项目投资全流程管理精选(九篇)

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第1篇：项目投资全流程管理范文

中央打“苍蝇”和“老虎”的行动正在全国紧锣密鼓地开展，作为国有垄断行业和国家利税大户的烟草行业，如何运用信息化管理手段让采购活动更加阳光、更加规范且不失效率，已成为行业内各级单位的工作重点。本文通过对国家、烟草行业相关政策和信息化应用现状的简要解读，并结合笔者所在企业的相关业务实践，对烟草企业综合采购管理信息化建设规划进行论述。

烟草行业因体制的特殊（国家专卖体制）、富有“争议”的烟草产品和被外界视为近乎“暴利”的产品收益等因素，一直以来都处于社会舆论的高度监督之中。涉及大量金额、容易引起社会公众关注的各类采购业务，自然而然成为行业内各级单位的管理重点和焦点。

问题重重 沟通桎梏

2010年以来，烟草行业以河北烟草为试点，各省、市单位借鉴实施的方式，陆续开展了以信息化为依托的“两项工作”，主要是建设了采购信息门户网站或政务公开平台，对采购信息进行公开，对采购结果进行公示。通过近几年的摸索与建设，各地烟草单位的采购信息化工作初步实现了从无到有，从有到大，部分省市单位甚至实现了从大到全的应用。

但还有很多省市的工、商企业采购信息化建设要求还存在着以下几方面的问题：其一，无法实现采购人、采购管理部门、集中采购机构、供应商、专家等在网上的一体化电子采购功能，也无法实现各级采购监管部门、审计、监察部门对采购全程的网上实时电子监督、效能监察功能；其二，无法实现对部分协议定点采购的二次竞价采购功能；其三，无法实现从单位采购系统到预算系统最终到统一支付系统的网上对接和网上结算，以及从网上对资金流向进行有效实时监控和管理的功能；其四，无法实现各省、市单位专家库、供应商库和商品价格信息库三库资源在网上的统一共享功能；最后，现有门户网站的栏目、功能设置还不够完善、信息量不足、服务功能不强等。

六“化”一体 高效协同

经过研究，笔者认为烟草企业采购综合管理信息化建设可按照“一体化设计，全程服务，实时监控”的总体思想，以“明确职责、加强规划、严格程序、强化监管”的原则进行信息化平台设计的整体规划，分步实施。平台的功能应覆盖投资项目管理、采购计划管理、招投标管理和合同管理及辅助管理，并与行业的投资管理系统、全面预算管理系统、采购管理系统、办事公开民主管理系统等进行系统集成，实现从立项、预算、采购计划、采购执行、合同、资金支付、数据上报及过程事务公开信息等的全流程管理。

其中，投资项目管理包括：项目计划申请、审核、省公司批复、项目立项、项目审批、项目过程管理、项目决算、项目验收等内容；采购计划管理包括采购需求申请、采购计划审核、采购计划批复等内容；招投标管理包括招投标申请、招投标评审、招投标完成等内容；合同管理包括合同草拟、合同审批、合同复核、合同确认等内容。辅助管理包含专家库管理、机构库管理、会议管理等。

烟草企业采购综合管理信息化平台在建设过程中应注重以下关键点：

采购管理全程化：即实现从项目计划申请、采购计划申请、采购计划上报及审批、采购过程管理、采购供应商确定及合同签订，到后续报销业务的合同支付控制等整个采购活动生命周期的信息化管理；实现从计划、过程、结果“三部曲”的管理；实现三项业务采购活动的流程规范化和办事公开、民主管理活动的监督有效化以及这两个环节的紧密融合。

流程管理高效化：以自定义审批流和工作流引擎作为采购管理平台的核心，通过建立标准规范的管理流程，并将流程固化在系统中，实现流程对管理活动状态的驱动，使得用户使用系统的过程就是按规范操作的过程，从而积极推进企业管理流程的高效化。

过程管理可控化：实现公开招标、邀请招标、竞争性谈判、询价、单一来源以及其他方式的全部采购管理过程控制，环环相扣，并在每一个流程节点，都提供丰富的辅助决策查询。

知识成果档案化：建立采购项目及活动过程中的知识管理机制，获取、吸收和整合各种知识，形成合同文本库、专家库、机构库和合格供应商名录等各类规范知识库，实现知识共享，不断提高企业管理水平，并对采购过程及合同管理形成有力的支撑。

系统集成自动化：系统集成自动化是指采购综合管理信息化平台应与各采购活动关联系统如行业财务管理、报销管理、办事公开平台及各企业的ERP业务系统（设备、备件、原辅料）等实现应用集成和信息共享，融合各业务系统自有的计划、采购、合同、审计、付款及评价等一系列完整的经济活动过程并形成闭环管理，同时通过办事公开平台对各环节的信息进行必要的、有效的公开和监管。

公开管理程序化：应按照行业“三项业务”项目实施过程关键环节同步公开的相关要求，实现采购综合管理系统中招标评审、中标公示、招标结果公告、谈判和询价结果公告中与办事公开信息平台自动同步，实现关键采购信息如月度采购计划、月度监督事项、月度合同签订情况等的定期自动。通过一系列信息化手段辅助“三项业务”相关公开事项的日常，用信息化流程固化办事公开民主管理工作。

厦烟标杆 信息化体现

厦门烟草工业有限责任公司（以下简称厦烟）采购综合管理平台于2012年初正式启动建设，并于同年6月投入使用。在2012年7月的国家局两项工作现场检查中作为工作平台之一，供检查组专家进行在线抽查和数据核查。该系统的“一体化设计，全程服务，实时监控”总体设计思想及实际应用实践得到了现场检查组专家的认可。

厦烟通过建立采购综合管理平台，将立项、计划、采购、合同整个采购流程完整地进行信息化的体现，实现公开公正化。在系统集成方面要充分考虑与全面预算及直属企业自行建设的采购综合管理平台项目的功能及数据整合要求，实现业务数据顺畅交互和共享。

第2篇：项目投资全流程管理范文

关键词：贷款新规；风险管理；微观基础

中图分类号：F830.1 文献标识码：A 文章编号：1006－3544（2011）05－0015－04

一、研究背景

为了有效防范系统性风险的爆发以及向银行系统的传导，自2009年以来，中国银监会陆续出台了被称为“贷款新规” ① 的多项措施，希望通过强化贷款的全流程管理和用途管理， 促进我国商业银行传统贷款管理模式的转型， 改进与优化银行业的微观管理基础。第一，商业银行应根据自身的风险特征和运营复杂程度建立起适合自身需要的资本充足评估程序，不仅要对信用风险、市场风险和操作风险计提资本，而且应当对其他主要风险和剩余风险计提资本，并针对利率风险、声誉风险和流动性风险进行补充，增加资产证券化、 表外业务和衍生产品风险管理等方面的内容； 第二， 在操作层面对贷款做出量化要求，如在固定资产贷款中，单笔金额超过项目总投资5%，或超过500万元的，原则上要求采用贷款人受托支付方式；第三，强化了贷款的全流程管理。要求贷款人按照有效制衡原则将贷款过程管理中受理与调查、风险评价与审批、合同签订、发放与支付、贷后管理等各个环节进行分解，并建立明确的问责机制。

“贷款新规”的核心是建立全流程的精细化信贷管理理念和模式。 核心要义是强化贷款的全流程管理、提倡合同约束以及强调实贷实付要求。旨在解决我国银行业信贷管理方面普遍存在的贷款资金违规挪用、过度授信、合同管理缺失及贷后管理薄弱等问题， 推动商业银行从传统粗放型管理模式向精细化管理模式转变， 引导信贷资金的合理配置并加强信贷风险管控等微观基础。

二、 我国商业银行风险管理微观基础建设中存在的问题及原因分析

（一）我国银行业的风险来源及其对商业银行微观基础的影响

根据中国银监会的《银监会2009年报》，面对新的国际国内形势，我国银行业面临的风险见表1。

（二）我国银行业风险管理微观基础存在的问题及原因分析

1． 风险预测和管理能力薄弱

与国际同行相比， 我国商业银行普遍缺乏对借款人盈利能力进行分析评估以及对授信项目的未来现金流进行预测和管理的能力。 这使得我国银行更多地依靠借款人提供的担保来减轻信用风险。但由于风险预测和管理能力的制约， 我国商业银行所选择的担保物只能局限于房地产、机器设备、股权以及其他有保证的金融资产。 但这些担保品的价值通常会随市场的波动而出现较大的变化， 从而影响银行资产的安全性。 即使在有第三方担保的情况下发放的贷款， 也由于银行对担保人的财务状况缺乏分析或疏于审慎调查， 以及再担保机制的缺失而使得担保机制在真正出现风险时变得形同虚设。

