全面风险管理工作计划精选(九篇)

前言：一篇好文章的诞生，需要你不断地搜集资料、整理思路，本站小编为你收集了丰富的全面风险管理工作计划主题范文，仅供参考，欢迎阅读并收藏。

第1篇：全面风险管理工作计划范文

担保公司个人工作计划一

20XX年，我将严格按照公司发展规划和相关要求，不断加强学习，强化工作措施，履行岗位职责，完善自我，提升自我，实事求是地参与公司建设，充分发挥和挖掘公司的资源优势和潜力，增强公司凝聚力和竞争力，推进公司健康、持续、快速发展。

一、工作目标

以“各项制度基本完善，业务发展初具规模，经济效益有所提高，服务水平客户认可”为目标。认真履职尽责，正确认识当前公司存在问题和发展前景，带领团队力争把公司打造成一支“坚韧创新型，专业快捷型，凝聚和谐型，稳健诚信型”的融资担保行业一流团队。科学有效地掌握和运用各项规章制度办理业务，防范风险，规范行为，加强业务服务推广，使融资担保客户群体进一步扩大，中间业务（金融咨询、投资咨询）客户群体有所突破，进一步巩固服务对象的忠诚度。

二、工作措施

在具体工作上，我将以推进公司发展为准则，以自我提升，团队提升、业务提升为抓手，认真做到勤学习，提高业务能力。勤动手，坚守工作职责。勤思考，理论联系实际。勤动脑，提升

专业独立性。主要做好以下工作。

一是建强优质高效团队。建立健全完整、科学、有效的组织体系和知识互补型的专业化团队。进一步招贤纳士，引进人才，提高公司核心竞争力。实现管理、经济、信贷、风控、会计、法律、计算机等专业人才合理配备。

二是加强企业文化建设。学习先进的管理理念和方法，全面提升自身和员工素质。积极创建学习型企业，推进企业文化建设，树立创品牌意识，扩大公司在本行业、本地区、乃至全国的知名度和影响力，抢占和扩充融资担保行业的市场占有份额。

三是扩大市场开发力度。制定强有力的奖惩措施。在开发市场，招商客户的工作中要奋力拓展，勇于创新，制定强有力的奖惩措施，加大落实公司整体战略部署力度。

四是加强风险防控建设。建立被担保企业风险状况初步判断、被担保企业信用等级评估系统、被担保企业反担保措施评估系统、被担保企业授保额度评估系统。确保公司业务安全运营。

担保公司个人工作计划二

20XX年是xx担保公司贯彻集团全面转型变革的关键一年，作为xx资本重要业务板块，无论外部形势还是内部要求都给xx担保公司的风险管理工作提出了更高的挑战和目标。20XX年我们要紧紧围绕集团公司20XX年经营工作思路，进一步完善风险管理体系建设，创新风险管理手段，推动公司业务稳健发展。

一、20XX年风险管理工作简要回顾

20XX年面临国内经济持续波动下行，授信客户各类信用风险呈多发态势，银行及担保公司贷款安全受到前所未有的冲击。面对复杂多样的风险表现形式，xx担保公司通过多种举措不断防控和化解各类风险。一是制定了担保授信政策指引，并动态地为业务定位、布局、创新提供方向指引及指导；二是进一步优化了风险管理部整体架构，突出了技术支撑和管理服务的工作职能；三是开展了两轮项目巡查工作，对所有项目进行细致的风险摸排，并制定了“一户一策”项目管控方案；四是优化了多项操作风险管控流程，重新修订了担保业务合同，制定了在业务中引入强制执行制度的方案，在项目评审会中建立了法务人员独立发表审查意见的制度，法务工作领域不断拓宽，对公司业务经营的支撑服务作用进一步凸现等。通过以上方面的工作，推进了xx担保公司全面风险管理的竞进提质。

二、20XX年风险管理工作思路

20XX年，中国经济在向新常态转换的过程中，其结构、方式和体制的改变逐步推进并显现，导致20XX年经济增速面临着较大的压力，信贷资产质量必然将面临更加严峻的挑战。

20XX年，武汉市围绕着做好新常态下的经济发展、公共服务、市场监管和社会管理工作，在城建攻坚计划、“三旧”改造计划、生态文明建设计划、城市综合管理计划的引导下，在物流建设、金融中心建设、交通建设、生态园区和产业园区为主的项目工程中取得了一定的进展，其后续投资的力度将为武汉市经济发展提供强劲动力，为公司在20XX年更好地服务于武汉客户提供了契机。从公司层面看，集团公司变革转型调整，进一步的资本实力增强都将使xx担保公司的组织架构、管理模式、经营能力方面更加强健。

基于以上分析，20XX年我们将面对以下机遇和挑战：一是20XX年外部经济的缓慢复苏使企业扩产缺乏动力，贸易环境的不稳定性会对公司客户产生一定的影响；二是货币内部供应与影子银行供应的同步趋紧形态将扭转，企业面临的融资方式更加灵活，但准入门槛提高、融资成本增加等问题导致企业的借款风险在近期内难以缓解；三是随着企业面临的生存环境更加复杂多变，风险发生部位正逐步蔓延和相互交叉感染，使担保公司的风险管理工作也将面临着更大的挑战；四是银行于20XX年进行的大规模收贷活动作用明显，在基本面回暖的情况下，除去因收贷因素倒闭的企业，一批在强压下生存下来的优质企业将可能提高企业经营质量、盈利能力，担保公司也将面临更多更优的选择。

因此，倾向政策的冲击仍存留在信贷市场中，实体经济与信贷市场面临着更复杂的局面，我们只有提升全面风险控制与管理能力，方能稳步发展。

20XX年，xx担保公司风险管理工作思路是：密切关注宏观经济政策、市场行情的变化，顺应经济的运行规律，做到因势而谋、应势而动、顺势而为，进一步“优化结构、精细管理、坚持全方位、全过程全面主动的风险管理”，为公司经营转型下的业务发展提供差异化、前瞻性和保障。

优化结构，就是要优化业务结构，提升非融业务及低风险业务占比，实施差异化管理；优化行业结构，坚持“有进有退”，进退有序；优化客户结构，不断降低单户担保额，降低集团性质的担保余额，扩大客户基数；优化组织结构，提升评审会质量和风险管理人员的素质。

精细管理，就是要加强保前、保中、保后的履职管理，不仅要形式上合规，更要重实质风险的防控，要将精细管理浸润到公司的经营理念之中，贯彻于经营和管理的各个环节，落实到每位员工。

