风险评价矩阵法精选(九篇)

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第1篇：风险评价矩阵法范文

1、抗风险能力弱

中小企业在传统财务管理上仍局限于本企业内部的信息,只重视当前经营成果和利益,没有把目光放远放长,忽视企业外部的环境分析和没有做出适应经济环境变化的投资战略,而使得中小企业对外抗风险的能力较弱,对环境的变化较为敏感。一旦外部经济环境发生变化,中小企业会受到重大的影响,其投资战略也面临着失败。

2、缺乏合理的风险控制系统

投资过程中面临风险是不可避免的，没有任何的投资项目是零风险的。面对各种各样的投资风险，合理的风险控制系统是投资成功的重要因素。中小企业往往由于自身原因缺乏合理的风险控制系统，在投资过程中，一旦风险来临或扩大，企业不能立刻进行风险的控制或采取必要的手段规避风险，那么结果只有失败。

二、缺乏高素质人才

1、管理者素质较低

一个企业投资经营是否好坏,关键取决于其领头人。众所周知，中小企业的大部分管理者综合素质差，管理经验不足，缺乏制定实施投资战略的经验，缺乏有效实施投资战略的保障措施，缺乏明确的长远发展目标和战略思想。因此，他们不能够合理的预测、决定、预算、控制、分析和评价市场，更无法分析金融环境并制定可行的投资战略。除此之外，中小企业往往是家族或个人控股，投资战略往往体现家族或个人的意志。

2、财务人员素质较低

企业投资过程中需要对投资进行详细的分析、评价和选择，需要充分的了解自身优劣势，了解市场，了解竞争对手，也需要运用合理的方法制定投资战略。而这些过程除了需要优秀的管理者外还要有高素质的财务人员。但是中小企业往往缺乏高素质的财务人员进行科学的投资调研和分析。企业财务人员素质不高,缺乏财务战略意识,很难为管理者提供有效的财务信息,致使企业无法形成有效的财务信息系统,无法做出合理的投资决策。

三、解决中小企业投资战略问题的对策

根据上文所述可知，中小企业在投资战略过程中面临着种种问题，影响着企业的投资战略的实施和投资收益，也制约着中小企业向健康的方向发展。而中小企业对社会经济的发展有很大的促进作用，所以解决中小企业投资战略问题就显得尤为重要。

（一）制定合理的投资战略规划

1、运用科学分析方法

常见的战略投资分析方法有：SWOT分析法、波士顿矩阵法、通用电气矩阵法、生命周期矩阵法、波特五力分析法等。每种方法都有自身的优点和缺点，中小企业应该根据自身的特点选择合适的分析方法。除此之外，在分析投资时应充分分析项目的回报率和风险性。

2、规范投资决策程序

中小企业应当规范投资决策程序，投资项目应当经过提出、可行性论证、决策、实施、再论证等过程，以提高中小企业投资决策的科学性和正确性，降低风险，从而提高投资成功率。中小企业还应该加强项目投资评价和总结工作，总结项目投资的成功经验，通过多种方案的优化来进行新一轮的投资。

（二）建立完善的投资管理体系

1、建立信息化系统

信息化系统应立足于企业及投资主体角度，从业务细节着手，以投资管控为核心，以项目寿命周期为主线，以生命周期各阶段计划管理为辅线，重在提炼和描述项目投资管控要点及管理关键点的作业条件、流程、依据和标准；并进一步梳理和补充设计管控流程及相关业务表单，全面覆盖投资管理制度体系所涉及的关键控制点。

2、控制投资节奏

为避免投资规模过大给企业带来严重损失的风险，在投资时必须把握投资节奏，基本做法是先通过少量投资实现对拟投资项目的深入了解，待成熟后再加大对该项目的投资。

（三）提高人员素质

1、加强企业管理人员的素质

中小企业领导者要加强企业管理理论知识学习，提高自身对企业管理重要性的认识，加强对投资战略管理理论的学习，懂得将财务管理工作与其他工作相互配合，保证企业价值最大化。聘请精通管理的有识之士，对企业投资管理进行运作，使企业的投资战略正常运行。而且管理者要用战略眼光和发展思路统领全局,要与新形势相适应,要主动积极的与主管部门、工商税务、金融等部门沟通联系以获得支持,及时获取有利的投资信息。

2、加强企业财务人员的素质

第2篇：风险评价矩阵法范文

关键字：地下工程；风险评估；风险指数；接收准则

Abstract: the underground project risk assessment of risk factors need the probability and its consequences after a measurement, the risk factors for investigation of the significance and influence. This includes the qualitative and quantitative risk assessment methods of risk assessment method. Note that the risk accept code and underground project risk control, thus the construction period of engineering project risk management purpose.

Key word: underground engineering; Risk assessment; Risk index; Acceptance criteria

中图分类号： X820.4 文献标识码：A文章编号：

国内外风险评估方法的研究主要可归结为两个方面:一方面是借鉴隧道工程行业以外已经发展的评估方法，应用一种或几种方法对工程系统或工程的某一部分进行风险估计，得出风险值的大小排序，然后进行风险响应措施的选择。另一方面主要是针对隧道与地下工程中大量的成本超支现象，将风险与工程造价联系起来进行的风险评估模型的研究。

在进行风险评估的结果描述部分，往往采用统一的表达形式，便于衡量，比如:最终可以用费用、伤亡人数、社会效益损失等量值来衡量。

1定性的风险评估方法

依据风险的描述方式，所有风险评估方法可分为定性的和定量的。

1.1风险矩阵法

风险矩阵法是最常用且被普遍接受的定性风险分析方法。下面根据不同的风险概率等级和损失后果等级，建立风险等级评价矩阵。

表1 风险评价矩阵

1.2风险指数法

风险指数法是将定性问题定量化的一种方法。其具体衡量标准按照罕见、偶见、到可能和预期以及频繁概率从0.0003升至0.3。

2定量的风险评估方法

定量风险评估主要用于工程结构的详细设计、施工和运营阶段。

在地下工程行业以外已发展了大量的定量评估风险方法。主要有蒙特卡罗模拟法、风险乘数法、CEVP模型法、层次分析法及专家调查法等。

2.1蒙特卡罗方法

先建立与所描述问题有相似性的概率模型，利用这种相似性把这个概率模型的某些特征(如随机变量的均值、方差等)与数学计算问题的解答联系起来，然后对模型进行随机模拟或统计抽样，最终统计问题的近似解。

2.2 风险乘数法

以失效模式和失效后果为基础，对某具体的风险链求得风险乘数，再进行评估。风险乘数法在失效模式和后果分析时先编制相应的表格，列出各失效的频率、后果严重程度以及失效可能被检查出的程度，按以往统计经验规定相关的分值，然后将各个指标定值的乘积作为风险乘数，再以风险乘数的大小来表示不同失效模式的相对重要程度。

2.3 CEVP模型法

这是一种基于风险的估计和管理复杂的地下工程成本的CEVP (Cost Estin ate V a lidation Process)模型.它的分析过程就可以分为以下3个步骤:详细检查工程估计并确定工程的基本成本；识别潜在的风险和机会，并估计他们的发生概率和影响程度；综合基本成本、风险和机会事件，形成可能的成本和工期范围。

2.4 层次分析法

美国风险管理专家A. L Saaty在20世纪70年代提出了层次分析法风险评价模型。通过建立的工程项目层次分析风险评价模型，将复杂的风险问题分解为几个层次和若干要素，并在同一层次的各要素之间简单地进行比较、判断和计算，从而对诸多风险源进行归纳、评价和风险相对重要性程度的排序，并做一致性检验。

2.5专家调查法

通过专家调研的方法，让专家对识别出来的风险因素按照表2、表3和表4的打分原则进行打分，然后将调研表格收回，将专家打出的分数进行统计分析，得到每个风险因素的风险概率以及风险损失程度。

3风险接受准则

所采用的风险评级方法是根据风险的概率及损失严重程度，将一者相乘，得出风险指数，将得出的风险指数按照风险接受准则)对风险进行评级。

4 地下工程的风险控制

风险控制是任何投资，包括工程建设必须研究的问题。

针对于地下工程，岩体工程围岩的破坏，直接关系到工程的安全和使用，无论是岩体的开挖还是支护，岩体工程的监测是预测、预报或判断岩体工程稳定状态和采取控制措施的依据。因此，应结合动态施工方法，充分发挥现场监控量测的作用，依托遥感技术、地理信息系统、全球定位系统、网络技术等新技术作为主要支撑的数字动态减灾系统建设，保证将损失降到最低。

5结论

隧道与地下工程具有隐蔽性、复杂性和不确定性等突出特点，在工程建设期存在大量的风险因素，技术风险水平很高，迫切需要进行工程风险管理研究。在综合前人研究的基础上，作者在地下工程项目风险识别、估计及综合评价方面进行了研究探讨和应用，得到如下认识和成果：

(1)将应用于社会其他领域的因素分析法引入到地下工程项目风险分析中，将用于一般工程项目风险识别的一些方法进行了总结，了解到定性风险分析法。

(2) 风险控制是任何投资，包括工程建设必须研究的问题。从风险的定义出发，对各个风险因素及风险发生的机理进行分析找出风险源。采用合理的风险评估方法，对其风险的大小进行评价和估算，最后，根据工程实况制定出有效的风险控制措施和决策。

(3)针对所识别出的地下工程项目的不同风险，结合考虑各种风险估计方法的适用范围，采用了不同的方法(定性、定量或二者相结合的方法)估计其大小，并结合小工程实例进行了应用。

参考文献

[1]黄崇福,自然灾害风险分析的基本原理[J].自然灾害学报, 1999, 2: 125-129.

