风险管理常用方法精选(九篇)

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第1篇：风险管理常用方法范文

我国中小企业在风险管理方面虽然取得了长足的进步，但还远远不够，主要表现在：

1.1企业管理者缺乏风险管理的意识中小企业的高层管理者很多都是家族企业的接班人，自认为凭借一辈又一辈人的管理经验就能够运筹帷幄，加之缺乏深厚企业文化底蕴的建设，使得中基层管理者在风险管理意识上没有能够得到培养。只是在风险来临之时挖东墙补西墙，缺乏全局观念和战略思想。

1.2风险管理机制尚不完善在风险管理机制上有些中小企业存在家族成员之间碍于情面，不建立风险管理机制。或是建立了管理机制也是流于形式，无人监督难以落到实处，造成有章不循，有制度不依，使得风险管理机制明显被弱化。

1.3对风险管理各项技术方法运用能力差企业风险管理除了管理意识和机制建立之外，更重要的是技术方法对风险管理的支持是贯穿于企业整个风险控制始终的。国内外许多大企业通过引入先进的风险管理软件、聘请专业的风险管理专家、建立专业的风险管理模型等来提高企业自身的风险管理水平，取得了很大的成效。但绝大多数中小企业由于自身经济实力有限，员工普遍技术水平较低导致无法很好的从技术角度去做风险管理。决策树决策法是企业在遇到风险型决策时常用的决策方法之一，能在很大程度上为中小企业的风险管理提供科学的技术决策依据。

2决策树法的原理

2.1决策树法的内涵决策树分析法是常用的风险分析方法，可作为企业进行风险管理的重要工具。企业的管理者在对未来决策时往往会遇到好几种情况，每种情况均有出现的可能，人们目前无法确知，但是可以根据以前的资料来推断各种情况出现的概率。决策树法就是利用了概率论的原理，用决策点代表决策问题，用方案分枝代表可供选择的方案，用概率分枝代表方案可能出现的各种结果，经过对各种方案在各种结果条件下损益值的计算比较，为决策者在存在风险的情况下提供决策依据。用决策树法决策时，决策问题应具备四个条件：①目标是明确的；②可供选择方案有两个或两个以上；③每个方案都有决策者不能控制的两种或两种以上的自然状态；④不同方案在不同自然状态下的期望值可以通过计算得出。

2.2决策树法的分析步骤①从左向右画出决策树图形。首先从左端决策点（用“口”表示）出发，按备选方案引出相应的方案枝（用“—”表示），每条方案枝上注明所代表的方案；然后，每条方案枝到达一个方案结点（用“O”表示），再由各方案结点引出各个状态枝（也称作概率枝，用“—”表示），并在每个状态枝上注明状态内容及其概率；最后，在状态枝末端（用“”表示）注明不同状态下的损益值。决策树完成后，再在下面注明时间长度。②计算各种方案的期望值。③选择最佳方案。将各方案的期望值标在各方案结点上；然后，比较各方案的期望值，从中选出期望值最大的作为最佳方案，并把最佳方案的期望值写到决策点方框内，同时剪去（用“//”表示）其他方案枝。

3决策树法在风险管理中的应用

决策树法能帮助中小企业管理者运用科学的管理方法对风险实施控制，减少因错误的直觉判断带来的损失。该方法的优点主要体现在：①它是一个简单的决策过程，使决策者可以按顺序有步骤的进行，对中小企业管理者而言便于掌握。②决策树法有直观的图形，便于中小企业决策者进行科学的分析、周密的思考。③将决策树图形画出后，便于企业管理者集体讨论和共同分析，有利于进行集体决策。④对比较复杂的问题，特别是对企业遇到的多级决策问题尤感方便，甚至在决策过程中，通过画决策树逐级思考可以走一步看一步，三思后行。但是决策树法也存在一些不足。如在分析过程中有些参数没有包括在树中，显得不全面；如果分级太多或出现分枝太多，画起来就不方便。

4实施风险管理应注意的几个问题

第2篇：风险管理常用方法范文

    [论文摘要] 2005年7月21日我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度以来,人民币升值势头强劲。在此背景下,在华跨国公司面临着巨大的交易风险。跨国公司应如何根据一些指标、数据对人民币汇率的波动程度进行预测,并在此基础上确定风险管理的方针,成本控制型或利润创造型,通过选用合理的风险管理方式或其组合进行风险管理以降低交易风险,本文提出了四点建议。 

    2005年7月21日我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度以来,人民币对美元升值势头强劲。人民币升值给在华跨国公司的交易风险管理带来了巨大的压力。 

    一、人民币升值背景下交易风险产生原因 

    交易风险是一种外汇风险,指跨国公司进行跨国业务取得外币债权债务后,由于业务发生日的汇率与结算日的不同,而使跨国公司在结算这些外币债权债务时可能出现的损益。 

    在固定汇率制或单方面钉住汇率制(中国进行汇率改革前的汇率制度)下,交易双方之间,如中国和美国,并不会产生交易风险。但在浮动汇率制下,结算货币和本国货币的汇兑关系产生波动,而汇率波动必定造成一方受益一方受损。在人民币升值背景下,以美元为结算货币、人民币为本国货币的在华跨国公司在出口业务上将面对交易风险,即人民币的升值将使公司直接受损,而在进口业务上则会直接受益。 

    交易风险的出现源于汇率的变化和业务发生日与结算日的汇率不同,因此汇率是影响交易风险的关键因素。围绕汇率展开的交易风险管理属于金融风险管理的分支,金融风险管理的理论发展影响着风险管理水平。 

    二、金融风险管理相关理论回顾与综述 

    金融风险管理的产生与发展主要得益于以下原因:首先,在过去的几十年时间里,世界经济与金融市场的环境和规则都发生了巨大的变化。金融市场大幅波动的频繁发生,催生了对金融风险管理理论和工具的需求;其次,经济学特别是金融学理论的发展为金融风险管理奠定了坚实的理论基础;最后,计算机技术为风险管理提供了强大的技术支持。 

    20世纪60年代后,金融学作为一门独立学科的地位得以确立。期间产生了金融学理论界和实务界被广泛接受和运用的经典理论和模型。在风险管理领域,sharp和lintner等人创立“资本资产定价模型”(capm),认为风险资产的定价要和其所承受的风险成正相关关系,并通过无风险资产收益率和风险资产收益率的关系作为定价模型。rose的“套利定价模型”(apt),把影响风险资产收益率的因素加入模型,成功地提出了风险模型在套利技术下的定价原理。black和scholes的“期权定价理论”将影响期权价格的因素定量化,提出了决定期权价格的数学模型,从而使得期权成为可以交易的具有市场价格的金融产品,进而成为风险管理的重要工具。 

    交易风险管理也依赖于管理学的发展。hunter 与timme(1992)指出, 企业管理人发现公司常常暴露在外汇风险中, 不管是进口企业或出口商, 常常面临换算风险和交易风险, 故经理人必须设计外汇的避险策略。面对多种避险策略,管理人必须评估策略的优劣。 

    三、交易风险管理一般模型及方法 

    交易风险管理一般模型主要包括三个方面:一是风险识别和预测;二是对风险控制进行决策;三是选择合适的风险管理技术。 

    1.风险预测 

    交易风险管理是“必修课”,而这门“课程”最重要的基础就是对汇率变动的预测。 

    理论上,在汇率波动的量化上,远期可以参考卡塞尔的购买力平价模型(尽管实证支持并不很有力),而作为短期汇率风险的交易风险来说,利率平价这个套利模型更受推崇,也更具实证价值。 

    2.风险管理决策 

    这个环节将会决定采用哪些方法来进行交易风险的管理。一般来说,风险管理的目标分为两类:一类是成本节约型;另一类是利润创造型。前者指通过风险管理,使交易风险的损失尽可能小,以节约总成本,选择这种目标的公司所采用的风险管理技术多为保守型,且管理相对静态和被动;利润创造型则是保留风险带来的收益,并将风险控制在一定程度,以利润创造为目标的公司使用的风险管理技术较先进,管理更积极,但是会产生新的风险。因为以利润创造型为目标的公司多采用金融衍生工具进行风险管理,而这些工具本身就含有极大的风险。 

    交易风险管理和会计风险管理,一般在进行外汇风险管理时不可兼得。跨国公司需要处理好两者的关系,明确公司更关注哪类风险,并进行相应的风险管理。 

    3.交易风险管理 

    正确选择对外交易中的计价货币、外汇储备、提前和延迟收付款、参加外汇保险等方法可以在成本节约型风险管理中使用。成本节约型企业更多倾向于远期外汇交易,利润创造型公司则偏好期货、期权等金融衍生产品进行套期保值。 

    四、在华跨国公司交易风险管理常用方法及对在华跨国公司交易风险管理的建议 

    1.在华跨国公司交易风险管理常用方法 

    人民币目前正面临单方面升值预期,中国采取的是小幅度渐进升值的方式,在华跨国公司可以清楚预期人民币汇率目前会小幅度持续升值。 

    目前,中国的金融市场并不完善,多种金融产品、金融衍生品缺失,金融服务滞后。因此,在华跨国公司的交易风险管理只好采用传统风险管理方法进行单一管理,即只能是成本节约型的风险管理目标,较为被动。 