比较国外成熟金融市场的做法， 银行不仅在授信阶段要评估借款人的盈利能力和资信水平， 同时更注重通过设定各种肯定承诺、 否定承诺条款来达到控制信贷风险的目的， 并实时掌握借款人财务和经营状况的动态变化（见表2）。

2. 风险管理意识及防范措施薄弱

一是贷前风险防范意识不足。 贷款新规颁布以前， 我国商业银行的贷款发放一般采用实贷实存模式，银行有效监控贷款流向的难度很大，容易出现企业过度融资、盲目扩张行为。同时，我国多数商业银行仍不习惯于在贷款文件中使用较为复杂的承诺条款， 其贷款文本中关于借款人的保证以及承诺条款十分简单， 这与国外银行对借款人信用风险的契约控制存在较大差异（见表3）。

二是缺乏按合同权利限制借款人危害其贷款偿还能力的行为。如非正常的资产处置和资本承诺、过度的对外投资、负债比例过高等高风险行为。财务信息承诺条款的简单化使得我国商业银行无法获得关于债务人业务和财务状况变化的实时信息， 从而无法有效跟踪贷款的质量和借款人的偿债能力。

三是风险管理意识的薄弱还表现在“早投放、早收益”思维模式下的“贷款冲动”行为。资料显示，2009年9.59万亿的信贷中，47.8%的增量是在第一季度完成的；同时，我国各银行普遍存在月末和季末冲刺贷款规模的行为。比如，2009年3月的最后两天，因为季末时点考核压力，工、农、中三家银行平均突击新增贷款900亿元，四大行当月增量总计近万亿。票据融资在2009年第一季度也猛增到1.48万亿元，占当季度新增贷款的32%；3月份的增量也达到3694亿元。票据融资的猛增也给商业银行带来风险。企业利用虚假合同和发票办理票据贴现，部分贴现资金被存入银行谋取利差，并未注入实体经济。这些问题的产生都与商业银行微观制度建设不足有很大的关联性。

3. 信息管理和处置能力不足

一是不良贷款的分类不能准确反映贷款质量。目前， 我国商业银行通常都采用人民银行规定的贷款五级分类标准，将贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。这种分类方法存在以下问题：（1）从监控贷款质量的角度来说，五级分类标准过于粗略，缺乏足够的细分信息从而无法准确反映贷款的质量分布情况；（2）贷款基础数据的不足，使得风险拨备不能准确覆盖实际可能发生的损失。 由于我国银行业相关数据库建设的历史较短，缺乏按贷款种类、地区和客户细分的统计数据， 因此很难按照经验数据计提拨备。

二是缺乏以市场基础衡量的预警性信息而使得风险预警机制难以有效发挥作用。 我国银行业的信息来源主要是资产负债表， 缺乏足够的以市场为基础的信息，从而导致风险管理实践中缺乏实时、前瞻的信息，从而影响了决策的有效性和实时性。

4． 风险内控质量不高

“内控制度是企业管理者对企业风险的反应” [1] ，内控质量是指内部控制的有效性。“控制” 的基本功能在于“将不利事件的发生率或严重性降到无害的水平”，“控制”同时也意味着为达到限制不良后果发生率的目的而采取的连续行动或行为。 [2] 实践中，我国各主要商业银行虽然均设有风险控制的规章制度和机构， 但由于风险控制活动大都从属于银行复杂的组织结构和繁杂的日常业务流程， 缺乏足够的独立性， 从而影响了风险管理的有效性以及风险管理微观基础作用的发挥。

三、“贷款新规” 与我国商业银行风险管理微观基础的改进与优化

（一）强化风险管理预警机制等微观基础建设

伴随着金融危机后监管层防控风险措施力度的加大， 各商业银行也建立了严格的风险管理制度和预警机制。一方面加强资金流动监管，及时调整授信策略；另一方面强化贷款集中度风险管理，建立科学的限额管理办法，防止贷款风险在某些地区、某些项目、某些客户的过度集中。

一是实施贷款全流程管理。“贷款新规” 的实施将商业银行贷款管理流程从原先的贷前、贷时、贷后三个环节细化为贷款受理、调查、风险评价、贷款审批、签约、发放、支付、后管理和资产处置九大环节，实施贷款全流程风险防范管理。为有效落实“贷款新规”，中国银行组织了多个部门共同对贷款流程进行梳理，从贷款发起、账户开立、授信审批、发放支付审核、资金划转、网上银行等环节全面分析潜在的风险点。

二是重塑风险管理架构。据调查，目前我国主要商业银行均成立了相应的风险管理部门， 构建了完整的风险管理制度框架，制定了风险价值计量方案、市场风险压力测试方案、 新产品审批等一系列管理办法；开发了金融市场业务风险管理系统，风险管理的主动性、前瞻性和内控效率均有了很大提高（见表4）。

（二）防止贷款挪用，降低企业融资成本

一是“贷款新规”的出台，为确保贷款资金真正投入实体经济、防范系统性风险提供了制度保障。传统制度下，很多企业从银行获得贷款后，再将暂时不用的资金存回银行，这种“以贷引存，以贷促存”的机制激励银行多贷款。“贷款新规”实施后，银行根据企业的实际用款需要发放贷款， 通过将款项直接支付给贷款企业的交易对手， 避免了贷款资金的盲目流动。为了防范信贷资金被挪用的风险，中信银行增加了“资金流向监控功能”、“受托支付审核功能”。建行某分行在每次发放贷款前， 客户经理均要走访项目建设现场，并与支付对象进行电话沟通，核实支付的真实性，从而降低了贷款被挪用的风险。为了控制房地产贷款风险， 我国主要商业银行实施了名单制管理， 严控贷款投放的对象和产品。 对于地方融资平台，各银行按照“逐包打开，逐笔核对，重新评估，整改保全”的要求，通过项目剥离、公司重组、增加新的借款主体和担保主体、补充抵质押等措施，最大限度地化解风险。

二是“贷款新规”能有效降低企业的融资成本。银行贷款采用实贷实付方式后， 企业只有在需要对外支付时，才向银行申请提款，不必再为闲置资金支付利息，从而有效降低了企业的融资成本。而且银行直接将款项支付给交易对手， 改变了以往贷款下账后，银行为了追求存款指标而产生的派生存款问题。

（三）强化商业银行信息能力的基础设施建设

一是建立客户信息网络库和市场跟踪反馈系统， 提高商业银行的信息搜寻能力， 为商业银行吸收、筛选信息，提高决策水平提供基础条件。

二是提高基层商业银行的信息分析能力。 收集和整理有关预测风险的资料，包括：客户企业内部的财务信息和生产技术资料、计划和统计资料、市场信息资料以及竞争对手的资料， 提高风险评估和判断能力。

三是提高商业银行的信息处理能力。（1）采用定性和定量相结合的方法对影响风险的因素事先加以控制，战略性、前瞻性地管理风险。（2）细化贷款分类，提高风险定价能力。我国商业银行需要练就捕捉和管理风险的能力，正确判断风险的价值，为其合理定价。

（四）提高风险控制和管理能力

应从四个方面着手：（1）风险分散。通过联营、合并等方式进行多元化经营来分散企业财务风险。（2）风险转移。包括保险转移和非保险转移。保险转移即企业就某项风险向保险公司投保，交纳保险费；非保险转移是指将某种特定的风险转移给专门机构或部门，如将产品卖给商业部门，将某些业务交给具有丰富经验、拥有专业人才的公司。（3）风险自留。是指在企业内部建立风险补偿基金、分期摊销风险，如提取坏账准备金、 短期投资跌价准备金和长期投资减值准备金等。（4）风险预警。是指将风险管理由事后的被动管理转为事先的主动管理，分析、判断可能形成的财务风险，预先进行及时管理。

四、结语

2008年的国际金融危机是在逐利动机的驱动下金融市场过度的金融创新和过度杠杆化造成系统性风险的长期积聚的结果， 过于甚至片面重视银行的即期财务表现、 强调利润增长和股东回报则是引发危机的深层次原因。这一深刻教训告诉我们，危机处置固然重要，提升银行的微观管理基础、形成常态化的管理机制、建立一整套防范破产的风险管理机制、保障银行的可持续发展能力则更为重要。

参考文献：

［1］D. McNamee and G. Selim ，Risk Management：Changing the Internal Auditor’s Paradigm ，Altamonte Springs ，FL：The IIA Research Foundation ，1998.

［2］（美）史蒂文・J・鲁特. 超越COSO――强化公司治理的内部控制［M］. 刘肖仑主译. 北京：中信出版社，2004.

