商业综合体管理制度精选(九篇)

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第1篇：商业综合体管理制度范文

关键词：大型商场；建筑防火；施工方案；防火分隔；消防通道间距；下层式广场难点

随着社会经济的高速发展，我国大型商场如雨后春笋般迅速增长，数量越来越多。不断增长的大型商场极大的满足了人民物质文化生活的需要，但同时，由于种种原因，大型商场在消防安全管理上还存在一些问题，提高了城市居民带来生活质量，但因为消防安全管理不到位，埋下了发生火灾的安全隐患，因此，加强大型商场的消防安全管理工作势在必行，是商场管理工作的重中之重。

1 工程概况及特点

1.1 工程概况

某大型商业综合体，地下二层，地上二层，裙房五层，外街商铺二层，两栋三十层公寓，一栋三十五层写字楼，一栋五星级酒店，总建筑面积约33万平米，写字楼建筑高度146米。

1.2 大型商业建筑的火灾特点

在大型商业建筑中，一旦发生火灾其主要有四个特点：（1）空间较大、可燃物多、火灾的荷载大。（2）因为大型商业建筑的功能比较复杂，因此导致火灾发生的因素众多。（3）火灾产生的烟气等有毒有害物质量多。（4）火灾的扑救比较困难。

在大型建筑安全疏散中通常有几个特点：（1）人员构成较复杂，其不仅有商业内部人员而且会有有数量庞大的顾客群体。（2）人员的密度较大，通常在大型商场中，人口密度集中，尤其是周末或者节假日。（3）人员的流动性大，对疏散路线不熟悉。通常商业建筑中大部分为顾客对于商场的逃生路线比较陌生。（4）火灾时人员的心理行为异常，一般商场中人员很少受过火灾逃生培训，一旦发生意外，心理通常波动较大，易于失控。

2 现行大型商业综合体消防防火设计存在的问题

2.1 防火规范多且存在互相矛盾

在我国，现行的建筑业防火设计规范就有200多本，众多的规范之间存在很多不统一的地方，导致进行建筑消防设计时，没有统一遵守的固定规范和闭环系统，这就导致很多防火设计违规的情况发生。

2.2 防火规范的规定不能与时俱进

很多防火设计规范的制定已经有很长的时间，随着我国社会的进步和经济的发展，很多防火规范已经不符合社会实际的发展需要。比如在现行的大型商业综合体建筑中，很多都会采用大型中庭的设计，将建筑中庭高度保持在三层楼以上的高度，如果按照原始的防火、防烟等规范要求，已经很难满足分区的面积要求。

2.3 功能分区需要与规定矛盾加大

大型商业综合体建筑面积大，功能分区多，因此建筑内上下楼层和本楼层左右交通都很复杂，这就决定了在商业建筑中，很多设计都不符合定性的安全出口、疏散宽度的要求，大型商业综合体建筑的个性不能得到满足。比如，规范要求建筑内必须设有贯穿的消防通道，但是消防通道的设置很大程度上会破坏商业综合体的整体性和美观性，因此商家并不愿意完全按照防火规范进行建设。

另外，随着我国建筑业的发展，很多新材料、新技术、新工艺、新设备不断被采用。这些新型技术手段的使用，很大程度上降低了建筑成本，提高了建筑质量，是建筑业喜闻乐见的新发展。但是，我国的防火设计规范却对建筑防火设计材料和技术手段规定的过于死板，导致很多新成果的发展和推V举步维艰。

2.4 性能化防火设计难以实现

性能化防火设计需要投入大量的人力、物力进行实地考察、分析和计算，但是目前我国的消防行政管理部门中，缺乏熟悉性能化防火设计的相关人员，因此审批缺乏专业性，导致审批时间被延长，耽误大型商业综合体的建设进程。

3 加强大型购物商场消防安全管理措施

3.1 对新装修、改扩建的商铺加强消防安全监督

依据《中华人民共和国消防法》规定：凡新建、扩建、改建等改变建筑使用性质以及进行内部装修的建筑，相关建设单位应当将消防设计图纸以及相关的资料送往当地消防机关进行审核，经审核通过后方可施工；竣工后还应通过消防机构验收，才能投入使用；商场等公众聚集场所在开业前，应当向当地消防机构进行申报，经消防安全检查合格后，方可开业。因此商场管理者不仅要将商铺装修纳入监管范围，严格执行设计申报、竣工检测、投入使用的流程，更要在商铺投入使用后纳入整个商场的消防管理系统，确保消火栓系统、喷淋系统、消防报警系统、通风排烟系统正常有序运行。

3.2 加强消防安全制度建立、实施

大型商场应根据国家的相关消防安全规定，并结合实际情况，建立健全各项消防安全管理制度，如：消防安全操作规程、消防安全教育、培训制度、防火巡查、检查制度、安全疏散设施管理制度、消防控制室值班制度、消防设施、器材维护管理制度、火灾安全隐患整改制度、用火、用电安全管理制度等等，通过这些制度的建立，使单位上下形成健全的防火安全系统。

为确保以上消防安全制度的实施，要将责任落实到每个人的身上，可实行岗位考核机制，末位淘汰机制。首先消防安全岗位的领导要以身作则，熟悉各项规章制度，对各岗位责任人一定不能睁一只眼闭一只眼，发现问题，要及时纠正处理。

3.3 加强消防宣传、安全教育及培训，定期实行消防演练

做好消防宣传工作，加大消防培训力度。消防宣传、教育、培训是消防工作的重要基础。做好员工消防安全教育及培训，提高工作人员的消防安全意识及技能，对于提高人们的消防法制观念和消防安全意识，增强大型商场抗御火灾的能力具有重要意义。近年来，由于违反安全操作规程和违章用火、用电、用气导致火灾发生的事故越来越多，另外由于不懂得自救逃生常识或者盲目逃生导致死亡伤残的事件也屡见不鲜。很多火灾，本来可以在初起阶段就实施扑救或采取相应的措施和进行有组织的人员疏散工作，避免人员的较大伤亡和财产损失，但由于防火安全负责人及员工的消防意识淡薄，缺乏必要的消防安全常识，使火灾的危害更加严重。所以加大对商场工作人员的消防安全培训是很有必要的。

3.4 大型商场应每日定时对商场进行防火巡查

在巡查时就确定巡查人员、巡查内容、巡查部位以及巡查的频次，巡查的内容包括；用火、用电是否有违章情况；安全出口、疏散通道有没有被占用或堵塞；安全疏散示意图、应急照明系统是否正常；消防设施、消防安全标志是否在位、完好；常闭式防火门是否处于关闭状态，防火卷帘下是否堆放物品影响使用；消防安全重点部位的安全责任人是否在岗以及其它相关情况。大型商场在营业期间应当至少每两小时一次对商场进行防火巡查，营业结束时，还应对营业现场进行检查，发现遗留火种应及时消除。防火巡查人员对违章行为应及时纠正，妥善处置火灾隐患，对于无当当场进行处理的，应当及时向有关部门反映，发现初起火灾应当立即报警并组织扑救。

3.5 落实消防设施的维护及保养

大型商场应依据建筑消防设施检查维修保养相关规定，找专业的消防设施维修保养单位进行维修保养。并遵守有关规定，定期对商场内的自动消防设施进行全面检测，以保证消防设施保持良好状态。同时应当按照有关规定，定期对灭火器进行维护保养和维修检查。

4 结语

大型商场作为一个人员、物资高度集中的场所，其火灾危险性是不言而喻的，因此要加强研究大型商场的火灾危险性，分析其防火对策，采取有效的措施，强化消防安全管理，提高商场自身防控水平，这样才能有效的预防火灾事故的发生。

参考文献

[1] 周颖.浅析商场市场消防安全问题分析[J].科协论坛（下半月）， 2008（12）.

第2篇：商业综合体管理制度范文

关键词:订单模式;商业地产;先租后建

中图分类号:F293.3文献标识码:A

一、“订单模式”的概念

“订单模式”是商业地产开发运营中一种较新的模式。在国内,大连万达集团首创了此种“模式”。房地产商在开发商业地产之前,就先与知名商业企业结成企业战略联盟,开发商在受让土地后、规划前,充分考虑项目商圈的市场需求,与一家或若干家商业企业确定战略合作关系。在开发过程中,让零售企业参与相关的规划工作,最终使整个开发经营在投资估算商圈分析、市场定位、业态组合、经营收益与风险控制等多方面更合理、更科学,从而有利于投资价值更好的实现。

二、“订单模式”研究现状

何艳、吴丰(2004)提出商业地产投资开发模式的五种模式,即只租不售、只售不租、又租又售、不租不售和组建专业商业经营公司进行合伙经营,并提出商业地产经营模式选择的依据是:项目的市场背景、开发商实力、商业地产的专业人才、投机回报的期望值等。

翁南道(2006)从商业地产运营的构成研究入手,系统分析了商业地产运营的模式和关键点,并对以地产开发商主导地位的万达模式和商业运营商占主导地位的颐高模式进行了系统的比较。

沈弥雷(2006)全面的分析了订单模式的优势和主要存在的问题,提出了推进订单模式良好发展的对策。

从目前的文献来看,对订单模式的研究甚少,且真正成功的“订单式”地产不多。尽管如此,对于万达的“订单模式”跟风现象严重。据统计,成都今年约有60个城市综合体上马,均采用“订单模式”。“订单模式”并不是万能的,它有其自身的局限性,并不是所有的项目都适用此模式。在商业地产开发的热潮下,部分城市的盲目开发和重复建设将导致各种资源的巨大浪费。因此,探讨订单模式成功的必要条件成为了亟待解决的课题。

三、“订单模式”产生的背景

自2000年以来,中国的商业地产逐渐成为开发商投资热点,但尚处于发展初级阶段,项目的开发和运营几乎都是在“摸着石头过河”。随着商业投资日益理性和市场供需的逐渐缓和,商业地产即将告别追求“短、平、快”效益的盲从时期,迎来商业地产转型的新时期。仍按照原先模式运作的开发商,必将会因规划滞后、开发盲目、资金短缺、效率低下等问题而被淘汰。在激烈的竞争下,万达在发展中不断创新,于2004年首创“订单地产”模式,“先定位招商,后投资建设”的订单式开发理念开始受到广泛认同,并成为了中国商业地产领域的领军企业。

四、“订单模式”的特点及优势

万达“订单地产”的实质内涵包括四个层次:一是联合协议;二是平均租金;三是共同设计;四是先租后建。这是一种切实的运营思路,是订单模式特有的性质,是万达集团在商业地产开发不断失败的过程中总结出来的。根据其内涵和发展过程来看,此模式凸显了四大优势:

1、品牌保证。联合协议就是与未来商业地产的下游租户签订战略性的合作协议。万达选择的客户多为世界500强商业连锁企业、亚洲一流企业和国内行业第一的企业,它们具有较强的集客和保客能力。万达以主力店造势,不仅可以实现快速招商,还能带动品牌效应。