[2]路美丽,刘维宁,罗富荣,等.隧道与地下工程风险评估方法研究进展[J]工程地质学报, 2006, 14(4):462-469.

[3]郑承忠,福建海湾地区灾害地质特征与工程风险控制[J].自然灾害学报，2005,14 ( 4): 108 - 114.

第3篇：风险评价矩阵法范文

【关键词】最优资产组合 规划求解 模型 有效集

一、引言

1952年马克维茨（Markowits）提出“资产组合选择”的理论，第一次阐述了概念明确，可操作性强的选择投资组合的理论。1964年威廉・夏普（Sharpe）则在其基础上提出了资本资产定价模型(CAPM)，指出无风险资产收益率与有效率风险资产组合收益率之间的连线代表了各种风险偏好的投资者组合。

而在实际操作中，利用excel的函数运算及规划求解功能即可完成资产组合最优解的求解，并在不同的收益、风险限定条件下确定资产的最优投资决策。

二、最优资产组合求解

首先从市场上选取不同行业领域的股票共十只，截取这十只股票在2011年3月至2012年三月的日收盘价数据，利用excel平均值求值公式AVERAGE计算出其各自的日平均收益率。以上证综指作为市场指标并计算出市场日平均收益率。利用VAR公式求得各个资产的方差及与上证综指的协方差，由公式β=■求得各只资产的β系数。β系数是衡量资产对市场风险贡献率的指标，其值越大说明该资产的风险水平越高。观察各只β系数，选取β值水平不同的股票三只，记为股票1、2、3。如可选择β

（一）求解可行区域

以0.05为单位跨度赋予三只股票权重ω1、ω2、ω3，由公式E(r)=■■■ω■r■求得在不同权重赋予下资产组合的收益率。利用公式σ■■=■■ω■ω■σ■求得不同权重组合的方差，具体步骤如下：

σ■■=(ω1ω2,…ωn)・σ■σ■…σ■σ■σ■…σ■……σ■σ■…σ■・ω■ω■…ω■

首先利用矩阵原理及excel的MMULT公式计算出前两个矩阵的乘积矩阵，然后用公式SUMPRODUCT求得资产组合风险的方差，即各个资产的加权平均值。继而求得标准差。利用作图功能，即可画出资产组合的可行区域，如图1所示：

图1 三只股票的投资可行区域

（二）与无风险资产的组合

当在资产组合中加入无风险资产时，向可行区域做切线来求得最优组合，即在以无风险利率为截距的切线上的点。如图所示：线段AB为风险资产与无风险资产的比例分配，风险和收益呈线性关系，由投资者投资喜好来选择。一般决策区域在线段AB间，如果投资者风险承受能力较强也可选择直线上B点以上的点，此时的含义为借入无风险资产来进行股票的投资。

这条线即为资本市场线：rp=rf+■■σ■。直线以外的任意点都不能使风险收益得到最优配置。

图2 与无风险资产组合的资本市场线

三、限制条件下的规划求解

当投资者对风险或收益有特定需求时，可利用excel的规划求解功能进行投资比例分配。

此时这三个约束条件为：

1.σ■■=■■■■■■ω■ω■σ■

2.■■■ω■=1

3.E(r)=■■■ω■ri

当收益水平E(r)为固定值时，最优解为风险水平σp的值最小时。

故其目标函数为：minσ■■=■■■■■■ωiωjσij。

利用excel的规划求解功能进行资产组合规划。首先设置约束条件的格式，如图3所示，假设固定收益要求为0.005时，先赋ω1、ω2、ω3值为0。约束条件一的单元格设置公式：E2=B2+B3+B4，约束条件二为组合收益率，即F2=ω1r1+ω2r2+ω3r3。

利用公式MMULT(α,β)求得矩阵[x,y,z]，α为权重ω1、ω2、ω3的区域，β为各资产间的协方差矩阵。目标函数即为ω1+x+ω2y+ω3z，可利用公式SUMPRODUCT。最后利用平方根公式设置公式：H2=SQRT(G2)。

图3 excel操作示意图

接下来如图4所示，设置单元格格式为目标函数单元格，接着选择最小值，可变单元格即为需要规划求解的各个资产权重的单元格。

图4 规划求解操作示意图

约束1：设置E2区域的值等于1，即各项资产的权重总和为1。约束条件2：设置F2等于资产组合收益率，即E(r)。点击“求解”即完成了有确定的期望收益时使得投资风险最小的规划。

同理，在风险值固定时，最优解应使得资产组合的预期收益值最大，目标函数为：max E(r)=■■■ω■r■，求解过程同上。

四、评价

证券市场是瞬息万变，在进行模型构建时常常采用采用历史数据来代替预期收益率，因此也会存在一些偏差，故在进行投资决策中还需结合多方面因素进行考虑。但基于excel的最优资产组合求解模型具有很强的可操作性，对资产组合的优化决策具有一定的实际意义。

参考文献

[1]郭爱平.多目标组合证券投资模型及其计算[J].阴山学刊，2010（9）.

[2]张中帧.大规模均值方差资产组合优化的逆矩阵法[J].科学技术与工程，2002（2）.

第4篇：风险评价矩阵法范文

关键词：企业搬迁；新华制药；绿色工程；项目管理；风险管理

中图分类号：C93文献标识码： A

一、新华制药五氨搬迁项目介绍

山东新华制药股份有限公司（论文以下简称新华制药），创立于1943年11月，目前是亚洲最大的解热镇痛类药物生产和出口基地，亦是国内以化学合成原料药和医药制剂为主导产品的大型企业。

五氨搬迁项目是新华制药公司十二五规划中的重点项目，对于企业以后的可持续发展有着重要的战略意义，所以公司决定在五氨系列产品搬迁项目中推行绿色工程项目管理。

二、五氨搬迁项目目标体系

五氨系列产品搬迁项目既然要实行绿色工程项目管理，必然不能仅仅满足于实现传统项目管理的质量、进度和成本的三大目标，而且要从可持续发展角度对项目的安全、对环境的影响以及人的协调等方面具体分析，构成相互影响又相互独立的项目目标体系。

1）成本目标

工程项目成本目标应综合考虑建设项目的全寿命周期的相关的成本和收益。

2）质量目标

从项目全寿命周期角度，质量目标集成包括：设计质量、施工质量、运营质量。

3）进度目标

4）安全目标

工程项目的安全目标，就是确保工程项目在整个实施过程中，能够通过管理做到人、物和环境的协调，使得工程项目始终处于安全状态，从而真正达到安全生产的目的。

5）各参与方满意目标

工程项目是各个参与方的“合作项目”，项目的成功需要项目参与者的协调一致和努力。本工程涉及各方有政府、业主、工程承包商、使用者（公司员工）、周边居民。

6）绿色（建筑与人、环境相协调）目标

绿色目标的涵义就是指做到建筑与人的和谐、建筑与环境的和谐。

三、五氨搬迁项目风险识别

五氨搬迁项目中建立风险评价指标体系要考虑的因素很多，不确定性严重，能否选择恰当合适的风险识别方法，识别出本项目的所有风险是项目能否取得成功的关键，因此选用WBS-RBS矩阵法识别五氨搬迁项目风险。通过分类合并建立五氨搬迁项目的风险指标体系。

一级因素共8个：政策风险、经济风险、社会风险、设计风险、技术风险、施工风险、管理风险、合同风险。具体指标28个，其中：

政策风险包括：环评导致项目不能审批风险，搬迁优惠政策变化风险，上级部门过多干预风险；

经济风险包括：项目融资风险，市场风险，承包商垫资风险；

社会风险包括：与民众冲突事件风险，重大社会变革风险，工程所在地村民阻挠施工风险；

技术风险包括：工艺设计错误风险，施工技术风险，设备材料选用不当风险；

设计风险包括：设计方案错误风险，绿色建筑设计风险，设计保守风险；

目标风险包括：造价失控风险，工期延误风险，质量事故风险，安全事故风险，各方满意度目标实现风险，绿色施工风险；

管理风险包括：项目战略定位不当风险，招投标风险，对各参与方协调管理失控风险，业主方自身失误风险；

合同风险包括：合同约束条款缺失或模糊不力风险，履约不力风险，工程索赔和法律纠纷风险；

四、 五氨搬迁项目风险评价

笔者选用能够与WBS-RBS矩阵法完美结合、且简洁实用的层次分析法，对五氨搬迁项目进行风险评价。

然后按照ABC分类法进行分类排队，分清重点和一般，从而有把所求出的各自因素相对危害程度值统一起来，得出分析结果：

项目战略定位不当风险、招投标风险、设计方案错误风险、履约不力风险、施工技术风险、绿色施工风险、设计过于保守风险、绿色建筑设计风险、对各参与方协调管理失控风险、融资风险、各方满意度目标实现风险这11项风险为A类风险，这些风险因素对项目的实现影响最大，应该重点关注，并做好针对这些风险因素的应对措施。

