员工违规处罚管理办法精选(九篇)

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第1篇：员工违规处罚管理办法范文

第一章总则

第一条为了保证我院各种规章制度、管理办法的有效落实，进一步加强稽查队伍建设，调动稽查人员的工作积极性，提高稽查工作的质量和效率，充分发挥稽查的职能作用，特制定本办法。

第二条休养院综合办公室为稽查考核的主管部门。履行稽查考核职责的人员有：值班经理、公司部门以上管理人员、综合办公室人事主管及指定人员。

第二章考核内容

第三条员工的仪容仪表、出勤、履职情况

第四条劳动纪律、规章制度的落实情况

第三章稽查考核实施办法

第五条由稽查人员对各部门的劳动纪律、规章制度的落实情况定时或不定时的进行检查、监督、考核。各部门要积极支持稽查考核人员的工作，各部门领导应高度重视劳动纪律、规章制度的落实等管理工作，认真及时查处本部门员工中违反劳动纪律、规章制度的现象以维护其严肃性。因失察、拖延、推诿致使本部门违反劳动纪律的问题得不到及时纠正和处理，并被其他稽查人员查处或员工举报的，将追究主管经理的责任(每次扣0.05分)。

第六条凡值班经理稽查、考核出员工违纪、违规事实，而部门经理未发现的，部门经理承担连带责任（每次0.05分）。

第七条凡稽查主管部门稽查人员稽查、考核出的违纪、违规问题，而值班经理未发现的，值班经理要承担渎职责任(每次扣0.05分)。

第八条凡院领导发现的违纪、违规问题，稽查主管部门人员未发现的，稽查主管部门人员承担渎职责任（每次扣0.05分）。

第九条由其他员工举报，部门未发现和处理，对于相应领导也要承担连带责任(每次扣0.05分)。

第十条在稽查、考核过程中，必须坚持严肃认真、实事求是的原则，不允许，弄虚作假，否则应严肃处理（每发现一次，责任人扣0.15分）。

第十一条考核结果具有的效力：

1、与稽查人员的绩效工资挂钩；

2、决定对员工的奖励与惩罚；

第四章奖励与处罚

第2篇：员工违规处罚管理办法范文

标准在前夯实安全基础

近年来，南平铝业有限公司以“安全第一、预防为主、综合治理”为方针，认真贯彻落实《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》及省、市政府《关于进一步加强企业安全生产工作的意见》，按GB／T19001―2008《质量管理体系要求》、GB／T24001―2004《环境管理体系要求及使用指南》、GB／T28001―2001《职业健康安全管理体系规范》标准要求，建立了完善的管理体系。

依照《安全生产法》、《福建省安全生产条例》等法律法规及行业标准，公司成立安全生产委员会，明确企业主体责任。同时公司综合业务部为安全生产管理职能部门，配备专职安全管理人员3人。下设公司专职安全管理人员14名，在各班组配备兼职安全员400多人，设青安哨员94人。

公司制定了以《安全生产责任制》为核心的各项安全生产管理制度和各个工种、岗位安全操作规程。制度包括安全生产责任制、安全教育、安全检查、隐患排查及隐患治理、工伤事故、职业健康、安全“三同时”、消防安全、劳保用品发放使用与监督管理、外协单位安全生产管理、安全生产激励机制等。从领导到员工，都需要遵守相应的安全生产管理制度，并通过《安全生产责任状》的形式，将安全生产责任层层落实分解到各个班组、落实到每个人身上，真正做到了“安全生产千斤重担大家挑，人人肩上有安全指标”!

与时俱进制度三年一完善

自2007年以来，公司将制度三年一完善列为常规工作任务，一方面是为了与国家新颁布的安全生产法律法规的变动相同步，另一方面是为弥补现场管理过程中出现的制度缺失。

“如之前规定生产现场抽烟是违章行为。而员工对生产现场的认识存在误解，以为露天工作场所不在此规定之内。因对禁烟场所界定不清，处罚的依据就不明确。制度三年一完善及时弥补了管理过程中出现的不足，提高了企业的本质化安全水平!”南平铝业有限公司综合业务部负责安全生产管理的刘南平说。

在《南平铝业管理制度汇编》中，各项安全管理制度都有明确详细的说明。目前的版本是2011年4月的。《汇编》根据公司机构及职能调整，对安全生产责任制及安全生产管理制度进行修订，新增《危险作业审批管理办法》和《危险物品安全管理办法》两项制度。新制度最大的一个变化是惩罚力度加大。2D09年《南平铝业管理制度汇编》中对安全生产过程中存在安全隐患的处罚是一百元，新的规定就改为两百元。为着安全生产的共同目的，员工对此也都表示接受。

严抓落实突出工作重点

为落实安全管理制度，规范安全生产行为，确保公司安全生产，从2009年至今，公司先后组织各类安全生产专项检查87次，下发《现场安全整改通知单》163份，下发安全检查通报29份，查出整改各种安全生产隐患847项，每年处罚的人次在几十到一百多人次(2010年处罚140多人次)，与外来施工队签订《安全生产管理协议》63份。

公司分阶段制定安全管理重点。目前，安全生产管理的重点有两个：一是生产现场的通风，包括通风设备的配备情况检查；二是员工防暑降温清凉饮料等供应情况检查。

“每年6月至9月，公司均下拨120多万元专款用于开展防暑降温工作。其中购买的绿豆、花生等物品，各部门安排专人负责煮制。每天下午两三点左右，他们负责在工作现场发放。为防止防暑专款被用于购买其他非防暑降温物品，公司要求相关部门上报供应点、计划供应品种；同时派人去现场检查煮绿豆汤的锅、存放的冰柜等物品。”刘南平高兴地说：“根据今年的检查情况看，公司的防暑降温专款落实的很好。”

奖惩分明强化安全意识

安全意识一刻也不能掉以轻心。刘南平在谈到员工违规行为时说：“习惯性违章，真的是屡禁不止。究其原因，一方面是员工图省事嫌麻烦，存在侥幸心理：另一方面是员工对危险的判断太过大意，尤其是年轻员工或者新员工。在遇到设备出现不正常状况时，老员工的处理办法是找设备维修人员处理，而新员工多是先考虑自己解决，习惯用手乱碰乱拨。比如，有一位新员工看到轧板上有一个气泡，就用手去摸，未意识到作业过程中轧板很烫。还好手套被粘住的时候，员工迅速把手抽回，只是手指受了点轻微伤。还有一个新员工在工作时发现隔热穿条设备突然停止运行后，直接用手触碰感应触头有无反应时，造成手指轻微伤。”

