银行科技部门履职报告精选(九篇)
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第1篇：银行科技部门履职报告范文
关键词：内部审计；央行治理；地位作用
一、问题的提出
中央银行治理是指所有者对经营者的一种监督与制衡机制，即通过一种制度安排来合理配置所有者与经营者之间的权利与责任关系。而中央银行内部审计则是指审计部门和审计人员，依据国家法律、法规及规章制度，以加强内部控制、防范风险、管理和处置的管理活动进行检查监督的一种行为。中央银行治理与内部审计二者相辅相成，相互促进。完善的中央银行治理应保持良好的内部控制制度、不断检查内部控制的有效性、保持强有力的内部审计。中央银行治理实行的内部审计制度，其目标就是为了在加强管理、提高效益、建立良好的秩序方面发挥作用。内部审计对于促进基层央行有效履职发挥了其他监督方式不可替代的作用，在基层央行治理结构中有着重要和特殊的地位，是基层央行治理结构不可分割的一部分。随着中央银行履行职能要求的不断提高，对于充分发挥内部审计在基层央行治理结构中的职能作用，促进基层央行有效履职提出了更高的要求，因此，正确认识基层央行内部审计发展现状，全面分析内部审计存在的主要问题，积极研究充分发挥内部审计职能作用的相关措施显得尤为必要。遵循上述思路，本文从分析基层央行内部审计发展现状出发，在剖析内部审计在基层央行治理结构中面临的问题的基础上，依据国际审计准则，结合实际，提出了进一步发挥基层央行内部审计作用的对策与建议。
二、基层央行内部审计发展现状
自人民银行成立以来，基层央行内部审计在体制、机制和作用等方面发生了较大的变化。近年来，基层央行内部审计职能定位得到明晰，规章制度逐步健全，职能作用日益明显，已成为基层央行治理结构中的重要组成部分。
1.设立了独立的机构，职能定位明确清晰。1998年，以内部审计部门的设立为标志，人民银行内部监督体制发生了重大变化，形成了行政监察、党纪监督和内部审计监督齐抓共管的工作格局。人民银行内部审计直接接受行长的领导，对其负责并报告工作，不受其他部门和个人干预，具有独立性、客观性和公正性。2005年总行项俊波副行长在人民银行内部审计工作会议上强调：“内部审计工作具有三个突出特点：职责范围比较全面、系统性比较强、具有履行职责所必须的独立性。”近年来的实践表明，较高的独立性和明确的职能定位对于内部审计部门依法开展内部审计起到了至关重要的作用，内部审计已成为基层央行实行自我约束、促进有效履职的重要手段。
2.建立了健全的制度，内部审计发展规范。随着内部审计业务的不断深化，内部审计制度也在逐年完善和健全，基层央行以总行制定的《中国人民银行内部审计工作制度》、《中国人民银行内部审计操作程序》、《中国人民银行领导干部离任审计制度》、《中国人民银行分支机构内部控制指引》等制度办法为依据，结合实际建立了一系列的实施细则及办法等，逐步形成了一套较为完整的内部审计工作制度体系，为内部审计部门履行监督和服务职责奠定了必要的制度基础，有效促进了内部审计的规范、有序开展。
3.实施了全面的审计，职能作用发挥较好。基层央行内部审计的广度和深度得到了不断拓展，工作思路从最初的“由易到难，逐步提高”到目前的“一个确立、二个探索、三个深化、四个改进”，审计项目从财务、资金的合规审计，到风险导向审计、履职绩效审计，审计重点从查错纠弊向风险防范、工作绩效转变，较好发挥了内部审计的职能作用。
三、内部审计在基层央行治理结构中面临的问题
内部审计是经营管理的重要组成部分，在基层央行治理中发挥了重要的监督、评价和增值服务作用，但相对于国际准则来说，基层央行内部审计在职能定位、客观性、审计手段和方式等方面尚存在一定差距。
1.职能定位有待提高。国际内部审计师协会（IIA）将内部审计的职能界定为确认服务和咨询服务，咨询服务独立于确认服务之外，咨询服务与确认服务并行。我国的内部审计制度是根据市场经济体制改革需要，为强化审计监督体系，建立和健全企事业单位自我约束机制，用行政手段自上而下建立的。目前，基层央行内部审计的主要职能也仍然是监督职能，内部审计部门和人员更多注重查错补漏的合规性审计，很少融入被审计部门的经营管理中，以积极的方式提出问题、分析问题和解决问题，发挥咨询职能。
