提升合规经营管理水平精选(九篇)

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第1篇：提升合规经营管理水平范文

关键词：商业银行；合规建设；必要性；领导层

中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）02-0-01

银行不仅是经营货币的企业，更是管理企业风险的企业。近年来，随着我国银行业利润大幅增长，与之伴随的经营管理风险也日益凸显。商业银行加强合规建设，提升合规管理水平，这既是顺应形势提升业务经营管理水平的需要，也是面对激烈市场竞争练好“内功”，实现稳中求进目标的必然选择。

一、银行合规文化的内涵以及特点

所谓合规，就是凡事合乎规则。巴塞尔银行监管委员会指出，银行的活动必须与所用的法律、监管规定、规则以及与银行自身业务活动的行为准则一致。也就是说合规是银行内部一项核心的风险管理活动，它包含两个层次的含义：一是要有一个合格的“规”。这个“规”是符合法律并能适应银行经营特点、提升经营管理层次、保障银行健康发展。也是能调动从业人员积极性；二是全员要去符合这个合规的“规”即需有一种氛围和机制，使从业人员不是被动的而是主动的去遵守这个“规”。合规是一种文化。只有每个人都遵守合规意识，理解合规管理、熟悉合规操作、掌握法律法规、监管规定和制度规定，养成执行规定、合规操作的良好习惯，最终才能形成良好的合规，有效的控制合规风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。

二、商业银行稳步推进合规建设势在必行

如果把银行比喻为一艘船，目标任务就属于船头。它决定着船前进的方向；业务流程属于船身，它贯穿着整个操作过程；而人力资源、绩效考核等手段属于船桨，它决定着船的平衡；但最重要的合规文化，属于河水。水能载舟，亦能覆舟。这个比喻生动形象地说明了合规文化在银行经营管理中的重要水平。

1.合规建设是实现案件防控目标、确保稳健运行的内在要求。从近年来国内外发生的法国兴业银行欺诈案、河北邯郸农行金库被盗，江西鄱阳信用社财政资金卷逃案等各类案件不难看出，虽然发案原因主要体现在操作环节和人员上，但背后潜藏的是操作人员合规守法意识欠缺。内部人员合规意识差、合规文化没有落根植地，是导致信任代替制度、违规操作诱发案件的主要因素。在当前我国银行业金融产品日新月异、内控基础稍显薄弱，案件防控压力加大的新形势下，构建有效的合规文化，将合规浸润到日常管理和决策中去，大力营造企业合规文化氛围，是化解合规风险、健全内控体系的有效途径、是确保银行稳健经营的第一要旨。

2.合规建设是提升竞争力的重要保障。在我国银行业金融产品和服务具有高度同质性的今天，同业的竞争已经不只是效益规模的竞争、资产质量的竞争，更是战略思维、经营理念、管理文化的竞争，而这种竞争的核心就是企业文化的建设，而合规文化又是商业银行企业文化的核心。合规文化虽然不能像资产业务那样迅速的产生经济效益，但是它的形成对于银行规范经营管理、增强员工忠诚度和认同感，提升企业凝聚力和品牌竞争力都具有重要的作用，而这种竞争力往往是持久的，是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。因此，商业银行一定要保持着清醒的头脑，正确处理好拓展业务和合规管理的关系，牢固树立合规的经营理念，为业务健康有序发展提供持续的动力保障。

3.合规建设提高制度执行力、优化内控环境的核心所在。制度是根本，执行是关键。从中、外银行风险管理质量差异性比较以及国内外各项银行案件中可以看出，国内银行业其实不缺制度，缺的是执行力，究其根源在于合规文化的欠缺。现代管理有一句名言：“三流的管理是人管人，二流的管理是制度管人，一流的管理是文化管人。”这充分说明，如果合规文化建设到位，将实现由制度管人到文化管人的转变，企业的管理将变得更有效，员工的自觉性与认同度会更高，企业的风险控制将变得更好。通过培养良好的合规文化，引导员工强化风险意识、责任意识和合规意识，推动各项规章制度的执行和落实，进而营造一个良好的内控环境。

三、找准合规文化建设的切入点

对商业银行来说，合规建设不是立竿见影的简单工作，而是长期的、系统的、复杂的“生命工程”。因此应该抓准切入点，稳步将合规文化建设活动推入深入。

1.做到“两个到位”。一是宣传到位。对于以理念、认识为基础的合规建设而言，宣传教育尤为重要。商业银行要充分利用各种平台和载体，加大宣传力度，积极营造合规文化建设的声势和气氛，做到合规教育入脑入心。二是要激励约束到位。要按照“以人为本”的理念建立科学有效的激励机制，抵制违规操作的行为，要落实责任追究制度，起到惩戒警示的作用，在员工队伍中形成“我要合规”、“主动合规”的良好氛围。

2.要坚持三个结合。一是将合规文化建设与业务经营相结合，做到“两不误，两促进”即合规建设不误中心工作有序开展，不误各项业务有效发展，以合规文化促进当前各项工作、经营和谐发展。二是将合规建设与基础管理提升活动结合起来。通过加强制度、机制建设来营造合规文化氛围，通过合规建设来巩固和提升制度、机制的执行效果。三是将合规文化建设和案件防控相结合。合规文化要充分借鉴案件防控工作的成功经验，从文化层面入手，巩固案件防控活动成果，努力实现合规建设的升华。