    在华跨国公司,目前普遍采用远期外汇交易进行风险管理。远期外汇交易保值是交易双方通过签订外汇交易合同, 事先约定未来的交割币种、数量和汇率,到期按预定条件进行实际交割。一般是客户与银行签订合约,客户通过这种交易,能保证在未来某一时刻,以确定的汇率获得所需货币, 从而有效地避免汇率波动的风险。 

    2.对在华跨国公司交易风险管理的建议 

    根据一般模型,以及实证中的情况,对在华跨国公司交易风险管理提出了一些建议: 

    (1)理论上,在汇率波动的量化上,可以考虑利率平价模型。但是,中国目前的利率并不是完全按照资本市场的供需关系来定的,所以用利率平价模型来进行人民币汇率变动的量化预测是肯定不准确的。而且,在现阶段,人民币汇率制度还是有管理的浮动汇率制。

    根据现实(历史)经验,有两个指标极其需要关注,一个是美元兑人民币一年期海外无本金交割远期外汇(ndf)市场上对人民币远期汇率的报价,另一个就是中国人民银行的外汇掉期业务报价。 

    理论上,根据kaen和hachey,hartman和swanson的研究,他们考察了美国国内利率引导离岸市场利率的情况,提出了着名的“境内优先说”。用在人民币汇率上就应该是国内远期汇率引导ndf。但是,在人民币汇率上,外汇管制弱化了本土信息优势的功能,ndf一直充当了汇率波动引导者的角色。ndf比境内远期要更准确地从事“价格发现”。值得注意的是,在投机资本的驱动指标上,ndf对热钱的风向标作用明显不断增强,同时,国内汇率市场要越来越看重ndf在人民币汇率问题上的位置和冲击的力度。ndf目前的日均交易量已经做到了6亿美元左右,大约在亚洲外汇市场排名第三,其市场规模和地位进步神速。新加坡作为目前最大的人民币ndf离岸市场,其报价已经显着制约了国内人民币对美元远期汇率的报价。香港也具有很大的影响力。 

    另外,中国央行与十家商业银行于2005年11月25日进行了一笔金额达60亿美元的人民币与美元掉期业务,当时将一年期人民币与美元的交易汇率定为7.85。2006年11月24日,外汇即期市场上,美元兑人民币的中间价出现了“惊人的巧合”,报价正好是7.8526。由此可以看出,央行的掉期业务的汇率波动预测极具指导意义。 

    (2)跨国公司在考虑选择成本节约型或利润创造型时应该结合自身情况,甚至针对不同的业务采用不同的目标。一般地,对于金融机构来说,通常采用的是利润创造型风险管理目标。由于金融衍生工具的实质是创造风险的金融票据,且金融机构的核心业务就是与资产的增值紧密相关,因此将风险杠杆化,使用衍生工具管理风险并创造利润是首选。相反地,对于非金融机构来讲,由于这些公司的核心业务仍是商业交易,所以采取传统、简捷、实用的风险管理方式,即对冲风险更为合理。 

第3篇：风险管理常用方法范文

企业经营管理过程中会遇到各种各样的事件，这些事件可能对企业产生不利影响或者有利影响。产生负面影响的事件代表了风险，可能阻碍企业价值创造；产生正面影响的事件能够抵销不利影响或者为企业带来机会。风险管理就是对上述风险和机会的管理，它是企业从战略制定到日常经营过程中对待风险的一系列信念与态度，目的是确定可能影响企业的潜在事项，并进行管理，为实现企业的目标提供合理的保证。

二、风险管理与内部控制的关系

风险管理与内部控制作为企业管理的两大工具，各自经历了理论体系的创新和实务操作的发展。内部控制由传统的内部牵制制度逐步发展为以风险为导向的内部控制整合框架，风险管理也由分散的财务、经营和战略风险管理逐步发展为整合风险管理。实践证明，内部控制的有效实施有赖于风险管理的技术方法，而风险管理离开了内部控制作为手段支撑也将流于形式。我国的企业内部控制规范体系将内部控制与风险管理融为一体。

三、企业风险管理要结合内部控制的内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等要素进行管理

企业风险管理的首要工作是对企业经营管理过程中遇到的各种各样的事件进行风险评估。风险评估是企业及时识别、科学分析经营活动中与实现控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，实施内部控制的重要环节。风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对。

1.目标设定

风险是指一个潜在事项的发生对目标实现产生影响的可能性。风险与可能被影响的控制目标相联系。企业必须制定与企业投资、筹资、资金营运、利润分配等业务相关的目标，设立辨认、分析和管理相关风险的机制，以了解企业所面临的来自内部和外部的各种不同风险。

2.风险识别

企业要识别与控制目标相关的各类内部风险和外部风险。企业识别内部风险，一般关注董事、监事、经理及其他高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素；组织架构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素；研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素；财务状况、经营成果、现金流量等财务因素；营运安全、员工健康、环境保护等安全环境因素；等等。企业识别外部风险，一般关注经济形势、产业政策、融资环境、市场环境、资源供给等经济因素；法律法规、监督要求等法律因素；安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素；技术进步、工艺改进等科学技术因素；自然灾害、环境状况等自然环境因素；等等。

在明确企业发展战略和内部控制目标的前提下，识别企业各类潜在的风险是履行具体控制程序的基础和起点。常用的风险识别技术和方法有行业风险组合清单、职能部门风险汇总、头脑风暴、SWOT分析、调查问卷、价值链分析、流程分析、情景分析等。企业可以根据实际情况选用其中一种或多种方法识别风险。此外，企业还可以利用外部专业咨询机构的力量提高风险识别的效率和效果。

3.风险分析

风险分析是在风险识别的基础上对风险发生的可能性和影响程度进行描述、分析、判断，并确定风险重要性水平的过程。它是风险应对的直接依据。

风险分析的程序：（1）分析风险可能性。（2）分析风险影响程度。（3）确定风险的重要性水平。

风险分析的方法包括定性方法、定量方法以及定性与定量相结合的方法。

定性分析法，比较常用的定性分析方法主要有：L谈、集体讨论、专家咨询、问卷调查以及标杆分析等。定性分析的质量主要取决于管理层的风险意识、判断能力和对潜在事项的了解。

定量分析法，比较常用的定量分析方法主要有：概率技术、情景分析、压力测试、敏感性分析、计算机模拟等。进行风险定量分析时，企业需要统一制定各风险的度量单位和风险度量模型，并通过测试等方法，确定评估系统的假设前提、参数、数据来源、定量评估程序的合理性和准确性。企业应当根据环境的变化，定期对假设前提和参数进行复核和修改，并将定量分析系统的估算结果与实际效果对比，据此对有关参数进行调整和改进。

不论是定性方法还是定量方法都有其适用范围，企业通常采用定性与定量相结合的方法对风险进行分析，确定各类风险的重要性水平。具体的分析方法有敏感性分析、行业标杆比较法、风险价值、情景分析、压力测试、风险矩阵等。

在充分识别各种潜在风险因素后，要对固有风险，即不采取任何防范措施可能造成的损失程度进行分析。同时，重点分析剩余风险，即采取了相应措施后仍可能造成的损失程度。企业应当采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性和影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。

4.风险应对

企业根据风险分析结果、合理选择应对策略。企业在选择风险应对策略时需关注：（1）风险应对策略的选择依据是企业风险分析的结果，企业通过风险分析了解风险的重要性水平，针对不同的风险级次分别选择应对策略。（2）风险应对策略的选择必须能将企业的剩余风险控制在风险承受度以内。（3）风险应对策略的选择必须在技术和资源上具有可行性。（4）风险应对策略的选择必须权衡成本与效益。（5）风险应对策略的选择应该考虑不同岗位人员的风险偏好，避免出现因个人风险偏好给企业整体战略和经营带来损失。

企业在分析了相关风险发生的可能性和影响程度后，结合风险承受度，权衡风险与收益，确定风险应对策略。

常用的风险应对策略有风险规避、风险降低、风险分担和风险承受。

（1）风险规避是控制风险的一种最彻底的措施，是在风险事故发生之前将所有风险因素完全消除，从而彻底排除某一特定风险发生的可能性。风险规避策略是相对消极的风险应对策略，选择这一策略意味着放弃可能从风险中获得的收益，同时企业在该业务或事项上的前期投入也将成为沉没成本。因此，企业应当谨慎选择风险规避的策略。企业在选择风险规避策略时必须考虑以下因素：①风险规避是否影响企业的经营绩效；②风险规避的成本效益；③风险规避是否导致产生新的风险。