工艺设计错误风险、环评导致项目不能审批风险、市场风险、质量事故风险、合同约束条款缺失或模糊不力、工期延误风险、业主方自身失误风险这7项风险属于B类风险，是风险管理的一般项目，针对这些风险因素应做好必要的防范措施，减少损失。其余风险的风险度较小，属于C类风险，可做一般关注即可。

五、氨搬迁项目风险应对

风险应对的基本措施一般包括风险回避、风险控制、风险转移和风险自留四种。根据风险评价结果，重点对五氨搬迁项目中的A类风险做好应对措施，准备相应的预案，减少损失，从而保证项目目标的实现。下面对A类风险中排名靠前的3项风险因素进行分析，并提出应对措施。

1、项目定位风险应对措施

项目战略一旦制定，就要立即行动，充分调动人员的积极性和创造性，对企业组织结构、人力资源等进行相应调整，并注意加强人员培训；另外一方面要加速企业的信息化进程，提升企业在项目管理中的信息技术应用水平，为项目绿色战略定位做好保障。

2 招投标风险应对措施

1）合理选择招标方式：

目前，我国招标法规定的招标方式有公开招标和邀请招标两种。笔者根据新华制药的实际情况，在五氨搬迁项目中区分不同招标内容选择了不同的招标方式：

土建和安装工程招标：采用公开招标，在全省范围内招标公告，吸引更多的大型工程成本商，从而选择质优价廉服务良好的队伍；设备（材料）招标：采用邀请招标，从与新华制药有着长期合作关系，信誉良好的优质供应商目录中选择，并合理分包，从而保证能够设备的及时优质供应，不耽误按期竣工投产。

2）严把资格预审关：

资格预审中要重点审查投标者的营业执照、近三年的财务状态、人员素质、技术能力、技术装备、资质证书和业绩。对资质较大有兴趣选择但不是很熟悉的投标商，有必要去其企业所在地和已经竣工的工程实例进行实地考察。

3）关注招标文件质量：

招标文件做的好不好，细致不细致，关系到招标的成败。

①对土建和安装工程招标而言，要求对各标段交接的地方划分清楚无疑义，防止引起争议和索赔；对工程图纸和说明书要做到完整、严密、准确；对项目的技术要求、验收规范、合理的工期及延期条件要有明确说明。从而保证项目文件在合同谈判、合同签订以及实施过程中拿到主动权，最大限度地减小风险。

②对设备（材料）招标而言，关注的重点是设备技术参数、设备质量、供货期和付款方式、移交手续等要规定明确；对投标人应承担的义务要写清、写全；尽量规避一些可能引起索赔的条款以及硬性规定业主义务的条款；对不可预见事件发生时的处理要有预案，比如明确说明钢材价格上涨幅度对合同价款的调整办法，把能够预见到的价格小幅上涨风险转移到设备供货方。

4）评标方式的合理选择：

目前，在招标投标行业大多采用以下两种评标方式，即最常见的综合评标法和经评审的最低价评标法。针对五氨搬迁项目而言，对土建和安装工程招标一般选择综合评标法，设备（材料）招标选择经评审的最低价评标法。同时，在招标前要做好充分的市场调查研究，掌握项目周边地区类似工程的平均报价以及所要招标的设备市场价格，防止串标事件的发生。

3 设计风险应对措施

五氨搬迁项目建筑设计方案技术复杂程度和施工设计的质量水平是影响项目投资、质量和工期的重要因素，为减少设计风险而采取的主要措施有：

①对设计过程进行风险控制

医药化工行业的设计有着自身的难度和特点，本着利用自身拥有设计院的优势，五氨搬迁项目的设计单位选择了淄博新华医药设计院有限公司。

②将合理的设计风险转移

通过与设计方签订委托设计合同，把项目的设计任务承包给设计方，并要求设计方承担项目设计方面的一切风险，把设计方案风险、设计变动和计算失误风险等转嫁给设计方。

另外，需要指出的是，根据风险评价结果，五氨搬迁项目中还有许多风险，限于篇幅，在此不一一说明相关措施。

六、五氨搬迁项目风险监控

项目风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作。

我们设立了以业主方为主导者的项目风险集成管理小组，并建立一种适应绿色工程项目管理的网络化、虚拟化和扁平化的组织结构，以便灵活应对复杂的工程项目管理需要。另外，为实现专业管理和定向考核，对五氨搬迁项目的风险实施监控，业主方也在企业内部组建涵盖相关部门的五氨搬迁项目风险管理机构。

针对五氨搬迁项目，业主方还通过比选方式租用第三方的基于互联网的项目信息门户服务进行项目信息交流和沟通，组建本项目的信息管理平台，并将已经在用的OA、P3等信息系统以信息和知识共享为中心集成起来, 形成本企业的统一信息平台，令项目的信息流加快, 信息量和信息面扩大，必将会随时监控风险变化，更加完美地对项目风险实施管理，从而确保了项目顺利的实施。

七、结论与展望

1）由于五氨搬迁项目的绿色定位，造成项目风险较为复杂且难以把握，但是只要合理应用风险管理的相关理论和方法，项目风险不仅可以正确识别进行定性定量分析，还可以通过风险回避、风险控制、风险转移等手段加以应对；

2）风险识别是工程项目风险管理的基础，本文通过分析五氨搬迁项目风险特点的分析，在综合评定各种风险识别方法优缺点的基础上，选用WBS-RBS矩阵法对项目所面临的各种风险进行全面识别、归纳，建立了五氨搬迁项目风险评价指标体系；

3）风险评价是工程项目风险管理的关键，本文将层次分析法应用于五氨搬迁项目风险评价中，并按照ABC分类法将风险进行分类排队，从而确定各风险指标风险处于高、中、低等级的风险重要程度；

4）风险应对是工程项目风险管理的核心，根据风险管理的目标和原则，本文将属于A类风险的项目定位、招投标、设计、合同、施工技术和绿色施工等6项风险，作为风险管理的重点，分析并制定相应的风险应对措施；

5）风险监控也是工程项目风险管理的重要组成部分，为了对五氨搬迁项目实施风险监控，本文提出应以信息系统为实现手段，组织结构为组织保障，应该建立风险预警系统、制定风险应急预案，使得风险管理各阶段循环往复构成一个闭环系统，达到阶段上升，逐步改进的目的，从而保证五氨搬迁项目目标体系的实现。

参考文献

[] 沈建明.项目风险管理[M].北京:机械工业出版社.2004

[2] 金德民.工程项目全寿命期风险管理系统理论及集成研究: ［J］.天津大学，2004.

第5篇：风险评价矩阵法范文

地质灾害对管道工程的危害表现在建设施工期间导致施工人员受到伤害和机具损坏，以及运营期间导致管道本体及对伴行路、阀室、站场和其他地面设施的破坏等方面，其中，对管道本体的危害形式多，危害机理较为复杂。

1.1崩塌崩塌对线路管道危害的主要表现为砸坏管道。崩塌体的规模、强度、与管道的相对高度、运动方式以及管道上覆土层的厚度等均会对管道风险的高低产生影响。当管道位于崩塌体正下方时，受垂直冲击作用，管道受破坏的风险最高。计算表明：1m3的块石，从高度7m处垂直落下冲击管道，可使埋深1.5m的管体应力达到最小屈服强度。

1.2滑坡滑坡对线路管道的危害主要表现为：管道在滑坡下部通过时，对管道加载；在滑坡中部通过时，管道因承受运动物质的巨大拖拽力而发生弯曲变形、拉裂甚至整体断裂等失效形式；在滑坡上部通过时，管道悬空或被拉断。

1.3泥石流泥石流对管道的危害，根据管道通过泥石流区域的不同，一般分两种：①管道在流通区通过，泥石流对管道的危害表现为下切侵蚀，造成管道暴露，使管道遭受泥石流的冲击，泥石流对岸坡的侵蚀可造成坍岸，使管道暴露或临空；②在堆积区通过，这种通过方式对管道的主要危害是泥石流淤埋管道并有轻微的下切侵蚀和侧蚀作用。

2地质灾害危险性评价方法

对地质灾害危险性进行分析、评价时，首先采用专家调查法和层次分析法分析，辨识出影响其危险性的各个因素，并建立地质灾害危险性评价指标体系，对各个因素进行比较分析后，将各个因素对地质灾害危险性影响的重要程度进行半定量化，确定各因素的相对权重，然后将各因素对地质灾害危险性的影响程度分级，并给予一定的分值，确定评分标准，最后根据各因素权重值和各因素实际状况对应的分值，综合计算被评估对象的易发性、易损性系数，按一定的标准进行危险性评价。

2.1影响因素辨识地质灾害危险性的概念包含两层含义：灾害发生的频率或可能性、灾害造成的后果。管道地质灾害危险性评价问题的提出，应综合考虑管道沿线灾害发生的可能性和灾害后果等因素。

