证券方面的知识精选(九篇)

前言：一篇好文章的诞生，需要你不断地搜集资料、整理思路，本站小编为你收集了丰富的证券方面的知识主题范文，仅供参考，欢迎阅读并收藏。

第1篇：证券方面的知识范文

关键词：证券；培训体系；运行模式

1.引言

证券行业在我国的发展速度较为迅速，为了进一步提升证券公司员工的知识体系、业务能力以及熟悉公司的规章制度等方面，需要为其建立健全的培训体系。证券培训体系涵盖了制度方面、资源方面以及运行方面，而培训体系的运行是检验前期的准备是否充分的有力工具，因此本文从运行的角度对证券培训体系进行了具体的分析。

2.证券培训体系制定的要求

不管是哪种行业或是企业，其培训体系都是不一样的，这与他们各自的企业文化、公司规模的大小、公司员工的多少以及公司所制定的发展计划不同有着密切的关系，因此证券培训体系的建立需要首先考虑到证券公司自身的实际经济能力、各部门的培训需求，以及公司未来的发展计划或是目标等方面，因为培训的目的就是提高公司员工的个人素质和业务能力，因此需要根据公司目前的经济实力和人员数量以及发展目的而制定。其次培训体系的制定需要对不同职位的员工采用不同的培训模式，比如对中高层员工，需要培训的知识体系和能力自然相应地就多一些。最后需要充分考虑到员工的自身需求，对培训体系的制定过程中征询相关部门或是员工的建议，这样可以使得所制定的培训体系能够顺利开展和落实。

3.证券培训体系的运行模式分析

关于证券培训体系所采用的模式一般有人员培训模式，也叫系统性的培训模式。其模式的运行流程主要是首先根据各个部门对培训的需求，其次根据需求制定相应的培训计划和设计相应的培训流程，再次是依据计划和流程实施具体的培训活动，最后对培训的结果进行评估。本文将主要对这种模式的运行进行具体的分析。

3.1确定关于证券培训体系的培训需求

如何确定证券公司的培训需求，其途径有三个。一是根据证券公司的发展计划，即根据企业的未来发展战略目标来确定。事实上，企业的战略计划一般有长期、中期以及短期，因此证券公司依据不同的战略目标，结合目前公司各个部门的人员情况，再通过职位匹配分析和对公司的组织结构进行适当分析调整后，了解到需要调整的岗位有哪些，最后确定招聘和对内部人员进行培训这两个方法来解决证券公司在人员上的问题，但最主要的还是通过对培训体系的运用，提高对内部人员的培训质量。二是通过绩效考核看员工能否胜任该职位的要求。证券公司的员工需要掌握相关的证券知识，包括证券交易基础性知识、股票、基金以及交易所需遵循的原则和要求等方面的知识，还要熟悉本公司推出的理财产品的相关产品知识。另外，证券公司一般是与人打交道，比如向客户介绍理财产品等，因此需要掌握一定的销售技巧和能熟练运用市场策略的能力，并能很好的维护与客户之间的关系。而对于证券公司的管理层人员，除了满足公司对一般员工的要求，还需要有较强的员工管理能力、跨部门合作的能力以及预算控制方面的能力。由此，证券公司根据目前员工的素质和业务能力跟公司需要达到的素质和业务能力进行对比，分析得出每个人的实际绩效考核成绩，并结合完成绩效考核所需要的知识、技巧和态度等方面进行考虑，最终确定培训的人员以及培训的项目。三是员工的自我需求。很多员工都有自己的职业规划，会积极参加公司安排的培训，一方面随时为公司调整组织结构或是工作内容发生变化做准备，另一方面也为自己能尽快实现自己的职业目标做准备。通过以上三个途径，可以充分掌握证券公司在培训上的需求情况，这也是证券培训体系运行模式的第一步。

3.2 确定关于证券培训体系的培训计划

证券培训体系的培训计划是依据前文对培训需求的分析结果制定的。而其培训计划的制定首先需要确定培训的目标。证券培训体系的培训目标从公司的角度而言，最主要的就是通过对员工素质的培养以及能力的提升，起到提高公司效益的目的，另外对于管理层的培训其目的是提高证券公司的管理效益，从而从管理方面提升公司的实力。从具体的培训角度而言，其目的是通过对证券知识体系的进行学习、对最新的证券相关知识进行了解和掌握、对公司新产品的认识，达到培养高素质、增加理论知识、提高销售以及维护客户关系方面的技巧的目的。其次培训目标的设定还需要考虑公司预算问题，这在一定程度上可以为公司减少不必要的开支。比如哪些培训项目是没有必要；采取哪种培训方案既能获得较好的培训效果，又比较经济，因此在一定范围的经济预算条件下制订培训计划，可以促使公司培训计划制定的更加合理、有效。比如按照职位来说，重点加强对中层员工的培训；按照岗位来说，重点加强对业务方面能力的培训。

3.3 确定关于证券培训体系的培训组织和实施

在计划制定完成后，紧接着就是如何对培训活动进行进一步的开展。首先是确定具体的培训内容和对课程如何进行安排。这项内容的确定也是根据培训需求而定，主要围绕证券知识方面的培训、技能方面的培训、工作态度方面的培训以及企业规章制度方面的培训，具体是依据能力与岗位的分析，选取提升岗位能力的核心能力和技巧从而安排培训的内容。另外培训的内容还需要层次分明，把握主体思想，并易于被证券公司的员工所接受，不要讲解一些不是很重要的知识或是培训内容以外的话题。其实培训方式的选取。例如开展研讨会、轮岗制学习、外出考察、继续深造等方式，而证券公司一般会采用多种培训方式，不仅扩宽培训方式，而且也提高了培训的效果。最后是培训活动的有效开展。开展证券培训活动需要进行准备工作，例如制定培训活动的开始时间和结束时间、对培训课程教材的准备等一系列转杯工作。再就是落实培训活动的开展情况，最后对培训活动进行评估和总结。

3.4 确定关于证券培训体系的培训评估

培训评估是证券培训体系运行模式的最后一个环节，也是最能反映此次培训体系所取得的效果。首先在培训内容等相关事宜进行评估，主要是考察此次培训在内容和时间安排上上是否合理，培训是否能让自己学习到知识和提升业务能力以及讲师的教育方式是否获得员工的认同等方面，通过信息的反馈，对下次培训体系的制定起到很好的借鉴作用。其次对所培训的员工进行知识掌握方面的评估，考察其经过了一段时间的培训，在素质和业务能力方面是否有所提升，是否掌握了应该掌握的知识和技巧等，这项调查一方面可以督促员工认真对待培训活动，另一方面，对于没有达到要求的员工可以让其继续进行培训。最后是通过对员工实际能力的评估，主要是对经过培训之后的员工是否能完成绩效考核的评估，这种评估一般是在员工工作了1-3个月之内进行，以便能客观公正地评估员工的能力。

4.结语

本文先对证券培训体系制定的要求进行了探讨，认为在培训体系的制定需要充分考虑到证券公司的发展战略和员工个人需求等方面。再对证券培训体系的运行模式进行了重点分析，从模式运行的流程进行了具体的探析，先是确定培训的需求，再是根据需求制定相应的计划，按照所制定的计划对培训活动做进一步的开展，最后就是对培训进行评估。通过对证券公司的培训体系运行模式的研究，对证券培训体系进一步完善起到了一定的作用。

