医药企业金融服务方案精选(九篇)

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第1篇：医药企业金融服务方案范文

哈尔滨银行在面对经济下行压力沉重、转型复杂曲折、经营难度巨大的艰巨考验考验下，继续以服务实体经济为基础，以规模、质量、效益协调发展为目标，以客户全生命周期服务和大中小微客户全供应链综合金融服务为抓手，以综合化、精细化、特色化、创新化、智慧化转型为方向，以金融产品供给侧改革为突破，亮剑前行，突破发展，打好“十三五”的开局之年。

行业与客户选择

行业选择

巩固和拓展银行在战略性、基础产业行业的传统份额，压缩退出周期向下、低位徘徊和衰退的行业产业，抢占拓展具备爆发潜质的战略新兴产业、高成长行业的增量市场份额，针对行业产业特质配置产品服务是发展业务的必然选择。未来五到十年行业选择与经济发展大体同步。在国民经济中占比较大，与银行服务关联度较大的基础行业产业有商贸物流、房地产建筑、机械、化工、汽车、农业食品等。这几大行业的特点：一是产值、GDP占比高，是银行服务的重点领域；二是产业关联度高，便于链式营销；三是未来投资规模依旧较大，信贷和投行、资管等金融服务需求较大；四是转型升级的步伐较快，电子商务、新业态、工业4.0升级换代、新能源汽车、绿色有机食品、现代农业等行业亮点较多，便于中小银行创新跟进；五是银行服务依赖度较高，是各行争夺的传统领域。

未来五到十年行业景气度一般，行业周期处于下行、衰退或低位徘徊的行业产业主要有钢铁、水泥、建材、煤炭、有色、石油石化、纺织、电力、电信等。其中，石油石化、电力、电信、特种钢等央企具备营销价值，但应以投行和结算等服务为主。

从未来五到十年的发展周期看，具备爆发性成长潜质，增长将明显快于GDP增长的行业和产业主要有：（1）养老产业，其中养老服务业、养老地产业、养老金融（保险、养老金、理财）发展空间巨大。（2）文化产业，相关投行服务、知识产权融资服务、消费金融前景广阔。（3）旅游业，信贷、投行、信托理财、资管、消费金融等综合金融服务的发展空间较大。（4）高端装备制造业，其中轨道交通、航空航天、智能制造、海工装备是发展重点，在信贷、银团、融资租赁、信托、保理和应收账款融资、PPP项目服务、供应链服务、保函、内保外贷等领域空间较大。（5）海洋产业，应以环海洋经济区基础设施建设和海洋经济产业链上企业为重点提供综合授信、贸易融资、融资租赁、涉海金融综合服务等一揽子金融服务解决方案。（6）电子信息装备、通讯设备和新一代信息技术，是重要的战略新兴产业，应围绕该行业核心企业积极开展进出口贸易融资及供应链融资等服务，围绕物联网、云计算、4G、光通信、政企网等需求热点开展综合金融服务，围绕智慧城市、物联网用户、4G用户、消费端客户开展精准金融服务。（7）节能（含新能源）、环保行业，该行业金融服务发展空间较大，主要有以下几方面：财政配套资金项目的金融服务和配套信贷支持，国有重点企业环保、节能、循环利用、废弃物处理、水利等项目的配套综合金融服务，PPP项目的管理和配套金融服务、信贷支持，环保、节能、循环利用类设备制造核心企业及供应链相关企业的供应链金融服务等。（8）医药及生物制药产业，针对医疗信息化的银医合作，高端医疗设备的租赁、保理、信贷，生物制药企业和医药企业建设、并购重组融资服务，医药供应链金融服务，针对健康、养老、保健领域的消费金融服务（银医卡、在线挂号、线上支付）等空间巨大。（9）教育产业，在全面二孩政策下，该行业将平稳成长，该产业相关银校合作、学生卡、助学信贷、针对教学培训机构的信贷服务、教育经费和投资领域的金融服务市场机会较多。

客户选择

对公客户。大中型公司客户，搭建各板块齐抓共管，绩效责任共担的对公核心客户综合营销平台，定制差异化的综合服务方案，加大客户拓展力度；可实施分行级主办银行制度，促进公司机构有效客户增长，建立客户流失预警机制、模型和挽留流程，降低客户流失率。机构客户，牢牢抓住以系统管理和网络化为主要特征的政府机构客户群体，巩固财政账户，积极拓展因财政资金统筹而产生的非税收入收缴等各类新账户；强化对财政支出对象机构和中标客户的营销，加强公检法司系统客户拓展，拓展各层级社保客户；加强公共资源交易中心、政务服务中心和基层政府拓展。小微企业客户，围绕“ 圈、链、平台”客户群推进标准化、批量化、集约化发展，依托大数据筛选交易活跃、结算稳定的优质存量客户，优选创业创新类客户，激活低效户和不动户，尽力避免客户销户。