2、成本控制。建立联合协议需要不断地谈判,谈判本身和自身规模扩张速度之间的矛盾就是通过平均租金来解决的,为的是降低谈判所消耗的成本。

3、需求对接。共同设计能够使订单模式实现物业与商业的无缝对接,不同的商家对地段、楼层分布、面积大小等有不同的要求。如,沃尔玛明确要求入驻物业进深不能低于40米、层高不低于6米、柱距间要求9米以上等。通过事先进行共同设计,可以满足各商家的经营要求,保证不出现“废品”,既节省了调研成本和开发时间,又降低了项目的风险。

4、规避风险。先租后建就是要求开发商在项目建造之前就做好“订单”,然后再进行投资开发。“订单模式”让商家由以前的后期介入转变为前期介入,这对开发商来说,不仅降低了项目成本,更能照顾到经营者的实际需求,使项目更符合商家的要求,大大降低了商铺的空置风险。在先租后建模式下,开发商明确产品形态,避免盲目开发,有效规避规划和设计失误导致的产品错位的风险。

五、“订单模式”成功的关键要素

如今,在国内城市综合体的开发方面,万达已雄踞首位。在很大程度上,万达的成功得益于其“订单地产”商业模式。从万达商业地产的发展过程来看,其模式的成功主要有以下几个要素:

1、拥有足够的资金实力,能够应对长期的资金流动压力。商业地产投资规模大、流转周期长、技术含量高,一个商业地产项目开发完成,需要巨额资金的投入,动则上亿元甚至几十亿元的投资。且在订单模式下,为了吸引品牌主力店的进驻,商业开发商不惜对其降低租金甚至免租。如在沃尔玛超市的选址要求条款中,就明确提出了商业项目需要提供一定免租期的要求。同时,万达所有商业物业只租不售,作为长期持有型物业,这就意味着大量流动资金被占据,资金回笼缓慢。面对这一难题,万达借鉴了海外市场的发展经验,在境外成立了一家房地产投资信托基金(REIT),首次募资高达10亿美元。此举解决了万达的资金问题,突破了企业发展瓶颈,让万达迎来了快速发展时期。

2、完善的管理制度体系。商业地产所涉及的商家多,业态种类多,且开发时间长,要求开发商有足够的精力和完善的管理制度将这些资源有效地进行整合,从而保证商业项目的成功运作。在与跨国零售企业的合作中,万达学习借鉴沃尔玛的管理经验,并在项目规划、设计、采购等领域建立总部集权的管理制度体系,在如此严格的程序下,万达几年来没有一个项目超出预算。2005年万达进行了自成立以来最大的一次机构调整,将原来三级管理结构调整为两级扁平化管理结构,以更好地调配资源,同时成立了国内第一家商业管理公司,负责购物中心的后期运营。这一系列的举措推动了订单模式的顺利发展。

3、持续的发展创新。首先,运营模式的创新,万达集团率先提出了订单式的开发模式,又摒弃了传统的销售模式,实行只租不售,为中国商业地产的经营管理铺开了一条崭新的发展道路;其次,万达在产品上也不断追求创新,从单点到组合店,再到城市综合体,万达不断丰富业态,调整业态组合,增加了更多盈利业态,提高了投资回报率。如今,万达购物中心的年租金收入将超过10亿元,成为万达集团稳定的利润来源。

六、结语

从实践来看,订单模式本身是值得肯定的,但从它成功的要素来看也有其自身的局限性,需要雄厚的资金储备和较强的抗风险能力。商业地产开发商应该根据企业的发展阶段、自身实力等确定战略目标、经营模式,不断创新,避免盲目跟风。只有这样,才能在商业地产开发的道路上不断前进。

(作者单位:重庆大学建设管理与房地产学院)

主要参考文献:

[1]何艳,吴丰.中心城市商业地产发展机会分析[J].资源与人居环境,2004.05.

[2]翁南道.商业地产运营模式研究[J].商业时代,2003.2.

第3篇：商业综合体管理制度范文

关键词：城市综合体；成本管理；问题；对策

中图分类号：F406.72文献标识码： A 文章编号：

引言

城市综合体是随着城市规模的扩大，城市文化程度的提高，而出现的一种特殊的城市形态，在我国国民经济中占有十分重要的地位。一个好的城市综合体，不但会带动整个周边土地、建筑价值，同时对提高城市居住水平、生活质量以及促进当地经济发展起着非常重要的推动作用。有效的控制成本，有利于城市综合体项目的可持续发展。

一、城市综合体成本管理存在的突出问题

1、拿地拓展阶段成本管理的突出问题

拿地拓展是城市综合体开发的开始，这一阶段在城市综合体开发整个生命周期内虽然历时较短，但对于城市综合体项目开发的成功至关重要，因为城市综合体是和土地直接相关的，土地成本的高低、土地市场前景好坏和项目后续的发展休戚相关。站在成本管理的角度，这一阶段主要参与项目的投资可行性研究，进行成本调研和成本经济性测算，提供可行性研究报告给与投资决策评审进行参考。成本管理人员需要根据土地属性和招拍挂的条件进行成本信息调研，成本粗略测算，以便确定该项目是否值得投资，预估投资后可能的盈利和现金流等评价指标情况。

（1）前期成本调研不充分

对于规模型城市综合体企业而言，在正式确定拿地之前都要进行该地块成本调研的工作。然而，不少城市综合体企业由于时间紧张和重视程度不够，成本的前期调研往往流于形式或不充分。在投资可研时，直接参照公司原有项目的成本数据进行套用，没有发现土地背后成本信息。

（2）缺乏有效合理的投资评估指标体系

在2003年前，土地转让的方式存在多种，在这个阶段不少城市综合体企业的拿地主要靠和政府沟通谈判，以协议拿地的方式进行。这个阶段基本上只要能谈成功的地，由企业相关负责人根据大致的估算直接拍板决定，基本上没有经过有效地投资评估。2003年以后，国家规范了土地的转让制度，要求土地必须实行公开的招拍挂制度，自此土地价格一路上扬。正规的城市综合体企业开始重视拿地的可行性研究。需要根据土地的属性对项目可能实现的投资回报进行测算，以决定企业最高可以承受什么价格的土地价格，从而决定土地出价金额。

但是，虽然拿地的可研被越来越多的房地产企业重视，但不少房地产企业的可行测算相对比较简单，主要关注土地属性、项目市场前景和项目盈利能力等方面，并没有建立一套合理有效的投资评估指标体系。

2、规划设计阶段成本管理的突出问题

（1）规划设计阶段成本管理缺乏事前管理。在前期的定位、方案、施工图阶段，设计和市场相关部门处于主导地位。这个阶段需要对项目的市场定位、目标客户、建筑风格、产品类型、户型配比、规划方案进行深入研究，重新审视拿地可研阶段的方案初判，看是否需要调整优化。在这个阶段基本确定了项目后续的相关工作方向和范围，据资料统计，前期设计阶段对城市综合体项目投资有较大影响，初步设计阶段对投资的影响可能性达75%－95%。

然而在城市综合体行业中，在工程设计中不少设计人员重技术、轻经济，任意提高安全系数或设计标准，而对经济上的合理性考虑得较少，从根本上影响了项目成本的有效管理。而此时成本管控如果不进行事前对规划设计进行反馈，当扩初设计批复之后,存在的技术问题、费用问题都很难解决，出现了成本管理的“先天不足”。

（2）在城市综合体成本管理过程中，在这个阶段对于不同建筑的品质要求和部品件选择时，成本管理往往是根据设计、设计的结果进行成本测算，下达成本指标。而没有反向去进行对比分析，把不同品质、不同部品件的成本方面的数据反馈给设计和市场，提出成本管理的建议，进行事前管理。当设计方案确定后，项目的成本投入已经锁定，一旦发现设计方案成本的问题为时已晚。

3、施工建设阶段成本管理的突出问题

（1）设计变更、工程签证管控不力，导致成本超支

设计变更和工程签证工作是工程施工管理中很重要的一项内容，因为它内容广泛，构成原因复杂，规律性较差，发生的时间长，难以确定其造价。因此，重视和搞好这项工作是建设单位正确确定工程造价、管理投资的依据。由于设计变更和工程签证而调整的工程造价占整个单位工程竣工结算的比例，多则接近20%，少则也在6%左右，尤其在技改、技措工程中所占比例更大，大都在20%以上，有时甚至达到了40%。由此可见，加强设计变更和工程签证的管理是建设单位的一项大事，应当高度重视。

（2）加强成本管理，需要城市综合体动态地了解项目成本执行情况，是否存在超支风险，如果预期出现超成本风险需要提前采取成本管理的相关措施。然而，许多城市综合体的动态成本管理还建立在简单的合同台帐上，合同台帐不能及时地反映成本发生情况和签证、变更最新信息，对于未签订的合同成本预期情况也不能进行反映。这样就使得城市综合体开发项目的动态成本反馈不及时，成本管理滞后。

4、竣工收尾阶段成本管理的突出问题

竣工收尾阶段对于城市综合体项目开发而言是属于开发流程的最后阶段。在过去的十年中，这一阶段的成本管控并不被城市综合体所重视。因为房屋已经开发建设完毕，成本都已实际发生，成本管理已经不能对最终的利润回报产生影响。虽然，项目的收尾对此项目成功还是失败已经不会有什么影响了，但是，对后续的项目开发是非常重要的。当一个组织走过了10 年、20 年甚至更长时间，我们的积累如果随着年月的增长而增长，那么，当我们在规划一个项目时，就可以做出更准确、更符合自身情况的规划。这将有助于的项目决策。同时，对以往过程的分析和判断，可以帮助我们发现运营中存在的问题，判断我们在行业中的专业水平。从而有的放矢的进行改革，提高的竞争力。

二、城市综合体成本管理对策研究

1、决策阶段成本管理

城市综合体开发决策工作是成本管理的关键，决策的好坏将直接影响整个成本管理，因此，正确的投资决策是成本管理的前提。在决策立项阶段，需要对成本管理进行可行性分析，以确保成本管理方案能够以最小的成本支出，换取最大的经济收益。首先，在项目决策投资过程中，策划人员要先进行认真的市场调研，对项目的预期收入、成本、利润、风险等进行预测，确定销售净利率、资金峰值比、内部收益率等。其次，要进行分析收入和成本，任何一份成本管理方案，最终都是要以可见的收入为目的，审算人员和财务人员应对市场材料、工程造价等最新动态信息进行了解，提高估算的准确率，做好资金链和现金流，做好成本和利润的测算。最后是项目决定实施后，相关人员全面准确地估算建设项目的工程造价。

2、设计阶段的成本管理

在设计阶段，定夺好设计的方法是其中一个方面，而另一个方面是成本的管理和节约，不仅可以提高项目施工阶段成本管理的有效化，还能够让工程项目取得良好的经济效益、社会效益。