为此，南平铝业有限公司进一步强化精细管理，加强了新员工的培训力度，实行三级培训管理制度。第一级：按照国家24小时学时的新员工培训规定，公司首先进行为期一天的安全教育培训，包括企业安全生产管理状况、常见的一危险地带介绍等，最后以考试的方式进行考核。第二级：员工所属单位进行本单位的相关安全管理教育。第三级：班组培训。这是最详细的安全管理培训阶段，包括班组安全状况、环境状况、生产特点、设备危险源、设备防护措施、班组近几年发生事故案例介绍等。考试的方式很灵活，以笔试为主。考虑到部分员工年龄偏大、学历较低等因素，班组指定帮带人，负责向其传授安全作业知识、介绍易受伤的危险点、指导他们学习。一个月后由所在部门进行考试，对于写字吃力的员工，采用口述的方式进行，十分人性化。如果帮带期新员工出现问题，帮带人要负连带责任。班组按月召开安全活动会，总结上月安全工作开展情况，制定下月工作计划。

公司安全生产管理人员每日进行随机检查，发现问题立即下处罚单。需要整改的，比如现场设施设备损坏、安全防护装置被移动，以及有些可能是前期准备不足的问题，经沟通后，会根据具体项目制定合理的时间限定。对于可以立即整改的，如个人违章，就地进行批评教育，让其加强安全学习，提高认识，避免再犯。

第3篇：员工违规处罚管理办法范文

一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成

年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止11月末，各项存款余额为*******万元，比年初增加******万元；各项余额为******万元（含贴现****万元），比年初增加****万元；不良余额为****万元（不含抵债资产），比年初下降****万元，不良占各项的比例为*%（含贴现），比年初的*％下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余****万元，比去年同期增盈****万元。预计至12月末，各项存款余额达到******万元，比年初增加******万元；各项余额为*****万元，比年初增加*****万元；不良余额为****万元，比年初下降****万元，不良占比为*，比年初下降*%；全辖实现各项收入为****元，各项支出****万元，账面盈余****万元。

二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支

1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了****元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《**市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末，经费管会研究审批通过的各项费用为******元，其中：各项垫支费用*****，购买的低值易耗品费用为*****元，各种修理费用为******元，营业外支出为****元，其他各项费用为*****元。

3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为***万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为***万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。

三、及时清收违规投资，规范投资行为

根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国****万元国债和保险投资****万元。目前仍有保险投资**万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券****万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了《**市农村信用合作联社投资业务管理办法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券*****万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。

四、申请发行专项中央银行票据**万元

为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库院《农村信用社改革试点方案的通知》（国发[20**]15号）和中国人民银行《农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法》（银发[20**]181号）、《农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引》（银发[##]4号）文件精神，一季度制定了《**市农村信用社增资扩股及降低不良计划书》，在报经**银监分局批准后，一边请**会计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据**万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。

五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。

根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金****万元，有力地支持了地方经济的发展，加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。

六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生

1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了《**市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》，把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。

2、10月21日至25日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了*****等五个营业网点，组织全辖**个网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，规范会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。

七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险

今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照《人民币银行结算账户管理办法》和《现金管理办法》等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。7月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。

八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平

1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了《代收行政罚没款操作说明》、《**市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法》、《**市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程》等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训，并进行理论和操作实践考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是《出纳业务培训资料》、《会计凭证编制及装订规范标准》和《**市农村信用社报表填制说明及相关要求》，并根据《出纳业务培训资料》的内容，单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。

2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问题，及时进行了现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。

九、下一年度工作目标

1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。

2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。

第4篇：员工违规处罚管理办法范文

（一）存在的问题

1“.警告”的处罚效果难以体现。主要包括两种情形：一是部分法律法规对某种情形（如《商业银行、信用社国库业务管理办法》第43条规定的情形）仅仅规定单独处以警告时，执法单位认为无必要或效果不好，而干脆不予处罚。二是作出了处罚，但根据相关法律规定，只使用了罚款处罚，而漏用了警告处罚。从被处罚人角度看，警告处罚不痛不痒，对被处罚人触动不大，导致违规金融机构对警告处罚往往是“虚心”接受后束之高阁，置之不理，其成效甚微。从处罚实施机关看，在法律仅规定单独处以警告处罚的情况下，由于一般均同时规定要求被检查单位限期整改，执法部门往往认为在被检查单位限期整改措施已经到位的情况下，再作出警告处罚没有必要。对于法律规定警告并处罚款的情况，执法部门常认为在当前的金融管理条件下，警告处罚作为一种声誉罚，往往对行政相对人（尤其是相对人是机构而非个人时）的权利义务无法产生实质影响。同时警告处罚不具有强制执行力，在没有合适主体和合适方式对警告处罚决定对外宣示、披露和记载的情况下，警告处罚的实际效果根本无法体现，因此会产生将警告处罚免除，单独处以罚款情况。2“.罚款”的处罚效果经常被金融机构通过各种方式予以对冲。罚款处罚主要起惩戒、震慑、教育作用。实践中，被处罚金融机构经常使用很多手段对冲罚款处罚的功效。一是将对单位的罚款直接分摊给责任人，由“单位罚”变成“个人罚”。如：在缴纳罚款前，要求责任部门或责任人将罚款自行交足，集中后的款项不经本单位大帐，直接以现金形式缴入基层央行指定的罚没账户；或者先将罚款由本单位大帐缴入基层央行指定的罚没账户，然后将罚款以“内部绩效考核”的名义分解到相关部门和人员。二是尽量缩小被处罚信息的知悉面。如果是专项检查，由于金融机构负责配合检查的是业务部门，文书签收也由业务部门负责，存在部门消化罚款，不向单位报告的可能；对综合执法检查或其他大型检查，则尽量不让其他金融监管机构和上级单位知晓处罚情况。三是不将行政处罚文书进行归档，试图抹去被处罚的痕迹。3.部分违规问题屡查屡犯，凸显行政处罚实施效果不尽理想。实践中，金融机构被处罚主要是基本账户未经核准、一般账户不备案，虚报、瞒报、错报统计数据，延迟缴纳财政存款或资金，收缴假币、残损币兑换违规，违规查询信用报告、无效贷款卡发放贷款，存款准备金不足，反洗钱违规等问题。这些违规问题在不同机构、不同时段反复发生，甚至同一机构屡查屡犯，说明行政处罚的教育功能没有很好地实现。

