证券金融市场基础知识精选(九篇)

前言：一篇好文章的诞生，需要你不断地搜集资料、整理思路，本站小编为你收集了丰富的证券金融市场基础知识主题范文，仅供参考，欢迎阅读并收藏。

第1篇：证券金融市场基础知识范文

2、证券从业资格考试改革前的《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券投资分析》、《证券发行与承销》四科考试，题型均为客观题，考试题量均为150题。

3、改革后题型题量如下： 单选题50题，每题1分； 多选题50题，每题1分。

4、证券从业资格改革前后的考试时间均为120分钟，采取闭卷机考形式。

第2篇：证券金融市场基础知识范文

关键词：房地产证券化；国际金融；信用工具

中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1674-1723（2013）03-0098-02

房地产证券化自20世纪80年代在西方国家迅速发展，并成为房地产投资融资的主要信用工具，是金融银行业实践结构变化和新的国际金融工具创新的主要内容之一。随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立与发展，房地产证券化市场已有一定程度的发展。但是我国目前对于房地产证券化还处于研讨和摸索阶段，房地产证券化的发展还存在很多问题和局限。深化金融体制改革创新，建立开放统一的房地产金融体系，为房地产资产证券化创造了一定的环境，同时可以探索出一条适合中国特色的房地产证券化之路。

一、为房地产资产证券化创造良好的环境

改革开放以来，我国的金融市场从形式上看已经建立了比较完善的金融体系，但是资产证券化是以流动性来实现收益和分散风险的，一定规模的债券市场是资产证券化顺利实现的基础。而我国各种金融机构的组织和功能离市场经济要求还有一定距离，资本市场发育不良，行政干预金融市场的情形大量存在。因此需要加快金融改革进程，尽快建立符合现代市场经济发展需要的金融体制，让市场机制充分发挥对金融市场的基础性的调节作用。结合当前市场化取向的利率机制改革和优化企业资本结构对企业债券市场发展的要求，大力发展我国的债券市场，从而形成一定的市场规模，是实现资产证券化的必要基础。只有打破价格双轨制，开发利率，建立统一的房地产金融体系，消除资金流动的障碍，推进深层次的以产权改革为核心的体制改革，才能加快金融体制的改革步伐，进一步深化商业银行的产权制度改革，有效地转变国有银行的经营机制，从根本上提高我国商业银行的真正竞争力。同时，强化我国商业银行的内部管理机制，建立健全科学的决策机制、内部约束机制和激励机制，是提高房地产金融体系运转效率的有效途径。最后，借鉴国际金融业的发展经验，调整经营管理理念和发展战略，加快中国房地产金融创新，提高房地产金融资源的运营质量和效率。需要引起重视的是由于投资者对于市场信息披露不真实或者不完全而对证券的价值产生质疑，削弱了投资者的投资热情。所以，只有加快发展债券二级市场的速度，扩大市场规模，制定完备的机制和措施来保证信息披露的真实性、有效性和完整性，才能更好地进行住房抵押贷款证券化。

二、加强金融监管，规范市场主体行为，完善房地产资产证券化的法律法规

资产证券化交易中的真实出售、破产隔离等重要核心环节都需要法律的有力支持。这不仅要求制定《住宅法》、《住房抵押贷款法》、《住房抵押贷款担保与保险法》、《房地产抵押法》、《强制搬迁法》等与住房抵押贷款初级市场相关的法律法规，保障贷款机构利益。而且要求那些监管机构如人民银行、证监会、银监会等要对相关法律法规以及资本市场的运作进行监督和管理，以促进资产证券化在我国的健康发展。

目前的法律法规丞待解决的主要有：资产出售的会计处理问题、资产转移的税收问题以及在抵押贷款发放和证券化过程中的征收的各种费用问题。美国的“次贷危机”警示我们，出于追逐利益的需要，虽然存在着较为完善的金融监管法规体制，发达国家的金融机构也经常是倾向于创造出新的规避管制的金融产品，忽视监管规则和风险因素，在促进金融市场繁荣的同时也增加了自身所存在的风险。当经济情况出现恶化的时候，积累的风险就会随之暴露，进而引使危机变得不可避免。为了避免危机发生，我们必须要遵照市场经济发展的客观规律，借鉴国外成熟市场房地产金融法律法规，根据国家宏观经济发展目标和房地产业发展的需要，完善房地产金融法规，尽快构建和完善房地产金融市场的法律法规体系，规范市场主体的行为，制定和完善包括房地产抵押贷款、住房储蓄、住房公积金、住房金融市场的运作管理等法律法规，为房地产市场发展提供法律保障。

三、积极培育投资主体，提高地产金融资源的利用效率，提供多种住房抵押贷款证券产品

房地产业是一个需要成熟的房地产金融市场作为支撑的资金密集型行业。因为投资者的风险承受能力和风险偏好的不同，各银行可以根据购房者年龄、收入、家庭状况、地区分布，以市场需求为主导，在贷款的期限、类型.利率等方面作出调整，丰富贷款品种，扩大市场规模，创造出期限不一、利率不同、还款方式多元化的产品，增加可证券化的住房抵押贷款资产。

建立一些多元化的房地产金融体系，是解决目前房地产金融市场资金来源结构单一，改变房地产开发企业融资和个人住房消费贷款过度依赖银行信贷的局面的关键所在。这就需要通过多渠道融资方式来满足房地产开发对资金的需求。第一，通过房地产股票、债券的发行和流通等证券融资的各种方式，降低房地产企业融资成本，改善资本结构。第二，大力发展房地产信托业务，开辟新的融资渠道。信托具有财产隔离的独特制度优势、避税等功能，并且募集方便，可提供房地产开发投资到流通消费的全程金融服务。为了促进我国信托业的健康发展、房地产融资市场的提升，提高信托计划的安全性，实现信托融资的创新，必须建立完善的风险保障措施，采用财产质押和信用担保双重保证，同时通过银监会加大对信托融资的监管力度，逐步规范信托投资市场。第三，应当依靠培育和完善房地产债券市场来解决房地产企业融资困境的，特别是要大力支持房地产公司发行融资期限较长并且低于银行贷款利率的公司债券，吸收社会分散的剩余资金进人房地产业，从而在资本市场上直接进行融资。第四，推行融资租赁，建立和完善抵押贷款管理公司。第五，积极引导国外资金进入房地产融资市场，拓宽房地产融资渠道。近年来，虽然房地产业的外资引进速度加快，但利用外资占房地产开发投资总额的比例是非常小的。增加国外资金的引进，使我国房地产金融市场发展走向国际化，有利于引进先进的运作和管理方法，进而提高投资的效率。第六，积极培育房地产金融二级市场，尤其是在积极推动住房贷款证券化方面，通过房地产金融市场上的投资者对证券化金融资产进行自主交易，把集中于房地产信贷机构的市场风险和信用风险有效地分散开来。