（1）实现严格的限额设计。在设计之时，加强技术的沟通，对设计内容展开详细的定量分析，用数据综合分析技术的可行性，充分考虑施工的经济性，都要尽量采用高标准化设计，另外不但要严格管理设计方案的不合理变更，还有确保设计功能具备实现的可能性。设计一旦获得批准，就应严格管理变更程序，不轻易变更设计，以保证工程竣工结算不突破总投资额。

（2）科学进行图纸设计。在设计图纸过程中，设计人员不仅要注重设计质量和期限，还要充分考虑设计对工程建设成本的重大影响。加强设计图纸的审查工作，因为工程的变更对成本的影响首当其冲，所以尽量把工程变更管理在施工之前，，要克服设计方案的不足或缺陷，在工程施工之前进行所花费的代价最小，取得的效果最好。

（3）实现设计方案的最优化。房地产业在委托设计时应大力引进竞争机制，加强管理工作，利用设计招标选择具有相当实力、有类似工程设计经验的设计单位，通过对设计方案的择优选择，而设计方案不仅要考虑技术上的可行性，还要考虑经济上的合理性，从中选择设计质量较佳的设计单位，而在设计的过程中，总体的设计方案可以分阶段委托设计，以深化设计方案的内容。

3、施工阶段的成本管理

城市综合体开发项目主要在施工期来进行资金的投入工作，施工阶段也就成了管理开发项目成本的重要部分和阶段。

（1）搞好价格管理，材料品质，设备质量，对于建材的行情要有一个适度的把握，严格按有关规定对材料的价格进行限制，差价水平保持在合理的基础之上。

（2）对工程方案的严格管理，防止不合理变更情况的出现，建设单位要有自我约束的能力，建立工程洽商签证管理制度，明确工程施工各个部门之间的职责，根据合同的工程需求，将项目任务具体下达。

（3）对于承包商的索赔要求审核应严格执行。按照合同来处理承包商的索赔请求，并对索赔材料详加审查，加强预见性，强调及时性，做到尽量对于索赔事件进行避免。

（4）材料设备管理部门要做好材料设备采购的事宜，鉴于施工周期长，材料和设备价格的变动系数大，因此在施工前期，要选择质优的材料和设备供应商，根据施工的工期，签订长期的材料供应合同，严格管理材料和设备的价格变动幅度。

结束语

总之，城市综合体的经济形势也越来越复杂，要有效地管理项目成本，就要在项目的决策和实施的各个阶段加强管理管理，从前期决策、规划设计方案的确定、项目施工及采购等多方面采取措施，将成本管理的观念运用到项目管理的各个环节，在提高项目竞争优势的同时，让城市综合体获得最大的经济效益。

参考文献：

[1] 张敏．浅析城市综合体成本管理与管理[J]. 中国外资. 2013（01）

[2] 郭淑华. 城市综合体成本管理存在的问题与对策[J]. 投资理财. 2012（04）

第4篇：商业综合体管理制度范文

关键词：地铁 地下空间 商业 立体开发

中图分类号：TU984.11 文献标识码：A

多年高强度的土地开发利用，让深圳可供建设的土地所剩无几，制约了深圳的城市发展，“向地下要空间”成为破题关键。深圳地铁运营线路285公里，2020年建设里程将达430公里，大规模的地铁建设将为城市提供土地存量、大量释放城市空间提供良机。经过十数年的发展，深圳地铁地下空间开发已走在国内城市前列，覆盖率超过60%的车站便民商铺、分布于核心商圈的十数条地下商业街以及地下停车场等空间配套，不断地丰富和完善地铁的服务功能，突显地铁的便捷、高效优势。未来，依托地铁建设，以再造一座“地下城市”为目标，突破平面、零星的地下空间开发，往纵深、立体延伸，提升对城市升级改造和发展的参与度，是大力提升城市容量、构建立体商业格局的有效路径。

1 深圳地铁地下商业空间立体开发的必要性

1.1城市用地集约化的迫切需求

作为四大一线城市之一，深圳的国土面积1995平方公里，相当于1/8北京，1/3上海，1/4广州，目前开发面积已经占可开发面积的90%，即使通过填海造地和城市旧改，依然面临着严峻的土地资源枯竭问题，而经济高速发展使城市依然保持着人口高流入率，土地、空间难以为继问题更加凸显，“向地下要空间，向地下要发展”成为必然选择。仅在地铁内配置规模偏小、功能较单一的零星商业和线性商业街已不能发挥地下空间的真正作用。采用竖向发展模式，以地铁站点为基础延伸建设各类地下城市综合体，以地下空间的立体开发支撑地上巨大的发展容量，是容纳城市功能的迫切需求。

1.2城市更新改造的重要手段

城市更新改造成为深圳新一轮城市发展的重要抓手。2016年全市更新计划项目541项，用地面积约44.66平方公里，未来五年城市更新用地规模达30平方公里，新增约26万套商品住房，配建13万套人才住房和保障性住房。这无异于聚集数百万的天然人流，为地铁建设和地下空间的立体开发提供雄厚的基础，而地铁建设和地下空间的立体开发将大大有利于提升更新的品质，将脏乱差片区变身为功能强大的“高大上”社区。

1.3新型生活方式的必然趋势

越来越多的人群喜欢热闹的城市生活，同时倾向于绿色出行方式，逐渐形成了地铁生活圈，东京、中国香港、伦敦等城市均建立以轨道交通为主导的城市发展模式。人们大量活动在地下空间里进行，传统的地下空间开发偏于封闭，通风、采光不足，限制了地下商业和设施的档次，难以引进高品质的品牌，也不利于人们的健康，迫切需要高标准、高质量的地下空间设计。采取立体的设计建设，可打破地下空间的压抑和幽暗，突破人们空间范围的心理认知，不断提升体验品质，确保地下商业空间的良性经营和发展。

2 立体开发利用存在的问题和困难

2.1地铁建设工期紧迫

比起其他基础建设，地铁地下空间建设的可逆转性极差，需要有前瞻性思维。深圳是最早意识到地下空间开发重要性的国内城市之一，但迫于工程技术、工期压力、周边地块状况和投资巨大等困难，偏重于地铁、地下通道等交通设施的建设，在地下空间开发规划上多局限于地铁红线范围，华强北、连城新天地等是为数不多的发挥城市整合功能的项目，还需要从“地下造城”的高度定位地下空间，做好立体格局规划，预留足够的扩容空间和互联互通功能。

2.2政策支持力度需进一步加强

城市地下空间开发利用日趋复杂和综合，需要完善的配套管理制度及有关部门的密切配合。我国地下空间开发管理体制建设尚处于起步阶段，城市地下空间开发利用存在系统性缺乏问题。深圳较早出台了《地下空间开发利用暂行办法》，但在地下空间开发利用的立法方面还在推进中，竖向的开发模式、运营管理、功能配置、上下衔接等综合性、系统性和控制性规划尚缺乏；规划、建设、开发利用、权属登记、工程质量和安全使用等关键性问题有待解决；地铁空间开发一旦缺乏明确的统筹建设单位，容易导致出现功能割裂、重复建设、孤立开发等问题，地上地下空间协调性不足，连通性较差，形成安全隐患，不利于地下空间的规范化、规模化、立体化的高水平开发。

2.3地下及地面情况复杂

深圳地处珠江三角洲南段，淤泥沉积，水动力条件复杂，随着城市化进程的加快，地下管线分布错综复杂，加剧了沿海地质环境的脆弱性和多变性。规划部门通过实施规划许可管理，对近年来地下空间开发建设情况较为了解，但对早期建设的地下空间情况掌握不足。同时，急速的城市化进程导致高楼林立，开发地下空间要么在建筑群密集的区域寻找犄角地块，要么在待开发的区域，均与地下空间需要天然人流的属性相悖，影响各方的开发积极性。

3 地铁地下商业空间立体开发的路径3.1从政策层面对地下空间进行前瞻性、C合性的规划，为地下空间向纵深发展做足预留

地铁地下空间开发利用日趋复杂和综合，其前期规划处于开发价值链的最前端，因此，需要完善的管理制度及有机配合，才能发挥提高利用效率、实现综合效益的作用。2016年，住房城乡建设部出台了《城市地下空间开发利用“十三五”规划》，为各地开展地下空间开发规划、建设和管理提供了重要依据。为了应对深圳城市地下空间的发展趋势，可加快出台相关法规，以立法方式明确地铁地下空间的开发标准、管理机制、经营模式、产权等，协调政府和社会各方力量形成合力，推进地铁地下空间开发，降低操作风险。在新线规划阶段，充分考虑土地集约利用的需求，尽可能地规划和提供地下商业空间，以便于地铁公司在规划阶段就能进行介入，对城市地下空间进行充分、合理的开发。同时，将“车站物业区工程预留标准”等规范纳入地铁工可研报告中，按照标准配置地下空间，与地铁同步规划、设计、建设和统一管理。

3.2抓住城市更新的大好机遇，高标准规划地下立体空间开发

地下空间的利用率和可持续经营依赖于地面地段和人气，城市更新地区必将是数百万人的紧密聚集区，具备地下空间最需要的天然客流，也符合提升更新片区质量的需求。城市更新改造项目规划有必要与地铁线路、地下空间开发规划相匹配，以地铁车站为枢纽，进行高强度的立体开发，集合多元化功能，合理确定地下空间的建设布局、平面位置、竖向控制，形成地上地下互动的深层大型城市综合体，引入地下商业、停车场和图书馆、生活广场、娱乐中心等功能，让片区居民享受更多的配套空间，改善城市更新项目容积率过高、配套不足、空间压抑等问题。借鉴洛克菲洛中心、巴黎中心广场、新加坡City Link Mall地下街、日本大阪地下商城等发达国家的成功经验，通过轨道交通引导新城新区空间形态的优化，建立以地铁站为导向的城市土地利用模式。

3.3合作开发，强强联合，发挥功能最大化

地铁地下空间承担了相当部分的社会市政功能，其投资巨大，仅凭地铁本身的商业经营效益，难以支撑遍地开花的地下空间开发和经营，因此，地铁企业有必要探索与沿线周边实力强的发展商合作开发。一方面尽可能扩大地下空间开发范围，将站点附近的建筑设施、犄角地块等各自独立的项目都纳入地铁空间开发、连通范围，充分发挥边际效应；另一方面，解决地下空间综合体的建设资金问题，分担投资风险。

3.4地下空间开发尽可能贯穿多站，与周边建筑物、交通等无缝接驳

打造多层次、立体化的地下空间格局，就是要发挥地上、地下空间协同，形成动态立体关系，实现人流引导、休闲娱乐、商业集聚等功能。香港通过长廊等形式最大程度地将地铁站和周边片区建筑群、道路联系在一起，人们可以在室内完成一整天的活动。深圳地铁商业街“连城新天地”采用一线三站、数十个出入口的设计，巧妙地与建筑、公共设施、铁路系统进行接驳，成为国内地下商业街的成功案例。在空间设计上，营造与地面同样的舒适体验，创造更宽敞、明亮的空间，尽可能引入下沉广场、中庭、天井等设计，利用地面开口部分以及科技成果，实现自然通风采光，改善空气质量、光照环境和背景噪音，并增强空间布置上的灵活性，营造与地面体验一致的自然舒适。比如日本投入巨资，引入先进技术改善地下空间环境。华强北地下空间项目结合地面改造工程带动了华强北城市空间的升。

4 结束语

深圳市政府和深圳地铁越来越意识到地下空间开发的重要意义，在四期工程中新增地下商业空间超过40万m2，将遍布城市各级商圈，形成资讯、金融、商业、文化、艺术等全方位业态服务。面对超大体量的地下空间，需要对地下商业空间进行更专业、细致的策划，使地下空间保持活力和吸引力，最大程度地发挥城市服务功能，与地面空间一起打造出繁荣城市的立体地图。

参考文献：

[1] 顾新，赵鹏林，李凡.深圳市城市地下空间的集约化利用[J].北京规划建设，2004（1）：33- 39.