个人客户发展措施。坚持新客户拓展与存量客户保有并重，做大客户规模与做优客户结构并重，城区与乡镇客户协同发展并重。确保有资产客户增速高于全量客户增速，通过对服务区域客户按年龄、职业、性别、消费、投资需求偏好的精准分析，实现客户分层，产品精准配置。打造私人银行客户、中产富裕客户、青年白领客户、青年创业客户、青年工薪族客户、青年网购客户、留学客户、购车购房客户、中年投资理财客户、老年理财养老客户、县乡客户、专业市场业主客户、农村大户客户、农户客户等几十类乃至百类细分核心客户群，建立相应的营销模型，加快打造全能型客户经营能力，尽快在房贷、汽车分期、消费信贷、理财、手机银行等领域取得大的突破 。关注并解决存量客户流失问题，强化客户关系和客户信息的挖掘应用， 推出相应服务方案，大力激活持有短信、手机银行和金融IC卡的零资产客户。

产品创新和业务转型

信贷资产转型

公司板块贷款。鉴于哈尔滨银行发展规模，需进一步加大对国家重大项目、基础设施项目的支持力度，紧跟“一带一路”、京津冀、长江经济带、战略新兴产业等国家战略实施，抢抓区域内国家重大项目、优质商圈供应链的机遇，特别是现金回流好，抵质押物升值潜力好的传统商贸物流、先进机械化工、医药生物制药，发展空间巨大的高端装备制造、现代服务业、旅游、大交通、水利、清洁能源、城市基础设施、健康养老、教育培训，以及电信、电力电网、油气等重大网络工程等领域重点项目应选准切入点，以适合的信贷产品和合理的规模加大支持力度，大力推进节能环保、生态治理等绿色信贷服务项目；提升贴现类票据业务交易能力，增加获取价差的能力；严格行业限额管理，有效控制各大过剩产能等行业贷款增长。

零售版块贷款。哈尔滨银行主要有小微企业贷款、个人住房贷款、消费金融、农村信贷以及外币贷款。

（1）小微企业贷款。一是坚持“以小为主，以微为重”，按照企业生产经营特点合理匹配贷款额度，以综合金融服务增强客户粘性，争做客户的唯一银行。二是充分应用“大数据”挖掘技术，筛选交易活跃、结算稳定、金融资产沉淀较多、合作时间较长的优质客户，促进非基本户向基本户转化。三是积极拓展管控能力强、合作意愿好的担保、助保贷平台，继续争取各级财政资金和风险补偿基金，提升市场竞争力和风险控制力。

（2）个人住房贷款。巩固并提升市场份额，围绕国家十三五规划，加大对重点区域、客户和产品的差别化支持力度，审慎发展个人商业用房贷款，稳步推进个人住房抵押贷款证券化业务。

（3）消费金融。大力发展信用卡消费信贷业务，提升循环透支贷款消费、取现规模，促进循环贷款增长；继续发展分期贷款业务，深化经营现有分期产品，积极发展分期新产品；大力推广汽车、装修、旅游、教育、家电等消费领域的金融创新产品；个人助业贷款以房产综合授信、结算类贷款、龙头企业供应链模式等产品为发展重点。

（4）农村信贷。保持在农业大省、特色农业地区的合作社、家庭农场、大户、农业供应链企业、农村消费、有稳定现金回流和抵质押的农村基础设施等涉农贷款的快速发展。盘活存量，优化增量，努力通过线上移动端覆盖涉农全供应链，通过优化客户体验提升议价能力，争夺和稳定涉农产业链上的优质客户群。

（5）外币贷款。以对俄金融为重点，以内保外贷、外保内贷、信用证项下融资为重点，支持服务区内企业海外投资建设、并购重组等重大项目，加大支持企业“走出去”的力度。

债券投资

保持国债组合占比稳定，政策性金融债加大波段操作力度，在不新增资本占用的前提下，信用债券优先选择同业存单、商业银行金融债券、“自发自还”地方政府债等品种，企业类债券视利率及信用利差走势调整投资比例。在市场利率处于低位的背景下实施短久期策略，待经济企稳回升、收益率上升后适度加快投资进度，提升交易债券组合收益率。