三、主要工作举措

（一）健全风险管理组织体系，实现全方位、全过程的精细化风险管理

在20XX年风险管理工作中，xx担保公司要持续推进风险管

理体系建设，从优化风险管理环境、提升风险应对能力、完善内部控制、建立风险信息处理与报告机制、进行后评价等多方面入手，全面提高风险管控能力，实现全方位、全过程的精细化风险管理。重点做好以下几个方面的工作：

1、全面梳理流程。20XX年xx担保公司风险管理部门将独立承担担保板块的风险管理工作，不再与集团的风险管理交叉，因此要全面梳理现有业务及管理流程，根据当前的业务经营特点和资源配臵状况，完善内部控制制度，找出关键控制点，针对每一控制点，制定控制办法、管理人员和操作人员职责等措施，使管理制度逐步系统化、规范化、科学化。

2、建立内控机制。根据集团的管控要求，树立全员、全程内控理念，建立前、中、台分工制约机制，明确各部门内控职责，将责任分解到人，建立起清晰的追踪路径，并抓好精细化管理的落实工作，形成层层落实的工作氛围。

3、强化风险约束。进一步完善保后管户主责任人制度、分层次的贷后监管制度、定期风险预警制度、责任追究制度的建设，从根本上解决保后管理薄弱的问题，提高信贷风险全过程管理水平。

4、提升信息管理。要不断优化信息系统流程管理，提高信息系统对各部门的协同作用，努力将各项制度改进的要求通过流程系统来实现，提升专业化、精细化管理水平。

（二）不断调整优化结构，推进风险的差异化管理

1、优化业务结构，实施融资性和非融资性担保的差异化管理。在20XX年业务结构上，应提高非融业务占比，将非融业务规模占比由目前的19%提升至  %，力争业务规模突破亿元。同时，要根据各类担保业务的战略定位、政策把握、业务特点、责任承担、风险承受能力等，实施专业化和差异化的风险管理原则，对非融业务设计差异化的流程制度，提高运营效率和管控措施。

2、优化行业结构，坚持“有进有退”的行业选择。20XX年要紧盯信贷行业政策和市场风险，做好“两高一剩“行业持续性退出，政策调整下的防御性退出，风险客户的及时性退出，节约资本占用的战略性退出。在20XX年行业选择上，应对加大对新兴产业、现代服务业、高新产业集群的支持力度；积极支持利用生活水平改善和消费类相关产业；积极支持现代制造业和依附本地产业集群项下制造企业；严格房地产项目贷款，审慎择选建筑类企业，实行限额管理；暂停钢贸、煤炭贸易和大宗生产物资贸易类企业授信等。

第2篇：全面风险管理工作计划范文

以点到面，自上而下

伴随苏宁的规模越来越大，业务类型越来越广，公司将更多的注意力集中在企业的风险管理上。尤其是2008年金融危机后，董事长不止一次地提醒团队，要关注苏宁的风险控制能力。在开展风险管理工作的时候，公司首先考虑了以公司主营业务传统零售业务为切入点。通过2010年内控项目的顺利开展，公司建立了风险内控组织体系，对电器板块的内控流程进行了全面的梳理，并建立了内控自评机制。2011年公司对于电器板块进行了两次全面的内控自评工作，一方面做实了电器板块的内控自评流程工作，另一方面也识别了其中的一些风险管理及内控薄弱环节。

同时，公司也逐步完善了风险管理三道防线的组织机构建设，从公司总部、大区到子公司都建立了相应的内控管理全职或兼职岗位与内控部进行工作对接，体现了“全员内控”的思路。

2012年，公司结合组织架构调整情况，完成风险内控工作试点范围的拓展。将高速发展的苏宁易购、乐购仕（中国）公司、香港公司纳入本年度风险内控工作范围，完成了配套内控组织搭建和制度建设工作。

风险管理信息化

信息化给苏宁带来的改变是方方面面的，不仅包括表面的各个业务流程，也包括内在的管理方式和企业文化。即将进入世界500强的行列，苏宁在管理学上的一些突破更加令人关注，在风险管理方面也不例外。初期公司采用电子表格以及OA系统的工作方式，在试点工作的时候，还基本可以满足公司的管理需求。但在风险管理全面铺开时，千亿级的公司就体会到了信息化的重要性。各大总部、几十个大区、几百家子公司的风险管理数据若不采用信息化的方法进行管理，则无法满足公司的需求。

2012年7月，苏宁开始进行内控管理平台一期建设工作，并于同年10月份推进系统上线，实现了内控自评工作大部分流程的信息化、无纸化操作，系统从计划管理、自评实施、缺陷整改、考评管理等方面，将内控自评流程通过系统实现，有效保证了自评开展的时效性和结果的准确性，帮助内控工作人员提高工作效率和工作质量。

苏宁云商2012年12月底起开展年度内控自评的系统实施工作，于2013年3月份进行内控年度自评结果的公告。在后期的工作中，公司还将从扩大系统使用范围、完善系统应用、优化系统操作流程等方面，持续完善和优化内控管理平台建设工作。内控工作信息化的推进，降低了公司内控风险，节约了管理成本，实现了内控管理工作自动化、常态化，为更好地开展内控工作提供了必要保障。

第3篇：全面风险管理工作计划范文

【关键词】 工程设计企业 风险管理 对策

随着企业的发展壮大，新情况、新事项逐渐增多，加之内外部市场环境的不断变化，企业所面临的风险日益加大。所以当今企业必须全面有效地开展风险管理工作，才能做到未雨绸缪，防微杜渐，保持和增强企业的竞争优势。本文基于工程设计企业风险管理的工作实践，认为风险管理工作可以从风险管理体系建设、风险信息识别与评估、风险管理策略和措施、监督与改进等方面来开展。

一、风险管理体系建设

企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

做好企业风险管理工作对提高企业风险防范能力、增强市场竞争力至关重要，有效的风险管理可以确保企业把风险控制在可承受范围之内;确保真实、可靠的数据信息与沟通;确保遵守有关法律法规、企业有关规章制度和重大经营管理措施的贯彻执行;确保企业不因灾害性事件或人为失误而遭受重大损失。因此，企业应从上到下高度重视此项工作，应以现有的管理流程和规章制度为基础，建立符合企业实际的风险管理组织体系和制度体系。