参考文献：

[1]倪尤香.建立有效企业培训体系的思考[J].工会论坛：山东省工会管理干部学院学报，2010.4：104-105

第2篇：证券方面的知识范文

在金融市场快速发展的时期,一个小失误可能会引起一场金融风波。1995年初,英国巴林银行由于交易员的失误,使得亏损近10亿美元而濒临破产。1996年10月,纽约一家银行因为工作人员做出错误的判断而对美国债券进行投资,造成亏损达数10亿美元。通过这些失败的投资事件,人们应当重视如何去防范投资风险。然而,相对来说我国国内证券公司开始发展起来的时间是较晚的,故证券公司自身的控制方式及建设环境都存在不足的现象。从1987年“深圳经济特区证券公司”至今,快接近30年左右的时间。从第一家证券公司注册那年起,在接下来的10年里,证券行业进入了快速增长阶段。在快速增长的阶段中,证券公司的数量达到了成倍增长,证券中的资产也以不可估量的速度在进行扩张,但证券业务类型并没有进行更好的发展还是亦如以前单一。并且,政府部门对执行监督证券业一直没有一套完整的法规体系。而且内部人员可能存在道德风险,这样是十分难以发现的,所以单位就选择回避内部风险防范的问题。但若不想办法对内部风险进行防范,那么可能会产生无法预知的危害。随着我国的证券市场快速发展,证券业务类型越来越多,证券品种也琳琅满目,随之而来的是各种不同的风险。为了我国证券行业能够健康发展,应该找到合适的风险管理方法,从而拥有一个良好的投资环境。

二、证券投资风险的影响因素分析

在证券市场中,风险与收益就像人与心脏一样永远是同时存在的。而能够对证券价格产生影响的因素不尽其数。这其中的大致原因可能是由证券投资的运作过程十分复杂引起的,还或许是因为投资者盲目进行投资并没有去考虑风险问题。不过,无论是哪些因素引起的,只要是引起原由的因素都会相互影响,这样就造成了证券市场的高风险。

(一)增多的投机行为使得市场十分不稳定

目前,证券投资行业存在着许多的投机行为。其目的是为了得到短期的差价,从而获得差额利润不管会遇到多大的风险。这种投机行为的本质就是根据证券价格的波动性来进行的,所以这样肯定会让证券价格的波动愈发强烈,从而加剧了证券市场的不稳定性。虽然,投机者可能会因此得到一定的收益。但一直存在这种过度的投机行为的话,就会影响社会经济的正常发展。

(二)证券管理者自身素质的风险

在证券市场里面,我国的证券经纪人和持有人仅仅是法律上的关系,经纪人的道德风险无法通过法律手段来防范。证券经纪人没有履行义务时,持有人不可避免会损失利益。而且,我国证券从业人员还不具备全面的专业知识和精湛的投资技巧,在防范风险能力等方面缺乏经验,这些都对投资者带来了潜在的风险。

(三)个人投资者盲目投资扰乱环境

很多个人投资者连基本的政策都不了解,并且没有学习过专业的证券投资知识,进而只能够盲目地跟随其他投资者进行投资。而且,个人投资者分散广,想法多,这样就会被利用其特点,制造出使个人投资者产生冲动情绪的市场氛围,致使个人投资者全体蜂拥而上。或者被一些负面的消息所影响,跟随大众群体抛之。证券市场环境就被弄得一片混乱,投资者也深受其害。

(四)部门执行监督和管制的力度不够

从开始制定与颁布证券法律法规以来,我国为维护证券市场的发展起到了不小的作用。但现在已经颁布的法律在许多方面还存在不足,特别是在执行方面力度不够。这样不仅会导致投资者的利益受损,同时也阻碍了资本市场的发展。

三、防范证券投资风险的建议措施

证券投资过程中,防范与管理投资风险是尤为重要的,特别是在防范的同时如何获得较大的投资收益是本章要解决的主要问题。下面的几点措施,是对我国证券市场的现状加以总结,在对其结构优化后提出的,因此可以促进我国证券市场的健康发展。

(一)抑制过度投机,控制价格风险

过度投机会破坏证券市场的环境,使得中国经济不能稳定增长。防范投机行为应该从两方面进行:一方面,应该建立严密的宏观监管体系,并对所违规的处罚措施应该有明确的规定；另一方面,强化客户管理,对投机者行为加以规范。

(二)提高从业人员的专业水平及职业道德

招揽人才是证券公司的重大目标之一,而建立科学的管理体制和有效的激励机制能吸引更多优秀的人才加入证券行业中。定期组织从业人员学习专业知识,并不断提高从业人员的自身素质和道德操守,这样才能培养出好的证券经纪人。专业水准高的证券经纪人,能够使投资者获取更多的利益。而遵守职业道德才能推动证券市场良性发展。

(三)加强证券投资者的防范意识

证券投资者应当树立政策与法制观念、市场与信息观念、风险观念。证券投资者的观念是主观方面的要求,在这一些方面如果能够很好地执行,将起到更加惊人的效果。并且,投资者应该具备许多专业知识,这些知识可以帮助投资者根据有效信息,提炼充分材料,并进行分析,之后做出决策。最重要的是投资者应该拥有好的心态和强大的承受力,冷静的头脑和良好的自我约束力都是心理素质的重要组成部分。切忌冲动投资,赌气选择股票,只有拥有从容不迫的心理素质才能在当今市场中占据优势。

(四)进一步完善我国相关的法律法规

第3篇：证券方面的知识范文

关健词:证券投资 实验技术分析 基本面分析

金融专业学科本身具有很强的实践性， 而实验由于其所具有的特点和优势， 已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验， 不仅能够激发学生的学习热情， 还能帮助学生增强感性认识， 将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛， 在教学过程中购买模拟交易软件， 通过这些途径， 学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理， 也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段， 有利于学生学习和接受新的知识，促进理论知识的吸收和深化。

一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性

证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识， 是对各种理论知识的一种综合应用， 学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育， 不仅更加易于理解和掌握相关理论知识， 认识和把握相关证券投资实践， 而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。

证券投资分析包含了多种不同的分析技术， 比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面， 证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势， 即通过对各种影响证券价格因素的分析， 来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多， 而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象， 使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段， 来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同， 就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础， 而综合应用的艺术则更高一个层次。

二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题

证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点，合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。

(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样

目前证券投资实验有两种不同的实验倾向， 一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上， 通过实验来完成书本知识向实际操作的转化， 实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上， 即实验就是通过做模拟操作， 给学生一定的虚拟资金， 让其模拟操作，重点在各种技术的综合应用上。

1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术， 则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反， 如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平， 则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上， 而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。

2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上， 则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果， 即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反， 如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能， 则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上， 模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。[ hi138/Com]

(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同

在非金融专业学生的实验过程中， 我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上， 效果并不好。学生在进行证券投资实验以前， 大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少， 对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上， 所以， 直接进人模拟投资分析过程， 学生大多不能顺利地进行实验， 甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂， 实验的目的并不能有效地达到。

对于初次接触到证券投资的学生来说， 很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题， 而应该是技术问题， 即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中， 实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练， 巩固和应用各种证券投资理论知识， 提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。

(三)分析软件花样众多， 学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息

能熟练运用各种证券分析软件和交易系统， 对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要， 但在实验过程中往往会忽视该过程， 因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍， 所以， 如果没有该过程的准备阶段， 将会使学生在后面的实验过程中无所适从。

(四)重视证券投资技术分析实验， 忽视证券基本面分析实验

在目前的证券投资实验中， 技术分析往往被学生所推崇， 但实验过程往往也会有问题出现， 即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多， 在现实操作中的作用各有所不同， 效果也不一样， 学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。

基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂， 收集历史数据相对比较困难， 需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一， 实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术， 学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘， 时间长了就会处于无所事事的状态中第二， 忽视该部分的实验， 无助于学生应用各种理论知识的能力， 不利于提高学生分析问题、解决问题的能力， 同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。

