反恐相关法律法规精选(九篇)
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第1篇：反恐相关法律法规范文
一、活动时间
2017年3月1日至31日。
二、宣传重点
（一）紧紧围绕中央、省委关于综治和平安建设的重大部署做好宣传工作。广泛宣传中央、省委zd工作会议精神，广泛宣传推进平安xx建设、法治xx建设、过硬队伍建设采取的工作措施、广泛宣传维护国家安全和社会稳定、服务经济社会发展的重大意义，进一步统一思想、凝聚共识，协调行动、形成合力。
（二）紧紧围绕贯彻落实《xx省社会治安综合治理领导责任制实施办法》做好宣传工作。深入宣传关于责任主体、责任内容、责任落实、表彰奖励等相关规定，领导干部、厅属各单位领导班子要认真学习关于社会治安综合治理领导责任制有关规定，切实履行好促发展、保平安的主体责任。
（三）紧紧围绕推进全面依法治省做好宣传工作。大力宣传关于全面依法治国的重要论述，大力宣传我省决胜全面建成小康社会相关法律法规，大力宣传全面依法治省的重大安排部署，大力宣传全省商务系统依法治理取得的成效。
（四）紧紧围绕治安热点、民生热点做好宣传工作。坚持聚焦问题、补齐短板，加强正面引导，营造共创平安、共享和谐的社会氛围。针对国家安全领域面临的挑战，大力反渗透、反间谍、、反恐怖、反宣传力度，增强全民的风险意识、防范意识。针对治安领域存在的突出问题，加大防盗抢、防诈骗、防火灾、防事故、防传销、防“民转刑”案件等宣传力度，进一步增强群众的自我保护意识。针对民生领域的重大隐患，加大防非法集资、防校园欺凌等的宣传力度，提升群众的自我防范能力。
三、安排部署
（一）厅属各单位要在2017年平安xx建设宣传月活动期间成立社会治安综合治理和平安建设工作领导小组，按照“一岗双责”进行明确分工，抓好落实。
（二）厅机关各处（室、局）按照工作职责和所负责领域搞好宣传。具体如下：
1.打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品工作领导小组办公室负责打击侵权假冒工作的宣传工作；
2.流通业发展处负责平安商场建设工作的宣传工作；
3.人事处负责国家安全领域（反渗透、反间谍、、反恐怖、反等）的宣传工作；
4.政策法规处负责全厅干部职工法制宣传教育工作和商务系统依法治理取得的成效宣传工作。
5.其他处（室、局）根据工作职责，做好自身宣传工作。
四、活动形式
（一）广泛开展媒体宣传活动。厅机关各处（室、局）、厅属各单位要结合实际，集中进行1-2次宣传活动，依托门户网站、内部刊物、微信群、窗口LED建立宣传阵地，要确保单位内部和行业一线窗口有平安建设宣传内容。
（二）开展社会宣传活动。把机关办公场所、外贸学校、格林兰大酒店、厅家属院等重点区域列为社会宣传工作主阵地，重点部署，置换张贴新的平安建设宣传标语、字幕、招贴画，营造平安创建氛围。在机关办公楼和家属院内设立固定宣传栏。
五、活动要求
（一）加强组织领导。厅机关各处（室、局）、厅属各单位要把宣传月作为年度平安建设的重要内容，高度重视，主要负责同志要抓好任务分解、工作督查，确保责任到人、要求落地，确保活动横要到边，竖要到底，无空白，没死角。
（二）加大督导推进。厅办公室将适时组织督导检查，确保活动有序有效，扎实推进。
第2篇：反恐相关法律法规范文
关键词：高校校园；安全教育；内容；途径和方法
中图分类号：G474 文献标志码：A 文章编号：1002－0845(2012)04－0095－02
高校校园安全教育，是指学校采取一定的教育手段，培养师生针对突发性事件、灾害性事故的应急、应变能力，培养师生避免生命财产受到侵害的安全防范能力和遇到人身伤害时的自我保护、防卫能力，以及培养师生法制观念、健康心理状态和抵御违法犯罪能力的教育。
一、校园安全教育的主要内容
1国家安全教育
国家安全教育也是政治安全教育，主要是指国家安全意识和保密教育。随着高校改革开放的深入，境外人员和校内师生都会涉及到来校参观访问、讲学、留学、科技合作、学术讲座、与外教交流等活动。因此，必须加强《国家安全法》的宣传教育和爱国主义教育，增强国家主人翁意识，激发民族自尊心和自豪感，增强学校师生对党和国家的向心力和凝聚力。还要进行保密教育，增强防范意识，使每名师生员工在对外交往中能自觉遵守各项保密制度和规定，自觉保守党和国家的机密。
2网络安全教育
一是加强网络法律法规宣传教育。教育师生学习网络法律法规，遵守网络法律法规，用网上法律法规，规范自己的网上行为，从而自觉抵制网上有害信息的侵蚀，开展文明上网，保证校园网络安全。
3消防安全教育
当前，高校师生消防安全意识淡薄，缺乏必要的消防常识和自救逃生技能。如火灾发生，不知如何报警；不掌握救火常识，常常小火酿成大灾；缺乏自救知识和技能，丧失逃生的最佳时机；等等。
一要学习消防法规，用好消防法规，提高依法治火的意识。自觉遵守学校的消防安全管理规定，积极配合学校做好消防安全工作。二要大力普及消防安全知识，增强灭火技能，提高火灾发生时逃生、自救、互救的本领。
4自我保护教育
首先，教育师生在遇到不法侵害的威胁时，能及时向公安机关报警，求得其帮助，会运用法律武器保护自身的合法权益不受侵犯。在遇到盗窃、抢劫、、行凶、杀人等不法侵害时，大胆采取正常防卫来保护自己和他人。其次，在受到不法侵害和恐怖袭击时，要教育学生临危不惧、以正压邪。学会记住不法分子的体貌特征，学会报警，学会依法正当防卫。第三，对待疾病也要提高防范意识。预防为主，加强锻炼，及时就医，保证在第一时间及早治疗，克服病痛。
5交通安全教育
一是加强交通法规的宣传教育，提高师生交通法制观念。积极开展交通安全教育活动，使教师、学生在驾车、乘车、走路时牢固树立“安全第一，预防为主”的交通方针，树立红绿灯意识、停车线意识、斑马线意识、路权意识，促使师生人人遵守交通法规。二要加强对校车的管理，特别是对学校专职司机的教育管理，保证通勤公务交通安全
6安全规章制度的学习与教育
近年来，各高校按照国家相关法律法规，结合学校实际制定了一系列规章制度，包括学生宿舍安全管理制度、校车安全运营制度、实验室安全管理制度、网络安全管理制度、校园治安管理制度及消防、交通安全管理制度等。这些制度对于维护师生的合法权益，保障师生安全方面发挥了重要的作用。但是，在师生的学习、生活、教学实验、教学实习、社会实践中，还是存在一些不按制度办事、有章不循、违章操作、酿成事故的问题。因此，必须对师生进行安全规章制度的教育，提高师生遵守制度规章的自觉性。
二、校园安全教育的途径和方法
1途径
（1）加强安全教育的领导，完善和健全安全教育的制度和机制。首先，学校领导要重视安全教育工作，要充分认识维护稳定是我国改革和发展的重中之重，也是学校改革和发展的重中之重。必须增强安全意识、责任意识，把安全教育紧紧抓在手上，一时一刻都不能放松。其次，学校要设置专门的安全教育管理机构，专抓安全教育，切实落实安全教育的相应责任和各项规章制度，把安全教育落实在学校每一个工作环节、每一名师生的行为上。再次，要完善安全教育的相应制度和机制，主要包括监管防范制度和机制，校车安全运营制度，安全事故快速反应机制，重大安全事故的救护工作预案，学生自护自救应急预案，安全事故报告、调查及善后处理预案以及学校、消防部门的安全联防机制，与社区的安全联防机制，与当地派出所的安全联防机制，与家庭的安全联防机制等。此外，还要完善和健全学校的相关人员安全工作管理情况考核机制、安全责任追究机制以及学校安全管理人员的激励和约束机制。只有制度和机制上的完善，才能防患于未然，真正落实和保证校园安全。
（2）把安全教育纳入教学计划，开设安全教育课程。学校要把安全教育纳入教学计划，开设相应的安至教育课程，切实让安全教育的内容进课堂，依靠课堂教学的主渠道，让学生学到系统的安全教育知识、技能，增强安全意识和自救、互救能力。在教学中要注意避险知识、自救互救知识、防火防爆知识、交通安全知识、反恐防资知识、防止意外伤害知识、家居安全知识、防金融和电信诈骗知识等知识的讲授。安全教育课程可以按照季节性、教育性、随机性、选修性的原则，相机地、灵活地排入课表，并保证安全教育课的相应课时。安全教育课堂教学还要和实践教学紧密结合，从理论和实践土提高学生安全防范能力。
（3）抓好专题安全教育。专题教育是指在安全教育过程中，紧紧围绕某一特定的内容进行的主题教育。专题教育常常以大课堂的集中报告的形式进行。如，围绕交通安全教育的主题，学校可以请交警来校做交通安全的专题报告；围绕消防安全教育，学校可以请辖区消防官兵或专业人员进行消防安全的专题报告；围绕网络安全教育，可请公安局治安科的干警做网络安全教育的专题报告等。专题安全教育由于主题集中、专业人士报告、受众广泛，是安全教育的重要途径。它有利于师生了解安全教育的法律法规，了解专题安全教育的知识和技能，增强专题安全教育意识。
（4）开展多种形式的安全教育活动。例如，在消防安全教育过程中，学校可请辖区消防队官兵和专业人员，举办消防知识讲座和图片展览，演示各种灭火器材的使用，举办消防运动会以及对常见火灾的扑救方法和不同情况下的逃生自救互救方法进行模拟消防演习训练，让学生熟悉防火、灭火的全过程，从而使师生知道防火知识、灭火知识和防火制度，会报警、会使用灭火器材、会扑灭初起火灾，会疏散自救，从而提高火灾发生时及时逃生、自救、互救的本领。再如，进行抗震救灾的模拟训练，提高师生抗震救灾能力等。
此外，还可以采用多种形式，如校报、黑板报、网络主页等形式大力宣传学校各项安全规章制度，使师生了解其内容和要求，养成遵章办事的习惯。还可以通过知识竞赛、考试、专题宣传等形式，结合相应的工作任务进行宣传教育，增强遵章守纪的自觉性。