首先，根据企业组织架构特点建立整体覆盖的风险管理组织体系，成立由企业领导担任组长的风险管理领导小组，全面领导企业风险管理工作，并明确指定企业各职能部门及下属各单位领导为本部门、单位的风险管理第一责任人。指定领导亲自负责有利于明晰责任，提高对风险管理工作的重视程度。同时，为促进日常工作的有序开展，需在风险管理领导小组下设置具体职能部门为风险管理归口部门，全面组织协调企业风险管理的日常工作，包括负责组织企业风险管理体系的建立、日常维护及改进，建立健全组织机构、工作流程和规章制度;组织收集风险信息，建立风险事件库;辨识、分析、评价风险，完善内部控制系统;组织建立公司重大风险监控预警机制;指导、监督所属各单位建立健全风险管理体系等等。企业其他各职能部门则负责对其职责范围内存在的各类风险进行管理，下属各单位应全面贯彻落实企业总体风险管理制度，按照整体要求做好风险管理工作。

其次，除了建立风险管理组织体系之外，企业还应根据自身情况制定风险管理制度体系，制定完善的相关制度和基本工作流程，为全面开展风险管理工作提供制度保证和工作依据。一般说来，企业风险管理制度包括：风险管理工作办法、不同风险事项应急预案、风险控制程序等。风险管理基本工作流程为：收集风险管理初始信息进行风险评估制定风险管理策略提出和实施风险应对措施风险管理监督与改进。

二、风险信息识别与评估

有效的风险管理体系是企业顺利地开展风险识别与评估工作的重要保障。企业应充分识别内外部情况，找准和找全现阶段面临的主要风险事项，并对其进行分类。一般来说，以管理要素为标志，工程设计类企业的风险可划分为战略风险、运营风险、财务风险、资金风险、投资风险、法律风险、海外风险七大类，每一类中又分别包含若干不同的风险事项。

各类风险包含的主要风险事项如下。战略风险：包括战略制订、战略实施、战略动态调整等;运营风险：包括公司治理、重大决策、机构设立与注销、市场经营、管理创新、合同管理、质量管理、技术管理、项目管理、人力资源管理、安全生产、节能减排、职业健康、国家安全与保密、宣传与信息安全等;财务风险：包括会计核算、财务管理、资产管理、经费管理等;资金风险：包括融资、金融工具使用、资金结算、担保、外汇管理等;投资风险：包括股权投资、项目投资等;法律风险：包括合同管理、合规审查、重大法律纠纷、知识产权保护、劳动用工管理等;海外风险：包括市场经营、市场环境、运营监控、海外投资等。

企业可根据识别出的风险事项建立风险事件库，以便在风险管理过程中随时查找、对照、评估效果、完善措施。同时，由于企业所处内外部环境的不断变化，应对风险信息进行动态监控，风险管理归口部门要根据不同阶段风险事件的变化及时更新企业风险事件库。风险事件库应包含风险名称、风险类别、风险描述、发生条件、风险后果、风险应对措施几个方面。以工程设计类企业最常面临的几个风险事项为例，列举风险事件库相关内容（见表1）。

在实际操作中，风险识别和评估可采用问卷调查、集体讨论、专家咨询和调查研究等方法。企业各部门和下属各单位处在企业生产经营管理活动的第一线，应注意在实际工作中查找和收集风险信息，分析风险发生的条件及可能性的高低，评估风险对企业的影响程度，提出重大风险，建立风险监控预警指标体系。企业风险管理归口部门应在结合各单位、各部门提出的重大风险和风险监控预警指标体系的基础上，提出整个企业层面上的重大风险和风险监控预警指标体系。

经过评估的风险，按照发生的可能性可分为经常、很大、中等、偶尔、极少五种情况;按照对企业的影响程度可分为灾难性、重大、中等、轻微、可忽略五种情况。风险发生可能性很大并且会产生重大影响的，就应判断为重大风险，需要引起企业高度重视。

三、风险管理策略和措施

依据风险评估结果，企业可结合自身条件、外部环境和发展战略，根据自身风险承受能力，选择风险承担、风险规避、风险控制、风险分担等适合的风险管理策略，并针对各类风险特点，确定风险应对措施。应对措施应满足合规要求，满足风险控制与运营效率及效果相平衡的原则，具有适用性、可操作性，并坚持在实际工作中严格贯彻执行。例如，对于日常流程和制度无法预控，一旦发生损失较大的重大风险，应制定专项风险应对方案;对于日常经营及管理活动中的重大风险，应针对风险所涉及的所有环节，制定或完善内控制度和涵盖各个环节的全流程控制措施，由事后控制变事前、事中及事后全过程风险控制;对于其他风险，应针对风险所涉及的各项流程，把关键环节作为控制点，建立或完善内控制度和流程，将风险控制在可承受的范围内。特别要注意的是，对于企业重大风险事项，均应在充分进行风险分析的基础上，上报公司高级管理层（设有董事会的公司还应对上报董事会审议的事项进行规定）讨论、决策，并由监事会（监事）进行监督。

风险管理的内控措施一般包括重要岗位权力制衡控制、授权审批控制、绩效考评控制、利益冲突回避控制、经营活动分析控制、财产保护控制、重大风险预警控制等。风险管理措施的制定可采取定性和定量相结合的方法，并积极借助信息化手段推进风险管理措施的实现。

现以工程设计企业战略制订及调险为例，论述其管理措施。企业应制订具有引领性和可执行性的发展战略，否则可能会导致企业盲目发展，丧失机遇和动力，难以形成竞争优势，甚至造成经营失败。针对这类风险，企业制定了明确的控制要求：战略规划制订前需进行详细调研;应具有保障实现发展目标的实施路径、保障措施;对战略规划实施情况进行分析，当外部环境发生重大变化时，履行适当程序调整规划。再根据各项要求制定了具体的控制措施：首先，由各相关职能部门对分管领域业务进行分析预测，制定分目标，根据公司近年主要经济指标情况和上级要求，在全面分析现状和预测内外部环境变化趋势的基础上制定总目标;其次，根据发展目标确定重点任务和保障措施，要求具有指导性和可行性;最后，分析战略执行情况和内外部市场环境变化情况，评估调整规划要求，经决策层审批后年度工作计划。

企业战略规划的制定和动态调整过程均严格执行控制措施，避免了因发展战略脱离实际、偏离中心而导致过度扩张、经营失败;也避免了发展战略因主观原因频繁变动而导致资源浪费，甚至危及企业的生存和持续发展。