2.理念策略滞后被动。近年来，一些基层央行尽管探索推行了风险导向审计、绩效审计、内部控制审计等新的内部审计模式和方法，但仍然按照合规性审计的方式实施，缺乏与被审计单位必要的沟通交流，只注重展示所发现的问题，而不重视提出务实的建设性意见，出现了被审计单位“怕审计、烦审计、躲审计”的现象，影响内部审计工作的有效开展。
3.手段方式相对落后。目前，会计、国库、外汇管理、金融市场等重要业务实现了网络化的计算机业务系统处理，而内审工作仍停留在传统手工查帐的基础上，计算机技术的应用大多表现为利用电脑编制审计文档和统计数据等，较少利用辅助审计软件开展审计工作，审计手段和技术明显滞后于相关业务发展，在一定程度上影响了内部审计工作的效率和质量。
4.客观性有待增强。目前，受同事人情、自身利益及领导压力等因素影响，基层央行内部审计客观性削弱，审计项目及报告质量不高。有的审计人员抹不开情面，放弃原本正确的意见和结论，使审计发现的部分敏感性问题得不到客观揭示或报告。有的审计人员为了职务升迁，想争取好的人缘，对审计发现的一些较敏感问题存有犹豫，最终可能根据部门或个人利益取向作出取舍。有的审计人员为了本单位利益或迎合有关领导，不如实上报重大问题。
5.队伍素质有待提升。目前，基层央行内部审计人员知识结构单一、创新意识不够、特别缺乏外汇、计算机等多学科知识的复合型人才，致使内部审计人员整体素质不高，影响了内部审计职能作用的充分发挥。如在相关部门修订有关规章制度征求意见时，内部审计部门往往因缺乏相关业务或管理领域方面的专业人才而无法有效发挥咨询服务作用；对于科技部门一些应用系统开发，内部审计部门也往往因缺乏专业人才而无法及时介入开发过程提供咨询服务等。
四、充分发挥内部审计在基层央行治理结构中的作用
国家审计署审计长刘家义指出：现代内部审计从本质上讲是部门单位、企事业组织的“免疫系统”，根本目的是提供组织自身的“免疫力”，保证其安全健康，促进其可持续发展。针对上述问题，基层央行内部审计要借鉴国内先进做法，坚持“围绕中心、服务大局”的原则，积极推进内审转型与发展，充分发挥内部审计在治理结构中的作用。
1.重新明晰职能定位，有效发挥职能作用。基层央行内部审计的根本目的是树立风险防范意识、促进内部控制制度的建设，有效防范资金风险，更好地发挥基层央行职能作用。风险防范是基层央行内部审计的重中之重，内部审计应当围绕风险防范这个重点，逐步从合规性检查向风险性、有效性评价转变，要分析评价现行管理和控制手段能否保证目标的实现，查找控制盲点和缺陷；要实行内部审计关口前移，逐步从事后监督向事中控制和事前防范过渡，由对结果的监督转向对过程的监督，变事后检查为事前预防，促进内部审计成果向管理成果转化，帮助改善内控和风险管理，从制度上、机制上解决存在的问题，促进基层央行依法、有效履行职能。
2.建立科学的组织体系，增强独立性和客观性。建立科学的组织体系，保持内部审计的独立性和客观性，是增强内部审计效果的重要前提。要建立统一的内部审计组织体系。可在基层央行试行内部审计派驻制，派出机构实行逐级派驻、下派一级，下级对上级负责；建立严格的内部审计内控机制。要求审计人员不参与相关业务的直接控制、内部控制程序和制度体系的设计，不参与业务工作或承担运营职责。如果内部审计人员被要求参与运营或者业务运行控制活动等可能影响内部审计客观性的工作，对以上业务进行审计时，相应审计人员应该回避。
3.加强审计队伍建设，提高人员综合素质。内部审计是一项综合性的工作，要求内部审计人员不仅要熟悉相关法律法规和政策，了解基层央行的业务及其工作制度、操作规程，而且要掌握计算机操作和运用等相关业务技能。因此，加强业务培训，培养复合型内部审计人才是当前的一项紧迫任务。培训内容上，要加强内部审计准则与实务知识的培训；培训形式上，可采取以查代训、专项培训及远程教育等方式。通过培训，促使内部审计人员更新知识，提高发现问题、分析问题、解决问题的能力，培养一支精干高效、各有专长的内部审计人员队伍。
4.创新审计手段方法，提高审计工作效率。落后的审计检查手段不仅限制了内部审计工作质量的提高，而且导致了内部审计效率低、风险大等问题。要创新审计手段和方法，改变过去单纯查账的做法，综合运用看、问、座谈、调查、函证、分析、推理、判断等多种审计手段和方法；要加强沟通协调，打消被审计对象的对立心理，使其积极配合审计工作；要充分利用计算机辅助审计系统，发挥科学技术在审计工作中的作用，提高现场审计效率。
