网络诈骗精选(九篇)

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第1篇：网络诈骗范文

据英国《金融时报》报道，美国联邦调查局（FBI）发现，近年来“商业电子邮件犯罪”正在以惊人的速度增加。在两年多的时间里，一种伪造首席执行官（CEO）电子邮箱账户的骗局在全世界蔓延。从2013年10月到2015年8月，全球因这种骗术蒙受的损失约为12亿美元，而从2015年9月至2016年2月又增加了8亿美元。

美国斯库勒公司（Scoular）是一家有124年历史的粮食贸易公司，拥有59亿美元资产。2014年6月，公司财务总监基思・麦克默特里收到CEO查克・埃尔沙发来的绝密电子邮件，要求他给一个离岸银行账户汇款1720万美元。埃尔沙告诉麦克默特里，公司正在为收购一家中国企业进行谈判，嘱咐他联系毕马威会计师事务所的律师罗德尼・劳伦斯，由对方提供汇款账户。“我们需要向中国展示足够的实力。”埃尔沙在电子邮件中写道，“基思，我不会忘记你在此次交易中的专业表现，我将很快向你表达谢意。”3个交易日后，麦克默特里将1720万美元转到了上海浦东发展银行户名为“大地公司”的账户中。然而让他绝对没有想到的是，这封电子邮件是伪造的。罪犯冒充埃尔沙创建了电子邮件账户，并以毕马威合伙人的名义虚构了邮箱和电话号码。劳伦斯律师声称从未听说过“大地公司”，和这家企业根本没有联系。

麦克默特里告诉FBI，自己当时之所以没有起疑心，一是斯库勒公司的确正在考虑向中国市场发展，二是年度审计工作也一直由毕马威会计师事务所进行，三是假的“埃尔沙”特意在邮件中嘱咐任务非常敏感，需要严格保密，称“为了避免违反美国证券交易监督委员会的规定，请只和我通过邮件交流”。

FBI已经查清，假 “埃尔沙”名下的电子邮箱服务器在德国，假“劳伦斯”的邮箱服务器位于莫斯科，骗子提供的电话号码最后查到是一个在以色列注册的网络电话（Skype）账号。斯库勒公司的律师告诉FBI，最终拿到这笔钱的“大地公司”是一家制造军靴的企业，该公司称这笔银行电汇是靴子销售合同的一部分，但斯库勒公司说并没有购买靴子。就在FBI设法进行进一步调查时，这个账户已被注销，资金也被转走。FBI称，斯库勒公司只是“CEO邮件骗局”中数千家受害公司之一。

美国AF Global公司是一家涉足航空航天、石油和天然气行业的大企业。2014年5月，财务主管格伦・乌姆收到一封邮件，邮件以集团CEO杰安・斯塔尔卡普的口吻命令道：“我指定你管理T521文件，它需要严格保密，必须优先于其他任务的财务操作……”乌姆遵照斯塔尔卡普不和任何人通气的嘱咐，直接将48万美元汇到一个账户。6天后一个自称为夏皮罗的人和乌姆取得联系，在确认款项收到后要求再次汇款1800万美元。这时乌姆产生了怀疑，表示在不提醒高管的情况下不能擅自转走这么多钱。然而为时晚矣，骗子的银行账户早已注销。

2015年元月，总部位于旧金山的线上支付公司Xoom Corp称，一份监管文件显示财务部门的一名员工被骗，将公司的3080万美元转到骗子提供的海外账户中。

“Xoom Corp已经建立起自己的先进科技系统来检测每一笔交易，内容包括测试合规性、反洗钱、可接受使用、反欺诈和风险下秒筹资。”Xoom的CEO约翰・孔策不无担忧地说，“虽然我们一直在识别、防止欺诈转账方面富于经验，并且将其列为公司的核心业务，但Xoom公司已经成为国际诈骗组织的一个目标，而这对于要识破防不胜防的诈骗来说，已经足够复杂了。”

