合规管理重点领域精选(九篇)

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第1篇：合规管理重点领域范文

【关键词】农村信用合作联社；合规管理；风险管理

一、前言

截至目前，国内金融机构违规操作事件的高发导致金融行业的形势变得愈发严峻，越来越多的商业银行与监管机构都开始将目标锁定到了合规管理的领域中。我国绝大多数的县级农村信用合作联社都处于结构重组与业务流程再造的改革阶段，为了能够在新时期背景下转型的更加顺利，农村信用合作联社应当进一步提高自身的经营管理水平、风险控制水平以及支农服务水平等等。

二、加强县级农村信用合作联社风险管理的作用

1.强化风险防范力度

最近几年来，有关于农村信用合作联社的违规操作行为被屡屡曝光，并且经常会出现一些令人倍觉惊讶的大案要案。纵观这些发生案件的金融机构，虽然从表面上看来其风险管理制度并未出现过多的问题，但在实际的运营管理当中，这些机构的合规管理却已经处于形同虚设的状态。基于此，进一步强化农村信用合作联社的风险管理，一方面能够减少重大案件的发生次数；另一方面还可以从根本上提高合规经营的管理水平。

2.巩固改革成果

目前，县级农村新信用合作联社的改革工作已经初显成效，经营模式的创新也有了基本雏形。然而，相较于改革工作的终极目标来看，农村信用合作联社的管理现状仍然存在着很多的问题，长时间的粗放式管理导致很多县联社都出现了重视经营规模、轻视业务质量的问题，更有甚者，部分县联社的管理者不惜利用违规经营的方式来获取眼前的利益，从而严重危害到了县联社在公众心目中的信誉度，为其日后发展埋下了隐患。而合规风险管理则可以帮助县联社挖掉这一痼疾，满足其稳健发展的内在需求。

三、农村信用社合规风险管理的主要难点

1.合规理念过于单薄

由于县级农村信用合作联社的管理体制以及管理人员的个人素质问题，从而导致了合规风险管理工作难以顺利落实。一些县联社的管理者并没有认识到合规风险管理的重要性，无论是在日常的管理活动当中，还是在文化建设过程中，均存在着主动性差以及观念淡薄等问题，严重影响到了合规管理水平的进一步提升。

2.合规风险管理体系不够健全

通过对《商业银行合规风险管理指引》中的相关要求进行了解后可知，农村信用合作联社应当根据其经营范围、业务种类以及组织结构来构建出相应的合规风险管理制度，同时还要在此基础之上成立专业的管理部门与管理流程。然而，在具体的操作过程当中，绝大多数的县级农村信用合作联社均存在着合规组织体系管理松散的现象，不仅缺少专业的合规管理部门，甚至都没有设置出一套应有的合规风险管理流程，导致合规管理的真正作用难以全面发挥。

3.合规风险管理人员数量不足

事实上，合规风险管理本身是一项复杂且繁琐的系统化工程，它能够同时涉及到政治、经济、文化等多个管理层面。基于此，如果想要将合规风险管理工作的作用淋漓尽致的发挥出来，就需要组建出一支专业能力极强的高素质团队。然而，由于受到了诸多客观条件的限制，我国县级农村信用合作联社中的合规风险管理人员大多都是从信贷、会计部门中临时调用过来的，不仅没有受到过专业的管理培训，而且在人员数量上也是非常匮乏，难以达到合规风险管理的工作要求。

四、解决农村信用合作联社和规风险管理的对策

1.全面提高管理人员素质，培养合规风险管理理念

农村信用合作联社在开展合规风险管理工作的过程当中，首先需要完成的一项任务即为进一步提高管理人员的综合素质，加大对管理队伍的建设力度，从根本上增强管理人员对合规风险管理的重视度，确保所有参与者都可以将合规管理理念渗透到自己的日常生活与工作当中，做到“时时刻刻学合规，事事处处讲合规。”

首先，在选择合规管理人员时，县联社的管理者要对备选人员的综合素质进行严格确认，从中挑选出一些资质较高且具备一定管理经验的优秀者，在确保合规风险管理工作顺利开展的同时达到提高管理权威性的作用；其次，县联社需要着重培养合规管理人员的自主学习意识，积极鼓励合规人员通过自学和参与培训等方法来不断的磨砺自身的业务技能，为农村信用合作联社的合规管理工作提供技术上的支持；最后，要加强对合规管理人员的道德教育，确保他们可以将诚实守信与遵纪守法作为自己的工作信条，尤其是在服务于客户的过程中，要在其中融入符合合规管理的文化内涵，将传统模式中的“被动合规”转变为“主动合规”。

2.完善合规管理制度，强化合规执行力

（1）将管理制度作为工作基础，着力改善制度缺失问题

首先，县联社的管理者要尽快构建出一套完善的合规管理制度，同时要结合当前的管理现状来将不合乎规定的制度内容尽快清除，坚决杜绝与业务无关的制度盲区存在；其次，要进一步完善合规风险管理工作的长效机制，制定并执行《合规绩效考核制度》与《诚信举报制度》，以此来约束企业内部员工的工作行为；再次，建立内部员工的重大事项报告制度，将员工在合规风险管理中所出现的异常或违规行为给予妥善处理，将隐患扼杀在摇篮中；第四，针对重点员工建设重点关注档案，对员工实施动态化管理与岗位跟踪管理，通过此种方式来杜绝因员工不良行为而导致的合规风险；第五，完善有关于合规风险的预警机制。县联社的管理者应当经常性的更新风险信息，在第一时间编发风险提示文件，将风险的类型与特征告知给管理人员，做好相关的预警回访工作，以此来降低风险所带来的成本支出。

（2）强化执行力，改善制度执行弹性过大的问题

首先，县联社的管理者应当从文化理念的层面上着手，进一步加大合规风险管理的执行力。一方面要尊重合规风险制度的管理规则与执行规则；另一方面还要考虑到合规风险管理人员的想法，尽可能的避免“木桶效应”的出现，在企业内部形成良好的合规工作氛围；其次，要从目标的实现高度上来增强风险管理的执行力。不仅要将合规经营管理同业务发展紧密的关联到一起，同时还要落实行政与经济的双线处罚制度，针对管理人员所出现的违规行为要坚决处理，树立起制度在企业中的威信力；最后，要不断提高监督方式上的执行力。县联社的管理者需要从多个角度着手来分析现行的监督方式，结合合规风险的特征与表现形式来实施突击检查、内部换岗以及平行代班等工作方式。

3.以精细化管理为切入点，提高基础管理水平

事实上，各个地方上的基层营业网点是县联社最为基本的组成部分，只有保证这些营业网点可以顺利的合规经营，才能够进一步实现县联社的可持续发展。首先，县联社的管理者要树立起正确的风险管控导向，应将更多的精力都投放在健全管理绩效考核体系的工作当中，同时加大对员工个人绩效的考核力度，真正做到奖优罚劣，在县联社中形成尽职尽责的工作氛围；其次，健全合规风险管理的工作机制。管理者要结合企业文化来确定风险管理的工作基调，尽快树立起正确的管理理念，全面提升管理人员的风险意识，实现县联社内部层层负责的管理工作机制；再次，要将合规风险的管理工作内容落实到各个岗位中的个人身上，上至合规管理部门领导与主管人员，下到前台的接待与服务人员，均要明确自己的工作职责，筑牢根基；最后，着重凸显出合规风险管理的关键领域，其中包括财务管理、信贷管理、经营管理以及安全管理等。其中，财务管理的工作重点为决策机制的完善、信贷管理的工作重点为不同季度的风险按排查、安全管理的工作重点为强化报警监控的实际功能，以此来凸显出“三防一保和案件防控”的安防工作价值。

参考文献：

[1]马英杰，张翠玲.浅析中国农村信用社和规风险管理[J].内蒙古科技与经济，2013（23）：7-8.

[2]李俊娟.农村信用社合规风险管理中面临的问题及对策[J].中小企业管理与科技（下旬刊），2014（12）：97.