四、监督与改进

企业只有对风险管理工作进行监督和改进，才能实现整个管理环节的闭合。应建立全面风险管理监督机制，制定监督制度，明确检查对象、内容、方法，明确各部门在风险管理监督中的职责权限、程序、方法和要求。应定期总结和分析已制定的风险管理策略、内控措施及专项风险应对方案的有效性和合理性，结合实施情况不断修订和完善。在重大风险，如公司发展战略、组织结构、重要经营活动和业务流程、关键岗位员工等发生较大调整或变化时，还应组织对相关风险管控的专项监督检查。

此外，企业还应从风险信息沟通、风险管理培训、风险文化营造三方面为顺利开展风险管理工作提供支持。注重风险管理信息的沟通，建立风险管理信息报送体系，明确风险管理相关信息的收集、处理及传递程序，确保信息及时沟通，促进风险管理工作有效运行;加大风险管理的培训，在全面风险管理基础知识及基本技能培训的基础上，建立高风险岗位的岗前培训制度，加强对关键岗位风险管理理念、管控核心内容、操作规程的培训;在内部各个层面营造风险管理文化氛围，各级领导应在培育风险管理文化中起表率作用，积极传播风险管理文化，牢固树立风险无处不在、无时不在意识和理念。

【参考文献】

第4篇：全面风险管理工作计划范文

实施巴塞尔新资本协议,提升商业银行风险管理水平是一项系统工程,具体实施工作纷繁复杂,内涵极其丰富。按照各商业银行公布的时间进度,首批银行将于2010年正式实施。本文对大型商业银行如何顺利实施巴塞尔新资本协议提出了几点思路。

一、加大培训力度,全员参与,加强对新资本协议的学习,深入理解协议的核心理念,对全面推进实施具有根本意义

巴塞尔委员会2004年6月26日公布的新资本协议的主要内容是围绕对商业银行三大风险的管理提出三大支柱的具体要求。第一支柱是资本充足率,第二支柱是监管当局的监督检查,第三支柱是市场纪律。在第一支柱中计算监管资本的风险包括信用风险、市场风险和操作风险。新资本协议通过三大支柱达到两大监管目标,一是提高监管资本的风险敏感度,也就是更加精确地计量风险;二是激励商业银行在实现更加精确的计量风险的过程中不断提高风险管理水平,也就是持续地改进、完善商业银行的自主风险管理能力和水平。

新资本协议的实施,对商业银行在风险定义、风险计量、强化监管和信息披露等方面都提出了新的要求。商业银行不但要建立在自己积累的历史数据的基础上开发各种风险识别、风险计量和风险控制的模型和工具,并应建立和完善风险管理数据库和风险管理信息系统,为管理决策提供技术支持;同时,为了保证风险管理过程的有效性和各种模型工具得到合理使用,商业银行还应有完善的风险管理制度体系,这不仅包括管理组织、流程制度,还需要有统一的风险管理文化。

显而易见,新资本协议的实施对风险管理提出了更高要求。更高要求主要体现在:树立全面风险管理理念,营造风险管理文化氛围,提高风险管理制度水平,实施内部评级风险计量,注重风险缓释技术应用,使用风险计量模型工具,确保信息数据真实准确,增强风险识别预警能力,主动接受外部监督。

新资本协议提出了全面风险管理的理念,风险管理要覆盖商业银行经营管理决策、授权、流程控制、资本配置等各个环节。全面风险管理应是一种全员的风险管理。推进实施新巴塞尔协议决不仅是风险条线的工作,更不仅是专家小组的工作。当前及今后一段时期应该把新巴塞尔协议的普及性学习作为重点,组织开展宣传学习活动,学习安排应根据不同岗位、不同层级做出差别化、针对性较强的计划安排,着力提高学习的效果。通过学习使全体员工都能充分认识学习推进新协议的目的和必要性,充分掌握新协议的基本内容及核心理念,为顺利推进各种管理工具的有效运用奠定扎实的思想基础。

二、紧密结合实际开展有针对性的研究,努力使协议实施推进和管理工具创新齐头并进

新资本协议已蕴涵了全面风险管理的理念。第一支柱是资本充足率,在第一支柱资本充足率的计量过程中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求,并且要求用内部评级法计量信用风险。例如对公信用风险计量基础上的评级系统、十二级风险分类系统、限额管理、经济资本管理、操作风险自评估等。

新协议要求的各项管理技术、工具的开发和运用最终的落脚点是要体现在合理有效的计量各项经营管理活动所需匹配的经济资本,并最终与监管资本趋同。经济资本总量应在监管部门要求的比例之内,也就是说保证资本充足率的合规。经济资本是用来弥补业务经营活动所产生的非预期损失,计量范围包括了信用风险经济资本计量、市场风险经济资本计量和操作风险经济资本计量。现阶段商业银行所采用的较先进的方法是资产波动法,从风险敞口、客户违约概率、债项违约损失率等风险要素出发计量每笔资产占用的经济资本,同时在考虑资产相关性的基础上,计量出整个资产组合的经济资本。因此资产的经济资本主要取决于客户违约概率PD、债项违约损失率LGD和违约风险暴露EAD。

客户违约概率PD、债项违约损失率LGD和违约风险暴露EAD的计量技术性很强,影响其变动的因素也很多,且对计算过程涉及的数据质量要求很高。这些问题都将直接导致管理工具的应用效果和所计量的经济资本的偏差。对涉及全行性管理工具和相关系统的开发研究,应在总行层面组织精兵强将在科学规划的前提下加快研发步伐,传导至一级分行,学习研究的重点应该放在对总行开发工具运用优化以及运用工具指导完善各项业务流程的制度措施的落实方面。这方面的重点又应放在结合各地实际特点在不同地域、客户、产品的差别化、精细化管理技术和方法方面。

三、利用各种途经加强管理理念和管理工具运用传导,努力使全体员工结合岗位职责,自觉运用风险管理工具

思想意识决定着行动的方向,再好的系统、再好的工具如果不能合理有效的运用也难以收到应有的效果。如同我们已经拥有了一架性能卓越的飞机,但如果没有一位优秀的飞行员,这架飞机的性能也难以发挥。推进新协议、提升商业银行风险管理水平的落脚点应该放在各一级分行,将总行政策、理念和管理工具传导给每一位员工。新资本协议具有复杂性,它的实施是一个系统工程,需要全员提高认识、全员落实,更多的工作是需要基层人员按照总行的要求逐项落实。

同时,总行层面也应加强各业务条线的指导力度,对一些重要的具体工作应加大推进的执行力,在工作计划安排和绩效考核方面加以细化。如操作风险自评估等管理工作除分行层面的协调推进外,也需要总行层面从条线角度进行重点要求和具体安排,在此基础上逐步成为基层各岗位员工的主动自觉行动,由此才能真正落实新协议的要求。

