场的形成、开放及竞争的加剧,促使产险业务必须走营销之路,对成立时间短、机构与人员呈稀缺状态的产险公司尤其必要。

从产险险种发展趋势看,近年来,私营企业如雨后春笋般的发展,私家车以惊人的速度进入千家万户,人们自身拥有的住房、汽车等私人财产数量和价值迅速增加。据统计,自1998年始,我国个人购车比例已经超过50%。城市居民中,每万人拥有轿车100多辆,我国个人汽车拥有量从1990年的81.6万辆,增加到1999年的534万辆,2002年汽车销售增长近40%,主要归功于个人消费买车。在个人对信用、责任、安全的需求日益提高的情况下,适合产险个人营销的个人信用、责任类险种的消费对象必将日趋广泛。

从同业认同程度看,各保险公司在20世纪末就开始探索产险个人营销的发展路子,当时对这个问题曾有两种截然相反的观点,存在着很大的差距,随着经济形势的发展和近几年的探索实践,保险业界对产险个人营销的认识逐步趋于统一,要求实行产险营销的呼声愈来愈高。适应形势的发展,太保产险公司率先在全国开始全面推行产险个人营销工作,受到业内人士的普遍认同。

从客户对服务品质的欢迎度看,营销人员贴近客户的程度远远高于直销人员,对客户的服务普遍好于其他展业方式,为巩固保源,甘于为保户提供超值服务。据调查,营销业务比直销业务在理赔方面普遍快2-3天,结案率远远高于直销业务。由于营销员服务主动性、自觉性强,能够赢得客户的信赖和认可,使产险个人营销比传统的销售方式更具生命力。

从社会实践看,产险个人营销在不同层面上已取得了突破性进展。据调查,自产险公司开展个人营销业务以来,已在全国形成了营销业务网点上万个,预计2002年个人营销保费收入占总保费收入的20%左右,

民营经济发达的温州等地可达到40%以上。个人营销业务在扩大本地产险市场占有份额、促进业务规模迅速膨胀方面功不可没。

综上所述,实行产险个人营销业务是保险业深层次发展的需要,是挖掘潜在保险市场的需要,是应对人世、适应激烈保险市场竞争的需要。可以说,实行产险营销业务的时机已经成熟,条件已经具备,只要解决好产险个人营销的制约因素,根据各保险公司自身特点,制定适合个人的营销险种,就一定能推动产险营销业务快速健康发展。

三、产险营销的推行策略和措施

从近两年开展产险营销业务的实践看,适合产险个人的营销管理机制还不健全和完善,还存在着诸多问题,主要表现在可供营销展业的险种单一;业务员良莠不齐;缺乏专职专业化的培训制度和培训力量等方面。为推动产险业务增长,我们应该针对这些问题,采取相应的策略和措施。

(一)制定正确的策略。一是要创建企业营销文化。企业营销文化是企业在营销策略中所形成的一种文化现象,它是一个企业内独特的并得到员工认同和接受的价值准则、信念、期望、追求、态度、行为规范、历史传统乃至思想方法、办事准则等。企业营销文化是营销企业“无形的资产”,是企业的精神和灵魂,如果营销企业没有一种求生存、求发展、团结奋进、开拓创新的精神,这个企业就一定缺乏生机和活力,缺乏向心力、凝聚力。在保险公司营销文化建设中,必须坚持以人为本,以为消费者提供优质服务为宗旨,根据消费者的需求组织产品开发和销售,增强社会对营销业务的信赖感、安全感。二是要突出险种策略。根据各目标市场保险需求的差异性和层次性,搞好险种的分层开发,用不同的保险商品满足不同消费者的保险需求。在产险营销过程中,对不符合市场需求的旧险种进行大胆修改,在不违背大原则和公司整体利益的前提下,注意灵活变通营销险种,以便在市场竞争中占据主动。