2.1.1易发性影响因素潜在地质灾害易发性的影响因素主要包括地质、地形地貌、气候、水文、植被和人类活动等各种基础条件与诱发条件等。

2.1.2易损性影响因素管道地质灾害易损性评价包括社会经济易损性评价和管道易损性评价。前者主要分析和评价地质灾害诱发管道事故给人民生命和财产造成的可能损失；后者通过分析管道位置、管道的保护措施来评价管道遭受损坏的可能性。在此重点考虑地质灾害对管道的影响，不考虑对社会经济的影响，因此，仅对管道易损性进行评价。管道易损性是指管道本身遭受破坏的可能性，其易损性条件包括管道的最小埋深、管道位置、管道敷设方式以及管道工程保护措施等。

2.2指标体系建立在辨识出影响因素后，运用层次分析法，将辨识出的影响因素进行分类整理，建立油气管道典型地质灾害危险性评价指标体系（图1）。

2.3指标权重计算采用“1~9标度法”，对同一层各指标相对于上一层指标的重要程度进行两两比较，得到判断矩阵A；计算出判断矩阵A的最大特征根λmax，对应的特征向量为W，将W归一化后即为同一层次相应指标对于上一层次某一指标相对重要性的权重wi。

2.4各因素评分标准确定将各因素对地质灾害易发性、管道易损性的影响程度分为3个级别：大、中等、小，并分配分值（分别为30分、20分、10分），确定评分标准（表1～表6）。

2.5模糊综合评判据实际调查的各因素发育状况，对照评分标准，将各因素的分值综合其权重值进行加权相加，计算易发性、易损性系数K，根据确定的分级标准（K<15易发性或易损性小、15≤K≤24易发性或易损性中等、K>24易发性或易损性大），进行易发性、易损性评判。

2.6危险性评价标准得出地质灾害易发性和管道易损性评价结果后，采用矩阵法（表7、表8），综合确定油气管道典型地质灾害危险性等级，将危险性划分为4个等级。

3应用与验证

以兰成管道火烧沟段某崩塌（图2、表9）为例，进行危险性评价，根据各指标的重要性构造判断矩阵。经计算得出，易发性各评价指标权重集Wf=（0.38，0.04，0.16，0.10，0.07，0.25），易损性各评价指标权重集Ws=（0.16，0.54，0.30）。根据该崩塌各影响因素分值及权重进行加权相加，可以得到Kf=28.5，Ks=28.4。因此，该崩塌点的易发性等级为“大”，易损性等级为“大”，根据表7的矩阵法综合判定该灾点的危险性等级为四级。评价结果表明：该灾点危险性极高，应避绕，在不能避绕的情况下，应立即治理，并采取监控措施。2013年1月该灾点在未治理、管道未绕避的情况下发生崩塌，砸坏管道，球形清管器被卡在此位置，施工单位被迫进行了换管施工，可见评价结果与现场实际情况吻合。

4结论

第6篇：风险评价矩阵法范文

关键词：公路勘察；安全风险；管理技术；实践运用

Abstract: along with the national economic construction to the west and constantly in remote areas of development strategy, transportation infrastructure construction appear constantly difficult construction, local environment complex situation, plus a few years this country of traffic construction of the open policy, many foreign investment, private capital into traffic construction investment market, our country road construction industry also rapid development. Our enterprise how to catch this survey in a good situation at the same time, strengthen management, to reduce survey safety risk management in enterprise is one of the important content. Therefore, highway survey safety risk management are particularly important.

Keywords: highway survey; Safety risk; Management technology; Practice by

中图分类号：X734 文献标识码：A 文章编号

一、工程概况

海西高速公路网莆永线永春至永定泉州段是海西高速公路主骨架网中“四横”莆田至永定高速公路的中间段，与拟建的福泉厦漳高速公路复线相接，是联接珠江三角洲和闽台两大旅游区的便捷通道，也是泛珠三角区域高速公路网规划项目。线路总体里程YK28+349.497～K100+601.546，全长72.252Km。其中桥40座占21.2%，隧道23座占57.2%，路基占21.6%，设计为双向四车道高速公路，路基宽度24.5m，设计时速80Km/小时。我院承担了该段的勘察任务，主要有地质调查，钻探12km/392孔,物探28km。

二、安全管理风险识别

项目开始，我们就采用专家调查法、头脑风暴法、事故分类法、历史信息法、统计数据法得出两级WBS，基本情况如下。

一级风险因子分4大类，主要为：来自外部作业队、来自内部、来自外部协作单位、不可预见风险。

1.行为风险指由于个人或组织的主观因素造成的风险，如过失、疏忽、侥幸、恶意等造成人员伤亡或者财产损失。

2.内部经济风险特指缺少安全投入、安全物资不充足或者不合格造成的安全事故。

3.外部协作队伍经济风险特指由于队伍本身所需求的安全设备以及工序过程中设备数量缺少、不及时提供或者质量不合格等。

4.现场安全管理风险指内部的安全交底不完善，无针对性，安全教育、管理措施不到位；外部协作队伍未及时进行三级安全教育，未严格按照安全技术交底执行带来的风险。

5.爆破伤害是指物探等施工作业程序中使用民爆物品而出现的伤害风险。

三、安全风险分析

1.安全风险定性分析

根据院“危险源、环境因素辨识程序”，并结合现场实际情况，风险定性阶段采用风险概率影响等级评价矩阵法（具体见表一），对施工安全风险进行分析。

风险概率采用很低（0.05），低（0.1），适度（0.2），高（0.4），很高（0.8）；描述危害等级程度采用:非常高的、高的、适度的、低的、非常低的描述，对发生概率高、危害大的风险来源进行风险形势分析。

表一 风险定性阶段采用风险概率/影响等级评价矩阵法

（1）来自外部协作队伍

①员工个人安全意识：安全意识差、违章施工、违章作业、侥幸心理、疏忽等是造成事故的主要原因。

②物体打击：高空作业时零散碎物下落伤害下方人员或者零散碎物放置不稳而导致伤害下方人员。此类事故在高速公路施工中十分常见，约占事故总量的15%。

③机械伤害：由于施工作业中借助其他机械设备而发生的伤害，此类伤害在进行钢筋加工、土石方开挖中比较常见。

④爆破伤害：进行爆破作业施工中，违章作业、违章施工、违章指挥，未按照《爆破安全规程》（GB6722―2003）执行是造成此类伤害的主要原因。

⑤行为风险：外部协作队伍负责人、现场负责人、班组长不认真执行安全技术交底、不进行三级安全教育、不落实安全防护措施、不提供足够的安全用品，作业人员“三违”可能造成其他风险的发生，此类造成的事故占事故总量的40%。

（2）来自内部

经济风险、组织行为风险：由于业主资金严重不到位，使施工材料进场困难，在此种情况下，要求加大安全管理的成本比较有难度，安全防护材料、安全技术措施不能及时到位，施工周期较长，一些安全防护材料已经不能满足现有的安全防护等。须引起足够重视。

（3）来自外部协作单位

①租赁设备：操作人员专业素质不强，机构设备老化，对现场施工情况不明确，租赁设备存在缺陷。

②车辆：便道路况不好，施工人员聚集，有可能有交叉作业产生，超速。

2．安全风险定量分析

安全风险定量分析的方法有多种，根据工程勘察特点，我们采取主观评分法。主观评分法是利用专家经验、现场安全管理实践经验等隐形知识，直观判断项目每一个单元风险并赋予相应的权重为0～10之间的一个数值，其中0代表无风险，10代表风险最大，然后各个风险权重相加，再与风险评价基数进行分析比较，具体见表二。

表二采用主观法进行项目安全风险定量分析

（1）最大风险权重值计算

用表三的行数乘以单个风险列数，再乘以表中的最大风险权重，即得到最大风险权重值。表中最大风险权重为8，因此最大风险权重值：29×1×8=232

（2）项目整体安全风险水平计算

项目全部风险权重和除以最大风险权重值即海西高速公路勘察项目整体风险水平。项目的全部风险权重和为145，则该项目整体风险水平：145/232=0.625。

（3）项目整体评价基准设定

根据项目实际情况，并参照相同规模、近似环境下的土建项目，设定项目整体评价基准为0.7。

（4）项目施工安全风险评价

由上述计算结果可知，该项目的整体安全风险水平为0.625，小于项目整体安全评价基准0.7，则该项目整体风险水平可以接受，项目可以继续实施，但施工风险依旧较大，必须加强安全风险的控制。

通过一级风险权数同总权数的比，还可以得出一级风险所占的百分比。

①外部协作队伍占风险权重的百分比：98/145×100%=67.6%

②内部占风险权重的百分比：35/145×100%=24.1%

③外部协作单位占风险权重的百分比：8/145×100%=5.52%

④不可预见风险占风险权重的百分比：4/145×100%=2.76%

根据上述计算结果可知，加强外部协作队伍的安全管理以及内部的安全管理对防止安全事故的繁盛起决定性作用。

三、安全风险应对措施

通过风险定性和定量分析，我们不难看出外部协作队伍的管理为本项目施工安全风险管理的重点，这也是同目前整个施工企业的管理重点相吻合的。因此，必须加强外部协作队伍的安全管理，我们对此采用三种手段同时进行，综合治理。