（2）风险降低策略是风险应对策略中最为积极和常见的方法，包括风险预防和风险抑制。

风险预防是指在风险事故发生之前，采取消除风险因素的措施，达到降低风险发生的概率、减轻潜在损失的目的。

风险抑制是指企业针对不愿完全规避又无法顺利转移的风险，采取各种控制技术和方法来减少风险事故发生之后的不利影响和损失。风险抑制策略主要有风险分散和风险复制两种方法。

风险分散是指通过增加风险单元的数目，将特定风险在较大范围内进行分散，以此减少单个风险单元的损失。风险分散是金融证券投资领域常用的风险应对策略。例如，投资者在证券市场上选择不同类型的证券，通过证券组合来分散证券投资的风险，某一只或某几只股票出现的损失可以通过其他股票的收益来弥补。对于企业而言，也可以选择不同的投资项目来分散企业总体的投资风险。

风险抑制是指企业对某些资产或设备进行备份，在原有资产或设备不能正常使用的情况下，动用这些复制品。例如，企业储备一定数量的零部件以备设备出现故障时及时更换，从而不影响企业正常的生产活动。

（3）风险分担是指企业为避免承担风险损失，有意识地将可能产生损失的活动或与损失有关的财务后果转移给其他方的一种风险应对策略。常见的方法有业务分包、购买保险、出售、开脱责任合同、转移责任条款等。

（4）风险承受是指企业不采取任何措施干预风险发生的可能性和影响。企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后无意采取进一步控制措施的，可以采取风险承受策略。

风险应对策略的选择与企业风险偏好密切相关，为此企业应当合理分析和掌握董事、经理及其他高级管理人员、关键岗位员工的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人风险偏好给企业经营带来重大p失。风险应对策略往往需结合运用。

四、风险应对策略的选择和调整

风险规避策略在采取其他任何风险应对策略都不能将风险降到企业风险承受度以内的情况下适用；风险降低和风险分担策略是通过相关控制措施，将企业的剩余风险与风险承受度保持一致；风险承受则意味着风险在企业可承受范围之内。企业应当根据自身所处的发展阶段、业务拓展情况、整体风险承受度等实际情况，对风险进行识别、分析，在权衡成本效益的基础上选择合适的应对策略，并根据业务开展情况及时调险应对策略。

企业在选择或调险应对策略时应当采用风险组合观。风险组合观要求企业在管理风险时应当着眼于企业整体层面，致力于将风险控制在总体风险承受度之内。例如，企业内部各个职能部门和业务单元的风险可能处于各自的风险承受度之内，但汇总后可能超出了企业整体的风险承受度，此时企业必须调险应对策略或者增加风险控制措施；相反，如果企业内部某些职能部门或业务单元因风险偏好较高而承受较大的风险，而其他部门或业务单元则由于厌恶风险而承担较低的风险，这样只要整体风险处于企业风险承受度范围之内，企业管理层就不需要调险应对策略。

第4篇：风险管理常用方法范文

风险投资风险识别投资风险衡量

1 投资风险的识别

投资风险识别是风险管理人员运用有关的知识和方法，系统、全面和连续地发现投资活动所面临的风险的来源、确定风险发生的条件、描述风险的特征并评价风险影响的过程。投资风险识别是风险管理的首要步骤，只有全面、准确地发现和识别投资风险，才能衡量风险和选择应对风险的策略。

1.1 投资风险的识别过程

投资风险识别活动的基本任务是将投资过程中可能面临的不确定性转变为可理解的风险描述，作为一项系统过程，风险识别有其自身的活动过程。

（1）发现或者调查风险源。风险管理人员在识别投资活动所面临的风险时，最重要、最困难的工作是了解投资活动可能面临的风险的来源，如果不能识别投资活动所面临的潜在风险，风险因素聚集或者增加，就会导致风险事故的发生。在风险事故发生以前，发现引起风险事故的风险源，是投资风险识别的核心，因为只有发现风险源，才能有的放矢地选择风险应对策略，改变风险因素存在的条件。引起风险事故的风险源既有可能是物质方面的和经济方面的，也有可能是社会方面的和政治方面的，还有可能是法律方面的和操作方面的。

（2）认知风险源。在识别了投资风险的风险源之后，风险管理人员需要对风险源进行认识、了解和测定，这是风险识别的关键。不同的风险管理人员，其认知风险源的能力和水平也是不同的。如果风险管理人员缺乏经验，对已经暴露的风险源视而不见，其结果就会导致本来可以避免的风险事故的发生。加强风险管理人员的教育和培训，提高风险管理人员认知风险源的能力，可以提高投资风险管理的水平，降低投资活动的损失。

（3）预见危害。危害是造成投资损失的原因，危害不能用来指那些可能带来收益的原因，因为危害不仅具有损失的意义，而且也比损失的程度更大。尽管在不同的环境下，产生投资风险事故的形式不同，但是风险事故带来的危害却是大致相同的，即造成投资活动收益的减少。无论由什么风险因素引发的风险事故，都会产生比较大的损失，因此，投资风险识别的重要步骤是能够预见到危害，这样，才能将产生危害的条件消灭在萌芽状态。

（4）重视风险暴露。重视风险暴露是投资风险识别的重要步骤。对于可能遭受损失的投资活动，都有风险暴露的可能，必须重视投资活动的风险暴露。重视风险暴露，就是重视风险因素与风险事故的关系。投资活动的风险暴露一般包括实物资产的风险暴露、无形资产的风险暴露、金融资产的风险暴露和责任风险暴露等。

1.2 投资风险的识别方法

投资活动不同，其风险识别的方法就不同；投资活动的阶段不同，其风险识别的方法也就不同。为了更好地识别投资风险，风险管理部门往往首先获得具有普遍意义的风险管理资料，然后，运用一系列具体的风险识别方法去发现、识别投资风险。

投资风险识别的方法有很多种，主要有流程图法、财务报表分析法、现场调查法、事故树分析法和专家论证法等，这些识别投资风险的方法各具特色，又都具有自身的优势和不足，因此，在具体的投资风险识别中，需要灵活运用各种投资风险识别方法，及时发现各种可能引发风险事故的风险因素。

（1）流程图法。流程图法是将风险主体即投资活动按照其工作流程以及各个环节之间的内在逻辑联系绘成流程图，并针对流程中的关键环节和薄弱环节调查风险、识别风险的方法。流程图法是识别投资活动面临潜在损失风险的重要方法，流程图可以帮助风险识别人员了解投资风险所处的具体环节、投资活动各个环节存在的风险以及投资风险的起因和影响。

绘制投资活动的流程图通常需要按照以下步骤进行：①调查活动的先后顺序，确定流程的起点和终点；②确定投资过程所经历的所有步骤，分清流程中的主要活动和次要活动，主要活动必须绘制在流程图中，有些次要活动可以不绘制在流程图中；③先绘制流程图的主体部分，再加入分支和循环。在绘制流程图时，应先将主要活动绘制出来并连接，最后再绘制出次要活动；④按照投资活动的顺序，将流程图连接。

使用流程图法识别投资风险具有一定的优势：首先，流程图法可以比较清晰地显示投资活动流程的风险，一般来说，投资活动的规模越大，流程图法识别风险就越具有优势；同时，流程图法强调活动的流程，而不寻求引发风险事故的原因，所以流程图法识别风险需要流程图解释的配合。但是，流程图法也有缺点：一是流程图法不能识别投资活动所面临的一切风险；二是流程图是否准确，决定着风险管理部门识别投资风险的准确性；三是流程图法识别投资风险的成本比较高。

（2）财务报表分析法。财务报表分析法是通过一定的分析方法分析企业的资产负债表、利润表、现金流量表等相关的支持性文件，以分析企业的财务状况，以此来识别投资活动的潜在风险。

利用财务报表分析法识别投资风险主要有三种方法：①趋势分析法。趋势分析法是根据风险管理单位连续两期或连续期的财务报表，将报表中的相同指标进行对比分析，确定指标的增减变动方向、数额和幅度，以反映风险管理单位的财务状况和经营成果的变动趋势，并对发展前景作出判断。②比率分析法。比率分析法是将财务报表中相关项目的金额进行对比，计算出相应的财务比率，通过比率之间的比较说明风险管理单位的发展情况、计划完成情况或者与同行业平均水平的差距。③因素分析法。因素分析法是依据分析指标和影响因素之间的关系，从数量上确定各因素对指标的影响程度，主要包括差额分析法、指标分解法、连环替代法和定基替代法。

使用财务报表分析法识别投资风险时，需要借助一些财务指标，例如：投资报酬率、净资产收益率、股票获利率和长期偿债能力等，这些财务指标是识别投资风险的重要依据。财务报表分析法的优点包括：①财务报表分析法能够识别投资活动的潜在风险。财务报表综合反映了一个单位的财务状况，投资活动的一些隐含风险，可以从财务报表中反映出来。②财务报表分析法识别的投资风险具有真实性。财务报表是基于风险管理单位容易得到的资料编制的，这些资料用于风险识别，具有可靠性和客观性的特点。③财务报表分析法可以为风险融资提供依据。风险单位的投资能力和投资水平会通过财务报表反映出来，这有助于风险管理单位预测风险管理投资后获得的安全保障水平，可以为风险投资和风险融资提供依据。但是，财务报表分析法识别投资风险也具有缺点：首先是专业性强，如果风险管理人员缺乏财务管理的专业知识，就无法识别投资风险；其次是财务报表分析法识别投资风险的基础是财务信息要具有真实性，如果财务报表不真实，就无法识别投资的潜在风险；最后是财务报表分析法识别投资风险需要财务信息具有全面性。