第2篇：提升合规经营管理水平范文

（一）做好RAROC精准计量，形成零贷业务统一的量化评价标尺

商业银行使用RAROC做好零贷业务经营管理的前提是实现精准的RAROC计量。根据RAROC计算公式的各计算因子，需要梳理出每笔零贷业务贷款定价、资金成本、营运成本、营业税金及附加、预期损失与资本占用情况，计算出每笔业务的RAROC数值，才能开展具体的定价管理、授信准入与评价分析工作。其中，贷款定价采用该笔贷款业务本身定价及其衍生收益;资金成本目前国内商业银行已基本建立较为完善的内部资金转移定价机制(即FTP)，也较易取得;营运成本需要根据贷款状态区分为已发放贷款与尚未发放贷款分别处理，对于已发放的贷款，大型商业银行具有较为完备的管理会计体系，较易获得逐笔业务的营运成本，小型商业银行可考虑采用专家法确定成本，如按笔、按金额分别设定成本率，再乘以本笔贷款金额，加总获得整个营运成本，对于尚未发放的贷款，可考虑采用已发放贷款的平均单位金额成本率进行代入，乘以申请贷款金额即可获得大致的营运成本预估值；营业税金及附加主要依据相关法律法规计算，属于衍生计算项；预期损失与资本占用主要取决于该家商业银行自身风险计量水平，对于已经获得新协议达标审批的大型商业银行，可以考虑采用内部评级法进行计算，这样更便于对每个客户的风险进行定量计量，对于尚未开展新协议达标工作的商业银行，预期损失可以来自自身所建设的专家打分卡，也可以根据历史平均值，同时也可以采用2002年人民银行印发的《银行贷款损失准备计提指引》相关要求计算，资本占用则可采用《资本管理办法》中的权重法进行计量。综上，通过对RAROC每个计算因子的逐项提取，我们最终可以获得每笔业务的RAROC值。商业银行可以利用RAROC各项因子的可加性，建立客户、项目、产品以及机构等多个维度的RAROC指标体系。一是建立客户维度的RAROC指标体系，从客户角度，完整审视客户对商业银行的综合贡献，并为差异化服务打下基础。二是建立合作项目维度的RAROC指标体系，解决零贷业务每个项目组合收益无法定量评估的问题。三是建立产品维度的RAROC指标体系，及时把握不同零贷业务品种的总体收益水平，便于及时制定、调整经营策略。四是建立机构层面的RAROC指标体系，为商业银行各层机构提供更为直观的、定量的衡量指标。

（二）设置差异化的RAROC目标值与管控方式，打造零贷业务量化经营管理体系

建立“由商业银行总行管理组合收益、各地分支机构牵头项目准入、具体经营机构开展客户筛选”为主的RAROC组合收益管控模式，与单笔、孤立的零贷业务形成差异化管理，实现统筹兼顾，促进商业银行零贷业务可持续健康发展。首先，商业银行需要明确哪些零贷业务需要走组合的管理模式，哪些需要走逐笔的管理方式，对于与合作商密切相关的零贷业务较为适合以组合的方式进行管理，达到整体合作关系的维护以及单笔业务收益的兼顾，而对于分散受理的其它零贷业务，更适合于采用逐笔、单户的管理模式，强调收益覆盖风险。在明确以上差异化管理原则后，商业银行应在总行层面结合自身的业务特点、业务体量、当年贷款额度及发展重点，在有数年RAROC监控与管理、RAROC各因子的数值计算已经稳定精准、同时具备较为完善的RAROC指标体系的基础上，可以设定一个总的零贷业务组合RAROC发展目标值，并可根据业务品种的不同，进一步细分房贷、消费贷以及经营贷各组合的RAROC目标值，从而把控好全行零贷业务的收益大方向。其次，在总行层面，结合各地分行的业务发展阶段、业务发展目标及当时市场情况，设置每家分行零贷业务总体的RAROC发展目标值。第三，各地分行要根据总行设定的RAROC目标值，结合当地情况，细分当地分行各业务品种的RAROC值，并结合自身营销的每个合作项目的目标客户群、定价、风险容忍度、管控要求等，自主设定每个合作项目的RAROC目标值。最后，在支行与客户经理具体经营管理中，通过系统实时、自动计算每个项目、每笔业务的RAROC值，用于综合评估每笔业务的RAROC以及对整个项目RAROC的影响，从而做好具体业务与客户筛选工作。此外，对于非合作项目类的零散零贷业务，可以考虑由总行统一设定RAROC保底值，并鼓励分行根据实际情况拔高设定分行目标值，针对逐笔业务实施准入管控，实现单笔业务与合作项目业务管理的有机结合。

（三）利用RAROC工具促进风险定价机制的形成

与落实，强化零贷业务定量收益管理水平RAROC综合考虑了资金价格、营运成本、预期损失与资本占用。其中，营运成本、资金价格主要由商业银行自身经营效率与资金市场供求关系决定，一般对所有客户在同类业务中都采用同一比率，同时权重法下资本占用的风险权重采用监管确定的统一值，不会对RAROC的计算结果产生影响，而预期损失与内评法下的资本占用则与客户的风险情况息息相关，也就是说在某一时间点上发生的多笔业务中，客户的风险水平最终决定着该笔业务的RAROC高低。商业银行可以利用这一特性，通过设定一个零贷业务单笔RAROC最低准入值，形成一个以客户风险为自变量，业务定价为应变量的风险定价模型，式3为差异化定价提供重要依据。在具体应用中，可以考虑在信贷系统的贷款申请流程中增加基于RAROC的定价试算工具，根据RAROC目标值及客户经理录入的客户风险情况，直接由系统反馈该笔业务最低的贷款定价，也可以让客户经理利用定价工具，通过调整贷款定价，测算该授信方案的RAROC水平，做好收益管理。

（四）通过RAROC量化自动评估实现标准化业务

快速审批，降低授信审批成本RAROC的一大优势在于可以将业务的各个关键影响因素通过一个比率指标集中体现，商业银行可以利用这一优势，对一些风险较低、收益较好的业务实施快速审批，以此提升授信审批的效率，即通过系统自动计算每笔贷款申请RAROC，对于RAROC在某一个合理低风险高收益区间的申请，由系统自动审批通过，之后只需安排专人进行信息真实性与合规性补充审批即可，实现人机联动审批。如对于较为标准化的房贷业务，可以在客户经理录入房贷申请后，由系统自动评估客户RAROC水平，对于符合快速审批规则的申请，系统自动将该笔业务提交至补充审批人，由其对该业务的合规风险、操作风险进行快速判断，签批同意后即可进入后续抵质押办理与放款环节。

（五）通过开展零贷业务

RAROC量化跟踪分析，提升零贷经营管理的整体水平RAROC作为一个授信准入的标准工具可以有效提升风险管控前提下的零贷收益水平，与此同时，越来越多的商业银行关注到存量客户的挖潜工作，RAROC工具一方面可以帮助商业银行跟踪存量零贷业务的收益情况，另一方面也可以通过对存量客户RAROC的跟踪，找出低贡献客户，并依此拟定重点提升客户名单。对于高RAROC贡献客户，在续贷业务中给予优惠，对于低RAROC业务，则要做好减退加固工作，从而强化精细化管理水平，促进客户与银行互赢的良性局面。进一步，通过开展各地分行各业务品种零贷组合的RAROC剖析工作，可以发现哪些分行在哪个业务品种中的RAROC某个因子上存在哪些比较优势，可以安排业务专家开展专题分析，提炼这家分行的优秀做法，并在全行范围内推而广之，从而集中全行优势，全面提升零贷经营管理的综合水平。反之亦可找出短板，开展针对性提升。