第2篇：合规管理重点领域范文

但是，即便严格按照GRC实施路径进行操作，在实施中也一定会遇到各种困难，这就要求管理者们既要以发展的眼光来看待这些困难，不要半途而废；也要发挥管理智慧，结合企业自身情况灵活应用，为GRC管理提供更多的最佳实践。

GRC实施架构

一个理念从被认识、被接受、实践到最后取得成功是一个漫长的过程，如果GRC管理的理念已经引起了你的兴趣，并打算在自己所在的企业进行实践，请做好应对各种挑战的准备。

GRC强调统一、融合的理念，这对管理基础的要求相对较高。因此，GRC实施路径对企业来说非常重要。总体来说，GRC实施路径的整体架构包括六类管理要素。

在这六类要素中，核心是GRC应用模型。对于第一次尝试GRC的企业来说，实施路径可以概述为6个步骤：

第一步，分析管理驱动力，明确实施GRC管理的总体目标和重点管理领域。

第二步，根据总体目标和重点管理领域，进行GRC管理现状分析，找出管理难点和痛点。

第三步，结合以上两点，设计适合本企业的GRC应用模型。

第四步，结合企业实际情况细化应用模型，使其在后续工作中能够有效落地。

第五步，从组织、责任、资源和机制四方面设计GRC体系建设过程，保证体系的顺利运转。

第六步，从目标、计划、预案、监测、评估、改进和考核等方面设计GRC执行过程，使GRC与企业的业务有机融合，保证GRC管理目标的实现。

在以上步骤中，还需要考虑企业相关技术能力对GRC管理的支撑，要对相应的技术要求有明确的认识和定义。

GRC应用参考模型

作为GRC实施的核心，GRC应用包含许多内容。在这里，我们结合国际先进经验，融合国内企业管理的实际需求，给出了一个参考模型，模型包含几个层面的应用： 治理层，包括公司治理、组织、政策、方针； 管理层，包括绩效管理、风险管理、内控管理、合规管理、制度管理和流程管理；保障层，包括审计管理； 跨领域，包括问题管理、协同管理、党建管理、纪检监察、IT治理。

需注意的是，模型无法覆盖所有应用。同时，模型中的应用看似各自独立，但存在着紧密的纵向和横向关联。GRC强调的统一融合的理念，要求企业在实际落地过程中关注各应用之间的关系和整合价值。

各层面之间的纵向关联在多数企业中已得到落实。

治理层产生的管理结果，如企业方针、权责控制、绩效目标等都可以作为管理层的输入。管理层通过绩效、风险和内控管理等产生的结果也需反馈给治理层，以便治理层进行准确的分析判断，并进行优化调整。治理和管理层的所有报告性的输出都可以成为保障层的输入，保障层的输出也可以成为治理和管理层的反馈意见。

相对而言，各应用间的横向关联在企业中的实践存在较大差距，主要是由于业务条线分割，管理相对独立造成的。

以管理层为例，其六大应用彼此间存在密切的横向关联。

“绩效管理”承接治理层输出，制定企业的经营管理目标，并输出企业各层级的阶段绩效目标。

基于绩效目标，“制度管理”要分析现行制度与目标是否匹配，是否存在缺失；“风险管理”需要分析为了达成目标，存在哪些风险和机遇，及其优先级。

第3篇：合规管理重点领域范文

近年来由于我国重点关注直接保险市场，再保险市场却受到了忽略，以至于我国的保险人承担风险没有被处理妥善，再保险行为的不规范，同业间的信任不够，分保计划的不当安排，以及外币保险业务也过多的依赖于国外的再保险市场。除此以外，我国也没有足够重视保险监管，我国金融保险业的成长速度与与我国的监管力度和保险监管机构建设之间不能同步。我国目前还处于被动监管的状态，同时在科学性、前瞻性、系统性方面监管工作存在不足。影响保险业稳定的再保险安排、资产负债质量、偿付能力等重要方面监管的力度远远不够，再保险法律法规的建设上也缺乏完善、严密的整套体系。

(一)保险资金的运用呈现了多元化并且资金运作的效率逐步提高

过去承保业务是我国保险业务的主要依靠，资金的运用渠道多局限于购买国债、银行储蓄等方面。近些年保险资金运用的渠道已经渐渐拓宽，涉及了金融债、银行存款、基金、国债、公司股权、企业债、股票以及境外投资等多个领域。以2012年为例分析，6月末我国保险公司运用的资金余额约5.3万亿元，比该年初上升了12.6%，当中股票和证券投资基金投资占13.2%，而债券约占45.8%，银行存款约占33.5%。1至6月份资金运用收益达到了1031.1亿元左右，同时平均收益率约2.1%，总体上实现了保险资金运用的稳健性和安全性要求。

(二)我国保险业务结构出现了积极变化

在改革开放的初期，中国的保险市场还是由中国人寿保险公司独家经营的局面。但是，十六大以来，我国相继引进且成立了一批保险公司，以致保险公司的数量也由改革开放初期的独家经营增加为目前的约150家，中国的保险市场也形成了多种所有制和多种组织形式并存、共同发展、公平竞争的市场格局。在财产险业务中，产品结构上在车险业务增加速度明显减慢的情况下，非车险却继续保持了均衡较快的发展形式，其占财产险业务的比例增加了1.8%。在人身险业务中，受政策导向变化以及结构调整的影响，投连险和万能险业务所占比例由2012年同期的10.7%减少到0.8%。业务结构方面的积极变化显示出了我国保险市场的逐步成熟。

(三)我国保险业务对外开放成果显著且国际化水平不断提升

自中国加入WTO后，我国金融保险市场进入了全面开放的新时代。现今，一些发达国家的保险公司以及世界上主要的跨国金融保险集团都已进入我国市场。中国保监会按照WTO有关规则，改进且加强了保险监管工作，增加了监管的公开性、透明度，提升监管的效率，为我国保险业的健康发展制造了良好的内外部环境。在坚持“安全可控、和谐发展、以我为主、合作共赢、优势互补”原则的基础上，我国保险业不断提高对外开放的质量，维护对外开放的安全。开放过程中，保监会不断加强和全球其他地区与国家保险监管组织的合作与交流，积极参加到国际保险业务中，其国际地位实现了明显的提升。

二、我国金融保险业的发展趋势

根据近年来我国金融保险业发展实际情况和我国市场经济发展一般规律来看，估计在未来10年内，中国的金融保险业将出现下面的发展趋势。

(一)经营业务专业化

与国际上的专业化保险公司比较，就经营业务的专业化水平而言，中国保险专业化的经营水平目前还比较低，但西方国家在寿险与产险领域均有专门的公司，例如专营农业险的公司、专营车险公司、专营健康险的公司、专营火灾险的公司等。随着逐步深化的金融保险体制改革，农业保险与出口信用保险等政策性质的保险业务会从商业保险公司中被分离出来，改为国家成立政策性的专业保险公司，此外，未来几年将会设立专营诸如车险或火险业务的专业保险公司。

(二)保险市场体系化

由保险市场架构体系来看，再保险市场较小，原保险市场大;虽市场发展快，但保险中介混乱，法规与监督发展慢，违规情况严重，官方管制、权力运作导致各保险主体不平等的市场地位。《保险法》的实施颁布及保监会的设立使得我国保险市场体系的建设与完善的步伐得以加快，集门类齐全、体系完整、法规健全等特征的中国保险市场体系逐步成立。

(三)市场竞争有序化

近年来我国金融保险市场的严重无序化竞争，既混乱了保险市场秩序又损害了消费者与保险人的利益。1997年以后，人行由整顿人为切点调整了机车险退费、航意险、手续费等，集中整顿保险市场制止了一些违规行为。我国保监会设立后加大了对违规行为与违规机构的处罚力度，加大了规范市场秩序的力度且取得显著成效。目前我国的保险监管思路可概括为:加强保险业自我约束机制，深化体制改革，强化保险机构内控制度建设，完善保险运行机制、保险机构体系、保险法规等，防范并化解经营风险，逐步强化保险监管。

(四)保险制度创新化

由我国实际情况来看，我国的保险制度还比较落后，保险创新还有待发展，可以说努力进行保险创新顺应了世界潮流的同时也成为了我国保险业发展与变革的主要推动力。现今中国保险创新主要内容有:营销方式、用工制度、业务管理、产品开发、激励机制、电子技术、服务内容、组织机构和分配制度等方面的创新。以上各个创新推动了中国保险业的进步，使得国内保险公司在国际竞争中屹立不倒。

(五)保险产品品格化

中国近年来伴随着经济体制改革的深入，商业保险愈加被广泛熟知，居民及企业保险意识逐步提高的同时，它们保险选择的意识得到了提升，投保需求展现出专门化与多样化的趋势。他们依据自身需要与利益做出慎重选择。品格化是指在逐步成熟的市场中，产品要靠品牌+服务+价格来占领市场。保险产品品格化却涵盖了储蓄功能、投资功能、利益保障功能或产品的组合功能，它的服务水平及价格水平为其中最重要的。得以预测，特色服务+合理价格+名牌产品会成为将来保险市场竞争的主打。

(六)经营管理集约化

随着保险市场竞争的加剧，内地保险公司也已意识到抢占市场、只重视扩大规模的原市场缺陷，故开始纷纷走向内涵式集约化的效益型道路，以此寻求经济效益的最大化。首先，通过强化成本管理、经营风险的管理、人力资源的管理、技术创新与资金管理达到集约化管理经营。其次，基于我国保险资金使用政策日趋宽松、资本市场日趋完善，应通过间接或直接的投资方式将累积的巨额准备金投资债券、房产及各种股票，实现提高保险效益及投资多元化的目的。

(七)从业人员专业化

目前国内外同业竞争加剧的情况下，保险公司对人才培养给予了更多的重视，对从业人员的要求也更高，培养适应本国保险业务发展需要的核赔师、核保师、精算师等专业人才的同时，注重参与世界保险市场竞争、熟知国际保险惯例的外向型人才的培养。这样才能在竞争中胜出且发展壮大人才队伍。