（3）现场调查法。现场调查法也是一种常用的识别投资风险的方法。现场调查法是风险管理人员亲临现场，通过直接观察风险管理单位的设备、设施、操作和流程等，了解风险管理单位的投资活动，调查其中存在的风险隐患，并出具调查报告书。调查报告书是风险管理单位识别投资风险的重要参考依据。

现场调查法首先要做好调查前的准备工作，包括确定调查时间、调查地点、调查对象并编制调查表，避免忽略、遗漏某些重要事项。做好调查前的准备工作之后，进入现场调查和访问阶段。在现场调查访问阶段，要保证不遗漏可能存在的风险隐患，密切注意那些经常引发风险事故的工作环境和工作方式。最后，提供调查报告。

现场调查法作为识别投资风险的重要方法，在现实中得到普遍广泛的应用。它的优点主要包括：可以获得投资活动的现场调查资料；可以了解风险管理单位的资信状况，避免道德风险的发生；可以防止风险事故的发生，经过具有丰富经验的风险调查员的调查、整修和改造，可以将可能发生的风险消灭在萌芽状态。现场调查法的缺点主要体现在：消耗的时间比较多；成本比较高；调查结果更多的取决于调查人员的风险识别能力和水平。

（4）事故树分析法。事故树分析法是识别投资风险的另外一种比较有效的方法，常常能够提供防止风险事故发生的手段和方法。事故树分析法就是从某一事故出发，以图解的方式来表示，运用逻辑推理的方法，寻找引起事故的原因，即从结果推到引发风险事故的原因。

运用事故树分析法虽然可以识别投资风险，并可以确定消除风险事故的措施，但是，这种方法需要绘制事故树的专门技术，对风险管理人员的要求比较高，同时识别投资风险的管理成本也比较高。

（5）专家论证法。专家论证法采用匿名发表意见的方式，即专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员发生关系，通过多轮次调查专家对问卷所提问题的看法，经过反复征询、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法，作为投资风险识别和预测的结果。这种方法具有广泛的代表性，较为可靠。

专家论证法的具体实施需要经过以下几个步骤：①组成专家小组；②向所有专家提出所要预测的问题及有关要求，并附上这个问题的所有背景材料；③各个专家根据他们所收到的材料，提出自己的预测意见，并说明自己的预测依据；④将各位专家第一次判断意见汇总，列成图表，进行对比，再分发给各位专家，让专家比较自己同他人的不同意见，修改自己的意见和判断；⑤将所有专家的修改意见收集汇总，再次分发给各位专家，以便做第二次修改；⑥对专家的意见进行综合处理。

专家论证法作为一种主观、定性的方法，能充分发挥各位专家的作用，集思广益，准确性高。但是，这种方法主观性比较强，过程较为复杂，花费时间较长。

除了上面所提到的方法，投资风险的识别还可以用情景分析法、风险因素法、风险损失清单法等方法。

2 投资风险的衡量

2.1 投资风险衡量的概念

投资风险衡量就是在投资风险识别的基础上对投资风险进行定量分析和描述，运用概率和数理统计的方法估算出各投资风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该投资的关键风险，为重点处置这些风险提供科学依据，以保证投资的顺利进行。

2.2 投资风险衡量的过程

投资风险的衡量是一项复杂的系统工程，一般需要经过以下几个过程：（1）系统研究投资风险的背景信息；（2）详细研究已识别的关键投资风险；（3）确定要使用的投资风险的衡量方法和工具；（4）衡量投资风险的发生概率及其后果；（5）对投资风险作出判断。

2.3 投资风险的衡量方法

投资风险衡量的主要对象是风险发生的概率以及风险损失的不确定性，它也是概率统计研究的对象，因此，投资风险衡量需要借助于概率和统计分析工具来完成。概率统计中的标准离差、标准离差率等离散指标都是衡量投资风险常用的指标。

（1）概率。在投资活动中，某一事件在相同的条件下可能发生也可能不发生，这类事件称为随机事件。概率就是用来表示随机事件发生可能性大小的数值，概率分布则是指一项活动可能出现的所有结果的概率的集合。假定用X表示随机事件，Xi表示随机事件的第i种结果，Pi为出现该种结果的相应概率。若Xi出现，则Pi=1；若不出现，则Pi=0，同时所有可能结果出现的概率之和必定为1。

（2）期望值。随机变量的各个取值，以其相应概率为权数的加权平均数，叫随机变量的期望值，它反映随机变量取值的平均化，通常用符号表示，其计算公式如下：

期望收益值体现的是预计收益的平均化，代表着预计收益的集中程度，在各种不确定性因素的影响下，它代表着投资者的合理预期。

（3）标准离差。为了完整地描述收益率的分布，需对期望收益率的分散度或离散度进行衡量，偏离度的一般衡量指标是标准离差。标准离差是反映概率分布中各种可能结果对期望值的偏离程度，通常以符号σ表示，其计算公式如下：

标准离差以绝对数衡量决策方案的风险大小，在期望值相同的情况下，标准离差越大，风险则越大；反之，标准离差越小，则风险越小。应该注意的是，标准离差仅适用于比较期望值相同的两个或两个以上的决策方案的风险，而不适用于期望值不同的决策方案之间的风险比较。

（4）标准离差率。标准离差率是标准差与期望值之比，通常用符号q来表示，其计算公式为：

标准离差率是一个相对指标，它以相对数反映决策方案的风险程度。与标准离差相比，标准离差率的适用范围更广，它不仅适用于期望值不同也适用于期望值相同的两方案或多方案风险比较。标准离差率越大，风险越大；反之，标准离差率越小，风险越小。

参考文献：

[1]朱博义.企业投资风险的成因及控制[J].会计之友，2011，（7）.

[2] 蔡幸.企业管理诊断与风险投资公司的风险治理[J].改革与战略，2006，（1）.

第5篇：风险管理常用方法范文

[关键词]全面风险管理 风险组织体系 风险管理文化

风险管理是企业安全管理工作的重要内容，关系到企业发展。医院是国民经济重要的基础性行业，在经济发展过程中起着重要的作用。同时具有技术要求高、涉及范围广、系统复杂、维护费用高等特点，因此医院是一个风险性较高的行业。

全面风险管理作为一种现代企业管理手段，是企业安全运行的重要保障，建立完善的全面风险管理体系有利于促进企业健康发展。

一、全面风险管理概述

全面风险管理是企业全员参与，应用于企业战略制定和企业生产经营活动，用以确认可能影响企业的潜在事项并在其风险偏好范围内管理风险，对企业目标的实现提供合理的保证。[1]

构建医院全面风险管理体系，需要立足于医院的实际，分析医院风险管理环境、管理目标，对医院风险进行识别、评估，建立风险防控和监督机制，完善风险组织管理、强化文化管理等风险管理保障体系。其中核心是风险的防范和控制。

二、医院全面风险识别、评估与控制

（1）风险控制环境

风险环境分析是进行全面风险管理的基础。控制环境包括：员工诚信度和价值观；员工的能力；医院管理文化和管理理念；医院组织构架；权责分配、人力资源政策等。控制环境对医院目标设立、风险评估和风险控制有重要作用。它影响着员工的控制意识，是医院发展的基础。

（2）风险识别

综合性医院的经营活动复杂，各种风险相互联系、相互作用。医院的经营活动涉及到内外两方面的因素，因此风险可分为医院的内部风险和外部风险。

医院内部风险主要有医疗服务风险（医疗事故、医患关系风险等）、财务风险、组织设置风险（包括部门设置、部门间协调不顺畅等风险）、安全运行风险（设备运行、日常管理风险等）、人力资源风险、信息系统风险等。

医院的外部风险主要有自然环境风险（自然灾害）、政策法规风险（国家关于医疗机构的法律和政策风险）、行业风险（行业竞争风险）、技术风险（技术更新风险）等。

（3）风险评估

医院风险评估是通过运用科学有效的方法，对系统中存在的风险因素导致事故的可能性和风险程度进行定性和定量的描述，确定风险级别，进而实施风险预警与控制。进行评估首先要建立评估指标体系，并需要对风险进行综合性的评价，以弥补单一定性分析或定量分析的不足。

常用的风险评价方法有安全检查表分法、模糊综合评估法、作业条件危险性评估法、预先危险性分析、神经网络评估法等[2]。

2.4 风险控制

风险控制是医院根据自身条件和外部环境，为了实现风险管理目标，在风险识别和风险评估的基础上，确定风险管理有效标准，采用适当的风险控制措施以使风险损失最小化。常用的风险控制方法主要包括避免、预防、分散、抑制等[3]。