二、RAROC应用中应当重视的几个问题

（一）RAROC应用强调数据基础，要注重循序渐进，并结合其他业务指标，实施全方位评估审视

1.强调数据基础

RAROC体系在各家商业银行的应用深度应取决于其数据基础，可适度超前，先以理念传播为目标进行推广，但切不可在RAROC计量体系未达到足够精度前强行推进定量管理与考核，如此必将脱离业务实际，影响业务发展，甚至适得其反。

2.要与其他指标联动应用

RAROC的指标主要应用于考察非违约贷款组合，在实际应用过程中，商业银行要结合违约贷款以及其它若干评价指标，实施综合分析研判，才能全面审视业务发展质效。

（二）总分行要差异化应用

RAROC商业银行总行作为管理部门，要将RAROC作为发现各家分行经营优劣情况的“放大镜“，通过对RAROC指标及其各因子的逐项分析，挖掘出各家分行在经营管理过程中的长短板，并进一步开展分析提炼，将分行经营管理中的优秀经验进行全行分享，对分行经营过程中的短板进行及时指导，从而取长补短全面提升全行经营管理的水平。省分行在商业银行中既要担任管理者的角色，也要作为经营者的角色，除了承担类似总行职能，做好面向辖属机构的RAROC剖析与指导工作外，还需要对具体的零贷合作项目进行评估跟踪，对于低收益的零贷合作项目要及时加固减退。支行层面是RAROC工具的具体应用部门，应将RAROC工具作为业务准入的重要参考，从业务源头提升质量。

（三）RAROC指标的缺陷

1.期限不对等问题

RAROC计算公式为：RAROC=（收益－预期损失）/经济资本，如果预期损失采用内评法评估，我们可以关注到内评法下一般预期损失（EL）计算公式为：EL=PD*LGD*EAD，其中PD为预测客户未来一年内违约的可能性，从而预期损失（EL）体现的是未来一年的风险成本，对于部分长期业务来说，无法准确反映该业务整个生命周期的收入和风险情况。如果简单对于EL按期限进行比例扩大，将使EL变成一个长期预期损失指标，又与其中使用的重要因素PD定义存在明显冲突，前者期望体现长期预期损失，后者主要用于估计一年内的违约概率，所以实际使用中，RAROC更适合用于中短期业务管理或对某个动态组合当前收益水平进行评估。

2.会计收入确认规则造成RAROC波动的问题

商业银行中间业务收入确认规则根据《企业会计准则第14号—收入》（以下简称《准则》）制定，当一笔中间业务符合收入确认条件后，即全额在当期予以确认。在计算跨期业务的RAROC过程中，如果将一些与授信业务直接相关的中间业务收入在发生当期予以全额确认，会造成该授信业务当期RAROC相比后续几期畸高，容易造成误判。如果将与授信业务直接相关的中间业务收入在整个授信期内予以分摊，又将与《准则》相关规定有所冲突，并造成RAROC计算过程中的收入与会计确认的收入无法匹配，所以RAROC具体应用中，要视具体情况，综合研判应用，对于评估一个债项全生命周期收益水平的，要将中间业务收入在债项各期中进行分摊。

3.RAROC计算结果易被“逆向选择”

第3篇：提升合规经营管理水平范文

深入贯彻落实科学发展观，以建立现代农村商业银行为目标，加强风险防范，完善法人治理结构，强力清收不良贷款，增强经营服务实力，提高经营管理水平，完成股份制增资扩股，为工业化、城镇化和农业现代化的协调发展提供强有力的金融支撑。

二、总体目标

按照国家银监会关于设立农村商业银行的必备条件和各项业务监管指标，巩固强项、主攻弱项、全力攻坚，有效解决农信社历史包袱重、不良贷款多、资本充足率低等问题。力争到2014年，农信社达到组建农村商业银行的标准。

三、工作重点

（一）积极提供政策支持。一是完善土地房产手续。国土、房管等部门负责，对农信社名下使用的土地及房产完善手续。二是消化历史包袱。市政府以244亩土地及房产帮助农信社置换相关债权，确保农信社不良贷款占比控制在3%以下。三是落实税收优惠政策。国税部门负责，出具农信社分四年税前摊销无形资产的意见。各项手续办理中农信社交纳税收的地方留成部分，全额返还农信社，用于支持银行化改革。

（二）加大不良贷款清收力度。成立清收农信社不良贷款工作小组，具体负责农信社不良贷款清收工作，严厉打击恶意逃废债行为。公安、检察院、法院等部门持续深入开展打击骗贷活动，净化全市信用环境，协助农信社清收不良贷款。

（三）完善法人治理结构。按照现代企业制度要求，进一步健全与一级法人体制相匹配的科学、合理、有效的法人治理结构、经营机制和内控制度，进一步完善社员代表（股东）大会，理事会（董事会）、监事会运行制度和决策程序，努力形成权责统一、分工明确、运转协调、制衡有效、操作规范和经营合规的治理结构和管理模式。

（四）提升经营管理水平。以增强金融服务功能、促进地方经济发展为目标，不断提升农信社经营实力和管理水平。一是加强管理。严格执行中国银监会信贷管理“三个办法、一个指引”的要求，强化内部管理，完善规章制度，规范操作流程，全面提升经营管理水平。二是提高素质。按照“内强素质、外树形象”的工作要求，切实加强全员合规意识教育、法制教育、廉政教育和业务知识培训，定期开展各层次、全覆盖的业务技能练兵活动，努力提高员工综合素质。三是严控风险。严格执行行业各项规章制度，认真遵守监管规定，加强对系统风险、市场风险、操作风险等各类风险的识别、计量、评估和防范，切实提高农信社的风险防控能力，步入健康发展的良性轨道。