四、不断完善考核激励机制,持续优化完善各项管理工具和管理流程,使新协议的理念得以有效落实

第5篇：全面风险管理工作计划范文

摘要:现代建设项目管理已经成为了项目管理的主流模式，本文分析了现代建设项目管理的主要内容、与传统建设项目管理的区别，提出要加快学习和掌握现代建设项目管理的知识，并将其用于指导现实工作。

关键词：传统项目管理现代建设项目管理关系

现代建设项目管理是上世纪90年代在原有传统项目管理基础上发展起来的管理学科的新领域，是有关现代社会中各种项目的一般管理理论和方法。它所涉及的管理理论和方法与传统的项目管理理论和方法具有很大的不同，这种不同直接影响到了建设项目管理方法的变革。在信息社会和知识经济中，现代项目管理已经成为了项目管理的主流模式，这必将迫使建设项目管理模式也发生必要的转化，即从传统的建设项目模式转变成基于活动和过程的全过程管理的新模式。

在现代建设项目管理中最为核心的概念是有关现代项目管理的知识体系。所谓现代项目管理是指运用各种知识、技能、方法与工具，为满足或超越项目有关各方对项目的要求与期望所开展的各种管理活动。这一定义界定了三个方面的问题:其一是项目管理的目的，其二是项目管理内容，其三是项目管理的手段。其中，项目管理的目的是“满足或超越项目有关各方对项目的要求与期望”，而项目管理的内容是“为满足或超越项目有关各方对项目的要求与期望所开展的各种管理活动”，有关项目管理的手段则包括各种“相关的知识、技能、方法和工具”。

1.建设项目管理的目的

现代建设项目管理的理论认为，建设项目管理的根本目的是需要满足或超越建设项目相关利益主体的要求与期望。这包括两个方面的含义:其一是项目管理者必须按照建设项目相关利益主体的要求和期望去开展建设项目的管理，但是一定不能将建设项目成本、工期、质量等既定的工作考核指标作为建设项目管理的根本目的，因为项目管理者必须要随时根据建设项目相关利益主体的要求与期望的变动而不断地调整和管理好建设项目的各项考核指标和具体的项目工作;其二是项目管理者必须充分识别和管理好建设项目相关利益主体的各种要求与期望，而不能只是根据建设项目相关利益主体初始的、表面的或口头的要求与期望去开展项目管理。

2.现代建设项目管理的主要内容

2.1建设项目的集成管理

建设项目集成管理是在项目管理过程中为确保各种建设项目工作能够很好地协调与配合目的一种整体性、综合性的项目管理工作。开展建设项目集成管理的目的是要通过综合与协调去管理好项目各方面的工作，以确保整个建设项目的成功。这项管理的主要内容包括:建设项目集成计划的编制、项目集成计划的实施和项目总体变更的管理与控制。

2.2建设项目的范围管理

建设项目范围管理是在项目管理过程中所开展的计划和界定一个建设项目或项目阶段所需和必须要完成的工作范围以及不断维护和更新建设项目的范围的管理工作。开展建设项目范围管理的根本目的是要通过成功地界定和控制项目的工作范围与内容，确保建设项目的成功。这项管理的主要内容包括:建设项目起始的确定和控制、项目范围的规划、项目范围的界定、项目范围的确认、项目范围变更的控制与项目范围的全面管理和控制。

2.3建设项目的工期管理

建设项目工期管理也被称为项目时间管理，它是为确保建设项目按既定时间成功完成而开展的项目管理工作。开展建设项目工期管理的根本目的是要通过做好项目的工期计划和项目工期的控制等管理工作，去确保建设项目的成功。这项管理的主要内容包括:建设项目活动的分解与定义、项目活动的排序、项目活动的时间估算、项目工期与项目作业计划的编制和项目进度管理与控制。

2.4建设项目的造价管理

建设项目造价管理也称为项目成本管理，是在建设项目管理过程中为确保项目在不超出预算的情况下完成全部项目工作而开展的有关建设项目成本和价值的管理工作。开展建设项目造价管理的根本目的是全面管理和控制项目的成本和努力提高建设项目的价值。主要内容包括:建设项目所需资源的规划、项目成本的估算、项目成本的预算和项目成本的监控、项目成本的各种预测和筹资管理等。

2.5建设项目的质量管理

建设项目质量管理是为确保建设项目质量能够达到要求所开展的一种项目管理工作。主要内容包括:建设项目的质量规划、项目质量保障和项目质量控制等。开展建设项目质量管理的根本目的是要对一个项目的工作和该项目的产出物的质量进行严格控制和有效管理，以确保一个建设项目的真正成功。这项管理又可以分成建设项目产出物的质量管理和建设项目工作质量管理两个方面。

2.6建设项目的人力资源管理

建设项目人力资源管理是在项目管理过程中为确保更有效地利用建设项目所涉及的人力资源而开展的项目管理工作。开展建设项目人力资源管理的根本目的是要对项目组织和项目所需人力资源进行科学确定和有效地管理，以确保建设项目的成功。主要内容包括:建设项目组织的规划、项目人员的获得与配备、项目团队的建设等。

2.7建设项目沟通管理

建设项目沟通管理是为确保有效地、及时地生成、收集、储存、处理和使用项目的信息，以及及时合理地开展沟通而开展的管理工作。建设项目沟通管理的根本目的是要对项目所需信息和项目相关利益者之间的沟通进行有效管理，以确保建设项目的成功。主要内容包括:建设项目沟通计划的制定、项目信息的传送、项目报告和会议管理等方面的内容。

2.8建设项目的风险管理

建设项目风险管理是为确保能成功地识别出建设项目风险、分析和度量项目风险以及应对项目风险所开展的各种建设项目管理工作。建设项目风险管理的根本目的是要对建设项目所面临的风险事件和后果进行有效识别和及时控制，这是针对项目的不确定性而开展的降低损失和抓住机遇的一种管理工作。具体管理内容包括:建设项目风险的识别和度量、项目风险对策的设计和项目风险的控制等。

2.9建设项目的采购管理

建设项目采购管理是为确保项目组织能够从外部寻求和获得项目所需资源的一种管理工作。建设项目采购管理的根本目的是要对项目所需资源的获得过程和结果进行有效地管理，以确保建设项目能够及时合适地获得各种资源。这方面管理的主要内容包括:建设项目采购工作计划的制定、资源寻求过程与采购合同的管理、资源供应来源的选择与合同履约管理等。