第3篇：项目投资全流程管理范文

集团管控是指大型企业的总部或者管理高层，对下属企业或部门实施的管理控制及资源的协调分配等。

集团总部通常具有两个职能―

司令部：围绕集团战略目标，总部还肩负培育和巩固竞争优势，为新业务创造新能力的职能，控制各项战略资源，敦促下属单位执行总部决策。必要时，总部还需要亲自推动关键项目；对下属单位的执行情况和单位负责人的尽职情况进行绩效考评；

服务部：这要求总部利用协同效应整合下属单位的价值链，搭建统一的人力资源平台。在信息整合方面充分挖掘信息资源的内在潜力，分享可供借鉴的管理方法、经验和案例；通过品牌组合管理来提升整体的品牌资产、创建品牌优势；

对于大型集团型企业而言，无论是管控的职能还是服务的职能，都需要信息化进行支撑。职能管控信息化建设应该按照GRC（管控、风险、监督）的方法论进行构建。以外部监管要求为参照，以战略为目标，以绩效为导向，以流程为基础，风险驱动、合规遵从。

下面通过两个案例，我们来分析结合GRC体系思路的职能管控的信息化之路。

案例一：多元化经营的集团型企业在战略管控和运营管控上的举措

该集团型企业采用多元化经营，涉足多个行业领域，已建立起雄厚的产业基础，产业地位和发展能力提升很快。集团核心业务涉足十几个多元化业务，并在几个行业中成为行业的领先者。该企业的集团化管控，主要是依托于全集团统一的综合管控平台，从上到下进行贯通，实现了如下目标―

固化企业制度流程，搭建流程体系

实现流程的一体化、标准化，落实业务规范管控

搭建知识分享体系，推动知识分享

宣贯流程管理理念，构建流程管理文化

虽然整体的目标是一致的，但是集团总部，各利润中心/业务中心有着不同管控需求：

集团总部对下属利润中心/业务中心采取战略管控，所以在职能管控上更多地体现为指令的上传下达，包含公文管理、三重一大管理以及核心的管控流程。有的管控要求仅仅落实到利润中心/业务中心，有的管控要求需要落实到业务单元，实现“横到边，纵到底”。

各利润中心/业务中心对下属业务单元采用的是运营管控，除了行政指令的互通，还需要与利润中心/业务中心业务特色相关的流程的管控，例如地产业务板块，其运营管控流程包括采购请款流程，合同评审流程、资金调度流程等。

通过综合管理平台的搭建，在GRC体系架构下实现了如下成果：

战略支撑：通过信息系统形成对集团化管控的洞察能力，实现了战略到执行的关联，通过流程管控落地；

业务合规：通过信息化手段形成完整的行业化管理和业务规范模板，并在流程体系中固化，规则清晰；

风险管理：信息化支持精益管理水平的不断提升，形成风险管理的集团化视图，有效控制风险；

绩效清晰：通过信息化手段贯彻管控体系，业务和管理数据真实、透明；用数据作分析、做决策，无论是过程绩效还是结果绩效都可观、可控；

流程中心：通过建立上下贯穿，横向协同的流程体系信息化落地，真正能将企业的职能管控诉求落到实处；

案例总结：

该企业的集团总部采取的战略管控，聚焦在相关行政指令的上传下达上，流程管控信息化的建设的范围不宜扩大，其重点是需要统一标准、统一模板，控制到位，对于重要的管控点，需要贯穿到底；

对于下属利润中心/业务中心，具有板块和行业属性，管控粒度需要进一步细化，不仅仅是办公职能的管控，还会涉及到项目、投资、采购、销售等运营层面的职能管控，信息化建设范围将覆盖更多的管理职能，同时需要对照企业的战略、制度、风险以及内控要求。

案例二：单一产业的集团型企业在运营管控上的举措

该企业是单一产业的集团化企业，是对主营产品的采购、运输、储存、检测、销售、等为一体供应商。发展目标是：发挥核心业务企业的网络、技术和服务优势，不断巩固、扩大市场份额，继续做优做强核心业务，不断提高集团公司资本运营和抗御风险的能力。

该企业面临的问题是：由于是单一产业，所以每一个职能部门基本都有垂直管控的需求，而且由于下属单位业务类似，所以不存在太多的个性化。

1、面向财务管理职能的全集团资金费用垂直管控

首先以财务管控举例，集团总部的财务管控需要解决的问题是：资金支付的端到端管控。通过集成全面预算管理、资金管理、ERP以及信息平台等应用系统，实现资金支付申请、资金支付审批、费用预算控制、资金支付和财务处理的集团资金支付管理全过程电子化，完成集团资金支付业务流程闭环管理。

第一步：业务梳理。横向梳理相关职能，纵向梳理各层级单位。包含如下内容：

集团审批流程和权限节点分析与规划；

集团支付明细项目分析与规划；

各类支付审批表单分析与初步设计；

费用预算控制策略与预算系统集成分析；

费用预算控制策略与ERP系统集成分析；

财务记账与ERP（财务模块）集成分析；

支付系统与资金系统集成分析；

税金支付、发票校验与税务系统集成分析。

第二步：总体设计和实施。集团从上到下统一思想：全面实现端到端的管控，资金支付从创建到支付整个链条在集团上下都是统一的，不存在其它的系统入口，更不存在线下单据。

2、面向法务管理职能的全集团合同法务垂直管控

在合同签订前，交易对家信息统一梳理和管理，对交易记录和履约评价、黑名单/灰名单、纠纷争议提醒、关联方等进行数据管理和提醒。建立合同范本的上报、维护、使用的管理闭环。对于合同的分类，从集团总部到下属单位进行统一的搜集和梳理，形成了17个一级类别，73个二级类别，170个三级类别，并将一致属性和差异属性进行标注和管理。

在合同签订中，对公司的合同审批流程进行了规范化管理，包括公司内部审批、上报上级单位审批以及上报上级单位审核。并对打印、签字、用印、签署进行关键控制点的管控。

整个全生命周期过程中，对全集团的合同风险管控体现在如下几个方面：

1）交易对家的风险控制：

黑名单：禁止与之签约；例外情况下签约，需经严格的审批；.被确认为黑名单后，管理范围外的其他单位查询和使用时可收到黑名单的提示。

灰名单：；合同管理过程进行风险提示

发生纠纷争议的对家：合同管理过程进行风险提示；

2）前置事项的风险控制：合同订立前置的事项审批控制

3）合同履行的风险控制

计划到期提前提醒

超期提醒

人工提醒：履行异常的合同，有管理权限的部门可做相应的风险提醒

案例总结：

集团型企业的每一个职能管控都可以建立独立的管控体系，按照GRC的体系架构进行搭建：在企业的核心战略指导下，以流程为核心，控制资金、法律等风险，满足企业的内控要求，并将全面预算管理、合同法务管理等绩效指标清晰展示。

对于大型集团型企业，无论是多元化还是单一产业，根据不同的管控模式，都可以通过信息化的手段作为”抓手“，实现方式有两种：

第4篇：项目投资全流程管理范文

关键词：商业银行；贷款新规；运行和建议

“三办法一指引”（以下简称贷款新规）是银监会对贷款监管法规和政策进行系统化调整与完善的成果。其目的是引导商业银行在全流程管理、诚信申贷、协议承诺、实贷实付、贷放分控、贷后管理、法则约束诸方面遵循一系列指导原则。笔者就几个月来新规在基层行的应用情况和难点谈一些粗浅的认识。

一、贷款新规运用体现的突出亮点

贷款新规是我国金融监管领域的一次创新之举，它强化了银行贷款的全流程、精细化管理，有利于商业银行提高风险防范与控制能力，防范贷款被挪用，保护借款人合法权益，以及构建健康的信贷文化将起到积极的推动作用。在应用中其突出亮点主要体现以下几点：

（一）全流程精细化管理得到强化

全流程贷款管理强调将有效的信贷风险管理行为贯穿到上述贷款生命周期中的每一个环节，改变了以往将贷款流程只划分为贷前管理、贷中管理、贷后管理三个环节的粗略划分方法，对贷款流程进行了更细的环节划分，同时，对每个环节制定了相应的控制措施，实现了贷款管理从粗放型管理向精细化管理转化的过程。

（二）倡导协议承诺实贷实付原则

协议承诺原则要求银行业金融机构作为贷款人，应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件，规范各方有关行为，明确各方权利义务，调整各方法律关系，追究各方法律责任。协议承诺原则通过强调协议的完备性、承诺的法律化及管理的系统化，弥补过去法律合同的不足。一旦违约事项发生，银行或者免责，或者可以追责，这样不但能够切实保护贷款人的权益，还有助于营造良好的社会诚信环境。实贷实付要求根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请有及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付等方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途，减少贷款挪用的风险。

（三）体现贷放分控贷后管理

是将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的。推行贷放分控，一方面可以加强商业银行的内部控制，防范操作风险；另一方面可以践行全流程管理的理念，建设流程银行，提高专业化操作，强调各部门和岗位之间的有效制约，避免前台部门权力过于集中。要求监督贷款资金按用途使用，对借款人账户进行监控，强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导和约束性；明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任。