[2] 史亮.浅析城市地下空间开发利用的必要性[J].基层建设，2016（29）.

[3] 广东省住房城乡建设厅.珠江三角洲全域规划项目研究报告[R ].2014.

第5篇：商业综合体管理制度范文

近年来，县委、县政府高度重视市场建设，在财政资金不宽裕的情况下，克服各种困难，积极扶持和培育市场发展。先后启动建设了义乌小商品市场、锦东商业综合体、四中农贸市场项目，引进开发了山东万商城、新世纪广场等项目，同时注重宏源市场、黄河农贸市场、锦水河服装市场、农机市场等传统市场的改造提升，为方便百姓生活发挥了重要作用，为全县商贸流通业的发展提供了有力支撑，促进了消费市场的稳健运行。____3年全县社会消费品零售总额累计完成75亿元，同比增长15%。

据统计，全县城区除商场、超市外，有黄河农贸市场、“四中”、锦水河街龙山小区摊点群，“老广场”、“锦波园”、“武装部”摊点群等6处农贸市场（摊点群），其中黄河农贸市场占地2.5公顷，经营摊位____0余个，市场经营面积36000平方米，是目前我县规模最大的综合性农贸市场，新建的四中农贸市场（4975平方米）和锦东农贸市场（1____平方米）尚未投入使用。专业市场有宏源自摩城、龙泉家具大世界、平阴义乌小商品批发市场3处。特色街区主要有文庙文化路餐饮休闲特色街、锦水河服装一条街、东沟商业特色一条街3处。目前，全县已初步搭建起多层次、多种经济成分及运行方式并存的商品流通网络。

围绕重点市场建设项目推进，市场建设指挥部不断健全完善推进机制，强化措施，落实责任，各项重点项目建设加快推进。总投资3亿元的平阴义乌小商品市场于____3年12月28日开门营业；总投资5000万元的锦东商业综合体项目幼儿园部分已开园迎新，农贸市场和商业部分即将投入使用；总投资5000万元的四中农贸市场项目将于8月份恢复操场使用；总投资12亿元的山东万商城项目已完成地质勘探，即将开工建设；总投资6亿元的新世纪广场项目已完成土地招拍挂工作，基础现已开挖。主要采取以下措施：

一是分工分线，落实责任。指挥部下设办公室、综合保障组、项目推进组，办公室设在县商务局，负责综合协调和保障工作。指挥部对重点市场建设项目分解任务，落实责任，每个市场建设工作都成立相应的工作组织，制订工程推进的具体方案，将任务细化到人、责任到岗，倒排工期，确保按时间进度完成任务目标。新世纪广场项目由榆山街道、城改中心负责推进，山东万商城项目由锦水街道负责推进，淘宝城项目由城改中心负责推进，四中农贸市场由商务局、榆山街道负责推进。各成员单位也结合各自工作，明确分工，积极配合快速推进市场建设各项工作。

二是多方论证，合理规划。市场建设指挥部对每个项目进行多方论证，根据县里研究确定的方案，充分听取规划、建设、国土及相关单位的意见建议，算好对比帐，在尊重规划、保证工程质量的前提下，创新融资方式，抓紧招商引资，达成合作意向，全力推进市场建设。同时，在专业市场建设过程中，合理规划，杜绝设置沿街商铺，减少停车压力；在新建居民小区规划时，采取强制措施，规划配套公共服务设施，特别是便民商贸服务设施，确保规划的合理性，方便居民生活。锦东商业综合体、四中农贸市场建设开创了我县市场建设运营新模式。

三是分类指导，统筹推进。对四中农贸市场等政府投资项目，由主体单位与投资商成立联合办公室，指挥部全程参与项目的建设管理和跟踪审计，确保工程质量和政府投资效益。对义乌小商品批发市场、新世纪广场、山东万商城等开发项目，重点保障拆迁清障等土地熟化工作，确保项目开工时间。工程开工后，重点做好协调、服务、配合工作，随时协调解决项目推进过程中遇到的各类问题。

四是强化服务，密切配合。坚持急事急办、特事特办，现场协调解决各项目在手续办理、基础设施配套建设等方面出现的问题。特别在平阴义乌小商品市场开业前，指挥部全体人员重点突破、全力以赴、集中精力做好协调服务，各部门密切配合，强力推进，确保了义乌小商品批发市场如期开业运营。在万商城、新世纪广场项目拆迁过程中，综合运用多种手段，取得明显成效。同时，制订宣传方案，在10余家媒体宣传推介重点服务业项目，扩大我县三产服务业在周边区县的知名度和影响力。

虽然我县专业市场建设取得了一定成绩，但全县市场建设整体水平与先进地区相比还有一定差距，与老百姓的期望还有距离，具体表现在以下几个方面：

（一）市场规划配套滞后。城区市场大都建于20多年前，规划建设的档次低，配套设施不足，由于年久失修，现已经破败不堪，如黄河市场和宏源自摩城市场棚顶破损严重，在交通、排水、防火、供电等诸多方面存在安全隐患。由于历史原因，

城区建设与发展缺乏总体规划，城市功能不够完善，县城各类商业网点布局分散，中心商业区网点过剩、业态相近，不同行业、不同规模的经营者相互交叉，未能形成凝聚力强、辐射面广的市场。（二）便民服务市场缺乏。随着经济社会快速发展，县城人口急剧增加，十几年间县城人口由7万增至近15万，一些规划建设较早的居民小区没有配套建设便民市场，部分新兴住宅区商业网点发展滞后，形成了许多无序的商业摊点和马路集贸市场。据统计，目前城区沿街商户达5441家，经常性占道经营流动摊点1162户，涉及餐饮、蔬菜、瓜果、百货等经营类别，与群众日常生活十分密切，造成交通拥堵和道路交通隐患，严重影响了城市建设和城市形象，社会各界对市场改造升级的需求也尤为迫切。

（三）经营特色不鲜明。我县专业市场的专业性不强，县城专业市场绝大多数没有专业经营特色。如宏源自摩城、农机市场、龙泉家具市场等，其经营的商品在市场外随处可见、随处可买，专业市场变成了经营网点，辐射带动能力弱，形成了专业市场有场无市的尴尬局面。同时，由于规划滞后，出现了个别盲区重复投资现象，形成了“千街一面”的局面，业态聚集效应明显不足。

（四）专业市场数量少。随着经济社会的发展，一批新的商品经营行业应运而生，蓬勃发展，如家具家饰、汽车销售、旧货交易等行业，同时一批原来规模小、经营散的行业自发形成的市场快速集聚发展起来，如农业生产资料、建筑材料、机电新产品销售等，还有一批与群众生活息息相关的行业，如煤炭经营、废旧物资回收等都迫切需要专业市场的引领和规范，促进集聚发展。

（五）专业市场管理缺失。除少数专业市场外，大部分市场（或摊点）都是开放式的，有的还是自发式、季节性的，没有市场主办方，市场成立没有政府部门的建设规划、没有政策和法律依据，更没有管理主体，不能进行规范化市场管理运营。同时，由于国家实行建管分离和取消工商市场管理收费制，黄河农贸市场、宏源自摩城等市场，产权和经营管理责任归属于所在村居，导致专业市场在日常管理，设施维护、功能提升上不能及时跟进，直接影响了专业市场的形象和辐射作用。

（六）缺乏资金投入。专业市场的发展、特别是便民市场的建设离不开政府的推动，在规划、建设、培育完善的过程中，都需要政府的资金投入和优惠政策才能保证市场不断提升、经久不衰，而长期以来在市场建设投入上明显不足。

（一）搞好前期论证，做好科学规划。本着“民生性、公益性、社会性”的市场定位，抓住新一轮城市建设的有利时机，研究修编我县中长期商贸发展规划，加紧启动商业网点规划编修工作。对新区建设规划留足商业网点及农贸市场发展空间，对老城区有重点的增设农贸产品市场及便民服务市场，对集市贸易规划设立专门地点经营交易，在城区周边规划建设家居、建材、汽车等专业市场，减轻主城区市场承载压力。针对市场建设先期投资大、培育周期长、回报率不高的特点，可以采取“一次规划，分期建设，滚动发展”的思路，做到“建设一期，经营一期，滚动发展，综合受益”，这样既能逐步提升市场人气，有效缓解资金压力，还可以规避投资风险，保证市场建设有序健康发展。

（二）坚持项目带动，实施重点突破。项目就是经济，没有项目就没有发展，在加快我县专业市场建设工作中，要坚持项目带动战略，力求今后每年都有洽谈项目，都有在建投产项目。在确定市场建设项目上要做到“两手抓”，一手抓新市场的建设填充，一手抓老市场的改造提升。新市场建设方面，把专业市场大项目建设作为重点，充分发挥大项目、好项目的辐射作用。万商城项目当前重点完成管线迁移，加快手续办理，强力推进一期商铺工程建设；新世纪广场项目重点协调办理有关手续，服务好一期项目开工建设；四中农贸市场和锦东商业综合体需尽快确定政府投资项目的经营管理模式，确保尽早投入使用。同时，积极谋划建设机动车市场、现代物流等市场，提升城市配套服务功能。老市场改造提升方面，把解决对行业发展、居民生活影响大的问题做为切入点、突破点，挖掘原有市场资源，通过新建、改建和加强管理等措施推动市场转型升级。对黄河农贸市场，进行科学规划设计，整修配套设施，提升市场功能，打造综合性新型农贸市场。宏源市场采取市场化运作模式，按照“谁投资谁受益”的原则，招商投资建设或政府投融资建设，激发市场新活力。在群众自发形成市场基础上，积极引导规划建设便民市场。