同业业务

支持同业业务发展，优先支持同业投资业务，存放同业与买入返售票据业务，具体结构根据资金充裕度、市场供求和价格水平相机决定；在确保流动性安全基础上，适当增加6个月以上的长期业务比重。

同业资产。一是优先支持同业投资业务，按照“复杂程度由易到难、风险程度由低到高”的原则；二是存放同业与买入返售票据具有低风险特点，要积极发掘新的交易对手，拓展优秀的城商行、农商行、央企和重点战略客户的财务公司等，带动其他同业业务共同发展。

同业负债。一是不断深化与各类非银行金融机构客户的合作，拓展低成本资金。二是开展移动端类余额宝等同业、证券保证金类理财产品，努力增加签约的覆盖面和渗透率。三是做好金融租赁、资产管理等新设立的非银行金融机构客户账户及存款营销。四是切实做好同业业务，特别是政策性银行的营销拓展工作。

同业专营。待同业专营模式确定后，可根据做大同业业务的要求，试点采用竞价的方式寻找同期限资金来源进行对接，实现用低价格资金匹配高收益资产，但价差要覆盖运营成本和资本成本。

存款

以做大做强客户金融资产为抓手，以提升资金体内循环能力为目标，以追求负债量价平衡为原则，变单纯存款经营为综合负债管理。

以支付快捷，网通天下，功能齐全，价格优惠，体验优良为稳存增存的方法。重点解决如下问题，制约存款发展的结算网络能效提升问题，移动支付功能完善、体验优化，跨行跨界资金承接渠道平台畅通问题，、代收、代付、受托支付、第三方监管等业务覆盖面和应用增加，客户全供应链服务和客户全周期综合金融服务能力建设，县域、乡镇节点打通等问题。

企业存款。巩固客户源头，密切银政、银企合作；重点加大新设企业及项目注资、发债及IPO募集资金等专项资金的吸收力度。适应财政体制改革以及资金变化形势，守牢存量账户，拓展增量账户，梳理省市县各层级重点客户，拓展存续稳定、规模较大的专项资金，积极争取地方国库现金管理存款，维持拓展政府采购、行政支出、项目支出对象单位的存款；继续加大对各类学校、医疗机构、公路公交、水暖电气等各类收费渠道的网络延伸力度，加大与供应链、互联网、商圈、旅游、健康养老、消费服务领域的核心节点客户的服务合作，重点拓展存款来源稳定、影响力和辐射力较大的优质客户。持续加大各类住房资金的归集力度；推广房改金融业服务，提升住房金融产品附加值。

储蓄存款。积极开展旺季营销及专项营销活动。通过理财产品的收益、规模和期限设计搭配有效吸引它行资金和沉淀存款。坚持“抓源头客户、源头资金”的发展方向，精准定位目标客户群体，重点做好、、受托市场，结算市场，资本市场，县域市场各大领域资金的“深挖、广拓、精耕、细作”。加强支付生态圈建设，沉淀客户碎片化资金，丰富金融IC借记卡应用场景，加快推进社保、公交、各类缴费、快捷支付等各个衣食住行领域的行业应用，针对异地和跨行结算客户开发结算量和手续费结合的套餐式的“结算通卡”，弥补我行银行卡跨行和异地结算收费造成的客户流失。加大POS、EPOS的发行布设力度，积极探索与供销社等第三方合作，加强营销模式和渠道覆盖创新。

理财

尽快实现服务区域的市场份额、市场位次的显著提升。一是积极拓展优质非标资产，参与国家地方重大战略领域投资，挖掘混合所有制改革融资服务机会，择优参与政府类的债务置换和PPP业务，积极推进我行信贷资产证券化，拓展银行承兑汇票、信用证应银收账款项下的优质资产为理财标的。二是积极寻求银行间和证券市场的优质标准资产为理财标的，提升对债券类标准资产的主动配置及交易能力，优化资产配置结构。三是加强母子公司联动，搭建“大资管”平台，向上进入控股我行的相关公司的基金、信托、保险等资管领域，向下与我行控股的租赁、商行、村行等互动延伸资管触角。四是优化产品创新组合，可根据市场需求研发半开放式产品、结构化产品和净值型产品，满足各类客户理财需求。