2.5 风险监督与改进

医院的风险会随着时间变化而改变，实施控制的方式也不断改变。曾经有效的风险应对措施可能变得不太有效了。导致这些现象发生的原因可能是由于新员工的到来，医院的培训和监控效果的变化，或者医院外部环境发生了变化等。面对这些变化，医院的管理层需要判定原来风险管理是否继续有效，也就是需要对风险管理体系进行监督和改进。

监督和改进可通过持续性的活动或独立的评估方式进行。持续性的监督和改进是对医院日常的、经常性的经营活动的监督和改进，是在不断变化的环境基础上动态地监督和改进。个别评价的频率依赖于医院管理者的主观判断。在作出判断时，需要考虑医院内部和外部环境变化发生的性质和程度以及相关的风险，员工的能力和经验、持续性监督和改进的效果等问题。一般地，为保证医院风险防控体系长期的有效性，需要将持续性的活动与独立的评估结合起来。

三、医院风险管理组织体系构建

为保证医院风险管理顺利实施，应建立健全包括风险管理委员会及风险管理职能部门、审计委员会及内部审计部门、法律事务部门及其他相关职能部门、业务单位的组织领导机构及其职责在内的风险管理组织体系。

四、医院全面风险管理文化构建

在管理实践中，对风险的全面管理，还需要构建风险管理文化。通过构建医院风险管理文化，使全面风险管理的理念深深根植于医院文化之中。开展全面风险文化管理，将风险意识和风险管理理念与医院文化相融合，在整个医院中贯彻落实风险管理精神，保障全面风险管理成功实施。

五、结语

全面风险管理作为一个现代企业管理手段，分析、开展全面风险管理，建立完善的全面风险管理体系有利于医疗行业健康发展。

参考文献：

[1]刘宁宁，蒋文崇.电力企业全面风险管理体系构建[J].魅力中国，2011， 4.

第6篇：风险管理常用方法范文

关键词：工程项目工程保险工程风险

Abstract: the engineering project risk is that influence project realizing the goal of the all of the uncertainty set. The construction of infrastructure, project investment, more participation body, construction cycle is long, has a great risk. Based on the construction of infrastructure, the risk management process as the main line, introduces the risk management of each link, of which mainly introduces the role and importance of project insurance.

Keywords: engineering project engineering insurance project risk

中图分类号：X820.4 文献标识码：A文章编号：

1概述

在基础设施建设中，由于未来充满着不确定性，因此风险无处不在，无时不有。风险如不被人所知，并未及时采取相应的措施，往往会造成重大经济损失或严重人员伤亡。为了确保基础设施建设工程顺利进行，科学的进行风险管理是很必要的。

风险管理，是指对风险认识、分析以及采取防范和处理措施等一系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、分析评估，并以此为

基础，采取主动行动，合理的使用回避、减少、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制．妥善地处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的同标。基础设施建设的风险管理流程如图。

在工程建设之前，首先对整个项目有一个合理的认识，进行风险识别，有无风险、风险的类型、可投保与否等；之后对风险评估，评估各个风险的破坏程度、影响系数，并制定出风险应对计划；接着，针对各个风险的特点进行投保，以降低风险；最后若风险来临，有效及时应对。在整个风险管理过程中，监控各个环节，做到有问题及时纠正、解决。

2风险识别

2.1风险识别的程序

风险识别是风险管理的首要工作。首先，要了解和识别可能产生的风险因素，包括社会风险、政治风险、经济风险以及工程风险。

其次，结合将要投标和实施的工程进行具体、细致的研究和分析。识别可保风险和不可保风险，编制风险管理计划。进行风险识别得到一个工程风险清单，对于其中可保风险要进行投保，例如意外损失风险和职业责任风险。对于剩余的不可保风险即除外责任要进一步实行风险评估、风险应对以及风险监控。

2.2风险识别常用的方法

2.2.1德尔菲法

德尔菲法也称专家调查法。首先由项目风险管理人员选定和该项目有关领域的专家，并与之建立直接的函询联系，通过函询进行调查。收集意见后加以综合整理，然后将整理后的意见通过匿名的方式返回专家再次征求意见，如此反复多次后，专家之间的意见将会逐渐趋干一致，可以作为预测和识别风险的依据。

经验表明，采用该方法预测的时间不宜过长，时间越长准确性越差，而且分析结果往往受组织者、参加者的主观因素影响。

2.2.2头脑风暴法

头脑风暴法，有时又称为智爆法，是最常用的风险识别方法。它借助于专家的经验，通过会议，集思广益来获取信息的一种直观的预测和识别方法。这种方法要求会议的领导者要善于发挥专家和分析人员的创造性思维．通过与专家的相互交流和启发，达到相互补充的效应，使预定的结果更加准确。

2.3武广客运专线工程建设风险识别的实例

武广客运专线工程建设运用德菲尔法和头脑风暴法，经过多次的调查和专家的几轮讨论，按照风险级别系数，武广客运专线工程建设的风险由重至轻排序为：与德方合作风险、进度风险、安全风险、财务风险、质量风险、环境保护风险。由于篇幅所限，仅给出前三项的风险级别差异，如图所示。

3.风险评估

3.1风险评估程序

风险评估是指风险分析与风险评价的全过程。

3.1.1风险分析

风险分析包括事件发生的概率和事件后果的估计两方面。概率分析是指应用相关理论和方法，结合直接、间接经验，对特定系统危害事件发生的概率进行主观和客观的分析、判断。

事件后果估计是指在特定情况下，分析可能导致的后果极其影响、危害程度，分别称为情景分析和损失分析。

3.1.2风险评价

风险评价是指在风险分析的基础上，确定相应的标准，对各个因素进行量化，得出更精确的结果，同时量化后可计算出系统的风险概率、风险后果和风险值，科学判断该系统风险是否可以接受，需不需要进一步加强安全措施和安全措施的具体强度。

3.2风险评估的方法

风险用层次分析法。

其应用原理为先分解后综合，整理和综合人们的主观判断，使定性分析与定量分析有机结合，实现定量化决策。首先将所要分析的问题层次化，根据问题的性质和要达到的总目标，将问题分解成不同的组成因素，然后按照因素间的相互关系，将因素按不同层次聚集组合，形成一个多层分析结构模型。最终归结为最低层方案、措施、指标等，相对于最高层总目标重要程度的权值或相对优劣次序的问题。

但层次分析法并没有取得人们预期的效果，在工程风险管理领域仍然存在一定的缺陷。由于工程项目一般都较复杂，风险因素较多，首先在结构分层上就具有一定的困难，一般层次分析法分析的风险因素不易超过九个。而且由于判断矩阵与每个专家的主观评价有直接的关系，是一种基于个人的经验及认识做出的，不同的专家给的判断矩阵有很大的差别，因此可能导致结果的不同。加之工程项目本身的特点具有唯一性，所以每个人的经验都不可能是绝对丰富的，一些新的问题出现时，会由于完全缺少经验而无法做出准确的判断，失去可操作性。

4结语

在我国基础设施建设非常多，全国很多城市都在修建地铁、公路等，而建设者们对工程项目风险管理的意识还不够，因而非常有必要对风险管理开展比较全面的、系统的定性与定量相结合的研究。要充分认识工程保险的优势并且利用工程保险来保证自己的权益，做好工程风险管理的每一步，来促进工程项目和工程项目管理的实现。

参考文献

[1]陈义志.武广客运专线工程建设风险管理方案

[2]建筑经济.2008(9):106-107.

第7篇：风险管理常用方法范文

关键词：药品生产；质量；风险管理

在医药生产领域，由于药品生产管理的不当所造成的药害事件频繁发生，它在给患者带来极大健康危害的同时，也给药品生产企业带来了巨大的损失和影响．在药品生产过程中，人员、设备、环境、物料、设施、工艺、管理等多项因素都对药品质量有着直接或间接的影响，这也是药品生产过程中所面临的主要风险因素．对于这些风险因素，制药企业如何采取更好的措施，有效防范药品质量问题的出现就显得尤为重要．而科学化、系统化的风险管理体系对于药品质量的保证具有重要意义．现阶段，风险管理作为一项科学、高效的管理手段正逐步应用于医药领域，且发挥了重要的作用，但同时也存在很多问题，如部分生产者和一线操作人员对于风险管理的认识较片面，风险管理意识不足等，已经严重影响了风险管理的有效实施．基于此，本文对药品生产过程中的风险管理进行全面的阐释，以提高人们对生产过程中一些严重影响药品质量的关键工艺的风险识别程度，期望能对相关工作提供一定的帮助．