（四）强调流动资金需求测算，防止超额授信

“流动资金管理办法”规范重点之一定位为银行业金融机构应贴近借款人实际，合理测算借款人的流动资金需求，进而确定流动资金贷款的额度和期限，防止超额授信。规定中明确流动资金贷款需求量主要是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定。在实际估算过程中，总的思路是首先考虑借款人用于日常经营的营运资金需求量，再扣除其现有融资和能够投入到日常经营的自有资金，缺口即为新增流动资金贷款需求量。在估算营运资金需求量过程中，还要结合借款人实际情况和未来发展状况，合理预测各项资金占用；同时考虑小企业融资、季节性生产、订单融资等情况。总之，充分体现了银行业金融机构要根据客户实际提升金融服务水平和控制金融风险的要求。

二、应用中存在的问题

“贷款新规”在促进银行信贷风险监控制度的系统化调整与完善、提高贷款的精细管理水平起到了很大作用。但由于环境条件等方面的限制，在推进工作中主要还存在一些问题。

第一，人员机构设置不足。一是人员素质与贷款新规要求存在较大差距。部分信贷从业人员对国家产业政策不清楚，对固定资产投资项目的合规性、技术和财务的可行性、流动资金需求测算、项目管理分析把握缺乏经验。二是人员紧缺，难以全面满足贷款新规的全流程管理。现有人员岗位的设置难以实现对贷款调查、审批、支付和贷后管理环节的分离和对贷款相关账户的管理。

第二，客户配合程度差。企业习惯了“实贷实存”的方式，对“实贷实付”缺乏认识。从现阶段实际情况来看，一方面受托支付耗时长、成本高、交易不便、办理过程繁杂、收现滞后等原因，部分借款人及交易对方不一定接受，自主支付又会受各种条件的限制且监管细化；另一方面央行近期采取了信贷规模控制的措施，企业担心授信后，由于银行规模调整，无法获得全部贷款，会对生产经营带来损失，所以对支付管理普遍存在抵触情绪。

第三，结算渠道不畅导致支付管理出现盲点。由于目前金融系统结算渠道不是很顺畅，部分借款人在取得贷款后要转到在他行的账户，然后通过他行账户付给材料供应商，使得对这类客户的支付管理难以按新规执行到位。对于多数中小企业，存在交易对象较分散，大部分非现金结算难以执行，影响新规的有效落实。

第四，《流动资金贷款管理暂行办法》测算难以反映真实情况。一是由于存在很多中小企业，企业财务制度的不健全和欠规范，导致测算出来的可贷资金额度和实际用信额有时会存在一些偏差。二是流动资金贷款需求测算方法对流动资产平均占用只考虑了正常用于企业生产经营的科目，对非正常占用的科目完全不予考虑。这些非正常占用科目被排除在外，将造成测算所得的流动资金贷款需求量普遍较小。三是流动资金贷款需求测算方法只考虑企业自身的角度，而没有从行业均值的角度来测算企业的流动资金需求。这样就造成了一些优质的企业，由于自身的生产经营周转速度很快，流动资金占用较少，从而测算得到流动资金需求量很小。而一些较差的企业，由于自身的生产经营周转速度很慢，流动资金占用很大，反而测算得到流动资金需求量很大。

第五，由于宣传工作起步晚、力度不够，而且宣传的面不宽，导致借款人不了解贯彻实施贷款新规的重要性和必要性，工作中难以取得客户的支持和配合；另外，一定时期内，同业之间对贷款新规认识程度的不同，会出现宽严不一，影响竞争的公平性和降低风险控制的有效性。

三、针对运用中存在问题提出几点建议

第一，完善管理体制，落实风险监控。根据贷款新规调整设置调查、审查审批、评估、放款、放款核准、提款核准审查和提款等岗位，确保经营活动接受全流程的监督，确保独立开展风险评价、支付审核的有效性，实现执行贷款新规“正步走、齐步走”，真正实现贷款管理模式由粗放型向精细化的转变。

第二，培育信贷文化，引导诚信合作。一是树立“实贷实付”的信贷管理理念，明确银行对贷款用途管理的责任，引导其在信贷管理中严格执行国家宏观调控、产业政策的有关规定。二是正确认识贷款的风险，要以贷款用途和持续经营状况综合分析贷款风险。三是以科学的绩效考核引导信贷文化，通过量化风险管理的办法加强商业银行的信贷业务的风险管理，使信贷人员自身报酬最大化和创造增加值的目标有机结合起来，从源头上遏止信贷管理人员因追求自身效用最大化而偏离所有者目标的现象。四是促进广大申贷的中小企业完善内部管理和财务制度，确保诚信申贷；强化贷款协议承诺，确保企业守约用贷；通过贷后检查，促使企业规范经营，不隐瞒重大事项，以保障银行债权的安全性。

第三，加强与客户沟通，确保支付新规落实。与客户沟通，让客户清楚实贷实付客观上都能降低客户的贷款日均余额与利息负担，帮助银行贷款客户降低财务成本，从根本上扼制客户挪用贷款从事高风险投资的冲动，帮助其有效防范财务风险。防范财务风险；完善贷款操作流程，对受托支付企业贷款和个人贷款的信贷资金支付前做出明确规定，争取借款人的理解和配合，最大限度维护好与客户的关系，对衍生出的贷款新风险制定出防范措施。

第四，根据行业、企业特性，适度对流动资金需求测算做合理调整。流动资金贷款需求测算方法中应考虑影响流动资金贷款需求测算方法的其他因素，分析影响流动资金需求关键科目的结构、性质，根据客户的实际情况和未来发展情况（如所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）预测各项资金周转时间的变化，对借款人存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等周转天数的测算，建议采取年度内月均余额进行计算，并考虑一定的保险系数；对集团关联客户，必须在采用合并报表测算流动资金贷款需求量的基础上，对纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款需求量分别测算，同时坚持成员企业流动资金需求量总和不超过合并报表估算值的原则；对小企业贸易融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，应在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度；对季节性生产借款人，应按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。

第5篇：项目投资全流程管理范文

关键词：合同管理；管理流程；信息系统；界面管理

中图分类号：F284　文献标识码：B　文章编号：1008－0422(2007)09－0073－06

1　引言

大型项目的合同种类繁多，传统的手工管理方法耗时费力，很难实现合同信息的快速提取，对合同执行状况难以进行动态跟踪，对合同索赔缺乏信息支持。基于管理流程的合同管理信息化的目标是对大型施工企业的所签订的各类合同的基本信息进行管理；对合同状态进行跟踪；通过信息平台实现合同评审的网络化；根据合同确定项目的预算成本，作为成本控制依据，并对合同执行情况进行对比跟踪；依据历史工程索赔事件建立索赔事件库为项目获取索赔机会提供信息支持。

近年来，信息技术的高速发展为管理流程的改进提供了很大的空间，全面推动了流程管理的实现与组织的变革，对工程项目合同管理的实施进行流程分析，将相互关联的管理过程作为系统加以识别、分析和理解，确定项目管理流程、操作程序、工作逻辑关系，从而提出并优化有关管理流程，建立一套标准化、工作程序化、规范化、科学合理的管理工作流程，将有利于对整个项目系统或系统中的某个过程及其相互作用进行动态的、系统的管理，从而保证了各项工程施工活动的决策正确性及其实施结果的预期性，最终有效地保证项目合同管理目标的实现。

2　大型建设项目的合同管理流程简介

2．1　大型建设项目合同管理流程的概念

管理流程是指管理活动中一系列相互关联行为的序列结构，它反映了在某种活动目标的导向下，这些活动的先后顺序、承转关系，制约、推进和输入输出的客观规律。按其性质和作用可以分为总体流程、局部流程和细部流程，总体流程规定了管理活动的阶段划分以及各阶段的相互关系；局部流程反映各管理阶段重要环节的相互关系；细部流程则反映各管理环节中业务活动的相互关系和流转过程。

大型建设项目合同管理流程是它反映了建设工程施工生产的客观规律和管理活动的特点，将施工过程所需要的信息流和物质流进行有机结合，并为施工技术作业和管理活动输入行为目标、物质条件、运作规则，促使其产出预期的结果。

2．2　大型建设项目合同管理流程的特点

管理流程具有目的性、必然性、多样性、系统性和层次性的特点。

2．2．1　目的性是指管理流程表达了管理业务完成的过程，一定以实现相应的管理业务为目的：

2．2．2　必然性指管理业务的完成必然要通过某种流程；

2．2．3　多样性指许多管理业务完成方式不具有唯一性，指一个管理系统中总是存在多种管理业务，因此存在多种流程，而且这些流程之间是密切相关的，是严密的组织的。一个管理系统的流程是由多种不同的流程构成的流程体系；