2015年6月，美国无线网络产品制造商优博通（UBNT）的财务部门被冒牌高管欺骗，把4670万美元汇到海外账户中。

FBI互联网犯罪投诉中心公布的数据表明，遭遇“CEO邮件骗局”的案件越来越多，全球受害企业超过1.2万家，平均每家损失12万美元，损失最严重的企业甚至向境外的汇款高达9000万美元。至于那些给骗子转了5万美元的小公司，结局就更惨了，可能再也发不出工资，只能关门大吉。

世界顶级会计师事务所之一的普华永道会计师事务所2014年的信息安全漏洞报告指出，在互联网上遭遇外部攻击的大型企业和小企业分别达到57%和16%，受到冲击和威胁的企业越来越多。犯罪分子通常操纵受害者将钱转到他们暗中控制的在亚洲或非洲的银行账户上，当企业意识到被骗时，巨款早已无法追回。迄今为止，FBI已针对涉案资金追踪至108个国家。

“此事已完全失控了，骗子越来越嚣张。罪犯通过引入律师事务所或法律顾问等第三方实施欺诈，让受害者面对的情况变得更复杂、更隐蔽。”FBI金融网络犯罪工作组特工米切尔・汤普森强调道，“商业电子邮件欺诈是个很严重的问题，因为企业高管们非常依赖电子邮件，而且他们没有拿起电话确认交易或进行仔细检查的习惯。”

第2篇：网络诈骗范文

数据显示，反信息诈骗联盟自成立以来，仅在深圳地区共接听市民来电62万人次，咨询员直接劝阻约1.84万人避免被骗汇款，涉及金额1.56亿;帮助5700多名事主快速拦截被骗资金1.09亿元，总计超过2亿元。

作为发起单位之一，腾讯公司推出手机管家软件平台，为手机用户提供安全保障。该平台上线一年来，收集的用户举报、标记的诈骗电话、诈骗短信数量均超过了7000万。另据腾讯移动安全实验室数据显示，2014年1～11月，腾讯手机管家共收到用户举报诈骗短信6255万条，用户主动标记诈骗电话6287万个，而且每月诈骗短信、诈骗电话数量都在不断攀升。今年三季度，广东、河南、浙江、江苏、山东五大省份是垃圾短信骚扰最严重的省份，其中，诈骗短信占比11.48%。

会上，腾讯安全联合全国18个省市近30多名资深网警全面总结研究后了国内首个《反信息诈骗白皮书》（以下称白皮书）。据白皮书透露，当前的信息诈骗出现三大新特点：从撒网式向精准化转变、大数据成为信息诈骗工具、诈骗个案金额越来越大。

值得注意的是，诈骗分子也学会了运用大数据提高“生产效率”。诈骗分子会根据购买到的用户个人信息数据进行详细分析，并根据用户信息的特点设计诈骗环节和故事。比如，当诈骗分子发现数据是购买机票的人群，并详细获知航班号、出发时间、姓名后，会编造“航班取消”或者“机票改签”的短信群发给这一人群，由于这些受害者正要赶飞机，对此类诈骗信息防范意识弱，很容易上当受骗。

此外，白皮书中还分析出当前反信息诈骗面临的三大严峻挑战。

第一，高科技手段用于信息诈骗，防范和打击难度增大;第二，社会工程学进行诈骗，民众防范意识降低;第三，相关法律法规不健全，监管亟需加大力度。

第3篇：网络诈骗范文

网络诈骗3000元能受理。

【法律依据】

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

（来源：文章屋网 ）

第4篇：网络诈骗范文

1、寄钱转账需提防谨慎，保持冷静的思考，提高防范意识，不要轻易相信别人，避免受骗的事情发生。

2、对于联络方式，可以拨打114核实对方地址的真实性。在浏览正规网页时，不要搭理自动弹出的网页或网站。

3、必须安装防火墙和防病毒软件并经常升级，注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞。

（来源：文章屋网 ）

第5篇：网络诈骗范文

近年来，我国犯罪案件发案数量整体平稳，部分传统案件数量呈下降趋势，但网络犯罪尤其信网络诈骗犯罪数量却增速较快。仅2016年，公安机关就破获全国电信网络诈骗案件8.3万起，同比上升49.6%，为民众挽回损失25亿元。