另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面， 因此， 证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察，这部分实验的缺失， 将使实验的教学效果大打折扣第三， 随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高， 价值投资的理念正在被市场所广泛接受， 而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析， 即通过基本分析方法来判断大势， 寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析， 仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资， 如同打牌时不看牌， 风险可想而知。

三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议

在金融专业课程的教授中， 结合学生的接受能力， 与教科书中的理论相呼应， 及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。

(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握

针对上文提到的问题， 在该阶段的实验过程中， 我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解， 对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解， 主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件， 在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标， 对证券交易产生感性认识。

(二)改进证券投资技术分析实验

技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理， 特别是各种分析方法和技术指标的计算原理， 只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要， 因为技术分析方法的原理以及应用， 在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过， 但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则， 而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的， 必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤， 不能放任自流， 任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中， 采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容， 在学生对应用规则进行验证的时候， 每个技术分析方法需要验证哪些内容， 怎么去验证，都必须有明确的规定。

(三)把基本分析技术的实验作为一个重点

在实验中进行基本分析的思路应该是， 在基本分析技术

的实验过程中， 学生的主要任务是收集宏观经济、行业以及个股资料， 然后对资料进行分析得出结论， 即当前的形势如何， 未来的经济政策的走势会怎么样， 哪些行业值得投资， 值得投资的行业里那些个股又具有投资价值。方法上主要运用归纳、演绎等逻辑分析方法， 具体手段上主要运用调查研究、统计分析以及财务评价分析技术等。[]

参考文献

[1]王嘉， 何海涛.对当前证券投资实验的几点思考[J]特区经济， 2005.(5)

[2]胡嘉将.经济管理类实验特点分析[J]实脸室研究与探索， 2006.(25)

[3]魏山城.任玉珍.韩书俭.改革实脸教学方法促进学生对实脸的兴趣[J].实验室研究与探索，2005 .24(3)

第4篇：证券方面的知识范文

关键词：证券投资学；模拟交易；实践教学

中图分类号：G642 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）03-0-01

应用型本科教育将大大推动应用型人才的培养工作。《证券投资学》课程是一门应用性、操作性和实践性都很强的课程。如何将理论与实际有机结合起来，不仅是完善证券投资学课程建设的一项重要课题，而且是培养应用型金融人才的需要。本文以惠州学院经济管理系财务管理专业的《证券投资学》课程教学为例，探讨在新形势下如何改进传统的单一课堂理论讲授的教学方法，利用新型技术手段加强教学的实践环节，改革考核体系等全方面的教学改革。

一、应用型本科《证券投资学》课程教学改革背景

长期以来，一些应用型本科院校如广东惠州学院，由于教学计划设计和客观条件限制等原因，投资学课程教学方式仍然主要以传统讲授法为主，一味强调理论体系的完整性与严谨性，而启发式教学、案例教学和实践教学没有很好展开。传统的讲授法过于强调抽象理论的灌输，不能很好地引起学生的兴趣，不能激发学生学习的主观能动性，不能很好地培养学生独立思考与解决现实金融投资的各种问题。往往在课程考试结束后，学生连最基本的金融投资理论知识也似懂非懂；即便能明白理论的基本内涵，但若要求学生联系金融投资实际问题来阐述自己的观点，学生往往不能作答，更不用说熟悉现实的一些投资工具与手段，这些与应用型本科教育培养应用性人才方向极为不符合。

另外，随着我国证券市场的发展，人们对证券投资知识的需求日益迫切，学生主观上也是非常希望能获得更多实际有用的金融投资知识，但现有的教学体系和模式已经满足不了学生的这种要求。

因此，对传统的教学模式和手段进行革新，加强课程的实践教学分量，引入案例教学、实验室模拟教学和校外实践教学相结合的综合型实践教学模式，提升学生的学习兴趣，加强学生对现实金融投资问题的认识，培养学生解决实际投资问题的能力，是本项目试图进行改革的主要内容，也是当今经济社会对应用型本科院校人才培养应用型人才的基本要求。

二、《证券投资学》课程综合实践教学模式的具体设计

总的来说，课程综合实践教学模式主要从三个方面着手：一是建立证券投资案例库，作为理论教学的补充；二是建立证券模拟投资实验室进行证券投资模拟实验，加深学生对理论的理解和应用能力的培养；三是通过建立校外实践基地，加深学生对现实投资活动的理解。

1.案例教学实施方案设计。结合理论教学，选取我国证券市场发展中以及国外证券市场上具有代表性的案例，如公司收购与重组、资产评估与定价、股权与回购风险投资与收益、债券发行与流通、年报阅读与分析、图形识别与应用、市场违规与处罚等等，基本覆盖了证券市场及与证券市场运作各方面的问题，建立案例库，并定期进行更新。在授课过程中，可安排学生以2～3人为一小组，以小组为单位进行案例分析讨论，然后形成案例分析报告。

2.证券投资模拟实验方案设计。建立证券投资模拟实验室，为课程教学购置安装证券模拟系统，为每位学生建立一个股票交易模拟账户，进行网上远程实时模拟交易。运用证券软件系统，开展以下综合实验：一是证券资讯阅读分析。学会使用证券分析系统，增强搜集、观察、甄别市场信息的能力，培养对证券市场的敏感性。二是技术分析实验。学会识别、熟悉主要技术图形、技术指标，掌握看盘技巧，能对个股及大盘行情做出基本判断。三是基本面分析实验。学习使用证券分析系统，掌握基本分析的主要方法。四是股票实盘模拟操作实验。开设个人股票模拟账户，熟悉证券交易基本流程，掌握股票买卖技巧。通过模拟投资比赛，激发学生的学习热情，增强教学效果。

3.校外实践学习方案设计。证券投资是一个实践性很强的专业课程，其教学必须坚持理论与实践相结合。因此，建立足够的、相对稳定的、互利双赢的证券投资教学校外实习基地，如与当地证券公司惠州联讯证券、广发证等以及TCL等上市公司建立校外实习基地，让学生到实习基地进行实践，对于提高教学效果和学生的实际操作能力尤为重要。为达到预期实习效果，首先就要由校方协同实习部门拟定实习的具体内容和要求达到的目的，然后学生在实习基地由实务工作经验丰富的人员指导，而学校教师及时指导和解决学生在实习过程中出现的问题。学生通过亲身实践，体会到社会需要什么方面的知识，自身目前还存在哪些不足，从而使学习的目的更明确，学习的主动性和积极性大大增强。任课教师对于证券市场信息的把握和敏锐程度往往不如市场专业人士，因此，在条件许可的情况下，可聘请实务部门的高级专业人士授课或举办论坛，介绍来自市场的最新观点和实务操作方面的最新模式，有利于学生加深对理论知识的掌握和对实务部门的感性认识。

4.综合教学成果评价方式设计。实践教学模式下的教学成果评价方式，必须改变过去的单一的考试方式，增加实践环节考核力度，把证券投资学这门课的考试分成实操考试和理论考试，全面评价学生的学习状况，不再简单地把分数作为评价学生的唯一标准，增加平时考察、问题解决、项目学习等评价因素的权重，实现评价主体的多元化。

总之，《证券投资学》课程实践教学改革的大方向是应用型素质教育。在教学内容上要符合社会发展需要，在教学模式上，应遵循“理论与实践结合”、“课内与课外相结合”的原则，构建多样化教学模式。

参考文献：

[1]王雄军.《证券投资学》课程教学教学改革探讨[J].江西金融职工大学学报，2010（1）.

[2]林峰.对我国证券投资学教学改革的再思考[J].管理观察，2009（6）.

[3]孔立平.高职《证券投资学课程》教学现状与改革的探讨[J].经济研究导刊，2009（1）.

[4]李晓军.《证券投资学》教学方法探索[J].中国成人教育，2006（10）.