1药品生产风险管理工作概述及意义

药品生产风险指在药品生产过程中可能产生危害的所有因素以及其危害程度的组合．风险管理则是通过对风险进行有针对性的识别和处理，以最低的成本将风险所造成的危害程度降到最小，它属于一种高效的、科学的管理办法，其实施的最终目的是加强对风险的评估和控制，最大限度地减少和避免损失．在现代药品生产领域，有效应用风险管理，能够对可能发生的各种风险进行更好的预测，避免一系列突发事件的发生，并通过采取有效的措施将风险危害降到最低．在药品风险管理工作中，药品监管部门要结合实际风险因素的发生概率以及分布的基本情况，进行所监管资源的最优化配置．需要指出的是，药品监管机构对于整个药品生产过程的熟知程度直接影响各项风险因素的准确确定，因此，监管机构需要有一支高水平的技术专家监督管理队伍［1］．风险管理是目前药品制造企业质量控制系统自我完善机制的一项重要内容．在生产过程中加强风险管理，能够明确风险因素，识别风险级别，有效提高药品生产的规范化程度和工作人员应对风险的能力，降低药品生产过程中的人员、物料、设备、环境等风险因素对于药品质量的影响．实施风险管理工作能有效避免由风险因素对企业造成的经济、名誉等方面的损失，促使整个药品生产过程高效和稳定运行，进而对保证药品的生产质量提供帮助．

2药品生产风险管理的基本程序

2．1风险识别

风险识别就是系统地使用所有信息（包括历史数据、理论分析、现有的判断结论）来寻找和识别整个药品生产过程中的所有风险或问题的潜在根源．风险识别就是要确定可能会出的差错和其可能产生的后果．在药品生产过程中，可能对产品质量产生影响的风险因子有很多，比如工作人员、物料、生产设备、设施和生产环境等．对于药品监管机构而言，在风险识别过程中可采取的比较常用的识别方法有头脑风暴法、德尔菲法、流程图法等，但需要明确的是，虽然风险识别的方法很多，但每一种方法都存在一定的局限性，并且任何一种方法都无法准确地将药品生产环节中的所有风险因素识别出来，所以，在进行风险识别的过程中，需要结合药品生产企业的基本情况，综合运用多种方法来进行相应的识别工作．另外，由于药品质量风险识别本身就是一个不可间断的重复过程，因此并非只通过几次简单的分析和调查就能够完全解决问题，其存在的许多风险因素均需要经过反复的识别才能确定．

2．2风险分析和评估

风险识别工作结束后，生产环节中所存在的一系列风险隐患就基本确定下来，此时就需要进行风险分析和评估工作．风险分析与评估是对识别出的风险隐患进行分析判断，并与给定的风险标准进行比较的过程．风险分析评估工作针对具体的风险因素，综合考虑其他因素，对危害发生的概率以及可能造成的损失程度进行定量或定性分析，为药品生产企业更好地制定风险应对方案提供依据．药品生产风险管理中的风险分析和评估的目的是，以药品GMP（goodmanufacturingpractice）为基础，对存在风险的各个生产环节进行深入全面的分析，找到关键岗位和关键环节．对于一个有效的风险分析和评估而言，数据信息的完整性和可靠性十分重要，它决定了评估结果的质量．风险分析评估结果可以是风险的定量评价，也可以是定性描述．进行风险定量评估时可以用概率表示，进行定性评估时可以用“高”“中”“低”表示，也可以用“计分”的方式来进一步限定风险排列的顺序．常用的风险评估工具有统计（包括鱼骨图、检查列表和流程图）、事先危害分析、风险排列计分过滤、失败模式效果分析（FMEA）、危害分析、主要控制点（HACCP）及基础危害分析．

2．3风险应对

［2］风险管理的最终目标是为了更好地防范和避免风险事故的发生．风险应对就是在风险识别、分析和评估的基础上，进行的一种降低风险事件发生概率的手段．现阶段，比较常用的风险应对处理手段主要有以下内容：（1）风险回避风险回避是在对风险因素进行充分分析之后，得知这种风险存在极为严重的影响，而又不存在一种能预防和降低其危害程度的有效方法或措施的情况下，采取的一种主动放弃的处理方式．它能从根本上解决风险所造成的严重后果．（2）风险转移风险转移主要是当自身不愿承受风险因素所导致的损失和危害时，主动将风险因素通过一定的方式转交于第三方单位或个人的一种措施．风险转移的实现主要借助于保险或者合同，通过合法、合理的手段将风险损失的法律责任或财务损失转交于第三方机构或个人．（3）风险预防风险预防主要是在风险发生之前，通过一系列有效防范措施的应用，而实现的一种降低风险事件发生概率的重要举措．风险预防工作并不能够将风险完全消除，只是从一定程度上有效降低风险事件发生的概率．（4）风险抑制风险抑制是针对风险事件正在发生或已经发生的情况，通过采取相应的措施来最大限度地降低风险事件损害程度和危害范围的一种重要手段．风险抑制不会影响风险事件的发生率，只是在一定程度上降低风险事件的危害程度和范围．（5）风险自留针对一些风险事件，短期内还没有找到一种行之有效的预防措施，或所采取的风险应对费用本身已经严重超出风险事件所带来的经济损失时，企业一般自己承担损失，这即风险自留．

3药品生产风险管理工作中存在的问题

（1）管理者的风险管理意识不足现阶段，对风险管理工作，部分药品生产企业管理人员还没有清醒的认识，其自身也存在着风险意识缺乏以及对风险管理基本工作流程及重要性认识不足的问题，在具体管理工作中也就难免出现管理片面化的现象．如，目前多数的制药企业在生产环节，往往片面地注重对风险的监控和应对，而欠缺对风险因素的识别，而且针对风险的应对措施也存在单一化特点，不能很好地进行风险等级的评估工作．另外，药品生产企业缺少科学的风险管理培训体系，也在一定程度上弱化了风险管理工作的可控性、系统性及前瞻性［3］．（2）对物料供应商的风险管理没有足够的重视对于风险管理工作，更多的药品生产企业重视的是包括人员操作的规范性、质量保障能力的有效性、生产设备的完好性等在内的内部管理工作，而对一系列的外部工作，如物料采购、内包材料等相关生产原辅料的风险管控严重不足，具体表现在，生产企业对于物料供应商资质缺少严格的认定和评估，对于各种材料也缺乏针对性的检查、验收体系等，这些因素都将对后期生产药品的质量产生直接影响．（3）风险管理工作缺乏灵活性虽然一些药品生产企业已经完成了相应风险管理制度的制定工作，但更多地是根据现有的风险管理规章制度来确定风险的应对措施，而缺乏对风险因素的深入调研．与此同时，在风险识别和风险评估过程中所采取的方法过于单一，风险指标一成不变，这也直接导致风险管理工作缺乏灵活性，进而可能对风险隐患的发现及识别工作的正常进行产生不利的影响．

4强化药品生产风险管理的举措

（1）强化生产管理人员的风险意识风险管理工作并非只是孤立的个体行为，而是需要全体员工参与的系统性工程．针对部分药品生产企业生产管理者和一线操作人员风险意识不足的问题，需要加强风险培训工作，具体培训内容应该涵盖风险管理概念、风险管理的重要性、风险管理工作的基本流程和实践应用等．企业高层管理者还应适时出国考察，参与管理层交流等，以提高其风险管理意识［4］．（2）建立和完善一套风险管理体系在药品生产过程中，要将风险管理范围扩大到涵盖物料采购、检验、成品贮存以及运输等环节，加强对物料供应商供应材料的检查和评估；同时制定相应的管理制度，不断完善风险管理体系，以保证风险管理工作有序实施；另外，还需要针对风险因子，进行信息化管理，切实做到及时发现、及时处理［5］．（3）不断推进风险管理制度的实时更新要对相应的风险管理要求和标准进行更新和调整，并有专门人员负责完成对风险管理的评估工作，评估结果上交管理者，实现风险管理工作的实用性和灵活性．（4）建立完善的信息反馈机制由于风险具有可变性，药品质量监管机构也难以对其发展变化进行准确的预测，而且风险的应对措施也不可能一劳永逸，需要不断地进行摸索，因此，需要监管机构强化信息反馈机制建设，建立一套高效的信息反馈机制，同时设立相应的风险信息反馈表，深入到生产企业搜集影响药品生产质量的各类风险信息，结合相关信息对风险决策进行反思，并及时对风险决策方案进行调整．另外，要加强对已发风险事件情况的有效反馈，为下一阶段的风险预防工作提供必要的帮助和支持［6］．