中间业务

遵守监管收费要求，保持市场地位稳定，大力发展轻资产业务，持续推动产品和服务创新，优选重点产品快速发展，实现产品结构和收入结构持续优化。

（1）做大做优基础结算、支付、汇兑业务，努力增加结算、汇兑收入。重在夯实客户基础，扩大交易量，提升产品覆盖度，增强客户粘性，实现稳步增长。努力开发优化针对企业和个人的票据池、单位个人结算卡或结算信贷一卡通、账单自助服务、结构性存款等新型结算产品。大力发展全球现金管理、外汇宝或汇兑通等汇兑产品。通过银行卡、手机银行、移动支付等业务大力发展消费金融领域中娱乐、教育、医疗、养老、旅游、餐饮、购物、缴费等方面的支付、快捷支付、近场支付、异形支付等产品，改进客户体验，进而带动相关收入保持高增长态势。

（2）努力增加理财收入，追求理财规模结构与中间业务收入、存款派生、资产支持的综合平衡。

（3）表外业务。按照收益与风险匹配的原则，强化表外业务配合表内做实客户服务的功能，提升表外业务资本集约化水平，业务发展有保有压，鼓励资本占用较低、收益水平较高的表外产品发展。结合“一带一路”业务需求，为配合中国企业走出去，可加大保函、备用信用证、承诺等内保外贷类产品配置，鼓励信用证、票据保付等资本占用较低、收益水平较高的贸易融资类业务发展，大力营销保证金比例较高的保函业务，以优质的产品服务努力增加信用卡相关收入。

（4）、托管等。保险要紧跟保险市场快速发展的节奏，筛选优质的代销产品，积极推进电子渠道销售，加强母子公司协同联动，加快推进对公财险及团险业务发展，保持收入高速增长。继续积极争取基金、贵金属、外汇领域、等领域的、托管、经营等资格，积极开展代客外汇、受托P2P、非银理财、受托支付、信用中介托管、与基金进行托管之外的产品合作，努力增加中收。

（5）积极参与客户咨询、顾问、银团贷款等业务，在代客投资咨询、项目评估、工程造价、财务顾问、并购管理、法律财务咨询等领域提供优质服务。

（6）信用卡。一是做大循环透支消费、取现规模，提升中高回佣交易占比。二是继续深化购车分期、装修分期、账单分期、现金分期、网购分期，做到消费信贷市场全渗透，提升创收能力和效益贡献度。三是积极优化商户结构，重点发展大型百货、大型超市、三星级以上酒店和知名餐饮及医院、学校等大型高收益商户，大力推进收单交易额提升。四是提升商户活动率、户均收单交易额，提高收单商户在公司客户中的渗透率，加快分期商户拓展。

渠道转型建设

物理营业机构。网点分类建设，按功能形成综合或旗舰、智慧全能、社区轻型三类网点，形成产品展示、客户体验、交流互动三个平台。打造一批旗舰型网点，抓好综合性网点智慧转型，促进柜面业务向智能、自助设备、电子银行及后台中心迁移，做好网点社区化及轻型店建设，作为维系特定区域客户的延伸，突出“轻资产投入、重服务体验。

电子渠道。加快实施“移动优先”策略。以互联网思维和技术为指引，将手机银行、微信银行、移动支付、E类信贷理财等作为重点，加强网络金融渠道建设，进一步加大移动金融业务拓展，促进客户活跃度和市场占比快速提升。加强线上线下多维度协同联动，深化场景应用。统一渠道资源，研究推进O2O渠道协同，深挖网络金融场景应用，实现线上线下信息共享、互联互通、体验一致。提升智慧营销能力和客户体验。采集客户在互联网、网上银行、手机银行、电子商务等渠道的动态行为数据，建设完善网络金融数据实验室和营销自动化平台，实现“千人千面”的个性化实时营销推送、推荐。以开放的姿态与第三方合作，充分利用内外部有效资源提升营销效果。

自助渠道。加大自助渠道投放和多功能、智能化转型。现金类自助设备投放规模保持上年水平；加快离行自助银行建设，提高县域地区自助银行进驻量；持续开展附行自助银行的补建和扩容，力争对外服务的网点均配置附行自助银行或自助服务区。因地制宜地进行结算型自助银行、多功能自助银行、智能型自助银行的分类建设。看展创新设备（包括VTM、大额存款机、便利金融服务站等）的试用，优化交易功能，增强客户粘性。在营业网点投放智慧柜员机、服务机器人，推进全行应用。持续丰富功能，优化流程，整合更多业务种类，实现客户自助、智能、便捷操作，提升客户体验。