第5篇：证券方面的知识范文

知识产权证券化是指企业将其拥有的知识产权或其衍生债权，移转到特设载体，再由此特设载体以该等资产作担保，经过重新包装、信用评价以及信用增强后发行在市场上可流通的证券，借以为发起机构进行融资的金融操作。从本质上来看，知识产权是资产担保证券的一种，但由于基础资产的知识产权所具有的特殊性，其在与一般的担保证券相比具有明显的不同。第一，资产证券化与知识产权担保融资存在着差别。知识产权证券化以资产信用为支撑，采用的是结构性融资方式，而知识产权担保融资则不具备上述特点。第二，知识产权担保融资的对象是银行，而知识产权证券化采用的是证券融资形式，面向的融资对象是资本市场，其实现了技术市场与资本市场的有效连接，能够更为广泛有效的利用各类资本。

自1997年Pul1．manGroup以DavidBowie音乐的预期版权许可使用费为支持发行证券融资获得成功后，知识产权证券化在欧美以及日本等地都获得了较快发展。近几年，它已成为国外企业的一种较为常见的创新性融资方式。而在我国随着近年来知识产权专利越来越受到重视，也开始有企业尝试通过该种方式进行融资。统计数据表面，我国目前的专利申请总量已超过200万件，而发明专利受理量的年增长率也超过25%。通过知识产权证券化的方式进行融资开始成为很多企业特别是高新技术企业的重要融资渠道之一。

二、知识产权证券化融资的优势与积极作用

知识产权证券化与一般融资方式相比，具有成本低、风险小等显著优势。同时，知识产权证券化对于企业发展还具有一系列积极意义。

（一）知识产权证券化融资的优势 其一，利用知识产权证券化方式进行融资成本较低。目前，我国商业银行中长期贷款的年利率最低为5.76％，企业债券的利息为每年3.5%-5%，知识产权资产证券化的年收益率为2.3%-4.3%，由此可见，知识产权资产证券化与其它融资方式相比，成本更为低廉且回报更为丰厚。

其二，实现难度较低。对于一些从事高新技术产业的中小企业而言，由于其自身经济实力有限，很难通过商业银行贷款、上市发行股票等渠道获得自身经营和发展所需的资金。而采用知识产权资产证券化进行融资，因其门槛较低，就相对容易实现的多。通常情况下，只要企业自身拥有较高质量的知识产权资本，且这部分知识产权能够产生稳定的现金流就可以通过证券化的方式来获得融资，相比较其他方式而言，这种融资渠道的实现难度最低。

其三，融资风险较小。一般情况下，企业通过商业银行贷款和发行企业债券等方式进行融资，会使企业负债水平提高，而如果采取发行股票方式融资，则可能会削弱原股东对企业的控制权。而采用知识产权资产证券化方式进行融资，可以有效避免上述两种问题的发生，企业的负债水平既不会因此大幅提高，原企业股东的控制权也不会受到威胁。

其四，不改变知识产权的权属。采用知识产权证券化方式进行融资之后，知识产权仍归企业自身所有，知识产权并未丧失。而如果采用传统的知识产权质押方式向商业银行贷款，则企业一旦无力偿还银行贷款，其知识产权就面临被拍卖的危险，并进而导致企业最终丧失知识产权的所有权。由此可见，从产权归属的角度来分析，通过知识产权证券化融资也是一种较为稳妥的方式。

（二）知识产权证券化融资的积极作用 首先，知识产权证券化融资能够加快高新技术的转化速度。目前，我国很多科技型中小企业虽拥有大量的知识产权资产，但由于其经营风险较高且信用水平较低，很难通过传统融资方式获得资金支持，这严重影响了企业技术成果转化为实际应用的速度。而知识产权证券化突破了传统融资方式的限制，为企业提供了更为便捷和有效的融资渠道，从而显著提高了技术成果的转化速度。其次，知识产权具有杠杆融资作用。一方面，知识产权证券化的融资额通常大大高于知识产权担保贷款额，这有利于企业利用最少的资本来获得更多的资金。另一方面，通过知识产权证券化过程中所发行的ABS的票面利率明显低于银行知识产权担保贷款利率，企业的融资成本大幅下降，其可用资本的金额也就相应提高了。此外，知识产权证券化还可以将企业知识产权的持有风险有效的分散给各类资金提供者，从而降低自身风险。

三、促进知识产权证券化融资的思路及对策

（一）知识产权证券化融资的发展思路 当前，我国知识产权证券化融资已具备一定的条件且形成了一定的规模。从国外的实践来看，知识产权证券化主要包括通过专利、商标权和版权等资产来进行融资。近年来，我国这几种知识产权的增长速度和实际规模均呈现较为有利的发展趋势。企业通过证券化融资用自身持有的知识资本为其经营活动筹措到了大量的资金，这对于企业的持续经营和稳定发展具有十分积极的作用。未来企业可将知识产权证券化融资作为一种有效的融资工具。而知识产权证券化产业要获得持续稳定的发展，必须全面依靠国家、行业、企业等各方的共同努力。

（二）促进知识产权证券化融资的对策 其一，扩大知识产权支撑证券的资金供给。目前，我国知识产权类资产融资的主要支持对象主要包括商业银行、基金机构和保险公司等。比之传统渠道来说，通过知识产权证券化融资的资金供给渠道还相对有限，且由于受到各类法律法规和操作程序的限制，这部分资金的量也相对有限，并非每一家有知识产权证券化融资需求的公司都能找到合适的证券类资金供给机构。因此，要促进知识产权证券化融资的全面发展，国家必须以行政和法律等手段来鼓励证券机构参与到知识产权证券化融资过程中，确保企业可以获得充足的高质量的支撑证券资金支持。

其二，政府要加强对知识产权证券化产业的监管。作为一个新兴产业，知识产权证券化融资市场必须要建立严格的制度和规范。对此，政府应充分发挥其经济管理职能，通过设立专门的知识产权证券化主管机构等方式，在政策导向、市场监督管理等方面切实保障知识产权证券化融资的有序进行。特别是在我国知识产权证券化融资产业发展的起步阶段，政府必须全方位多层次的深度介入到产业内部，以便及时获取产业实时发展情况，并为知识产权证券化提供足够的信用，以增强投资者信心，有效预防和化解融资过程中可能产生的各类风险，促进我国知识产权证券化融资渠道的健康发展。

其三，加快知识产权证券化融资的相关法律制度建设。目前，我国颁布了一系列法律法规用以规范信贷资产证券化运作，但这些法律法规中并未涉及对知识产权证券化问题的相关规定，这就导致在知识产权证券化融资过程中的一些问题缺乏有效的法律依据，一旦发生争议，根本没有评判标准。针对这一情况，国家有关部门应尽快完善知识产权证券化相关法律，特别是对于知识产权的抵押、转让、合同变更等重要事项，必须以法律的形式予以规范，从而全面保障利益相关各方的合法权益，确保知识产权证券化融资的有序和高效运作。

其四，适当减免知识产权证券化相关税负。根据我国税负规定，在进行知识产权证券化融资过程中，需要支付一定比例的税负。具体税负水平为营业税5％，印花税0.3%-0.5%之间。这样的税负比例看似较低，但由于资产证券化往往高达上亿元的交易额，按此比例纳税，税金总额将吞噬大部分利润，证券化效益优势将不复存在。因此，我国应适当对现行税法予以修订，免征企业所得税、营业税和印花税等税负项目，以降低知识产权证券化融资的税负成本，鼓励企业通过知识产权证券化方式进行融资。