(二)组建高素质的营销队伍。营销业务发展得好坏,与营销人员素质的高低、营销队伍发展的快慢密切相关。在营销队伍建设上应量质并举,注重质量。在构建稳定的营销队伍方面,可借鉴国内有些保险公司“宽进严考核”的用人用工办法,防止队伍良莠不齐,充实营销队伍健康“血液”,增强营销队伍活力,走精兵之路,避免人海战术。对新设立的分支机构,产险个人营销应一步到位,走整体营销之路,对原有机构,应当加快销售体制改革。在现有情况下,可逐步将保险职员中的展业人员分离出来,向保险人过渡,使其成为保险营销队伍的“中坚”。培训是提高营销队伍整体素质的重要手段。在产险营销起步晚,营销队伍整体素质还不高的情况下,各保险公司必须制定详实的人才培训计划,对新人司人员,着重进行基础知识及业务技巧的培训;对在岗人员,着重进行相关知识及工作心态的激励培训;对优秀业务人员,着重进行专家成长计划培训,将其培养成保险领域某一方面的“权威”,在展业队伍中形成梯级结构。

第9篇：公司业务员管理制度范文

为提高公司员工队伍的素质及专业技能，增加企业在市场中的竞争能力，公司决定对员工进行有效培训，特制定公司年度培训计划如下：

一、参加培训人员

各部门人员，包括：人事行政、财务、工程/工模、生产、品管、采购等。

二、培训计划大型培训课程计划

(1)公关礼仪：包括接待礼仪、业务礼仪、电话行销礼仪、公司礼仪。

(2)部门协调、沟通技巧：各部门的衔接、合作、分工、问题处理，增强企业凝聚力。

(3)员工对企业的忠诚度训练、员工的人生目标、职业生涯规划。

(4)如何打造高绩效、学习型团队

(5)人力资源管理实务

(6)内部培训(外培)

(7)卓越班组长的现场管理

(8)客户关系管理及金牌服务

(9)创新思维的培训

(10)政令法规合同：包括货款方面政令及合同规范。

(11)电脑应用：普及电脑基础应用，熟悉硬件软件基础知识，对常用软件进行专业培训。

外拓训练计划按每个季度一次全年四次

1.以提升团队理念、团队协作为主的户外训练

2.以提升沟通交流为主的户外训练

3.以提升创新思维为主的户外训练

4.以提升经营管理为主的户外训练

公司内部培训：

(1)企业文化：公司背景、创建过程、公司现状、组织机构、公司目标、宗旨、文化氛围、整合营销、营销技员工。

(2)公司管理制度：考勤制度、人事制度、办公文明制度、办公用品管理制度、设备管理制度等各项规律制度。

岗位聘训：人事行政部、文控中心：(行政/文控人员培训内容：)

(1)行政管理制度：包括文书档案管理、电话管理、车辆管理、办公用品管理。

(2)企业文化：包括企业背景、现状、组织机构、企业目标、宗旨、文化氛围。

(3)公文书写：包括公文概念、种类、格式、规范性文字、礼貌用语。

(4)计算机办公软件应用：包括办公软件word、Excel、point;硬件管理：电脑配置、构成、基础维修。

(5)法律、政策知识：包括装修、住房、货款等相关信息。

(6)合同管理：包括租、售、承包、借贷、合同的书写规范、法律依据、纠纷处理。

(7)突发事件应对：包括对突发事件的预见、计划、调解、处理。

人事行政人员培训计划表

注：部门每次培训安排1-2小时工程/工模部/生产部门：(培训内容)

(1)管理制度：计件工资、奖金、业绩考核、管理方法。

(2)规范工艺：包括作业规范程序、注意事项、处理疑难问题技巧方法及验收规范及标准。

(3)安全文明作业：安全文明作业应注意的问题。

(4)材料、新工艺：介绍材料的特性、技术工作人员提供演示操作方法。

(5)文明素质：争做文明员工、争当良好市民，加强素质教育。

(6)与设计员配合：解决在作业过程中出现的问题。

(7)现场问题处理方法：现场的工序、作业管理方面的协调工作及处理突发事件的能力。

品管部/QA部培训计划(质检员培训内容)

(1)质量检验标准：认真学习质量验收规范和质量检验规定。

(2)检验法规、标准：认真学习检验法规、标准汇编。

(3)环保创新：坚持技术创新和可持续性发展的原则，贯彻节能、节水、节材和环保方针，讲解材料有害物质，国家限量标准。

(4)现场问题处理：现场处理客户意见、问题、投诉的方法和技巧

(5)质量管理：学习如何提高质量管理效率，使检验实现有序化、条理化、标准化。质检员培训计划表

注：部门每次培训安排1-2小时营业部(业务人员培训内容)

(1)公司业务制度：包括薪金、提成、设计、产品质量、售后服务。

(2)营销基础知识：目标与使命感、入门须知、基本动作训练、早会进行方法、实行计划与决心宣言、营销骨干研习

(3)客户心理把握：了解掌握客户心理测试、提高工作效率.