三、我国金融保险业的反洗钱问题

由于保险业投资产品多样化、高频大额现金流动、保险公司盲目扩张且监管部门缺少反洗钱监管经验，金融保险业便利了洗钱行为，使得其成为犯罪分子洗钱的重要通道。因此保险机构是反洗钱体系中必不可少的组成部分，它处于反洗钱的领先地位，故保险业的反洗钱对策重要且必不可少。保险业反洗钱的相关对策可概括为以下几个方面:建立健全反洗钱内控制度并成立组织机构;不断完善反洗钱监测系统，提升反洗钱监测水平;达成保险系统信息化并设立反洗钱预警指标体;重视反洗钱宣传与培训;增加各环节反洗钱管控能力等。

总体来说，金融保险也反洗钱工作道路艰巨，我国应给与足够重视，全面深入的开展反洗钱工作，打击遏制保险市场洗钱犯罪行为，努力实现我国保险市场的健康发展，实现保险业对社会经济的贡献。

四、我国金融保险业的合规经营管理

改革开放尤其是十六大后，我国金融保险业显现了多方面变化。例如业务范围的开拓，就业人员、公司数量大量增加，保险收费迅速增长。我国保险业在这个迅速发展的阶段，其人员素质、制度、经营管理理念都发生了巨大变化。随之而来的各种问题不断展现，行政体罚及保险诉讼、投诉案件数目不断增长，提醒我们保险业较大的潜在风险。所以，保险公司的合规管理及监管的重大性、必要性日益凸显。

(一)合规管理的必要性及相关措施保险公司合规管理的必要性:依法合规管理是金融保险公司的义务;依法合规管理是保险公司经营发展的最基础要求;合规管理也是各金融保险公司经营管理的核心需求。总之，合规管理是保险公司健康运转的基础，在此基础上金融保险公司才可实现健康发展及永续经营。目前监管过程中我们可以发现保险市场存在着业务造假、销售误导、财务数据不够明确等各种问题，给客户、公司及国家都造成了损失，因此保险业合规管理还有待推广及完善。可以通过加强宣传来提升合规管理理念认识，相关部门加大外部监管力度的同时保险公司内部也要做到切实有效落实工作。

第4篇：合规管理重点领域范文

一、合规风险管理的重要意义

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受监管处罚、重大财务损失、声誉损失或面临法律的制裁的风险。银行必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，银行管理人员能够采取适当措施予以纠正。合规是银行业和相关及融机构的一项核心的风险管理活动，拥有健全和高效的合规风险管理机制，是有效实施风险监管的基础，银行在经营活动中主动避免违规事件的发生，主动发现和采取适当的措施来纠正已经发生的违规事件，这个合规风险管理的过程，是构建有效地银行内部控制机制的基础和核心。

二、合规风险管理体系应当具备的目标与内容

1、以为商业银行创造利润做为最终目标取代单纯的风险控制目标。风险管理部门在风险管理的过程当中应当充分考虑到成本和收益以及业务发展，致力于实现除掉风险后的收益，不但要依靠控制不良资产来减少损失，而且还要通过建立的合规风险管理体系，保证在能够有效控制风险的前提下，保障银行的客户和产品等多渠道能够源源不断地创造最大效益，给企业持续地创造出丰厚回报，从而保证商业银行实现效益最大化的最终目标。

2、以全面风险管理取代单一的风险管理内容。虽然商业银行的所有业务都一定程度上蕴含着风险，但是在商业银行内部的不同部门或者不同业务的风险，有时相互叠加放大，有时相互抵消减少。所以，我们不要只是从某个部门和某项业务的角度去考虑风险，应当坚持在效益最大化的原则下，依照业务增长和风险控制相适应、风险收入和风险成本相匹配的基本原则，来建立起包括信用风险和市场风险以及操作风险等各种风险的制度健全、技术先进适度集中和执行搞效的合规风险管理体系。

3、以资本精细化管理取代资本粗放管理的机制。为了有效地防止分支机构由于盲目追求短期收益但是忽视对业务潜在得风险的衡量，避免各类风险对资本的冲击，就必须采用能够把资本和风险以及收益有机结合的资本精细化管理工具。这些精细化的资本管理工具包含资本配置与绩效考核两个部分。在资本的配置上应当以经济资本作为为核心来约束风险资产总量的扩大，完善资产结构调整与优化。在绩效考核上，要强调资本的回报对于经营管理的有效约束，设置合适的绩效评价期限，正确处理经济资本的占用和经济资本回报关系，从而为不同的部门和产品的风险建立科学的共同衡量基础。

4、以垂直管理取代层级管理组织。根据目前的国内商业银行情况，若金融机构同时肩负风险控制和风险承担的双重职责，就会一味追求业务量以及利润的增长，从而忽视了可能由此带来的更大风险。所以，风险管理应当保持一定的独立性，风险的承担者不应当负担风险监控，风险监控和风险承担必须分开。在进行垂直管理以后，上级的风险管理部门对于下级的风险管理部门和同级的各业务部门的风险管理窗口实施直接管理与考核，这样就有利于暴露出总行风险管理部门归纳各个领域的各类风险，从而及时地进行合规风险的对冲和整合，真正实现对于整个机构的风险配置。

三、现阶段商业银行合规风险管理中存在的问题

从目前国内监管机构和银行自身的情况看，我国商业银行在合规风险管理的系统建设中还存在很多问题。 一是合规风险管理意识淡薄。导致规定形同虚设。合规风险管理没有引起足够重视。多数银行都是重业务拓展，而轻合规管理。重事后管理，轻事前防范。重执行层操作人员管理，轻视管理层人员的约束。二是没有形成真正的合规管理。还没有垂直的完善的合规风险管理体制，还无独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹控制，还无法形成横向到边和纵向到底的全方位的合规风险管理框架。另外在目前很多中小银行合规性管理分别由财会、信贷不同的业务部门进行自律监管，合规风险管理不能有效地独立于经营职能。再就是合规风险管理法规制度可操作性不强。有的银行内部缺乏一整套统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定有粗略化、大致化、模糊化现象，缺乏可操作性。

四、构建和谐的合规风险管理框架思路

面对市场化与国际化进程中的巨大竞争压力以及银行业严格监管的趋势，如何加强合规风险管理，提高合规风险管理能力，建立合规风险管理的长效机制，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，已经成为摆在我国商业银行面前的重要课题。

1、构建合规风险管理需要转变观念。要建设有效合规风险管理的运行机制，关键在于是否真正落实了“合规从高层做起”这一理念，从而确保“人人合规”。各商业银行应该再次强调合规风险只是商业银行必须坚守的原则和底线，而不是最高标准。合规风险管理在我国商业银行中是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。

2、要设置独立的合规组织结构。为保障合规管理的独立性，银行应当设置专门的合规管理负责人负责日常的合规管理工作。银行的董事会和高级管理层应当对银行合规管理的有效性负责，并向合规管理部门提供足够的资源与支持，确保其有效履行职责。

3、准确定位合规部门的职能。合规风险管理属于银行内部的一项核心风险管理活动，也更是有效内部控制的基石。合规部门和合规意识要随时融入到银行的日常工作当中。我们必须明确合规部门在支持和协助高级管理层进行规风险管理的独立的职能部门，其它一线业务部门和操作部门对于合规负担直接责任，高级管理层对银行合规经营负有最终的责任。

4、实施合规风险嵌入式管理。要通过全方位引进合规风险嵌入式管理模式，注重风险管理的有效性和及时性，实现商业银行的合规管理达到岗、责、人相互匹配，确保内部的相互制衡机制发挥有效作用，从而使风险管理能力和经营发展能够实现整体的协调，也为平安银行建设提供更加有力的合规保障。要在合规风险管理中嵌入合规文化建设和流程程序建设。要构建综合管理体系，提高合规建设水平。力求在制度的设计环节上，就充分考虑前瞻性、可操作性和整体性，消除制度设计本身的缺陷。

综上所述， 风险管理为本的合规管理建设是一项长期而复杂的系统工程，我们应认识到合规风险是银行的最大风险，从各个层面切实贯彻实施合规风险管理理念。防范合规风险，建设合规文化，以应对经济全球化和银行业竞争的不断加剧，从而使我国银行业健康、稳健的发展。

（作者单位：河南省确山农村商业银行）

参考文献：

[1]牛筱颖,曹艳华.综合化经营模式下商业银行的合规风险管理. 金融论坛. 2006(11)

[2] 许咸骏.银行如何加强合规风险管理. 现代金融. 2006(12)

[3] 李爱国,马建华,于光明.商业银行加强合规风险管理的思考. 济南金融. 2006(07)

第5篇：合规管理重点领域范文

自觉实践"三个代表"的重要思想，以推进基础教育课程改革为中心，抓住发展机遇，开拓教研领域，加强教研室自身队伍建设，提升自我形象。牢固树立为基层学校服务的思想，从实际出发，加强调研、指导和服务职能，积极组织开展教学研讨活动和新课程师资培训工作，努力提高广大教师的能力和水平，大力推课程改革，实施素质教育，为进一步提高我市基础教育质量，实现由教育大市向教育强市的转化而奋斗。

二、主要工作

㈠以提高教学质量为中心，进一步加强教学常规管理

⒈教学常规管理常抓不懈。根据局长室"教学常规回头看"的要求，春学期将通过"听、查、看、问"的形式，对全市学校进行督查。通过督查，及时发现和纠正存在问题，进一步规范教学行为，增强教学效果。