2方法
（1）案例教学。可以把典型事故作为案例，制作光盘教学课件，并组织学生对本校和兄弟院校的典型事故案例进行剖析和讨论，使师生形成“遵章平安、违章出事”的共识，提高师生安全保护意识，自觉抵制违反安全规章制度的行为。通过案例教学，可以对师生开展事故案例警示教育活动。对认真查处的各类违纪事件以及对违纪违章的师生的公开曝光和处理，都可以纳入案例教学，全校通报处理结果，使违章人员及全校师生都受到教育，以促进规章制度的落实。
（2）模拟训练法。即在一种仿真的情境下进行的安全教育训练。如上面所提及的消防模拟训练、交通安全模拟训练（红绿灯的识别及其意义、斑马线的识别及其意义以及其他交通标识的识别及意义）、抗震模拟训练等。模拟训练可以提高师生安全防范的基本技能，提高自救、互救和逃生及自我安全保护等能力。
第3篇：反恐相关法律法规范文
【关键词】国际贸易；采购文化；法律法规；付款；审查
【中图分类号】F27 【文献标识码】A
【文章编号】1007-4309（2013）04-0139-1.5
宏观经济学，是在总体层面研究经济的行为，而不是在特定的分组或个体层面。例如，宏观经济学家可能考虑工业部门，服务部门或农业部门，他们关注的是贸易失衡，失业，投资，全球的汇率。微观经济学，是研究个体活动的经济学，例如一家公司，一户家庭或者单独的经济组成部分，例如价格，对经济自上而下的看法。政府和公司使用微观经济学在他们制定和评价政策和业务战略时以得到洞察力。宏观经济学能知道组织进入到国际市场，但是最终会从微观经济学的角度做出决定。所以就企业来说利用微观经济学我们是追求企业利润最大化，以及在市场中企业之间如何竞争，这样就不可避免地引入了国际贸易。
在竞争力保持在维护价格和服务水平的那些行业，采购组织有时使用全球采购来在国内供应基础上导入竞争。在具有有限的国内竞争特点的企业，通过认证新国家的供应商，供应管理人员可能希望能抵消他们的国内供应商的价格强势。总之，跨国采购的原因有：价格，质量，匮乏的国内物质，交货和连续供应，完善的技术服务，战略考虑，国内市场采购环境的好坏等。
跨国公司从低成本国际采购开始于20年前，从最初的低附加值的原材料采购，发展到关键及其部件的采购，以及整机采购，到目前的在中国投资建厂。在这个过程中，有很多公司逐步意识到，国际贸易与内贸在操作层面的的不同，如付款方式，质量控制，进度管理，成本控制，风险控制以及采购管理等。跨国采购注意事项：？供应商的选择，交货时间，政治问题，隐含成本过高，汇率波动，法律问题，付款方式。在实施国际贸易海外采购的实际操作中，会遇到不同的问题，也会有不同的处理方式，有些注意事项，以下为本人采购业务中的实践经验与大家分享：
一、采购文化
由于各部门，各岗位的分工协作体系，良好的沟通能力和交流技巧都好成为国际采购赢得支持和取得成功的重要因素，采购人员作做为项目管理团队的重要成员积极参与项目运行，为项目所需产品的制造和及时采购合格的物料。从项目一开始实行，相关项目采购负责会制定采购计划，特别注意交付长期的材料采购和风险预估，并随时跟进采购进度，采购员人员会与各部门的项目负责人定期会议，任何情况的变化，比如设计，质量，测试，客户需求变化等，如果影响采购计划的实施，会及时与供应商，项目经理和相关部门沟通处理，使采购计划得以有效执行，保证交期。所以，采购人员是要善于沟通的人，他们应该具备协作精神，积极地保持与生产，技术，财务人员的联系，从而分析研究货物的性能，掌握货物的价值，使自己对采购行为做出的判断不仅限于眼前，而且站在公司的更高角度，使真正采购的货物能够物尽其用。
就采购程序本身而言，国外的程序有比国内的复杂很多，涉及的范围要广泛的多，远远超出产品本身，欧美的大型跨国公司还包括对环境的要求，对雇员健康和利益的保障，供应商体系资质，发展规划，技术开发能力和发展潜力，供应能力和提供服务的能力及水平等等，要提供FMD（产品完全材料成分证明）并确保证明符合欧盟RoHS和Reach，向美国出口还要符合C-TPAT美国海关商贸反恐怖法案要求等。因此要做好国际采购员这个职业，处理强有力的产品专业方面的技术技能和良好的语言沟通能力的保障外，还要掌握系统的业务知识，了解国家和企业的政策及文化背景。
二、注意法律法规的约束
在进行海外采购时，由于出口国对于产品适用的法律法规有不同的界定，所以如何满足出口国相关法律法规的要求就是一个经常遇到的问题，例如，在化工项目中，在某些工况下会用到一些特殊的阀门或者容器，如哈氏合金，蒙乃尔合金等，而欧美国家对使用此类材质制造的产品会有不同程度的出口限制，出口审批程序严格控制，这就要求采购人员在进行订单处理的时候对此类产品提前做出相应的措施。首先，对使用特殊材质且有可能遇到出口限制的产品，提前与工程技术人员进行沟通，是否有可以替代的方式，以减少潜在的风险。其次，若从技术层面无法替代，则需要与出口国的供应商沟通，提前准备相关文件以保证顺利交给买方，最后如果上述方案都无法实施，则可通过第三方迂回购买以规避相关限制。
三、有关付款条件的处理
付款是海外采购中遇到的重要问题，通常而言，海外采购采用的形式为不可撤消信用证，有时也会采购其他形式，如T/T，支票，本票等，在处理付款条件时，需要注意的是双方应对满足付款的条件进行清晰明确的规定，尤其是采用L/C付款，因为中间涉及到的不仅仅是买卖双方，还设计到开证行，议付行等中介机构。通常来说，国际贸易采购的设备具备合同价值高，加工周期长的特点，合理地设置付款节点可以控制买方的风险，另一方面，也可以降低买方的成本。这时，对于每个付款节点的前提条件的设置就需要非常的明确。例如，买方买了一台特殊材质的换热器，卖方提出需要进度款项以降低资金占用及风险，卖方提出的要求是主材到达其工厂时进行支付。此时，从买方的角度，必须要清晰地对这一前提进行界定，经谈判，该条款调整为“卖方向买方提供不含价格的材料（此处明确材料的规格型号及数量）采购合同，材料到厂（此处明确具体的地址）接收清单，原产地证明文件”。此时，该付款条件才具备可操作性。
四、审查采、供货双方的基本情况
在采购谈判正式开始之前，要审查对方的资质，了解其经营范围，以及对方的资金、信用，经营情况，其项目是否合法等。如果有担保人，也要调查担保人的真实身份。若出面签约的是某业务人员时要注意查看对方提交的法人开具的正式书面授权委托证明，以确保采购合同的合法性和有效性。特别应注意在涉外商贸谈判中，要注意把子公司和母公司分开，若与子公司谈判，不仅要看母公司的资信情况，更要调查子公司的资信情况。因为母公司对子公司不负连带责任。
五、对冲突或争论的解决
合同管理是一门艺术，但是这门艺术要遵循一系列的方针和程序，所有这些都要按计划执行。如今在全球性的商业环境中，如北美自由贸易协议、东南亚各国联合及将各国联合成为经济联盟的欧洲共同体，对于跨国的、跨文化层次的合同引发的冲突的解决方案以及计划的了解非常重要。当采购活动是国际性的时候，“贸易正常进行”要想成功就不是很容易的事了，社会及商业文化的不同必须要考虑，如裁决前的会议以及裁决以后的会议都是减少冲突可能性的关键措施。采购方有义务了解并明确可能存在冲突的地方，并且要铭记不是所有人的想法都同美国人一样。在采购方、合同管理者，以及供应商之间的所有事物都应该明确说明，当在不同的国家进行商业交易时，对于合同的内涵可能会有不同的理解，因此，发生冲突的可能性会增加。有经验的合同管理者知道在不同的文化背景下对于像时间、质量及货款支付日期等各种内容的理解是不同的。采购专家以及合同管理者应该对从合同签订开始以及整个商业联系过程中可能出现的冲突有所考虑，并将这些冲突最小化。
六、国际贸易中采购选定供应商的方式
采购人已经有“总成本（Total Cost）”的观念：C=f（Q，D，S）也就是购买的价格和品质、交期、数量、服务皆有连带的关系。所以有时价格并不是评量供应商的唯一指标。如何在众多的供应商中挑选最合适的配合厂商，除了上述的QCDS（品质、价格、交期、服务）之外，下列几项常用的分析供应商的方式，亦可提供采购人员作为评选的参考：厂商执行订单的能力；供应商的财务状况；供应商的会计制度；品质确保的能力；组织与管理；其劳工的状况是否稳定；有条件的话，拜访供应商。
引用哈佛大学教授Mr.Wilbur England的话作为结尾：“一个好的供应商必定诚实而且公平地对待他的顾客、他的员工和他自己。他拥有适当的设备和技术，并提供物料以满足客户对品质、数量和交期上的要求。他的财务状况良好，售价合理。他的管理政策是不断追求进步——不只针对产品本身，也同样改进制造流程。他了解唯有确保顾客的最大利益，方能确保本身的利益。”这就是采购人员选定供应商的标准？
第4篇：反恐相关法律法规范文
一、××石化小区情况简介
××坐落在××石化小区内，小区内还包括了中石油、中石化、壳牌、美孚、孚宝、中航油、中铁及其他企业独资或合资相对独立经营的×××家配套商业及货主库区。主要是原油、成品油、燃料油、油、液化气、化工品等近×××余种货类的储存、运输、加工等项业务。由于这个小区的性质使得安全和反恐工作难度相当大，安全反恐工作很难由一个单位统一协调。因此，根据××石化小区安全和反恐工作的需要，公司向集团公司提出由公安局牵头由××石化小区内各单位组成××石化小区反恐工作领导小组，成立巡逻队，24小时进行巡逻的建议。集团公司采纳了公司的建议，使小区的安全得到了保障。
二、建立健全安全反恐组织机构，明确职责分工。