2．2．4　层次性指由于管理系统的功能具有层次性，相应的管理业务与流程也具有层次性，即一个综合性的管理业务的流程可以分解为若干较管理业务流程组合。

2．3　大型建设项目合同管理流程的构建步骤

为了保证建设项目合同管理的成功实施，必须建立一套高效的管理流程体系，而一个理想的流程体系结构应该满足以下两个条件；(1)流程同步，指流程应具备在质量、数量、时间等方面准确满足建设项目合同目标实现的能力。(2)流程高效，是用总的流程成本来计算，理想水平是用尽可能低的成本来保证项目信息流程、资金流、物资流的运转。管理系统流程设计的主要内容有管理业务分解、相关管理业务分析、构建管理流程责任分配矩阵、绘制各级管理流程图等。

管理流程设计是大型建设项目造价管理系统设计的重要组成部分，管理流程设计通过将某项管理工作分解为各个管理活动，直到管理工序，并区分具有不同性质或特点的工序，根据管理科学原理采用不同的工序完成方式，在此基础上确定的管理工作完成过程，为科学地确定系统结构、系统的管理规范奠定了基础。特别是在现有管理系统重新设计中，通过流程研究，优化与再设计，使进一步通过结构再设计实现系统整体优化有了较好的基础。项目合同管理工作的分解及相应流程的构建一般经过如下几个步骤：

(1)对建设合同管理工作进行研究与探索，确定分解的准则，是按管理职能划分或是按工程实施顺序划分等准则；

(2)确定某项管理工作的管理活动组成，并理清管理活动中各个管理工序，初步拟定某项管理工作完成的综合流程和相应的子流程；

(3)去除每项管理职能的流程中的不可行的方案或明显劣于其他方案的方案，保留较好的方案。

2．4　大型建设项目合同管理流程的控制

大型建设项目合同管理流程控制是利用现代工程项目管理相关学科知识和技术方法，通过对影响建设项目合同管理的目标的因素进行识别、建设环境进行分析，对工程项目建设合同管理的目标控制的原则、原理、方法及措施做出全面的系统规划，进而对建设行为状态实行跟踪控制和组织协调，从而保证对建设项目管理职能的履行，最终实现工程项目的建设目标。

它涉及到利用信息系统所提供的信息，对管理活动做出最优化决策和指令，使每个管理过程始终逼近项目目标计划。控制系统的决策、指令及执行，是由项目管理部门的高级、中级、及技术管理三个层次实现的，三个层次的水平将直接影响目标计划的实现。信息系统的信息敏感程度，与控制系统的决策优化水平关系极大，而控制系统的决策优化水平，直接影响到计划与实际的差异程度。因此，信息系统与控制系统必须设计成相匹配的系统。

2．5　合同管理流程的界面分析与管理

界面，又称接口，是指相互作用的子系统之间的界限，是子系统之间既相区别又相联系的纽带。界面管理是指协调相互作用的子系统之间的能量、物质、信息交换以实现系统目标的活动，除了组织上、管理上、技术上的协调之外，还要协调各系统界面的相互关系。

在现代工程项目管理中，人们越来越强调系统的集成，在工程项目中界面具有十分广泛的意义，项目的各类系统，如目标系统、技术系统、行为系统、组织系统等，他们的系统单元之间，以及系统与外部环境之间都存在着复杂的界面。项目管理系统各子系统之

间及各个子系统内部存在复杂的界面，而直接的表现形式是各管理流程之间的接口。

我们可以看出项目管理系统与外界以及项目管理系统内部之间的流程要素以及各管理流程之间存在复杂的关系，他们之间互相作用、互相联系、互相影响，建设项目管理流程的界面有很多种类型，可以从很多不同的角度来描述：

(1)项目的各类组织系统之间以及项目整个系统与外界环境系统之间存在复杂的管理界面。例如，政府主管部门、项目管理组织、承包商、材料供应商等项目参建单位之间的工作往来形成了复杂的管理流程界面：从总体上，项目所需要的资源、信息、资金、技术等都是通过界面输入的，项目向外界提品、服务、信息等也是通过界面输出的，所以整个系统与外界也存在着复杂的界面。

(2)在工程项目生命周期的各阶段之间的管理流程界面。建设项目自可行性研究至设计、设计到施工、施工到验收，在这些界面的两侧的管理环境及参与单位都有着显著的不同从而导致管理流程的差异，这些差异造成不同的工作、人员行为以及控制方针，从而形成了项目管理实施过程之间的管理流程界面。

(3)各管理子系统之间的职能管理流程界面。在建设项目的管理中，项目管理的各个职能以及各个管理部门在项目过程中形成一定的关系，互相依赖、互相影响，由于各子系统的功能不同、目标不同，按其职能可将项目管理系统分解为进度管理子系统、成本(投资)管理子系统、质量管理子系统、合同管理子系统等，从而各个子系统之间构成复杂的职能管理流程界面。

(4)在项目建设的各个管理职能系统内部也存在管理流程的界面，例如进度计划管理系统中，进度计划的编制分为总体实施计划及各年度、季度、月度计划的编制。在总体计划编制的管理模块中，输入是项目管理目标及上层系统组织的意图，输出是项目的总体实施进度计划，对于年度进度计划的编制而言，其输入是总体实施计划，输出是项目的年度实施计划。所以，不同阶段的计划编制工作之间存在流程界面。

(5)部门间流程界面。部门间流程是跨越两个或两个以上职能部门的流程，即流程的系列活动是由不同职能部门的人来共同完成的。部门间流程的活动是不同的，但却是相关的，活动之间有着内在的联系，有些活动乍看起来是不相干的，但通过某些其他活动的媒介，这些活动间也发生了远程联系，通过这些不同部门间的相关活动的共同作用产生了特定的结果，从而构成某一工作完成的特定流程。诸如，在建设项目的计量支付中，对于项目管理组织而言，首先必须由工程处对工程质量验收合格，随后由计划处计量人员进行造价审核，最后由分管领导审查签字。这项管理工作的实施跨越了三个部门，产生了部门间的流程界面。

因此，我们要对整个管理系统进行全面分析，运用集成管理的思想，对流程实施集成管理，做好各管理流程的界面协调，保证各管理子系统之间以及各子系统内不同管理流程的物资、能量、信息通畅地流动，同时要处理好系统与外部环境的关系，使整个管理系统始终处于有效平稳的状态。

3　大型建设项目合同管理流程的设计与实现

3．1　背景分析

某大型项目的合同管理流程系统需要全面地归纳建设项目合同管理的事务，其中包括招投标文档，并通过分类登记、关联管理、跟踪催办，使原本散落在各个部门和各个人案头、柜子中的所有合同台账、费用往来、文件往来、进度款、付款凭证、变更及其处理过程记录等均可有条不紊地记载到该系统中，使原本难以理清的施工管理和合同事务变得有章可循。要求该系统不仅本身具有强大的管理功能，还可很好地桥接工程项目的其它业务管理，如：对进度计划管理、材料与物资管理、投资控制管理、质量安全管理等各个管理系统之间起到协调、监控作用。

3．2　本项目合同流程管理的目标分析

本项目的合同流程管理主要是实现对项目合同签订、履行、变更、索赔、终止、结算等的全过程跟踪管理，同时为决策提供相应的支持信息和完整的文档管理。具体包括：

(1)实现对合同签约的流程化管理，该部分内容可链接到招投标管理子系统中；

(2)以合同为主线，以费用为中心，实现对合同全生命周期的管理；

(3)对合同变更、索赔等重要合同事件进行记录、分析，其中变更部分链接到计量支付中的工程变更管理；

(4)对工地会议、大事件、物资供应等进行记录，以便查询。

本系统所涵盖的业务范围是针对工程相关合同生命周期中的各项业务，包括基本信息的管理、工程各类合同的签订、履约监控、变更、索赔、终止、结算等业务和工程备忘录。

按照合同的生命周期，本系统合同管理子系统涉及的业务过程有合同的申请审核、工程各类合同的签约、履约、计量与支付、变更和索赔、终止、结算等业务。本系统主要分为基本信息管理、合同签约管理、合同进程管理、合同变更管理、合同索赔管理、合同终止管理、工程备忘录七大模块。

合同管理子系统采用目录树层状结构，对合同申请、审核、签订、索赔、计量、支付、变更等合同相关业务进行全面、有效地管理，使工程项目各有关单位之间建立有机的联系，相互协调，共同实现进度、质量、费用三大目标。