（三）制定优惠政策，加大政府投入。市场建设的首要难题是资金，为了加快市场建设步伐，按照谁投资谁受益和市场化运作的原则，对公益性农贸市场，采取政府独立投资或政府入股投资的办法；对赢利性市场，采取招商选资的办法。建议，建立市场建设引导资金，制定优惠政策，采取“一事一议”、减免税费等措施，吸引开发商和社会资金建设投入，吸引业户入市经营；建立项目专项资金，用于项目的规划、包装、推介等先期工作。

第6篇：商业综合体管理制度范文

［关键词］企业文化 企业管理 企业经营理念

现代企业管理中，企业文化已成为企业的核心竞争力和企业成功的关键。如何加强企业文化建设，推进企业文化管理，越来越成为企业管理者非常注重和关心的问题。现代比较管理学认为，企业本身就是一种文化组织，企业的生产经营活动，本身就是一种文化活动，而企业管理，本身就是一种文化，是一种有自己价值观、工具和语言的文化。

一、企业文化是以人为中心的企业管理理念

企业文化是企业在长期生产经营和发展过程中逐渐形成的，它是企业的价值观念、企业精神、道德规范、群体意识和经营理念的一种综合体，是一种以人为中心的企业管理理念。有什么样的企业价值观，就有什么样的企业文化，作为管理中的软要素，企业文化的核心涵义是企业价值观。现代管理学认为，企业文化是一种通过一系列活动主动塑造的文化形态，当这种文化被建立起来后，会成为塑造内部员工行为和关系的规范，是企业内部所有人共同遵循的价值观，对维系企业成员的统一性和凝聚力起很大的作用。

企业文化是一个由核心层、中间层和外围层构成的多层次的生态系统，根据内容也可以分为精神层、制度层和物质层，企业文化的各个层面是和谐统一、相互渗透的。

外围层的企业文化，也称物质层企业文化，这是企业文化的外显部分，指的是那些能看得见、听得到、摸得着的文化形象，如企业的形象标识、员工的统一服装、口号、标语、企业的装饰和面貌、产品的外观和包装、技术工艺设备特性和企业歌曲、展厅、纪念品等，是形成更高层企业文化的基础，是企业文化的先决条件，往往能折射出企业的经营思想、工作作风和审美意识。

中间层的企业文化，或称制度层企业文化，规定了企业成员在共同的工作活动中所应当遵循的行为准则。主要表现在企业的规章制度、文化习惯、组织机构及内外人际交往等方面。从实践角度看，当管理者认为某种文化需要倡导时，他可能通过培养典型人物的形式，也可能通过开展活动的形式来进行推广和传播。但要把管理者倡导的这种文化融进企业管理的全过程，变成企业员工的自觉行动，制度就成为最好的载体。企业文化单纯地作为“文化”，需要较长时间得到企业员工的认同，而作为“制度”，则会大大加速企业文化的认同过程。当企业倡导的文化在发展过程中，特别是员工在认同过程中，如果超越了企业制度中约定的条款，便会催生新制度的产生，从而进一步发展和繁荣了企业文化。

核心层的企业文化，或称精神层企业文化，是企业员工理念的最深层，是渗透于企业职工心灵之中的企业领导和员工共同信守的意识形态，是在长期的生活和工作中逐渐积淀而成的，具有牢固的基础，是很难改变的。包括理想信念、道德规范、价值标准、经营思想及精神风貌等，是形成企业文化的物质层和制度层的基础和原因，是企业文化的核心和灵魂，决定着企业员工的行为，因而也就决定着企业的行为和业绩。企业文化赋予员工以理想憧憬，给日常工作以高远意义，是组织员工思想、行为的依据，也是激发其创造力的源头活水。企业管理思想在员工中潜移默化，形成共同认知，使得员工知道企业提倡什么，反对什么，怎样做才能符合组织的内在规范要求，怎么做可能违背企业的宗旨和目标。在这种文化氛围中，即使持守相悖的人也会慢慢身不由已地融入这一企业文化中。

二、企业文化对于企业管理有着巨大的推动作用

随着社会主义市场经济的发展，企业文化作为一种新的管理科学理论，不仅促进了现代企业科学管理的发展，而且通过成功的企业管理又不断丰富着企业文化的内涵。总的来说，企业文化对于企业管理有三个方面的作用。

第一，企业文化是企业管理的重要粘合剂和指示灯。

企业文化可以在不需要命令的情况下协调员工的行为。硬性的规章制度只能维持表面上的和平，而无法达到真正的和谐。企业文化为企业的员工树立了共同的信念和价值观，能够代替权威机构来协调员工的行为，并可以保证为了激发员工的创造性而采取的放权措施不会导致混乱。企业文化还为所有的员工指明奋斗的目标和行为准则。在柔性管理中，要靠员工的自觉性来完成工作，利用员工的创造性来做相关的决策。因此，就必须放权，但放权容易导致方向不清，互相冲突。这时，就要靠企业文化来为所有员工指明方向。

第二，企业文化在企业管理中起到重要的激励和控制作用。

传统的物质激励已经不是企业激励机制的惟一途径，企业文化通过建立一种共同的价值观和企业精神，形成一种群体意识，产生一种集体激励动力，使职工自觉地为争取企业集体荣誉感而奋发努力。同时，企业文化还通过一种观念的力量，氛围的影响去约束、规范、控制职工的个体行为。这种控制不是通过硬性的强制力量，因此，对职工行为的控制更为持久和有效。

第三，企业文化能帮助企业创造良好的经营环境。

企业文化建设给企业塑造了内容丰富、广泛认同的企业形象文化。塑造良好的企业形象，是企业文化建设的关键，也是取信于市场和社会的首要内容。在现代企业竞争中，良好的企业形象是一个企业的无价之宝，是企业赢得竞争优势的重要因素。因此，企业将品牌和无形资产的培养作为企业发展的重要战略，作为系统管理来规划实施，已经成为许多优秀企业的自觉选择。

三、加强企业文化建设、推进企业文化管理的途径

企业文化管理的建构，是企业文化建设的切实步骤，具有决定性的意义。让企业文化真正深入到企业管理的各个方

面，实现企业文化管理的构建，让大家实实在在感受到企业管理风气、管理气氛、管理行为和管理绩效的变化，使员工产生深刻的认同感，成为这种文化的自觉执行者和推动者，才能实现现代化的高效管理。

第一，以人为本，不断激发企业文化管理的新活力。

知识经济时代，以人为本是企业文化管理的核心理念。当今世界的企业竞争，不再仅仅是产品和市场的竞争，更是人力资源的竞争，高质量的人才才是企业最大的资源。能否最大限度地发挥广大员工在企业中的主体作用，直接关系到企业文化管理的成败。因此，必须树立以人为本的管理思想，把人作为企业管理的主要议题，充分地尊重人、理解人、关心人，满足员工的各种要求，把人的价值放在首位，而物的价值则次之。以人为本，尊重员工的自

我价值，引导员工的自我管理，便能激发员工的创造力，从而体现出企业的核心竞争力。因此，以人为本的管理，是现代企业管理的重中之重。企业文化必须“强调以人为本，重视企业的群体意识和人在管理中的作用，在运用现代管理技术和手段别突出了精神和文化的力量”。

第二，完善制度，不断健全企业文化管理的保障度。

企业文化的一个重要内涵就是企业制度文化。企业内部法规和企业的经营制度影响和制约着企业的发展和经营状况，同时也催生不同的企业文化朝向不同个性的方向发展。因此，真正影响和制约企业文化差异的重要原因，就是不同的企业管理制度。企业制度，是企业文化的集中体现。员工做什么、怎么做都应该在企业的相关制度中有明确规定。可以说，企业文化建设的过程，也就是企业管理制度不断发展和完善的过程；企业制度落实的过程，也就是企业文化不断走向成熟的过程。所以，在建设企业文化时，必须按照企业文化的精神，建立健全企业有关管理制度，真正实现制度和文化的协调统一，实现理念和操作的协调统一，从而使员工既有价值化的导向，又有制度化的规范。

第三，突出个性，不断增强企业文化管理的竞争力。

企业文化是在特定文化背景下，将企业自身发展阶段、发展目标、经营策略、企业内外环境等多种因素综合考虑而确定的独特的文化管理模式。不同企业文化的价值内涵和基本类型各不相同，构成了企业文化的个性化特色。因此，企业文化管理应该特别注重表现出自己独具个性的文化色彩，从而才能体现出企业文化的鲜明个性和特征。只有充分个性化的企业文化才是真正具有企业自身特点的企业文化，才能增强企业核心竞争力，最终成为企业的无形财富，成为企业发展的源动力。

因此，加强企业文化建设，推进企业文化管理对企业的发展具有十分重要的意义。它能有效地促成企业管理重要目标的实现，将企业价值的实现与员工个人价值的实现有机结合起来。也更加有利于为员工提供一个更为融洽的企业环境，激发员工的积极性和创造性，带来高昂情绪和奋进精神，使员工对企业产生强烈的荣誉感和使命感。而一种与市场相适应的企业精神和经营理念一旦形成，就成为企业品牌，这是企业文化积累的结果，也是企业长期经营与管理的价值所在。

参考文献

[1]王斌，略论企业文化管理的构建与意义，企业改革与发展[J]，2008

[2]殷一平，论企业文化在企业管理中的地位，商业现代化[J]，2007

第7篇：商业综合体管理制度范文

目前，相当一部分企业反映“贷款难”，并对国有商业银行的“授权授信”信贷管理制度有不同的看法，针对此问题，我们对陕西省国有商业银行授权授信制度进行了调查、分析。

（一）国有商业银行信贷管理制度的历史沿革

我国国有商业银行信贷管理体制的演进经历了4个阶段：

1.1979年4月，中央工作会议提出对整个国民经济实行“调整、改革、整顿、提高”的“八字”方针，集中央银行与商业银行于一体的中国人民银行，把“统存统贷”的信贷资金管理制度改为“统一计划，分级管理，存贷挂钩，差额控制”的信贷管理制度，分级确定存款和贷款总额，存贷款比例挂钩，实行差额包干的原则和办法。

2.1985年，人民银行正式履行中央银行职能，从“计划经济为主，市场调节为辅”的基本原则出发，制定并实施“统一计划，划分资金，实贷实存，相互融通的信贷管理制度。

3.1988年针对我国财政赤字的剧增及国民收入超分配形成货币发行大大超过经济运行正常需要的通货膨胀，中国人民银行对货币发行、信贷规模管理执行“控制总量，调整结构，保证重点，压缩一般”的“信贷规模限额”管理制度。

4.20世纪90年代初期为了治理经济过热，从1994年开始，中国人民银行实行货币政策的集中管理，逐步运用贷款限额、存款准备金、再贴现、利率、中央银行贷款等货币政策工具控制货币总量、调节信贷结构，出现了直接调控与间接调控在一定程度上的结合。一直到1998年1月1日取消国有商业银行贷款规模限额的控制，实行适应市场经济的以“计划指导，自求平衡，比例管理，间接调控”为主要内容的新的信贷管理制度。