（二）造成的不利影响

1.行政处罚的实际效用没有发挥到位。行政处罚的根本目的在于督促金融机构依法合规经营。行政处罚的正常实施，一方面体现了基层央行对违规金融机构的警示和教育，希望通过处罚措施对其产生触动作用；另一方面，则是希望能够引起上级金融机构的重视，进而通过其内部严格的考核机制，真正发挥出应有的震慑和教育作用。但罚款处罚措施被行政相对人异化现象的存在，直接导致行政处罚由“有形罚”变成了“无形罚”，被处罚人通过罚款不入大账、处罚文书不归档、处罚情况不报告上级、处罚信息不扩散等手段，使基层央行罚款处罚的效果消弭于无形，无法实现行政处罚的目的。2.诱发金融机构及其员工对金融监管的抵触情绪。一方面，金融机构将罚款以“内部绩效考核”的名义分解到相关部门和人员的做法，会直接影响到个别员工的切身利益，极易诱发金融机构员工对基层央行行政管理活动的反感与抵触情绪，将原本是金融机构内部管理矛盾转化为金融机构员工与基层央行之间的外部矛盾。另一方面，如果不将处罚与教育相结合，只一味强调“罚款”，也容易引起金融机构对立情绪，进而带来处罚决定作出后违规金融机构不交罚款的僵局。3.干扰基层央行正常的金融监督管理工作。违规金融机构将罚款分解到相关部门和人员的做法，对一线的普通员工造成了一定的工作压力。为了避免受到责罚，有的员工在执法检查过程中，会想尽办法让自己所负责领域内存在的问题不被检查人员发现，不配合检查活动，弄虚作假隐瞒问题，造成执法活动难以正常开展；有的员工则在检查发现问题后，以罚款会由自己承担为由，对检查人员开展“情感攻势”，或者通过各种关系和途径向检查组说情，要求减少或不进行处罚，这在一定程度上干扰了基层央行正常的金融监督管理工作。

二、制约行政处罚效能的原因分析

（一）警告处罚措施存在天生不足警告虽是法定的行政处罚措施，但与不是法定处罚措施的约见谈话、通报批评相比较，其在申诫效果上存在天然劣势。从形式上看，警告处罚是书面的，而约见谈话是面对面的；从送达路径看，警告处罚一般是执法机关工作人员送达，被处罚单位业务部门工作人员受领，很容易被截留，而约见谈话是执法机关负责人对被处罚单位负责人；从扩散面看，警告出发点仅限于被处罚单位知晓，自己不说谁都不知道，而通报批评则可能全行业、全系统都知道，事关面子和荣誉问题；从效果看，约见谈话和通报批评所涉问题一般更容易引起重视，布置和推进相应的整改措施更加快捷。实践中，基层央行在金融机构现行考核制度下，违规机构一旦受到监管部门的行政处罚，无论是对被处罚的机构还是对该机构的高管人员而言，在其内部考核中都将受到较大影响。具体而言，对直接责任人员意味着追责和承担罚款，对该机构的普通员工将意味着收入减少，而对高管人员来说甚至可能影响其职位和升迁。在这样的内部考核压力下，金融机构在受到处罚之后必然产生消化行政处罚的冲动，其内部决策层会想尽办法隐瞒和掩饰，因此出现罚款由个人分摊不入大帐，处罚文书不入档案，不让上级单位知晓等现象。

（二）市场规则促使金融机构化解处罚效果金融机构若因违规受到监管部门的行政处罚，其经营活动将受到诸多影响：一是可能无法享受某些优惠政策，丧失一些特殊业务资格。比如对村镇银行和农村信用社而言，一旦因为欠缴准备金被实施行政处罚，将直接丧失获得支农再贷款的资质。二是可能影响其后续发展。比如对部分农村信用社而言，如果受到监管部门的行政处罚，意味着内部治理结构不完善，内控制度不健全，对于其向农村商业银行转变的改革进程将直接产生影响。三是可能影响其经营形象。对于已经上市的金融机构来说，因受到证券法等法律法规的约束，按规定应当将受处罚的信息对外披露，这无疑对金融机构会造成较大影响。

（三）行政处罚法律制度还不完善一方面，从目前行政处罚罚款缴纳制度看，金融机构接受罚款处罚后，只要罚款进了专门的罚没账户，整个处罚程序就算完成。因此处罚实施机关不会也无权深入掌握违规机构所缴罚款的来源以及是否计入大帐等背景情况。另一方面，从行政处罚信息披露法律制度看，目前各监管部门之间的监管信息披露和共享方面基本处于空白状况，实践中监管部门一般也不会主动将相关行政处罚信息向金融机构的上级单位反馈或向社会公开披露，这就为金融机构隐瞒和掩饰相关情况提供了可能和便利。

三、进一步提高行政处罚效能的政策建议

（一）丰富警告作为申诫罚类行政处罚措施的内涵

除书面警告外，明确增加口头警告的形式，在相应金融规章中增加“约见谈话”制度规定，以“约见”作为口头警告的途径，以“谈话”作为口头警告的形式和载体。明确增加通报批评作为行政处罚措施，提升申诫罚的实际运用效果。

（二）在行政处罚法等相关法律制度中完善罚款缴纳程序等规定

明确对单位的罚款应当由被处罚单位缴纳，必须入被处罚单位大账，严禁以现金形式或通过其他账户转入，严禁被处罚单位将罚款直接分摊到单位员工个人。

（三）增设对行政处罚文书管理和信息披露的制度规定

被处罚单位应当将行政处罚文书纳入档案管理，向上级报告，根据有关法律法规应当公开行政处罚情形的，被处罚单位还应当依法及时公开行政处罚相关信息。必要时，实施行政处罚的行政机关应向被处罚单位上级或其他监管部门抄送处罚情况或者依法向社会公开披露相关信息。

（四）在行政执法中坚持处罚和教育相结合的原则

第5篇：员工违规处罚管理办法范文

关键词：合规；风险管理；合规管理

中图分类号：F840.3 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）08-000-01

一、保险行业合规风险产生的背景与内涵

（一）合规风险管理组织。2006年1月5日，中国保监会制定了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》，首次提出：保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应对“合规”“内控”和“风险”负最终责任；保险公司应设合规负责人职位，并设立合规管理部门。该《指导意见》的，为合南规体系、合规部门在中国保险行业内构建提供了政策性依据，极大推动了中国保险业合规管理体系的建设。

（二）保险行业合规风险管理的含义。2007年9月20日，中国保监会颁布的《合规指引》，明确了保险公司“合规”“合规风险”“合规管理”的定义。

“合规”是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

“合规风险”是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

“合规管理”是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规风险管理是一种不同以往的、变被动为主动的风险管理模式，是在法律风险管理的基础上更加主动。是指主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，周而复始的循环过程。这一过程，是构建有效的内部控制机制的基础和核心。合规本身并不能为企业创造价值，但是人们普遍将其视为一项独立的风险管理活动和一种健全企业内控体系的重要手段。

二、大连地区保险公司合规风险管理现状

（一）合规风险管理在各家保险公司均得到足够的重视，各家公司均按要求省分公司层级设立相应的合规部门和岗位。此外，有些公司在合规经营上开展了一些积极的探索，并在合规管理方面取得一定的成效，例如在各分支公司设立兼职合规岗，培训兼职合规管理人员等。

（二）近年来大连地区各保险公司在内部合规建设方面取得了一定的成效，但从行政处罚总体情况来看，大连市各保险公司仍需进一步加强合规工作管控。从大连保监局公布的行政处罚决议中可以看出，近3年监管范围和处罚力度都在发生变化，整体而言正在由重监管向轻处罚方向转变，总体的处罚力度不大。2013年共处罚保险公司10家，其中包括一家保险机构；至2015年共处罚保保险公司11家，而其中包括5家保险机构。可见保险公司的行政处罚状况与保监会的政策导向密切相关。近3年各年违规总数基本稳定，波动不大，主要违规行为表现为虚列费用、委托不具有资格的机构或个人业务、违规支付手续费等。