5.加强审计活动管理，提升审计工作质量。改变自上而下直接安排审计项目的做法，把内部审计主动权交给基层央行党委（党组）和行长，使内部审计真正成为本行领导实施管理的重要措施和有效手段，基层央行要根据本行内控管理需要和审计资源配备情况，对有必要审计的领域或部门开展审计，及时发现和防范各种风险隐患或问题。同时，内部审计部门应重视审计计划的制定工作，运用风险评估与分析方法，确定各项管理和业务工作的风险程度，按风险高低制定特定审计周期内的审计计划，明确对高风险领域的审计频率，既要保证对主要风险的有效管理和控制，又要避免出现审计项目安排过多，内部审计人员疲于应付而降低审计项目质量的现象，确保有限的审计资源得到恰当的应用。
参考文献：
[1]中国内部审计学会.内部审计实务标准—专业实务框架（2004 年1 月修订本）[M].北京：中国时代经济出版社，2005.
[2]徐联初：发挥内部审计职能作用，保障央行稳健运行.新高度，2006-07-20.
[3]中国内部审计协会.内部审计在治理、风险和控制中的作用[M].北京：西苑出版社，2008.
[4]张 昆：试论人民银行内部审计工作转型的必要性及可行性[J].武汉金融，2008（9）.
[5]王道成：适应新形势 树立新理念 积极推进内部审计转型与发展.会议讲话稿（2008.4）.
第2篇：银行科技部门履职报告范文
一、概述版权所有
任职期内，本人能忠于职守，严于律已，作风廉洁，大胆管理，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守省行、支行的各项规章制度，积极响应上级行的有关号召，在支行党委的授权范围内积极开展各项工作。任职期内，无发生一起案件事故，实现“安全运行年”目标。在全体员工的共同努力下，本部门业务发展稳健，业务运行机制良好，员工精神面貌较好，部门状况呈良好的发展趋势。
二、履职及廉洁从业情况
1、主要业务指标情况
2006年底，营业室一般性存款为90，408万元，其中储蓄存款47，488万元，企业存款42，920万元，2006年底一般性存款达87，369万元，一般性存款下降了3，039万元，其中储蓄存款新增3，659万元，企业存款下降了6，698万元，实现中间业务收入100.29万元，基金认购、申购536万元，柜台保险45.3万元，贷记卡开卡286张。储蓄存款增长不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增长点、原有个别大客户由于因dcc上线后系统不支持原有的个人支票业务，而转向其他银行，在我行的存款大幅下降，从年初的近2006万元下降到700多万元。去年存入的拆迁补偿费陆续到期、新转入拆迁费基本无沉淀、无带来新增存款。而12月下旬，一大客户因用款转走存款4100多万元，导致储蓄存款大幅下降，降幅达前11个月累计增长额的52％。
2、业务拓展主要工作情况
在任职期内，本人始终坚持以工作为重，在工作中以严于律已、宽于待人的标准要求自己，在工作中做到以亲情团结同事，以规章制度规范人，以奖金制度来激励人，部门业务状况稳定，员工团结协作。在业务拓展方面：1、为了让更多的客户认识、使用我行的金融产品，组织和参与多次户外产品宣传和营销活动。如利用周日或放学时间人流量较大的时段分别在小学、广场、举行户外宣传活动，营销我行重点产品，并充分利用大厅的vcd设备，每天在营业时间不停播放热卖中的基金或建行各产品介绍的光碟，对树立我行业务品牌和业务扩展，起到一定的积极宣传作用。2、做好存量客户的维护和精耕细作工作，始终把为客户服务作为服务宗旨，用客户的满意度来衡量我们的工作质量，时时以客为先，不断改进服务方式，务求取得以旧带新的效应。通过平日人情化的有效的沟通，增进彼此间的了解和信任，不仅增强原有客户对我行的忠诚度，还为我行带来了新的优质客户。如我科的一名vip客户带他的朋友来开户，为我们带来800多万元的个人存款和1000多万元的对公存款，原有一客户在我行的活期存款达到一定数额就如数转到工行，经我们的努力，该客户在我行开立了定期存款，在我行的存款增加了400多万元。2006年共新增vip客户133人，其中总行级vip客户3人，省行级34人，支行级96人，新增客户存款余额达2，400多万元。3、积极跟进统发工资续签相关工作。为在同行争夺的情况下顺利续签，做了大量细致、具体的工作。4、走出银行，发展中间业务。深入到附近的小区、等市场，宣传业务，寻找商机，营销中间业务产品。