⒉教学常规管理常抓常新。教学常规管理要抓检查，但是，仅抓检查是不够的。教研室将改变单纯检查的做法，更多地深入实际，与学校领导、教师、学生进行交流、讨论和研究，有针对性地解决存在的实际问题。今年，拟选择两所小学、两所初中、两所高中进行重点调研，修订完善"**中小学教学常规"。重点调查和研究教育思想、课程设置、教学内容、教学方法、教学手段和评价等问题，提出执行教学计划、课程标准、教材和资料使用的意见。

㈡顺应形势发展的要求，进一步加大新课程实施力度

⒈不断审视我们的工作，不断调整我们的思路。新课程的实施，必将带来教育理念、教学内容、组织形式和学校管理等诸多方面根本性的变化，我们要顺应形势发展的要求，以积极主动的姿态去面对，去研究，去调整，去创新，扎扎实实地推进新课程的实施。

⒉坚持"促进学生全面发展和终身发展"的教研方向。在研究和推进新课程的过程中，要坚持"以人为本"的科学发展观，以促进学生全面发展和终身发展为出发点，从全局审视各块各片的教研工作，把各块各片的教研工作放在整个江都教育发展的大局中找差距，定措施，抓落实。

⒊教研室主要工作是为基层学校开展"研究、服务、指导"。因此，我们必须进一步强化服务意识，改善服务态度，优化办事环境，加大对基层学校教学的调研与指导。要围绕中心工作，加强质量管理。要把主要精力集中到教学工作的研究上，扎扎实实地进行新课程的调研和课堂指导。

⒋采取走出去，请进来的办法。组织部分骨干教师和学校领导到先进地区学习取经，邀请专家学者来我市讲学、上示范课。

㈢积极开展教学研讨活动和教师培训工作，进一步提高教师队伍的整体素质

⒈教研活动要围绕提高教学质量，促进学生全面生动和谐发展这一主题开展。每一个活动的具体目标要明确，组织要缜密，效果要明显。教研员要深入学校，了解一线的教学工作情况，与教师一起探究新课程理念下的教学工作的新变化、新特点，针对教学实践中出现的普遍性问题，组织开展研讨活动，切实帮助一线教师解决实际问题。教研室在加强教学研讨的同时，继续组织送教下乡活动，继续组织非毕业年级期末调研考试，为学校和教师提供更多、更有效的服务，促进全市教学质量稳步提升。

⒉抓好新课程培训工作。要坚持培训、教研、教改相结合，坚持短期面授和长期跟踪指导相结合，坚持集中培训和校本研修相结合。要坚持理论和实践相结合，充分运用课程实施过程中有关案例进行培训，引导和帮助广大教师将理论运用于实践，在实践和反思中，不断提高专业水平。在培训模式上，积极采取讲授式、参与式、案例教学、问题探究、现场诊断等多种模式。各学科教研员要根据本学科的特点，把集中培训和到校指导有机结合起来，要在提高本人学科专业水平的基础上，选择2-3名青年教师作为带徒对象，在业务上给予重点帮助指导，创造条件让他们迅速成长。

⒊认真组织"育花奖"评选和新分配教师的课堂教学达标考核工作。

㈣认真抓好中考、高考备考工作，确保今年中、高考取得好成绩

⒈按照市教育工作会议精神，落实毕业年级教学管理措施，努力提高中、高考升学率。要深入学校开展调查研究和教学督查工作，帮助学校和教师总结经验，排查存在问题，制定和落实整改措施，帮助解决突出问题。对薄弱学校、薄弱学科尤其要给予更多的帮助。

⒉认真抓好初

三、高三模拟考试和质量分析工作。

⒊分别召开高、初三毕业年级各学科研讨会，分析复习中的共性问题，有针对性地提出指导意见，努力提高复习效率。

⒋在搜集、整理、传递中、高考信息，研究和指导中、高考备考等方面继续发挥着应有的作用。

㈤加强教研自身建设，增强服务意识，提高服务水平

⒈加强政治学习。采取集中、分散、自学的形式，学习政治理论、党的路线方针政策，提高政治理论水平和思想觉悟水平，增强事业心和工作责任心。

⒉加强业务理论学习。教研室人员要学习先进的教育理论特别是新课程理论，用科学理论指导教育改革和新课程的实施，牢牢把握教学改革的制导权。作为教研员，要特别刻苦钻研，不断提高教学水平和教学研究水平，才能真正发挥教研员对教学的指导作用。在学习中，要坚持理论联系实际，重视与一线的教师结成伙伴关系，共同研究和解决教学实践中遇到的问题，互相学习，共同成长。

⒊加强现代教育技术学习。教研员要熟练地掌握计算机操作、多媒体课件制作、应用多媒体辅助教学的技能，率先实现"教育现代化"。

⒋建立教研员定期开讲座或上研究课制度，发挥教研员示范引领作用。

⒌完善管理制度，提高管理效益。顺应形势发展的要求，顺应教育改革的要求，顺应基层学校的需求，修订教研室各项制度，进一步规范教研行为，提高工作效率。

㈥加强对职业教育的教学研究

⒈职教系统要全面贯彻全国和省、市职业教育工作会议精神，以观念创新为动力，以课程改革为核心，以课堂教学改革为突破口，以"双师型"师资队伍建设为根本，以教学评估和质量考核体系为保证，以培养学生全面素质和综合职业能力为宗旨，深入开展教育教学研究和教学管理活动。

⒉职教教研要在积极推进课程改革、提高课堂教学效益、提高教学管理水平、提升教科研水平、培养"双师型"教师队伍、提高学生的综合职业能力等方面进行研究和实践，促进教育教学质量全面提高，促进职教事业可持续发展。

㈦积极做好竞赛的组织和指导工作

⒈组织学科竞赛辅导教师培训、研讨。

第6篇：合规管理重点领域范文

一、指导思想

以“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，全面贯彻中央8号文件精神和党的教育方针，认真落实《中学德育大纲》，以“让每一个学生都得到全面自主发展”为宗旨，进一步确立“育人为首，德育为本”的观念；坚持教育优先发展、率先发展、加快发展、科学发展，紧紧围绕“率先基本实现教育现代化”这一总体目标，切实加强对学生的思想政治教育、品德教育、纪律教育、法制教育和心理健康教育；树立全员育人观念，抓住养成教育重点，提高思想道德建设的针对性、实效性，探索德育新途径，拓展德育新领域，努力开创德育新局面，为校庆60周年献礼。

二、工作要点

1．各班利用入学教育时间，组织学生学习上学期开学初下发的《江苏省昆山中学学生日常行为规范》、《教室管理细则》、《学生宿舍内务管理条例》、《宿舍管理制度》等一系列规章制度，在此基础上形成本班班规，促进学生自我管理、自我约束。以各班制定班规，争创文明班级、良好班集体为契机，着力班风、学风建设，强化“质量、竞争、发展”意识。德育处加强检查考核力度，继续做到一日一检查、一周一小结、一月一汇总，及时反馈、及时整改。尤其突出学生日常行为规范教育，关注学生行为习惯的自觉内化程度。

2．3月以 “文明礼仪教育”为主题，提高学生文明礼仪意识和行为习惯。校内从常规工作入手，抓好“五个一”的训练，即整顿“一个阵容”，抓好升旗仪式和课间操，塑造学生良好精神面貌；建立“一种秩序”，即课堂秩序、课间秩序和集会秩序的文明有序；养成“一种习惯”，即语言文明，待人接物大方礼貌；坚持“一项制度”，即包干区清洁制度，确保学校环境的整洁优美；树立“一个观念”，即遵纪守法，尊老爱幼，讲究团结，刻苦学习，做一个合格的昆中人。校外要求学生争做“三员”，即做一名宣传员，一位学生带动一个家庭，做好社会公德、法纪法规等的宣传；做一名文明员，文明乘车、文明行路，不进网吧，成为一名文明小公民；做一名志愿员（者），积极参加力所能及的志愿者活动，为建设文明城市贡献一份力量。 

3．以筹备并召开第39次学代会为契机，加强学生干部队伍建设。注重发挥学生干部的作用，引导学生积极参与学校管理，不断增强其自我管理、自主学习、自我服务、自我教育、自我提高的能力。在学生中开展“如何做一名合格的昆中人”、“如何做一名优秀的昆中人”的讨论，进一步提练昆中人精神。

4．4月以 “法制教育”为主题，重点对学生进行“十一五”普及法律知识宣传教育，提高学生自觉遵纪守法的意识和自我保护能力。继续大力宣传“两法”（《未成年人保护法》《预防未成年人犯罪法》），充分发挥法制副校长在学校德育工作中的作用，配

合有关部门做好综合治理工作。进一步加强安全教育，确保校园安全，师生平安。

5．组织高一学生祭扫烈士墓、纪念“五四”青年节、“五八”红十字日、庆“七一”等活动，加强对学生的革命传统教育。以评比“学习标兵”、“十佳学生”、省市级“三好学生”、“优秀学生干部”，发展学生党员为契机，大力表扬先进，树立榜样，营造学先进、赶先进的氛围。