三、大连地区保险公司合规风险管理存在的问题

通过对以往年度行政处罚情况的分析，我们可以得出以下结论，虽然各保险公司都制定有各种内部合规管理办法和实施细则，但由于合规风险管理技术还不成熟，真正的合规风险管理体系并未建立起来，且存在合规管理职能多头领导的现象。在实际的合规管理中，存在的诸多问题是由于多方面的原因造成的。

（一）对合规管理的具体工作认识不清晰。对各保险公司而言，合规的重要性还没有被充分重视，如何在公司体系中建立行之有效的合规准则，合规人员在经营中应承担怎样的职责，如何利用合规管理规避风险管理层并不十分清楚。同时，企业员工对于合规的含义并没能真正理解，从而无法将合规落实到工作中。

（二）合规管理部门的工作职能设定有缺失。在对相关保险公司的调查中发现，部分公司设立的合规工作岗位独立性不强，对审计部门和合规管理部门职责区分不清，审计监督岗设在合规部门内部，审计工作也由合规管理部门负责。一线员工不能全面准确的理解法律、法规、规则和企业内部规章制度，对合规风险管理的具体内容和实施方法不了解。

（三）保险公司合规风险管理技术缺乏支持。合规风险管理在一定程度上与保险公司其他风险管理是一致的，目的都是预防范经营风险，促使公司稳健运行，保护消费者和投资者的权益和利益。然而并不是每一项不合规的行为都会导致监管机构的调查，因此保险公司会对合规风险管理存在侥幸心理，而监管部门对于这种潜在风险无法度量，这就是缺乏风险管理技术支持的表现。

四、大连地区保险公司合规风险管理机制建设措施

合规经营机制是有效实施风险管理的基础和框架，保险公司合规风险管理框架的构建中遇到的问题可以从以下几个方面试探性解决。

（一）确保合规部门的绝对独立性。合规部门又称法律合规部，其主要职能是负责公司合规制度的制定、实施监督，管控经营风险，由于职能的特殊性，为保证合规部能中立的发挥特殊职能，从根本上要求合规部必须保持独立，并具有一级行政能力，能够独立开展各种合规工作。

（二）加强内部监管渠道建设，保证监督和检查工作流畅，充分发挥正常内部监管制度的作用。应保证监察部门和合规部门之间信息沟通快速、便捷、顺畅。通过全流程如系统OA、申请会议、书面报告、直接报告等方式进行，及时通知监察部门在合规管理过程中发现的异常情况。监察的监督也可以定期在各职能部门进行合理筛选，进行自查自检。为合规部门提供技术支持，协助合规部门进行风险甄别。

（三）加强合规企业文化培训，将各项合规制度文件完全内化为全体员工的自觉行为，这才是真正杜绝和避免违规行为的产生解决之道，而在这一过程中公司文化培训具有重要的作用。公司应将合规管控与企业文化结合，推行主动合规的理念，只有在全员的心中树立起合规的意识，内塑与形，才能促使员工在工作过程中不去触及合规风险地带。

参考文献：

第6篇：员工违规处罚管理办法范文

关键词：商业银行；行为管理；对策

近年来，随着银行业监管的日趋深入和自身内部控制需要，各商业银行越来越重视员工行为规范教育、监督等管理工作，从制度、措施、手段上进行了一系列实践和创新。与此同时，一些基层商业银行重大风险事件及案件频发，反映了该类行重经营轻管理、放松员工行为监督的现状。因此，对基层商业银行来说，把握员工行为特征管理现状，探索当前复杂形势下的员工行为管理新思路、新方法，既是内控案防的现实要求，也是推动自身可持续发展的重要保证。

一、基层商业银行员工行为管理现状

随着商业银行公司治理结构的完善，特别是近年来内部控制的持续强化，各行已初步形成“员工行为管控”组织管理体系。

（一）建立了管控制度体系，但监督管理方式有待整合

近年来，各商业银行先后制定了《员工职业行为守则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》等，构建了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的员工行为规范制度体系，明确员工行为规范和行为“”以及惩处结果，各级行通过组织学习教育、贯彻落实，促使员工谨记在心、行止有序、规范从业。

因员工行为涉及思想道德、职业规范、业务管理等多个层面，其管理制度由商业银行不同部门制定，具体涉及人力资源、监察、合规及相关业务管理等部门，员工行为管理无牵头管理部门，使得各项制度在实施过程中，不同专业部门有不同要求，不能形成合力，员工行为监督资源及方式亟待整合。

（二）实行了案件防范责任制，但履职考核有待强化

各基层商业银行根据《案件防范工作责任制》，明确全行案件防范工作实行“行长负总责，分管副职和部门负责人各负其责，纪检监察部门组织协调”的工作机制；一些基层行还结合本行实际，制定了《员工行为动态管理办法》，在指导思想上融入“以人为本”理念，尊重员工，发挥员工的创造性和主观能动性，突出提高员工自我教育、自我约束、自我管理、自我完善的能力。

从负面效应看，基层机构负责人在内控案防、员工行为管理工作实施过程中，由于受到认识、精力、手段等方面的制约，存在一手硬、一手软现象。同时，上级行制定考核办法时，往往重经营指标、放低风险管理权重，在考核计分时，以“不出大事”来简单衡量基层负责人履职效果，使一些基层行内控履职应履未履、过程控制应控未控、员工违规行为应纠未纠。

（三）开展了员工不良行为排查活动，但排查手段有待创新

近年来，随着外部风险持续渗透，各基层行开展了员工异常行为的排查活动，重点排查员工是否参与非法集资、违规担保及经商办企业等。各基层行通过谈话了解、问卷调查、社会走访、日常考察、业务检查、风险管理信息、举报等渠道和方式，收集了解员工行为动态，发现可疑线索，及时处置，切实消除案件风险隐患，扎实推进案件事故风险预警防控工作，起到了一定威慑作用。

从员工异常行为排查方式看，存在工具手段不足问题，监测范围较窄，不能覆盖员工全部异常行为。一是系统监测方式未能同步升级。从暴露的重大风险事件分析看，违规手段不断翻新，相应的系统数据资源、监测模型研发却难以同步跟进。二是现场检查的局限性制约了检查的深度广度。受检查时间、业务种类、样本抽取、检查人员技能等诸多影响，检查方案所包含的要点难以有效覆盖和全面查清。三是反侦察手段大大增加了操作风险管控难度。一些蓄意违规人员更专注研究检查方法，采取弄虚作假、掩盖真实交易等手段规避监测检查，使隐藏的问题长期不被暴露。

二、员工行为控制的难点问题及成因分析

目前，从基层商业银行内控管理实际效果及员工行为管控现状来看，存在方法较单一、缺少有力抓手和硬性控制等管理难点，员工行为管控方法与新形势下的新要求还存在一定差距，主要反映在以下几方面。