大数据支持

建设大数据应用生态环境。一是整合优化内部数据接入标准流程，实现柜面和电子渠道全部客户信息，支付结算和产品应用信息，客户关系管理系统信息、风险评价信息、信贷管理信息等各渠道内部信息的汇集整合。二是努力扩大外部信息的接入渠道，形成共享平台。包括人行征信、政府注册、税收、电子政务等官方渠道信息；水电气各类缴费，电子商务和各类交易渠道信息；行业分析评价、商圈、供应链、协会、服务平台等第三方信息；企业ERP、进销存、物联网等银企互通互联信息；舆情信息等。三是完善数据仓库的容量和功能，打造分析工具，建立灵活多样的分析维度，建立各类分析模型，对数据进行聚类分类、清洗筛选、排序对比、分析反馈。

第2篇：医药企业金融服务方案范文

与传统企业相比，科技型企业具有专业性强、技术更新快、运营周期短、高风险和高回报等特点。处于不同发展阶段的科技型企业有着不同的融资需求和融资方式。商业银行需要为科技型企业提供信贷服务、通过创投资本（VC）、私募股权投资（PE）、辅导上市（IPO）、兼并收购（M&A）等为企业提供覆盖整个生命周期的金融服务。基于科技型企业差异化的融资特点，商业银行必须按照专业化方向发展，构建和完善科技金融评审机制。

具体而言，科技型企业具有以下特点：一是以知识密集型企业为特征。从行业范围看，主要包括信息、电子、生物工程、新材料、新能源等技术产业领域。二是除航空航天、核能开发等高技术大企业之外，多为中小微企业。三是科技成果的转化效果不确定。科技型企业的产品或服务一旦在市场上获得成功，由于技术领先、知识产权的保护，企业能较快占据市场份额，且产品和服务的附加值较高。比如，医药企业某个专利一旦被批准批量生产，其销售收入将可能快速增长，传统的本量利等财务分析手段在一定程度上会失效。

科技型企业的这些特点，也决定了其融资需求的差异性。一是资金需求持续性强，频率高。二是融资需求时效性强。科技型企业一般不具有市场垄断地位，对于市场变化敏感度较高，投资项目有较强的时效性。三是缺少足够的抵质押物。四是需要灵活的、多元化的融资方案。根据《中资商业银行专营机构监管指引》规定，支持商业银行成立科技型专营机构，专门为科技型企业提供融资服务，并在管理制度、授权机制、产品体系、专业团队等方面按照“四单”原则进行创新和试点，构建形成专业化的科技金融管理机制。而近期开启的投贷联动试点工作更是开拓了金融服务科创企业的新路径。

科技型企业融资难，主要与银行的风险偏好和信审政策有关。商业银行必须在市场目标选择、客户准入政策、营销方案确立、信贷评审标准、贷后管理和预警、激励约束等方面构建差异化的科技金融评审机制。

差异化的目标市场。在服务对象选择上，商业银行要确立符合国家科技、产业政策的差异化筛选机制。商业银行要优先支持经政府认定的高新科技企业、软件企业、创新型企业、技术先进型企业，积极拓展国家重点发展的生物技术、电子信息、新材料、新能源等科技行业客户。这些目标客户主要是：具有自主研发能力的科技企业；拥有专利权、软件著作权等知识产权、研发费用占销售额具有相当比例、承担各级政府项目的科技型企业；获得科技专项经费支持的科技企业；获得投资青睐的科技企业；引入风投资金的企业；政府扶持高新产业园区内的科技企业；准备或已经进入资本市场的科技企业，如“创业板”、“新三板”等上板企业。

差异化的客户准入标准。科技型企业的风险要素评判与传统型企业有较大差异，如轻资产、高技术、高成长，在客户评级的认定上更多受产品的科技含量、企业管理团队的资质等非财务性因素的影响。因此，可专门设计评价打分卡，从企业状况、财务的成长性、技术的领先性、政府和园区的支持程度等方面设计和制定差异化的准入标准体系，拓宽优质科技企业的准入范围，提供科技企业的绿色准入通道。其中在财务指标中，可设计包括利润结构、主营业务利润率、销售增长率等衡量财务盈利状况和成长性的指标。在非财务指标中，可设计包括行业发展状况、管理团队素质、研发实力、知识产权、管理和技术团队稳定性等定性评估指标。比如，管理团队素质要考察企业核心团队学历、技术水平及经营管理经验。研发实力评估包括对企业是否为国家、省、市级高新技术企业；技术带头人是否获国家、省、市级人才称号，或企业是否承担过国家、省、市级科技项目等进行评估。知识产权要对企业的核心知识产权、发明专利的数量和质量以及其他可证明企业产品技术先进的事项要进行专门评估。此外，还要综合考虑企业的实际控制人个人信用状况等其他因素。