3.现代建设项目管理与传统建设项目管理的不同

3.1管理内容不同

现代项目管理在传统建设项目管理仅有的项目工期、质量、成本管理三个方面的基础上又增加了项目集成、范围、风险、沟通、采购和人力资源管理六个方面的内容。

3.2管理效用不同

由于现代项目管理知识体系中增加了项目范围管理和项目集中管理这两个综合性和集成性的专项管理领域，以及项目风险管理这个针对项目管理不确定性和风险的专项管理领域，传统项目管理模式更多地强调项目工期，造价和质量的专业分工，没有项目集成管理、范围管理和风险管理等专项管理，从而造成了传统项目管理中存在相互割裂、不系统和缺乏对于不确定性问题管理等方面的缺陷，这是传统项目管理效用低下的根本原因。

现代项目管理模式九个专项管理内容构成了一个完整的整体。这个整体又分成了三个子系统:其一是由项目造价、工期和质量管理构成的项目目标管理子系统，其二是由项目人力资源管理、采购管理（物力和劳力资源）和沟通管理（信息资源）三者构成的项目资源管理子系统;其三是由项目范围、风险和集成管理构成的项目综合管理子系统。目标管理子系统是项目管理的核心和保障对象，资源管理子系统是项目资源保障和配置的手段，综合管理子系统是项目集成管理和风险管理的工具。正是这种有机构成和科学配置使得现代项目管理模式的管理质量和效果都远远超越了传统项目管理模式。现代项目管理最重要的特征就是新增加了项目范围、集成与风险这三个综合性的专项管理和三个项目资源管理的专项管理内容，从而使其有效性得到了极大地提高，这也是现代项目管理模式成为当今项目管理新模式的根本原因。

3.3适用范围不同

传统建设项目管理的应用主要局限于以建设工程为主的狭窄领域，而现代项目管理的应用扩大到了一个十分宽广的领域，包括工程建设项目、信息系统集成项目、科学研究项目、产品开发项目、国防项目等众多领域。

4.对工作的启示

传统的建设项目管理已不能适应社会发展需要。任何一种管理模式的逻辑系统都是在扬弃旧模式并且能够更好地适应新的社会发展要求和覆盖更加广泛的现实管理内容的前提下诞生和发展的，项目管理模式也不例外。

新管理模式的逻辑空间、理论和方法更优越。现代项目管理包括:全生命周期管理、全要素管理、全团队管理、全风险管理、全过程管理，因此比传统模式更广泛。我们在现实工作中要尽快学习和掌握现代项目管理的相关理论和方法，并且使用这些先进的理论和方法来指导工作，以取得更大的管理效益。

第6篇：全面风险管理工作计划范文

一是加强业务培训。

从“以内控防范优先，新的一年里。加强制度落实”角度加强客户经理队伍建设。2011年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作顺序及要求等内容为重点进行普及培训，较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。

二是加强信贷管理。提高信贷资产质量

一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，确保新增贷款质量上。严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，奖励一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、规范化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档案应料理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。

三是加大金融新产品的营销力度

社加大信贷产品的创新力度，近年来。贷款品种不时增加，信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于2007年11月14日印发了山东省农村信用社贷款分期还款暂行方法》为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于2011年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝局部客户对信贷资金临时占用，风险继续积累、流露滞后，加大信贷风险的后果。

四是加大信贷规章制度的执行力度

对银行员工素质加以培训，首先要落实“三查”制度。使每个银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”内容、要求、顺序认真进行调查、审查和检查，并填写“三查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必需有信贷人员的调查演讲和信用社的会办记录，都必需换人审查。其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必需经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，每笔贷款都必需经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第三要加大违规违纪行为的惩罚力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。

五是明确信贷投放重点。

明确信贷投向。一是提高抵押和质押贷款比重，2011年我部将按照“分类指导、区别对待”原则。降低风险资产。城区社在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担保贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，要最大限度地料理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不料理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支持。

第7篇：全面风险管理工作计划范文

关键词：航标管理 风险评估 风险规避 浮标

航海是一项古老的职业，受职业特殊性影响，在实际航海活动中，存在一定的风险。航标是助航服务的重要组成，具体包括浮标、灯塔、灯桩等形式，对于航海活动意义重大。随着航海事业不断发展，带动航标事业发展的同时，也相应提高对于航标管理工作的要求。因此，如何强化航标管理工作中的风险评估和风险管理，减低相关安全事故的发生概率，提高航标作业整体的安全性能，已经成为航标行业广泛关注的重点问题。航标风险因素较为复杂，除常规的海上作业风险外，还包括地上保养风险等管理风险，本文以灯浮标为例，从多个角度入手，就航标管理风险及规避，阐述几点看法。

1.航海浮标生产过程中存在的风险及规避措施分析

灯浮标是一种最常见、应用最为广泛的航标类型，针对灯浮标的生产安全风险管理，是航标养护中心的重点工作内容。灯浮标的制造过程较为复杂，需经多多个环节的配合才能最终形成，具体步骤如下：一，依据设计尺寸相关标准要求对船用钢板进行下料；二，使用卷板机将下料处理后的钢板卷压成圆筒型；三，依照相应的生产要求，利用焊接进行卷边和封头；四，设置隔仓。设置隔仓的目的在于降低因浮标受冲击破损，导致浮标沉底问题发生的概率。设置隔仓的焊接工要求操作人员在相对封闭的工作环境下进行，受环境封闭状态影响，空间内的空气流通性较大，因此在实际操作过程中，需格外注意施工安全，做好相应的轮换操作和通风排气操作，以避免出现窒息安全事故；五，气密性测试。该测试主要确保灯浮标具有符合生产要求的气密性；六，灯架制造。在制造灯架的过程中，涉及到冲孔、切割、以及焊接等施工操作，需要利用到全自动焊接机、火焰切割机、三锟卷板机、四柱液压机、以及弯角铁机等工艺设备。以上工艺设备和工艺操作均存在不同程度的安全风险，因此在实际操作中操作人员应做好安全防护工作。

为降低灯浮标生产安全风险对于操作人员的影响，提高灯浮标生产操作安全性，在实际操作过程中，相关人员需做到一下几点要求：一，控制人为风险。所有操作人员在进行操作前，均应确认自身工作状态以及劳保用品穿戴情况符合相关操作要求，如涉及特种设备操作，操作人员需具有有效的操作资格证明；二控制设备风险。操作人员在正式操作前，应全面、细致检查设备的工作状态，具体包括设备供电情况、连接状态等；三，生产风险管理。操作人员在实际操作过程中的每一项操作均应严格遵守相应的操作规范标准要求，以提高生产操作安全性。灯浮标生产工作应坚持贯彻“安全第一，预防为主”的安全管理方针，规范生产操作，从而将生产风险降至最低，保障实际生产安全。