四、逐步建立规范的中介服务机构，加强专业人才的培养

目前虽然从大体来说投资银行业和会计业的行为较为规范，基本能够满足资产证券化的要求，但是资产评估业和资信评级业仍然存在较大差距。一项较为复杂的资产证券化交易往往会涉及到很多家中介服务机构，其中投资银行、会计事务所、资产评估机构和资信评级机构都是所有资产证券化交易都必须涉及到的，也是最重要的中介机构，必须应当规范我国的资产评估业和资信评级业的发展。目前我国资产评估业存在着很多问题：资产评估管理尺度不一，评估机构又过多过乱，评估管理行业不正当竞争现象严重；评估业务重复收费，都加大了企业正常经营成本等。中国资产证券化要想实现又好又快的发展，就必须对资产评估业严加规范。作为我国新兴行业，资信评级存在一些问题：资信评级机构信誉及其独立性差、投资者对资信评级机构认识不足。这些问题不仅导致现有的评级机构做出的评级结果在投资者心目中影响力小，而且也使得资信评级无法充分发挥，大大降低资产证券化的实际作用。建立一个以评估基本准则为纲、若干应用准则为目的的资产评估标准体系的同时，借鉴国外资信评级业的发展现状，走“少而精”的发展模式，着重培养几家在国内有权威、在国际有影响的资信评级机构，是我国面对当前资产评估新形势的最佳办法。我国现行教育模式培养出的人才。基础薄弱，专业口径狭窄，又受人才流动机制的限制，导致我国现有金融人才无论是数量还是质量上都难以满足房地产证券化的要求。房地产证券化是一项集技术性、专业性和综合性于一体的新型融资方式。它涉及包括金融、证券、法律、信托、地产、保险等很多专业领域，需要一大批既有理论基础知识，又有实践操作经验的复合型人才。建立一支既精通金融业务.又了解房地产市场.熟悉业务运作的专门管理人才队伍是当务之急。

在担保机构上，应当成立政府抵押贷款担保机构，在一级抵押市场上为住房抵押贷款提供担保，充当无条件偿还贷款的保证者和保险者，在二级抵押市场上对住房抵押贷款组合进行强化担保，以提升住房抵押贷款证券的信用等级，解决投资者的“后顾之忧”。受到不断变化的经济大环境、信息源、自身的知识结构、判断能力等因素的制约，投资者对证券化资产的各方面信息不尽了解，此时信用评级机构所出具的资信评级会很大程度上影响投资者的决策。从美国“次贷危机”中，我们看到尽管有着国际知名评级机构对住房抵押贷款债券进行评级，但由于其评估缺乏客观性，其应有的指导作用并没有得到发挥。所以，在这个意义上可以说建立一个独立、客观的信用评级体系是资产证券化的成败关键。由于我国的信用评级还处在初步阶段，建议国内评级机构和国际著名评级机构加强合作，学习先进的信用评级技术，借鉴国外的丰富经验，提高我国评级水平，引导投资者开展业务。证券化业务中，金融电子化可以帮助处理大量的材料和数据，加强相关人员电子技术的应用可以大大促进住房抵押证券化的发展。设立专门的教育模式，采用多种渠道，针对性的培养有关人才，对人才进行定期培训，资产证券化发展较成熟的国家有关方面的操作程序和法规建立，建立一支能够把我国基本国情和先进金融知识相结合专业化队伍，并对相关证书实行严格的年审制度，来满足证券化的实践需要。

参考文献

[1] 殷有祥.当前住房金融存在的问题及对策[J].银行与企业，2007.

[2] 冯科.从美国次级债危机反思中国房地产金融风险[J].南方金融，2007，（9）：18.

第3篇：证券金融市场基础知识范文

传统教育以教师课堂授课为中心，而学生则是知识的被动接受者，这与建构主义的观点相悖。建构主义认为，教育应该以学生学习为中心，使学生从传统的知识被动的接受者转变为主动的学习者，而教师的作用也由传统的以教授知识为主要职责转变为以引导、带领学生自主学习和激发学生学习激情为主。因此在建构主义者眼中，传统的教学方式已经不能适应现代教育，需要提出一种与建构主义相配合的教学方式。［2］结合现有相关研究，我们可将建构主义的主要教学设计原则概括如下：

（一）以学生为中心

建构主义学习理论认为学生是学习的主体，学习的过程是学生主动学习并建构其知识体系的过程。而传统的教学方式则是以教师传授为主，学生只是充当被动的接受者。建构主义者认为教师应该转变其在教学中主导的作用，而致力于激发学生学习的动力，引导并组织学生自主学习。因此，教学设计时应时刻突出“以学生为中心”这一主题，使学生做到以下几点：一是主动学习。建构主义认为建构知识应该是一个人主动的过程，学生对知识的学习应该是自发的、主动的。二是积极运用知识。学生应该在多种不同环境下积极运用知识，将所学的知识“外化”。三是努力实现自我反馈。根据自身行为的反馈信息，学生能够形成对客观事物的认识并提出解决实际问题的方案。

（二）强调学习环境

建构主义者对教学环境与学习环境进行了区分，前者是由教师控制并主导的，而后者则更加自由。在学习环境中，学习是主动且自由的，学生不仅可以利用环境中的工具和资源完成自己的学习，也可以得到教师的指导和其他学习者的协作与帮助。自由开放式学习环境的设计需要更加注重情景的构造，因为知识总是与特定的历史文化背景相联系的，且在不同情景下对知识灵活运用的能力是建构知识的一个重要组成部分。通过创造各种与现实相似的虚拟情景，激发学生运用新知识解决“现实问题”的愿望，使其对知识进行主动的探索和自主的学习。

（三）坚持合作学习

如果学生孤立地凭借自身的经验对某一知识进行学习，则由于自身的局限性必然对知识的建构也是不全面的，同时也缺乏与现实世界的联系。而合作学习则克服了这个缺点，它更加注重团队之间的交流，不同的学生可以在协商互助中加深对知识的理解，完善知识的建构。在设计合作学习方面，教师可以根据具体的学习内容进行分组，给每一个小组特定的学习内容，先在小组内部进行学习、交流、讨论并提出问题和总结小组结论，然后与全班分享小组成果并再次展开全班内的观点交流。［3］这样在合作和交流的过程中，学生可以取长补短，在讨论中汲取他人的观点，完善自身对知识的理解，并激发新的领悟。同时，在合作学习中教师不再只是教授者，还是合作学习的组织者和参与者，亲自参与到学生对知识建构的过程中，起导向性作用。