6．5月以 “生命教育”为主题，对学生进行生命与健康、生命与安全、生命与成长、生命与价值、生命与关怀的教育，使学生学习并掌握必要的生存技能，认识、感悟生命的意义和价值，培养学生尊重生命、爱惜生命的态度，学会欣赏和热爱自己的生命，进而学会对他人生命的尊重、关怀和欣赏,树立积极的人生观。

7．6月以“理想教育”为主题，使学生确立正确的世界观、人生观和价值观，正确处理社会理想与个人理想之间的矛盾，争做优秀公民，树立为中华民族的伟大复兴而努力学习的志向。

8．继续实行并完善年级工作制度，统一要求与分组落实相结合，有针对性地开展各项工作，并且注重工作的实效性。各年级按本年级特点制定工作目标、学生发展目标。 共3页,当前第1页1

9．加强班主任队伍建设。班主任工作继续强调“三个前移”：意识前移，不能出了问题以后才后悔；工作前移，不能出了问题以后才补救；责任前移，不能出了问题以后才承担。采用校内培训和走出去、请进来的方法，认真落实校本培训任务。进一步完善班主任工作的考核机制，加强对班主任后备力量的培养。努力建设一支管理能力强、思想工作细、创新办法多、班风学风优、学生家长信得过的班主任队伍。继续评选和命名一批优秀班集体和优秀班主任。强化家访制度，增强班主任、任课老师与学生家长的联系。

10．拓宽德育渠道，加强学校与家庭、社区的联系，增强综合教育能力。充分利用好苏州市网上家长学校这一现代化教育载体，开好各年级的家长会和家长理事会，组织好各项社区活动，实现资源共享，使教育力量得到整合。

11．总结德育工作验，提练德育工作内涵，加大对外宣传力度，彰显德育工作特色。支持学校网站建设，进一步做好教育局《德育工作简讯》（电子版）、《昆山教育信息网》的“学校德育”专栏的投稿工作。

12．进一步发扬德育处内部团结协作的优良传统，做到分工与合作相结合，提高德育工作的实效。分工如下：

   徐永琴：全面主持德育处工作。协调处室内外关系；对外联络与宣传；处室工作安排；班主任考核与培训；学生行为规范管理；家校联系；生命教育；心理健康教育；德育科研。

    何培中：宿舍管理；红十字工作；法制教育；社区教育；高二年级常规管理。

    徐薇薇：学校卫生工作和自行车管理；文明礼仪教育；高一年级常规管理。

    王  阳：主持学校团委工作；指导学生会工作；学生活动；校园文化建设；理想教育；扶贫帮困；高三年级常规管理。

 

三、具体安排

二月份：开学工作

1．全体班主任

2．各年级工作组会议

3．学生报到工作

4．寄宿生会议

5．开学常规管理

6．第一期黑板报及小报评比

7．整理班主任工作总结

8．各班制定班规和班级工作计划

9．班主任例会及培训

10．贫困生调查建档和扶贫帮困工作

11．“十五”心理课题结题。

 

三月份：文明礼仪教育月

1．二月份常规管理考核情况汇总及班主任考核

2．校红十字爱心基金发放助学金

3．文明礼仪教育系列活动

4．青年志愿者活动

5．班主任例会和班主任培训 

6．筹备并召开第39次学代会

7．成立高一年级家长理事会

8．第二期黑板报评比

 

四月份：法制教育月

1．三月份常规管理考核情况汇总及班主任考核

2．法制教育系列活动

3．高一学生祭扫烈士墓

4．第三期黑板报评比

5．班主任例会及培训

6．班主任论坛：昆中德育工作内涵讨论

7．昆中“学习标兵”推介

8．期中考试考风、考纪和常规教育

9．年级工作组会议

10．各年级家长会及家长理事会

11．寄宿生座谈会

12．班主任工作民意调查

13．检查班主任工作手册

14．省、市级三好学生、优秀学生干部推荐

 

五月份：生命教育月

1．四月份常规管理考核情况汇总及班主任考核

2．纪念“五四”青年节和“五八”红十字日

3．生命教育系列活动

4．昆中“十佳学生”评比

5．发放助学金、奖学金

6．组织班主任外出参观、学习

7．第四期黑板报评比

8．班主任例会及培训

9．班主任论坛：昆中人精神讨论

 

六月份：理想教育月

1．5月份常规管理情况汇总及班主任考核

2．第五次黑板报评比

3．班主任例会及培训

4．班级工作总结、交流

5．学生党员发展工作

6．高三年级“十八岁成人仪式”及毕业典礼

7．高考和期末考试考风、考纪及常规教育

8．三好学生、优秀学生干部、宿管先进评定

9．学生评语撰写工作

10．检查班主任工作手册

11．班主任完成学生成绩单、学籍卡誊写工作

12．学期结束工作

13．6月份常规管理情况汇总和学期考核工作 共3页,当前第2页2

14．评选2005—2006年度优秀班主任。

15．处室材料的整理与归档

16．安排暑期社区活动

 

 

第7篇：合规管理重点领域范文

关键词:商业银行;合规风险;嵌入式管理

近年来,我国银行业暴露出的重大违规事件比比皆是,银行业的财政和声誉损失严重。究其主要原因是我国的银行业没有将合规视为重要的风险管理,合规风险并不是银行业关注的重点风险。如今大量的银行合规风险事例的出现,合规风险引起了银行业的重点关注。我国银行业必须要认真分析和研究自身所面临的合规风险,并认真加以解决。

一、准确把握合规风险管理的内涵及意义

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。有时,合规风险也指诚信风险,因为银行的商誉有时与其一贯遵循的诚实廉正原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求,银行必须采取有效的合规政策和流程规定,以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时,银行管理人员能够采取适当措施予以纠正。

合规是银行业及相关及融机构的一项核心风险管理活动,健全、有效的合规风险管理机制,是实施以风险为本监管的基础。合规风险贯穿于银行业务的全过程,涉及银行各层次的所有员工,随时、随处都可能会产生合规风险,只有银行管理好自身的合规风险,监管机构的合规性监管才可能有效。就银行而言,违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素,根源就在于我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动,更没有将合规作为一个重要的风险源来管理,长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此,银行就要转变观念。银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件,其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程,是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。合规与银行的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值。

二、当前我国商业银行合规风险管理存在的问题

(一)合规风险管理没有引起足够重视。一是多数银行都是重业务拓展,而轻合规管理。二是重事后管理,轻事前防范。三是重执行层操作人员管理,轻管理层人员约束。

(二)合规风险管理机制有待进一步完善。一是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。一些银行特别是中小银行,还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理,还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。二是合规风险管理职责分散。目前有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不同的业务部门进行自律监管,这种自立门户、各自为政的合规管理模式,使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能,同时由于缺乏专门的管理部门进行统一组织协调,使得合规风险管理有的部门重叠,形成重复管理,有的职责不清,出现管理真空。

(三)合规风险管理法规制度可操作性不强。目前,合规风险管理还不能完全适应防范和化解金融风险的需要,不能适应银行审慎经营和银行业监管的需要。有的银行内部缺乏一整套统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则,不少制度规定有粗略化、大致化、模糊化现象,缺乏可操作性。同时合规风险管理的激励约束机制不健全,奖励力度较小,惩罚措施较轻。

三、实施合规风险嵌入式管理,提高银行业抗风险能力

通过全面引进合规风险嵌入式管理模式,努力提高风险管理的及时性和有效性,使商业银行的合规管理实现岗、责、人相匹配,以促进内部相互制衡机制有效发挥作用,使全行风险管理能力与经营发展实现整体协调与匹配,为“平安银行”建设提供更为有效的合规保障。合规风险嵌入式管理,是以流程和岗位责任为基础,在业务流程的相关环节中落实相关法律、规则、准则和本行规章制度的要求与规定,随流程落实内控,提高过程控制能力和人员执行力,系统地提升合规风险管理体系有效性,从而有效解决和纠正在经营中有章不循、内部管理规章制度和操作流程执行不力而导致的合规失效问题。

(一)要在合规风险管理中嵌入合规文化建设。如果银行上下都严格遵守高标准的道德行为准则,那么该银行合规风险的管理是最为有效的。董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进银行的组织文化建设,促使所有员工(包括高层管理人员)在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时,应遵循巴塞尔银行监管委员会所规定的原则,而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化,从而促进形成高效的公司治理环境。建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和做事方法;而且在银行内部,要形成浓厚的合规文化,做到人人合规。所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范;银行内部要具有清晰的责任制和问责制,以及相应的激励约束机制,形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围,进而逐步形成合规文化,这对于银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。

(二)要在合规风险管理中实行流程程序性嵌入。在流程构造工作中,同步将法律、规则、准则和本行规章制度的相关要求,嵌入于业务流程的相应环节,以此进一步明确岗位职责,强化岗位约束,确立岗位权威和流程操作的严肃性,引导、约束各层级管理人员不断提高风险管控能力,大力提高每一位员工对具体业务流程操作的合规自律意识、规范操作责任与水平,进而加强流程风险的全程监控和管理。通过各级机构、各业务条线和全行的工作,确保法律、规则、准则和本行规章制度得到有效遵守,使本行避免遭受法律制裁、监管处罚和声誉损失;在具体工作中,不仅以防险、查险为要务,更要注重发挥专业所长,从排险角度,对虽存在隐患或瑕疵但具有较高营销价值潜力的具体业务,提出和给予正面的建议、顾问和协助。特别是在合规管理需要与业务发展需要发生冲突时,要按照“风险是否可控、效益是否可测”原则加以处理,帮助业务部门从防范风险、优化方案、整合流程等方面积极加以改进。