1.加强合同管理

外部协作队伍属于劳务合作公司，属于独立行事且具有完全民事行为能力，作为一个可以正常运行的公司体制，其本身就具有完善的组织管理体系与我项目部相配套。事实上，高速公路勘察在进行劳务合作时，审查体系不严格，许多外部协作队伍进场时组织管理体系不健全，没有专职安全员，有的高速公路勘察采取边培训边作业，这样就存在了很大的风险，事故隐患频频出现，而高速公路建设勘察特点为地理条件复杂、跨度大、工期紧，为了赶进度，项目部往往会迁就劳务合作队伍，而外部协作队伍也就习惯了这样的管理模式，最终形成恶性循环。

因此，在与劳务合作公司签订劳务合同时，除了一些基本事项外，必须加入勘察施工安全管理合同。安全管理合同必须规定双方的责任、权利和义务。责任确定后，一旦事故发生，按照相应承担责任规定，对应承担法律责任以及民事赔偿责任。这样做的目的其实就一个安全生产责任制度的引申，各负其责。通过签订安全生产管理合同，也就约束了劳务合作公司安全不作为的局面，使得外部协作队伍无法逃避自己的安全管理责任，迫使他们强化安全管理，自觉的进行安全管理，自觉加大安全成本的投入。这样就进行了一个有效的循环模式，使外部协作队伍对非法用工、三违作业、自身安全生产投入可以得到有效的控制与实施。因此，明确法人自身安全责任，进行有效的合同管理是项目安全管理的根本手段。

2.加强安全教育

依法对外部协作队伍人员进行定期安全教育，实施各种安全宣传教育手段，从员工个人安全意识上着手，提高有效的预防控制。进行及时的安全技术交底，三级安全技术交底层层落实也是进行安全管理的重要手段之一。

《安全生产法》、《建筑工程安全生产管理条例》等有关法律中规定，外部协作队伍进场后，必须接受法定期限的三级安全教育，接受入场教育的人员必须在项目部备案。由于高速公路项目勘察的特殊性，外部协作队伍人员流动比较频繁，因此，在合同管理上必须明确规定：如外部协作队伍进场人员不及时申报，项目部无法及时对该部分人员进行入场三级安全教育，事故发生后，则所有的责任将由外部协作队伍承担。

3.建立健全安全制度

建立健全项目安全生产规章制度、旁站制度，强化安全生产责任制是实现安全管理的基本手段。

在工程进行比较紧的情况下，有限的现场勘察施工管理人员无法照顾到各个作业施工面，加上高速公路项目跨线长，工期紧张，作业面大，作业点多，现场施工人员立体施工，现场管理人员不可能将所有的施工人员都纳入管理视线进行有效的管理，因此，应发挥外部协作队伍的内部管理机制，充分发挥外部协作队伍负责人、班组长（兼安全员）的安全管理效能，将其利益与安全挂钩。

强化安全生产责任制度，落实安全生产责任制，与项目所有的人员签订安全生产责任状，明确外部协作队伍所有人员的安全职责，在现场施工作业中牢固树立“安全第一、预防为主”的安全方针，使安全责任横向到边，纵向到底。

通过项目风险管理，勘察现场无重大伤害事故发生，自2009年进场以来，陆续完成了初勘、详勘和施工补充勘察。项目管理获得业主的好评，在年度安全生产评比中获得安全先进奖的奖励。达到了项目安全风险管理的目标。

参考文献：

（1） 王长峰编著，现代项目风险管理[M]，机械工业出版社，2008。

（2） 国家安全生产监督管理总局，安全评价【M】北京：煤炭工业出版社，2005。

第7篇：风险评价矩阵法范文

关键词：风险评估；蒙特卡洛模拟；灰色评价；人工神经网络

中图分类号：F27 文献标识码：A

风险评估就是在充分掌握资料的基础之上，采用合适的方法对已识别风险进行系统分析和研究，评估风险发生的可能性（概率）、造成损失的范围和严重程度（强度），为接下来选择适当的风险处理方法提供依据。根据实际需要的不同可以对风险进行定性分析和定量分析。定性分析一般是根据风险度（重要程度）或风险大小（概率×强度）等指标对风险因素进行优先级排序，为进一步分析或处理风险提供参考，常用方法有专家打分法等。定量分析则是将体现风险特征的指标量化，加深对风险因素的认识，有助于风险管理者采取更具针对性的对策和措施，常用方法有敏感性分析、蒙特卡罗分析等。下面介绍常用的一些风险评估方法。

一、专家调查法

在风险识别的基础之上，请专家对风险因素的发生概率和影响程度进行评价，再综合整体风险水平进行评价。该方法简单易行，可以在采用德尔菲法进行风险识别时同时进行，节约成本和时间，缺点是主观性强，依赖于专家水平。

二、蒙特卡洛模拟法

蒙特卡洛模拟法又称统计试验法或随机模拟法，其原理是将项目目标变量（风险评价指标）和各个风险变量综合在一个数学模拟模型内，每个风险变量用一个概率分布来描述，然后利用计算机产生随机数（或伪随机数），并根据随机数在各个风险变量的概率分布中取值，算出目标变量值，经过多次运算即可得出目标变量的期望值、方差、概率分布等指标，绘制累计概率图，供决策者参考。

风险变量的确定，一般采用前述的风险识别方法，如果风险因素较多，可以先进行敏感性分析，选择敏感的风险因素作为风险变量。风险变量的概率分布描述是进行模拟分析的基础，常用的有正态分布、β分布、三角分布、梯形分布、阶梯分布等，销售量、售价、产品成本等变量多采用正态分布，工期、投资等变量多采用三角分布描述。对有历史数据的风险变量可根据数据做统计分析，估计其概率分布，对没有历史数据的风险变量，可以采用专家调查法确定变量的概率分布。

该法由法国数学家John.ron.neuman创立，由于其依赖的概率统计理论与赌博原理类同，因此以欧洲著名赌城摩纳哥首都Monte Carlo命名。该方法的优点是使用计算机模拟项目的自然过程，比历史模拟方法成本低、效率高，结果相对精确；可以处理多个因素非线性、大幅波动的不确定性，并把这种不确定性的影响以概率分布形式表示出来，克服了敏感性分析的局限性。不足之处是依赖于特定的随机过程和选择的历史数据，不能反映风险因素之间的相互关系，需要有可靠的模型，否则导致错误。

三、计划评审技术（PERT）

该方法是用网络图来体现项目中各项活动的进度和相互之间的关系，确定关键路径，计算总工期及概率，再综合考虑资源因素，得到最佳的项目计划方案。PERT主要用于对项目的进度管理，评价进度和费用方面的风险。它适用于评价缺乏历史经验资料的科研或产品研发项目风险以及与进度相关的项目风险。由于该方法的前提是假设项目每项活动的时间服从正态分布或β分布，总工期和关键路径都具有随机性，但是随着关键路径的确定，这一假设就失去意义，因此具有一定的缺陷。

四、敏感性分析法

敏感性分析法是指在假定其他风险因素不变的情况下，评估某一个（或几个）特定的风险因素变化对项目目标变量的影响程度，确定它的变动幅度和临界值，计算出敏感系数，据此对风险因素进行敏感性排序，供决策者参考。这种方法应用广泛，常用于项目的可行性研究阶段，有助于发现重要的风险因素，具体又可分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。其缺点在于只能体现风险因素的强度而不能反映发生概率，也不能反映众多风险因素同时变化时对项目的综合影响。

五、决策树法

决策树法是指利用图解的形式，将风险因素层层分解，绘制成树状图，逐项计算其概率和期望值，进行风险评估和方案的比较和选择。一棵简单的决策树包括决策节点、状态节点和结果节点，决策节点与状态节点之间为方案分支，状态节点引出的分支为状态分支，决策节点上标注最终方案的收益期望值，方案分支标注方案名称，状态节点标注某个行动方案收益期望值，状态分支标注状态名称和概率，结果节点标注收益值。一般会求出目标变量在所有风险因素所有概率组合下的期望值，再画出概率分布图，因此计算量与风险因素和变化的数量成指数关系，并且需要有足够的有效数据做支撑。这种方法层次清晰，不同节点面临的风险及概率一目了然，不易遗漏，能够适应多阶段情形下的风险分析，但用于大型复杂项目时工作量较大，也不适合用于缺乏类似客观数据的项目。

六、影响图法

影响图是指由风险结点集合和反映风险关系的有向弧集合构成的无环有向图，它是在决策树基础之上发展起来的图形描述工具，包含了对风险变量相关性的描述，既可以表示变量之间的概率依赖关系，又可用于计算，能够有效地把决策问题转化成模型，是决策问题定性描述和定量分析的有效工具。其优点是概率估计、备选方案、决策者偏好等资料完整；图形直观、概念明确；计算规模随着风险因素个数呈线性增长。缺点是需要获取大量的概率和效用值，对于复杂问题建模困难。

七、模糊综合评价法

模糊理论是美国加州大学伯克力分校卢菲特・泽德教授于1965年首先提出的一种定量表达工具，用来表达某些无法明确定义的模糊性概念。事物的某些状态或属性如男或女，可以明确区分，但是如漂亮或不漂亮、高或矮之类带有主观意识的属性，则很难以明确的标准加以区分，模糊理论接受自然界模糊性现象存在的事实，并将其量化，进行相关研究。