3．3　合同管理综合流程图

根据本项目的特点，建立的合同管理综合流程图。

3．4　主要的功能模块的分析

3．4．1　合同签约管理模块

本功能模块是保证项目的顺利进行，规范经济行为，有效控制投资规模，规范合同的签约行为。其主要功能包括如下几点：

(1)实现合同文本审核流转单的增、删、改；

(2)实现合同文本审核流转单的在线流转；

(3)实现合同文本电子文档的挂接；

(4)实现对合同模板的增、删、改；

(5)实现对因招标项目的信息查询；

(6)实现合同文本电子文档的在线批注、审核。

合同签约管理流程。

3．4．2　合同进程管理

合同进程管理主要包括进度信息管理、质量信息管理、计量信息管理、支付信息管理四大管理模块。

1、进度信息管理

该模块主要反映工程的进度计划与完成情况，可由各标段的进度计划与完成情况的相关数据编制汇总得出进度汇总表。该功能模块要实现的功能如下：

(1)实现进度计划、完成情况的调用；

(2)实现进度计划、完成情况的信息查询；

(3)实现各标段进度计划、完成情况的对比分析。

2、质量信息管理

该模块主要提供工程检测与评定及质量事件的信息。可由各标段质量检测、评定及其相关数据汇总得出工程质量汇总报表。该功能模块要实现的功能如下：

(1)实现质量信息的调用；

(2)实现质量检测、评定与质量事件的信息查询：

(3)实现各标段质量情况的对比分析。

3、计量信息管理

该模块主要是对各标段每期工程计量信息的查询与汇总，可由各标段审核后的计量及相关信息，如工程量清单、中间计量表汇总出审核后的中间计量总表。其流程图。

该功能模块要实现的功能如下：

(1)实行计量信息的调用：

(2)能够察看其他模块中相关的支付、质量与进度信息，能够对累计完成数据进行统计，并且用直方图对合同完成情况进行统计分析；

(3)能够对完成项目进行费用分摊；

(4)对以往审核后计量信息的查询。

4、支付信息管理

该模块主要是对各标段每月支付信息进行查询与汇总。可由审核后的各标段支付及其相关信息，如中间支付单、付款单等汇总出审核后的中间支付汇总表。支付流程图包括中间支付流程图和竣工支付流程图。

该功能模块要实现的功能如下：

(1)实现调用支付信息；

(2)实现对中间支付信息的查询；

(3)对支付金额超过支付比例的进行预警；

(4)对支付款项做支付跟踪，查询实际支付时间、支付数量，及累计各期的支付数。

3．4．3　合同变更

主要实现合同变更的查询汇总，并分析合同变更的变更工程量和计算审核，实现对非合同变更(工程变更和设计变更)的量价分析，并设置是否记人合同总价调整的功能。可实现由合同变更的基本信息，包括变更原因、变更内容、变更时间、审核记录等汇总得出合同变更情况一览表，并予以合同的变更管理的功能。

该功能模块要实现的功能如下：

(1)当有新合同变更单进入系统时报警，提示相关工作人员；

(2)对各标段合同变更单的查询：

(3)对各类变更进行量价分析；

(4)对合同变更审核过程进行查询；

(5)能够通过查询相关的设计变更单审核工程变更单。

3．4．4　合同索赔

该模块主要实现合同索赔的查询汇总，并分析合同索赔的变更工程量和单价以及工期。本功能模块不实现索赔的录入，索赔申请审核在投资控制子系统系统中实现。该模块可实现由合同索赔的基本信息，包括索赔日期、索赔原因、索赔内容、索赔审核意见等汇总得出合同索赔信息一览表。该功能模块要实现的功能如下：

(1)提示、查询、跟踪合同索赔状况；

(2)合同索赔与相关工程问题关联：

(3)合同索赔需进行量价分析和费用分摊。

合同索赔的基本流程图见图7所示

3．4．5　合同终止管理

1、合同中止和终止合同中止和终止后要进行结算和资料移交等工作。该模块的输入为合同中止和终止的基本信息，该模块的输出主要为合同中止和终止的基本信息列表。该功能模块要实现的功能如下：

(1)合同中止申请审核信息和终止信息的增、删、改：

(2)合同中止申请审核信息和终止信息的查询。

2、合同结算

合同结算指系统根据结算日期汇总合同投资的各项信息，如合同金额，发生变更金额，累计完成投资额，累计进度款支付金额，剩余合同投资等，本管理模块可以实现合同结算功能。该功能模块要实现的功能如下：

(1)合同结算信息的增、删、改；

(2)合同后生成合同剩余工程量清单。

3．5　接口

合同控制系统不使用外部专用软件，因此本系统的接口主要是指与其他子系统的接口。

在工程项目实施中合同管理是投资、进度、安全/质量控制的依据。

(1)与投资控制子系统通过合同分解编码和清单分解编码相联系，两个系统的交叉主要在实际计量支付的管理和变更、索赔对投资的影响上，实际审核的流程交由投资管理子系统实施，审核结果的支付数额、变更索赔数额等传给合同子系统做进一步查询分析。

(2)对于计划进度控制子系统可通过合同编码直接和进度子系统相联系，合同子系统关于进度计划与计划完成情况的信息由计划进度子系统调用，由合同子系统进行查询分析。

(3)对于质量控制子系统可通过合同编码直接和合同子系统相联系，合同子系统关于质量检测、评定与质量事件的信息由质量控制子系统调用，由合同子系统进行查询分析。

(4)对于招投标项目的合同相关信息可由招投标子系统调用，包括在合同申请过程中招标项目的中标信息。

第6篇：项目投资全流程管理范文

随着财富的不断积累，在满足一般物质支出的基础上，个性化的财富管理逐渐成为人们的需求。

庞大的市场催生了日益壮大的第三方理财机构团队，北京正源财富管理咨询有限公司（以下称“正源财富”）就是其中一家独立的第三方财富管理机构。在2014西安金博会上，记者采访了正源财富副总经理庄林。

据庄林介绍，多年来，正源财富秉承投资者资产安全和利益至上的原则，专注于为投资者提供全方位的财富管理服务，通过多维度的产品筛选及风险控制体系，从宏观、行业、公司自上而下的原则进行优选产品，通过深厚的行业认知及长期积累的行业经验，对每个项目进行实地尽职调查，为投资者甄选出优质可靠的金融产品。

目前，正源财富已经建立起金融产品信息库，定期汇总行业产品信息，定期对各种产品进行风险评估，定期整理宏观经济及行业政策，本着自上而下的原则适时调整资产配置策略，致力为投资者打造全面的理财服务。

此外，正源财富专门设立了产品开发部、风险控制部和项目评审委员会，实行“产品采集与风险审核相分离”的原则，独立审核，标准控制，流程管理。“产品采集以投资者需求为导向，优选产品，采用全流程的严格风险控制：由投资专家、风控专家、法务专家对产品公司的项目进行风险把控，让投资者放心。”庄林说。

为了提供更有针对性的财富管理方案，正源财富对投资人的投资综合能力进行充分评估，针对投资者潜在需求、理财状况以及其他与理财相关信息进行充分交流。

作为第三方理财大军中的一员，庄林和他所在的正源财富也不得不面临行业野蛮扩张的现状。在庄林看来，国内的第三方理财市场已经进入了一个“萌芽时期的大浪淘沙阶段”，中国的财富市场虽然很大而且具有巨大的增长潜力，但由于第三方理财公司仅仅做类似的中介服务，进入门槛很低，所以一开始竞争就异常激烈。加之银行、证券等金融机构都有各自的私人理财业务，所以要想在这个行业站稳脚跟并寻求突破，必须在盈利模式、营销模式、服务模式和管理模式上走创新之路。

一方面是行业间的激烈竞争，另一方面，企业的服务对象是由于长期收益欠佳而需求日渐疲软的中小投资者。

低风险产品最多达到对抗通胀的效果，A股、偏股类基金由于经济环境而亏损累累，信托、私募又往往对投资者财力要求过高，房产、商铺门槛因其流动性特征更不适合于广大中小投资者……中小投资者投资渠道单一，加之近年来国家宏观经济结构面临进一步优化调整，大众可支配收入增幅降低、消费能力下降，投资需求疲软。

第7篇：项目投资全流程管理范文

首先我对这次交流会议的召开表示祝贺！我们这里烟草项目工作始终围绕州批审项目建设工作，突出全县改革、发展主旋律，加大固定资产投资，坚持“三服务”宗旨，按照促进发展的原则，抓住重点、关注生活、突出亮点，让经济发展，满足人们发展的需求。

我们公司是老公司，建设项目多，既有新建的，也是改、扩建的。我们总的管理过程中做法是：

一、提高认识，满足人们生活增长的需求

一是认识到位。建设烟草项目工作是上级烟草项目工作的重要组成部分，是上级为加快发展服务领域形象的重要途径，是全面发展的重要环节。在新形势下，必须搞好满足生活增长需求、真实的、具有前瞻性的建设，以作为促进发展、改善人民生活、扩大项目建设，确保全县经济社会持续快速健康发展。充分认识到新形势下进一步加强建设烟草项目工作的重要性和紧迫性，高度重视建设烟草项目工作，切实加强领导，努力做好项目建设。项目实施前的准备，也就是进行合理的规划、可研、设计等。