(三)构建综合管理体系,提高合规建设水平。构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形

成映射关系,促进经营运作与管理实现“操作循制度、过程可控制、结果有考核、违规有处罚”,为建立长效的遵章守制工作机制奠定基础。职能管理部门从实践层面上,为合规部门优化本行之“规”提供参考信息和意见,力求在制度的设计环节上,就充分考虑前瞻性、可操作性和整体性,消除制度设计本身的缺陷。对重要制度的实施,还要充分考虑试点工作,并根据运行情况及时补充完善,使制度设计既“合规”更具可操作性。

第8篇：合规管理重点领域范文

个人理财业务中违规行为产生的原因分析

个人理财业务中违规行为产生的原因，可以使银行业采取有针对性的政策和措施，对违规行为进行有效治理。对个人理财业务中各种常见违规行为进行分类分析，其产生的主要原因如下。

(一)个人理财业务人员背离以客户为中心的经营理念，追求短期利益，是个人理财业务中多种违规行为发生的直接原因以客户为中心的经营理念，要求个人理财业务以客户为中心，以客户需求为导向，通过满足客户理财需求实现理财产品销售，通过为客户创造价值实现利润。但是，在个人理财业务领域，银行业有些员工背离以客户为中心的经营理念，忽视监管机构的一系列规定和要求，颠倒客户需求与产品销售之间的关系，放弃“客户利益”和“风险匹配”原则，不是以满足客户理财需求为目标，而是以实现理财产品销售为目的，在片面追求短期利益的驱动下，或心存侥幸，或铤而走险，置客户利益和银行利益而不顾，将客户诱入不适当的风险环境之中。没有树立牢固的以客户为中心的经营理念，片面追求个人短期利益，既是一部分银行员工在销售个人理财产品过程中，故意混淆理财产品性质，刻意掩藏理财产品风险特性和其他不利于销售的信息，吹嘘产品高收益或无根据的高预期收益率，错误评估客户风险承受能力等违规行为发生的直接原因，也是在个人理财业务中暴露出的“存单变脸”、“风险过度”以及产品与客户错配等销售错误产生的直接原因。

(二)银行相关业务人员对个人理财业务的性质和特点缺乏清晰的认识，对监管规定缺乏全面的、具体的了解，是个人理财业务中各种违规行为产生的重要原因个人理财业务是商业银行的一种新型的综合化、个性化服务方式，它所包含的理财顾问服务、综合理财服务以及与此相关联的个人理财产品销售等都不同于传统的储蓄存款、贷款等交易型业务。但是，有些银行员工对个人理财业务的性质和特点缺乏充分的、清晰的认识，有些银行员工甚至将个人理财业务简单的混同于传统的柜面交易型业务。在办理个人理财业务过程中，如果不了解或者忽视个人理财业务的性质和特点，极其容易诱发客户风险评估走过场、不充分履行信息披露义务、不履行充分告知责任、不当推介、违规承诺、不按照规定提供账单服务等多种违规行为。为了规范个人理财业务发展，监管机构针对个人理财业务的性质和特点，制定实施了一系列监管规定，这些监管规定不仅涉及到个人理财业务全流程，而且，在个人理财业务的各个重要环节，监管机构还制定实施了全面、具体的操作性规定。目前，在个人理财业务领域，由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财产品销售管理办法》和相关法律、法规等构成的外部合规管理制度体系已臻于完善，各个商业银行内部合规管理制度也日益健全。个人理财业务人员办理业务的合规性与其对相关监管规定的认识和了解程度有着内在的联系。但是，在个人理财业务领域，不少银行员工对个人理财业务监管规定缺乏全面的、具体的认识，尤其是对监管机构制定实施的指引性规范化文件的要求缺乏系统性了解，因而在受理个人理财业务时，既不能严格按照监管规定和要求办理，也不能严格按照内部规章制度办理，而是仅凭自己的经验和想象处理。对个人理财业务的性质和特点缺乏清晰的认识，对监管规定缺乏全面的、具体的了解，不履行充分告知责任、选择性披露理财产品信息、产品与客户错配等违规行为就难以避免。

(三)不能正确处理内部销售压力，是个人理财业务中违规行为产生的不能忽视的因素目前，银行业普遍对产品销售实行内部计价和任务考核，利益的驱动和考核的压力，使一部分员工不能正确处理个人利益与客户利益、个人利益与组织利益、短期利益与长期利益之间的关系，不能把满足客户理财需求与扩大产品销售有机结合起来，不是以客户理财需求为导向，围绕满足客户理财需求实现产品销售，而是片面追求完成销售任务或计提奖励。员工在面对销售压力时，如果不是从提高服务水平和营销技能入手，而是简单的以传统促销方式应对，那么，忽视客户风险承受能力、隐瞒产品风险特性、不履行信息披露义务、夸大产品预期收益率、不当承诺、产品与客户错配等多种违规行为就难以避免。

(四)监管规定不尽完善，使个人理财业务有些活动游离于合规与违规之间，也导致产生一部分违规行为在个人理财业务发展过程中，银监会一直致力于建立、健全相关规章制度，为个人理财业务持续、快速发展提供制度保障。但是，监管制度在有些方面的规定已经落后于个人理财业务快速发展的需要;有些监管规定过于笼统、抽象，缺乏可操作性，在实践工作中形有实无，使银行无据可依;有些监管规定又过于琐碎，明显与实际工作脱节，使银行无可适从。监管规定不尽完善，导致个人理财业务中发生的一些纠纷，公说公有理，婆说婆有理。监管规定的滞后或过时，使一些个人理财业务活动游离于合规与违规之间，成为一部分违规行为发生不可忽视的诱因。例如，《商业银行理财产品销售管理办法》第九条规定:“商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。”这样规定是正确的，但是，第九条紧接着强调“风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。”本条所强调的内容不仅过于笼统，而且与个人理财业务的资产组合原则相悖，因为就单个产品而论，并不存在哪种产品的风险高于或低于客户风险承受能力，关键在于客户的购买量及其在资产组合中的占比;同时，本条所强调内容属于禁止性规定，商业银行必须无条件执行。而《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:“对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。”也就是说依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行只要依照监管规定向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，说明最不利的投资情形和投资结果，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，则可以销售任何产品。显然，三个监管文件政出同门，但内容相互冲突，商业银行在执行过程中难免无可适从;而且，个人理财业务是由客户决策，风险和收益由客户或客户与银行按照约定方式承担，《商业银行理财产品销售管理办法》第九条内容的笼统性、抽象性规定，很容易在个人理财业务中造成责任倒置。又例如，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定:“在理财计划的存续期内，……账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。”此规定在个人理财业务发展之初十分必要，但随着个人理财业务的发展，该规定过于笼统和过时的问题突显出来:一方面，中长期理财计划(尤其是保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划)仍然应当依此规定办理;另一方面，大量短期理财计划(尤其是一天或几天的理财计划)或保证收益理财计划再依照此条规定办理已无必要，事实上，商业银行和个人理财业务客户对此也已取得共识。

个人理财业务中违规行为的矫治措施

对个人理财业务中的违规行为进行矫治，是一项艰巨、复杂、细致的系统工程。对各种违规行为进行有效治理，必须从总体上进行系统化设计，从细微处着手，采取标、本兼治的策略。

(一)个人理财业务人员必须牢固树立以客户为中心的经营理念，充分认识合规经营的重要性，高度重视违规行为的严重危害，自觉将个人理财业务各项活动全面纳入合规经营轨道商业银行应进一步加大力度，教育、引导员工牢固树立以客户为中心的经营理念，充分认识合规经营的重要性和违规行为的严重危害，正确处理个人利益与客户利益、眼前利益与长期利益之间的关系，自觉遵守监管规定。同时，对个人理财业务中的违规行为进行全面清理和排查，制定、实施个人理财业务合规管理方案，对违规行为进行全面治理，引导个人理财业务人员自觉将个人理财业务各项活动全面纳入合规经营轨道。

(二)进一步加强对个人理财业务合规监管力度监管机构应进一步加强对个人理财业务合规监管力度，各级银监会应对个人理财业务持续进行合规检查，重点针对个人理财产品销售活动进行定期巡查和突击检查，对各种违规行为依照法律法规进行严肃查处。各级银行业协会应当进一步充分发挥自律性监管作用，将个人理财业务中的常见违规行为通过各种公开渠道和形式告之广大消费者;引入“神秘人制度”，对商业银行个人理财业务活动进行明察暗访，发现违规行为即时予以纠正。