二、《金融市场学》课程的教学特点

《金融市场学》是一门研究市场经济条件下金融市场运行机制及其各主体行为规律的科学。作为高校金融学专业的一门主干课程，《金融市场学》有许多显著特点。

（一）内容重叠，篇幅宏大

《金融市场学》与其他课程的教学内容有很多重叠之处。例如，传统金融市场部分一般是《货币银行学》所侧重介绍的内容；金融衍生产品市场部分是《金融工程学》的主体内容；外汇市场、保险市场、证券投资、金融监管等部分则有专门的《国际金融学》、《保险学》、《证券投资学》和《金融监管学》等课程加以对应并详细介绍。在体系方面，一本较为全面的《金融市场学》教材往往除了涵盖上面已提到的内容外，还包括风险投资与二板市场、效率市场理论、金融资产定价理论、国际金融中心、国际金融组织和金融市场风险等内容，俨然是一部范畴众多、体系繁杂、篇幅宏大的金融学小百科全书。《金融市场学》课程的这一特点提高了教师教学时对授课内容安排的设计难度，任何一个知识点的脱节都会增加下一节内容的理解难度。

（二）注重实践，史论结合

《金融市场学》的教学目的就是希望学生通过对本课程的学习能够对现实中的金融市场体系及其运作状况有较为全面、准确的了解，并在熟悉我国金融市场的发展历程与现状的基础上具备独立分析和解决金融市场问题的能力。讲授这种旨在将课本的理论运用于实践的学科需要教师借助良好的实践认知和和广阔的历史背景，以帮助学生加深对所学知识的理解和掌握。《金融市场学》涉及很多历史事实与典故，在讲授《金融市场学》时，要熟悉这些内容，要善于从各种零散、破碎的历史事实与典故中找出相关理论的线索，梳理理论，总结规律。反过来，为了将这些历史讲得有骨有肉，又需要将相关理论贯穿其中，拓宽广度，挖掘深度。

（三）时效性高，开放性强

在这个日益开放和自由化的经济环境中，金融市场的变化可谓日新月异。尤其是随着中国金融体制改革的不断深化和金融市场开放程度的不断提高，新的交易方式、工具乃至市场层出不穷。教科书的更新步伐难以跟上金融市场的发展步伐，学生不可能永远生活在校园与书本的象牙塔中，他们终将会面对这个迅速发展的市场。一旦他们跨入金融市场，显然仅仅依靠书本上教授的知识是远远不够的。因此，《金融市场学》是一门对时效性要求极高的学科，教师在教学时必须时时注意紧跟金融市场领域的最新动态和金融市场理论的最新进展，对市场趋势和热点问题进行有目的、有前瞻的筛选和加工，然后结合课本，合理地给学生传授及时、科学、新颖的知识。

三、基于构建主义的《金融市场学》教学设计

《金融市场学》课程的教学特点决定了建构主义理论对其教学具有重要的指导意义，将之贯穿于《金融市场学》教学设计，无疑有助于提高教学质量和教学效率。根据构建主义原理，《金融市场学》应做好如下几点教学设计：

（一）提纲挈领，抓好入门介绍

建构主义强调学习的主动性与自主性。正如爱因斯坦所说“兴趣是最好的老师”，即一个人一旦对某事物有了浓厚的兴趣，就会主动去求知、去探索、去实践，并在此过程中产生愉快的情绪和体验。爱因斯坦的这一说法为实现构建主义教学原则提供了一种思路——培养兴趣。为了培养学生学习《金融市场学》的兴趣，教学伊始，任课教师就应紧紧抓住师生第一次见面的宝贵机会，充分利用学生对教师的陌生感与对课程的新鲜感和好奇心理，从理论与实践双重视角，提纲挈领地做好入门介绍，激发学生的学习兴趣与求知欲。对有经验的教师而言，要做到这一点并不难，可供选择的方法有很多。以己为例，为了介绍实体经济、金融市场和《金融市场学》之间的关系，从而加深学生印象，使其能从具体到抽象再到具体地了解并体会金融市场的重要性和《金融市场学》的学习意义，笔者采用了图解法，具体如图1所示。图1是学生十分熟悉的简单的两部门经济模型，它对现实中市场主体错综复杂的经济金融关系进行了最大程度的简化与抽象。其中，在商品市场上，作为要素的唯一所有者，家庭部门向企业提供生产要素获得收入并凭此购买消费品；而作为唯一的生产者，企业则向家庭购买生产要素生产商品，并将其出售给家庭部门。最初，家庭与企业之间通过直接的物物交换来获得彼此的产品，这种交换不需要货币作为媒介，货币尚未出现，因而也就没有所谓的“金融市场”。但物物交换面临所谓的时间与空间的一致性问题，为解决这一问题，人类创造了货币，用来作为交易媒介方便商品交易。随着货币的出现，货币流通产生。但货币流通还不是严格意义的现代金融，只有随着社会生产力和商品经济的发展，家庭部门有了闲余资金，即储蓄，而企业又需要借入资金进行生产经营活动时，资金融通才成为可能并必要。于是，金融市场应运而生。金融市场是实现储蓄转化为投资的桥梁，决定着社会资金的融通规模与效率，对市场经济的高效运行至关重要，对实体经济的发展影响深远。作为一门研究金融市场运行机制及其各主体行为规律的学科，《金融市场学》不仅有助于我们深刻认识现实世界和深入了解国民经济如何运行，也有助于我们积极投身现实，成为金融市场的弄潮儿。

（二）讲练结合，突出学生自主性

经过无数人的努力与实践，《金融市场学》的教学内容现已大同小异，其主要内容如图2所示。显然，这些教学内容既涉及一般知识的介绍，又涉及各种理论的应用。因此，在教学时，不能让教师唱独角戏，进行传统的灌输式讲授。相反，应根据建构主义教学原则，突出学生自主性，让学生自己多动手、多练习，实现干中学。这要求任课教师在进行《金融市场学》教学时，应努力做到以下几点：一是认真备课，对各章节教学内容展开全面、科学的分析，找出重点、难点和热点，授课时精讲、重点讲，甚至只讲这些内容，而对其他内容则需泛讲或略讲；二是抓好学生的课前预习和课后练习，课前将教材中容易理解的章节布置给学生自学，课后有针对性地布置一些练习题和思考题；三是介绍一些与课程密切相关的网络资源和专业报刊杂志，引导学生多浏览这些网站，多看财经报纸杂志，并鼓励其在课堂上多利用获取的第一手资料和数据展开讨论；四是针对教学内容，开列参考教材书目单，让学生广泛阅读各类教材，采众家之长，加宽、加深对知识的掌握和理解。