(4)市场了解:了解开发客户、数量、交货日期、到贷期限。掌握第一手资料。

(5)市场分析：比较分析各企业收费、质量、售后，着重了解本公司的的配套体系、设计能力、售后服务。

(6)用户100问：收集、整理客户提问率最高的100个问题，由经理总结出最合理的答案，为业务员的作答统一口径。

(7)素养培训：综合素质、职为道德教育。

业务代表培训计划表

注：部门每次培训安排1-2小时人事办公培训内容

(1)规范工艺：产品规范操作工艺、步骤、验收标准。

(2)设计规范：包括图纸、封面的线型、文字(字体、字号)、标注、尺寸统一标准及设计制度。

(3)优秀作品赏析：对国内外的优秀作品定期举办学习会，交流心得、造型比例。

(4)计算机应用：设计软件每年升级、更新，及时对硬件的维护。熟练运用绘图技巧，提高工作效率。

培训计划表

注：部门每次培训安排1-2小时财务部(财务人员培训内容)

(1)财务人员每年继续教育的培训，培训时间3天。

(2)税务收属地化管理。

(3)税收政策学习。

(4)财政方面新出台政策、制度的学习。

(5)企业文化：包括企业背景、现状、组织机构、企业目标、宗旨、文化氛围。(

6)财务电算化：学习财务软件应用。

财务人员培训计划表注：部门每次培训安排1-2小时

采购部(采购人员培训内容)

(1)原材料：了解各大小材料基地材料品种、价格、产地、性能、性价比。

(2)新型材料及工艺：及时了解新材料的特点、适用范围、效果、工艺、性价比。

(3)铜、铁、合金、塑胶材料国家规范标准：认真学习关于材料有害物质的国家材料通知、加强材料监督检查力度。

采购员培训计划表

注：部门每次培训安排1-2小时新进员工培训

(1)企业文化;包括企业背景、现状、组织机构、企业目标、宗旨、文化氛围。

(2)岗位职责：岗位结构、岗位关系、岗位职责范围、考核目标。

(3)公司管理制度：人事制度、考勤制度、办公用品制度、设备管理制度、文明办公制度、来文来函制度、用餐制度、宿舍制度。

(4)公司礼仪：电话礼仪、接待礼仪。新进人员培训计划表注：部门每次培训安排1-2小时

三、时间安排表

在总体安排上，我们建议每月一次专题培训，每三个月做一次团队户外拓展训练活动，以达到循序渐进和持续有效，并不断修正和完善培训效果。

1、专题培训安排表

2、外拓训练安排按每个季度一次，全年共四次

四、讲师安排

公司将安排或聘请专业讲师进行培训工作，公司将整合最优秀的讲师资源和专业培训场地资源按照预定的目标去实施，以求达到最好的效果。

五、配合工作

培训的最终效果是与各部门的大力支持与配合分不开的。公司希望在培训意识的宣导、培训时间的安排、培训场地的落实、培训会务的准备、培训之后的督促执行等方面得到各部门的协助和大力支持。公司对各部门的每一次的培训，都将会有项目组成员对的相关部门或终端作详尽调研，以作针对性的精确、实战培训，收到实效。

六、执行建议

以上计划是一个初步的安排，具体的培训主题与时间的安排请各部门根据具体情况灵活处理，只是需要提前与人事行政部协商相关的事项以便我们做好讲师的安排。我们还建议各部门有一个负责本培训的人员，来具体负责落实培训的具体事宜。我们建议各部门在培训之后的执行、督促、检查方面加大力度，因为这是培训真正产生效益的保证。最好是能够形成制度，并落实到每个人。