其五，对会计制度进行适当调整。从会计制度上来看，我国目前仅颁布了《信贷资产证券化试点会计处理规定》，而针对知识证券化业务方面的会计制度还属空白。在缺乏明确的会计核算依据的情况下，资产证券化相关信息的确认、计量，以及财务报告的最终生成都面临诸多问题，这些问题会严重影响融资效率和最终效果。因此，我国财务相关部门必须结合知识产权证券化融资的实际财务需求，对现行会计制度进行必要的调整和修正，并有针对性的制定一些符合企业实际需求的具体会计制度，从而确保相关事项能够得到客观、规范、公允的核算。

其六，建立权威中介机构。企业进行知识产权证券化融资，由于涉及金融和技术等领域，其运作过程相对较为复杂，会同时涉及到法律、保险、信用评级等多个环节。而要确保这些环节不出现严重问题，有必要引入专门的中介机构来帮助企业进行融资运作。但从我国目前的实际情况来看，还缺乏较为权威的中介机构，且现有机构的执行力和执行效果也并不十分理想。因此，必须设置较高的行业门槛，严格执行各项行业标准，以便促进专业性强，权威性高的中介机构介入企业知识产权证券化融资过程，促进行业整体业务素质的不断提高。此外，有关方面还可以通过制定严格的行业规范和相关制度标准来进一步提高中介机构的执业能力。

参考文献：

第6篇：证券方面的知识范文

证券投资学作为一门完善的课程在我国不过二十年的历史。在上世纪90年代初，我国一些财经院校开始开设《投资学》、《证券投资学》等选修课，但基本上没有形成系统的证券投资学课程，多是讲授证券方面的知识，内容杂乱，且各高校师资、教材奇缺，不同高校授课内容差异较大。90年代中期以后，随着我国市场经济和证券市场的形成和发展，同时随着我国加入WTO后证券市场日益全球化，社会上也形成了证券热和股票热，民众迫切要求了解证券知识。在此背景下，高校证券投资学课程也逐渐发展。但当时的证券投资学课程教学内容大多以证券的类型、证券市场的组织以及西方的证券投资理论为主，虽然奠定了厚实的理论基础，却缺乏证券投资实务操作方法、投资技巧等，学生所学投资理论仅仅限于死记硬背的理论，既不能应用于实际投资，也无法通过实践得以巩固。然而，现代金融业不仅需要具有扎实理论知识的高级人才，也需要同时具备理论知识和实践经验的复合人才。2000年以后，随着社会和经济的发展，部分高校开始建设证券投资模拟实验室，部分高校的证券投资学课程分为侧重理论的证券投资学和侧重实践的证券投资分析，有的高校还专门编写了证券投资学实践课程教材，如证券投资实验教程等，证券投资实践教学逐步发展和完善。至此，虽然证券投资学课程的教学已经在理论教学的基础上融入了实践教学，但证券投资学实践教学仍面临诸多问题：首先，证券投资学实践课程时间有限。证券投资学实践课程的教学学时一般在16学时左右，有分散在整个教学学期的，也有集中在一周的。但无论是分散还是集中，都面临着模拟实践交易时间与真实市场行情有较大差距的问题，特别是交易时间一般也是学生上课时间，这就容易错失一些实践机会。特别是集中实践的，还面临着真实交易仅仅只有上实践课程的短短一周的时间，证券投资理论和分析方法等都无法得到有效应用和实践。而对于没有开设证券投资实践教学的来说，仅仅教授证券投资理论既缺乏对学生证券投资实践操作的授课，也无法使学生真正掌握证券投资理论，学生也难以将所学理论应用于证券投资实践。其次，对于学生的考核过于简单。证券投资实务的目的是投资获得收益。直观上，对于学生证券投资实践的考核也应该以其投资收益作为考核标准。但一方面，我们的证券投资理论主要以西方发达国家的投资理论为主，其投资理论都是建立在完善健全的资本市场的基础之上。而我国的资本市场从产生至今不过20多年的时间，与西方发达国家100多年的发展历史、发展程度相比差距甚远。因此，在处于发展初期的我国的资本市场上应用西方发达国家的证券投资理论，特别是在短短一个学期甚至一个星期的时间里运用，大多情况下并不能得到理想的效果。另一方面，我国的资本市场受到政策、投机等因素的影响较大，学生在证券投资模拟时间过程中盈利更可能是运气的因素占主要。因此，简单的以盈利与否及盈利多少来考核学生证券投资学实践过于单一。

二、证券投资学教学模式和方法的探讨

基于以上证券投资学课程教学中面临的问题，笔者认为建议一套科学、合理的证券投资学教学模式和方法，以指导证券投资学课程教学尤为重要。具体包括：

1、及时补充更新证券投资理论。

无论是进行证券投资理论研究，还是进行证券投资实践，都需要遵循理论和实践相结合的原则。西方证券市场的发展历史迄今已有400多年，西方证券投资理论与证券市场的发展相伴相生。理论和实践紧密结合是证券投资理论发展的突出特点。因此，在证券投资学的教学过程中，必须紧跟证券投资实践的发展，总结证券投资实践经验，不断发展和完善证券投资理论。在证券投资学教学中，除了经典的道氏理论、股利贴现理论、证券组合理论、资本资产定价模型、有效市场理论、期权定价理论等传统的证券投资理论外，证券市场的竞争性均衡理论、资本结构理论、随机游走与有效市场理论及期权定价理论等必不可少。同时，新的证券投资技术分析方法也要及时更新。

2、建立基于移动终端的开放式的证券投资模拟平台。

随着技术的发展，特别是智能手机和平板电脑的发展，建议一个随时可供学生模拟交易的证券投资模拟平台已经具备可行性。2000年以来各高校建立的证券投资模拟实验室大多是要求在固定的实验室进行模拟交易。这种实验室虽然能让授课老师方便集中学生进行集中实践，但是却在时间上极大地限制了学生进行模拟实验。而基于移动终端的开放式的证券投资模拟实验室可以很好的解决学生只能在实践课程时间进行模拟交易的问题。而且，学生在课程结束后继续进行证券投资模拟实践，以进一步加深对证券投资理论的理解。此外，还可以通过举行证券投资模拟比赛，激发学生的学习主动性和积极性。兴趣是最好的老师，竞争是最好的激励。在学生对于证券投资感兴趣的基础上，采用模拟比赛的形式，可进一步激发学生运用所学证券投资理论进行证券投资实践的主动性和积极性。

3、与证券公司、基金公司等金融机构建立良好的联系。

证券投资模拟实践虽然是以实际的证券市场行情一致，但模拟投资与真正的证券投资仍有不同，包括交易流程、直观感受、投资心理和心态等。因此，与这些金融机构建立良好的联系，甚至达成实习定点单位协议，有计划、有组织地输送学生到公司进行参观、学习及实习，让学生对证券投资有一个真实、直观的感受显得尤为重要。首先，学生通过参观、学习和实习，可以发现实际中存在的问题，既让学生带着问题进行理论学习以解决实际问题，也能加深其对理论知识的理解。其次，证券公司、基金公司等金融机构室金融学专业的学生就业的一个重要出口。学生在校期间能亲身感受以后可能的工作岗位运作流程，可以加深他们对于证券行业的感性和理性认识。甚至，学生在实习中，公司可以进一步深入了解学生，而从证券公司获得工作岗位。