××××是由于作业货类是油品和化工品，安全和反恐工作始终是重中之重，一直就是solas成员单位。奥运期间在原有港口设施保安(索拉斯)体系的基础上，成立了由公司总经理任组长的反恐工作领导小组和工作机构，明确了分工，确定了具体工作职责，使安全和反恐工作得到进一步强化。
××迅速传达、认真贯彻落实上级反恐工作会议精神
自2008年4月12日下午3：00集团公司召开紧急会议起，公司迅速传达了每次交通部、市委书记、交委、安管局会议精神，并迅速根据会议精神制定了相应措施，组织全体员工收看了视频会议，要求全体员工要高度重视反恐工作，提高认识，认识到反恐是当前的首要任务，要放在第一位。党政工团抓共管，对重点岗位人员进行排查，发现异常情况及时汇报，确保万无一失。
同时，由许景宏总经理组织召开了公司中层领导和库区参加的领导干部会议，传达了集团公司会议精神。会上公司领导强调“天津作为北京的护城河”而××处在非常关键的位置，要高度重视反恐工作，落实交委开展从4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。
三、落实上级反恐要求，制定具体措施，抓好层层落实。
××加强门卫设置和门禁系统管理，设专人负责安防系统管理，按照1级状态下2倍的标准，安排保安人员、巡逻车辆守卫进出卡口、限制区域和通道，对港口设施周界围栏及相邻设施交界处每两小时巡逻一次。门对外来车辆逐一进行检查，经检查完毕的车辆进入港口设施，发放临时通行证，并做好登记，离开港口设施必须退回临时通行证。及时将进出本港口设施的人员、车辆情况按照履约办公室要求记录并按时向集团公司履约办公室汇报情况。
××完善了闭路电视监控系统、红外监测仪等监测设施，消除了监测死角。
将码头前沿全部摄像头为可移动式并增加监控区域摄像头密度，使监控范围进一步扩大，扫描频次增加;在人员配备上保证24小时有人值班并及时捕捉、记录和分析保安信息，监控码头前沿水域，避免无关船只靠近。
××对重点部位、重点岗位、重点人员进行了排查;成立了码头作业现场巡逻队，并配制了巡逻车，对码头作业现场进行24小时巡逻。
××将反恐、防恐纳入五日滚动计划，进行预案管理。制定综合预案×××个:安全生产事故(火灾爆炸、应急疏散、防污染、中毒、计算机系统);自然灾害(地震、风雨)、公共卫生、社会安全(突发事件、solas、反恐);部门级预案×××个：停水、停电、供暖中断、车辆故障、有线通讯中断。
××每周对安全、反恐、防恐工作情况进行评估。制定特殊时期的层层负责制度，特别是对加大脱岗和睡岗的检查和处罚力度，一经发现立即进入待岗程序。
××每天由公司领导带班，部门经理值班，保证每天24小时有人值班;建立紧急情况汇报制度，由领导小组全权负责。
××严格落实危险品作业申报备案制度，按规定要求进行申报备案。
四、强化安全管理，保障生产安全。
××大力进行设施设备建设，提高技术水平。
一是公司为做好奥运安保工作，先后投入资金×××万元并利用建立的生产自动化监控系统、消防自动化监控系统、可燃气体探测系统、巡更系统、闭路监控系统及安防系统、门禁系统全面做好奥运安保工作;
二是利用生产自动化系统保证在线作业安全。生产自动化监控系统采用工业自控温度、压力仪表作为远传终端，分布式自动化防爆分站作为数据采集站点，通过工控组态软件访问码头前沿自动化分站所采集到的数据，并以人性化的用户操作界面实时显现。系统可实现电动阀门的远程控制、管线压力的连锁报警、装卸工艺作业票的自动确认，历史记录的存储与统计等。从而达到对生产作业的实时在线监控，最大限度的发挥调度室的安全指挥调度作用，提高作业安全保障和作业效率;
三是重点实施设备管理“xxxxx”工作法。实现了工艺方案准确率×××，设备完好率大于×××，在线故障率为0，无重大机损责任事故，设备工艺保障五日滚动计划准确率×××的目标。
××不断完善管理制度，抓好工作落实。
一是认真落实上级要求严格执行各项安全生产规章制度公司设置三级安全管理机构实施安全工作的全方位管理：安全生产决策机构、安全生产主管机构和安全生产群众监督机构;
二是推行贯彻gb/t9001、gb/t14001、ohsas18001、gb/t19580标准，建立规范化的制度体系。为了更好地履行公共责任，石化码头严格按照相关法律法规及国际标准的要求，制定了与消防、防污染、应急疏散、公共卫生事件、防范自然灾害等与社会公共责任有密切关系的15项应急预案，做到防患于未然并多次进行预案演练，在实践中查找问题。奥运期间将反恐、防恐纳入五日滚动计划，进行预案管理;
三是实行了危险源管理，公司内共有×××个危险源。以危险源管理为核心，做好各项安全控制措施的落实工作。针对识别出的每一个危险源，制定出落实到点的控制措施。明确控制方法、控制措施和责任人，通过定期的监督检查，发现问题，持续改进。
××积极进行安全管理工作创新，改善工作效果。
一是安全管理中突出以人为本，实现全员参与。推行员工代表参与制，建立员工安全观察报告制度是全员参与安全管理的基本形式，各部门、单位推荐员工，代表部门和单位对设施、设备、管理制度流程、人员行为等环节的安全问题提出意见和建议，由安全主管部门进行评估，按评估结果再进行相应的处置。此项制度的落实，不仅提高了管理人员的安全意识，而且也提高了员工发现问题、解决问题的能力，企业因此受益。2008年1-9月，共收集员工安全观察报告×××份，回复率×××;
二是推行五日滚动互动计划实现安全预控。充分利用五日滚动互动计划，做好生产组织方案，对设施设备实现预控，保证安全。五日滚动互动计划围绕船舶计划关联了质量保障计划、工艺计划、资源保障计划、输运计划、安措计划、外部协调计划。在五日船舶计划的外环又形成了一圈保障系统，使各个相关要素之间形成了一种“滚动+互动”的平衡协调关系。为使员工熟悉工作流程，对五日计划、作业信息实施看板管理，有效地提升了过程管理，使作业能够及时有效准确进行。
五、建立以人为本的安全管理文化，构建和谐平安的××石化小区。
在做好自身工作安全工作的同时，立足大局，督促石化小区做好安全工作。以构建和谐平安的石化小区为目标，以推行建立企业安全管理文化为出发点，认真贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的安全工作方针，狠抓库区月度安全报告管理制度、月度安全例会制度、安全日查、周查、月查和联合检查制度、石化小区月度安全宣传教育等制度的落实，加强对库区各种设备的检测、检验，使××石化小区的安全管理工作更加制度化、规范化、程序化、经常化。
第5篇：反恐相关法律法规范文
一、要从以下几方面做好水利安全生产工作
（一）狠抓责任落实，构建水利安全生产责任体系
一是把建立健全安全生产责任制作为2013年“安全管理年”核心任务来抓，严格贯彻落实黑龙江省人民政府《关于进一步加强企业安全生产的实施意见》（黑政发〔2010〕89号）和《关于坚持科学发展安全发展促进安全生产形势持续稳定好转的实施意见》（黑政发〔2012〕44号）精神，认真落实安全生产责任制，落实“一岗双责”，强化水利生产经营单位主体责任和各级水行政主管部门监管责任。全省各级水利部门要把落实安全生产责任纳入重要工作内容，层层签订安全生产责任状。
二是认真执行《黑龙江省水利厅安全生产责任制考核办法》，采取平时检查和年度考核相结合、内部自查与不定期抽查相结合、定性与定量相结合的办法，确保考核工作的完整性和准确性，全面加强和促进水利安全生产责任制的有效落实。
三是把加强制度建设和建立健全长效机制作为推进和创新安全生产监管的重要手段。要结合厅“安全管理年”工作部署和我省水利行业安全生产工作实际，研究制定 “安全生产管理台帐”、“加强厅属企业安全生产管理意见”和“安全生产信息不良记录制度”等制度，进一步规范、细化、明确各级水利部门和水利企事业单位应承担的安全生产责任、应具备的安全生产条件和应掌握的安全生产工作方法、内容、要求等，为全面加强今后一个时期水利安全生产监管工作，提供强有力的依据和制度支撑。
四是要加大事故查处力度，按照“四不放过”和“依法依规、实事求是、注重实效”的原则，严肃查处每一起事故。
（二）加强隐患排查治理，落实有效防范措施认真贯彻国务院和省政府关于安全隐患排查治理体系建设要求，按照《黑龙江省水利厅安全隐患排查治理体系建设实施方案的通知》的部署，摸清生产经营单位底数、建立企业登记档案、制定企业分类分级管理办法，加快安全隐患排查治理信息系统建设。抓好隐患排查治理的督促检查工作，落实重大安全生产隐患挂牌督办制度，做到安全生产隐患治理整改措施、资金、期限、责任人和应急预案“五落实”。
（三）严格安全生产监督检查，深入开展“打非治违”专项行动
一是严格安全生产条件市场准入制度，按照《黑龙江省水利厅关于严格履行水利工程建设项目安全监督手续的通知》要求，严格对项目法人、勘测、设计、监理、施工、检测、设备及材料供应商等参建单位的安全生产资格审查，从源头上遏制和杜绝非法违法生产经营建设行为。
二是开展春季、汛前、汛中、秋季和重要时段在建重点水利工程项目安全生产督查检查。重点督查检查项目审批、安全生产费用提取、项目法人是否有肢解工程、施工企业转包分包、质量和安全监督手续办理、三类人员和特种作业人员持证上岗等问题；检查项目法人制、招标投标制、工程监理制、合同管理制等制度执行情况；检查施工组织设计和各项安全技术措施制定落实情况；检查高边坡、隧洞、基坑、起重设备、模板、脚手架、施工围挡、临时设施等安全设施配备设置情况；检查施工现场安全员的配备情况和作业人员安全教育培训情况。