(三)进一步加强个人理财业务合规经营教育商业银行应进一步加强个人理财业务合规经营教育培训，使个人理财业务人员在提高个人理财业务服务水平和营销能力的同时，能够清晰的、全面的、准确的掌握个人理财业务各项监管规定，了解个人理财业务各个环节、各项活动的“高压线”，知道“触线”、“越线”的后果。有条件的商业银行应组织编写《个人理财业务手册》，把个人理财业务的性质和特点、监管规定、各种常见违规行为及其责任追究制度、防止发生违规行为的措施等作为手册的主要内容，将《个人理财业务手册》发放至各个营业网点及相关业务人员，全面普及个人理财业务合规管理知识。同时，针对网点及其相关业务人员的销售压力，教育广大员工改正以损害客户利益来应对压力的错误做法，引导员工树立正确的压力观和释放压力的正确方法，指导员工不断提高服务水平和营销能力。

(四)健全和完善个人理财业务持证上岗制度按照监管规定，商业银行对个人理财业务实施岗位资格管理，个人理财业务人员实施严格的持证上岗制度。但是，现阶段监管机构并未明确规定认证机构，因此，个人理财业务从业人员所持证书五花八门。在个人理财业务领域，作为水平证书，市场尚未形成权威性认证组织;作为资格证书，则有必要进一步强化银行业协会的认证在各种证书中的权威地位。为此，银行业协会应当进一步改进对相关人员的培训、考试、认证工作，把个人理财业务合规经营、理财产品合规销售以及个人理财业务监管规定作为培训、考试的重点和授予证书的依据，从性质和特点上，将协会的认证与各种社会认证组织以及商业银行内部认证进行明确区分，突出协会认证特色和公信力，明确将银行业协会颁发的证书作为从业的必要条件，强调协会证书的不可缺少性和不可替代性，对取得协会资格证书的从业人员，协会实施注册登记管理和制度化持续培训、检查、考核(考试)、换证，不断健全和完善个人理财业务持证上岗制度。

第9篇：合规管理重点领域范文

一、全面实施《行动计划》

以《行动计划》的实施作为全室的中心工作，遵循“规划设计、打好基础、全面动员、面上推进、重点突破”的思路，认真抓好落实。

⒈认真规划。学校要围绕质量提升这一目标，按照《行动计划》的要求，认真制定好行动规划和实施方案。在《行动计划》的三个目标中，有效课堂和自主学习能力的培养这两个方面是当前工作的薄弱环节。学校要立足校情，全面分析教学管理、课堂教学实际、学生自主学习、教师专业发展等方面的情况，找准制约学校教学质量提升的关键问题，确立目标，很好的修订本校实施方案。改进行动可以是以课堂为突破、学案为抓手、备课为载体，也可以是作业设计与管理、教学研究、教学评价等方面为切入点。同时，要强化成果意识，把提高教学质量的预期成果以文本的形式呈现出来，明确成果目标，扎实做好各项工作。在总体规划的基础上，制定好每学期的重点实施项目，分阶段、分步骤加以实施。

⒉抓好基础。以调研为手段，促进学校教学管理制度不断完善，教学常规管理工作不断规范，探索建立新型教学常规，为《行动计划》的推进打好基础。校级调研工作要正常有序开展，工作计划要及时报教研室备案。开展培训活动，把全体教职工的思想统一到教学工作上，统一到质量提升上来。

⒊面上推进。一方面以建立新型教学常规为突破口，切实减轻学生负担，把落实教学常规作为促进教师专业发展、调动教师积极性的重要手段，在严格管理的同时重视人文关怀，让制度成为教学的促进者和引领者；另一方面要抓实校本教研，校本教研的重点是围绕教师专业发展的核心即学科教学素养的提升。搞活研讨活动，加强教研组、备课组建设，形成集体备课、共同研讨的制度，建立学习型组织。在深化学科主体教学研究的同时加强学科间沟通与交流，鼓励不同学科教师之间互相配合，共同研讨，形成新型的教学共同体。

⒋点上突破。以打造高效课堂为突破口，加强常态课的改进与管理。明确改进课堂教学的目标和措施，有具体的成果和展示的具体内容和方式。积极开展“高效课堂”的系列教学研究活动：走进教材，各年级教师都要对教材内容系统学习，完整把握课程标准和学科特点，科学处理教材；走进学生，加强对学生的心理研究，寻找学生学习过程中的有效与无效行为，因材施教，关注差异；走进课堂，加强对教学过程的研究，优化教与学的方式；走进练习，改革学生作业内容和完成作业方式，拒绝惩罚性作业和无设计作业，重视发展性、实践性作业设计。加强有效课堂教学设计、教学策略、教学结构、教学模式的研究，每学期重点在1—2所学校组织现场会，同时其他各校也要进行一定规模和范围的成果展示活动，教研室将在教育局的安排下对各校进行考核，其考核结果作为评选《提高教学质量行动计划》先进学校的重要依据之一。

二、深入开展调研工作

三级调研工作在原来的基础上向纵深推进，建立健全调研工作跟踪管理制度，对发现的问题进行跟踪调研，督促改进。尝试开展培训式调研，重点指向学科课堂教学，将调研工作由诊断、评价功能逐步转向培训与指导，全面推行学科调研工作。

⒈区级调研。围绕优质高效课堂和学生自主学习能力培养两个重点，开展提高教学质量行动计划专项调研。立足于梳理经验、发现典型、查找问题、指导改进，在中小幼等不同层面的学校打造1-2个典型，同时对存在薄弱环节的学校进行指导。本学期区级调研工作中学（含高中）开展5-6次，小学3次，幼儿园3次。

⒉片级调研与互动。采取教学管理工作互查和校级联动课堂教学研讨的方式加强交流和学习，取长补短，共同提升。要发挥片级调研工作在互相交流、学习、借鉴中的作用，使各片内的教学研讨活动常态化、规范化，形成区域内新的教研合作机制。

⒊校级调研。充分认识校级调研工作在提高校本管理和校本教研中的重要作用，全面推行校级调研工作，按照调研工作开展的要求，围绕教学常规的执行、教学管理制度的创新与落实、课堂教学等方面开展调研，做到规范教学行为与改进指导教学并重。每学期初，各校要制定好详细的校级调研方案，并报教研室备案，防止校级调研工作流于形式。

⒋学科调研。学科调研工作要能有效地发现学科教学中存在的问题，增强学科指导的针对性和实效性。每个学科都要整合学科中心组成员的力量，发挥学科中心组成员的作用，每个学期要开展1-2次学科调研工作，提炼学科工作的典型经验，梳理学科存在的主要问题。加强学科管理，优化学科活动，落实学科常规，提高学科教师的专业素养。

三、不断强化常规管理

不断完善教学管理制度，落实教学常规工作，使学校教学管理工作更加科学、规范、高效。

⒈执行课程计划。开齐开足全部课程，维护课程实施的严肃性，课程计划的执行情况做为调研评价的重要依据

。

⒉修订教学管理制度。召开学校教学管理制度座谈会，广泛征求意见，修订《区中小学教学常规管理制度（试行）》，发挥《管理制度》正确的导向作用。加强校本化教学管理制度的研制，努力形成学校教学常规管理工作特色。

⒊开展管理人员培训。开展一到两期学校教学管理人员的培训工作。组织开展教学管理人员评课活动。按照教育局的工作意见，教学管理人员要积极开展“课堂改革我先行”活动，每学期围绕课堂教学改革带头上好一节公开课，做好一次专题讲座。

⒋评比教学常规管理先进校。启动教学常规管理考核工作，研究制定《区教学常规管理制度量化考核表》，在本学期开始评比教学常规管理工作先进校。

四、切实加强研究工作

⒈课堂教学研究。加强课堂教学有效性研究，加强常态课管理，分学科研究制定常态课改进计划。要正确理解把握课堂教学结构“三个必须”提出的根本目的，全面推行“三个必须”的要求，促进课堂教学结构发生根本而有效的转变，同时，要不断深化课堂教学研究，丰富课堂教学内涵，形成校本化、学科化的教学特色。加强理科实验教学，重视阅读习惯的养成，促进学生多方面能力的发展。密切关注常态下的教师课堂行为：一是教学目标的科学定位与达成。课堂教学目标不清的现象比较普遍，要关注教师的课堂是否有明确的教学目标，每节课要让学生带着任务去学习；二是教师的科学指导。课堂教学中有没有对学生的学习进行有效的指导，如何才能进行有效指导；三是学生自主学习状态怎样，学习的主动性、积极性是否得到调动；四是检测与反馈是否及时适当，有没有开展当堂检测；五是课堂无效教学行为的剔除与矫正。每个学校每学期都要开展有效课堂专题研讨与展示活动。本学期将举行全区“有效课堂”专题教学研讨与观摩活动。

⒉自主学习能力培养研究。在教学中培养学生的自主学习能力具有多方面的意义：它是实施新课程改革的急需，也是构建终身学习社会的必然要求，更是全面实施素质教育、促进人的全面发展的基石。自主学习既是学习方式，更是课程的目标；实施自主学习要适应学生发展的学段特点和个性差异；要特别关注非智力因素的个别差异，“适性而教”，才能获得最佳的教育效果。学生自主学习能力培养要围绕《区中小学生自主学习能力培养的研究》这一区域课题开展研究，各校要结合本校实际和学生的年龄特点，选准切入点，制定规划方案，开展案例研究，组织各种活动，研究培养学生自主学习能力的有效途径、方法和教学策略。教研室将组织培养学生自主学习能力的研讨活动以及论文、案例评比工作。