（三）利用案例，强化合作学习

所谓案例教学就是一种通过使用比较能反映教材内容的实例，让学生展开分析讨论，使其从特殊的实例中归纳出一般原理的教学方法，它通过对具体情境下事件的研究使学生活用课本知识。［4］在教学中选择合适的案例让学生展开讨论能使书本上枯燥的理论形象化、生活化，培养学生自主学习的兴趣和能力。案例教学与建构主义的知识观、学习观和学生观高度契合。因为在案例教学中教师所关注的不再局限于学生对课本中基础理论的掌握，而是学生解决和处理实际问题的能力。而且在分析案例的过程中，教师还可以从台前走到幕后，给予学生充分发挥其创造性思维和分析问题的能力的机会，充分调动学生学习的积极性。同时，引入小组模式，让学生以小组为单位对具体案例进行研究和探讨，小组成果可以通过ppt和演讲等形式予以展示，然后全体再就小组结论提出问题和发表意见。这种群体间的观点和思想交流不仅可以激发学生独立思考，而且可以培养学生形成一套适合其自身的分析和解决问题的思维方式。在《金融市场学》案例的选择方面，可依据教学内容的不同，采用两种方式来进行：一种是在讲解金融市场的基本概念和基础理论时，可以使用一些说明式案例来辅助学生对所学内容进行理解和掌握，例如在讲解金融衍生产品的风险规避功能时，可以通过举一个套期保值的实例让学生对这一抽象概念加以形象化理解。另一种是在讲解应用性较强的基础知识时，可采用讨论性的案例教学模式，例如在讲解股票市场的发行和流通时，可以让学生就目前国际上不同的股票发行制度展开讨论和研究。

（四）借助网络，突破书本局限随着互联网突飞猛进的发展

第4篇：证券金融市场基础知识范文

教材建设如同功夫里的“套路”。每一种功夫的套路不会太多，招式也只有几种或者十几种，虽然简练但却深邃，需深入研究才行。而且这些套路绝对不是简单的花架子，而是为实战而设计的。我国现有的教材理论介绍过多，过于呆板，对于许多具有中国特色的内容在教材中很少涉及。如国有股减持、QFII、QDII、ETF、LOF、权证、股指期货、央行票据、可分离交易债券、融资融券、市价委托、大宗交易、开放式回购、中小板市场、三板市场等内容很少在教材中反映。很多学过证券投资学的同学对这些概念茫然无知。教材建设存在的另外一个问题是，课程内容存在严重重复的问题。我同时讲授金融专业《金融市场学》和《证券投资理论与实务》两门课程，在备课过程中，我发现，这两门课程的许多基础知识都是重复的。比如，《证券投资理论与实务》中的“债券概述”、“股份公司与股票”、“证券投资基金概述”等内容，在《金融市场学》中已经全部涉及到。再比如，投资的理论如“投资组合理论”、“资本资产定价模型”等在大二开设的《财务管理》里面已经涉及到，而且在《金融工程》等课程中也会涉及，重复率非常高。针对这一点，我去图书大厦看了许多关于证券投资的书，每本书都有自己的特色和亮点，都可以部分吸纳。但是一本真正优秀的教材应该是在任课老师的心里。上海《文汇报》报道，向明中学在高一年级全面推出教师上课不带教辅书尤其是习题集，这样的规定，说穿了也是“逼”着教师在课上下功夫，提升教师的执教能力。在大学，教师更应该具备“不带书上课”的能力，而绝不是按照指定的教材读教材内容、讲基本理论。

二、教学手段

在教授功夫的过程中，师傅一般都是借助木人桩或者沙袋或者直接以真人演示，才能起到更好的教学效果。讲课过程中更是如此。我们要用多媒体教学、案例教学、模拟教学等多种教学手段，取代以往的“粉笔＋黑板”的老模式。

1、多媒体教学以证券投资分析为例。证券投资分析是《证券投资理论与实务》中最重要、也是学生最感兴趣的一部分内容。而技术分析涉及大量的指标分析和图形分析，如K线图、缺口理论、形态分析、成交量分析、移动平均线分析等，若采取传统的教学模式，课堂上教师要现场设计黑板、描画技术图形，理解证券投资实例，还要通过观察颜色、个别提问等方式从学生那里获取反馈信息。课堂时间的有效利用率较低，原本生动有趣的知识在学生看来也索然无味。而通过多媒体创作工具，则可以将以上理论结合市场形态中的实际材料，用立体的图表编写出重点突出、形象生动的“电子讲稿”。

2、案例教学《证券投资理论与实务》是最容易结合案例进行讲解的一门学科。不论是股票、债券还是金融衍生品，都有大量的现实交易。教师只需选择与教学内容配套的典型案例，将一些难以理解、繁琐枯燥的教学内容运用生动的案例表现出来，提供给学生分析讨论，引导学生运用理论知识分析、解释现实问题，增加学生的感性认识、再由感性知识向理性认识转化，提供分析问题和解决问题的能力。

3、模拟教学根据我们设定的教学目标，最低目标就是要学生学会炒股。而模拟教学是实现这一教学目标最简洁、最快速的教学手段。一个金融实验室，一套完善的金融模拟实验系统，一个仿真现场交易的环境，对真正提高学生的实际操作能力的贡献是不言而喻的。目前，由于我们学校硬件条件有限，尚不能建立金融实验室，但是，我们积极利用网络资源，要求学生报名参加网易财经主办的“网易模拟炒股大赛”，报名网址为chaogu．money．163．com，通过模拟比赛让学生们学有所用，真正做到理论实践相结合。

第5篇：证券金融市场基础知识范文

关键词:实验教学;证券投资;CAI;网络教学

中图分类号:G642文献标志码:A文章编号:1673-291X(2009)30-0227-02

金融交易是通过对证券、外汇、期货等交易商品的买卖使投资本金增值的活动,它是金融市场存续和活跃的保证。金融市场是竞争最激烈的市场,在世界上任何一个金融交易市场,总是少数人获利多数人亏损,这其中的根本原因在于参与者是否具备交易的能力。金融交易能力的获得需要具备深厚的专业理论知识,更需要对实践能力进行训练。

从实践能力培养的角度来看,除了正确的理论以外,交易能力的培养还包括压力承受能力、心理控制能力、盘口感悟能力等等。因此为获得金融交易的能力,除了需要进行理论学习外,更需要将理论运用于实践,而实践的一个重要途径是进行科学严格的训练。