四、保障措施

（一）加强领导。市政府成立分管副市长任组长、有关部门和金融监管单位负责人为成员的农信社银行化改革领导小组，负责协调推进农村商业银行组建工作。领导小组下设办公室在市金融办，负责制定农村商业银行组建方案，具体抓好组建农村商业银行的各项工作。

（二）落实责任。农信社及各基层信用社要主动加强与镇街、部门的沟通联系，切实做好自身改革、发展、服务、支农和稳定工作；市金融办、银监办和人行要积极引导，指导制定具体工作方案，帮助解决业务领域和操作层面遇到的问题和困难。各镇街以及发改、财政、国土、税务、监察、公安、检察院、法院、工商、房管等相关部门，要按照各自职能，全力支持农信社组建农村商业银行，形成上下联动、左右互动、纵横配合、高效运转的工作机制。

第4篇：提升合规经营管理水平范文

关键词：连锁经营管理优势扩大化

一、连锁经营管理的优势

（一）连锁经营管理的商品、服务优势。连锁经营管理一个显著的特点就是同一商品，同一服务，满足各门店顾客需求，这样连锁经营管理总部可以统一研发新产品，统一设计特色服务，然后推广于各门店，反之，各门店可以及时反馈顾客信息，连锁经营管理总部综合各门店的优秀意见进行产品和服务改进或研发，及时推出顾客需求的产品和服务，让连锁经营管理企业各门店共享，从而适应市场，增强连锁企业的竞争力。

（二）连锁经营管理的价格优势。由于连锁经营管理模式实现企业经营的规模化，规模化就会带来若干规模效益，如单位产品研发成本降低、单位产品采购成本降低、单位产品物流成本降低、单位产品宣传成本降低、单个门店CIS设计成本降低、单个门店人力资源成本降低等，使最终出现在顾客面前的商品价格优于非连锁经营管理的企业，增强连锁企业的竞争力。

（三）连锁经营管理的促销优势。连锁经营管理模式由于其管理由总部统一管理，门店执行，这样，其促销策略可以覆盖所有门店，除了各门店权限的促销以外，所有门店受益于总部统一促销，促销优势明显优于非连锁经营企业，形成连锁企业有力的竞争力。

（四）连锁经营管理的品牌优势。连锁经营管理的统一性主要表现在经营理念的统一、企业识别系统的统一、商品与服务的统一、经营管理的统一，四方面内容统一于各门店，覆盖不同区域，不仅使连锁企业在视觉上冲击各区域消费者，在理念、商品、服务方面也给消费者以强大的冲击力，形成一种品牌优势。

（五）连锁经营管理的3S优势。连锁经营管理具有把作业流程尽可能“化繁为简”，去掉不必要的环节和内容，提高供货效率，实现“简单化”管理；其次把将一切工作都尽可能的细分，表现在总部与店铺的专业分工，也表现在各个、岗位、人员的专业分工上，既有纵向专业分工，又有横向专业分工，实现“专业化”管理；另外要求一切工作按照规定的标准去做，使每一个部门、环节、职工、店铺都按统一的标准执行运作，实现“标准化”管理。连锁经营管理的3S原则使之与非连锁经营企业拉开差距，优于非连锁经营企业。

二、连锁经营管理的优势扩大策略

怎样把连锁经营管理模式的优势在本土推广、扩大，使经营企业更受益，提出以下策略。

（一）应给予必要的政策扶持。一些发达国家在很早之前就开展了企业连锁经营，其发展速度快，发展质量高，他们也针对企业连锁经营的发展制定了相应政策制度。我们的政府也应吸收发达国家的宝贵经验，制定相关政策，促进国家连锁经营行业的发展。首先，规定政企分开，让企业商户能自主经营，自负盈亏，让企业与市场经济结合，可以自主决定企业的运作方式；其次，要求连锁总部向所在地统一缴纳各地门店的增值税，并制定相应的优惠政策，鼓励商户参与连锁经营，扩大网点的覆盖了；最后，政府要支持企业建立完善的物流中心，方便物流配送，提高产品价值，增加经济效益。

（二）强化培训，提高队伍素质。提高企业管理队伍的素质，是加快企业发展进步的内在要求，所以，管理者应加大力度，培养人才。如配供中心、信息中心负责人，市场部人员等技术性人才，企业要加快培训，提高企业人员的工作水平。而对于负责信息工作、电脑技术的人员，应该首先培训，使他们尽快掌握现代连锁经营的基本知识、操作技能和服务本领，促进企业连锁业务的不断进步。

（三）连锁经营标准化的对策。我们在建立连锁经营时，要做好标准化的管理。标准化经营理念的内涵是提高客户的满意度，以让客户满意作为服务的标准。为了更好地为客户服务，企业应制定相关的管理政策，但这些政策内容并不是编造出来的，而是要从客户的需求和企业的实际情况去综合考虑，因为这些是对客户的承諾。所有政策标准的制定，都必须先进行市场考察，考虑市场情况，以及如顾客、批发商、政府、竞争者等社会公众的利益。在协调利益、保证平等的基础上实现连锁经营的标准化。所有的标准都不是一成不变的，它要随着市场环境的变化而变化，企业要更好地适应社会，与时俱进，更新标准，但不能随意改变，一切都应以社会和客户的需求为准。如果遇到国家政策调整、民族因素、客户观念的转变等，共同导致了以消费者为中心的利益相关者的需求变化，那么就需要依照这些因素，适度的变革标准。例如，营销员的服务标准或企业售后服务标准，如果竞争者选择了让顾客更满意的新标准，对本企业造成威胁，则企业必须对自己的标准进行修订。

（四）进一步扩大对外开放。企业连锁经营的发展不是一次就能完成的，关键还在于不断开放管理，迎接市场的挑战。我们要总结近年来商业对外开放的经验教训，抓住国家提供给我们的时机，不断完善商业利用外资的管理法规，加快商业对外开放步伐，提高商业管理水平，并不断向发达国家学习，学习和消化跨国连锁集团先进的经营理念，提升经营管理技术，以现代化、市场化为发展目标，要注重加大利用外资改造传统商业的力度，推进传统商业向现代商业的转变、鼓励和推动有条件的大型连锁经营企业走出去，真正建立属于我国的连锁经营企业，并逐渐占据世界市场。