风险也具有模糊性，主要表现为风险的强度或大小很难进行明确的界定。模糊综合评价法将项目风险大小用模糊子集进行表达，利用隶属度及模糊推理的概念对风险因素进行排序，以改进的模糊综合评价法为基础，采用层次分析法（AHP）构建风险递阶层次结构，采用专家调查法确定各层次内的风险因素指标权重，逐级进行模糊运算，直至总目标层，最终获得项目各个层级以及整体的风险评估结果。该方法将风险的定性和定量分析相结合，对于难以量化的风险因素如法律变动，也能进行有效分析，不依赖绝对指标，避免标准不合理导致的偏差。缺点是专家的主观偏见和能力水平可能会影响结果，对隶属度变化时评价结果改变的波动性利用不够。

八、风险矩阵法

该方法又称风险值法，1998年由Paul R等人提出。该方法将风险事件发生的概率和影响程度分级评分，然后分别作为矩阵的行和列形成风险矩阵，将风险概率和风险后果估计值（0～1）相乘得到风险值，进而按照风险事件在矩阵中的位置作出评估。该方法使用简单快捷。缺点是计算风险概率往往需要历史数据；由于风险的随机性和影响的模糊性，易产生风险结。

九、人工神经网络技术(ANN)

该方法是模仿生物大脑结构和功能而形成的一类信息处理系统，最先由美国生物学家Warren Mcculloch和数学家Walter Pitts于1943年提出，经过几十年的发展已经成为多学科综合的前沿学科。人工神经网络的基本结构单元是神经元，它一般是多个输入、一个输出的非线性单元，按照一定的层次结构排列，每层神经元以加权方式与其他层次上的神经元连接构成神经网络。根据连接方式的不同，目前已有30多种神经网络结构，最常用的是误差反向传播的多层前馈式网络，即BP网络。人工神经网络技术运作模式是建立神经元网络连接，通过学习规则或自组织等过程建立相应的非线性数学模型，经过多次信息输入和输出比对，并不断进行修正，使输出结果与实际值之间差距不断缩小。优点：具有自学习、自组织适应能力和强容错性等特性；避免了大量的繁琐计算，使评价工作更简便易行；主要是通过对以往的样本数据进行学习，获取经验，弱化了确定各因素权重时的人为因素。缺点：选择网络结构不当会影响评价结果；输出结果不能体现单个风险因素的重要程度；泛化能力差，不适用于多目标的评价过程，项目具有独特性、一次性的特点。

十、灰色评价方法

灰色系统理论是我国著名学者邓聚龙于1982年提出的，他根据信息的清晰程度，将系统分为白色、黑色和灰色，白色系统信息完全可见，黑色系统信息未知，灰色系统介于两者之间，分析过程中可充分利用已知信息将灰色系统的灰色性白化，分析方法有灰色聚类法、灰色关联分析法等。灰色关联分析是根据因素之间发展态势的相似或者相异程度来衡量因素间关联度的方法。灰色评价方法的优点：对样本量要求不高，不要求样本服从任何分布，可以有效地克服复杂系统的层次复杂性、结构关系的模糊性、动态变化的随机性、指标数据的不完全性和不确定性，排除认为影响，数据不必进行归一化处理，可靠性强。缺点：样本数据具有时间序列特性，综合评价结果具有“相对评价”的缺点，需要确定分辨率，其选择标准尚无一个合理的标准。

对项目风险定性和定量分析，为选择最佳风险处理手段提供了可靠的依据。上述风险评估方法有各自的特点和优势，有的方法以全面、精确为特点，有的方法以简单易用为优势，一些方法可以同时处理风险识别和风险评估，各方法之间也有相互交叉、相互引用的情况，在实际应用中应当根据掌握资料程度、项目实际情况具体选择。1992年英国里丁大学Simister教授对英国项目管理协会的37名会员进行风险评估技术应用方面的调查，结果显示尽管有很多新的风险评估方法，但传统的调查打分法、蒙特卡洛模拟和计划评审法使用率达70%。据统计，由于资料稀缺和时间紧迫，75%的项目经理倾向于采用专家调查打分，将风险评估主观量化。未来项目风险管理将更加注重一体化和动态持续性，风险的量化分析越来越受到重视，随着传统风险评估方法不断改进，新方法的不断完善，风险评估将会使项目管理更加科学有效。

（作者单位：重庆大学建设管理与房地产学院）

主要参考文献

[1]廖诗娜.PPP项目定量风险评估方法比较[J].合作经济与科技，2010.6.

[2]杨义灿.投资项目评价的理论、方法及应用研究[D].南京: 河海大学，2000.

[3]Paul R，Garvey PR，Lansdowne ZF. Risk matrix:an approach for identifying，assessing，and ranking program risks[J].Air Journal of Logistics，1998.25.

[4]易军，许忠保，刘小鹏.人工神经网络技术的工程应用及展望[J].湖北工业大学学报，2007.22.

第8篇：风险评价矩阵法范文

因公租房项目属于准公共产品，建设周期长，伴随的不确定因素增多，加之项目参与方众多，风险分担主体多元，利益需求差别大，为了有效吸引社会资本的进入，合理的风险分担是项目成功的关键因素。本文引入BIM技术进行公租房全生命周期的过程管理，提升管理效率，在此基础上分析公租房BOT项目的风险分担机制。合理的风险分担可以有效吸引社会资本，使闲散资金进入，提升各参与方进行公租房合作项目的积极性[ 3 ]，为公共部门与社会资本的合作提供决策依据，进而显著提高公租房的供给规模及持续性发展，使更多“夹心层”群体可以享受到社会福利。

一、基于BIM技术的公租房PPP项目管理分析

（一）公租房BOT项目运作框架

公租房BOT模式，即公共部门就公租房项目与私营机构签订特许权协议，授予签约方承担该项目的投资、融资、建设和维护，在协议期内进行运营，公共部门进行监管，公众与用户使用并监督私营机构对公租房的运作管理，协议期结束后私营机构将项目无偿转让给政府。其投资收益主要来自特许经营期的租金、配套设施收入，成本由建设期与特许经营期的现金流出构成。

（二）基于BIM技术的公租房BOT项目管理必要性

传统合作项目存在各方参与程度弱，政府、私人资本之间关系紧张等问题。BIM技术加入项目管理中，能有效缓解各方关系，为公共部门在决策公租房公私合作项目时提供客观的数据支持，实现项目全生命周期的管理和控制，在项目实施过程中做到信息无缝连接和实时共享，减少重复、离散的数据，增加信息共享和协同工作[ 4 ]，实时监控，有效控制及应对意外事件。公共部门特许期结束后接收公租房项目时要了解项目全面的信息、数据，利于后期的运营管理。

一是通过BIM平台积累项目数据，建立数据库。提升公租房项目建设各参与方的交互性，及时了解项目进度，实现良性可持续发展的战略伙伴关系，扮演公租房BOT项目风险分担分析的重要角色。

二是BIM技术有效预测风险，进行事前数据模拟，减少公租房建设及运营中风险事件概率及额外的成本支出。

三是BIM项目管理平台，对于政策法规的变化，根据外部环境以及BIM平台数据分析及时作出应对措施，通知各参与方，减少传统项目由于信息滞后引起的成本增加、不满情绪及责任推卸。

（三）公租房BOT项目全生命周期阶段分析

BIM技术贯穿公租房BOT项目全生命周期中，因各方目标差异，BIM技术对不同参与方所实现的功能有所差异。以下将公租房BOT项目全生命周期过程按决策、采购、运营与移交三个阶段，分析引入BIM技术后公租房BOT项目在建设全生命周期中的运用。

决策阶段主要解决公租房项目的决策、方案等，BIM技术对数据的集成功能为项目运用物有所值法进行定量评价提供技术支撑，判断实施BOT模式是否可以降低总成本，进而决定BOT项目可否实施。

采购阶段主要涉及设计与建造。在设计阶段，BIM加强了各个专业之间的联系与集成[ 5 ];在项目建设阶段，利用BIM技术对工程项目进行精细化管理、实时性监控，便于快速识别各项风险;在施工前，对施工方案预演，做到事前控制，有效提升成本、进度、质量和安全的管理效率[ 6 ]。BIM模型的运用将数据实时共享，项目管理方可以有效地进行项目各工作节点的监控。做好提前预防、及时处理，对节约成本、节省工期、提高施工质量和风险防范有重要意义。

运营与移交阶段通过BIM模型实时监控项目系統，及时获取设备的定期检修和保养数据的高效准确，检修后及时反馈到项目数据库中，有效减少公共部门接收项目后运营中的风险因素。移交后，政府部门根据建立的BIM模型全面掌握项目截至移交前的各项数据，实现公租房项目全生命周期的监管与现代化的管理模式。BIM技术给公租房公私合作的管理模式带来了一次改革性的飞跃，与传统的管理模式相比优势突出。

二、公租房PPP模式风险分担机制的研究

（一）公租房BOT项目风险识别

通过已有文献对比风险识别方法的优缺点及公租房项目的特点，采用工作结构分解法分析BOT模式下公租房项目所面临的风险，按风险承担方分为公共部门、私营机构、金融机构、共担风险，如表1。

（二）基于BIM技术的公租房BOT项目风险管理

BIM技术的应用对项目风险提前进行识别，并对相关风险进行预防和控制，利于降低公租房项目的风险，提升项目合作中风险分担的合理性，保证各方顺利合作[ 7 ]。

1.项目利润未知，前期预测不准[ 8 ]