（一）重形式轻内容，影响了活动开展收效

尽管基层银行依据监管形势及本行管理要求，开展了一系列内控案防活动，但在实际活动开展过程中，一方面内控文化传导逐级衰减情况较为突出，系列内控文化活动往往被基层行简化成为读文件、走形式，收效甚微；另一方面内控文化引导与外部诱惑的博弈日趋激烈，价值取向的多元化使部分员工极易受社会诱惑和不良倾向的渗透，少数意志薄弱者心理失衡、私欲膨胀，置管理规定于不顾，谋取不正当利益，如某基层银行员工贪图高回扣私自代售理财产品案、虚构房贷及小企业贷款手续，使该行声誉和资金损失巨大。

（二）重经营轻管理，削弱了制度执行力

目前，部分基层管理人员“唯指标论”意识较强，对内控管理工作重视不够，在实际工作中表现为重营销轻管理、重结果轻过程，当市场、服务与管理发生冲突时，往往是制度为营销让路，甚至以创新名义突破制度约束，打球，片面追求经营业绩。这种以业绩论英雄、重数字轻控制的结果是过程管理失效、风险隐患聚集，如少数管理人员本应承担机构内控案防重要职责，却暗示甚至直接参与、指使下属违规操作业务，负面影响较大。

（三）重理解轻处理，违规行为未能有效抑制

一方面，违规处理标准比较宽泛，在处罚标准及情节严重程度掌握上有较大弹性；另一方面，基层行严格管理和严格问责工作有所弱化，特别是处罚机构在对违规责任人处理时，往往从保护、理解的角度出发，处理层次能低则低，力度能小则小，警示效应不足，未能引起全行重视；监测或检查发现问题、异常苗头时，往往大事化小、小事化了，其责任追究方面，酌情或不予处理，未能做到以处促纠，一定程度上滋长了此类违规行为，极易引发重大事故、案件。

（四）客观上不可测因素众多，控制手段滞后

一方面，不可测因素多，预防难。俗话说“知人知面不知心”。员工行为取决于多个条件，任何一起事件、社会气候都会对员工思想行为造成影响。银行不可能对员工的生活圈、社交圈、消费圈情况了如指掌，特别是八小时以外。另一方面，控制手段滞后，覆盖面不广。目前。控制手段主要是“人盯人”的方式，监督的手段也比较单一。机构部门负责人主要通过个别了解谈话、社会走访、人事考察、业务检查、员工报告等方法，完全依赖于信息量的多少和机构负责人的判断，科学性、有效性有待提高。

（五）主观上存在认识模糊、在岗人员素质不高现象

一方面，少数管理人员存在模糊认识，认为对人的行为控制有“侵犯个人隐私”的嫌疑，会影响干群关系，甚至认为“员工行为动态排查”都是多余的、无效果的。另一方面，从基层银行人员配备情况来看，柜员、营销、管理人员配备都较紧张，新员工上岗，老员工的换、轮岗，一般是跟原先岗位人员跟班学习，甚至只是简单的交接后就上岗。同时，一些重要岗位对工作人员的素质有一定的要求，由于无合适人选，使得一些重要岗位的工作人员长期未能轮岗，为维护优质客户的稳定，一些营销只进行了形式上的轮岗。

三、加强员工行为控制管理的几点建议

将制度约束、技术控制、员工职业道德教育有机结合起来，建立科学、有效的员工行为控制机制，是完善基层行内控管理、化解重大隐患、抵制重要风险发生的重要举措。针对基层商业银行存在的管理缺失，建议采取以下措施，强化员工行为的管控。

（一）培育员工的企业行为文化，使之成为影响和支配员工行为精神力量

企业行为文化是商业银行企业文化的重要组成部分，是企业经营作风、管理智慧、人际关系的动态体现，包括共同行为规范理念和具体岗位行为规范理念。对基层银行来说，行为文化主要包括行长行为、模范人物行为、员工行为等。行长是一个行文化的旗手，应具备领导的才智和科学决策能力，以自我领导力，放射人格魅力，影响全行员工。模范人物是优秀商业银行文化价值观的“人格化”代表，应成为本行员工学习的榜样、员工仿效的标杆，为本行员工行为规范和积极进取指明方向。

（二）引入标准化管理手段，防控员工异常业务行为的发生

员工行为标准化就是为企业中每一个部门和岗位订立行为标准，包括每一个部门和岗位的工作目标、工作内容、工作程序及实现工作的人的素质和能力要求。对基层银行来说，实行业务行为的标准化、精细化管理，是抑制和杜绝员工的违规行为发生的重要举措。标准化工作包括制定标准，组织实施标准和对标准实施进行监督。在异常行为防控工作中，首先要制定异常标准和控制措施，如明确岗位作业标准、安全标准、具体风险特征及控制标准，组织培训，使员工熟悉岗位标准要求；通过控制约束、岗位分离、事中控制等方式，推行标准贯彻。

（三）实行综合治理，加强员工行为的激励约束

一是整章建制，加强制度执行力建设，做到有章必循，违章必究。二是营造尊重、理解、关心员工的氛围。领导理解员工的心态和正当要求，关注员工的物质、精神需求和价值取向的变化，为员工搭建有用武之地的平台。三是进一步加大对违规行为的处罚力度。排查工作要横到边、竖到底，对排查出来的不良行为，根据具体情况对相关人员采取教育转化、诫勉谈话、回访监督、离岗待岗等方式，及时消除不良行为和安全隐患。四是建立台账，对员工的异常行为、帮促活动等进行详细记录，确保帮促工作实事求是、客观公正，并且要公布违规情况，发挥监督和威慑作用。

（四）健全管理工作制，强化员工行为动态管理

一是信息反馈制度。由商业银行各级机构、各专业部门要公布举报信箱和举报电话，收集行内外有价值的信息，构建信息网络。二是定期分析制度。通过员工思想行为动态分析会，对员工思想行为做出评价，确定重点关注人员，落实帮教、转化、监督、管理工作。三是沟通谈话制度。机构、部门负责人要加强与员工，特别是重点关注对象的沟通谈话，及时了解员工思路动态、化解不良情绪。四是排查处置制度。组织对员工行为排查，发现苗头及异常情形，及时跟踪监控，发现问题及时处理。

（五）突出手段创新，探索人防和技防监测新途径

第7篇：员工违规处罚管理办法范文

内部控制是为了积极应对复杂的金融环境，及时解决央行事业发展和金融创新中存在的问题和风险，有效防范和化解风险，提高金融服务，促进基层央行职能履行，中国人民银行湘西州中心支行组织开展对辖内龙山县支行内部控制情况专项审计。

【审计方法与实施步骤】

为了提高审计工作效率，降低审计风险，采取多法并用开展内部控制审计。

（一）精心组织，做好前期准备工作。一是组建审计组，明确了相关任务和职责。二是认真编制审计方案，确定了审计重点和合理的审计样本量等。三是编制审计调查问卷，制订审计调查询问提纲。四是开展审前培训。五是做好进点准备。下发了内审通知书，并要求被审计单位按组织自查，。