1.适应新型证券投资人才培养目标的需要。长期以来,我国高等院校在证券投资人才培养上仍侧重于宏观金融方面,证券投资学科的教学也着重于对基本原理和理论进行传授。迫切需要改革教学目标,突出时代特色,加强证券投资技术管理人才的培养。证券投资教学目标应由以往的单纯传授专业基础知识向实际应用能力、综合素质培养、创新意识培养转变。通过证券投资的教学,使学生了解与证券投资学科相关的基本概念、证券投资的基本构架与运行范式、证券投资的基本业务,掌握观察和分析证券投资问题的正确方法,培养辨析证券投资理论和解决证券投资实际问题的能力,熟练掌握一般的证券投资业务操作程序。

2.适应证券投资课程微观化发展的需要。顺应证券投资课程微观化的发展趋势,在课程体系的建设上,应将现有课程做适当的微观化处理,即去掉脱离实际的、过时的内容,补充证券投资领域需要的新知识,并使其具有操作性,具体表现在国际资本市场、国际投资银行、跨国公司理财和证券衍生产品市场等方面。由于微观证券投资课程本身具有应用性和操作性强的特点,在教学中就应强调理论联系实际。

证券投资模拟教学系统是一套可以模拟全球证券市场的实验系统,采用宽带网接收实时的全球证券行情,可进行证券实盘模拟交易和证券虚盘模拟交易,计算盈亏情况并查询教师点评结果,通过模拟的交易环境加强学生对证券知识的理解,使学生熟悉证券投资流程,训练实际分析能力和操盘能力。

3.适应证券投资考试环节多样化的需要。要保障证券投资专业教学改革的成功,就不能忽视其考核方式的改革,具体可按证券投资考核内容分成理论与实务两部分,采取笔试与实验室考试相结合的方式。笔试主要是基础理论考核,实验室考试可采取在实验室上机操作的方式,考核学生证券投资能力。

1.证券投资实验平台定位。证券投资实验平台应以证券投资领域的实际业务流程为背景,给学生提供全真模拟实验场所,做到教学与实践紧密结合,让学生学以致用,通过实际操作,熟练掌握证券投资实际业务的基本技能。

2.证券投资实验平台的框架与功能。证券投资实验室系统可采用Client/Server (客户机、服务器) 模式, 后台为Unix、Lunix、WindowsXP 、OracleWorkgroupServer7.3.2; 前台操作系统为WindowsXP。主要设备有卫星天线、数字卫星接收机、服务器PentiumXeon2.4Hz /1G 内存/120G 硬盘、可堆叠交换机、工作站终端P4/128M/30G、LED 电子显示屏、投影机、实物展台、DVD机、录像机、中控系统、电动幕、音箱、功放器、刻录机、扫描仪和打印机等。

以证券投资模拟系统为例,该实验室应能委托下单、自动成交和自动结算,具有与真实交易系统相似的功能,使学生对证券投资市场运作、业务有一定了解和实际操作经验,掌握各种投资分析理论、方法,具有较强的证券投资分析能力。因此,它必须能完成以下实验:

(1)证券投资模拟实验,通过交易模拟系统,建立在C/S 形式上的实时交易处理系统并运行,及时处理证券投资,显示交易信息,实现多台计算机下单和行情显示,后台主机交易处理。(2)柜台管理系统模拟实验,包括用户管理,如分户、修改用户资料等;查询管理,如资金的流水查询、历史成交查询等;柜台管理,如添加或删除管理员账户和交易品种等;统计管理,如每月成交报表统计、证券投资量统计等;系统管理,如系统重置、每日结算、每R 通知等。(3)证券投资技术分析实验,利用分析软件进行证券投资分析,可进行实时数据采集和网络静态分析,并给出多种分析曲线和技术指标。

第6篇：证券金融市场基础知识范文

（一）货币政策传导机制概述

学术界对货币政策传导机制从不同角度有不同的理解。一种观点认为，货币政策传导机制是指货币政策各种措施的变动，作用于各种经济金融变量，最终影响整个经济活动的过程。也有观点认为，货币政策传导机制是指中央银行货币政策各层次目标互相作用和传递的过程。还有观点认为，货币政策传导机制是指货币政策和货币供应对经济作用的渠道。其实这些观点并无本质的区别，货币政策传导机制的核心是研究货币政策作用及其作用渠道、过程的理论。很显然，货币政策传导问题是一个动态性的概念，属于货币经济学的范畴。它涉及到金融经济的许多方面，不仅关联着中央银行、金融机构、金融市场和各种货币政策变量，而且也联系着政府、企业、社会公众和对外部门。在现代市场经济条件下，货币政策传导越来越多元化、国际化和复杂化。

随着我国资本市场的发展，资本市场作为资源配置、产权交易、风险定价和行使公司治理的市场机制对经济增长和其他经济变量的作用更加突出，资本市场将逐步成为货币政策传导的重要渠道，在货币政策传导中发挥越来越大的作用。资本市场发展增加了货币政策传导渠道，影响着传统货币政策的最终目标、中介目标，政策工具和政策传导机制。

（二）货币政策传导机制在金融市场层面上的障碍

我国大量的实证研究表明，股票市场对我国货币政策的传导作用十分有限，究其原因，大多数学者认为我国股票市场存在功能缺陷，比如功能错位、股权分置、投资者结构中散户过多、股市规模过小，再加之中国股市的投机性强，长期没有退出机制，其股指变动与经济走势呈现出明显的异动状态，股市泡沫膨胀，股票价格难以产生财富效应，隔断了相应的货币政策传导机制。使得货币政策难以通过股票市场传导，由于我国股市的强烈不稳定性，积极的货币政策只能刺激股市的投机，而不能有效地刺激实质经济的发展。

二、各国融资融券模式比较

融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券，或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易，被称为融资融券交易。因证券公司与客户之间发生了资金和证券的借贷关系，所以，融资融券交易也被称为信用交易。

从国外融资融券交易制度的开展情况来看，融资融券能够有效地引导资金在货币市场和证券市场之间的自由流动，提高资金的利用率，促进资金在货币市场和证券市场的合理分配，从而提高证券市场的效率。

美国证券市场信用交易发展较为成熟，对于融资融券交易，客户融资融券由证券商直接办理。证券商作为外界信用的导人者，在资金不足时向其他金融机构融通，在券源不足时向同业调借，货币市场与证券市场之间没有特别的屏障，这种模式被称为“非集中的外部信用模式”。

相反，日本和我国台湾地区开放证券信用交易的步伐则显得“小心翼翼”，日本实行的是单轨制集中外部信用交易模式，其证券市场与货币市场之间的流通渠道并没有完全开通，而是设立专门的证券金融公司，由其作为外界信用导人的桥梁集中统一向各证券公司提供信用。详言之，在信用交易体系中，第一层面为证券商向客户提供融资融券的信用。当其自由资金或证券来源不足时，转向证券金融公司融通，此为第二层面。最后证券金融公司在资金或证券不足时再向各商业银行、拆借市场借贷，从而使证券市场与外界的货币市场有机的联系起来。这种信用交易制度，有利于主管部门统