三、总结

第5篇：提升合规经营管理水平范文

关键词：运营管理；安全风险；监察机制

作者简介：张深（1984-），女，广东韶关人，中国南方电网有限责任公司教育培训评价中心综合处，政工师。（广东 广州 510520）

中图分类号：F272.93 文献标识码：A 文章编号：1007-0079（2013）29-0156-02

一、电网公司生产运营管理现状

随着精益化管理理论的提出，电网公司创新并实施了电网企业精益化运营的管理思想，使各项工作得以有序开展，显著提高了企业生产效率，提升了供电可靠性与供电服务质量。

1.精益化管理理念

精益管理（Lean Production，LP）源于精益生产，它通过提高顾客满意度、降低成本、提高质量、加快流程速度和改善资本投入，使企业所有者实现价值最大化。在电网公司中，精益管理主要是电网公司以整体优化的观点，科学、合理地组织与配置各种生产要素，对原有的电网公司组织结构、经营模式、管理机制、电力产品与供电服务、市场预测和营销以及售后服务等方面不断进行改善，对于从竞价上网到为客户提供电力服务的整个物流过程进行精简与优化，使企业持续快速发展。在精益化管理过程中，企业的投入贯穿整个生产运营全过程，在整个运营过程中都要进行成本费用的管理控制，因而成本精益管理是企业精益管理工作的重点和核心。[1]

2.精益化管理在电网公司生产运营管理中的应用

近年来，电网公司各地市级供电局纷纷对生产运营管理进行了改革与创新，引入精准化管理理念，使各项工作稳步开展，生产效率有了明显提升。精益化管理在电网运营管理中的具体应用措施见表1。

1.电网设备与器材管理提出“零缺陷”目标，减少电网运营安全隐患

对设备检修工作，各地供电局提出三点要求：

（1）坚持“应修必修、修必修好”的原则，严格控制设备检修过程中的质量审查工作，保证检修工作按标准化工艺流程及严格的质量标准执行。

（2）建立健全设备检修工作“三级”验收制度，对检修过程中可能存在的廉洁风险进行严格监督。

（3）实行检修负责人“终身负责制”，规定在检修周期内设备可能发生的质量问题均由检修工作执行人员负责。

2.逐渐加大技术监督在运营过程中的应用力度，确保电网安全可靠运行

（1）建立完善的监察制度，保障电网的安全可靠运行。

（2）提高监督工作信息化建设，建立统一的信息监督平台。

（3）创新监督管理制度，对技术监督工作进行动态评估；同时，加强技术改进措施。

3.通过推广新技术，提升电网管理水平

（1）引进电网地理信息系统。将综合地理信息与输配电业务管理相结合，实现两者的交互操作。电网地理信息系统为电网设备的运行与维护以及电网建设和改造工作提供了便利的数据信息，从信息化角度提高电网总体管理水平。

（2）引入PAS等高级应用软件，提高电网调度管理水平。通过调度系统软件及时了解电网调度值班人员情况以及电网运营与损耗情况，提高电网调度的智能化管理水平，确保电网调度工作安全、可靠、经济运行。[2]

二、电网公司生产运营过程中安全风险分析

电网公司设备、器材及日常运营管理过程中的安全问题对供电能力与供电服务质量有着重要影响。因此，强化电网公司安全生产风险管理，加强对电网公司生产运营过程中的安全风险分析，有利于电网公司核心服务价值的全面发挥，并能显著提高运营效益。[3]

强化电网公司安全风险管理，首先要对生产运营过程中的安全风险进行有效识别，对电网体系中存在的潜在危机进行核准认定；其次要做好风险评价工作，借助定量定性研究对风险进行量化，构建风险评价体系；再次，风险控制作为风险管理的重点工作，应通过适应性策略、技术的引入预防事故的产生与发展；最后，还应做好电网公司风险因素的监督管理工作，对整个生产运营过程中的风险综合管控环节进行全方位监督管理。电网公司安全风险管理流程如图1所示。

在电网公司风险因素评估中，生产与安全密切关联，安全的生产环境才能保障电网稳定运行。对安全生产进行合理监督，有利于电力生产服务的有序进行。在电网运营风险监督管理体系中，采取现场核查、不定期抽查方式，配备专职监督管理人员及辅助监督人员，共同合作以完善监督管理工作。同时，引入多元化的监督管理机制，在全网范围内树立风险防控意识，提升电网公司运营可靠性。根据量化后的风险指标，建立风险管理指标体系，从而对电网生产运营过程中的风险因素进行安全管理。[4]

三、电网公司生产运营管理过程中的效能监察机制

基于电网生产运营过程中可能存在的风险，建立效能监察机制，对整个生产运营过程进行监督审察，有利于电网公司安全可靠运行。

1.效能监察的主要内容

（1）依据合法性、合规性、合理性、时限性四个标准，建立效能监察机制。

合法性。电网生产运营过程中，相关从业人员的行为必须是合法的授权行为，必须符合国家相关法律法规、方针政策以及依法经营、廉洁从业的规定。

合规性。电网公司运维人员必须符合行业规程、规范、标准和本单位相关管理程序、业务流程和规章制度。

合理性。相关人员的行为应在职责权限内的合理裁量，必须符合国有资产增值保值的原则，符合降低成本增加效益、持续经营等经营管理原则。

时限性。对有特殊时限要求的管理事项不得擅自延长或者缩短时限。

（2）明确效能监察对象及内容。效能监察工作主要针对如下几点：

监督检查经营管理者、单位或部门（以下简称效能监察对象）执行国家法律法规、方针政策，执行电力行业规程、规范、标准和本单位规章制度，以及执行上级和公司决策、决定的情况。

监督检查效能监察对象生产经营管理质量、效率和安全情况以及完成经营指标和实现经济效益的情况。

监督检查效能监察对象履行职责的情况，发现行为偏差和管理缺陷，分析存在问题的原因，会同相关部门提出监察建议或决定，加强内部管理监控。

（3）引入"NOSA"安全管理系统，完善能效监察机制。以“凡事有人负责、凡事有章可循、凡事有人监督、凡事有据可查”为目标，针对风险管理工作，采用超前控制等手段，对电网公司生产运营安全管理实施闭环管理，对潜在风险因素进行分类、评估，继而制定措施并组织落实。同时，督促检查监察建议或监察决定的落实，纠正偏差，总结推广经验，健全制度，促进规范管理，完善激励约束机制。