针对网络诈骗，公安机关一直采取严打高压的措施，但网络犯罪仍高位运行，且其技术手段不断“优化升级”，给执法办案带来了巨大挑战。

与传统诈骗相比，犯罪分子运用互联网技术将作案手法多样化、复杂化，其作案成本更低，欺骗性、隐蔽性更强。

当前，网络诈骗呈现四大特征：

一是跨行业、跨区域。公安机关发现，网络诈骗一旦案发，很可能涉及区域大且涉案人员分布广泛，一部分更是跨境实施，打击难度大，损失难以挽回。近年来，公安部先后多次组织前往马来西亚、印尼、老挝、柬埔寨、肯尼亚等地开展警务合作，打击针对我国境内的网络诈骗活动。

二是犯案碎片化。与传统诈骗相比，网络诈骗通常无强有力的组织性，犯案人员身后并无组织且分布零散，做案手法多为老乡、熟人间相互传授。这使得公安机关难以通过集中、专项的打击在短期内将其“一锅端”。

三是网络诈骗与黑灰产业密切相关。一方面，网络黑、灰产业相互交织，从过去的单一化衍变为产业化、集团化，犯罪分子以精准化、场景化实施多领域欺诈。另一方面，灰色产业很难以现有法律法规进行打击惩戒。以互联网炒信、打码为例，很难判断其违法与否，即便发现问题，也难以依法追究。

此外，网络诈骗还与上下游犯罪紧密相关，比如侵犯公民个人信息。

近两年来，公安部将网络侵犯公民个人信息作为重点打击对象。2016年侦破案件1600多起，抓获4千多名犯罪嫌疑人，涉及公民个人信息40亿条。其每一条信息的泄露，都可能让犯罪分子有机可乘，因此打击网络诈骗还须结合上下游黑、灰产业一并治理。

四是网络诈骗存在一定的技术对抗性。信息技术日新月异且具有一定的隐蔽性，很难掌握相关的防范、抵御本领，这便要求互联网平台、企业和执法机构不断提高对网络犯罪的防范、打击能力。

具体上，执法机构应从提高精准打击能力、防范预警、加强各部门综合执法和完善法律法规等方面入手。

首先，公安部须提高对网络诈骗的精准打击力度。一方面，提升内部团队的专业能力，在打击犯罪时发挥技术主力军的作用;另一方面，加强政府部门整体的风险管控能力，出台《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪通告》等管理措施，以确保社会公众资金的使用安全，强化安全底线。

第6篇：网络诈骗范文

 

 

预防网络诈骗心得体会范文1    随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗的识别和应对能力，现将有关防止网络（电信）诈骗的安全知识提醒如下：

   一、网络诈骗

   1、“网络钓鱼”利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：

   （1）发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。

   （2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。

   2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件：

   —骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。

   —骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。

   —骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。

   二、冒充熟人诈骗

   部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。

   冒充QQ好友借钱——骗子使用程序解开用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。

   三、网上中奖诈骗

   当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。

   四、特别提醒

   面对以上形形的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，警方给您支招：

   1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。

   2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”。

   3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

   4、马上进行举报，可拨打客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。

   最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一要”：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。

预防网络诈骗心得体会范文2    如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做：

   1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。

   2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！

   3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。

   4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。 临柜工作人员在工作时谨记：

   1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。

   2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。

   3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。

预防网络诈骗心得体会范文3

   20__年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。 诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如:atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。

   高校诈骗案件的预防措施 。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：

   1、提高防范意识，学会自我保护。大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。

   2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。

   3、同学之间要相互沟通、相互帮助。在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。

   4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。

第7篇：网络诈骗范文

    网络购物诈骗作案手法:

    指事主在互联网上购买商品时发生的诈骗案件。其表现形式有以下几种:

    1、多次汇款。骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。

    2、假链接、假网页。骗子为事主提供虚假链接或网页,交易往往显示不成功,让事主多次往里汇钱。

    3、拒绝安全支付法。骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具,比如谎称“我自己的账户最近出现故障,不能用安全支付收款”或“不使用网易宝,因为要收手续费,可以再给你算便宜一些”等等。