（二）国有商业银行授权授信管理制度的实施效果分析

结合对陕西国有商业银行的实地调查，发现授权授信制度在实际运作中，出现了以下几点变化：

1.集中信贷审批权，资金向大中城市汇集，有效控制了信贷风险。据调查，国有金融机构县级行一般无贷款审批权，地市级分行根据其经营管理水平、效益指标、不良贷款比例及所在地区经济状况，被授予不同的权限。如工商银行西安营业部最高单笔审批权可达0.7亿元，铜川市与商洛地区单笔审批权为0.2亿元，个别行由于历史原因未被授予审批权。同时资金向大中城市汇集。目前，西安市的存款、贷款各占全省的59%、57%左右。

2.贷款向重点行业、重点企业、重点产品倾斜，信贷资金使用效率明显提高。调查发现，国有商业银行退出的行业是供销社、农资公司和一些中小企业等，而投向信息产业、交通、能源、纺织、高新技术产业及学校医院等。

3，建立综合信用评级制度，增强授信工作的科学性。各国有商业银行为了控制贷款风险，降低人为因素的干扰，根据不同行业不同企业类型设置不同的偿债能力、财务效益、资金营运和发展能力等指标，每个指标下设若干量化指标或非量化评价指标，构成了一个完整的信用评级指标体系；再对每个贷款企业进行综合评分，并据评分结果授予其不同的信用等级及相应的授信额度（一般银行内部都有授信的最低信用等级要求），增加了授信工作的科学性、合理性和实际可操作性；

4.建立“绿色通道”，区别对待“好”、“坏企业”。各国有商业银行为了巩固和重塑银企关系，根据银行业的“2-8”规律，为优质黄金户建立了“绿色通道”，提供24小时“随到随办”的优质服务；且对优质黄金客户进行公开授信，从而在信贷资金配置上形成“好企业驱逐坏企业”的良好趋势。

5.完善信贷决策机制，并实行严格的责任追究制度。各国有商业银行在信贷业务的办理过程中，将调查、审批、管理等各环节的职责进行分解，建立起各层次的贷款审查委员会制度，（审贷会一周一次，一般7天可获得贷款）。由贷款审查委员成员对每笔贷款提出意见记录在案，作为贷款出现风险后应承担责任的凭证，并明确了贷款业务流程各个环节有关人员的责任，实行严格的责任追究制度。

对国有商业银行实行的新授权授信管理办法，我们认为这是银行信贷管理体制不断适应市场经济要求的一种积极进取的表现：

1.这是宏观经济金融背景变化下的必然选择。符合金融体制从计划金融向市场金融转变的要求，符合金融增长方式由过去简单的规模扩张向集约经营提高效率转变的要求，也符合加入WTO后面对国际竞争的要求。

2.银行信贷管理方式基本适应经济增长方式转变的要求。经济决定金融，经济的增长方式决定金融的增长方式。目前，我国国民经济转入了结构调整和产业升级的新阶段，经济增长方式由过去粗放式“量”的扩张转变为集约式“质”的提高，这种变化决定了信贷资金管理方式必须做出相应调整。根据相关统计显示，陕西省国内生产总值增长9.3%，同期新增贷款增长11%，新增贷款增长高出国内生产总值增长近2个百分点，说明银行信贷管理方式基本适应经济增长方式转变的要求。

3.银行信贷基本满足了企业的有效贷款需求。有效贷款需求指有效益、有还款能力的贷款需求。调查发现，企业对信贷的有效需求呈下降趋势。（1）企业现处在所有制改造和产业结构调整时期，整个社会的资本平均利润率逐年下降，企业进入微利时代。据中国人民银行西安分行工业景气监测的149户大中型企业报表显示，亏损企业78户，若再加上那些“微利”边沿“摇摆”的公司，将达100多户；宝鸡市259户企业，AA以上的只有35户，这说明企业经营状况不佳决定了企业有效贷款需求不足。（2）物价指数下降。统计显示，近几年陕西省的平均物价指数增长-1%左右，物价在低位运行使企业贷款的实际使用效率提高，从而也减少了企业的贷款需求。

4.银行资金运用与资金来源大体平衡。银行的资金运用总量根本上还受到其资金来源总量的控制。2002年7月，陕西省信贷收支报表显示，各项存款2478亿元，各项贷款1938亿元，若剔除邮政储蓄机构、政策性银行的因素，陕西省金融资源来源与运用大体平衡，基本上不存在金融资源调出的现象。

5.银行努力扩大信贷有效供给，提高贷款使用效率。国有商业银行积极利用“增量移位”和“信贷集中”来实现贷款使用效益的提高。“增量移位”就是将信贷资金从效益低的企业（行业）移至效益高的企业（行业）。“信贷集中”就是将信贷投放到效益好的地区。调查发现，国有商业银行大多将信贷资金投向高新技术、能源、交通、纺织和院校医院等行业及资金向大中城市汇集，说明银行风险意识和利润约束明显增强。

（三）国有商业银行授权授信制度的局限

国有商业银行授权授信制度的实施，强化了一级法人体制和内部控制，增强了风险防范和控制能力，规范了商业银行分支机构的经营行为，提高和增强了金融服务效率和功能。但这种管理方式也有其局限性，表现在；

1.贷款权限过度集中，削弱了基层行的经营积极性。银行为了从总体上控制风险，信贷资金向大中城市、经济发达地区和大项目集中。在信贷资金管理上，集中上收信贷审批权，相应收缩了基层支行的授权授信权限和额度。这在一定程度将加剧基层需要信贷资金的却没有审批权，而有审批权的却对实际要求情况不了解的矛盾，审批权与风险责任的不对称，会使基层风险有向上转移和聚集的危险。

2.全国统一的信用评级和实施规则，不利于欠发达地区。全国统一的信用评级增强了信用评级权威性和可操作性，在一定程度上抵御了道德风险的发生。但这种“一刀切”的做法，只考虑了全国各行业的统一性，却没有顾及到各地区的特殊性，这些评级办法对经济不发达地区的企业来说标准过高，达到全国平均授信“及格线”以上较难，这种做法明显不利于欠发达地区的行业与企业，在政策制订上“歧视”了西部不发达地区。另外，四家国有商业银行建立了各自不同的信用评级体系，在实际工作中，对同一家企业的评级出现不同级别的现象，也易引起授信混乱。如宝鸡卷烟厂，工行评其为AA级，建行却评其为AAA级。

3.可能造成对集团企业和关联企业授信失控。国有商业银行应当对集团企业进行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内，核定集团总的授信额度，防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金，防止对关联企业授信的失控。但调查发现，一方面各国有商业银行除了对极个别好企业公开其授信外，对其他企业的授信额度基本上相互之间保密，这就为某些企业多头开户获得多家银行授信提供了可能；另一方面集团企业与关联企业关系相当繁杂，很难理清。如陕西某仪学仪器有限责任公司（A）被陕西某上市公司（B）控股，陕西某电子公司（C）又是B的母公司，现陕西某集团（D）又成为B的第一大股东，要理清它们之间的相互关系，必然增加银行的“鞋底成本”及时间成本，但若在没有完全搞清楚它们之间关系的前提下对其授信，必然会产生某种程度上的授信失控。

4.授权授信的弹性不足。主要表现在：（1）授信额度大小与企业实际额度需求有差距。如有的国有大中型企业，由于经营状况较差、存货、应收账款较大，资金运营能力不强，企业往往“消受”不起银行对其的授信额度。而对一些现金流量大、季节性强、但净资产小的物流企业、外贸企业、商贸批发企业的授信额却“不够吃”。（2）授信期限设定与企业实际资金周转不匹配。各商业银行的授信期限一般为一年。若某企业生产周期超过1年，一年后就要重新核定授信额，无形中增加了企业的工作量和管理费用，而且处于不同生产阶段的企业的各项经营指标及财务指标也不同，这将影响银行对企业的授信额度的准确性。而若某企业资金使用效率较高，资金1年周转可达2—3次，实际使用的资金额将远远超过授信额，致使银行丧失可能争取到的增量授信业务带来的利润。（3）实际授信形式单一与实际需求形式多样化的矛盾。实际授信形式主要是贷款，而企业需求除了贷款外，还需要如开立信用证额度、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺等业务品种，这显示商业银行对现有金融工具和金融产品的使用效率不高，更谈不上进一步的金融创新。（4）贷款审批权上收，基层行的贷款上报审批环节增多、路径增长、相对延缓放贷速度。（5）授权授信制度的约束与激励不对称。目前国有商业银行实行严格的贷款责任刚性约束，过分追求贷款“零风险”和贷款“终身责任制”，必然造成信贷员“怕贷”的思想和行为。显然，这种只有约束缺乏激励的机制，虽然在很大程度上防范了信贷风险（这种防范是被动和不进取的），但无疑不利于调动信贷人员的积极性，也不利于经济发展。

5.造成局部信贷膨胀与局部信贷紧缩。国有商业银行资金商品的“嫌贫爱富”天性，导致授信对象“趋同化”——国有大中型企业，授信地区“发达化”——经济发达地区。全国统一的信用评级标准和统一的行业贷款指导意见，没有充分考虑到西部不发达地区的经济特点，致使授信在地区分布上表现为“东高西低”；在同一地区，更多地集中于某个城市或某些城市；在行业上，更多地集中于某个或某些行业。这种“局部的信用紧缩”和“局部的信用膨胀”必然不利于西部欠发达地区和中小企业，尤其会导致西部的县域金融服务萎缩。

（四）国有商业银行授权授信制度的完善对策

1，各国有商业银行要积极与企业、当地政府有关职能部门进行沟通，演好“金融顾问”角色，协调好金融机构、政府、企业之间的关系，这有助于银行开展授权授信业务及降低谈判成本和摩擦费用。

2.适当增加基层行的授信额度和审批权限，尤其是流动资金贷款，使基层行掌握一定的信贷经营决策权（在当地经济金融环境允许的前提下）。

3.建议建立有差别的信用评级体系，在控制风险的基础上，充分考虑西部欠发达地区的经济因素。

4.增强授权授信的弹性，建立科学的调整机制。国有商业银行的授权授信主要依据国家的货币政策、当地的经济金融状况、金融机构的行为管理能力与经营战略，当这些条件发生变化时，国有商业银行应及时做出调整。（1）根据效益好坏和风险大小，赋予县（市）支行一定的流动资金贷款权；（2）对各地收回再贷的资金，可留在当地周转使用；（3）适当下放中长期贷款权限；（4）适当增加授信形式。总之，国有商业银行应在“三性原则”的基础上，合理确定贷款权限，根据不同辖区经济发展和客户的不同情况，实行差别授权，对信贷资产质量高的分支行、地区和讲信用的客户，应扩大其贷款审批权和贷款额度。