2.效能监察的工作程序

（1）选题立项，做好前期的调查研究。首先需要有针对性地对存在的问题及所要研究的题目进行调查研究，选取企业经营者最关心的、生产经营中的重要问题作为选题。

（2）确定实施方案，开展组织工作。立项之后，由监察部门和相关业务的主管部门共同制定监察方案，包括监察工作的内容、要求、方法与步骤等。效能监察工作实施过程中，监察部门均应向企业领导汇报，在取得企业领导同意后开始组织实施。

（3）进行动态管理，提出改进措施。企业监察部门以及执行效能监察任务的人员，必须及时提出合理化建议，改进企业生产经营管理。要综合全部调查结果、考核资料以及掌握的各方面情况，有针对性地对监察对象提出改进工作、完善管理的措施和建议。

（4）闭环管理，有效监督。监察部门要对执行情况进行跟踪监督，落实和巩固效能监察成果。被监察对象部门要按照相关效能监察文件的要求，将执行情况通报给监察部门，及时反馈，完善措施，强化管理，改进工作。效能监察工作告一段落后，监察部门要撰写效能监察终结报告，进行工作总结，同时将能科学说明所立项目的有关材料搜集整理，立卷归档。[5]

（5）健全监督机制，加强廉洁风险防控。围绕制度完善情况，按反腐倡廉制度建设的要求对涉及重点部门、重点岗位、重要环节的规章制度建设与完善情况进行检查，从制度的实效性、廉洁性和系统性等方面认真检查和梳理，有针对性解决“制度不管用”的问题。同时，开展专项效能监察，重点抓好党员领导干部廉洁从业规定、招投标制度规定、业扩工程管理规定等制度执行情况的监督检查，对违反制度的行为要坚决纠正和查处，提高制度执行力，有针对性地解决“有制度不用”的问题。

四、结论

电网运营过程中的风险因素严重威胁着电网公司的安全稳定运营及供电服务质量，因而电网需要建立完备的风险指标体系，完善风险防控工作，并对运营管理及风险防控工作进行效能监察。该监察机制的建立，为电网公司运营管理工作提供了有利的补偿机制，促进了供电服务质量及内部效率的提升。

参考文献：

[1]孙武美.运用精益管理理论推行成本精益管理的思考[J].西部财会，2011，（10）：61-62.

[2]陈新雪，高乐天，张志琴.提升电网供电可靠性的精益运营管理[J].农电管理，2010，（10）.

[3]黄绘丹.电力企业安全生产风险管理探讨[J].科技与企业，2012，（22）.

第6篇：提升合规经营管理水平范文

关键词：医院；财务；预算

随着我国社会主义市场经济的快速发展，医院在医疗市场的竞争也愈激烈，在经营过程中的不确定因素也越来越多，客观条件需求医院施行财务预算管理，推行预算管理对提高医院财务管理水平，提高医院经济效益有着积极的作用。

一个医院要想立足医疗市场和不断发展，就要做好医院的财务管预算理工作。要做好医院的财务预算管理工作，不仅需要明确医院财务预算的原则和作用，还需要理清财务预算中出现的问题和对策等，去提高医院的财务管理水平。因此，要想为医院创造更高的效益价值，就需要全面提升医院财务预算的综合能力。

一、医院财务预算的原则和作用

医院财务预算是医院对本年度医院财务收支规模和结构所作的计划标准，是计划本年度医院在各项事业发展在财务收支上的直接反映，是医院开展各项财务工作的基本依据。医院财务预算一般由收入预算和支出预算两部分组成。支出预算一般由药品支出预算、财政专项支出和其他支出预算等。收入预算一般由医疗收入预算、上级补助收入预算、药品收入预算和其他收入预算等。

古人云：“凡事预则立，不预则废”。医院要想在激烈的医疗竞争中生存和更好的发展，就必须制定好各时期的财务预算目标；医院为了实现这个目标，就必须研究实现目标的途径和方法，就要发挥财务预算的作用。

1.施行财务预算可以增强医院内部各部门之间的沟通和交流

由于财务计划预算的实施和执行，使得医院内部各个部门之间的联系更加密切，不仅要考虑本部门的财务目标，还要考虑与其他部门的关系。预算使得每个部门明确了自己的目标，有利于各部门之间的相互交流和沟通，大大提高了医院的工作效率。

2.施行财务预算可以改善医院的不好经营状况

医院施行财务预算，无论是医院的本年度财务预算，还是各部门的财务预算，其主要的价值标准都是用金钱数量来衡量指标，增强了预算的可比性，有利于各部门、各环节预算的联接，形成全面联系的局面。许多潜在的不好现象能尽早的事先预见，从而防患于未然，能帮助医院改善未来的不好经营状况，防止医院经营风险的发生。

3.防范或控制医院财务风险的发生

财务风险在市场经济中是客观存在的经济现象，它是企业或医院等单位在生产经营过程中的财务活动所带来的风险。医院财务风险就是医院财务管理在财务关系过程中由于管理不好等原因造成财务收益出现异常而造成的经济损失。医院财务实际收入与预期收入偏差越大，财务风险也越大。因此，医院施行财务预算，可过早采取科学的方式和有效措施来防范或控制财务风险的发生。

医院依据国家医疗法规根据自身情况制定切实可行的财务原则，对于提升医院资源配置、风险防范和效益都具有明显的指导作用；对于医院改进经营管理，树立良好的经济效益理念，具有一定的现实意义。

二、医院财务预算中存在的问题和对策

财务预算是医院经营管理的一种方法和工具，不是万能药，也不可能预见实际中出现的所有问题，必须与其他管理方法和手段相结合，才能及时解决预算中存在的问题，使预算发挥出更好的作用。

由于受传统财务体制的影响，普遍存在着财务预算管理制度薄弱，对预算的执行、控制和评价不尽科学、预算监督与考核软化、财务信息平台不完善等，使财务预算工作在实际中得不到应有的保证。医院财务管理者应从实际出发，审时度势的制定适合自身特点的科学合理的全面财务预算体系，明确各级人员和各部门人员的职责，采用科学合理的财务预算制度、依托信息化手段等，不断提升医院财务经济管理水平，增强医院在市场中的竞争力。