差异化的市场营销策略。由于科技型企业集群发展的特点十分明显，上海张江、北京中关村（000931，股吧）、武汉东湖高新（600133，股吧）区等园区已逐步成长为具有一定区位优势的科技型企业集聚地。商业银行可推动与重点高新区的业务合作，依托科技主管部门、科技园区管委会、科技中小企业服务机构、风险投资公司等部门和单位，实施集约化的批量授信。这些批量营销的群体主要定位于各级高新技术开发区、国家软件园、火炬计划特色产业基地、创业园等园区内符合国家科委《高新技术企业管理办法》，拥有“高新技术企业”认证，具有核心自主知识产权的科技型中小微企业，并根据重点目标市场及运行特征进行批量化营销。企业所在区域的信用环境、政府扶持情况、风险补偿机制和配套政策都要纳入到重点目标市场的评价标准中。商业银行科技金融的主要目标市场包括：国家级高新区、科技企业孵化器、高新技术创业服务中心、国家留学人员创业园、国际企业孵化器、大学科技园等。

差异化的客户分层。商业银行批量营销获得客户资源后，可根据科技型企业的持续创新能力、产品技术含量、市场前景等要素，逐一评估企业的稳定性和成长性，对企业群体进行分层管理。对不同分层的企业实行分类授信政策，可以帮助银行有效、精准识别客户需求，提供差异化的产品和服务。在设定具体的分层标准中，可以对客户的科研能力、成长阶段、资产销售规模、利润状况等多维度分出层次。比如，以企业成立年限对科技企业分层，对成立时间较长（通常成立在3年以上）、产品销售好、研发能力强的高成长企业归为一个层级，对这类客户要求的风险缓释手段可适当灵活。而对于刚过初创期（通常成立在3年内）的企业可归为一个层级，对这类客户通常要求要引入外部增信或担保。

差异化的融资授信方案。商业银行要发挥财务顾问和金融中介的作用，充分满足科技企业在不同阶段的多元化融资需求。对于成立时间短、规模不大的科创型企业，商业银行在风险补偿机制到位的基础上，可以按照小额分散的原则，主要提供短期限的流动性贷款。对于处于成长期和成熟期的科技型企业，则可以加强与创投、证券机构合作，提供项目融资、财务顾问、战略咨询、现金管理和上市辅导等一系列综合化服务。

差异化的风险缓释手段。由于科技型企业的技术领先程度、知识产权的保护程度、品牌知名度等都有一定的专业性，商业银行要对知识产权质押专门进行评估。特别是科技企业的技术更新换代周期短，因此风险管理应密切关注产业升级、技术进步以及产品更新换代对企业生产经营的影响等。除银行普遍接受的固定资产抵押、企业股权质押等方式外，对知识产权质押要提出差异化的操作要求，如借款人提供知识产权质押，且质物已取得国家知识产权局授予的权属证书；质物处于法定有效期内，其中发明专利剩余期限不少于8年，实用新型专利的剩余有效期限不少于3年；质物要依法按时缴纳专利年费，且法律状态明确，权属清晰，依法可以转让流通；质物项目处于实质性实施，已进入产业化阶段，具有较好的市场潜力等。

第3篇：医药企业金融服务方案范文

9月15日，以“专利运用新业态支撑经济发展新常态”为主题的2015年中国专利信息年会在北京开幕。会议持续两天，分别从专利信息利用与知识产权战略构建、专利运营、专利信息产品与服务、中国专利司法保护探索等多个方面进行了深入探讨。据主办方介绍，此届年会聚集了知识产权行业3000余位从业者的参与。

中国现在是全球专利申请第一大国，商标注册第一大国，也是版权产业大国。单就专利而言，我国近年来专利申请量数额巨大，并呈逐年上升趋势。自1985年《专利法》施行以来，中国的专利年度申请数量由最初的1.4万件攀升至2014年的236.1万件，增长了近168倍，增长速度之快举世瞩目。其中，发明专利92.8万件，同比增长12.5%，居世界第一位。每万人口发明专利拥有量达4.9件。这个数字还在持续增长中。