公租房项目属于准公共项目，运营期的收入主要依赖租金收入，因公租房项目具有一定的公益性，租金水平不能过高，收益难保证，需前期大量资料的收集分析。BIM模型的建立，在项目前期即进行数据收集归纳及准确决策分析，极大提高了项目管理效率。

2.项目周期长，缺失协同工作平台

公租房项目工程体量巨大，建设周期长，参与方众多，缺乏共同协作的平台，导致信息闭塞，矛盾聚积，风险隐患一触即发。BIM模型能提升各参与方交互性，减少沟通障碍，降低因各参与方的主观情绪导致的风险因子。

3.公租房BOT项目是设计、建造加经营，重点在经营，后期运维管理难度大

BIM模型应用的优势在于前面各个阶段中，优化设计、施工方案，减少浪费，降低成本，做到成本优化前置，为运营阶段做好铺垫。一方面可保障私营机构的利益，另一方面能使公租房公私合作模式长久发展，提升价值，造福社会，惠及民生。

（三）风险分担原则

各参与方依据合同应遵循以下原则进行风险分配：

1.须有控制风险的能力

合理的风险分配不仅可以刺激相关方的积极性，而且对可能出现的风险具有相应强有力的手段进行控制并处理，降低损失;反之，则会加大成本。

2.承担风险的参与方有机会将该风险合理转移

风险发生后，合适的风险承担者有能力将风险合理转移，控制风险，使损失最小化。

3.承担风险一方必须对项目整体最有利[ 9 ]

合理的风险分担对项目的成功起着关键作用，风险分担的最终目标是整体利益最优。分配过少，缺少激励，管理效率低下，成本增高;分配过多，管理效率增高，管理成本影响项目整体利益降低。

合理的风险分担机制不仅可以有效激励私营机构参与公共项目的积极性，而且能有效提高社会整体福利，提升公共部门的政绩影响力[ 10 ]。

三、建立风险分担模型

合理的风险分担是公租房BOT项目顺利实施的关键因素，王蕾等[ 11 ]运用ANP-Shapley值的方法进行了PPP项目风险分担的研究，李林[ 12 ]利用讨价还价博弈理论，研究PPP项目共担风险的分配。对相关文献研究后总结风险分担常用的研究方法有风险分配矩阵法[ 13 ]、文献打分法[ 14 ]、博弈论方法、案例分析法等，大多以定性分析为主，无法定量确定共担风险在各参与方之间的承担比例。针对此问题，本文根据公租房BOT项目特点，考虑风险因素的复杂多样性，结合BIM技术在项目全生命周期管理过程中的创新性，建立以改进的密切值法为基础的风险分担模型，分析并计算各个主体具体的风险分担比例，为公租房BOT项目各参与方提供决策依据。

密切值法是系统工程中针对多目标决策的一种优选方法，能够在面对多个对象时从中筛选出最符合条件，并有效解决实际工程中面对多个目标时如何做出正确决策的有效方法。密切值法可以将项目所面临的风险评价指标转化为具有综合性质的单个指标，该单一指标可从整体上反映出风险评价的好坏[ 15 ]。改进的密切值法引入熵权法确定各评价指标的权重，消除主观因素的影响[ 16 ]。

（一）建立评价指标矩阵

拟定项目有n个风险分担者，针对每个分担者设定m个评价指标，分别用Yi（i=1，2，…，n），Xj（j=1，2，…，m）来表示，并将参与者Yi对应Xj的能力值记为aij（i=1，2，…，n;j=1，2，…，m）。初始矩阵A=（aij）m×n如下：

（二）规范初始矩阵

初始矩阵A=（aij）m×n中各风险评价指标的量纲、数量级等不同，且评价指标判断标准有正有负，故需对初始矩阵进行规范化处理。

目标差值率，排除风险评价指标不具可比性等因素，考虑目标值与指标值的距离与比价效应，让指标在偏离目标值程度而在衡量时有同一个尺度，使得决策者确定统一标准来准确计算该项指标偏离最优值的程度。

（三）构建虚拟的最优与最劣分担方

（四）基于熵权法的指标权重

熵权法是利用各评价指标有效信息量的大小来确定相应的权重值。熵是系统无序程度的一个度量，熵值的大小反映评价对象指标值之间的差异程度：若指标的信息熵越小，系统越有序，表示指标值相差较大，该指标提供的信息量越大，其权重也相应较大，在综合评价中所起作用越大权重就应该越高。

（五）计算评价指标的欧氏距离及密切值

1.标准化欧式距离的概念

四、案例研究

西安市某公租房项目总投资约25.33亿元，房屋建筑面积约32万平方米。由西安市住房和城乡建设局作为项目实施机构，采用竞争性磋商采购方式，最终交由中建某工程局有限公司（以下簡称中建工程局）。采取建设施工、养护管理一体化经营方式，运作方式为BOT，合作期23年，包括建设期3年，运营期20年。在该公租房项目中风险主要分担主体涉及西安市住房和城乡建设局、中建工程局、商业银行三方。运用已建的风险综合评价指标就公租房项目建设分析衡量后从三个风险分担方的风险控制能力、风险承担能力和风险承担意愿3方面确定8个评价指标，计算各方密切值，据此得出公租房项目各风险最佳的风险承担者。

风险控制能力指标集包括：风险发生概率认识度（X1）、风险管理技术（X2）和风险管理水平及经验（X3）;风险承担能力指标集包括：风险预备金（X4）、风险管理收益（X5）和盈利能力（X6）;风险承担意愿指标集：风险偏好（X7）、决策动机（X8）。

五、结语

第9篇：风险评价矩阵法范文

Abstract： Construction safety is very important content in railway operation safety management， and has a close relationship with enterprise's safety production， which requires managers must ensure that the safety risk is in a controlled state during the maintenance of the tunnel. The current risk management lacks forward-looking and predictability. This paper analyzes the risk management framework and steps and sums up the risk management framework including risk identification， risk analysis， risk evaluation and risk control. And taking the Bazhun line tunnel maintenance works of Baoshen railway for example， the level of risk is evaluated， so as to make risk events reduced to acceptable range through effective measures.

关键词： 安全管理；隧道维修；风险预控管理体系

Key words： tunnel maintenance；safety management；risk management system

中图分类号：TU714 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2016）19-0016-04

0 引言

铁路营业线施工安全管理是一个老生常谈的问题，我国铁路建设飞速发展，铁路运营速度不断提升，货运铁路运量不断加大，这都给营运铁路维修带来了诸多安全管理上的问题。隧道作为一种特殊的工程类型在运营铁路维修过程中显现了许多难以克服的问题，由于受到地理位置的限制，隧道地段维修施工过程中存在潜在的通讯、照明、安全防护等条件限制，特别是营业线中隧道维修工程由于属于受限空间，人员和机械设备存在未及时避车和侵线安全隐患，极易发生影响铁路运输的安全生产事故，造成不可挽回的社会影响和经济损失。因此，营业线隧道维修工程虽然工程内容较少，但是安全管理的重要性可见一斑，如何加强施工过程控制成为隧道维修工程的重中之重。

我们通常在运营铁路隧道维修工程中遵守铁路相关的规定、办法、规则等行业标准，但是这种被动的安全管理模式不能适应当前施工安全管理形势，如何从主观能动性、标准执行性、过程监管等多方面综合提高安全管理水平成为我们工作中研究的重点。

风险预控管理体系是神华集团公司在煤矿领域推行安全管理体系并予以执行的，几年来成果显著，国家安全生产监督管理总局将该体系向全国其他行业予以推行。包神铁路作为神华铁路板块的长子也执行了风险预控管理体系并应用到实际生产当中，但是在工程项目安全管理中风险管理体系建设还存在一些盲区，本文将风险预控管理体系拓展到施工安全管理上面，从危险源辨识、风险分析、风险评估、风险控制四方面入手，将风险事件采取有效的控制措施，将风险值降低到可接受范围内，从而确保工程施工安全，进而保障铁路运输安全。

1 风险管理国内研究现状

受到西方国家的影响，我国在20世纪80年代开始了包括风险的原理、概念、方法和实践等的风险研究相关工作。风险管理理论随着发展和壮大也开始慢慢应用于其他领域和行业，近几年来的在地下结构工程施工方面的风险研究尤为突出，例如，范益群在《隧道及地下工程设计系统的风险管理》中，提出了改进型的层次分析方法如何应用于隧道工程的风险研究；丁士昭教授采用施工风险评估和研究方式为地铁工程项目的风险管理提供了规避风险模式的参考依据。

我国的隧道工程风险管理开始于2004年，逐步进入正轨，土木工程学会还专门成立研究隧道及地下工程的风险管理委员会；我国从2007年开始陆续出版了如《地铁及地下工程建设风险管理指南》等关于地铁工程建设风险管理的指导手册和标准。这些理论都有效的指导隧道工程建设项目，但是如何有效的应用到已建成隧道维修工程之中，如何将风险管理理论应用到实际生产中成为本文的研究重点。