4、建立综合考核体系。

虽然真实的证券投资以投资收益为目的，但证券投资学教学不仅仅是获得投资收益。因此，证券投资学课程对学生的考核不能仅仅以投资收益为标准。特别是在有些情况下，有的学生可能在模拟投资初期由于运气或其他因素遭受较大损失之后失去兴趣。而初期获利较多的学生也易认为获利丰厚、其他同学不容易赶超自己而失去积极性。因此在教学过程中，除了传统的考试、出勤等考核内容外，可以结合投资收益，并结合学生的证券投资分析综合考核。具体考核内容包括：一是每次课前的学生时事新闻政策分析。证券投资分析的一个重要内容就是基本面分析，包括宏观分析、行业分析和公司分析。可以在每次上课前，留出5－10分钟的时间，让学生结合自己所投资的证券对影响当前证券市场的重要时事进行分析，并进行考核评分。二是采取多帐户进行证券投资模拟实践。即给每个同学分配A、B两个帐户，A账户用于赢利比赛，取前1O名加分；B账户用于亏损比赛，用于体验与书本知识相反的操作，也就是理论不提倡的操作理念，取后1O名加分。最后综合A、B两个帐户的情况对其证券投资模拟进行考核。三是要求学生每周进行投资分析和总结。学生在了解和掌握基本的证券投资过程之后，进行证券投资模拟交易并不难，随便选择一只股票就可进行买卖，甚至在运气比较好的时候，还可能盈利不少。但进行证券投资模拟的主要目的是运用投资理论来指导投资，因此，运用证券投资理论进行分析后再投资才能真正发挥模拟投资的效果。

三、心得体会

1、引导学生关注经济信息。

资本市场是受宏观经济政策驱动的，我国的资本市场如此，发到经济国家的资本市场也是如此。只有了解、掌握、理解国家的经济政策，才能在股市大海中自由翱翔。也只有深刻理解国家宏观经济政策，才能正确把握投资机会。具体到课程教学中，可以让学生定期分享、分析当前我国的各个层面的经济政策和经济新闻，比如每次课前安排一组同学播报、解析最近一段时间影响资本市场的一些重大经济新闻。在此，特别要强调学生对于新闻的分析，同时老师再进行进一步的点评和分析。一方面让学生了解我国经济领域发生的重大事件，另一方面让学生分析其对投资的影响。

2、鼓励学生小规模的真实投资。

第7篇：证券方面的知识范文

1.1实践教学环节薄弱

目前，中职学校金融事务专业实验室建设相对滞后，即使有类似金融证券类实验室，也未将其看作专业教学的正常投入，而是将它主要用于验收，同时由于师资的缺乏，导致证券交易、投资分析教学仍然停留在课堂讲授上，而实际操作、模拟交易、案例教学和实践教学等方面严重不足，或流于形式。

1.2缺乏与中职学生学习特点相适应的教材

随着高考扩招的推进，考上大学不是难事，而家长多数有能力负担孩子的大学读书费用，所以成绩稍微好一点的孩子，宁愿进高中，也不会来到中职学校读书，造成中职生源质量普遍下降，学生文化基础薄弱。正是由于基础差，从小到大多数都是从初一开始，中职学生在学习上的挫败感非常强烈，在一次又一次的失败中，由于没有正确的引导，学生渐渐地丧失了学习兴趣，缺乏了钻研精神，学习目标也不明确，学习上得过且过，效率低下，但他们的思维敏捷，动手能力较强，对新事物、新观念容易接受，适应性较强。目前中职学校的证券交易课程教材，几乎都是采用高职层次以上的适用教材，这些教材偏重于证券投资分析，具备较深的证券市场理论知识，不适应中职学生的学习特点，有的中职学校甚至不得不选择证券业从业资格使用的证券交易考试用书，它是从事证券业务的专业人员取得从业资格的指定用书，全书记忆性知识繁多、复杂，缺乏实践操作方面的内容，更不适用于中职学生的教学。

2中职证券交易课程教学改革举措

2.1教学模式多样化

针对单一的理论教学模式，有必要加强实践性教学，使教学模式多样化。

2.1.1课堂案例教学模式。

多媒体课件+原理和方法讲解+讨论与案例分析，首先阐释证券交易基本知识和基本技术方法，讲解时，尽量降低理论难度，进行概括总结，适时调整课程设置和教学内容，不求学得过深，而是强调学会、会用、够用，然后用案例作进一步的讨论、分析，讨论中要求学生普遍发言，相互之间还可展开讨论。这一课堂教学模式以学生为主体，将教师从传授者转变为课堂教学的引导者。而作为引导者，恰当的评价和总结不仅可以对讨论的内容进行升华，更能激发学生对于讨论的潜在热情。在案例教学的讨论环节中，教师应该避免做过于绝对的总结，因为这样容易挫伤学生讨论的积极性，更容易抑制学生的创造力。在总结和评价的时候，教师可以提出自己的结论，让学生发现教师有另外一种完全不同的视角和观念，教师可以宣布哪些结论是有效并有意义的，哪些还需要进一步的探索和完善，这样学生的探索热情可以得到有效的激发，从而为讨论的课堂保持新鲜感，但是，总结只是方向性的，没有具体的标准答案，以便于学生的发挥。例如：2012年12月3日教学“股票买入技巧”时，笔者举了这样一个案例：创业板三聚环保股票（300072），股价从2012年12月19日收盘价的11.18元跌到当天的9.50元（收盘价为9.29元），具体的材料参考钱龙软件F10中的资料，请同学们用学过的技术指标分析、判断何时何价格区间买入？要求写出分析过程，以便在随后的走势中检验结果。在讨论、发言中，同学们从不同的技术指标分析买入时机，有的同学认为只要突破11月19日最高价11.42元和11月30日最高价9.88元连成的下降压力线就是买入时机；有的同学认为11月29日收盘价为9.60元，相对强弱指数RSI是5.38元，12月3日股价创新低，而RSI指数却上升到11.42元，出现了股价和RSI指标的底背离，现在就可以买入；有的同学用KDJ指标分析发现股价也产生了底背离；个别同学还用以上几个指标综合判断认为现在就是买入的最好时机；但也有同学认为股价还会继续下跌，需要再观察一段时间。在这愉快、宽松的学习气氛中，同学们迸发出智慧的闪光点，学生的主体地位在教与学的互动过程中得以充分体现。最后老师做总结时，只是下这样的结论：股价在下降通道中运行，在相对的底部形成底背离，一旦放量突破下降压力线，急进的投资者可以即时跟进，稳健的投资者待股价回抽确认后买入。

2.1.2加强《证券交易》课程的实践操作。

这一实践操作要以技能训练为核心组织教学内容，设置教学环节及进程，制定教学计划，从而使理论教学完全服从于技能训练，突出技能训练的主导地位。证券模拟交易实验教学可以实现这一教学目标，首先在交易所开市时间将适时股票交易行情引入到课堂上，使学生置身于实际的股票交易环境中，学习使用行情分析软件，体会交易心理，感受交易气氛，理解交易规则，同时结合行情分析软件讲解技术分析方法。其次，开展证券模拟投资，为每位学生开设虚拟交易账户，要求学生独立运用所学基本分析和技术分析方法进行模拟交易，并对学生模拟交易结果进行分析，找出模拟投资过程中存在的缺陷。最后，开展证券交易模拟竞赛，进一步激发学生自己动手参与证券投资交易的兴趣，加深对证券投资活动复杂性的感性认识，积累操作经验，掌握证券投资交易技能，为日后就业打下坚实的基础。

2.1.3多种教学方法灵活使用。

采用课堂教学、证券公司实地考察、认知学习、案例分析、网上模拟投资相结合的教学方法，目的是加强学生理论联系实际和分析问题、解决问题的能力。

2.2从教材方面的改革来说，应该编写适合中职学生学习特点的校本教材

针对中职学生的学习特点，编写以实践教学和课堂实训为主要内容的校本教材是当务之急。在编写教材时，要从证券投资理论和实践两个角度把握，适当降低理论难度，以实践教学为主。首先要收录有关证券投资的理论知识，包括交易规则和主要的投资工具。其次，要重视教材中实践内容的安排，要介绍成功和失败的交易案例与交易经验，着重介绍证券投资分析的实践教学，使学生学会如何围绕搞好证券投资而进行模拟交易，使学生学会在证券投资中为实现盈利目标而学习与思考。从内容上说，校本教材应包括证券交易概论、证券交易程序、证券投资经济分析、行业分析、公司分析、证券价格图表分析、主要技术指标介绍、证券模拟交易训练与模拟交易竞赛、证券投资风险教育、证券投资监管等内容，而且各部分的篇幅长度应得到相应的平衡。