5.建立授信激励机制，完善授信责任制。国有商业银行（1）要对信贷风险重新认识。众所周知，有贷必有风险，风险度为零的贷款是不存在的，风险始终伴随着贷款，只要放贷，就有收不回的可能。（2）应意识到，不同区域贷款风险不同，尤其是西部经济基础较薄弱，风险度较大。因此，科学认识信贷风险是制定授信责任制的前提。在此基础上建立适合不同地区、不同行业和不同企业风险的划分标准以及完善责、权、利对等的约束激励机制，改变现有商业银行普遍实行的信贷责任“终生追究制”的做法，增加一些对信贷人员或客户经理的激励措施，如增加绩效工资比例，也可考虑对于信贷人员或客户经理完成银行下达的收本收息额目标后，按收息额的一定比例给予激励。新的约束激励机制的建立，有利于培养和稳定高素质、复合型的客户经理队伍，也有利于国有商业银行树立新的信贷营销形象。

第8篇：商业综合体管理制度范文

论文摘要：风险限额管理是商业银行在风险管理方法、技术和管理制度上的创新。国际实践证明，风险限额管理可以有效地降低贷款集中性风险，实现贷款风险的事前管理和控制，强化商业银行的风险管理能力。本文从风险限额管理的理念出发，介绍了风险限额管理的基本流程和组织框架．并对我国商业银行风险管理体系的构建进行了设想和展望。

一、引言

现代商业银行业务是由多个产品、部门、地区等维度组成的资产组合，随着金融市场竞争的不断加剧，决策者需要在组合层面上判断业务与产品的风险与价值，制定正确的经营战略和业务决策。风险管理的一项基本原则就是“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”。各类金融危机的发生更进一步说明，风险集中度管理上的失控，不仅容易导致银行遭受难于承受的损失，而且也使得风险十分容易在不同机构、不同地区之间“传染”，造成系统性风险。对于超大型商业银行，由于其管理层级多，分散风险、控制集中度风险的难度更大，且显得尤为迫切。近年来，许多国外先进银行开始应用经济资本管理方法，设定各类产品和交易的风险敞口设定七限，实行风险限额管理。这些限额之问相互联系和制约，在风险管理中发挥着制约、分散和预警作用，形成一个有机的风险限额管理体系。

二、风险限额管理的理念

风险限额是根据风险调整后资本收益率(RAROC)的最大化原则，应用资产组合分析模型设定的风险敞口(EAD)或风险价值(、aR)的最高上限。风险限额代表了银行在某一项业务中所能容忍的最大风险，凡在限额以内发生的非预期损失，都可以通过银行经济资本来抵御，超出限额则意味着损失会超过承受能力。限额管理是一种基于风险计量的管理方式，它综合体现了银行的经营战略、政策导向以及资本配置，代表了当今风险管理的专业化、精细化和系统化发展方向。与传统风险管理方式相比，它具有如下特征：

(一)限额管理是对风险的事前管理。在风险管理体系中，各类敞口的限额都是根据对风险变化的预测提前设定的。当某类风险敞口保持在限额以下，说明业务发展稳健，风险基本可控；当风险敞口逼近限额时，监测系统将发出预警信息，提示风险经理采取防范措施；而风险敞口一旦突破限额，就预示着风险正在显著上升，风险经理应启动紧急处理程序。可见，限额管理应发生在资产损失形成之前，属于“防患于未然”的事前管理。

(二)限额管理是对风险的实时动态管理。限额管理强调实时动态监控，即在每个时点上，系统都可以根据最新市场变化和业务数据，计算调整各项限额，并监测所有限额的执行状态。业务经理和风险经理通过客户终端，随时从限额管理系统获取最新数据，了解所辖业务的风险状态，做出及时、准确的决策。从这个意义上讲，限额管理必须依托一个有效的管理信息系统，在畅通发达的网络环境下实现全行范围的连续监控。

(三)限额管理是对风险和收益的综合管理。风险限额是对业务经营规模施加的一种硬性约束。从短期看，限额管理可能会对业务拓展形成一定的制约，但长期而言它有利于银行的持续、健康发展。某项业务的开展在初始阶段会给银行带来较大的收益增加，但随着业务不断扩张，就会出现边际收益递减的现象；而如果业务规模突破风险限额，就会使RAROc降到较低水平，甚至出现负值，反而不利于银行增加实际收益。因此，风险限额不单纯是业务发展的约束，更为重要的，它是银行经营策略和风险承受能力的综合体现。

(四)限额管理是基于资产组合分析的全面风险管理。商业银行的限额管理体系建立在风险计量和组合分析的基础上，不仅涵盖了信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险，同时也贯穿了宏观、中观和微观等各个层面。该体系不仅包括对单笔业务或某一客户的交易限额，也包括国家、行业、区域、产品等资产组合层面的额度限制。它基于对违约概率(PD)、违约损失率(LGD)、风险敞口(EAD)的准确计算，也通盘考虑了资产风险之间的相关性以及整个银行的实际资本状况。从这个意义上讲，限额管理体系具有全方位、全流程和全要素的管理功能，是银行真正实现全面风险管理的重要手段。

三、风险限额管理的基本流程

(一)风险限额设定。风险限额管理模式的基理就是在一定资本约束的条件下，按照组合的风险调整后收益率(RAROC)最大的规则将贷款限额总量分配到各个债项。风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础，其本身就构成了一项庞大的系统工程。风险限额的设定分成四个阶段：首先是全面风险计量，即银行对各类业务所包含的信用风险进行量化分析，以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失。根据BaselⅡ的要求，信用风险可通过银行内部评级系统进行计量。第二，利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析，其中制定一套合理的成本分摊方案是亟待解决的一项重要任务。第三，运用前文介绍的经济资本分配和配置模型，对各业务敞口确定经济资本的增量和存量。第四，综合考虑监管部门的政策要求以及银行战略管理层的风险偏好，最终确定各业务敞口的风险限额。

(二)风险限额监测。银行总行在风险限额后，需要对限额执行情况实施连续监测，限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。为监测贷款限额的执行情况和贷款经济资本占用变化情况，设置单笔业务的贷款限额和经济资本限额监测指标。总行风险监控部按月对监测指标变化情况进行监测，通过内部评级系统和授信业务风险监测系统有关监测信息。当实际新增贷款余额超过新增贷款限额的理想额度时，或贷款实际占用经济资本超过该业务经济资本限额的理想额度时，对贷款限额按旬进行监测。此时，信贷经营部门应对资产组合结构情况进行分析，甄别出潜在突破风险限额的行业，及时调整营销重点。

(三)风险限额预警。根据经济资本配置要求，商业银行需要针对设定的各类敞口理想额度和限制额度(即风险限额)，建立监测预警机制。当实际交易额超过理想额度时，系统发出蓝色预警信号；当实际交易额超过风险限额时，系统发出红色预警信号。当行业出现预警信号时，风险监控部应对出现预警信号的业务单元进行差别化分析，向总行有关信贷经营管理部门、审批部门及一级分行发出预警提示书，同时抄报首席风险。

(四)风险限额控制总行相关部门及一级分行在收到预警提示书后，根据不同的预警信号在单笔信贷业务的审批及贷款发放两个环节分别采取先核准后审批、暂停审批、先核准后发放等相应的措施，在核准时应把分行贷款经济资本占用系数是否下降作为考虑因素，促使分行进行结构调整。确保信贷投放在行业限额内。对于限额执行情况，应定期在风险报告中加以分析描述。对超限额的处置程序和管理职责必须做明确规定，并根据超限撷的程度决定是否上报5风险管理部门要结合业务特点，制定超限额后的风险缓释措施，定期进行返叵检测?

(五)风险限额调整。风险限额的调整分定期调整和不定期调整两种，定期调整是指在限额执行的中期，总行风险管理部在对国家宏观调控政策、产业及行业风险变化、限额执行情况等进行分析的基础上，酌情提出调整行业限额的建议报营彳亍风控委审议。不定期调整是指总行信贷经营管理部门根据市场变化和业务发展的需要，有充分理由认为需要调整某业务单元的风险限额，以书面形式向总行风险管理部提出调整限额的建议，风险管理部在进行风险评估和测算后，提出调险限额的意见，报总行风控委审议或报首席风险官签批。

四、风险限额管理的组织框架

风险限额管理工作由总行风险管理部牵头，总行资产负债管理部、计划财务部、信贷审批部、风险监控部及公司业务部、机构业务部、集团客户部等经营和管理部门分工负责。

(一)风险管理部门职责：负责组织设计、优化行业风险评级和风险限额管理模型；负责风险评级和风险限额的计量；负责组织各相关部门对系统计算的评级结果和风险限额进行论证和调整，并上报有权审批机构审批；负责拟定贷款风险限额管理的有关政策和制度；负责将审定后的风险限额录入内部评级系统；负责行业经济资本占用比例变化的监测；负责对信贷经营管理部门调险限额的需求进行审核并报有权审批机构审批。

(二)对公信贷经营管理部门职责、对公信贷经营管理部门包括总行公司业务部、总行机构业务部和集团客户部。对公信贷经营管理部门负责参与风险评级及风险限额计量模型的优化，提供风险评级及风险限额计量所需要的相关资料；负责参与风险限额管理的研究和讨论，提出对评级结果、风险限额及相关配套政策的意见和建议；负责落实指令性风险限额管理的有关政策和调控措施；负责根据市场变化和业务发展的需要提指令性风险限额调整的意见；负责指导和督促分行执行风险限额管理，在行业限额内优化信贷资源配置。

(三)信贷审批部门职责。负责参与风险评级及风险限额计量模型的优化，提供风险评级及风险限额计量所需要的相关资料；负责参与风险限额管理的研究和讨论，根据审批情况提对评级结果、风险限额及相关配套政策的意见和建议；负责落实风险限额管理的相关风险政策和预控措施。

(四)风险监控部职责：负责参与风险评级及风险限额计量模型的优化，提供风险评级及风险限额计量所需要的相关资料；负责参与风险限额管理的研究和讨论，根据风险监控情况提对评级结果、风险限额及相关配套政策的意见和建议；负责对风险限额的监测和预警，并及时预警信号。

(五)资产负债管理部、计划财务部门职责。负责参与风险评级及风险限额计量模型的优化，提供风险评级及风险限额计量所需要的相关资料；负责参与风险限额管理的研究和讨论；负责综合经营计划与风险限额的衔接。

五、风险限额管理的体系构建

目前我国商业银行越来越重视风险管理，但行之有效的管理手段不多，真正掌握的核心技术也较少。实践表明，风险限额管理具备较强的系统性、及时性和可操作性，是一项适用于现代金融体系特点的风险控制手段。我们应该加快引进和国外该领域的成熟技术，结合本国银行的具体情况，扎扎实实地开展这方面的研究、设计和探索工作。根据国际先进银行的经验，实施风险限额管理一般需要经过2～3年时间，其间大致分为三个阶段。