三是加强水利工程运行安全的监督检查。重点检查水利工程运行管理安全生产组织机构、制度建设、责任制、调度运用方案、巡视巡查制度及预报预警机制落实和隐患排查治理整改等情况。四是深入开展 “打非治违”专项行动。成立“打非治违”专项行动领导小组，制定工作方案，以水利枢纽、病险水库除险加固、大江大河堤防建设、中小河流治理、农村饮水安全建设、大型灌区建设等工程项目及河道采砂等为重点目标，从工程开（复）工开始，组织开展“打非治违”专项行动，严防违法违规行为发生。
（四）采取多种有效形式，继续开展“水利安全生产年”活动按照水利部和省政府开展“水利安全生产年”活动总体部署，省水利厅2013年继续开展“安全生产年”活动。在第12个全国“安全生产月”活动中，组织开展水利安全生产专题宣传教育“进工地、进机关”活动，以“强化安全基础、推动安全发展”为主题，开展安全生产知识竞赛、安全征文、案例分析等活动，下发安全生产张贴画、安全生产防护用品和安全生产法规汇编以及水利安全生产应知应会读本等，努力营造“以人为本、关注安全、关爱生命”的良好氛围，促进水利行业全员安全意识的全面提高。
（五）强化安全生产教育培训，努力提高从业人员自身素质和监管水平今年2月7日，省政府主要领导在全省安全生产专题会议上强调指出：“安全生产意识淡薄是酿成安全事故的罪魁祸首。一定意义上说，加强安全生产常识普及教育，增强全社会安全生产意识，比安全生产硬件建设还要重要”。近期，国务院安委会和水利部都对加强安全培训工作提出了明确要求，各地、各单位务必要把安全培训工作纳入重要日程，采取多种形式搞好各级各类水利从业人员的安全培训。只有全体从业人员安全生产意识、专业素质和安全技能都提高了，杜绝生产安全事故才有了可靠的根基，促进水利安全生产形势持续稳定向好才有可靠的思想保障。
（六）抓紧完善安全生产事故应急救援预案，加强水利反恐工作要结合水利行业特点，针对不同类型的水利工程，编制和完善水利安全生产事故应急救援预案，并在重要时期和节点举行演练。明确水利反恐指挥机构、职责，组织制定水利反恐应急预案，建立水利反恐响应机制，开展重大政治时期和重大节日的水利反恐防范检查工作及反恐事件应急救援演练，提高反恐事件处置能力。
（七）抓好安全生产标准化试点和信息化平台建设，推进水利安全生产规范化管理要积极开展水利安全生产标准化管理工作试点，以点带面，总结经验，逐步铺开，实现全省水利水电施工安全生产规范化管理。要借助水利部全面推进水利安全监督信息平台建设的有利时机，依据有关规定及要求，科学严谨地做好水利安全监督信息化平台建设，促进安全监督管理工作实现规范化、制度化、系统化、信息化。
二、当前要着力做好的几项重点工作
（一）结合实际，制定具体的安全生产工作方案各地、各单位要紧密结合各自的工作实际，抓紧制定具有较强针对性、操作性、实用性的安全生产工作方案，明确工作目标、方法、步骤、责任和要求，精心部署，周密组织。要进一步严格落实生产经营单位的主体责任和水行政主管部门的监管责任，主要负责人每季度至少要亲自组织研究一次安全生产工作，既要抓住重要时期、重要部位、重要岗位的安全生产工作，又要抓好日常安全生产全面检查工作，确保安全生产工作不留死角、死面。通过层层分解目标，逐级逐岗落实工作责任，搞好隐患排查治理，加大安全生产投入，保证安全生产经费列入全年预算，有效促进安全生产工作正常有序开展。
（二）提高认识，扎实开展好水利“安全管理年”活动
一是认真领会开展“安全管理年”活动的重大意义，加强组织领导，明确专人负责，制定实施方案，把水利安全生产的各项措施落到实处。
二是按照安全生产“一岗双责”的要求，强化综合监管与专业监管沟通、联动机制，相互配合，形成合力，促进“安全管理年”活动深入开展，提升水利安全生产监管能力。
三是对“安全管理年”活动开展情况进行分析，总结经验，找出差距，不断完善各项规章制度，构建水利安全生产长效机制。
（三）突出重点，加强病险水库的建设和运行安全管理已建和在建的病险水库项目法人和工程管理单位，要在勘测、设计、审批、招标、施工、监理、检测、验收、运行、养护和调度等环节加强管理，明确责任，实现水库建设和运行时段的全过程监管，确保水库安全。
一要全面强化建设安全管理责任制。按照相关法律法规的要求，重点落实以政府行政首长负责制为核心的病险水库除险加固和水库运行安全责任制，并逐级、逐岗位明确职责，严格责任考核和追究，确保各项责任制落到实处。
二要加强在建水库的建设管理。严格按照国家和省有关规定，切实落实好质量管理体系。依据工程设计进行招标和施工，处理好施工进度、质量与水库运行的关系。加大现场监督检查和工程检测频次，实行全程监理，严格工序控制。及时组织验收，确保工程发挥效益。刚完成除险加固初次蓄水的水库，要严格实行分阶段、分梯次蓄水，并加密检查频次。
三要深入开展水库安全运行隐患排查工作，对排查发现的问题，认真分析原因，研究制定措施，督促限期整改。对一时难以整改到位的，进一步完善水库大坝安全管理应急预案，特别是非汛期运行管理，要建立健全各项规章制度，明确岗位责任，落实管护人员和经费，完善管理设施和观测预警设备，加强值班和巡视检查，确保水库运行安全。按照水利部开展的水库蓄水安全检查工作的部署，水利部检查组对我省水库蓄水安全进行了重点抽查。我厅成立了以陆厅长为组长的水库蓄水安全专项检查领导小组，在市县自查的基础上，从3月8日到18日，派出9个组，每组抽查15座水库。目前，专项检查已经结束，正在汇总各级检查发现的问题和整改情况等，各相关部门一定抓好整改落实工作，切实加强水库安全管理。
（四）加强公共区域防火安全、地质勘测等外业作业安全、水库冰面融化期的安全管理要切实加强公共场所和人员密集场所的安全管理。加强施工现场、办公楼、宾馆、学校、宿舍、食堂等公共场所的消防安全管理，严防火灾事故。建立健全水文测验设施设备安全管理制度，进一步完善安全操作规程，水文测船要定期检查、维修，配备消防救生设备、堵漏器材，对水文作业人员要进行经常性的安全教育和安全技术培训。勘测作业、设计查勘过程中要严格执行有关安全生产规程规范和操作流程，配备安全防护用品，制定应急避险方案，对聘用的临时工要按规定加强安全教育、技能培训。由于去冬今春降水量较大，各类水库一定要做好防凌汛和桃花水的准备，在加强库区来水观测的前提下，溢洪道和输水洞前务必及时破冰，保证启闭设备灵活，确保水库安全度过春汛。河道内和冰上的工程也要严格执行施工安全技术规程要求，加强对施工人员特别是农民工的教育，防止出现溺水事故发生。
第6篇：反恐相关法律法规范文
到2015年，信息化和工业化深度融合取得显著进展，经济社会各领域信息化水平显著提升，信息化发展水平指数达到0.79。
1.下一代国家信息基础设施初步建成。因地制宜，统筹城乡和区域宽带协调发展。到2015年，固定互联网宽带接入用户超过2.7亿户，其中光纤入户超过7000万户，城市和农村家庭宽带接入能力基本达到20兆比特每秒（Mbps）和4Mbps，部分发达城市达到100Mbps，有条件的地区实现光纤到村。互联网国际出口带宽达到6500吉比特每秒（Gbps）。3G网络基本覆盖城乡，用户数超过4.5亿，LTE实现规模商用。互联网网民超过8.5亿人。基于互联网协议第6版（IPv6）的下一代互联网实现规模商用。县级以上城市有线广播电视网络实现数字化，80%实现双向化。应急通信保障能力显著增强。
2.国民经济信息化水平再上新台阶。制造业主要行业大中型企业关键工序数（自）控化率达到70%以上，规模以上工业企业信息技术综合集成应用达到中等收入国家领先水平，中小企业信息化应用水平显著提升。信息化和工业化深度融合服务体系基本建立。初步建成适应现代农业发展的信息服务体系。电子商务交易总额超过18万亿元，网络零售额占社会消费品零售总额的比重超过9%。在集成电路、新型显示器件、系统软件、关键元器件等领域取得一批重大创新成果，集成电路芯片规模生产工艺达到32/28纳米。
3.电子政务促进政府职能转变和服务型政府建设的作用更加显著。以国家电子政务传输骨干网为基础的统一电子政务网络基本形成，中央部委和省级政务部门主要业务信息化覆盖率超过85%，地市级和县区级政务部门分别平均达到 70%、50%以上。电子政务服务不断向基层政府延伸，基于互联网的政民互动逐步普及。电子政务信息共享和业务协同框架基本形成，社会信用、综合治税、市场监管、社会保障等一批重大业务协同应用取得实效，电子政务技术体系和运行机制日臻完善。
4.社会事业信息化水平明显提升。推进农村中小学远程互动教学和多媒体教学，初步形成支撑教育现代化和学习型社会建设的信息化公共服务体系。逐步建成规范可共享的电子健康档案与电子病历，电子健康档案覆盖70%以上的城乡居民，新型农村合作医疗基本实现全省范围内即时结报。社会保障卡持卡人数达到8亿，基本实现社会保障“一卡通”。
5.信息安全保障能力显著增强。基础信息网络和重要信息系统安全防护和应急管理能力持续提高，网络信息内容管理体系、信息安全协调机制更加完善，网络与信息安全基础设施得到加强，基础性工作全面推进。网络信任体系建设取得重大进展。掌握一批事关国计民生的关键核心技术，初步建成安全可控的信息安全产业体系。安全可控关键软硬件应用比例大幅提升，基本形成技术、装备、系统和服务一体化支撑能力。
主要任务
一、促进工业领域信息化深度应用。
围绕促进工业转型升级的要求，全方位、多层次推动信息技术在工业领域的覆盖渗透、应用集成和融合创新。
1.推进信息技术在工业领域全面普及。深化信息技术在企业生产经营管理各环节的应用，大力推广数字化研发设计工具，促进研发流程变革和模式转型，实现多专业、跨企业研发协同创新。加快生产装备数字化和生产过程智能化，推广原材料工业集约化、装备制造业智能化、消费品工业精准化生产方式。全面普及企业资源计划、供应链、客户关系等管理信息系统，加快推动经营管理现代化进程。