2.3改革课程评价方式

第8篇：证券方面的知识范文

关键词:承销业务;风险分析

一、引言

证券承销业务是证券公司最基本的业务活动，其收入是证券公司收入的重要来源之一。在我国，证券承销业务创造的收入占到了整个证券公司业务收入总量的35%左右。随着证券市场的不断发展，证券公司承销业务的规模也不断扩大。而作为证券公司核心业务之一的证券承销业务，其风险与收益的对称性的本质也被各家证券公司所重视。证券公司由于承销业务涉及的主体比较多，环节复杂，因而风险来源多、发生频繁、影响巨大。

二、证券承销业务的特点

证券承销指拥有证券承销资格的券商发行公司发行证券，并依照协议代销或包销该有价证券的行为活动。目前，我国证券公司经营的投行业务主要是证券承销业务。在证券发行的过程中，券商充当了承销商的角色，并按一定的比例收取承销费用。而对于券商来说，证券承销业务的收入则构成了其收入的主要来源之一。我国证券公司在证券市场上的发展非常可观，主要有以下四个特点:

(一)对承销业务人员的素质与专业知识技术具有较高依赖性。股票承销业务人员的素质与专业知识技术，很大程度上决定了股票承销的成败与承销收益的高低。因此，从业人员必须要具备较为全面的财务与法律法规知识，还要拥有快速学习新知识的能力、敏锐的分析判断能力和与人良好的沟通能力等。

(二)承销业务的项目具有周期长、涵盖方面广和不确定因素较多的特点。首次公开发行股票时，证券公司都必须在前期对拟发行公司进行辅导改制，并且该辅导一般都要花费在一年以上的时间，方可以上报审批，直到批准股票发行。由此可看出，这个时间跨度非常大。

(三)承销业务的风险与收益同方向变动，且具有高收益、高风险的特点。证券公司一旦接到项目来承销，就能够为其带来可观的收益，但是因为市场的可变化性，并且市场的波动往往比较大，因而给证券公司带来的风险也很大。

(四)承销业务拥有一定程度的创新性。证券公司在承销手段和发行方式上积极的创新，不仅增加了公司的承销业务，也带来更多的收入。

三、我国证券承销业务的风险分析

承销业务风险就是证券公司在为发行公司进行股票承销的过程中，由于存在某种不确定因素。随着我国股票发行核准制制度的实施，到向注册制转变，证券承销业务的风险与责任也越来越大。从证券公司收入和持续经营的角度出发，我国承销业务风险主要表现为以下几方面的风险:

(一)增发和配股承销风险

证券公司承销风险最集中的业务就是增发和配股。当市场行情低迷时，股票市场发售风险增大。当包销风险在市场行情好转时，可以将股票出售，此时，主要表现为对证券公司的短期资金压力的风险，也具有流动性风险。从近几年证券市场上情况来看，我国配股融资规模的数据显示，2010年配股融资规模为1438．22亿元，2011年为407．25亿元，2012年121亿元。配股融资规模在逐渐减小，但是对于证券承销商而言，还是具有一定的承销风险。再从我国新股增发融资规模来看，2010年新股增发融资规模为3492．68亿元，2011年3575．61亿元，2012年3147．84亿元，2013年3582亿元，在2014年竟达到了5490．58亿元。与配股融资规模相比较，新股增发融资规模在每年都大大高于配股融资规模。证券承销商在此承销业务中，由于融资规模较大，因而承销风险比较大。

(二)政策性风险

政策风险是系统风险，由于政策调整和变化导致股票发行失败或项目周期延长，会对承销业务带来很大的影响。目前，我国正在从核准制向注册制转变，因而政策的变动极易导致承销业务收益的不确定以及承销是否成功的不确定，从而承销业务具有一定的政策性风险。在注册制下，新股的发行节奏加快，这样虽然将增加券商的承销收益，但是首发企业的质量问题给券商的承销业务带来了很大的压力。再加之注册制只针对公开资料的完整性审查，为了保证首发企业的质量，券商们加大人力调查，这样人员多了，出现贿赂项目调查人员的现象也将增多。因此，券商的承销业务风险更大。此时，券商们应大大提高自身的判断能力和加大公司人员的管理力度。

(三)信誉风险

信誉是证券公司参与股票承销的关键所在，信誉风险与证券公司的经营业绩和经营风险直接相关。信誉风险是由投资者的主观看法造成的，而投资者对证券公司不好的主观看法是由公司的整体运营方针、战略方面、项目管理方面、公司管理水平与职业道德水平等的不足所造成。信誉风险带来的后果很严重，证券公司不仅会被中国证监会停止承销资格，而且在丧失了承销资格的同时，也会因此损害公司的声誉。申银万国证券公司就是一个典型的例子，因在东方锅炉的IPO项目中隐瞒真实情况，就遭受了严重的处罚。

(四)操作风险

操作风险在承销业务的开展中，主要指由于项目人员不足、缺乏项目运作中的协同配合或人员变动等管理问题和由于失误导致的文件重大遗漏等，使项目不能如期开展或导致项目运作失败。项目风险在承销业务中是普遍存在的，并且可能引发财务风险或信誉风险。

(五)财务风险

财务风险，在本文中主要指承销项目运作失败所带来的公司的经济损失和为降低其他风险而增加的额外成本。为了减少其他风险，项目的营运成本增加，此时，财务风险与其他风险为负相关关系。财务风险大多时候是由操作风险和信誉风险带来，操作不当与投资者对公司的不好的主观看法，使得承销商对项目的承销失败，从而导致财务风险的出现。

作者:杨静 单位:重庆工商大学

参考文献::

［1］中国证券业协会《证券从业资格考试统编教材(2008):证券发行与承销》

［2］姚远．投资银行业务结构与风险关系研究［J］．复旦大学博士后研究工作报告，2010(9)

［3］肖新华，刘冬荣．论我国证券公司的风险管理［J］．现代管理科学，2009(5):106－108

第9篇：证券方面的知识范文

关键词：证券交易;实践教学;高职金融证券专业

一、课程教学改革的背景

2015年7月中国证券业协会对证券从业资格考试科目进行调整，考试科目由原来的五门课程改革成考核《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门课程，《证券交易》课程考试内容取消。为了适应证券从业资格考试的改革和高职金融证券专业的教学需求，对《证券交易》课程进行了教学改革。该课程是江西财经职业学院金融证券类专业教学的一门职业技能课程，根据高职金融证券专业的实际情况，本文从该课程的教学内容、教学方式、考核方式进行探讨，主要目的是为了提高学生职业技能素养，适应未来岗位需求。

二、课程教学内容改革

随着证券从业资格考试的课程改革，高职教学的课程内容也需要做相应的调整，过去的教学是偏向学生通过《证券交易》的从业资格考试，《证券交易》、《证券市场基础知识》是证券从业资格考试的基础课程，改革后证券交易的教学方向不是为了60分，而是提高学生的职业素养能力。该课程的教学改革主要是从课程设置和高职课程教学目的和教学内容方面，对此进行探讨尝试改革。