二是设计到位。一是项目发展，力争建设有高度。适时组织建设烟草项目工作人员学习其他项目发展变化，准确把握新时期建设烟草项目工作的特点和州、县上级对建设的需求趋势。二是抓好设计，力争建设成果有深度。建设烟草项目工作结合实际。我们建设开发烟草项目工作不拘泥于做“小建设”，而是采取“大手笔”的办法，深入社会去进行调查，分析项目建设开发的本质。三是拓展开发源头，力争建设成果有广度。充分利用建设开发的资源优势，突破空间跨度，广泛征求各界意见、专家的解读成果、外地的成功经验，拓宽了我们开发建设视野。

三是领导到位。为进一步发挥好项目建设的重要作用，不断推进建设开发烟草项目工作深入开展，保持开发烟草项目工作的良好局面，县历来高度重视建设开发烟草项目工作，将此列入重要议事日程常抓不懈。经常了解项目开发烟草项目工作情况，适时为我们建设部门出注意、定目标、提要求。每年对全县烟草项目建设工作进行通盘规划，确定建设开发烟草项目工作思路、重点和措施，将建设贯穿于经济社会发展烟草项目工作中去，作为市公司为项目开发建设办实事。

四是安全到位。牢固树立安全第一的思想，安全是企业的生命。我们加强流程管理。为提高建设质量安全，我们强化了建设工程烟草项目工作队伍的要求，提高员工们对质量安全的认识。为此并和大家利益挂钩。一是要求大家掌握质量是工程的生命，来不得半点疏忽和大意，年终考核作为不称职处理。

五是有目标任务。建设烟草项目工作必须做好的，讲责任、讲进度、讲实效。为此，我们着力强化了目标管理、烟草项目工作运行、竞争激励机制，构建了“全员抓流程，专职唱主角”的烟草项目工作格局。一是强化目标管理机制。落实质量要求制度，把目标任务落实到人头，发现问题及时整改，月末进行奖惩。二是强化建设烟草项目工作运行机制。抓好协调和联系渠道，加快重大建设或紧急建设的报送速度。三是强化竞争激励机制。结合公司实际，妥善解决建设工程质量问题，努力为建设烟草项目工作创造优越环境。同时，对项目开发建设工作实行双重奖励，一方面将建设任务完成情况与烟草项目工作人员年终考核挂钩。

二、按照技术强、业务精、保流程的要求

进一步加大对项目建设力度，对建设项目工作人员坚持“高看一眼，严管一层，厚爱一分”，对能力强的给予肯定，稍差一些的给予鼓励，在全公司内造就了一支特别能吃苦、特别能战斗和特别能奉献的建设烟草项目工作队伍，确保建设烟草项目工作效率和质量。

三、不断创新，积极推广经验，建设烟草项目

今年以来，我们建设烟草项目工作实现了转变和加强。一是思想观念进一步转变，公司领导力度进一步加强。真切地反应了实际情况。公司领导对建设开发烟草项目工作十分重视，亲自过问，到现场亲自指导、亲自抓、亲自管、亲自检查，实现了建设烟草项目工作全方位落实。二是烟草项目工作方式进一步转变，对外社会负责得到加强。全体建设人员围绕对客户负责，由对内对员工要求做好流程服务，对外对客户负责。三是建设任务分配的方式进一步转变，流程服务质量管理得到加强。确保了流程管理的完成。进一步加强了流程质量的管理，采取层层把关、层层落实责任的方式，确保了流程的质量提高。四是员工观念进一步转变，流程质量得到加强。五是流程开发思路进一步转变，流程服务质量得到加强。目前，我们建设烟草项目工作呈现三个明显的变化：一是建设开发烟草项目工作出现好的思路；二是从开发进行了整体布局；三是从主动提供有效服务上转变，责任意识得到加强。进一步制定完善了建设烟草项目工作奖惩制度并把建设项目工作任务完成情况纳入考核的内容，进一步增强了项目建设人员的责任意识。

四、善于总结提炼，“三条”经验值得推广

一是领导重视是前提。建设是做好项目开发依据。公司始终把这项烟草项目工作摆在突出位置，认真研究部署，精心组织，狠抓落实，帮助协调等方面给予大力支持，有效地保障了建设开发烟草项目工作的高效运转。按照上级和国家的相关管理制度和流程不折不扣地进行。

二是提高工程质量是关键，质量是项目建设的生命。建设质量好坏，直接影响项目开发。对此，我们结合实际，突出把握建设需求重点，从长远着眼，从客观情况做好城镇开发和建设烟草项目工作思路，把握社会的关注点，抓住群众关心的热点、难点问题。对建设严格把关，多角度、多侧面、多层次分析问题，从而为项目建设提供了高效、优质、全方位的服务。同时把好质量关，把各种材料和数据按时归档，实行责任制。

第8篇：项目投资全流程管理范文

通过有效管理，实现设备资产的价值最大化是企业面临的重要课题。信息技术被认为是完成企业转型升级、管理提升的必然工具。专注电力行业信息化逾二十年的远光软件提供了“设备资产管理解决方案”，以“全局管理、协同运作、按需部署、透视分析”为核心理念，帮助企业构建“纵向集成、横向融合、一体化管理”的管理体系，发挥集团协同效应，增强企业整体效益。

资产管理难点

电力企业是典型的资产密集型企业，在资产建立时的资本构成、投资中的资本性支出、运营中的生产费用支出中都占据着相当重要的比重，资产的有效管理至关重要。然而，电力资产存放地点分散、资产管理涉及部门多、管理链条长等特性，容易导致资产的实物管理、价值管理和使用保管管理脱节，管理难度大。具体表现在以下几方面：

账、卡、物不一致，管理难度大。电力企业资产具有数量大、价值高、种类多、更新快、地点分散等特点，致使资产清查效率低下，存在“前清后乱”，无法准确统计，造成资产流失严重。

资产管理目标不一致、组织不协调。电力企业设备资产技改管理、实物管理和价值管理的权限分属不同部门，各自关注自身领域的优化，缺少沟通协调，无法实现全局管理。

业务流程管理不规范，无法保证制度落地，管理与实际业务脱节。

受专业知识所限，资产管理专责缺乏对电力设备的了解，设备运维人员缺乏资产管理知识，致使部门之间信息不对称。

远光软件认为，设备资产管理必须从整个周期和系统的角度出发，跟踪设备资产采购、安装、使用、运行、转移、报废的全过程，深入挖掘资产全过程信息，透视企业的各个环节，面向全局，建立所有资产管理角色应用需求的资产管理工具，实现资产实物管理需要和固定资产财务核算的管理需要。

厘清管理目标

对于电力企业而言，资产设备管理信息系统必须能支撑财务部门价值管理和实物部门实物管理双通道的管理模式，强化实物资产的日常使用过程管理和控制。在及时、准确掌控资产状态的基础上，合理规划、分配、使用实物资产，提高资产使用效率。

远光设备资产管理系统以设备全生命周期管理为指导思想，通过生产信息、安全信息和实时信息管理平台，在统一设备基础数据的基础上，对设备运行、检修、移动、变更、技改、退役、报废全生命周期进行管理，提高设备健康水平，降低生产成本。该系统包括设备管理、资产价值管理、采购管理、仓储管理等子模块。

设备管理模块通过建立设备的全方位、全过程的实物资产管理平台，对设备日常经营业务活动进行跟踪处理。细化企业资产管理颗粒度和提高企业资产管理深度，促进资产安全可靠和利润最大化目标的实现。统一资产管理平台的搭建，满足了不同资产管理工作对资产信息的需求，保证信息口径的同一性；建立、健全实物资产日常业务活动和资产价值管理的动态联动，实现流程自动化和信息共享。

资产价值管理模块 用于集团企业及单组织企业对固定资产和无形资产、递延资产的管理及财务核算。系统可以对企业资产进行全面细致的管理，也可以格局企业不同的管理要求进行调整。

采购管理模块 通过采购业务，企业从上游合作伙伴获得生产、运营所需的设备、物资和服务，支撑企业的持续经营。从管理的角度为企业的采购活动搭建一个良好的管理平台，帮助企业建立一个围绕采购活动的全面的管理系统。

仓储管理信息系统模块 满足出入库业务、在库业务、库存调整业务、物资需求计划、统计分析和日常预警等功能需求。通过科学规范的实施交付工作，企业可以实时获得准确的库存统计及灵活的分析数据，支撑对库存管理的重要决策。

基于高效设备资产盘点管理的新思路、新模式，信息系统综合了PDA、GPPS、SFID、FID、GPS信息识别等先进技术，实现设备资产的全生命周期跟踪及价值动态管理。提高整个设备资产的盘点管理效率，及时跟踪设备资产，提高资产使用率，掌握设备资产构成，支撑投资决策，提高设备资产管理科学化水平。