让专利资源推动“大众创业、万众创新”

根据国务院2014年10月28日印发《关于加快科技服务业发展的若干意见》，到2020年，我国科技服务业产业规模将达到8万亿元，基本形成覆盖科技创新全链条的科技服务体系。

开幕当日，国家知识产权局局长申长雨在出席开幕式致辞时强调，要让丰富的专利信息资源焕发出推动“大众创业、万众创新”的蓬勃力量。

申长雨表示，目前，中国已经成为了一个名副其实的知识产权大国，积累了丰富的专利信息资源，其中仅专利文献就已经超过了9000万件，而且专利申请量一直保持着良好的增长势头，这为不断丰富专利信息资源库提供了源头活水。同时，我国还与38个国家、组织和地区保持着专利文献双边交换关系，获得各种专利文献450余种。专利信息作为一种集技术、经贸、法律等于一体的高价值信息资源，可以用于辅助决策、指导技术研发、分析市场态势、促进产业升级，具有很高的价值。要通过对专利信息的有效利用，服务和支撑经济发展新常态。

申长雨强调，近年来，为了加强专利信息的开发与利用，国家知识产权局采取了一系列积极措施，扎实做好专利信息资源的收集整理和相关专利文献的引进，加大对专利基础数据的开放力度，免费向社会提供国内外最新专利基础数据；会同有关部委、地方政府和行业协会，依托“大云平移”等新技术，积极推进专利信息公共服务平台建设；依托丰富的专利信息资源和人才优势，积极组织开展专利分析预警和专利导航产业发展等工作，针对小微企业开展专利信息推送服务，受到了普遍欢迎。

申长雨指出，当前我国正在深入实施创新驱动发展战略，全面推进“大众创业、万众创新”，努力打造经济增长新引擎，这为专利信息的开发利用带来了难得机遇，也创造了无限商机。新形势下，做好专利信息的开发利用，需要着力把握好两个方面。一方面，要主动面向“大众创业、万众创新”对专利信息服务的新需求，既要满足越来越多的高端需求，也要更多地关注草根创新、创业。另一方面，要实现专利信息服务与互联网和大数据的深度结合，既要依托互联网提高专利信息的传播利用效率，也要借助大数据对专利数据信息进行深度整合、加工、挖掘、处理，并实现与经济、贸易等数据的关联分析，使得更有价值的隐性信息浮出水面，加以利用。

申长雨局长提出，真诚地希望大家充分利用年会这一高端平台，相互交流，相互借鉴，加强合作，不断提升专利信息开发利用的水平，共同推动各自国家乃至世界经济的繁荣与发展。

在本届年会上，除了大咖云集外，更是汇聚了当下知识产权服务行业的“大牌明星”，他们不仅带来了行业前端的理念和最新动态，还带来了各自产品的现场体验机会及感受。

中细软：“互联网+”时代的专利信息利用

未来“互联网+”带给知识产权服务业的变化将是巨大的，业界应该以什么样的方式来解决自身生存问题和客户日益增长的需求是我们面临的巨大挑战，但同时，这种改变也将成为行业发展的机遇。如何在这样的环境下保持自身的竞争优势并进而促进整个行业的良性发展是全行业需要共同思考的问题。“互联网+”时代下，专利信息怎样与大数据相融合，移动端的专利信息检索，“互联网+”提升专利信息价值，以及云计算将带来怎样的新发展，都成为此次论坛的焦点问题。

中细软集团执行总裁王波涛先生在演讲中提出了一个非常有现实意义的问题，站在“互联网+”的风口浪尖上，中国知识产权行业路在何方？并就这个问题给出了两个方向：一是互联网技术推动了知识产权业态和格局变化，尤其是大数据带来了新的业务模式，新的营销模式；二是知识产权行业可以通过几种模式与金融结合，一方面促进知识产权行业的发展和生态建设，一方面也是对金融服务模式的创新。

对于中细软而言，创新电子商务模式的同时更要回归价值创造，回归客户服务。知识产权尤其是专利，是一个融合了科技与法律的高知、高端行业，对专业性、保密性要求非常高，对从业者专业知识以及职业素养也有着很高要求。回归价值创造、回归客户服务是知识产权行业的本质内在要求，也是中细软一贯不变的坚持。