1.课程设置

《证券交易》课程是我院金融证券及金融管理专业设置的职业技能核心课，是一门理论与实践相结合的课程，是适应证券市场需求开设的核心课程。专业知识主要涉及证券、期货公司客户服务、柜台服务、咨询服务、证券经纪人、证券市场业务拓展与营销员等岗位。该课程设置的目标是培养学生的职业能力，熟练掌握证券交易规则和业务流程，为将来的职业生涯打下坚实的基础。为了提高课程教学效果，通过证券模拟交易软件，理论联系实际，结合目前我国的证券交易品种，在模拟实战中去学习。

该课程总体思路是：以证券交易的实际工作任务为主线，以模拟实训任务为载体，充分利用实训室和证券公司的资源，模拟仿真的工作场景，基于理论知识与实践一体，通过教、学、做相结合的方式，在实训过程中，不断学习技能知识以及职业经验和态度，为将来的职业发展夯实基础。

2.课程教学的目标

本课程的教学针对的金融证券专业的学生，在证券交易基础理论的学习过程中，通过情景教学、实践教学、角色扮演、案列分析等教学方法，让证券交易枯燥的理论深入浅出，鼓励学生深入探讨专业及课程的发展方向，制定未来的职业规划。所以该课程教学目标是培养适合现代金融高素质技能型紧缺人才，面向证券公司柜台客服、经纪人、市场业务拓展及营销岗位，让学生通过该课程的学习，能胜任岗位需求。

3.课程内容

由于证券从业资格考试的改革，证券交易的教学内容根据课程教学目标的设置，需要做出调整。课程教学内容主要根据证券从业人员岗位的职业需求设置，主要教学内容做出以下调整：一是，知识结构内容，了解证券交易的制度与规则，熟悉证券交易程序和风险控制方法，掌握证券账户销户、转户及密码更改等相关管理业务流程，掌握证券投资分析的理论与方法;二是，学生专业能力内容，了解证券公司的经纪业务的展业，理解证券公司在交易中所承担的作用，掌握证券账户开立的操作流程，能熟悉证券投资工具及其风险，能办理证券投资基金的申购与赎回业务，掌握融资融券业务操作流程;三是，学生职业素养内容，培养学生学习能力、逻辑思维、创新思维能力，以及学生的沟通协调能力。

三、教学方式改革

《证券交易》是一门理论与实践相结合的职业技能课程，不仅有基础知识理论，也有实践性操作。在进行课程教学过程中，利用多媒体实训室的技术条件，突破传统的讲解法，为学生提供多种教学方式。以学生为中心，进行讨论式、互相学习的环境氛围，让学生在知识认知、能力拓展、逻辑思维能力方面有明显进步。根据证券交易课程的任务特点，基于工作过程设计，以项目任务为导向，运用相应的教学方法教学。教学环节设计符合高职金融专业的特色，学生能边做边练，学中做，做中学。为达到教学目标我们将采用多种教学方法，比如传统的教学、案例教学、实训情景教学、角色扮演、讨论式教学等。

1.讲解法

讲解法是一种传统的教学方法，通过教师的讲解，让学生对知识内容理解接受。该种教学方法的优势主要在于该课程中证券交易规则等相关基础知识重点讲解，充分利用多媒体设备讲授知识重点、难点，为以后的实践和情景教学打下坚实基础。

2.案例教学法

案例教学法是一种以证券交易案例为基础的教学法。该种教学方法鼓励学生积极参与讨论，而像传统的讲解法，学生只能被动地接受知识。案例教学法是学生自主学习、认知的过程，需要学生提前做好预习工作，而教师必须做好充足的准备，引导学生独立思考，掌握知识。教师应根据课程的需要收集编写了多个案例，包括证券风险、证券交易规则、证券融资融券案例、证券违规处罚等案例，通过案例分析，激发学生的创新思维，提高其独立分析解决问题的能力。

3.实训情景教学法

实训情景教学法以证券市场的模拟情景为载体，引领学生自主探究知识，积极调动学生的多种感官，寓教于乐，提高学生对证券市场基本规则的理解，提升学生解决问题的能力。情景教学法是“静态学习”到“动态学习”的一种飞跃，是被动学习到主动学习的转变。实训情景教学法能够激发学生的学习兴趣，提升学习效率。比如证券交易程序，让学生模拟交易，能实在体验交易过程，学生能快速接受知识。

4.角色扮演互动教学法

角色扮演互动教学法是角色扮演模式的学习，是以学生为中心，让学生通过所扮演角色来体验、思考，把科学性和趣味性结合起来，激发学生的学习兴趣。正如英语的格言：“只是告诉我，我会忘记;要是演示给我，我就会记住;如果还让我参与其中，我就会明白”所说，“角色扮演”的作用显而易见。《证券交易》课程中证券经纪业务可以通过这种方式来学习，让学生扮演证券公司的经纪人进行展业活动。又比如证券发行业务，让学生以投标竞价的方式来确定股票的发行价，让学生理解证券相关业务操作流程，学生的记忆将会很深刻。

5.讨论教学法

讨论教学法是强调在教师的指导下，通过提前设置问题，要求学生预习，为实现教学目标而使用的教学方法。主要是启发学员就预设问题给出自己的见解，培养学生的独立思考创新能力。《证券交易》课程中的投资风险防范和资产配置以及证券投资的选股的问题，通过提前设置问题，让学生讨论如何防范证券投资的风险，在资产选择上，哪种配置的有效性更高。让学生通过讨论的方式，教师适当地引导，使学生对这方面的知识有自己独特的理解，激发学生学习的兴趣。

四、教学考核方式

高职《证券交易》课程是以培养学生职业能力为目标。证券从业资格考试改革后，考核的方式将做出调整，理论试卷的考核方式将不是主要的考核方式，主要通过实训的教学环节考核学生的成绩，提高平时所占的比重，主要的目的是引导教学以工作任务为核心，以行动导向的方式实施教学。

《证券交易》课程考核主要通过两种考核方式：一种是过程性考核，另一种是终结式考核。根据该课程的教学目标，提高过程性考核的比重到60%，终结性考试占40%。主要通过平时实训和上课的过程中给予成绩来确定学生是否合格，最后统一组织的考试为辅的考核方式。其中过程性考核的内容主要包括：学习态度、学习质量、实训操作能力。终结式考核主要通过教务处组织的期末闭卷的方式开展。考试内容主要是证券业务的基础知识，考核的核心目标是让学生掌握证券相关业务的交易程序和交易规则。教学考核评价方式的改革不是为了考试通过率，而是让学生转变学习的思维，不是为了考试而考试。我们的目标是让学生学习的知识技能得到证券公司等用人单位的认可，具有上岗的实践操作能力。

五、总 结

《证券交易》课程的教学改革就是要适应市场发展的变化，符合证券职业发展的需要，兼顾证券从业资格改革。《证券交易》课程教学改革是不断提升的过程，要循序渐进。改革不仅仅是要提高教学质量，而且是对教师队伍的锻炼，是对教师的教学素养要求的不断提升的过程。目前，探讨该课程的教学改革主要集中在教学内容、教学方法和教学考核方式上。通过上述提到的教学方法，特别是实践教学环节，让学生“做中学，学中做”在实训室和企业课堂上实践体验。课程改革的最终目的就是让学生在专业学习中激发学习的兴趣热情，掌握证券交易的基本技能知识，提高学生在未来职业中的就业能力，提升学生的职业技能和职业素养，成为合格的高职金融专业技能型人才。

参考文献：

[1] 李向东，卢向盈.职业教育学新编[M].北京：高等教育

出版社，2009.

[2] 张启富.项目课程开发和实施初探：以《证券交易服务》

课程为例[J].浙江工商职业技术学院学报，2010，（4）.

[3] 姜大源.论高等职业教育课程的系统化设计：关于工作

过程系统化课程开发的解读[J].中国高教研究，2009，

（4）.