（二）多措并用，开展内部控制专项审计。一是开展进点会谈，提出配合审计的要求。二是查阅会计账簿、会计资料、各种登记簿、内部管理制度、业务操作规程、会议记录等资料，掌握第一手基本情况资料。三是分别向行级领导、中层干部、一般干部，发放不同层次的调查问卷，初步了解对内部控制基础知识的掌握程度，以及风险识别、评估及应对的能力；开展调查询问5人.次，通过谈话了解员工对内部控制体系运行关键风险点认知和掌控程度。四是对应急处置流程关键控制、退库业务流程关键控制等十六项业务流程进行符合性测试，实地观察员工对风险环节控制措施的执行情况，发现漏洞和风险隐患。五是积极与被审计单位进行内审情况反馈，共同分析问题产生的根源，查找可能存在的漏洞和隐患。六是注重内控机制上提出切实可行的整改措施，力求从内控机制源头上控制风险，着力提升审计成果的运用。

【案例情况】

审计发现的主要问题

（一）内部控制环境建设有薄弱点

1.对内部控制的认识不足。在审计期该县支行领导对内部控制环境建设重视不够，导致全行员工内部控制基础知识欠缺，从内部控制调查问卷结果显示：一是对内部控制基础知识的掌握不够。内部控制基础理论题，支行领导答案正确率为60%，中层干部答案正确率为38%，一般干部答案正确率为32%。二是不能全面正确的识别风险和进行风险评价及应对，反映在对风险应对策略支行领导答案正确率为33%，中层干部答案正确率为0%。三是有33%的员工认为现有的激励机制的效果不明显。

2.业务管理制度欠完善。一是未建立业务违规行为责任追究制度及处罚办法和房屋出租管理制度。二是个别内控制度存在缺陷，部分事项欠缺制度约束。例如：《重大事项决策制度》虽明确了支行党组及成员工作职责、支行重大事项集体决策主要内容、工作要求及方法，但对反映集体决策过程的相关原始记录未作要求；《行务公开制度》虽然明确规定了行务公开的组织机构、公开范围及事项、公开的主要形式、公开的要求等内容，但未明确行务公开的程序，同时对每半年公开一次的财务费用和每月公开一次的劳动考勤情况未明确公开的方式。

3.业务流程未健全。一是未建立行政许可流程图、行政处罚业务流程图、行政复议业务流程图、法律事务审核流程图。二是对业务管理工作操作流程修订不及时，造成人事秘书股现行的47项业务工作操作流程未实行风险点管理，已达不到管理的要求。

4.人员岗位配备与管理有缺陷。一是行领导和职能部门负责人的内部控制责任，在其岗位职责中未明确。二是审计期人事秘书股设立了25个岗，但有《信息员岗位职责》、《工会联络员岗位职责》、《科技人员岗位责任职责》、《后勤岗位职责 》、《综合安保岗位职责》、《计划生育岗位职责》六项工作岗位职责，其任务虽已落实到人，但在《人事秘书股岗位分工表》上无记载。三是审计期内，除对一名国库业务人员实行了强制休假外，其余的人员包括会计主管和会计部门负责人、会计记账员、复核员在内的会计人员未实施强制休假。

（二）风险识别与评估不到位

对常规业务和管理活动的风险评估，缺乏行之有效的方法体系。体现在该县支行现行的制度和操作规程，虽然明确了业务运行和管理活动的特点、目标、要求、处理程序，但从总体上来看：业务操作流程未涵盖制度规程对各个环节、各岗位风险控制的具体要求，也没有对或不完全对业务管理关键控制环节的风险进行识别标注，特别是未对重要空白凭证、会计国库对账、库房门禁管理等高风险事项的风险隐患进行识别和应对。

（三）内部控制活动存在缺失

1.对账管理确认控制不落实。一是2013年9月份国家金库龙山县支库省（市）级预算收入、中央级预算收入、地市级预算收入、区县级预算收入月报表的对账回单打印日期为2013年10月1日，而对账部门龙山县地方税务局签署的对账日期为2013年9月30日。二是2013年12月份国家金库龙山县支库省（市）级预算收入月报表的对账回单上，龙山县地方税务局漏签署对账结果及加盖对账印鉴。

2.未严格执行守库值班制度。抽查2014年3月16日5时-6时和2014年4月1日3时-6时保卫部门值班守库电视监控录像资料，保卫值班岗位上无人；鉴于这种情况，审计组下延抽查了2014年4月1日1：12分-1：20分保卫部门值班守库电视监控录像资料，保卫值班人员在保卫值班岗上打瞌睡。

3.财务管理控制活动有缺失。一是机关工会财务管理活动有缺陷。该县支行机关工会未在银行开立预算单位专用存款账户，所有收支业务均使用现金结算。二是库存现金管理控制缺失。在现场审计中发现，机关财务室存有行政经费业务备用库存现金75245.21元；机关工会经费结余库存现金为20699.30元，违反了与中华人民共和国《现金管理条例》的规定要求。且机关财务室未安装防盗门窗，存在资金安全隐患，4.未严格执行日常业务运行控制管理要求。2013年3月20日刘××、2014年4月11日向××查询本人信用报告，无本人身份证复印件，造成征信查询资料不齐全，手续欠完善。

（四）实物保护控制不到位

1.对个人身份数字证书（CA证书）管理控制不严格。现场审计发现，该县支行专职管库员王××在日常业务处理中，使用专职管库员张××CA证书进行操作业务，原因是：专职管库员王××的CA证书，在2012年12月7日到期后上交中支发行科办理更换手续，至今未办妥更换手续，违反了《中国人民银行货币金银管理信息系统管理规定》。

2.××发行库门禁控制不合规。一是发行库主门未按要求变更密码。2013年6月6日，管库员（王××、张××）变更发行库主门（1号锁、3号锁）密码，但上次变更时间为2012年11月6日，与《中国人民银行发行库门组合锁使用管理办法（暂行）》第十条规定要求不符。二是发行库备用门密码不能变更。现场查库发现发行库备用门已贴封条。查阅《组合锁使用管理登记簿》，2011年6月3日至检查日止，发行库备用门密码没有变更记录。经询问该县支行库管库员关于备用门管理情况为：备用门可以启动使用，但琐具由于使用年限太长，厂家已不能维修，密码已不能变更，与《中国人民银行发行库门组合锁使用管理办法（暂行）》第十六条规定要求不符。

【案例分析】

以上问题产生有客观因素和主观的原因。

（一）从客观上看

1、县支行人员紧张矛盾突出。该县支行设有发行库，现有正式员工21人，不能满足落实制度（按照现行内部控制要求初步匡算，县支行仅会计、国库、发行、保卫四个部门最少需要20人。）的最低需求。人员配备存在人少岗多、跨专业兼岗的情况，且人员老龄化趋势明显，四十岁以上中、老年同志占82%。可能会因为人员紧张，造成强制休假、守库值班制度难以执行到位的现象。2、安全设施的物防、技防未跟上。部分设备老化，因资金紧张，没有及时更新。