2.灯浮标路上保养工作中存在的风险及规避措施分析

如发展灯浮标在使用过程中，出现结构或颜色的变化，影响到其实际工作效果，就需将其回收到养护中心进行全面维修保养。除锈涂装是灯浮标维修保养工作的重要环节，主要分为室外人工喷砂以及抛丸除锈两种处理方法。人工喷砂处理法危险系数交稿，要求操作人员手持喷枪进行除锈操作，钢砂在高压空气的作用下由喷枪口高速喷出，根据物理力学知识可得，钢砂会对操作者产生较大的反作用力，如操作人员出现操作失误或体力不支的情况，导致喷枪脱手就容易损害自己及周围人员的生命财产安全。因此，进行人工喷砂除锈操作时，操作人员需具备良好的身体素质，同时还需全面佩戴安全服等保护设施，依照相应的施工规范进行操作。

除高速喷射钢砂风险外，有毒浮尘和有毒气体也是威胁操作人员身体健康的主要风险因素，如不采取科学的保护措施，将对操作者身体造成巨大的损害。有毒浮尘、气体的规避措施主要包含以下几点内容：一，积极优化、改进操作工艺，减少有毒浮尘和气体的产生；二，优化抽风机空间布置，以强化抽风机工作效果；三，优先使用自动抛丸除锈方法，减少人为操作；四，优先选用无害或低害的油漆涂料，科学优化油漆配比；五，规范操作人员保护设施穿戴情况，定期更换滤毒片。

3.海上航标维护作业中存在的安全风险及规避措施分析

海上航标维护作业要求操作人员实地完成维护操作，由于海面环境复杂且风浪频繁，易出现坠海、挤压等安全事故。因此，维护人员进行实地作业时，首先需要穿戴好海上作业专用设备；其次，操作人员需对维护任务和灯浮标表面情况有清晰的认识，在操作过程中，需始终保持身体与灯浮标间存在可靠的联系，只有这样才能在浮标摇摆过程中，保障操作人员的安全。

4.航标船海上作业中存在的安全风险及规避措施分析

航标船海上作业主要是指调换浮标作业，在这一过程中，存在人员安全风险、设备安全风险、操作风险等多种风险，因此，在正式出航前需指定科学、系统的工作计划和安全规划，明确各个船员的工作职能，以达到控制风险的目的，具体要求如下：一，航标工及吊放浮标操作人员，需按照规定穿戴工作服和救生衣；二，做好沉块、浮鼓等器材的固定工作，避免在船舶航行过程中出现滑动、滚动等问题，固定好后还需组织专人定期检查；三，航标工需等待船与航标位置相对稳定后，方可上标作业，在维护过程中，需时刻留意船体与浮标的距离，避免出现碰撞；四，正式操作前，相关人员需仔细检查设备运行状态，禁止无关人员进入设备作业区域；五，浮标下水后，航标船应尽快航离航标区域，避免出现碰撞、挤压等事故。

5.航标管理工作中存在的风险及规避措施分析

我国关于航标的使用最早可追溯到元朝，在明朝时期就已经具备一定的规模。随着时展，航标数量和规模得到了极大的提升，相应增加了航标管理工作的安全风险，如何提高航标管理安全性，是当今航标事业发展面临的重要问题。

（1）航标管理辖区定义不明风险。在实际航标管理工作中，针对内河航标和沿海航标的定义及辖区归属较为模糊，职责模糊则会导致管理混乱，从而增加了航标管理的风险。

（2）对于专用航标的监管力度不足。专用航标在监管工作方面上仍有较大的缺失，部分专用航标出现问题，却很难得到有效的维护管理，不仅无法发挥其航标的工作效用，还会影响航海活动的顺利进行，增加航标管理风险。

综上所述，航标管理风险设计航标的制造、投放、维护等各个方面，干扰因素较为复杂，为降低航标管理风险影响，提高航标相关工作的安全，相关人员应充分认识到航标风险管理的重要地位，通过规范自身操作行为、提高自身安全防范意识、优化操作工艺技术等措施，全面提高航标管理工作安全性，从而促进航标管理的进一步发展。

参考文献：

[1]张永辉.浅谈航标管理中的风险评估和规避[J].珠江水运，2015（03）.

[2]余平.航标管理中的风险评估与规避分析[J].今日湖北（中旬刊），2015（06）.

[3]王朝东，陈义涛.浅析沿海航标的风险管理与服务质量保证[J].科技创新导报，2014（28）.

第8篇：全面风险管理工作计划范文

关键词： 机车调度； 风险； 救援

中图分类号： U268 文献标识码： A 文章编号： 1009-8631（2012）08-0086-01

安全风险始终存在，并在条件成熟时导致事故的发生，对安全风险必须坚持“零容忍”原则。实施安全风险管理的核心是“超前防范、过程控制”。机车调度工作是列车指挥中的重要组成部分，与行车有关工种调度密切配合，协同动作，按图组织均衡开车，保证机车供应，及时正确地处理日常运输生产中的有关问题。机车指挥者的工作，逐渐成为铁路运输中的高风险工种。

一、调整运行图风险

列车调度是列车的指挥者，依据列车运行图指挥列车按照不同等级进行待避、会让，好比铁路系统的神经中枢，调整列车运行图就是给神经系统做手术。因此，确保调整列车运行图安全稳定，平稳过渡是关系到铁路系统安全的高度风险源。机车调度的工作职责是安排机车。俗话说，“火车跑得快，全靠机车带”，没有机车，一趟车都开不出去，铁路交通将处于停滞状态，将给人民群众的出行造成不便。因此，机车调度在调整列车运行图中发挥着非常重要的作用。调度前，要组织机车调度员认真学习调度文件，制定调度预案，细化机车运用方案。

二、重点列车风险

西安铁路局是进出西北、西南地区的咽喉要道，在全国路网中具有承东启西、连接南北的重要作用，具有十分重要的战略地位。每年军运、特运、专运、“140”产品及客运重点列车开行较多。这些重点任务是机车调度员工作的高度风险点。机车调度员必须严格执行各种规章制度，认真执行高度风险阻断措施，从而控制风险，降低风险程度。