5结语

在药品生产领域，为更好地控制药品质量，风险管理已广泛应用于生产企业中．其成功实施对于生产过程中出现的风险有良好的防范作用，对于药品质量的保证也发挥了重要的作用．

参考文献：

［1］郭景瑞．风险管理在药品生产监管中的应用［J］．食品与药品，2015（1）：75－76．

［2］林琳．药品质量风险规制研究［D］．沈阳：沈阳药科大学，2011．

［3］马晓英，张嘉强．风险管理在药品生产过程中的应用研究［J］．现代经济信息，2014（12）：30－31．

［4］梅源．注射剂质量风险分析及监管对策［D］．济南：山东大学，2013．

［5］张昊．制药企业药品上市后风险管理政府规制研究［D］．沈阳：沈阳药科大学，2014．

第8篇：风险管理常用方法范文

关键词:导管室;护理风险管理;肿瘤患者

导管室是肿瘤患者进行介入治疗的场所，介入治疗是迅速发展的一种新的治疗方法，因其创伤小，疗效好，适应范围广，目前已成为治疗肿瘤的常规技术［1］。但是由于介入治疗是一种新兴的技术，护理管理培训还不够规范，以及肿瘤患者特有的高风险性，因此极易出现护理风险。随着护理模式的改变，护理质量的提升，强化科学管理已成为提高专业护理品质的重要途径。护理风险存在于任何操作形式的护理过程中，掌握风险发生规律，明确护理风险所在，提高风险防范能力，有效回避护理风险，是护理风险管理的目标。基于目前护理风险事件存在的普遍性与严重性，因此如何增强护士的安全防范意识，进而保障患者安全，引起了国内护理管理者的高度重视［2-3］。基于此我们把护理风险管理应用于经介入治疗的肿瘤患者，以期达到能够减少护理风险的目的。

1对象与方法

1.1研究对象

选取入住我科室进行介入治疗的肿瘤患者100名，按照随机对照原则分为实验组和对照组，每组均50名患者。研究对照的纳入标准:①经病理科确诊为肿瘤患者，需进行介入治疗;②年龄≥18岁;③精神无疾患，沟通无障碍，知情同意的患者。排除标准:①严重的心肝肺肾疾患，不能耐受手术者;②恶性肿瘤晚期。

1.2方法

对照组患者采用传统常规护理，实验组在采用常规护理的基础上，采用严格的护理风险管理操作步骤，具体操作方法如下。(1)规范术前护理:包括患者自身的准备、介入材料的准备、仪器的培训以及抢救仪器的使用四个方面。术前导管室护理人员应了解准备手术患者。术前准备情况如何，以避免手术风险和提高手术安全性;患者自身准备主要包括在术前要检查项目是否齐全，有无换开衫衣、备皮，训练床上大小便、术前排空大小便、携带病历、沙袋等，防止术中的误伤;根据通知单准备所需的导管，严格执行查对制度，检查器材型号、有效期、性能、有无胀气等;介入治疗过程中最常采用心电监护，应时刻检查电极的位置是否妥当，是否脱落，出现各种故障后，要会及时处理分析;医护人员除了参加院内培训外，针对考核情况再强化个体化培训，必须掌握除颤要领、规范吸引器负压调节等常规抢救仪器的使用。(2)规范术中护理:包括常用药物规范配制以及术中并发症重点观察项目。常用药物主要包括维持导管通畅的肝素、术后镇痛镇静药、多巴胺和阿托品的配置，严格遵医嘱配置药物的浓度、剂量;在介入治疗过程中患者易出现尿潴留、失眠、肢体疼痛、血肿、迷走反射以及心律失常，在治疗中，要注意提高警惕，及时观察患者出现的各种临床症状，并配合医生采取各种抢救措施。(3)做好预见性风险管理，规范医护人员的职业风险意识:包括物理因素、化学因素和医源因素三个方面。通过责任细化到个人，并将其日常工作纳入制度考核范围，同时加强岗前模拟培训力度。在物理因素方面，最常见的造成医护人员损伤的因素以X线电离辐射损伤和噪声污染为主，在日常工作中，医护人员一定要注意个人的防护设备和防护用品配备齐全;科室设备和仪器的摆放要合理化和科学化，要严格按照其操作规程，正确地设定报警参数，最大限度地减少噪声和持续时间。在化学因素方面，导管室的医务人员在工作中应戴手套和口罩，防止吸入式和接触式伤害，并做好身体的防护措施，操作完成后要及时清洗手臂等有可能接触试剂部位。医源性感染方面，通过技术教育培训，提高导管室护士的护理水平和操作手法，增强防护意识，尽量的杜绝护理工作中针刺事故。

1.3调查工具

采用一般资料问卷，调查研究对象的年龄、性别、居住地、等一般情况;在患者治疗过程中，记录患者的临床症状及并发症，并调查患者对整个治疗结果的满意度。

1．4统计学方法

所有数据采用SPSS17.0软件包进行统计学处理和分析。计数资料采用χ2检验;等级资料采用秩和检验。

2结果

2.1患者的一般资料

由表1可看出，实验组患者的年龄为(60.5±6.5)岁，对照组为(59.7±7.4)岁;实验组患者男性有32例，女性有18例，对照组患者人数男29例，女21例，都是以男性患者为主;两组患者在文化程度中比较，都是以中学为主，人数分别为22例和19例;在疾病种类中都是以肝癌为主。两组患者在年龄、性别、文化程度以及疾病名称方面比较，差异无统计学意义，基线具有可比性。

2.2两组患者在并发症方面的比较

肿瘤患者在导管室接受介入治疗时，最常见的并发症就是尿潴留、失眠、肢体疼痛、血肿、迷走反射以及心率失常。实验组患者在经过护理风险模式管理之后，尿潴留的患者有2例，对照组仍然有9例，在失眠方面比较实验组有21例，对照组有11例，经χ2检验得出，P＜0.05，两组患者差异具有统计学意义。但是在血肿以及心律失常方面比较，实验组患者分别为5例、11例，对照组患者分别为1例、9例，经χ2检验得出，P＞0.05，两组患者差异无统计学意义。

2.3两组患者在满意度方面的比较

两组患者在满意度方面比较，术前健康教育情况，两组患者均以较满意为主，经秩和检验得出，Z=－14.16，P＜0.0001;在护士沟通能力方面比较，实验组患者满意数有32例，对照组为16例，经秩和检验得出说明Z=－26.23，P＜0.0001;在病情进展了解情况、术后健康教育方面两组患者经秩和检验得出P值均＜0.0001;但是在护士服务态度评价方面比较，得出Z=0.33，P＞0.05，差异无统计学意义。

3讨论

目前介入治疗已成为恶性肿瘤临床治疗有效方法与常规方法，然而因其属于新兴治疗技术，导管室的人员流动性较大，相应的护理管理工作还不完善，同时肿瘤患者本身具有较高风险，故而在介入治疗过程中很容易发生护理风险，无论出现何种疏忽都可能导致严重的问题。因此，有效提升介入导管室管理的安全性十分必要，并且也是衡量医院管理水平高低的一个重要方面［4-5］。护理风险管理是指对现有和潜在的护理风险的识别、评估、评价和处理，有组织、系统的消除或减少护理风险事件的发生及风险对患者和医院的危害及经济损失，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法［6］。护理风险管理程序包括护理风险识别、护理风险评估、护理风险应对、护理风险监控四个阶段［7］。有效实施风险管理是保障护理质量的重要措施，通过实施护理风险管理，可以有效地提升护士的风险意识和风险管理能力，进而保障护理安全，提升护理质量，从而全方位提高患者满意度。在对入住我科室的100名肿瘤患者进行调查分析发现，采用护理风险模式管理后，实验组患者在尿潴留、失眠、肢体疼痛、迷走反射方面的发生率明显低于对照组，但是在血肿、心律失常方面并无明显差异。实验组患者有护理人员进行护理风险管理模式进行护理，而对导管室护理人员工作情况，由护士长每天晨会时进行点评，同时加强导管室工作人员风险意识，要求每位护理人员都要做好预见性风险管理，应对患者临床症状预兆能提早发现，并具有能熟练操作抢救器械，对导管室内常用器械和抢救药物不良反应，以及配伍禁忌确保准确无误。在日常工作中进一步全面完善护理风险管理流程，明确目前风险管理环节的优势与不足，从而为患者提供更优质的护理服务，对护理工作中存在或潜在的风险事件及预防方法的识别［8］。通过对两组患者在满意度方面比较，实验组患者在术前健康教育、护士沟通能力评价、病情进展了解情况以及术后健康教育四个方面比较，与对照组患者相比，满意度均有所提高，但是对护士服务态度方面，两者之间并无明显区别。综上所述，在导管室实行风险管理之后，患者术后并发症的发生率明显降低，对医务人员的满意度有所提高，因此值得在临床进一步推广应用。

参考文献:

［1］刘燕飞，张斌.介入导管室护理不安全因素分析及对策［J］.中西医结合心血管病杂志，2014，2(9):151-152.