（二）从主观上看

1.对内部控制认识不到位。由于对内部控制理论和方法学习不够，部分员工对内部控制五个相互独立、相互联系又相互制约的要素（控制环境、风险评估、内部控制活动、内部控制的信息及其沟通、对内部控制的监督）缺乏了解，没有把内部控制看着是一种贯穿于决策、执行和监督过程中环环相扣的、平衡制约的动态机制，不能正确地识别人民银行分支机构面临的基本风险。而把内部控制简单地理解为规章制度的制定与制度的执行，甚至极个别人把制度当成应付检查的“档箭牌”和挂在墙上的“摆设”，内控管理理念陈旧。

2.风险管理文化缺失。该县支行领导虽然注重制度建设和基础业务管理，但满足于工作任务完成和业务管理不出大问题，对平时业务中发生的不规范问题，放松了必要的风险警觉；部门少数业务人员则认为做基础工作难免会出现一些差错，放松对差错风险的警惕。表现为内部控制责任不落实，制度意识淡薄，用人情、信任代替制度；操作主观随意，存在侥幸心理和麻痹思想，导致制度执行“走捷径”、“打折扣”，凭经验或想象处理业务。这次审计发现的未严格执行国库对账和守库值班制度，对个人身份数字证书（CA证书）管理控制不严格，财务管理控制活动有缺失，发行库门禁控制不合规等问题，都是因为制度被简单化、递减式、抵触性、表面化、选择性、被动式或应付式执行所造成，有的问题离案件与重大责任事故可谓只一步之遥，内部控制软约束。

3.内控机制建设滞后。现行的部分制度和操作规程未及时跟进业务管理要求，有的是沿用以前或照搬照抄上级行或借鉴其他单位现成的规章改头换面来的，制度和操作规程设计没有综合考虑在本行现有条件下是否切实可行，特别是忽视规章制度执行的有效性及其风险危害评估工作，导致内控管理制度和操作规程设计有先天缺陷。表现一：制度规程未覆盖所有业务运行和管理活动，导致个别管理制度规程缺失。例如：激励机制不足，约束处罚机制短缺；行政事务管理操作流程未实现风险点，未进行风险识别、风险应对控制措施不明确，制度规程的规范保障作用被打折扣。表现二：部分制度未涵盖业务活动的全过程或方方面面，原则性条款多，控制措施针对性欠强；出现部分事项欠缺约束。表现三：对于业务和管理活动的风险评估缺乏行之有效的方法体系，一些高风险事项未得到及时识别和应对。

4.内部管理监督不到位。一是不能正确处理检查监督与争先创优的关系。怕“家丑外扬”，为了本单位或个人的名利，对检查问题进行“筛选”，检查上报问题要么轻描淡写，要么避重就轻。无形中助长了违规行为。二是是对逾越内控行为的查处手软。在“出现问题一解决问题一再出现问题―再解决问题”的循环过程中被动管理。对违规行为责任追究也只是口头上的空话，导致违规违章、屡查屡犯。

【案例启示和建议】

（一）进一步优化内部控制环境建设。龙山县支行领导应进一步提高对内部控制重要性的认识，将加强内部控制环境建设作为健全内部控制体系的首要任务。一是支行领导和部门负责人要切实履行内部控制管理职责。二是深入开展央行内控文化建设。利用各种形式进行内控教育、思想政治教育、职业道德教育以及法制教育，不断深化和丰富央行内控文化建设内涵。引导员工树立“遵守内控制度为荣，违反内控制度为耻”的荣辱观，增强制度观念、法纪观念；切实提高员工职业道德素质，用“规范、进取、创新”的文化理念的引领员工增强团队精神，激发员工的工作热情和责任心，为内控管理提供了强有力的精神支撑。三是加强教育培训强化干部职工业务培训，使每个岗位人员了解内控制度，熟知业务操作，掌握岗位要求，实现业务素质和责任意识的整体提高。

（二）加快建立长效内部控制机制。认真贯彻执行《中国人民银行分支机构内部控制指引》精神。一是进一步完善内控制度和操作规程。对内控机制进行全面、彻底的梳理，针对目前内控制度操作规程方面存在的问题和缺陷，进行查漏补缺，建立业务违规行为责任追究制度及处罚办法、房屋出租管理制度、行政许可流程图、行政处罚业务流程图、行政复议业务流程图、法律事务审核流程图，完善层次分明、风险明示、措施针对的内控制度和业务操作流程；建立权责清晰的运行机制，使每个人各司其职，各负其责，奖惩公平。消除内部控制机制上的盲点和漏洞，实现风险控制全方位、全过程、全员参与，构筑内部风险防范的重要屏障。二是注重建立内控人力资源保障机制。通过员工考核机制、激励机制、员工培训机制、违规责任追究机制等人力资源管理手段，从而促进人员素质不断提高，确保每位员工、特别是重要岗位员工胜任本职工作，形成长效机制，促进持续发展。三是尽快建立对常规业务和管理活动的风险评估的方法体系。

第8篇：员工违规处罚管理办法范文

一、完善内控制度，促进会计管理规范化

农村信用社随着改革的深化与经营转型，在财务会计管理方面出现了一些新情况。特别是，2011年3月份实施新的会计准则后，财务会计流程需要梳理，财务会计制度需要按照会计新规进行修改和完善。为适应这一需要，该联社按照“财务管理”和“会计核算”两条主线，梳理完善制度，改进财务会计管理的方式方法。一是制定了《财务管理考评内容及记分标准》，对基层信用社实行千分制考核，与经营管理指标挂钩，与基层信用社薪酬挂钩，激励基层信用社落实责任，加强管理，提高经济效益。二是按照新的会计准则，制定财务预算，并围绕2012年财务预算，修订完善《费用管理办法》和《机关费用开支管理暂行办法》，将信用社费用分固定费用和浮动费用，固定费用保障开门营业，浮动费用与收入挂钩，使费用向业务倾斜，向基层信用社倾斜，向一线员工倾斜。同时，修改完善了《财务审批委员会议事规则》及《费用审批流程》，进一步规范了费用管理，促进了增收节支。三是制定下发了《网点柜员绩效考核指导意见》，详细规定职位要求、履职考核、服务质量考核、业务量考核、技能考核和薪酬计算的标准，重点解决“干与不干一个样、干多干少一个样、干好干坏一个样”等问题，激发了内勤员工工作热情。四是实行了《农信银资金清算考核办法》，将业务量分为总量、平均量、主动发起业务量、通汇网点覆盖面4类11个指标进行统计考核，体现公平合理，促进了农信银支付清算系统的推广使用。五是制定实行了《股金集中管理实施细则》，规范股金管理流程，促进了股金优化改造。六是认真学习各级案件通报，总结经验教训，修改了《银企对账操作规程》，制定了《对账工作具体规定》，明确了对账目标、时间、重点、方式、人员和奖惩，提高对账率，防范未达账项，保证了资金安全。七是制定《反洗钱工作职责管理办法》，在支付结算、反假币、反洗钱、支付密码器购置维护、会计参数等方面，细化分工，落实责任，使反洗钱工作系统化、常态化、规范化，提升了反洗钱水平。八是按照“目标分解-层层落实-督办考核-奖惩激励”的思路，修订了《综合柜员制网点柜员绩效考核办法》《委派制会计主管绩效考核办法》，细化量化考核，激发了内勤人员工作热情。