财务管理人员是医院财务管理活动的重要主体。财务管理人员要具备丰富的专业知识和良好的沟通协调能力，才能及时发现财务预算中存在的问题并能提出良好的解决办法。由于长期以来人们将医院财务管理定位在单一的会计预算上，造成目前医院财务人员的综合素质普遍偏低，不能创新财务管理方法和管理手段，严重制约医院财务管理向更好的方向发展。医院财务管理人员一方面要增强创新意思，更新专业知识，不断完善丰富自我；另一方面要正视自身现存的缺陷，敢于直面挑战，苦练过硬本领，不断提高自己的实际工作能力。

三、如何提高医院财务预算管理水平

医院财务预算管理水平的好坏直接影响医院的收入效益，因此，财务预算管理处于医院管理的核心地位，这无疑给医院的财务管理者提出了更高的要求。在这种情况下，医院采取有效措施提高自己的强财务预算管理水平，对促进自身的健康持续发展尤其重要。

1.要强化医院财务预算管理

伴随着医疗体制改革的不断深入，社会资本进入医疗市场的机会也给医院的发展带了新的机遇和挑战，医院要在市场竞争中做好财务经营管理，就要加强医院的财务管理，从而提高医院的财务预算管理水平。

2.要创新财务预算管理方法和手段

财务预算管理水平的高低直接制约着医院的生存和发展，甚至壮大。从现在一些医院看，其财务预算管理的方法手段还是沿用老的办法，在财务预算和核算方面，没有积极有效地发挥财务预算的作用，没有使财预算在防范财务风险、控制医院成本和提高医院效益等方面的优势显现出来。医院财务预算管理水平落后于医院财务发展的需求，会严阻碍医院的生存和发展。抓好财务动态管理财务动态管理是一个全新的财务管理模式，是对旧的财务管理模式的突破。动态财务管理的内容、范围及方法包括：加强资产管理，确保资产保值、增值。资产管理，包括固定资产、流动资产、无形资产和递延资产，主要有医疗设备、药品、库存物资、债权和银行存款，在管理中实行专业管理和群众管理相结合的原则，使管钱的管物，同时管物的也管钱，建立一套行之有效的管理制度。现医院存货资金闲置现象较为普遍，许多医院一方面资金不足，另一方面存货中又有不少多年不用的材料与设备占用了大量资金，如何把这部分呆滞资金灵活运用起来是医院需要解决的重要问题。每个年度，财务部门应和物资设备管理部门共同调查摸底，提出积压清单，明确处理积压物资的意见和审批手续，办理报废手续或变卖为货币资金。对库存物资，财务部门可采取下达库存资金定额，对超过或降低库存资金定额部分按银行同期利率奖罚，对闲置不用的设备应提出处理意见，加速医院资金周转，使闲置的设备给医院带来新的效益。

第7篇：提升合规经营管理水平范文

一、抓好“五五普法”工作，加强合规文化建设，提高依法合规管理水平 XX年年，普法教育及培训工作以合规管理为主题，密切结合本行经营管理实际，务实、有效的组织开展好“五五”普法，在整体上提高员工法律意识和法律素质的同时，积极推进合规管理工作，进而从整体上提高员工依法合规经营意识和业务操作水平，强化全面风险管理，提高我行风险防控能力。

二、进一步加强和完善法律审查，防范风险，服务营销 坚持法律审查的独立性，继续做好对信贷业务（合同）的审查，加大对非信贷类业务的审查力度，扩大法律审查范围，特别要加强对当前案件多发，管理薄弱的业务和环节的法律审查及指导。继续做好法律意见书的出具工作，并积极督促落实法律意见。加强对新业务、新产品的合规合法性论证，对新产品、新技术中遇到的法律问题提供可行的解决方案，保证业务创新活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供高质量、高效率的法律服务。加强对支行法律审查的检查和指导工作。

三、加强业务合同管理，提高经营合规水平 加强对合同文本实施工作的指导管理，进一步规范合同文本的使用，不断提升我行合同质量。按照强化贷后管理等要求，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同效力的检查作为年度例行工作，持之以恒，力求尽快见到成效。

四、加强转授权管理，有效发挥转授权动态调整作用 根据上级行转授权，继续做好年度转授权工作。加强转授权动态管理，密切关注转授权执行情况，对出现重大风险隐患的支行或业务，要及时调减、暂停或收回相关权限，充分发挥转授权动态管理对业务经营和风险控制的杠杆作用。做好转授权执行情况的检查。

五、改进诉讼管理，提高诉讼效益 继续加强诉讼论证，提高诉讼效益，杜绝无效益诉讼。继续强化案件管理，全力推进未执结案件的执行，为清收工作提供法律支持，力求胜诉案件执行收回突破200元。改进诉讼管理，要对“中止风险之诉”发生条件及其与贷后管理中风险预警的衔接进行论证，提出可行的处理办法，为完善贷后管理、做好预警反应、及时中止风险提供法律服务。加强诉讼费用管理，进一步贯彻落实律师聘用管理工作制度。抓好经济纠纷案件责任追究移送工作的落实。

六、做好自律监管工作，切实防范法律事务工作风险

按照法律事务工作自律监管的要求，认真履行自律监管职责，对各县（区）支行的法律事务工作做好检查，对各项职责范围内的业务做好自查。

七、关注业务经营中的热点、难点问题，开展调查研究

调研工作要在往年开展的调研工作基础上，改进工作方式，提高调研水平，为领导决策和规范业务操作提供法律支持。加强调研的主动性，多深入基层，了解基层行在业务经营中遇到的困难和存在的风险隐患，扎实掌握第一手资料，在此基础上严密论证，揭示风险隐患，提出可行性建议。注重对业务经营中前瞻性问题的研究，及时识别风险、提示风险和提出对策。加强与各支行法律事务岗的联系，就诉讼管理、案件防查以及法律法规出台对我行业务经营的影响进行调研，及时收集、反映相关情况。

八、加强队伍建设，提高自身工作水平

督促各支行从实施依法治行战略、提高全行合规管理水平的高度，切实重视法律工作，加强对法律工作的领导，明确岗位人员、明确工作职责和工作目标，保障其必要的工作条件。加强学习和培训，全面提高法律人员素质。着力培养法律事务人员求真务实、踏实严谨的工作作风和团结协作的工作氛围，充分发挥法律事务对经营管理的支持保障功能。