2.推动综合集成应用和业务协同创新。促进研发、生产、经营管理各环节信息集成和业务协同，推动企业从单项业务应用向多业务综合集成转变。以集成应用支撑业务流程优化，促进组织结构合理化、运营一体化和决策科学化。推动信息化应用从单一企业向全产业链协同创新转变。
3.加快制造业服务化进程。推动制造企业完善研发设计、生产制造、市场营销、售后服务、回收处理的产品全生命周期信息集成和跟踪服务，面向客户提供个性化产品设计和整体解决方案，加强备品备件管理、在线实时监测、远程故障诊断、工控系统安全监控、网上支付结算等增值服务。继续深化制造业信息化科技工程，为制造业转型升级提供支撑。
4.推广节能减排信息技术。推动重点行业节能减排信息技术的普及和深入应用，提高绿色研发设计能力，加大主要耗能、耗材设备和工艺流程的数字化、网络化和智能化改造。建立健全资源能源综合利用效率监测和评价体系，改进资源能源需求侧管理，提升资源能源供需双向调节水平。大力发展环保装备专用测控一体化技术，建立健全符合行业发展和区域生产力布局特点的主要污染物排放监测和固体废弃物综合利用信息管理系统，完善污染治理监督管理体系。
5.建立两化融合服务支撑体系。完善企业信息化和工业化融合水平评估认定体系，推广行业评估规范，指导中介机构开展重点行业和企业两化融合发展水平评估，健全企业信息化水平评价工作机制。建立国家级信息化和工业化融合促进中心，支持面向具体行业的信息化公共服务平台发展。加强国家新型工业化产业示范基地、国家级信息化和工业化融合试验区建设，支持地方开展两化融合评估和监测，完善区域信息化服务体系。
二、加快推进服务业信息化。
适应服务业发展和居民消费结构升级的需要，深化信息技术在服务业的应用，积极培育新型服务业态，推动现代服务业发展。
1.引导电子商务健康发展。鼓励工业和商贸流通领域骨干企业开展网络采购和销售，加强供应链协同运作。推动中小微企业普及电子商务应用。
2.提升物流信息化水平。促进信息技术应用与现代物流发展的融合创新，提高物流基础设施的信息化水平，鼓励发展新型物流业态和服务模式。
3.提高服务业重点领域信息化水平。加快推动银行业、证券业和保险业信息共享，提高金融宏观调控和综合监管能力；运用信息技术推进金融产品和服务创新，促进消费金融发展；围绕增强普遍服务能力，提高面向中小微企业和农业农村的金融信息化服务水平。
三、积极提高中小企业信息化应用水平。
完善中小企业信息化服务体系，为中小企业信息化建设提供支持与服务，推动中小企业在核心业务环节深化信息技术应用。
四、协力推进农业农村信息化。
把推进农业农村信息化放在社会主义新农村建设的突出位置，充分发挥信息化在加快转变农业发展方式、改善农民生活、统筹城乡发展中的重要作用，加快信息强农惠农。
1.完善农村综合信息服务体系。建立全国农业综合信息服务平台。按照政府主导、社会参与、资源整合、多方共建的原则，加快农村基层信息服务站和信息员队伍建设，形成村为节点、县为基础、省为平台、全国统筹的农村综合信息服务体系。
2.加强涉农信息资源整合。科学规划各级政府部门涉农信息资源建设，集约建设涉农信息系统、服务平台和农业综合基础数据库。发展专业性信息资源服务平台，丰富农村信息服务内容。大力推进信息技术在农业生产、经营、管理和服务各环节的应用，引导农业生产经营向精准化、集约化、智能化方向发展。推进农业信息化试点示范，促进形成具有地方特色的农业信息化应用模式。
五、全面深化电子政务应用。
加强顶层设计，继续深化电子政务应用，推进政府组织结构优化，提高公共服务能力。
六、稳步提高社会事业信息化水平。
以促进基本公共服务均等化为目标，不断提高教育、医疗卫生、就业和社会保障等领域的信息化水平，为加快社会事业现代化提供坚实支撑。
七、统筹城镇化与信息化互动发展。
发挥信息化在创新城市管理模式和提升城市服务能力方面的重要作用，为破解城市发展难题、实现精确高效管理提供有力支撑。
1.提高城市运行管理的智能化水平。立足城市功能和空间生产力布局，依托信息网络基础设施，深化空间地理信息应用，推动各类城市管理信息的共享和协同。运用感知、传输、智能计算和处理技术，增强城市空间要素的可感知度，推广网格化管理模式，实现精细化管理，提高城市运行、管理和公共服务的信息化水平，引导智慧城市建设健康发展。
2.推进社区信息化。推动社区网络和信息资源整合，鼓励建立覆盖区（县、市）或更大范围的社区综合信息管理和服务平台，实现数据一次采集、资源多方共享，优化区（县、市）、街道、社区等面向社会公众和企事业单位提供服务的流程，为逐步实现行政管理、社会事务、便民服务等社区管理服务一体化，健全新型社区管理和服务模式提供支撑。
3.提高公共安全信息化管理水平。深入推进公共安全领域信息化建设，加强对公共场所、重大危险源、危险化学品的智能监管，建立健全安全生产监管信息化体系。开展重大自然灾害的预测预警，扩大监控监测覆盖面，加大对维稳、反恐、打击犯罪、治安防控等信息的综合应用，提高信息资源共享水平，完善社会治安防控信息体系。健全公共突发事件的信息报送、、应急响应和灾难救助机制。
八、加强信息资源开发利用。
继续推动政务信息资源共享，不断增强公益性信息服务能力，提高信息资源开发利用水平。
1.提高政务信息资源共享能力。以公民身份证号码为唯一身份标识，完善以居民身份证信息为基础、相关职能部门业务信息为补充的人口信息资源库，建立信息共享和校核机制，为创新社会管理提供支撑。
2.加大公益性信息资源利用力度。建立公益性信息资源开发与利用的长效机制，加强农业、科技、教育、文化、卫生、人口和计划生育、就业和社会保障、法制、国土资源等重点领域信息资源的公益性开发利用。
3.发展先进网络文化。实施先进网络文化发展工程，鼓励开发具有中国特色和自主知识产权的数字文化产品，推动网络知识的创造、整合与传播，增强信息化时代中华文化的国际影响力。
4.壮大数字内容产业。加快推进信息技术与文化内容的融合，引导数字内容资源制作、传播和利用，提高数字内容商品和服务的供给能力。建设数字内容公共服务平台，积极培育数字出版、数字视听、游戏动漫等新兴产业。
九、构建下一代国家综合信息基础设施。
把握信息网络演进升级的机遇，实施宽带中国战略，以宽带普及提速和网络融合为重点，加快构建宽带、融合、安全、泛在的下一代国家信息基础设施。
1. 加快宽带网络优化升级和区域协调发展。优化骨干网络架构，完善业务节点国际布局，提升国家骨干网传输能力。采用多种技术推进光纤向用户端延伸，扩大无线宽带网络覆盖，提升用户端接入能力。优化互联网数据中心空间布局，实现互联网信息源高速接入。
2.促进下一代互联网规模商用和前沿布局。加快部署下一代互联网，抓紧开展IPv6商用试点，适时推动IPv6大规模部署和商用，加快推进IPv4向IPv6的网络过渡、业务迁移与商业运营，在设备制造、软件开发、运营服务等环节形成较完善的产业和协同创新链条。
3.建设安全可靠的信息应用基础设施。综合考虑业务需求、设施配套、信息安全保障等因素，引导形成布局合理、安全可靠的互联网数据中心基础设施，推进互联网数据中心的规模化、集约化、节能化、绿色化升级。加强统筹管理，逐步形成技术先进、安全可靠的内容分发网络（CDN）。
4.加快推进三网融合。组织实施三网融合全面推广工作，在全国范围内推动广电、电信业务双向进入，加快网络基础设施建设和统筹规划，加快建立适应三网融合的标准体系，加大资源开发和业务创新力度，大力发展新兴融合型业务，培育壮大文化产业、信息内容产业和信息服务业。加强三网融合法制建设，强化网络信息和文化安全监管，建设可管可控的安全保障体系。
5.优化国际通信网络布局。
十、促进重要领域基础设施智能化改造升级。
加快能源、交通运输、水利、环境资源等领域的数字化、网络化、智能化改造升级，促进重要基础设施的精准管理和高效运行。
1.加快建设智能电网。
2.提高综合交通运输体系智能化水平。提高交通运输信息化、智能化水平，建设综合交通运输公共信息平台，逐步建立各种运输方式之间的信息采集、交换和共享机制。积极推动客货运输票务、单证等的联程联网系统建设，逐步完善高速公路全国监控、公路联网和不停车收费系统。
3.提升基础性资源信息化管理水平。加快推进水资源管理信息化、智能化进程，构建布局合理、动态监测、信息共享和科学决策的水利智能应用体系，强化水资源信息资源共享。建立健全环境资源监测系统，建立土地、矿产资源、森林等基础性资源全程动态监测、污染源控制、生态保护信息系统，提高国土资源和环境保护领域的预警、决策和执法能力。
十一、着力提高国民信息能力。
十二、加强网络与信息安全保障体系建设。
政策措施
1.完善产业政策。取消或下放一批信息领域行政审批事项和行政管理事项，优化确需保留的行政审批程序。放宽信息咨询设计、系统集成等领域的市场准入，鼓励民间资本以参股方式进入电信市场，降低互联网企业设立门槛。完善信息技术应用政策，加大信息技术创新产品的政府采购力度。引导和鼓励社会投资加大对民生领域以及金融、电力、铁路、交通、水利、农业等战略性行业重大信息化工程项目的投资力度。推动形成安全可控的技术、应用、产业良性发展循环，提高信息化发展质量和效益。在企业推广首席信息官（CIO）制度。