一、集中的调控证券市场的资金流入量与流出量。

台湾地区的信用交易模仿日本建立，同样实行集中的外部信用交易模式，但证券金融公司除了向各证券商提供转融通外，还可以委托证券商直接向投资者提供融资融券，这种双轨制的模式是台湾信用交易发展的历史产物。

虽然不同的国家有着各自的交易模式，但都形成了“商业银行或通过证券金融公司一券商一投资者”这种三级或四级的资金链条，有效地促进了资本市场与货币市场之间的资金流动。

三、我国融资融券的推进更利于货币传导机制的有效实施

虽然不少学者都在讨论哪种模式更适合我国证券市场的发展，甚至有传闻称，监管部门有意新设一家“证券金融公司”，但这一切迄今还没有定论。但从整个市场的大趋势来看，证券金融公司必将在我国融资融券模式中起到重要的作用，考虑到市场化的大方向，可以推断我国的融资融券制度应该是一种混合模式。在这种模式中，有融资融券业务资格的证券公司既可以通过证券抵押的方式从证券金融公司获得资金，也可以将不动产作抵押向银行和其他非银行机构融资。

显然，无论哪种交易模式，随着融资融券业务和规模不断扩大，从事融资融券业务的券商，其自有资金及证券将不足以支持业务的发展，必存在如何满足证券公司再融资再融券需求的问题，从而会导致银行信贷资金进入证券市场，打通货币市场和资本市场。由此，借助于券商的融资融券交易，资本市场和货币市场之间就形成了一种资金联系，打破了两个市场之间的割裂状态，融资融券成为了联系两个市场的桥梁，让资金在各市场间流动，提高资金使用效率，促进两个市场的均衡发展，也有利于货币政策的传导。

四、融资融券启动在转型宏观政策下的意义

2008年下半年以来，在国内、国际资本市场剧烈波动的情况下，中央总结上半年宏观调控的经验，根据上半年宏观调控的成果，对于宏观调控的重点节奏力度进行了适当的调整。现在保增长已经成为我们宏观政策的首要任务，一方面我们采取了积极的财政制度，例如央行的连续降息已经打开了降息通道，财政减税政策也陆续出台。另一方面，采取了灵活和弹性的货币政策，通过这样，来适应现在多变的经济的局面。

在市场政策层面上，融资融券作为我国金融市场改革的重要方面，将打破金融市场的割裂状态，打通资本市场与货币市场，通过融资融券这种信用方式，资金可以便捷地在实体经济、资本市场、货币市场流通，以实现实体经济与金融市场之间的相互促进，让资金在各市场顺畅流通，提高资金的使用效率，改善我国货币政策的传导效率。最终影响货币政策乃至整个宏观政策目标的实现，确保中国经济平稳、长远的发展。

【摘要】在国内、国际资本市场剧烈波动的情况下，中国货币政策当局正在对国内外市场环境的变化做出反应。这显示中国宏观政策的首要目标，正由抑制通胀转向防止经济下滑，以“保增长、促转型”为宏观调控的基本取向。而融资融券作为我国证券市场交易制度的一项制度创新，也将沟通资本市场和货币市场。本文比较了各国融资融券交易模式，并试从货币传导机制的角度分析融资融券在宏观政策转型的背景下的影响。

【关键词】融资融券宏观政策货币市场资本市场

参考文献：

[1]魏革军.中国货币政策传导机制研究.中国金融出版社，2001.

[2]曾宪久.货币政策传导机制论.中国金融出版社，2004.

[3]中国证券业协.证券市场基础知识证券业从业资格考试统编教材.中国财政经济出版社，2007.

第7篇：证券金融市场基础知识范文

这节课咱们要分享的,是外汇的基础知识。

什么是外汇?顾名思义,从字面上理解,就是外国钱的另一种称呼。

国际货币基金组织对外汇的解释为:外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。包括:外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

外汇的概念具有双重含义,即有动态和静态之分。

静态的外汇从广义上可以理解为一种表现形式,代表一国拥有的一切以外币表示的资产。而动态的外汇则意味着一项经营活动,

在我国,外汇有多种分类,如按外汇管制程度分为现汇和额度外汇;按交易性质分为贸易外汇和非贸易外汇;按外汇使用权分为中央外汇、地方外汇和专项外汇。

无论哪种外汇,一旦表现出动态含义,就被称之为外汇交易了。外汇交易是同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币,主要可分为现钞、现货外汇交易、合约现货外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易、远期外汇交易、掉期交易等。

与其他金融市场不同,外汇交易市场没有具体地点,也没有中央交易所,而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。

不论是否了解外汇市场,每个人已身为其中的一分子,简而言之,口袋中的钱已使你成为货币的投资人。如果你居住于美国,各项贷款、股票、债券及其它投资都是以美元为单位的。换言之,除非你是少数拥有外币账户或是买入了外币、股票的多种货币投资人,否则就是美元的投资者。

以持有美元而言,基本上你已选择了不持有其它国家的货币,因为你所买入的股票、债券及其它投资或是银行账户中的存款皆以美元为单位。由于美元的升值或贬值,都可能影响你的资产价值,进而影响到总体财务状况,所以,已有许多精明的投资人善用了外汇汇率多变的特性,进行外汇交易而从中获利。

外汇市场是全球最大的金融市场,单日交易额高达1.5兆亿美元。

在传统印象中,人们认为外汇交易仅适合银行、财团及财务经理人所应用,但是经过这些年,外汇市场持续成长,并已连结了全球的外汇交易人,许多机构组织包括美国联邦银行都透过外汇赚取丰厚的利润。现今,外汇市场不仅为银行及财团提供了获利的机会,也为个人投资者带来了获利的契机。

第8篇：证券金融市场基础知识范文

一、针对教学内容的改革实践

河南大学经济学院设置有金融学专业，作为金融学入门第一课，“货币银行学”通过对金融学最基本的知识和理论的教学，为学生建立个系统的金融学知识框架，统帅其他的金融分支课程，它所介绍的基础知识、基本理论和认知体系为学生深入学习其他后续课程打下一个坚实的基础。这门课涵盖了金融学的基本框架、基础知识、基本理论及各个知识点之间的内在逻辑联系，学不好这门课也就不能真正学好其他金融类课程。所以把货币银行学应定位于金融学中主导性的基础理论课。