3、网点管理方面
（1）、强化优质服务理念，提高柜台服务质量。我室通过组织员工学习“家园文化”、《银行柜面服务管理办法》和《银行柜面服务标准》，组织全体员工观看“三个代表”在我行先进事迹报告会后，进行讨论、写观后心得体会、让员工通过游戏中感悟等形式，使员工对优质服务内涵有更进一步的理解，强化优质服务理念，并将服务理念贯彻到工作中，规范柜台服务标准，掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧，柜台服务水平有较大的改观。开放式柜台多名员工因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。
（2）、加强团队建设，发挥激励机制的积极作用。为进一步提高员工的工作积极性,年初，重新制定营业室员工的绩效二次分配考核办法，把考核内容细化、量化，彻底打破部门内部吃大锅饭现象，收到较明显的效果，由于通过各项指标考核，使员工收入有所差距，员工之间的工作热情、工作效率和对产品营销的积极性有了较大的提高。在执行过程中，我发现仍有不尽合理之处，于是对不利于员工工作积极性的细则，再次征询全体员工意见书，进行二次修改。修改后，为体现考核的科学性，按工作岗位不同设置不同的考核指标，为每位员工设立工作台帐，并让所有员工参与评议，每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一张榜公示，使考核更趋公平、公正、公开，通过修改二次分配考核办法，鼓励员工做好柜台服务工作的同时，向目标客户营销产品、发展vip客户，从传统操作、核算型柜员向核算、营销并重的复合型柜员转变。为增加部门的凝聚力，在紧张、繁忙的工作之余，组织一些有益身心的活动。
（3）、及时、合理地调整服务窗口和设备硬件。为更好为我行贵宾客户实施差别化服务，营业室在业务柜台中增加了二个vip贵宾服务窗口，有效避免贵宾客户等候时间过长，同时减轻了贵宾室柜员的工作压力。通过与科技部门的沟通合作，重新整合营业室开放式基金销售系统的安排，使每一个营业窗口都安装了系统，大大方便了有基金需求的中高端客户。自dcc系统上线后，在分管行长的大力支持下，我室实行了分区服务，在原有的基础上，辟出贵客客户服务区，专门为vip客户和个人理财客户服务，不受理一般客户业务，以便留住和吸引更多的客户成为我行的vip客户，为我行带来更大的效益。
（4）、与风险经理一起，做好员工培训工作。今年的工作重点之一是抓员工培训。我部坚持每天班前会和每周集中一次培训，每周保证有2－3小时的学习时间。为提高培训效果，我科在传统宣读形式的基础上，尝试采取外请保险公司人员、本行他所营销精英分享柜台营销经验、让员工参与游戏、柜台实操展示等多种生动活泼的形式，取得良好的效果。6月份开始，在保证对外营业的同时，安排员工脱产参加dcc培训工作。
4、廉洁从业情况
本人在职期间，在政治思想方面，一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策，认真学习十六届五中全会精神，紧跟时代步伐，不断转变观念，提高加强管理、严防风险的意识，保持廉洁的工作作风。
作为部门负责人，对部门的业版权所有务发展及安全运行负主要领导责任，我能团结所有员工，以身作则，在处理问题上本着“公开、化平、公正”的态度，以事实为依据，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不断参加在线学习，提高自己的业务及管理水平，因为二十一世纪，比的不是学历、也不是财力，比的是学习力。
三、工作中存在的问题及今后工作设想
在变幻莫测的市场中，我部存款增长不理想，基础工作管理工作仍有待加强，如会计核算差错居高不下，vip客户识别率较低，业务拓展能力有限等，这都是我们明年重点的工作内容。作为部门负责人，在许多方面也存在许多不足：
1、工作创新能力不足，未能带领团队打开新的工作局面。
2、在员工管理中也由于缺乏经验，考虑、处理某些问题时不够周到。