2.加大财税金融政策扶持力度。充分利用国家科技计划、科技重大专项、有关产业发展专项等，加快推进信息技术研发和产业化。积极发挥财税金融政策的杠杆作用，加大对运用信息技术改造提升传统产业、新一代信息技术推广示范等的支持力度，引导金融机构信贷投放向新一代信息技术应用和产业化倾斜。支持符合条件的宽带应用服务企业在境内外资本市场融资，完善信息服务业创业投资扶持政策。落实国家鼓励软件和集成电路产业发展的扶持政策。完善电信普遍服务补偿机制，支持农村和欠发达地区综合信息基础设施建设改造和公共服务、基础教育等领域宽带接入工程建设。
3.建立健全法律法规体系。适应新时期信息化发展的需要，对制约信息化发展的相关法律法规进行清理修订。继续推进电信、广播电视传输等信息化立法，加快出台个人信息保护、网络出版、网络与信息安全等方面的法律法规，研究制定政府信息安全管理、信息技术服务等管理办法，逐步完善网络市场准入、网上交易税收征管、电子证据、电子支付、电子合同等相关管理规定。积极参与研究制定相关信息化国际规则。
第7篇：反恐相关法律法规范文
【关键词】反洗钱 法人监管 制度 政策建议
一、基本范畴分析
（一）反洗钱“法人监管”的政策背景
1.人民银行反洗钱监管的内外基本形势。当前，以fatf修订颁发的反洗钱、反恐怖融资新40条建议为依据，世界反洗钱监管体系进入了以“风险为本”的新的政策调整时期，同时，全球金融监管开始向重视系统性风险防范的宏观审慎监管框架发展，而反洗钱成为金融风险管控的重要手段之一。国内方面，虽然我国的反洗钱工作近年来取得了跨越式发展，但日常反洗钱监管中暴露出来的问题以及国际形势也对我国反洗钱监管政策提出了“风险为本”的纵深调整要求。基于这样的形势，我国提出了建立以“法人”为对象的反洗钱监管机制，以期调动金融机构法人的反洗钱工作积极性，明确监管部门的责任边界，减少监管成本，克服现行监管缺陷，提高监管有效性，优化配置反洗钱监管资源。在2012年全国反洗钱工作会议上，人民银行正式提出了法人监管政策，要求“明确思路、落实责任，全面推行以法人为主体的反洗钱监管制度”并积极构建“立体性的反洗钱监管平台”。目前，全国反洗钱法人监管研究与试点工作已经初步展开。
2.银监、证监、保监的行业“法人监管”情况简述。法人监管并非新生事物，自实行分业监管以来，银监、证监、保监“三会”就先后开展了行业法人监管工作。在2003年银监会成立之初，银监会即开始实施了“法人监管”，“管法人、管风险、管内控、提高透明度”逐步成为其监管基本理念，2007年1月以来，银监会全面强化了“分工协作、监管有序、齐抓共管、资源优化”的对总部不在北京的部分股份制商业银行的属地联动监管机制，即将其监管权下放给法人注册地的银监局管辖，贯彻“加强法人监管、加强属地监管、加强联动监管和提高监管效率”的监管要求，体现了对属地监管和法人监管的并举。证监会在2004年以前即实行了跨区域的法人监管体制，2004年后则转为实施“属地监管、职责明确、责任到人、相互配合”的辖区监管责任制，按行政区划设置监管局并与地方政府协作，由原来的统一法人监管转变为“法人、属地”的双重监管模式。保监会在2009年11月以后也开始了“法人监管”工作，要求“加强法人机构和高管人员监管，提高结构调整的科学性，不断完善分类监管制度”。总体而言，“三会”的“法人监管”政策都不同程度体现了“法人”与“属地”的联动式监管。
（二）反洗钱“法人监管”的基本概念
反洗钱法人监管体制指“人民银行以金融机构法人为监管单位，要求金融机构法人对全系统的反洗钱工作负总责，由人民银行指导、检查、评估其实施统一的内控制度、统一的报告分析体系、进行系统风险监管”的制度。
反洗钱法人监管框架下，人民银行总行将统一制定金融机构法人监管规则，全面负责对全国性金融机构法人的监管。人民银行分支机构则在监管好辖内金融机构法人的同时，积极采用巡查、督导等方式协助人总行对全国性金融机构法人在辖内的分支机构实施监测，此外，各分支机构经人总行授权后可实施对金融机构法人在辖内分支机构的现场检查。
（三）“风险为本”与“法人监管”制度的关系
最权威呼吁“风险为本”监管原则的应是巴塞尔委员会，随着巴塞尔协议i、ii、iii以及《有效银行监管核心原则》的先后，以风险为本的监管模式已经成为全球金融行业监管部门的共识。2004年，英国首倡以“风险为本”监管方法在反洗钱领域中的运用，随后，在fatf和沃尔夫斯堡集团的倡导下，风险为本日益成为了反洗钱工作的核心理念。我国则在2009年以《2008-2012年中国反洗钱战略》为标志，确定了以风险为本的反洗钱监管制度。以风险为本的反洗钱监管指在开展反洗钱监管时，应该对不同组织机构和业务类型所面临的洗钱风险进行科学评估，并在此基础上有轻重、有主次地决定稀缺监管资源的投入方向和比例，最小化反洗钱制度的运行成本，确保有限的反洗钱监管资源优先投入到高风险机构和业务领域，有
监控和防范潜在的洗钱行为。
“风险为本”的基本前提在于反洗钱监管资源的稀缺性以及风险分布在时间与空间上的非均衡性，其资源配置应尽量使反洗钱监管资源使用的边际效用与其边际成本相等。当监管资源使用的边际效用小于因之增加的成本时，理性监管者应减少对相关资源的投入，而将资源投入到边际效用更高的领域，即风险更高的领域。需指出的是，反洗钱监管风险的大小本身就决定了可获得边际效用的多少，当使用效率相同的等量监管资源投入到风险大小不一的两个领域时，显然该资源在风险较大的一方所产生的效用较大，直到反洗钱监管资源在双方的边际效用相同为止，此时监管资源已经在风险较大的领域内获得了集中。
2012年以来，人民银行的反洗钱监管同时涵盖了“风险为本”与“法人监管”的制度要求。结合法人监管的基本特点，风险为本制度与法人监管制度的逻辑关系可以表述为：由于资源稀缺性与风险差异化，客观上应将监管资源优化配置，而资源的优化配置需要设定有科学的资源配置规则，以风险大小作为资源配置多少的标准即充当了这样的依据与规则，此后解决问题的关键转变为对具体风险的衡量，而法人监管制度的确立最终为风险的有效测度提供了可行机制。风险为本的监管需要以法人监管制度的配套实施，法人监管制度的核心目的在于实践以风险为本的监管理念，“法人监管”为“硬制度”，即“管法人”，“风险为本”为“软制度”，即“管风险”，法人监管制度为风险为本制度提供了制度保障，风险为本制度则为法人监管制度提供了指导思想，风险为本的制度与法人监管制度的根本目的均在于优化配置反洗钱监管资源，提高反洗钱监管效能，相互可有机的统一，二者均是我国反洗钱工作与时俱进发展的客观需要。
“法人监管”制度有效体现了“风险为本”的基本要求。例如，全国性银行分支机构多、风险散点多、风险传导快、影响力度大、波及范围广，法人监管后，人民银行总行将直接对其各级机构履行监管职权，人民银行各分支机构则统一接受总行调度，配合总行实施监管政策，这样，人总行就能在全国范围内根据风险大小或风险区域分布情况统一配置反洗钱监管资源。相比之下，地方性法人银行机构的风险环节较少、影响区域小，人民银行分支机构的监管资源使用也将仅限于特定区域与环节。
二、“法人监管”与“属地监管”的比较分析
反洗钱“属地监管”与“法人监管”的主要流程如下图所示：
结合上述流程图分析，对属地监管与法人监管做进一步比较，如下表所示：
“属地监管”与“法人监管”比较分析表
对监管者，法人监管政策带来的主要变化有：
一是工作开展外部化。一方面，法人监管下人民银行总行从幕后走向前台，工作对象由对内部（下级行）为主向对外部为主转变，人总行在实际上成为全国性金融机构的最终监管者；另一方面，人民银行各分支机构的工作也将从对内（上级行）对外二位一体向对外为主转变，各级分支成为了当地地方性法人金融机构的最终监管者。
二是监管方式一体化。法人监管后，人民银行的反洗钱监管模式将从横向监管向纵向监管转变，较好解决了属地监管下“条块分割”的“x-非效率”问题。“x-非效率”问题指在垄断企业的大组织内部，由于层次较多，关系复杂，机构庞大及制度原因，企业费用最小化和利润最大化的经营目标难以实现，导致存在企业资源配置的低效率状态。横向属地监管模式形似“块状”或“网状”，人民银行总分行处于“网状”的中心位置，实际中“网状”需要多角度的共同作用才能保持平衡结构，极易出现“x-非效率”的问题。纵向法人监管模式形似“线状”，人民银行总分行处于“线状”的极点位置，线状结构下只存在单一的监管主体，对同一法人不同分支的监管不会参差不齐，对不同机构的监管也不易出现厚此薄彼，“x-非效率”问题得到较好解决。
三是监管权力集中化。法人监管后，人民银行总分行间的监管权力将发生变化，其中，总行的对外权力边界得到了扩张（对内权力发生了局部收缩，总体权力扩大），分支行的监管对外权力边界发生了收缩（对辖内法人监管权或部分内部自主权获得了增加，总体权力变小），但二者的监管权力都体现了集中化，全国性金融机构总部及其分支的监管权集中于人总行，地方性法人总部与异地分支的监管权集中于人行当地分支机构，对同一
法人的监管权限不在分散于不同的人行分支。
四是监管分权正式化。法人监管后人民银行各层级间将由属地监管下的“上下级”关系转变为各层级机构间的“分权与合作”关系，人民银行分支机构所拥有的产权从“准产权”向“正式产权”过渡，分支机构成为对辖内地方性法人金融机构的最终监管者。此外，在对非辖内地方性法人分支机构的反洗钱监管工作中，人民银行分支行发生了从监管者向监督者的角色转换，仍然保持对人总行反洗钱产权的部分使用权。