启动阶段。风险限额管理涉及银行的所有业务条线，对全行经营管理将产生重大影响，因此，董事会和高管层必须对此做出战略决策。尤其是长期以来，我国商业银行习惯于粗放式经营模式，偏重业务扩张，轻视风险控制，对限额管理理念在短时间恐怕难以接受，所以需要最高决策层下决心，方能有效地推动。决策者应对实施限额管理的战略意义形成共识，对工程实施难度做出充分估计，做好战略部署，集中优势资源，积极稳妥地推进工程建设。启动阶段的前提规划至关重要，可考虑聘请国外咨询公司协助完成规划，并由银行专家进行充分论证。

第9篇：商业综合体管理制度范文

在公司法研究中，世界各国关于经理法律地位的学说，众说纷纭，主要有人说(如德国)、高级职员说(如英国)、法人机关说(如前苏联) 等，其分别代表了大陆法系、英美法系和社会主义法系的观点。受以上三大法系的影响，我国关于经理法律地位的学说，主要有高级雇员(职员)说、人说、公司机关说、公司代表说等。它们都有其合理的一面，但若企图将其他学说取而代之，独自全面精确地揭示经理的法律地位，目前几乎还不可能，所以当前的学说呈现出百花齐放，万家争鸣的局面。笔者认为，尽管目前我国公司法学界尚未对经理的法律地位进行明确清晰的界定，但新法第50条、第69条、第114条、第217条，明确规定了经理属于高级管理人员，其由董事会决定聘任或者解聘，这就充分表明了我国经理的法律地位。由此可见，以上的说，公司机关说、公司代表说、公司雇员说等，均不能正确揭示我国经理的法律地位。说，认为经理是基于所有权与经营权相分离而产生，运用其技能为公司服务的一般民事人，其与公司的关系，适用民法上的规则，这一点是比较可取的，但其忽视了经理在商事经营活动中还承担着特殊职能的商事人这一身份；公司机关说，认为经理与股东会、董事会一样，都是独立的公司机构或机关，都承担着公司内部的人事、经济、行政等管理职能。该说的进步之处，是将经理从董事会的束缚中解放出来，赋予其广泛的权利，从而促使其更加勤勉地为公司利益服务。但与此同时，也带来了经理权力日益增大，使董事会“形骸化”的风险，因此经理不宜作为与股东会、董事会平起平坐的公司机关；公司代表说，认为经理是公司的代表机关，以公司名义，代表法人对外从事民事活动和诉讼活动，并使公司直接承担缔结该契约的法律后果。此种学说有利于保护第三人的利益和交易安全，但与当前将董事长作为公司的法定代表人，经理无对外代表权的实践有着很大的矛盾冲突，因此此说也极不成熟；公司雇员说，肯定公司与经理之间存在着雇佣关系，但只将经理等同于提供一般劳动力的普通雇员，而没有揭示出其不同于普通雇员的高级雇员的身份，因此，此说也存在着极大的缺陷。

笔者认为，经理是高级雇员与商事人的综合体。其之所以为高级雇员，是因为：既然经理由董事会决定聘任或者解聘，其与董事会签订聘任合同(即契约)，在董事会授权范围内，在契约规定范围内，以其特定的才能、专业知识和管理经验为公司服务，董事会代表公司向其支付报酬。暂且不论经理究竟是谁的雇员，其与董事会之间既然订立了聘任合同，就存在聘用关系，而聘用关系又是广义雇佣关系的一种，所以经理就具有雇员的身份。但应注意的是，经理与公司的普通雇员又存在着明显的不同，其所提供的人力资源这种高级劳动力极其专业和稀缺，在与公司的谈判中往往处于均势或优势状态，并可凭此高级劳动力参与公司利润的分配。而公司普通雇员则只能获得补偿已消耗劳动力的工资性收入，不但在与公司的谈判中经常处于劣势，而且也不能参与到公司利润的分配中，所以，经理又具有高级雇员的身份。其之所以为人，是因为：经理接受董事会的委托，在董事会授权范围内，以自己特有的技能和管理经验，对内辅助、代表董事会进行日常经营管理活动，对外代表公司进行各种经营活动，其与第三人交易的法律效果最终归结为公司，所以经理具有人的身份。但其又不是一般的民事人，他从属于董事会，对董事会负责，对内从事生产经营管理，对外代表公司从事业务活动，所从事的是一种以营利为目的的商事经营活动，其中蕴含着高水平的经营手段、经营方法和经营经验，因此他又是商事人。

综上所述，经理应是高级雇员和商事人的综合体。我国新法宜明确规定经理的法律地位，只有明确其定位，才能弄清公司机构之间的关系，形成有效的制衡，从而避免因定位不准，而导致的纠纷和利益冲突。

2 经理的职权与义务

2.1 经理的职权。

2.1.1 新法第50条、第114条增设了“公司章程对经理职权另有规定的，从其规定。” 这就认可了公司章程对经理职权的自治安排，采取的是意定主义和法定主义相结合的模式，并且在一定程度上，意定主义占优先地位，即在不违反法律、法规的强制性规定，不损害社会公共利益和不违背应当记载的事项的前提下，公司章程优先于法律、法规，有权对经理的职权做出不同于法律的规定，在公司章程无规定的情况下，再适用我国法律、法规的规定，这就充分体现了公司自治的立法理念。

2.1.2 新法第50条未采用概括性的弹性授权方式，而是采用法定列举的方式，明确规定了经理的职权分为组织经营权(第1、2项)、公司内部规章制定权(拟订公司内部管理机构设置方案权(第3项)、拟订公司的基本管理制度权(第4项)、以及制定公司的具体规章权(第5项))、人事任免权(第6、7项)和其他权利(第8项)四类，这样就不能穷尽经理的职权，使其过于捉襟见肘，无法应对复杂多变的市场环境。建议概括规定经理的职权，“除非公司章程、董事会决议或聘任合同另有规定外，经理享有与经营管理有关的一切权力”。这样，经理自被公司聘任之日起，就享有充分的经营自，从而可以灵活面对复杂多变的市场环境。

2.1.3 新法第50条的拟订公司内部管理机构设置方案权、拟订公司基本管理制度权，制定公司具体规章权等本是董事会的应有之权，但现却由经理所享有，这就导致了经理权力的膨胀，使董事会形同虚设，不利于公司内部的制衡。

2.1.4 新法未明确经理权的授予方式，建议采用明示或者默示均可的方式，这样有助于使经理灵活应对复杂多变的市场环境；未对经理从事的与公司休戚相关的重大经营管理行为作出限制，也无具体限制方式的规定，建议借鉴法律的限制、公司章程或合同的限制、共同经理权的限制、职位本身的限制、反面推定觉察原则限制、内部行政条规限制等做法对其进行限制，从而避免经理无限滥用经理权，任意处分公司重要财产所带来的风险，有效地维护公司的利益；未对经理权的解除(如主体、程序、理由等)及不当解除的救济问题作出规定，建议立法予以明定；未明确经理权的授予、限制、解除等是否应建立登记公示制度，建议建立登记公示制度，并采取登记对抗主义，未经登记，经理权的授予、限制、解除也能生效，只是不能对抗善意第三人，这样可保护善意第三人的交易安全。

2.2 经理的义务。

2.2.1 忠实义务。新法第148条第1款将旧法中的“忠实履行职务”直接改为“忠实义务”，并对其从总体上作了原则性的规定。新法第149条第1款更将旧法第59条第2款、第60条、第61条、第62条合并成一个法条，并在最后1项增加了兜底条款，分为八项规定了经理不得从事的违反忠实义务的若干行为，即忠实义务包括禁止滥用公司财产义务(第1、2 、3 项)，禁止自我交易义务(第4项)，禁止篡夺公司商业机会义务(第5项)，禁止竞业禁止义务(第5项)，禁止侵占公司佣金义务(第6项)，禁止擅自披露公司秘密义务(第7项)等，从而克服了旧法中条文过于简单，义务范围过窄的缺陷。并且，其第2款还一改旧法将“公司归入权”仅限于违反竞业禁止义务的局限，规定了只要经理有违反忠实义务的一切行为，公司就可以行使“归入权”，这就扩大了“公司归入权”的适用范围，从经济上断绝了经理损害公益，中饱私囊的念头，有利于公司利益的维护。但美中不足的是，新法没有规定“公司归入权”的行使主体、程序和期间等，建议可由董事会或执行董事代表公司自经理违法行为发生之1年内行使归入权。

2.2.2 勤勉义务。旧法中无经理勤勉义务的规定，这就与经理作为高级雇员和商事人的身份不相契合。新法第148条第1款对经理的勤勉义务(注意善管义务)作了原则性的规定，但缺乏解释和补充，也没有规制勤勉义务的判断标准，建议借鉴美国《公司法》中的“商业判断法则”，再结合我国的司法实践，来判断经理是否尽到勤勉义务，是否称职，并对其违反勤勉义务所应承担的法律责任作出相应的规定。

3 经理的激励与约束机制

3.1 激励机制。

3.1.1 经理的激励机制主要表现在薪酬制度上。薪酬是刺激经理勤奋工作的动力，其之所以接受公司董事会的聘任，公司从事各项生产经营活动，薪酬无疑在其中起着极大的刺激作用。但新法只有第47条第1款第9项，第117条涉及到经理的“报酬”两字，且过于原则化，缺乏对薪酬标准、数额等的具体规定，在实践中不易操作，不能充分调动经理的工作热情，所以宜在法律、公司细则或合同中对此进行规定。

3.1.2 还可借鉴国外取得成功的股票期权制度，通过取消股票回购、股份转让的限制等，增强其操作性，并可通过《证券法》和《税法》等相关法律为其实施提供法律保障。

3.2 约束机制。

3.2.1 除了对经理科以法律责任进行约束外，新法第152条还规定了股份有限公司大股东的诉权，但没有涉及到小股东的诉权问题。为了保护小股东的合法权益，应允许小股东在其利益得不到救济的情况下，可代表公司对经理提讼。

3.2.2 诉讼范围也有所扩大。旧法第111条将股东的诉讼请求只局限于“停止违法行为和侵害行为”，不利于对经理的制约。而新法第153条则突破了这一局限，对诉讼请求范围不做硬性规定，股东可以自由决定诉讼请求的范围，这就有利于对经理的制约和股东利益的维护。

3.2.3 新法第54条还规定了监事或监事会对经理违法行为的纠正权，但未规定纠正的请求方式和经理拒绝纠正时的权，这就不能对经理形成有效的制约，因此，宜规定对经理的权以及纠正违法行为的请求方式，除此之外，还可引进“独立董事”和“外部监事”制度等对经理进行约束。

参考文献

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[2] 房福娜.《论经理》，载《长春理工大学学报》(社科版)，2005年第2期。

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