《货币银行学》教学内容的调整根据是教学大纲、教材和教案。但是由于金融形势的不断变化，金融危机的频繁暴发，各国金融创新日新月异，而教材在一定程度上存在滞后性，同时考虑到不同专业学生对于需求知识的要求不同，所以在教学中除了讲授传统的基本理论和基础知识外，还要随时关注国内外金融理论与实践前沿方面的变化，不断更新教学内容。

河南大学经济学院还设置有经济学、国际贸易、财政学等专业。因此，授课时要侧重金融学与学生所学专业的联系。在不同的专业讲授的内容侧重点有所差异。如讲授金融市场等章节的内容时，在给国贸专业的学生讲授时，可比较要素市场和金融市场的异同，分析企业在金融市场上融资的方式和渠道，以此拓宽学生的思路，激发他们的想象力和创造力。而对经济学专业的学生讲授时，则注重大框架的介绍，每一部分都可以作为一个专题简单介绍。

二、针对教学方法的改革实践

传统的教学方法往往是“以教为主”、“以传授知识为主要内容”，采取的是“填鸭式教学”，在教学过程中教师占主导地位。《货币银行学》教学过程逐渐地转变方法，将转为“以学为主”与“能力培养”并重，“以生为本，因材施教”的方法。具体来说分为以下几个方面：

(一)分组讨论，多维思辨

课堂讨论是提高教学效果非常重要的一个方式。讨论的问题主要有两类，一类是对重难点问题的进一步辨析，第二类是对热点问题及一些案例的讨论分析。讨论题目的确定非常重要，必须是重难点问题或由较大发挥空间的现实热点问题，如金钱是不是万能的，人民币该不该升值，中国当前的货币政策去向，个人或家庭如何理财等等。为了避免讨论流于形式或不够深入，应充分重视对学生事前准备工作的强调和指导。同时，运用多种形式，如分组、辩论等来激发学生的兴趣和激情。在实践中可以4―5人为组，首先对该论题，小组自己充分讨论，最后选出本组的发言人(为了尽可能保证每个同学都能发言，可规定小组发言人的重复限制，如每人最多两次等)，然后在全班范围，让小组发言人发言或辩论，本小组成员作补充或支撑发言，每人5―10分钟，师生共同听课评课，最后由老师进行点评和归纳总结，拓展思路。通过准备充分、全员参与的讨论能激发学生的兴趣，锻炼学生的口头表达能力和分析实际问题的能力。

(二)案例教学，与学生良好互动

对于《货币银行学》这样一门理论性和实践性都很强的课程，可以将恰当的案例引入到课堂教学中，给予学生积极思考、踊跃发言的自我表现机会，开展互动式教学，将晦涩难懂的理论变得生动易懂，最终使学生获得对于关键知识点较为正确和透彻的理解。案例教学一定要以学生为中心，主讲教师仅仅是案例教学的设计者和主持人，要让学生掌握案例，通过对案例的讨论进行不同观点的相互交锋，提高学生的判断能力和决策能力。

第9篇：证券金融市场基础知识范文

1 现有阶段教学中存在的问题

改革开放以来，中国金融走上了高速发展的快车道，获得了前所未有的发展，有关院校相关专业都开设了投资类课程，以培养我国急需的人才。作为金融学课程核心课程之一，《证券投资学》是一门综合性、实践性、应用性很强的课程，只是简单地了解证券知识和分析理论要点并不能顺畅的进行资本市场管理工作，学生还需要在学习过程中结合资本市场具体情况了解投资管理的环节，熟练应用投资实践方法和手段，进行风险控制。但是，目前我国《证券投资学》教学过程中主要采用传递、接受教学模式，枯燥的教学内容、单一的教学模式与现实中方兴未艾的资本市场对学生的较高要求形成了鲜明的对比，显然，单一的教学内容组织很难调动学生学习的积极性和主动性。

1.1 理论与实践结合度不够

一般《证券投资学》课程中涉及的很多理论是指导性的，但是具体到资本市场中应当如何开展工作，绝大部份教材中没有这部份内容。随着资本市场机制完善，各类金融市场联系愈加紧密，投资已经从股民单纯的个人行为变为机构的收益管理与风险控制，并向前延伸到决策制定，向后扩展到风险评估。显然，现有的课程教学内容没有及时紧跟市场。

1.2 教学过程过于呆板

首先，目前《证券投资学》教学中，课堂教学大多数采用纯理论教学模式，部分教师认为，教师只要传道授业解惑，尽可能给学生更多的知识、信息，让学生掌握住教材知识点，就算完成教学目标，即使应用案例，一般也缺乏实效性，使学生觉得枯燥无味。其次，即使有相应的配套实验，也是以证券分析软件和模拟炒股为主，教学方法上以运用教授法、演示法为主，一边讲授理论知识，一边将证券分析软件给学生进行演示，教师仍居于主要地位，虽然能有助于学生跟随老师熟悉操作步骤，但是，被动学习不利于培养学生分析问题、解决问题的能力，更谈不上综合应用与创新能力的培养。

第三，考评也是注重课堂表现和试卷分数，缺乏对学生综合素质的训练。

综上，资本市场的不断发展深化与创新，必然要求《证券投资学》课程不断改革。首先，作为课程教学的主体，一门学科的基础知识、基本理论和理解应用不是一成不变，而是不断优化的。具体到《证券投资学》课程而言，教学主体的更新更来源于资本市场实践的创新，当今开放中的中国，正处于投资管理的空前繁荣时期，必将推动微观金融领域的发展，也为课程改革提供了源源不断的素材，因此，要把资本市场最新发展动态和与实际联系最为紧密的理论前沿介绍给学生。其次，课程教学内容的扩展以及与相关课程衔接的需要。传统金融学体系内容上板块结构中投资组合理论、证券定价、有效市场理论等不断深化，极大地丰富了课程内容，如何在课堂教学课时压缩的前提下处理好这些深化的知识，是摆在专业教师面前的课题;此外，如何做好与《金融市场学》、《金融风险管理》等课程的衔接也是亟待解决的命题。因而，对于《证券投资学》课程开展教学改革不仅适时而且必要。