五是监管重心带状化。以云南省为例，截止2012年11月份，全省实际被监管机构共135家，其中银行类54家（含信托、资产管理及财务管理公司，农信社或农村合作银行当作一家看待），保险类32家，证券期货类41家，支付类8家。全省地方性法人金融与支付机构共有38家（银行类27家，证券期货类4家，保险类1家，支付类6家），其中昆明地区有17家，法人监管后全省具有直接监管权的机构将仅占现有监管存量机构的28%，昆明地区将仅占辖内现有监管存量机构的15%，对其他被监管机构的直接监管权将向东部、北部转移（金融机构的法人注册地主要集中于北京、上海等东部北部发达地区），监管重心发生了带状化分布。
六是监管风险非均等化。属地监管模式下，人民银行各分支机构存在监管风险均等化的问题，即各区域间反洗钱监管所面临的风险种类及风险大小同质化，如各全国性金融机构的系统性风险普遍分散于各省市，而其在全国各地基本都有分支机构，除了各省市地方性因素的冲击外，人民银行各分支机构对全国性金融机构监管所面临的主要风险不同程度存在均等化的问题。法人监管后，各金融机构的系统性风险将集中体现，不同层级监管机构所面临的主要风险不再趋同。
七是监管资源重置化。科斯第二定理认为交易费用为正的情况下，可交易权利的初始安排将影响到资源的最终配置，“法人监管”制度重新定位了反洗钱可交易权利的初始安排以及风险的传导机制，其必将影响监管制度、人员、资金等资源的重配，资源的配置数量将与监管权限及所面临风险大小情况更趋一致，资源配置得到优化，使用成本也将获得节约。
对被监管机构，法人监管政策带来的主要变化有：
一是工作开展内部化。法人监管后，金融机构的反洗钱工作由以对外负责为主，逐步转变成为以对内负责为主，此进一步加强了金融机构，特别是金融机构分支机构的工作自主权，反洗钱工作在实际上由“是人民银行的事情”向“是自己的事情”发生了转变。
二是内控管理一体化。反洗钱法人监管将有助于强化金融机构反洗钱内控工作的纵向一体化，随着来自当地人民银行的横向监管力度的减弱以及机构内部纵向监管强度的增加，金融机构各分支机构的内控管理只单一来源于内部自上而下的要求。
三是业务处理集中化。法人监管将带来金融机构的反洗钱业务处理的集中化，反洗钱业务主要包括大额交易和可疑交易数据的处理与分析，客户或交易信息的补正，案件调查协查分析等，法人监管客观上要求金融机构对反洗钱主要业务的集中化处理。
四是监督工作内部化。属地监管下，对金融机构的反洗钱监督以人民银行的外部监管为主，法人监管后，监督工作将随人民银行分支机构对非本地法人机构直接监管权的丧失而以金融机构上下级间内部自我监督为主发生转变。
五是成本费用节约化。法人监管后的主要变化表现为反洗钱信息传输通道的内部化，显然，信息在内部传输的效率要高于其在外部传输的效率。同时，非当地法人金融机构的分支机构不再产生因当地人民银行差异化监管所带来的特定成本与费用。此外，法人监管后，一家法人机构名义上只有一个监管机构，而一个监管机构的监管模式可能在长期上保持稳定，金融机构可因监管者路径依赖而节约更多的成本或费用。
三、反洗钱“法人监管”的新制度经济学相关理论分析
反洗钱的法人监管制度意味着我国反洗钱制度的变革，体现的是制度的变迁，结合前面的分析，本部分将运用新制度经济学相关理论对“法人监管”做如下论述。
（一）产权理论与法人监管
反洗钱作为一种公共物品，属于一种社会服务，公共物品的特性决定了公共物品不能或不能有效通过市场机制由企业或个人来提供，而只能通过国家来提供，以避免市场失灵，人民银行即作为国家的方而成为反洗钱公共服务提供主
，其反洗钱产权也滥觞于此，人民银行各地分支机构则经总行授权让渡后行使反洗钱产权。
反洗钱产权指因反洗钱事由的存在及关于它的使用所引起的人们之间相互认可的行为关系，其不仅是人们对反洗钱资源使用的一束权利，而且确定了人们在反洗钱中的行为规范与社会制度，反洗钱产权的根本目的在于避免社会对反洗钱资源的过度或低效使用。
《中华人民共和国反洗钱法》的颁布正式标志着人民银行反洗钱产权的确立，也标志着国家权力强制实施对反洗钱产权的保护。《反洗钱法》确立的反洗钱产权制度赋予了人民银行反洗钱行政主管权力，建立了一套排他性的资源使用体系，形成了特定的反洗钱秩序（核心为权利与义务）。人民银行对反洗钱公共物品的提供需要以各金融机构对相关义务的履行为基础，反洗钱法规对特定秩序的规定越明确，那么其对反洗钱产权的界定与保护也就越清晰、有效。
从产权视角来看：
1.“法人监管”进一步明晰了人民银行总分行监管产权，解决了部分“委托-”问题。属地监管普遍存在“金融机构为人民银行打工，人民银行分支机构为人民银行总行打工”的“委托-”问题，典型比如监管信息的报送，人民银行分支机构基本处于被动过渡位置。“委托-”关系的基本特征在于“委托人”不能拥有私人信息，在信息占有上处于劣势，“人”则拥有私人信息，在信息占有上处于优势。法人监管强化了人民银行分支机构及金融机构的自主性意识，人民银行分支机构的产权由相对产权向绝对产权转变，人民银行总行与分行间的监管产权得到进一步明确，各自成为一定监管层面的直接信息拥有者，“委托-”问题得到缓解。科斯第三定理认为，当交易费用大于零时，产权的清晰界定将有助于降低人们在交易过程中的成本，改进效率。换句话说，如果存在交易成本，没有产权的界定与保护等规则，即没有产权制度，则产权的交易与经济效率的改进就难以展开。
2.“法人监管”意味着反洗钱产权的置换与转让。实施法人监管后，对金融机构各地方分支机构的直接监管权被上收到人民银行总行或地方性法人所在地的人民银行分支机构，金融机构将从受到多个反洗钱产权使用子主体的监管转变为只接受一个反洗钱产权主体的监管，人民银行各分支机构行使巡查、督导等职权。整个过程可以看作是人民银行总行以对非本地法人辖内分支机构的巡查、督导或经过授权后实施检查以及辖内地方性法人的全部分支机构的终极监管权与人民银行各分支置换其对全国性金融机构的各地分支机构的直接监管权，体现了不同制度下反洗钱监管产权在人民银行总分行间的转让过程。产权经济学认为，只有产权是可以转让的，才能把资源从低价值使用者手里转移到高价值使用者手里。法人监管后，人民银行反洗钱监管资源将从低价值处向高价值处发生转移。
3.“法人监管”解决了部分反洗钱“外部性”问题。反洗钱工作的外部性指一个人或一群人的行动和决策使另一个或一群人受损或受益的情况，但该种影响却没有通过价格机制得到体现。例如：属地监管下，人民银行省级分支机构对辖内全国性金融机构分支的地域性工作安排或要求，虽然并不针对金融机构的州市机构，但是金融机构一般均会将该安排或要求传达布置于下一级分支机构，下一级分支机构却又直接接受当地人民银行分支机构的监管，而当地可能并没有此项监管安排或要求，这样外部性就产生了，同理，人民银行省级分支机构对下级分支行的内部要求，也将可能对当地的金融机构产生影响，构成外部性，法人监管将有利于解决诸如此类的“外部性”问题。产权是界定人们如何收益及如何受损，因而谁必须向谁提供补偿以使他修正人们所采取的行动，产权经济学强调外部性是与确定、交换、监督或执行产权的成本相联系的，且只有外部性内在化的收益大于内在化的成本时，产权的发展才有利于使得外部性内在化。“属地监管”下，较高的交易费用导致了反洗钱工作“外部性”的出现，法人监管后，因交易成本的节约，外部性得到内部化。
（二）交易成本理论与法人监管
交易成本指参与交易的组织在进行交易时产生的组织之外的非生产性费用，交易成本在本质上是专业化和劳动分工的费用，真实的交易本身无法避免交易成本，显然，无论在属地监管还是法人监管下，反洗钱工作都存在交易成本，人民银行和金融机构间表现出一定的专业化分工关系。
当然，反洗钱工作的交易成本主要指市场型交易费用与管理型交易费用，市场型交易费用指为了进行市场交易，交易主体对市场信息的搜寻发现成本，交易主体间的谈判和决策费用，监督费用以及对合约义务的履行费用。管理型交易费用主要包括建立、维持或改变一个组织设计的费用以及组织运行的费用。
交易成本一般主要包括制度准备成本、制度达成成本、对制度的监督和实施成本。“属地监管”和“法人监管”下的交易成本具体又可分为制度研究讨论成本、制度制定成本、制度灌输成本、政策传达与培训成本、法规修订成本、工作交接成本、制度维护成本、数据报送与审核的成本、成本等等，成本指“所有权和控制权分离”的费用，属于一种特殊的交易费用。“法人监管”下的数据报送与审核成本及成本比“属地监管”都大为减少。广义上，交易成本指制度运行的费用，即制度成本（阿罗，1969），其可看作是包括信息成本、谈判成本、界定和控制产权的成本、监督成本和制度结构变化的成本在内的与物质生产过程和运输过程非直接相关的一系列制度成本（张五常，1999），反洗钱交易成本也即反洗钱工作的制度成本。
反洗钱法人监管体制下，交易费用将获得节约。假定人民银行和金融机构总分支机构属于各自独立的反洗钱参与主体，其上下级间存在所有权与控制权分离的委托关系，人民银行则可以看作金融机构的上级机关，相互间也存在委托关系。如属地监管和法人监管的信息报送流程比较图所示，属地监管中存在的交易主体间交易环节有13～16个，法人监管下的交易环节仅有10个，如果单位交易成本不变，那么法人监管下的总体交易成本必将小于属地监管下的总体交易成本，另一方面，属地监管中的外部交易或外部环节有10～13个，法人监管下的外部交易或外部环节仅有4个，一般而言，内部交易或内部的交易成本将小于外部交易或的交易成本，即法人监管框架内交易或环节的平均交易成本将更具优势，法人监管下的交易成本因此获得了节约。从长期来看，法人监管下的平均交易成本将远小于属地监管下的平均交易成本。
“法人监管”与“属地监管”下的总体成本均可简要表述为“组织内部反洗钱工作开展的成本”与“总体交易成本”之和，其中前者指直接与反洗钱工作开展运行相关的成本，在性质上等同于企业的生产成本，显然，随着法人监管制度的规模经济与网络效应，法人监管下的总成本终将因交易成本的节约而小于属地监管下的总成本。