王波涛认为，互联网是一个工具，它可以帮我们插上飞翔的翅膀、进一步整合知识产权行业资源、获得更大的市场空间，同时也有利于我们为客户提供更好的服务质量。未来，中细软将继续借势“互联网+”，将工作重心放在建立高水平的服务标准上，我们将不断提升用户体验、提高服务质量，保持行业领先地位，为中国乃至世界知识产权行业的发展贡献力量。

LexisNexis：如何服务专利大数据时代

LexisNexis已经是第六年参加中国专利信息年会了。六年来，LexisNexis公司的知识产权业务不断发展，形成了完整的产品组合。在本届年会上，LexisNexis公司参加了分论坛四，做了题为“LexisNexis让专利大数据为您创造价值”的主题演讲，向广大与会者介绍了LexisNexis全面的知识产权服务，包括其最新在全球推出的“LexisNexis PatentStrategiesSM专利分析工具”、用于专利查新工作的“TotalPatent全球专利数据库”、为美国专利申请提供策略支持的“PatentAdvisor”、专利撰写和质量分析工具“PatentOptimizer”、专利历史文档获取服务“PAIR Watch”以及为企业内部收据库提供专利数据的“IPDD”服务。

在其后的展商论坛中，LexisNexis又详细介绍了“LexisNexis PatentStrategies专利分析工具”。这项工具与传统意义上的仅仅展示统计分析的工具不同，它通过科学的算法，实现了用以支持用户战略决策的各种分析功能：专利强度（PatentStrength）分析，揭示了大数据背景下的专利强度；市场地图（Market Map）展示了以科技实力因素为标准的市场地位分析；引证挖掘（Citation Mining），使得专利无效和侵权分析更加便捷；文本聚类（Text Clustering），聚类相同技术概念，突破了分类号的局限；专利全景图（PatentScape）提供了全面的多角度分析；语义检索（Semantic Searching），分析概念而非仅仅是关键词等。LexisNexis PatentStrategies各种功能将枯燥专利数据转化为可视化的决策依据。

同时，LexisNexis也介绍了一直以来用于查新检索的TotalPatent全球专利数据库。该数据库包含了100个国家和地区的专利信息，让使用者不仅可以在标题、摘要以及著录项目中进行英文检索，而且扩展到32个国家的权利要求和说明书全文的英文或英文翻译的检索。这对于使用者在日益庞大的专利信息面前能够跨越语言障碍，查询和浏览到非以英文公开的专利信息，如日、韩、德、法以及其他非英语公开的专利全文。

合享新创：携新品问路“专利大数据”

在此次年会上，合享新创携最新产品incoPat3.0和incoMonitor创新监测系统惊艳亮相升级后的科技创新情报平台incoPat3.0以其炫酷的操作界面、强大的功能吸引了国内外众多用户驻足咨询。新的全新产品incoMonitor创新监测系统同样是当日的吸睛热点，成为了公认的为政府政务、企业创新监测提供了节省时间、提高效率、增加观察维度、时时掌握动态的强大工具。今年的合享新创展台上还增加了培训区域，以整点约会的形式向大家介绍合享新创公司与产品，并特别邀请合享新创专业培训讲师现场分享专利检索、咨询等方面的经验与技巧，使现场参会人员反响热烈。

在参加问路“专利大数据“论坛上，合享新创执行总裁何佳表示：现阶段对于中国的创新者来说，专利大数据的应用还稍显不足。其主要原因有，一是在专业技术领域，语言的天然障碍导致了技术流通的阻隔；二是专利信息因为其专业性，需要使用特殊特定的工具进行解读。突破上述两项障碍对于真正地实现利用专利大数据宏利有着至关重要的作用，合享新创在这两方面已有了一定有效的探索。

汤森路透：知识产权服务在中国

一直以来，汤森路透在专利数据服务方面都有着重要的影响，汤森路透旗下的知识产权与科技事业部长期致力于为全球学术界与企业界的研发和创新提供强大的科技与知识产权信息解决方案。智能研究平台和服务将权威、准确与及时的信息和强大的分析工具相结合：帮助科研人员迅速发现相关的学术文献，跟踪最新的科学成果，加强科研管理和决策；加速医药企业发现新的药物并更快地推向市场；助力企业迅速获取研发所需的关键信息，跟踪行业与竞争对手的动态，发展和优化企业的知识资产。