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第9篇：风险管理常用方法范文

关键词科技评估风险投资风险管理

1科技评估

1.1科技评估的概念

2000年12月28日科技部颁发的《科技评估管理暂行办法》将科技评估定义为“是指由科技评估机构根据委托方明确的目的，遵循一定的原则、程序和标准，运用科学、可行的方法对科技政策、科技计划、科技项目、科技成果、科技发展领域、科技机构、科技人员以及与科技活动有关的行为所进行的专业化咨询和评判活动”。从更广泛的意义上来讲，科技评估是对与科学技术活动有关的行为，根据委托者的明确目的，由专门的机构和人员依据大量的客观事实和数据，按照专门的规范、程序，遵循适用的原则和标准，运用科学的方法所进行的专业化判断活动。其结果要归结为能够回答委托者特定目的评估结论和评估分析。

1.2科技评估的范畴

科技评估的范畴主要是职能性评估和经营性评估两大方面，职能性评估是指对政府科技活动有关行为进行的客观的、科学的评价和判断，为政府有关部门发挥决策、监督职能提供服务。经营性评估是指对企业或其他社会组织与科技活动有关行为进行的客观的、科学的评价和判断，为他们对被评事物的决策、判断提供参考依据。在市场经济条件下，科技评估作为一种咨询活动，不应仅仅只为政府决策服务，还应深入到市场中的各类科技活动之中，接受非政府机构委托的评估任务，如企业投资项目的科技评估、风险投资机构投资的科技评估、企业产权交易中的科技评估等。

1.3科技评估的分类

科技评估可从不同角度分类。从评估时间上，可分为事先评估、事中评估、事后评估和跟踪评估四类。事先评估是在某项科技活动实施前所进行的评估，主要包括实施该项活动必要性和可行性两方面内容。它常常带有预测的性质，但不同于一般的预测分析；事中评估是在科技活动实施过程中进行的监督性评估，着重检验是否按照预定的目标、计划执行，对前面工作的进展与预期效果进行比较，并对未来进行预估，以发现问题，调整或修正目标与策略；事后评估是科技活动完成后进行的评估。另外，从评估空间上，可分为国家评估和地方评估；从评估规模上，可分为宏观评估、中观评估和微观评估；从评估方法上分，可分为定性评估、定量评估及定性与定量相结合的评估；从评估形式上，可分为通信评估、会议评估、调查评估、专访评估和组合评估等。

1.4科技评估的方法

评估方法有广义和狭义两种概念，广义概念包括评估准备、评估设计、信息获取、评估分析与综合、撰写评估报告等评估活动全过程的方法，狭义概念特指评估分析与综合的方法。

科技评估可选用的方法多种多样，关键是要依据不同对象，有针对性地选择评估方法。常用的分析评价方法有定性和定量结合的方法、多指标综合评价方法、指数法及经济分析法和基于计算机技术的评估方法等。

2风险投资的风险管理

风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理方法。风险投资的风险管理的出发点和归宿，都是企图运用系统的、综合的现代科学管理方法，有效地扩大投资活动的有利因素，控制和抑制不利因素，达到以最小的成本，安全、可靠地实现风险投资利益的最大化。

2.1风险识别

风险识别是风险管理的第一步，是指对企业面临的，以及潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。存在于企业自身周围的风险多种多样、错综复杂，无论是潜在的，还是实际存在的，是静态的，还是动态的，是企业内部的，还是与企业相关联的外部的，所有这些风险在一定时期和某一特定条件下是否客观存在，存在的条件是什么，以及损害发生的可能性等，都是在风险识别阶段应予以回答的问题。在风险投资中，风险一般可以分为两类：系统风险和非系统风险。系统风险是由公司之外的各种因素引起的，如战争、经济衰退、通货膨胀、高利率等与政治、经济和社会相联系的风险，是不能通过多角化投资而分散的，因此又称作不可分散风险或市场风险。重要的系统风险有政治风险、法律法规风险和政策风险等。非系统风险也被称作可分散风险，它是由公司本身的商业活动和财务活动带来的，如企业的管理水平、研究与开发、消费者需求的改变、市场营销风险以及法律诉讼等，其可以通过多角化投资组合而分散，是公司特有的风险。重要的非系统风险有决策风险、财务风险、信用风险、完工风险和市场风险。作为风险投资者，其关心的往往只是项目的系统风险，因非系统风险完全可以通过合理的投资组合而得到分散。

2.2风险衡量

风险衡量对已经识别的风险进行分析评估，以确定其损害程度的过程。风险衡量的方法分为定性风险评价方法和定量风险评价方法两大类，定性风险评价方法又可分为主观评价法和客观评价法，传统的主观评价法主要有观察法、资产负债表透视法和事件推测法等。现代的主观风险评价方法致力于将传统主观方法涉及到的因素综合在一起，并且设法将传统上的主观方法的定性分析特征转向定量分析上，由此而将主观分析扩展到能够同时完成综合评价风险因素与测量风险临界值的双重任务。现代客观风险评价法中，最具代表性的是“Z记分”方法。作为一种综合评价风险企业风险的方法，“Z记分”方法首先挑选出一组决定企业风险大小的最重要的财务和非财务的数据比率，然后根据这些比率在预先显示或预测风险企业经营失败方面的能力大小给予不同的加权，最后将这些加权数值进行加总，就得到一个风险企业的综合风险分数值，将其对比临界值就可知企业风险的危急程度。定量风险评价方法主要有风险图法、决策树法等。

2.3风险控制

风险控制是指在对风险进行全面的分析之后，实施各种风险控制工具，力图在风险发生之前消除各种隐患，减少损失产生的原因及实质性因素，将损失的后果减少到最低限度。实施风险控制的步骤是风险预测——风险决策——实施决策方案——方案的成果评价。风险控制的主要方法有风险规避、风险预防、风险分散、风险转嫁、风险补偿、风险抑制等。

3科技评估与风险投资的风险管理

科技评估与风险管理既有联系也有区别，科技评估作为一种专业化判断活动，在介入风险投资的风险管理后，其任务便是对风险进行识别和衡量，其结果作为风险投资机构投资决策和制定风险控制实施方案的依据。可见，在风险投资的风险管理中，科技评估实质是风险的识别和衡量的过程，而风险管理还包括了风险控制的实施过程，这样科技评估就可以作为风险管理一个组成部分，实现两者的有机结合，促进共同发展。科技评估与风险投资的风险管理的关系如附图所示：

3.1科技评估是提高风险投资管理效率的重要手段

科技评估经过近十年的发展，已有一整套较为完备的评估规范和技术方法，在评估设计、评估信息采集、综合分析、评估质量控制等方面的研究已较为成熟，同时，由于科技评估机构长期致力于国家和地方各类科技计划、科技项目、科研机构等方面的评估，对于科技产业、科技政策等方面的研究也是其他咨询机构无法比拟的。而我国风险投资业尚处于起步阶段，国家还未出台较为完备的有关风险投资事业的行政法规，风险投资机构的风险管理机制还很不健全，对风险管理人才培训的投入和重视程度还远远不够，因此，将科技评估运用到风险投资的风险管理中将能充分发挥其作用，提高管理效率。

3.2科技评估方法是衡量风险投资风险的有效工具

定量和定性方法相结合是科技评估方法应用的基本思路，这与现代风险评价所采取的方法既有相近又有其独到之处，科技评估中最常用的方法是多指标综合评估方法，它是在对多个影响因素进行分析研究之后，设计一套相应的评估指标体系，并对每一个评估指标都制定具体的标准和统一的计算方法，使其能对金额、人数等可计量的指标进行定量评估，同时对社会影响等因素亦可做定性评估的描述。这与上面介绍的“Z记分”方法仅依靠可计量的数据作为评价基础相比较更为有效。采取科技评估方法衡量投资风险也更为准确、可信。

3.3科技评估是推动风险投资管理创新的动力

引入评估机制，使风险投资机构的投资选择与投资决策相分离，使得风险投资管理更为透明化，也遏止了内部人员的“暗箱操作”等种种不良现象。通过独立的、专业化的评估中介组织的运作，将能使风险投资机构的管理层能更客观地认识到投资风险，从而可集中精力于投资决策，通过管理体制的创新，保证投资的科学性和安全性，也提高了投资成功率。

3.4科技评估参与风险投资管理是其自身发展的需要

科技评估工作现阶段主要是为各级科技行政管理部门，主要是国家和省、市科技管理部门服务，而且大部分科技评估机构是由科技管理部门所属的有关单位，如软科学研究机构、科技咨询机构、科技情报机构等部门产生，但由科技管理部门所属的单位评估科技管理部门的科技项目、科技计划等等，在一定程度和一定范围内不可避免的受到科技管理部门的影响。因而，评估水平难以提高。因此，科技评估机构作为一种社会中介服务机构，和各类资产评估机构一样，应逐步社会化和多元化，如参与到风险投资管理的咨询工作中，只有社会化、多元化，才能充分引进竞争机制，优胜劣汰，提高评估水平，促进科技评估事业的发展。

3.5科技评估促进风险投资实现动态管理

风险投资从进入到退出的全过程中，无时无处不存在着风险，实施某项投资决策前需要进行深入分析以确定各种存在风险的影响程度；进行投资后，还应深入到所投资的企业进行跟踪调查分析，对企业生产经营、财务状况，市场竞争状况，企业的发展趋势与步骤等，经常进行科学的、系统的分析与判断，发现潜在的风险，及时采取有效措施，杜绝它的发生或降低它的危害；风险投资退出后，还要对风险投资的效果进行测评，总结经验与教训，作为今后投资决策的参考。可见，风险投资的风险管理是一个动态的过程，实现管理目标需要实施一系列的评估，科技评估的事前、事中和事后评估能够满足这一要求，促进风险管理动态管理。

参考文献

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