（三）制度变迁理论与法人监管
制度变迁理论是研究制度随着人口、资源、技术和人们主观意识及想像及人们之间相互关系变化而变化的理论，制度变迁的一般原因包括受到外部冲击或者博弈结构的内部均衡结果的影响。制度既是一种博弈的均衡，也是一种博弈的规则，在某项制度下，博弈主体依然会重复进行博弈，或利用该规则，或回避该规则。根据制度变迁理论：
1.人民银行反洗钱部门与金融机构（特别是全国性金融机构）博弈的结果。人民银行和金融机构各自属于不同的利益集团，杰弗利·贝利（1989）将利益集团定义为“一个由拥有某些共同目标并试图影响公共政策的个体构成的组织实体”，利益集团会阻碍或促发某项制度变迁，其往往也会从舆论上打着国家利益的招牌，进行院外活动，影响政府制定对自己有利的政策或规则。不同利益集团总是在不停地进行博弈，博弈的结果反映了双方力量的大小，也决定了制度变迁的方向，不难看出在人民银行和金融机构的反洗钱博弈中，金融机构是实施法人监管后受益最大的一方。
2.非正式或正式制度变迁引发的新的制度变迁。比如，大额和可疑交易综合试点工作或者“风险为本”制度的实施需要“法人监管”的配套政策。历史学家蒋廷黼（1938）在《中国近代史》中曾说过，在社会变革中，只要走出第一步，就不得不走出第二步，为了保住第二步就不得不走出第三步。此即是一种路径依赖，路径依赖指人们过去的选择决定了他们现在可能的好的或不好的选择，诺斯（1991）认为制度变迁的路径依赖有“诺斯路径依赖一”与“诺斯路径依赖二”两种极端形式，在二者之间还有很多中间形式的路径依赖。诺斯路径依赖一指沿着既定的路径，经济和政治制度的变迁进入良性循环的轨道并迅速优化。诺斯路径依赖二指顺着原来的错误路径往下滑，甚至被锁定在某种无效率的状态下而导致停滞。法
人监管制度是一种靠近“路径依赖一”的依赖方式，法人监管政策将更能保障“大额和可疑交易集中处理”以及“风险为本”监管的实现。
3.“属地监管”制度存在缺陷，而“法人监管”制度具有替代优势。从我国开展反洗钱工作的八年来，现行制度逐渐表现出较大的缺陷，已在很多方面不适应新时期国内外反洗钱工作形势（如：监管工作的宽化与深化要求、以风险为本的政策转型等等），而相对而言，“法人监管”能够克服“属地监管”的诸多问题，同时，其已经“三会”多年的监管实践，可资人民银行反洗钱“法人监管”借鉴。
4.“法人监管”体现了反洗钱监管当局的监管思路与监管风格。2012年2月，人民银行正式提出了“法人监管”的工作目标与要求，此正值人民银行有关领导履新之际，体现了反洗钱监管当局的监管新思路与监管新风格，体现了主观能动性。在我国的特殊国情下，人的因素往往成为制度变迁的重要因素，法人监管政策即是反洗钱监管当局的主观意识与客观存在相结合的产物，符合现实发展的需要。
（四）企业的边界理论与法人监管
企业的经营管理存在边界。科斯（1937）认为随着所配置资源的增加，企业组织成本上升，导致企业不能无限扩张而存在边界的原因有三：一是随着企业规模的扩大，企业家函数存在收益递减规律会导致在企业内部追加单位交易的成本上升；二是企业交易增加，企业家不能成功将生产要素运用于价值最大的地方，实现要素最佳利用；三是一种或多种生产要素的供给价格可能会上升。企业只会扩张到在企业内部组织交易的成本等于在另一个企业组织中的组织成本或是等于由价格机制“组织”该交易所包含的成本时为止。威廉姆森（1984，1985）认为，由于资产专用性、有限理性、机会主义以及交易频率的存在，企业与市场间存在交易费用，企业的经营管理存在着边界，企业边界取决于公司对不同治理结构成本和收益的权衡，只有当收益大于成本时，企业才会选择扩张边界。产权经济学则认为企业边界取决于纵向一体化收益和成本的权衡，纵向一体化决策决定了企业的边界，当一体化的收益高于成本时，企业实施一体化扩张其边界，相反，当一体化的收益低于成本时，企业则维持不变的规模和边界。
反洗钱的监管存在监管边界。随着反洗钱监管工作的深入，监督管理的边际成本将会逐步增加，监管要素难以最优配置，监管资源存在资产专用性，反洗钱主体都会表现出有限理性或机会主义倾向，监管者与被监管者间的交易频繁往复，普遍存在交易费用。因此，无论是“属地监管”还是“法人监管”，反洗钱监管工作同样具有边界。
“法人监管”框架下反洗钱监管边界实现了扩张。反洗钱监管者与被监管者为市场交易主体，二者之间的信息或工作交换在形式上表现为市场特性，交易的媒介不是货币而是行政指令，无需经过双方的讨价还价即可达成交易契约。与“属地监管”相比，“法人监管”表现了反洗钱工作的纵向一体化，实现了金融机构对市场的替代，大幅节约了反洗钱市场主体间的交易成本，纵向一体化带来的预期收益将高于预期成本，人民银行的反洗钱监管边界能够因此得到扩张，当然，监管边界的扩张也包括监管深度的提高。 反洗钱“法人监管”的边界将在特定的条件下达到最优。根据科斯观点，当“新制度节约的交易成本”等于“新制度增加的组织管理成本”时，反洗钱监管的边界扩张达到最优。前者小于后者表明新制度因增加总体成本而变得不经济，监管机构应该从部分监管领域中退出，直到增加的组织管理成本等于节约的交易成本时为止。前者大于后者表明监管机构应该进一步扩张监管领域，直到新增的组织管理成本与节约的交易成本相等时为止。可以说，制度变迁节约的交易成本越多，那么监管机构就越可能最大限度扩张其监管边界。根据威廉姆森的观点，当法人监管带来的边际收益等于边际成本时，反洗钱监管的边界扩张达到最优。根据产权经济学观点，当纵向一体化的边际收益等于边际成本时，反洗钱监管的边界扩张达到最优。
四、对反洗钱“法人监管”制度及其政策制定的建议
综上所述，为完善法人制度及其有关政策，本文提出如下建议：
（一）法人监管应坚持“以法人监管为主，属地监管为辅”的工作思路，将属地监管作为法人监管的有益补充
法人监管和属地监管各自具备优劣，因此法人监管不应该全部替代或排斥属地监
管，相反，应能有机结合二者的优点，并克服劣势，属地监管可以成为法人监管的有益补充。事实上，人行分支机构履行巡查、监督等职权即是法人监管结合属地监管优势的一种制度安排。人民银行应在实践中持续创新监管工具，合理分权与分工，强化纵向与横向监管抓手，调动分支机构的积极性，有效解决人行分支机构监管权力的弱化、空化的问题。
（二）法人监管制度建设应切实体现“风险为本”的原则与要求
法人监管的根本目的在于实现“风险为本”的监管，法人监管框架内的监管资源配置应与监管权责及面临风险的大小相适应，法人监管制度创新也应始终保持与“风险为本”原则和要求的高度一致，背离了“风险为本”法人监管的效用将难以体现。
（三）法人监管应合理设定法人监管制度与机制，克服对属地监管模式的“诺斯路径依赖二”
路径依赖表示一种制度惯性，即旧制度对新制度的阻碍或促进，一旦进入某一路径，就可能对该路径产生依赖。例如：法人监管制度下，随着风险聚集与传导方式的变化，监管资源配置也将随之变化，但是该监管资源的调整由于交易费用或者信息不完全等原因而存在很大的滞后性，即资源的调整速度或周转率将大大落后于风险的变化速率，监管资源路径将在相当一段时间内与新的风险聚集与传导机制不相匹配。反洗钱法人监管初始制度的选择会强化现存属地监管制度的刺激和惯性，法人监管的后续制度选择也会强化初始制度的刺激与惯性。因此，法人监管制度的初始设计必须尽可能的与反洗钱工作实际相吻合，以使得后期制度设计对初始设计的依赖接近“诺思路径依赖一”，克服对属地监管或者法人监管初始制度的诺斯路径依赖二，最终确保法人监管制度实施的可行性与有效性。
（四）法人监管制度应完善人民银行总行与分支机构间信息通报共享机制
法人监管将弱化人民银行地方分支机构对辖内反洗钱工作情况及风险掌握的全面性，跨区域监管也对人民银行各分支行提出了新的挑战。因此人民银行总分行间或者人民银行各分支机构间应进一步加强对监管资源与信息的通报或共享，建立协调互助机制，不断克服在监管或监督过程中的信息不对称、不全面问题。例如：分支机构对全国性金融机构分支进行巡查前，应能获取人总行的日常监管信息；对辖区内法人公司设在辖区外的分支机构，应与对应的人行分支机构建立沟通交流合作机制等等。
（五）法人监管下应正确处理“法人监管”与反洗钱调查工作的关系
在反洗钱法人监管全面推进的同时，反洗钱调查机制应与其保持二元结构，即反洗钱案件调查工作应延续属地管辖的模式。反洗钱调查工作具有较强的区域性，如果因“法人监管”而降低缩小调查的范围，将大大影响调查的效益。2012年全国反洗钱工作会议仅要求调整反洗钱调查工作的流程，具体包括：“进一步规范反洗钱调查和可疑交易移送工作”、“加强对可疑交易报告线索的清理工作”、“继续组织做好涉及洗钱犯罪的大案要案查办工作”、“进一步增强反洗钱调查的敏感性”等方面，并未要求将“法人监管”的模式推行到反洗钱调查中。
（六）法人监管框架要求尽快修改反洗钱相关法律法规或者规范性文件
我国以“一法四规”为代表的反洗钱监管法律法规体系基本立足于“规则监管”而设定，当前，法律法规或者规范性文件中的部分内容已经不适用于现阶段“法人监管”的工作需要，客观上亟待需要实施修改。例如：《反洗钱非现场监管办法》第四条、第十四条，《反洗钱现场检查办法》第七条、第八条等等。
（七）法人监管工作应加强对银监会、证监会、保监会法人监管的经验借鉴
人民银行总行与各级分支机构的反洗钱工作应充分借鉴“三会”及其各地分支的经验与教训，争取在法人监管试点与全面推进过程中少走弯路，快速、高效完成反洗钱监管转型，促进反洗钱工作科学发展。
参考文献