二、强化监督制约，推动会计操作规范化

实现规范化是一个长期的过程，需要强有力的监督措施来保证制度和规范的推行。为此，该联社创新评价监督机制，提高会计人员的制度执行力，防范操作风险。一是实行了《会计监督中心管理办法》和《考核办法》，细化了检查辅导、事后监督、调阅远程监控和银企对账操作流程。对检查辅导员、事后监督员，实行了包社负责制和岗位责任追究制，与效益工资挂钩，提高了会计检查辅导员的责任心，增强了检查辅导的效果。检查辅导员每季度对所包社进行实地检查指导一遍，对风险点、关键环节重点辅导，提高会计核算质量，差错率由去年万分之1.07下降到今年的万分之0.1，差错率明显下降。二是制定了《事后监督问题类别界定标准》，明确规定了一般性差错、较严重性差错、严重性差错的认定和处罚，并按照《员工违规行为积分管理工作指导意见》，建立了内勤员工违规行为档案。对内勤员工制度执行情况定期评价，与评先、晋级、晋职相挂钩。三是充分发挥远程监控中心的作用，对柜员操作行为、网点现场管理、晨会制度执行等“实时”监控，及时督导，及时纠正前台不良操作行为，促使柜员养成规范操作的习惯。四是开展飞行检查，重点对柜员管理、柜员卡管理、主管授权、柜员尾箱、现金管理、对账管理、参数管理等进行检查，提升了基层营业网点内控管理能力。五是采取“分社整体接管”的方式，对青扬分社会计制度及规范标准的具体执行情况，深入排查风险隐患，为下一步改进会计检查方法积累了经验。六是开展了会计主管专项履职和前台柜员操作专项检查，开展了重要空白凭证风险排查、支付结算风险排查、资金清算业务风险排查，促进会计内控管理水平的提高。

三、建立长效机制，实现内勤培训规范化

第9篇：员工违规处罚管理办法范文

关键词：商业银行；道德风险；防控

中图分类号：F830.33 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）10-0-01

党的十明确指出，全面提高公民道德素质，这是社会主义道德建设的基本任务，要坚持依法治国和以德治国相结合，加强社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德教育，弘扬中华传统美德，弘扬时代新风。银行是经营风险的特殊企业，风险无时无处不在，必须时刻绷紧风险防范这根弦。在现代商业银行管理中，员工管理尤其是对员工行为的管理占有重要的地位，银行各项工作的完成、目标的实现、银行的生存与发展无不与员工的行为相关。作为金融风险重要组成部分的道德风险，在商业银行经营过程中不可避免地产生和客观存在着，正确防范和处理来自内部和外部的道德风险，是当前商业银行面临的重要课题。

近年来，随着我国金融体系的不断完善，对金融违法行为一直保持着高压态势，经济处罚和行政处理力度不断加大，一些案件得到有效遏制，但个别金融机构依然发生了严重的违法案件，给银行业造成了恶劣影响。对照问题，深究根源，既有思想认识、制度执行上的原因，也有综合素质、履职能力上的原因，突出表现在一些金融机构违规行为屡禁不止、风险控制措施不力、合规管理基础不牢、合规文化扎根不深、廉洁从业意识不强，尤其是重发展轻管理。

遵纪守法、自律合规是一项系统工程，既关系着个人命运、家庭幸福，又关系着事业发展，既需要思想教育，净化品德灵魂，又需要制度约束，防范不良行为。面对当前经济金融形势的急剧变化和艰巨繁重的发展任务，商业银行要贴近实际、贴近工作、贴近员工，不断提高员工的道德修养，强化制度约束，构建合规文化，加强思想道德建设和反腐倡廉建设。一要加强思想道德修养。理想信念是思想和行动的“总开关”。市场经济条件下，只有坚定理想信念、加强自身修养、提高自制能力，才能过好拒腐防变关。要教育干部职工自觉加强职业道德、职业操守、行为准则、法律法规的学习，树立正确的人生观、价值观、世界观，凝聚正能量，做到持正念、扬正气、走正道、干正事，不断提高服务客户的思想素质，不忘事业至上、工作第一，平和对待名利，辩证对待得失，坦然对待进退，正确对待组织、群众和自己，正确对待权力、地位和利益。二是加强制度纪律约束。积极实施“党风廉政建设责任制管理办法”，抓好“党风廉政建设责任书”的签订、检查和考核，履行“一岗双责”，开展廉政谈话、警示教育、述职述德、走访座谈、党务行务公开、治理商业贿赂、重大事项报告等工作，进一步形成反腐倡廉、案件防范的高压态势。三要坚持发展与防控“两手抓两手硬”。切实坚守风险底线，扎实筑牢“执行讲规范、过程有监控、违规必追究”的治理防线，前移防范关口，优化操作流程，明确各项业务的风险控制点，强化对操作规范和流程的全面监督，营造有效的内控环境，确保内控制度、防范措施落实到位，保护员工健康成长，维护事业长治久安。

严格员工行为排查，严密监测异常行为，对道德风险保持“零容忍”。坚持“谁主管谁负责”的原则，强化案防工作的领导与管理，把案件风险防范作为重中之重来抓，做好员工的日常行为排查和监督，密切关注员工八小时内外的不良行为，发现异常，积极采取措施予以稳定和化解，避免造成负面影响。要建立形成案防工作联动机制，定期召开案防工作会议，把握形势，通报信息，研讨措施，指导案防工作，营造全员参与案件防控的良好氛围，使不法人员在正能量的威慑下，不敢违规、不能违规、不想违规。要全力控制案件风险，进一步完善落实案件防控责任制，严格执行各项禁止性规定，开展经济责任审计，加强岗位轮换交流，筑牢案防堤坝，消除案件风险，重点防范内部员工伺机作案，一经发现坚决从严从重处理。要强化责任风险意识，加大责任管理与考核，明晰全部关键环节、要害岗位、重要部门的人员责任界限，严格责任目标考核，保持案防高压态势。要提高监督检查的密度广度深度，特别是对有令不行、有禁不止、有章不遵、有纪不守、屡查屡犯、屡教不改，以及影响运营质量和安全的违法违纪违规行为，发现一起查处一起，决不手软，从严从重上追两级责任，达到“惩处一点警示一片”的目的。

参考文献：