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第8篇：提升合规经营管理水平范文

1.不恰当的成本核算方式。

在我国，国有大型煤炭企业的成本核算大部分选择以最终产品销售出去为惟一对象的会计核算方法，成本核算只停留在最终销售出去的产品上，并没有细微深入到每一个生产作业环节，而各个环节的成本核算管理又是企业最大限度的利用资源的最好表现。这样的结果是不能提供管理人员准确的提供所需要的资源、员工、产品、销售渠道和销售市场等非财务方面的信息，不能提供各个营运环节的成本信息。

2.财务管理和绩效管理体系不够完善。

当前许多煤炭企业在进行财务管理时，往往是照章办事并未将本企业的实际情况考虑在内，更谈不上对企业进行有效的财务管理核算。另外，从绩效管理的角度来看，一些煤炭企业单纯注重销售成本，从而选择了不恰当的核算方式，忽略了对交易成本和储存成本等的核算，致使生产效率难以提高、不利于企业可持续发展。

3.经营管理意识不强。

在长期的调查关注中，不少企业的经营管理，局限于国家颁布的财务法规中有关成本条例的遵守和执行上，偏重于对销售成本的核算，不注重所耗成本能得到的市场价值，忽视了煤炭企业经营的特殊性，忽略经营管理对国有大型煤炭企业对成本管理的重要作用。部分企业一直把经营管理作为财务部门或少数管理人员的职责，并且广大职工成本意识淡薄，在工作中，存在着重视购买成本，忽视销售成本的情况，感受不到市场压力，控制成本积极性无法调动起来，从而造成了浪费现象突出。

二、煤炭企业经营管理的新途径

1.实行全过程的现代化经营管理。

国有大型煤炭企业的经营过程是煤炭从产品开始，经过运输，库存，人员对产品的分配，到销售这一系列工作，都是环环相扣的，这就需要煤炭企业在成本经营管理中，应吸收和消化现代经济管理方法，如现代成本预测、决策方法。在成本经营管理方面，要在财务成本核算方法与管理成本核算方法相结合的基础上，重点关注变动成本、标准成本和责任成本核算方法，事后应加强成本的考核和分析，不仅仅以成本的高低作为衡量成本管理水平的唯一指标，而应加强对成本效益的考核。成本分析中，应加强材料采购成本和产品销售成本的分析，注重产品间的横向比较，这样才能建设成节约型煤炭企业。

2.改变管理理念，加强全面管理与多维管理。

在经济发展水平与生产力发展水平制约下，煤炭企业经营管理人员在过去对管理工作缺乏深人而完整的认识，在处理管理问题时多为就事论事，没有从通盘进行考虑，引起了管理效率较低情况的发生。在现代社会中煤炭企业要实现持续发展，经营管理工作必须转变为全面管理与多维管理。第一，应对经营管理理念加以转变，激发员工的创造性与积极性，对个体与整体间的配合加以高度重视，对内部不同管理层次间的制约关系与关联性加以准确把握，从而实现整体利益，对整体管理功能加以优化;第二，在经营管理中做出重大决策过程中，必须展开多层次、多维度的分析，然后对多个方案进行择优比对，构建系统、多元、动态的管理行为体系;第三，经营管理工作应注重生产中每一个环节，构建全过程开展、全员参与的全面经营管理系统，自全局出发促使管理效能提升。

3.加大煤炭企业的资金管理。

在资金管理方面，要盘活煤炭企业的资产与资金。从而提高煤炭企业资产与资金的是利用率，因为煤炭企业固有资金量大，因此将煤炭企业所有的资产与资金转化为可增值的活化资本是煤炭企业必须面临的问题。为了提高煤炭企业的资产利用率，煤炭企业可以通过流通的方式加强资金的运营，同时也可以采用组合和优化配置的方式，首先，煤炭企业能将固定资金量转化为活化资本，通过企业股份制和合资等经营方式进行长期的运营，从而将企业的资产变为可以增值的活化资本，特别是合资经营，煤炭企业可以将多余的煤炭厂房和生产设备入股，这样不仅可以减少资源的浪费，也增加了企业资产的增值；其次，对于闲置的厂房和生产设备，煤炭企业能通过租赁的方式转化企业的资产，还可以运用收取租赁费用来提高企业的资产使用率，煤炭企业也可以通过委托经营的方式;最后，加强企业无形资产的流动，合理使用企业资产和资金，采用活化资金来提高资金的使用率。

三、结语

第9篇：提升合规经营管理水平范文

一、加强法律意识建设，提高依法管理水平，20XX年，建议在公司范围内开展以合同管理为中心的普法教育及培训工作，要以合同管理为主题，密切结合本公司经营管理实际，务实、有效的组织开展，通过活动，在整体上提高员工法律意识和法律素质的同时，积极推进合同管理工作，进而从整体上提高员工依法经营意识和执行操作水平，强化全面风险管理，提高风险防控能力。

二、进一步加强和完善法律审查，防范风险，服务基层要坚持法律审查的独立性，继续做好对合同的审查工作，加大对临摊的监管核查力度，特别要加强对平时管理相对薄弱的业务和环节的法律审查及指导，如有必要做好法律意见书，并督促落实。对公司经营活动中遇到的新问题、新业务、及时提供可行的解决方案，保证经营活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、法律风险提示及法律审查等方式，为经营提供高质量、高效率的法律服务。

三、加强业务合同管理，提高经营合规水平加强对合同文本实施工作的指导管理，进一步规范合同文本的使用，不断提升合同质量。按照租赁管理等要求，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同的检查作为日常例行工作，并持之以恒，力求关口前移、消除隐患。

四、改进诉讼管理，提高诉讼效益继续加强诉讼论证，提高诉讼效益，杜绝无效益诉讼。继续强化案件管理，全力推进未执结案件的执行，为清收工作提供法律支持，力求胜诉案件执行收回等工作有所突破。改进诉讼管理，要对企业经营，特别是合同案件发生条件及其管理中风险预警进行论证、提出可行的处理办法，为完善合同管理、做好预警反应、及时中止风险提供法律服务。

五、做好自律监管工作，切实防范法律事务工作风险按照法律事务工作自律监管的要求，认真履行自律监管职责，对各公司各部室及分支机构的法律事务工作做好检查，对各项职责范围内的业务做好自查。