    4、收取订金骗钱法。骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金,然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由,诱使事主追加订金。

    5、约见汇款。网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法,骗子一方面约见事主在某地见面验车或给票,又要求事主的朋友一接到事主电话就马上汇款,骗子利用“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款。

    6、以次充好。用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品。

    案例:

第8篇：网络诈骗范文

警惕加盟费

事件回放

骗子：你还在为没有好的货源而烦恼吗？诚招女装，轻松月人1000元以上。

卖家：你好，请问怎么你家的商品呢？

骗子：成为我们的商后，如果有顾客购买，你就到我们这里下单购买，货由我们发给客户，您只需缴纳1000元的加盟费就可以了。这个1000元，不是说付款给我们，这是你在我们这的预存款。客户购买你的东西，你到我们这里下单，只需要从预存款里面扣就行了。

卖家：这样子啊，那好的。

骗子：我们公司账号是XXXXX，请您先缴纳加盟费哦。

结果，卖家交了1000元加盟费之后，所谓的XXXX公司就消失了。

骗术分析

（1）选择加盟的都是想创业的朋友，但由于缺少经验，急于求成的心理比较严重，这样就给骗子以可趁之机。

（2）好的加盟产品往往不会这样乱发广告来宣传自己的产品，也不会催着你交加盟费。

（3）骗子有一大堆诱饵：免费，打折供应，有的甚至是1折。其实这是他们玩惯的数字游戏，千万不要被低价给蒙骗了。

骗子租店铺欺诈商品

事件回放

4钻卖家清清原本经营着一家自己的小店，2011年春节期间，生意冷清。突然，有人通过旺旺发信息给他，要出钱租他的店铺。清清答应了，把账号、密码直接发给对方。

他没想到的是，租店的人竟然是一个骗子，租店后在店里大肆欺诈性的商品信息。

骗子利用清清网店的4钻信用获得买家的信任，从而骗买家直接付款或点击钓鱼网站。骗子得手后消失了，而清清却替骗子背负罪名，不仅遭到买家追索赔偿，而且被淘宝客服处罚，店铺也被查封。

第9篇：网络诈骗范文

8月初，该行对营业场大厅宣传资料进行一次更新整理，将电信诈骗的宣传资料统一张贴在大厅的出入口以及办理业务的窗口等显眼位置，图文并茂的向客户进行宣传展示，做到进门能见到，出门能看到。

该行积极梳理业务流程，将开户阶段风险降到最低。截止目前，该行柜面活期开户前需要进行5步的确认步骤。第一步：客户详细阅读《活期账户涉电信网络犯罪责任及防范提示书》并确认签名；第二步：人脸识别；第三步：“云互联”系统查询；第四步：手机号码身份验证；第五步：详细询问开户用途、职业等信息并填写申请书，经上述五步而无明显异常的，才会进入开户操作。

该行承诺在无明显异常的情况下，不采取简单“一刀切”的方法来拒绝开户，但会慎重开通非柜面交易。

除严把开户关外，该行还积极主动的降低了新开户客户非柜面交易额度。额度由过去的默认最高限额改为了符合客户身份需求的小额度，保护客户资金安全。如确有需要高额度的，一次性告知需要提供的资料，审核后及时进行提额，保障客户资金使用。

严把柜面转账关。目前，该行在填写转账单据的间隙，将转账风险提示书供给给客户观看，该提示书上列举了一些电信诈骗的常见手法并阶段性将松阳本地发生的电信诈骗事件罗列上去，客户确认未发生后再进行转账。

在转账前，除客户转账给本人、配偶、子女外，柜员详细询问：“您是否与对方认识？是您的亲戚朋友吗？”、“您是怎么和他认识的？”、“您这次是第一次和他发生资金往来吗？”、“您和他联系是通过电话还是微信还是QQ？”、“汇款用途确定是XX吗？”等，最终客户二次确定后再进行汇款汇出。