⒊使用优质教学资源的研究。加强使用优质教学资源的实践和研究，搞活校际之间的联动研究。强化成果意识，重视资料积累，多出优秀案例和教学反思。发挥优质教学资源在校本教研活动中的作用，加强各类教学资源的应用研究，提高教师利用与开发课程资源的能力和水平。

⒋加强学科建设。成立全区“中小学教学指导专家委员会”，形成区、片、校相互配合的教学研究体系。发挥学科中心组的作用和义务教育阶段区级学科基地的作用，围绕优质高效课堂和学生自主学习能力培养等重点问题，制定好学科基地活动方案，定期开展好学科基地活动，使学科基地成为学科建设与学科质量提升的重要阵地，成为全区教学改革的实验基地和示范基地。

⒌课程建设。参与并支持学校课程建设。学校课程必须安排固定时间和教师认真组织实施，不断加以完善。加强教学方法和活动方式研究，努力提高教学效率。我室将在教学调研中关注学校课程计划执行和校本课程的实施情况。10月份，将组织开展中学校本课程方案评比活动。

五、切实加强队伍建设

⒈教研员队伍。要进一步明确学科教研工作目标就是建设区域学科优秀教师群体、打造区域学科教研工作与课堂教学改革特色、全面提高区域学科教学质量。教研员要有良好的工作态度，要有扎实的教研功力。开展争做优秀“研究员、教练员、指挥员”的主题教育活动，带头研究学科教学、研究教师和学生、研究教学管理，提高研究能力；深入学校、深入课堂、指导学科教学、指导教学管理，提升指导能力；勤于学习、善于思考、科学谋划学科发展，增强引领能力，为基层学校提供更好的服务。教研员要坚持做到“八个一”，即每学期读好一本书，研究好一个围绕学科有效课堂教学、常态课改进计划或者学科领域自主学习能力培养的课题，培养指导一名青年教师，开设一次专题培训讲座，开展一次高质量的学科调研，提炼一个学科课堂教学经验，蹲点一个学科教研组，建设好一个学科基地。努力把教研室建设成为教学研究的学术中心、课程资源的开发中心、咨询和指导的服务中心。

⒉学科中心组成员队伍。完善学科中心组成员管理与活动机制，定期组织开展研讨交流和专题培训活动，发挥他们在有效课堂教学研究、推进课堂教学改革中的引领作用。

⒊骨干教师跟踪管理。组织开展好骨干教师“有效教学”评课活动，进一步发挥骨干教师在推行《行动计划》中的示范作用、表率作用。

⒋学科教师队伍建设。坚持研训结合，边研究边培训，重点围绕课堂教学改革、学生自主学习能力培训等方面加强业务培训，着力提高教师的学科教学素养，促进教师的专业化发展。推进以校为本的教学研究，指导教研组、备课组建设。引导教师关注日常教学，以发现、研究、解决实际问题为主要方式，提升专业素养。大力推进网络教研，扩大教师合作交流范围，构建新型教师发展平台，形成重实践、重研讨、重反思、重合作的研究氛围。组织开展教学论坛、教师教学技能展示和比赛等专项活动，为教师搭建专业发展平台。

六、不断完善质量监控

加大质量监控的力度，组织开展好学生学习质量监控与分析工作，使围绕质量提升的监控工作更加科学、规范、细致、准确。

⒈加大随机监控。立足常态，在各种形式的调研中加大随机监控力度，选择部分学科，根据教学进度和计划，围绕常态课教学目标，设计监控试题，对教师课堂教学质量进行监控。

⒉组织好专题监控。围绕重点工作，开展专题调研监控，在全区营造出全面提高教学质量的良好氛围，完善工作措施，形成质量提升的工作机制。

⒊做好阶段性监控。对各个年级各个学科的学业质量进行阶段性监控，及时准确了解学科教学现状，发挥监控的指导与改进功能。

加强测试质量监控结果的分析研究，在做好认真细致分析的基础上，改革教学管理，改进课堂教学，提高教学评价和教学指导的科学化水平。淡化监控的评价功能，强化监控的指导与改进功能，发挥网上阅卷在质量监控中的作用，提高监控的科学性、准确性。

七、抓好高中教学工作

⒈认真规划。树立“高中三年一盘棋”的观念，在认真分析本校实际的基础上，制定好高中各个年级的发展规划和目标，有计划、有步骤抓好落实。

⒉开展调研。围绕集体备课、作业管理、讲评课效益等组织开展对高中的调研工作，了解高中学校教学与管理工作现状，发现存在的问题，提出改进的意见和建议，提高学校管理工作水平。

⒊分学科开展高三复习观摩研讨活动，着重研究各学科指向高考的教学目标与内容，提高教学效率的途径与方法。组织教师参加市高三教学研讨和集体备课活动。

⒋认真组织开展好高三年级测试。加强考试过程管理，对考试进行客观统计分析，为各项工作提供指导的依据。

⒌加强高三命题研究。以暑期举办的高中语数外命题高级研修班为契机，加强命题工作指导，提高教师命题研究能力。

八、加强教科研管理指导

切实加强对学校教科研工作的管理和指导，努力提高教科研工作水平和实效。

⒈成立教科研规划领导小组。出台《关于加强学校教育科研工作的意见》，对学校教育科研的组织领导、工作目标等提出具体要求。加强课题研究的过程管理，出台《教科研课题管理办法》和《学科课题过程管理指导意见》，进一步就学校课题研究的组织领导、申报评审、管理指导等提出明确的运作规范。

⒉强化学科课题研究的有效指导。建立学科课题过程资料跟踪管理制度，发挥教科研工作对学校的指导与服务功能。以区域自主学习、质量改进等课题为抓手，促进学科教学研究工作的开展。选好自主学习课题研究点上的学校，加强研究工作过程指导与管理。同时，各个学科要以学科基地为依托，确定自主学习研究课题并开展研究，使自主学习能力培养工作取得实质性进展。

⒊完成各项教科研常规工作。按照计划做好课题的立项、申报、管理工作，组织开展各级论文评比工作。

九、统筹协调各类教育

⒈职业教育。围绕课程改革，引导开展校本“主题式”研修活动，努力实现课程模式“企业化”、课程内容“项目化”、课堂教学“理论与实践一体化”。以课改促办学特色的突显，以课改促教学效益的提升。丰富活动载体，拓宽师生的视野，推进“名师工程”，扩大“双师型”和骨干教师队伍，提高教师的教育教学水平。努力改进技能教学方法和措施，推动学校技能教学面向全体学生，切实落实阶段性目标，确保学生考工合格率。全面开展专业技能竞赛，提高全体学生的技能水平。引导教师深入学习省厅颁布的《职业学校教学管理规范》和区教育局制定的《区中小学教学常规管理制度》。严格执行《镇江市综合高中语文、数学、英语教学进度建议》。本学期将对其执行情况作专项调研，促使学校在教学过程管理、环节管理上做到精细化、长效化。向管理要质量，向管理要效益。

⒉幼儿教育。以科学发展观为指导，继续深入贯彻《幼儿园教育指导纲要（试行）》,着重围绕队伍建设、保教管理、内涵发展，质量提升等方面开展教研工作。要倡导学习，积极培育学习型组织，引导保教人员学习教育理论，拓宽知识视野，提升专业素养。强化课程管理，提高园长的课程领导力和教师的课程执行力，提升课程实施水平。加大区级教研和园本教研的力度，帮助教师解决保教实践中的问题与困惑。开展课堂教学专项调研，加强课堂教学研究与指导，为教师搭建活动平台，锤炼教师的教学基本功，努力提高课堂教学效益，促进教师的专业成长。进一步规范保教管理，优化一日活动，提高常态下幼儿活动的质量，促进幼儿健康和谐发展。各幼儿园根据自身情况，确定研究重点，在此基础上，认真制订方案，预设研究成果，夯实研究过程，期末进行展示。

十、其他工作

在着重抓好上述工作的同时，认真做好珠心算实验研究、读书活动、教学基本功竞赛等工作。

⒈开展好珠心算实验研究。把珠心算实验研究作为区域特色着力打造，按照《珠心算实验研究规划》，认真组织开展好相关活动，做好典型的培植与经验的推广工作，使全区珠心算实验研究工作取得更大的成绩。

⒉继续推进读书活动的深入开展。各校要组织开展丰富多彩的系列读书活动，培养学生良好的阅读习惯和浓厚的读书兴趣，切实提高学生的人文素养。积极创建“书香班级”和“书香校园”，营造良好的读书环境，让每一位学生亲近书本，养成爱读书、好读书的习惯。本学期将在各校“校园读书节”评比的基础上举行“区小学书香校园”表彰活动，十一月份组织开展“区小学生古诗文诵读比赛”。

⒊做好第七轮青年教师基本功竞赛工作。按照大市第七轮青年教师基本功竞赛的要求，做好区内相关学科基本功竞赛评比、选拔和指导工作。

⒋组织好专题教学研讨与评课活动。开展命题、教学设计、教学反思、案例分析等形式的专项评比活动，提高教师的学科教学技能和素养。