2 风险预控管理的实际应用

2.1 工程项目概况

包神铁路集团公司是神华集团控股的子公司，正式整合重组于2013年6月20日，由神华包神铁路有限责任公司、神华新准铁路有限责任公司、神华甘泉铁路有限责任公司合并组建。目前包神铁路集团公司所辖的塔韩、包神、新准、甘泉4条铁路线两横两纵，互相连接，正线总里程达到了734公里，占目前神华铁路板块运营总里程的30%以上。

巴准铁路线地处西南部鄂尔多斯市，全长128km，由于巴准线工程刚刚竣工验收不久，工程存在一些质量缺陷。包神集团管理最长隧道巴准线马石梁隧全长3686m，2015年6月竣工验收。验收后隧道存在保温水沟无保温材料、隧道内水沟无浸油木盖板未施工、施工垃圾、电缆沟盖板强度不合格、无硬化路肩等缺陷问题，这些问题委托神华包神铁路工程公司负责消缺工程缺陷，作为该公司安全管理部门的负责人，如何做好缺陷工程中安全过程控制管理成为工作重点。

2.2 风险评估前准备

2.2.1 风险评估依据

以包神铁路巴准线马石梁隧道维修工程建设项目为例，在施工前收集《铁路隧道风险评估与管理暂行规定》（铁建设[2007]200号）、《铁路营业线施工安全管理办法》（铁运[2012]280号）、《电气化铁路有关人员电气安全规则》（铁运[2016]23号）、《铁路工务安全规则》（铁运〔2006〕177号）、《部分危险作业安全生产行业标准》、《神华集团安全风险预控管理体系标准》等一系列规范、标准、指南等资料，同时以近年来在隧道维修过程中发生的事故案例作为借鉴依据，这些都为风险辨识、评估做好的充分的前期准备。

结合马石梁隧道维修工程实际特点，开展了危险源辨识与评估工作，了解风险产生的原因及变化规律，并结合风险类型制定了有效的防范措施，通过风险控制策略中的风险规避、风险转移、降风险控制、风险自留等四种控制措施，有效降低风险发生的概率，从而达到风险预控安全的目的。

2.2.2 风险评估对象及目标

评估对象：包神铁路巴准线马石梁隧道维修工程

评估目标：通过危险源辨识和风险评估工作的开展，能够识别隧道维修工程项目所有潜在存在的风险因素，并通过风险矩阵法确定风险等级，提出风险控制的相应措施，将各类风险的残留值降低到可以接受的水平，进而达到保障安全、保证工期、保证运输安全、控制投资的多重目的。后果或损失与评估目标的关系如表1所示。

2.2.3 风险评估人员的组成

参与风险源辨识人员应由具备隧道工程或者运输专业5年以上工作或管理经验，对工程风险有足够了解并有工程管理经验的人员参加，并随机抽调公司各站区工队各类专业技术人员、安全员配合辨识。参加风险评估人员的技术职称为工程师及上，并具有8年以上隧道维修工作或者运输管理工作经验，在包神铁路集团公司内部专家库随机抽取，由工务、运输、电务等每个专业至少1名人员组成，工程公司安全质量部全程参与评估工作，同时将评估结果上报包神集团公司安全质量部进行评审、备档。

2.2.4 风险评估程序及危险源辨识

隧道维修工程风险因素包括人员、机械设备、环境和管理四方面因素。通过详细分析所搜集的隧道修建和运营资料，病害调查资料等，采取现场调查、专家访谈、以往同类事故对比等方法对隧道维修施工过程中这四类风险的危险源或风险源进行识别和归纳，总结隧道维修工程在施工过程中可能发生的会造成人员伤亡风险、列车非正常停车风险等，并参照《神华集团风险预控管理体系审核指南》详细统计和归类风险源、危险因素、风险后果、事故类型、风险概率、风险程度等信息（如表2所示）。

2.3 风险评估

风险评估主要采用风险矩阵法，即根据事故发生的可能性赋值及其可能造成损失赋值的乘积来衡量风险的大小，其计算公式为：D=P×C式中：D―风险值；P―事故发生的可能性赋值，依据类似的相关事故经验予以赋值。C―事故可能造成损失的赋值，假设事故实际发生并按照风险管理的要求，取各种可能后果中损失最为严重的情况进行确定。

为提高工作效率，确保风险评估的可靠度并便于危险源的动态管理，风险管理小组采用微软EXCEL数据模型表达风险矩阵（图1），即利用数据的有效性、相关性、合理性控制风险发生概率与事故经济损失指标，再嵌套利用IF（logical_test，value_if_true，value_if_false）函数将风险发生概率指标、事故经济损失指标最终与风险值及风险等级之间形成逻辑运算，实现了风险评估程序的自动电算化的目标。

通过专家打分、类似案例，得出模糊评价权重值，对风险发生的可能性大小和事件发生后带来损失的严重程度赋予相应的数值，分值范围均为1到6，1代表风险发生可能性最小、损失严重程度最轻，6代表风向发生可能性最大、损失严重程度最重，两者的乘积即为风险值。（备注：风险严重程度赋值分以双指标中的人员伤亡或经济损失作为参考）（表3）

通过风险识别和风险评估，作者最终确定包神铁路巴准线马石梁隧道维修工程施工过程中存在危险源12项（如表4所示），其中，低风险危险源共计0项、一般风险源共计4项、中等风险危险源共计3项、重大风险源共计4项、特别重大风险源共计1项，特别重大风险源主要是施工材料运输过程中装在加固方面。

其中，风险类别为“人员”的危险源4项，管理对象涉及驻站联络员、现场防护员、施工人员等岗位；风险类别为“机械设备”的危险源4项，管理对象涉及包括对讲机、轨道车、灭火器、施工材料等4种；类型为“环境”的危险源为1项，管理对象是隧道结构特点及营业线列车；类型为“管理”的危险源为3项，主要问题在于人员培训上岗、工器具摆放、材料装卸等。从表中分析，风险类别为“人员”和“机械“危险源分别有4项，占危险源总数的33.3%，因此“人的不安全行为”和“ 物的不安全状态”是该工程项目危险源控制的重点和难点。

2.4 风险控制

通过上述风险评估结果及包神铁路隧道维修工程风险等级的评定，对于风险事件必须采取有效措施才能是风险降低到可接受范围内。

现分别就风险等级中的人、机、环、管四类风险的相关控制措施介绍如下：

①人的因素，通过岗前教育培训、设置专职安全员、为施工人员购置意外伤害保险、佩带个人防护用品等措施降低风险；

②机的因素，通过定期鉴定机械设备、定期保养设备等措施可以将降低机械类危险因素，以这样的方式可以减少机械设备故障率，已达到降低风险等级的效果；

③环的因素，通过学习隧道相关科普知识、隧道基础知识培训、隧道结构认识等减少环境因素对施工的影响，已达到降低风险等级的效果；

④管的因素，通过应急预案、岗前培训、加固方案审批、标准化作业等措施降低风险等级的效果。

总而言之，为降低事件发生的可能性和降低事件后果的严重度，作为影响风险大小的两个因素，风险控制的方式方法便是主要针对这两个因素。在制定应对风险的对策和措施的同时，优先考虑的是工程和技术，通过合理的设计和全面的管理，尽最大的可能从根本上消除危险因素、危害因素或者替代。这样就可以把相关联的风险避开，已达到降低总体风险的效果。

3 结论

首先，针对包神铁路巴准线马石梁隧道维修工程项目的特点和管理实践经验，从人员、机械设备、环境和管理四方面对施工安全风险进行系统的、全面的分析，力求达到对施工安全管理水平的提升和施工环境的改善，有利于规范施工作业行为、改善施工作业环境、维护设备设施，为安全管理系统的建立提供了些建设性理论。

其次，本文创新点是在风险管理中细化了风险识别、风险评估、风险分析的应用过程，如何将不太容易量化的风险因素指标进行了综合赋值评估，并将风险识别中的危险源进行了双重指标量化赋值取乘积的方式获得最终风险值，并根据图表中的危险等级进行定性归纳，这样就给风险评估工作提供了客观的数据依据，可以更加准确的评估出事故发生概率及危险性大小，这样就让安全管理人员作出准确的风险控制措施，并将风险控制措施制作成危险源卡片递交到一线生产当中去，可以有效地降低危险发生的可能性或者规避风险。

从实践角度和实操性来说是方法简单、容易推广、实操性强的一套理论体系，便于企业全员参与安全管理工作。

最后，本文在大量相关文献回顾的基础之上，整理了工程安全风险管理的相关理论知识，并结合包神铁路巴准线马石梁隧道维修工程项目的施工特点，总结出铁路施工安全风险管理框架，并应用于实际铁路项目的风险分析，为铁路企业的施工安全风险管理工作提供了一些理论和实践的参考依据。

由于时间的限制，本文还存在着一些问题，有待进一步的思考与研究：

①本文在对铁路施工安全风险因素的探讨中，分为了人员、机械设备、环境和管理四方面，在今后的研究中，可以对这四方面风险因素进行细化，能帮助管理人员更好的识别和评估铁路施工安全风险。

②本文中对风险评价的方法进行总结，是基于风险因素与风险因素之间是相互独立互不关联的，但是在实际情况中，风险之间可能或多或少存在一定的相关性，在今后的研究中，在风险评价的定量计算中，建议全面分析风险的关联性，并考虑到计算分析中。

参考文献：

[1]隧道养护[J].铁道建筑，1995（08）.