1.保密信息风险。军运、特运、专运、“140”、“301”产品及客运重点列车信息是保密的，现代通讯技术十分发达，对保密工作提出了更高要求，要求机车调度员提高保密意识，不该看的不看，不该问的不问，不该说的不说，使用保密电话，确保信息不泄密。

2.机车质量风险。军运、特运、专运、“140”产品及客运重点列车对机车质量要求很高，机车调度员必须按照领导指示和电报要求，及时扣车整修、保养，安排经验丰富的专业人员对机车全面保养，检查，保证机车质量和技术状态是最好的。

3.相关事宜风险。军运、特运、专运、“140”产品及客运重点列车要求很高，机车调度员必须安排妥当相关事宜，确保不出差错。出动专用调机配合作业，部署业务精湛、政治素质过硬的人员带道，安排干部添乘等相关事宜。

机车调度员在编制机车日（班）工作计划时，优先安排重点列车机车工作计划，报机调主任严格审核把关。重点列车开车前，机车调度员督促机车正点出库挂头，盯重点要求的落实，运行中密切注意其动态，全过程跟踪盯控，确保重点列车安全正点开行，做到万无一失。

三、旅客列车风险

2011年世园会期间，西安的客流量增加了1500多万。每年春运、署运、“五一”和“十一”黄金周铁路部门要加开多趟临客。机车调度员是调整安排机车的，机车出现问题，客车开不了，广大乘客被滞留，容易形成不稳定因素，构成巨大的风险点。

（一）自然灾害风险

1.水害。西安局管内宝成、宝中、宝天、西康、襄渝等线路属山区铁路，由于地质原因，降雨过多，容易形成山体坍塌，掩埋线路。2012年7月上旬，局管内襄渝、陇海等14条线路出现集中降雨，从7月4日3时至5日7时，发生较大水害险情24起，造成客车大面积晚点。

2.大风。由于乌鲁木齐大风，造成客车大面积晚点。2012年沿海城市“达维”、“苏拉”和“海葵”台风影响，造成京沪、沪宁沪昆等线路中断，大量客车停运、晚点。

3.地震。2008年“5.12”大地震，部分客车在我局管内折返，部分客车在外局折返，部分客车隔日开行，部分客车经其它线迂回，有的进西安站，有的不进西安站，一时间交通乱如麻。

4.雷电。2011年7月23日甬温线特大事故，就是雷电造成铁路信号错误升级，导致D3115次列车和D301次发生尾追，客车大量晚点、停运。

（二）机车质量风险

长交路跨局轮乘机车，最长旅程达到2000多公里。由于机车质量跟不上，机车型号复杂，故障率高，对客车影响较大。机车调度员统筹安排，全盘考虑，刚把日（班）计划编制好，由于某一台机车故障，会把所有的计划全部打乱，重新开始。

（三）临时客车风险

对于临客和旅游列车，机车调度员根据相关文电、命令，逐定临客列车走行经路、机车担当段别、机型、换挂地点及乘务员换乘地点，提前向相关机务段布置。在日常运输组织中，编制机车工作计划时，机车调度员要认真核对临客开行命令和客调大表，并与邻局和机务段进行再次核对，确认临客开行计划无误后，方可编制机车工作计划，值台调度员再次核对，才能确保临客不出差错。

四、救援列车风险

救援列车是列车发生冲突、脱轨、塌方、断道等事故后的一种特殊起伏工具，正常情况下，是不需要救援列车的。一旦发生脱轨、塌方、断道等特殊情况，需要救援列车出动时，对其出动的时间要求很高。由于救援列车平时用不上，很容易被人忽视，因而成为机车调度工作中的高风险点。

机车调度员在日常工作中，对管辖的救援列车停放地点、头向、限速、担当救援范围、救援列车值班电话等内容熟记于心。接班后必须与救援列车值班室核对位置，准确掌握救援列车动态。

发生事故需要救援出动时，机车调度员要提前通知机务段调度室和救援列车值班室，做好出动准备。及时向列车调度员提供准确的救援列车资料（救援列车编组顺序、车号、辆数、换长、自重、总重、运行限制速度、救援吊车吊臂朝向）。遇到救援列车检修时，应根据机务段电报请求和机务处批示，严格按电报要求执行，正确命令。检修结束盯控救援列车及时归位。

五、司机超劳风险

超劳是一个系统工程，需要各个工种、各个环节共同执行风险阻断措施，才能降低超劳风险。

1.计划调度员组织好车流接续，落实车站编车进度，遇列车晚点不能按计划开车时，及时通知机车调度员和列车调度员，防止机车乘务员出勤等待或机车出库后在站长时间等流的现象发生。

2.列车调度员在调整列车运行时，要严格掌握机车乘务员劳动时间，对关键列车要有预见性地进行调整，防止机车乘务员超劳。

3.机车调度员要及时通知列车调度员，提醒列车调度员加速放行，如确知不能在超劳点前到达时，应通知机务段提前做好换班工作。遇自然灾害等影响列车大面积在途等点而超劳时，要及时向有关机务段通报情况，由机务段向乘务员传达情况，采取就地调休或换班的方式，解决超劳问题。

通过对机调工作安全风险研判和分析，明确安全风险点、风险源，分层制定控制风险和消除风险的措施。在风险控制过程中，认真执行风险阻断措施，机调工作的风险是能够有效控制的。

参考文献：

[1] 铁路机车运用管理规程.铁运（2008）7号.

[2] 机车运用管理细则.西铁机（2005）201号.

[3] 肖贵平.铁路安全风险管理.

[4] 西安铁路局安全风险管理办法（试行）.西铁安函[2012]174号.

第9篇：全面风险管理工作计划范文

首先是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完本文来自整性。人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。

二、业务加强培训，提高队伍素质

在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。2010年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。

三、金融新产品的营销力度加大

近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于20*年11月14日印发了《*省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于2010年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。

四、加大信贷规章制度的执行力度

首先要落实“三查”制度，对银行员工素质加以培训，使每个银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写“三查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，都必须换人审查。其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第三要加大违规违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。

五、持续做好五级分类，确保分类结果准确无误

自从我社全面推行信贷资产风险分类工作以来，基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题：一是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识不足；二是人员素质不匹配，距离准确运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距；三是风险分类基础性工作不牢固，风险分类制度不健全，分类程序和认定组织欠规范；四是风险管理能力不强，未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点，采取有针对性的强化管理措施等。对于上述问题，2010年我部将进一步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓好，抓出成效。