2 教学改革的目标与思路

美国教育学家盖奇(Gage)指出：教育家应采用科学家剖析分子的方法来理解复杂的教育现象。因此，此次《证券投资学》课程教学改革我们将建设目标定位在为培养具有实践与创新能力的金融投资理财人才奠定基础。在这一目标指导下，基于应用与创新能力培养的层次渐进式《证券投资学》课程建设借用了研究性课程的要求和方法，采用基于问题学习(PBL)这样的建构主义思想，立体化、全方位规范课程的理念、资源、环节等教学要素，通过理论教学(课堂)、实验教学(实验室)、实践教学(基地)三位一体，由点带面，点面结合结合，通过层次渐进教学，在验证层次(基础理论)、综合层次(专业理论)、创新层次(方法与工具)和研究层次(开放式探究)逐渐递进，逐步培养学生应用能力与创新能力，实现培养目标。当然，为了提高教学效果进行的课程教学改革方案的全面实施是一个系统工程，涉及到专业课程教学环节的各个方面，需要很长一段时间才能真正看到教学改革的真实效果。因此，此次教学改革项目实施历经相关高校两版教学大纲的修订与完善以及四年以上教学实践的检验，取得了很好的教学效果。

3 教学改革措施

3.1 以理念为目标，合理化教学内容

在构思的立体化的教学模式中，教学理念是实施项目的核心，教学内容是教学改革核心和灵魂。

一方面，近年来资本市场的迅速发展使我们必须不断审视这门与时俱进课程的时效性，另一方面，在课程教学改革实施期间，培养计划对课时数进行了压缩，学生有了较充裕的实践可以自行安排，学习的自主性更大，也需要我们按照培养学生创新能力的要求，调动学生的学习积极性。

为适应这些变化，我们首先调整了教学内容，及时增加了市场新的交易品种等新名词、新内容和新技术，同时也对证券分析部分的相关教学内容进行了必要的整合，精简和更新。通过一段时间的整合和试用，我们对原有的教材进行了重新的编辑和出版，使其更加贴近学生能够根据自己的需要和兴趣来获取更多的知识和技能的需要。

3.2 以内容为重点，调整课程结构

在按要求对于课堂教学课时压缩的同时，我们调整了课堂教学与实验、实践教学的学时结构。例如，原有的证券市场基本面分析部分，详细的介绍各种分析工具，使总学时膨胀，增加了学生负担，而有些知识实际上是重复学习，学生也不能举一反三，不能够对证券市场一些共同规律相互之间的联系进行深入的理解。因此，我们重新制订了教学目标：以证券和证券市场知识为基础，以投资组合理论、资本资产定价模型、有效市场理论和套利定价理论为理论架构，以证券定价、证券市场的宏、中、微观分析为能力架构，使学生符合应用能力的要求，并为创新能力打下坚实基础。为配合课程结构的改革，我们还重新编写了课程教案、调整了相应的实验、实践课程的内容。由课堂教学、实验教学、实践教学构建了坚实的新的课程知识结构，使学生理论知识、实验技能和解决实际问题的能力有了取上让学生有层次的递进，强化了教学的实际效果。

3.3 以学生为中心，优化课堂教学过程

重视学生在教学活动中的主体地位，改进教学方法和教学手段，彻底转变以教师、教材、课堂为中心的观念。加强对现代教育技术和手段的学习、研究和应用。在课程中，课前主讲教师将每章的重点、难点和自学要求事先告诉学生，并提供相应的案例和参考书目。此深化学生的感性外，重点在证券分析和证券实务环节，我们逐步加强了启发式和研讨式教学方法，认识，提高他们的应用能力;在理论环节，我们与相关的衔接课程，例如《计量经济学》等一道，相互配合进行教学改革，逐步强化研究性教学思想，增强学生对知识的理解和记忆，在获取与证券投资有关的实际知识基础上，帮助学生进一步巩固和加深所学理论，培养学生发现问题、分析问题、解决问题的能力。通中掌握所学知识，基本形成知识上无拘无束、气氛活跃、教学相长的良好局面。过创造机会，引导学生在课堂教学环节中积极思索，大胆发表意见，在师生共同讨论先进手段的运用，也是提高教学质量的重要措施。在现有的教学过程中，普遍采用了多媒体以及计算机辅助教学课件，证券和证券市场的形象、生动、真实的展示，深化了学生的感性认识，增强了他们对知识的理解与记忆，提高了教学质量。

3.4 以应用能力重点，拓展实践教学的广度和深度

在《证券投资学》教学改革实践中，我们还尤其注重课堂教学、实验、实践教学环节的相互配合，注重实务与教学相结合。例如，在实验课程的理论部分，要求学生运用Wind 数据库配合SPSS、EViews等工具软件将科研成果与教学相配合进行学习，将比较抽象的图像显示出来，并进行分析比较，使学生容易理解课程所涉及的大量复杂的公式和图表，改变了以往大量繁琐无味的计算让学生望而却步的情景，这一做法，不仅大大丰富了教学内容，而且增加了学生思维的深度，取得较好的成果。在实践环节，教师积极联系证券公司等，开辟实习基地，确保实践课程效果和质量，例如，邀请现场工作人员来课堂讲述开户环节，并让学生在基地实践客户经理岗位，大大丰富了教学内容。在教学方式上，采取学生、教师和现场指导老师质疑与答疑相结合的方法，对程度不同的学生分别答疑，并根据学生对所学的理论知识的理解程度不同组织讨论，出现了相互提问的生动局面，改变了教师在课堂上一人满堂灌的状况，使学生真正成为学习的主体。

3.5 以考核为抓手，强化课程效果

考试是检验教师教学质量和学生学习成果的手段。如前所述，目前以闭卷考试为主的考核方法虽然客观，但学生可能花较多时间记忆而忽略对课程内容的理解。因此，这与真实反映学生对知识点众多的课程掌握情况的要求有一定差距。教科书上的相关理论很简单，技术指标机械性的记忆也可以做到，但具体应用时学生们却很难活学活用。基于这样的认识，此次改革对考试内容与方式也进行了相应的调整。

首先，除了出勤、课堂讨论发言、课后作业、笔试外，增加了三次平时测验以及独立完成一份内容非常综合的《证券投资分析报告》和《实验报告》，作为考核成绩的一部分，已达到综合评价学生学习效果的目的。

其次，建立有效的实践考核机制，邀请现场指导教师对实验、实践环节进行考评。

第三，鼓励学生学完基础知识后，参加证券从业人员资格考试和课外学术科技竞赛，获取相应资格证书，增加就业竞争力。

3.6 以兴趣为先导，探索衍生的创新能力

培养学生自主学习能力、参与实践能力和创新能力是证券投资学教学改革的目标，实现上述目标的关键在于引导学生学习行为变化。因此，教学证券投资学教学改革从改变学生所处学习环境入手、逐步培养学生凝练研究问题的能力，鼓励学生在课程学习中积累问题，并与教师的问题结合起来，将学习延伸至课下，积极探索全方位、多渠道的培养模式，以深化教学内容和效果。通过创新项目、学科竞赛和毕业设计(论文)三种不同层次递进的渠道，使学生可以和教师共同探讨问题，得到科研能力的提升。