项目管理系统主要解决资产全生命周期管理中的基建、大修、技改项目的综合管理业务，以项目全过程为主线、以成本控制为目标，满足集团不同层次、不同角度的项目管理需求。

管理“全生命周期”

“全生命周期”是最能体现资产设备管理理念的关键词。将设备资产管理理念、实践与IT技术有机结合，涵盖从前期科研、立项、基建、采购、使用、运行到报废的全生命周期的管理、跟踪、控制、统计分析、核算等全过程的业务范畴和领域，帮助企业掌握资产状况，同时最大限度地降低成本，提高投资回报率。

国电安顺发电有限公司引进远光软件设备资产管理解决方案搭建资产综合管理系统，实现了价值流、实物流的同步运行，做到帐实相符，有效实现资产高效化管理，保护和防止资产流失。

“设备资产管理规范化、标准化、流程化和一体化是基础工作。”远光软件专家指出，安顺公司在系统搭建过程中，充分利用资产综合管理系统，定期评估设备状态，确保资产设备安全可靠。通过信息共享，优化了各职能部门之间的信息共享和沟通机制；通过流程监控和信息共享，实现了全过程的信息化监督和控制管理。

而在国网河南电力公司搭建电网实物资产的集中管控平台的过程中，现代移动计算技术、物联网技术大放异彩。超高频RFID技术应用保障安全、高效作业，解决设备物资出入库管理、物资移库、盘点等工作效率低、错收、错发等问题，提高库存信息准确率，实现全面资产清查，将固定资产从采购起步到报废各个管理环节有效衔接，强化资产全生命周期管理。

第9篇：项目投资全流程管理范文

关键词：供应链；可视化；物资监控

Abstract： This paper analyzes the necessity of the construction of power supply monitoring platform based on the intelligent supply chain. According to the performance index of the material supply management of the South China Power Grid， this paper designs the platform of the whole process of material supply. Practice has proved that the project design and application of the monitoring platform provides data analysis and visualization tools， effectively enhance the material supply timeliness and accuracy， improve the work efficiency and employee satisfaction.

Keywords： Supply chain； visualization； material monitoring

中图分类号：TP315 文献标识码：A

0.引言

电网企业既是传统企业，也是现代企业。是传统企业，表现在电网企业的建设经历了几十年的过程，在这个过程中历经了初创、成长和成熟的过程，工具、方法和技术都在不断地更新和进步，才有了今天的辉煌的成绩。另一方面，电网企业也是现代企业。这主要表现在电网企业的投资规模大，与国计民生息息相关；工程建设复杂、周期长，对项目管理和技术管理要求高；电网企业的工作岗位，均需要具备一定的技术资格和认证，对人员素质要求高。因此，传统和现代相结合的特点注定了电网企业在日常业务管理上的特殊性。

电力物资的供应具有显著的特点。电力建设工期长、工程复杂、涉及单位多。参与建设的单位既有电网企业、设计方、施工方、监理方，还有供应商、配送商和上下游的企业，因此，就物资供应而言，如何保证在合适的时间，将正确的合格的物资、移交到正确的地点，始终是企业面临的重要事项。传统的管理方式，多依赖于人工方式，以电话、邮件、QQ等方式，跟踪和督促货物资的交付，这种方式在一定程度上缓解了物资供应过程中交流的障碍，但从另外一个方面讲，尚缺少全业务和全流程视角的监控，如何对全过程进行可视化的监控及数据的分析，是物资管理工作面临的一个挑战。

智慧型供应链的核心是供应链中的成员在信息流、物流、资金流等方面实现无缝对接，高效协同，消除不对称信息孤岛，最终从根本上解决供应链效率问题。基于智慧供应链的物资供应全过程监控正在为供应链管理领域带来一场巨大的变革，该监控机制具借助大数据和可视化的理念，有效改善物资供应全过程的效率和透明度，确保及时、准确地掌握物资供应全过程的真实情况，可以显著提高电力物资全生命周期效率和准确性。

1.物资监控平台建设的必要性

电力物资管理是一项基础工作，牵涉到工程建设、成本管理以及安全生产等方面的内容。加强电力物资工作，需要不断完善管理制度，提高效率，降低成本，对物资采购供应过程实行有效的监控，更好地满足工程建设需要，更好地服务于企业的生产和经营管理，追求物资供应的协调性与及时性、库存管理的合理性、物资质量及物资服务的优质性。

基于历史条件建设物资管理系统，实现了需求、采购、履约及出入库等基本流程管理。但仍存在如下问题：各个环节的跟踪监控机制未达到智慧型供应链的要求；未建立相应动态监控模型，未实现对各个环节的标准工作时限设计、及时预警与动态提醒以及从信息系统中取数的逻辑。为了更好地满足生产及工程物资供应需要，仅仅实现基本的流程管理是远远不够的。随着电网资产规模的不断扩大，企业对过程监控的精细化管理手段和机制提出了更高的要求。利用相应的专业创新技术手段，提高智慧供应链的物资供应全过程监控水平，实现物资供应管理各流程、各节点之间流程的高效运作及动态监控。已成为电网当前一项重要的任务。

为了更好地满足生产及工程物资供应需要，需要建设基于智慧供应链的物资供应全过程跟踪机制建立，通过物资流程监控，物资动态指标监控，流程管理与优化，获得最快速最完善的图文和报表输出，从而使得物资供应全过程信息一目了然，可以大大提高企业管理的效率。

2.物资监控的设计框架和功能

根据物资监控平台的目标和要求，需要建立物资供应全过程跟踪机制，通过信息系统的可视化业务监控，使物资供应全过程信息一目了然，现物资供应全过程动态跟踪监控，有助于实现物资供应管理的集中、规范、高效。因此，对于设计的框架规划如图1所示。

2.1 项目物资供应监控

以需求计划申报单位部门作为统计维度，以需求计划单的审批完成时间作为计算时点，统计各个专业管理部门（如基建、营销等）申报的需求、已完成需求、已下发中标通知书的、已签订合同及采购金额、已经到货、已完成供货的明细。统计需求部门申报的物资需求，供应中的明细数（以及红黄灰绿灯数）；以及各个环节处理中的需求明细数。可以往下钻取对应的需求计划明细清单，如图2所示。

2.2 储备采购供应监控

以需求计划明细申报的虚拟项目作为统计维度，以需求计划单的审批完成时间作为计算时点，统计年度累计或各个月份申报的储备物资申购需求、已完成需求、已下发中标通知书的需求、已签订合同的需求、已经到货的需求、已完成供货的需求。

统计各个虚拟储备项目各个月份申报的物资需求，供应中的明细数（以及红黄灰绿灯数）；以及各个环节处理中的需求。可以往下钻取对应的需求计划明细清单，如图3所示。

2.3 闲置物资可视化监控

在统计供电局的闲置物资库存，可以按照单位部门、物资类别、项目进行统计分析。结合闲置物资产生量、再利用量进行综合统计分析，为进一步提升闲置物资的管理提供数据分析支撑，如图4所示。

2.4 绩效指标看板

统计物资供应全过程中的物资管理指标，指标共8个，分别是：需求计划准确率、特殊需求采购率、合同签订及时率、物资采购集中度、七天准时供货率、库存储备金额占比、常规储备物资库存周转率、闲置物资再利用率，展示各指标当期的指标值、同比、环比。指标的统计周期、计算公式、取数规则以南方电网公司公布的指标卡为准。

示例（如）：

指标名称：需求计划准确率

统计周期：季度

指标公式：（1-n/d）×30%+k×70%

计算逻辑：

d：物资需求计划总条目数量。在统计期间内完成采购的非框招的所有物资需求计划总条目数。

n：错误的物资需求计划条目数量。在d的范围之内，并且发生过退回的需求计划明细条目数。

K：框架协议执行率。

当k为[80%，120%]时，k=100%；

当k120%时，

k=∑所有标的[（1-|单个标的实际采购数量-该标的需求预测数量|/该标的需求预测数量）/80%]/标的总数量×100%

当k

可视化监控界面如图5所示。

2.5 业务单据办结效率监控

统计昆明供电局的关键业务单据审批的办结效率，10种单据类型包括：需求预测单、需求计划单、采购报告单、采购合同、履约问题单、到货抽检任务单、入库单、出库登记单、储备方案、闲置物资入库单。统计的维度包含单据数量、审批时长（各单位、节点）、审批完结等，如图6所示。

3.管理效果提升

以云南电网昆明局为试点应用，通过对电力物资供应的全过程监控，加强了网、省、地市（县）各级单位的纵向协同，有力地促进了智慧供应链的建设。降低了沟通的成本，提升了企业的效率，提升了员工的满意度。为南方电网物资管理工作提供了有价值的经验。

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