防范电信网络诈骗培训精选(九篇)

前言：一篇好文章的诞生，需要你不断地搜集资料、整理思路，本站小编为你收集了丰富的防范电信网络诈骗培训主题范文，仅供参考，欢迎阅读并收藏。

第1篇：防范电信网络诈骗培训范文

自公安部开展“断卡行动”以来，农业银行积极响应国家号召，针对银行卡及账户开立展开了全面风险排查。对涉案账户及可疑账户采取管控措施，对个人新开立银行账户采取了更为严格的客户身份识别，从根源上杜绝银行卡出租、出售、买卖等违规违法行为。最大程度的预防电信网络诈骗。主要采取的做法是：

一、加强员工培训，提高员工防范意识。利用晨夕会、案防会学习上级行关于电信网络诈骗相关文件，培训讲解各项细则，确保每一位员工都能快速识别可疑特征，无论办卡还是卡片启用，或者办理卡片挂失换卡等业务，尤其是要加大对异地人员、老年人、刚步入社会或在校大学生进行严格认真审核。将“八询问”内化于心，外化于行；宁可少办卡，切勿开疑户。

二、加大宣导力度，树立客户风险意识。在客户开户过程中，主动做好风险提示引导工作，明确提示出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，要求客户阅读并签署公安机关下发的个人结算账户开立和使用风险承诺书。对出现个人客户信息存在疑问、受他人组织、分批集中开户、开户目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒绝签署风险提示书等情况的，拒绝办理开户业务。

三、加大审查力度，杜绝风险事件发生。在开户时，客服经理不仅要审核客户提供的各类证明文件，对于可疑人员要加大审核力度，必要时延长办卡时间，上门核实实际居住地或电话确认该单位是否存在该客户。多角度审核客户提供信息，确认客户真实意愿，联系方式信息是否本人使用；在存续期内，将开户一个月内的所有客户批量进行电话外呼确认是否本人使用，对于空号、关机等现象重点关注，必要时对账户进行管控待核实无误后方可解控或销户处理。

第2篇：防范电信网络诈骗培训范文

为积极打造全国文明典范城市，创建国家社会信用体系建设示范区，厚植社会主义核心价值观，着力营造诚实守信的社会信用氛围，提升经信系统单位和企业诚信意识，根据年度工作安排，制订本实施方案。

一、活动主题

    “诚信建设万里行——诚实守信  你我同行”。

二、活动内容

各区县经信局、各业务条线充分结合本单位、业务实际，以大力倡导诚信文化，培育社会主义核心价值观为主线，积极开展我市诚信文明建设成效、推广个人诚信码、信用惠民便企应用服务、防范网络电信诈骗等宣传活动，不断提升社会成员诚信意识。

1.参加全市诚信宣传活动周启动仪式（6月中下旬）。组织开展“诚信建设万里行—诚实守信 你我同行”诚信宣传活动周启动仪式，开展以普及诚信文化和传播诚信知识为内容的广场宣传活动，并开展相关政策咨询服务，介绍“绿色系列贷”等“信用+”“信易+”惠民便企应用、推广湖州个人诚信码等活动。

2.诚信宣传接力活动（6月底前）。各区县经信局、各业务条线紧密结合社会信用体系建设工作实际，在市启动诚信宣传活动周仪式后，分别开展诚信宣传接力活动，通过举办诚信知识公益培训讲座、推介个人诚信码等信用应用产品、开展信用奖惩专项行动等，深入宣传本地信用建设特色亮点。

3.诚信宣传“三进”活动。各区县经信局、各业务条线要积极开展诚信宣传“进企业、进园区、进基层”等活动，普及诚信文化知识，提升社会成员诚信意识。

4.失信突出问题专项整治。根据《关于开展诚信缺失突出问题专项治理行动的工作方案》，在工发资金申报、电信网络诈骗、互联网信息服务、防疫物资产品质量，散装水泥等特种运输车辆领域失信、法院判决不执行等领域开展失信问题专项治理行动，严厉打击一批严重违法行为者，广泛曝光一批严重失信当事人，影响教育一批轻微失信当事人。

5.各类诚信典型选树活动。持续推进“湖州好人”、诚信示范企业、放心消费单位等诚实守信典型选树活动，推荐工业和信息化领域诚信好人、诚信家庭、诚信企业等各具特色的评选活动，开展“信用示范企业”、诚信码优秀合作单位等评选活动，广泛宣传诚信典型，推动诚实守信成为全社会共同价值追求和自觉行动。

6.诚信主题实践活动。积极开展诚信演讲、诚信知识竞赛、诚信征文等传播诚信知识，培育诚信文化。运用各类业务培训、基层（企业）调研等活动，开展诚信文化宣传和诚信知识普及。运用大数据平台、大屏等方式，开展诚信宣传教育，增强行业诚信理念、规则意识和契约精神。

7.积极推广个人诚信码。结合工作实际，积极推广我市个人诚信码，扩大诚信码的知悉度和影响力，让守信个人享受到种种便利和优惠，增强诚信个人的体验感、获得感，提升个人的诚信意识。

三、活动阶段及时间要求

1.启动阶段（5月25日至6月10日）

印发《诚信宣传活动周实施方案》，召开诚信宣传活动周工作部署会议。各区县经信局、各业务条线结合实际和工作职责，围绕“诚信建设万里行—诚实守信 你我同行”这一主题，结合业务工作制订诚信宣传活动载体。

2.开展阶段（6月10日-6月25日）

各区县、市级各有关部门根据诚信宣传活动周工作方案，开展诚信宣传教育活动，并配合做好市有关活动的开展。

3.总结阶段（6月30日前）

全面总结诚信宣传活动周开展情况，取得的成效。将宣传教育活动总结材料于6月25日前报市经信局投资处。

四、工作要求

1.提高思想认识，精心组织实施。各区县经信局、各业务条线要高度重视诚信宣传活动，将该工作摆上重要议事日程，精心组织宣传活动，确保顺利推进，取得实效。

2.切实履行职责，形成工作合力。各区县经信局、各业务条线要紧密结合工作实际，扎扎实实推进诚信宣传活动周实施。要形成工作合力，整合宣传资源，丰富宣传内容，拓展宣传形式，增强宣传教育效应。

3.注重实际实效，创新载体方法。要把开展诚信主题活动与各地、各领域、各行业的实际结合起来，精心设计吸引广大群众广泛参与和通俗易懂的宣传教育载体，创新工作方法，使诚信建设深入群众、贴近群众，取得实实在在的效果。

请各区县经信局分别于6月8日、6月25日前将诚信宣传周活动方案、小结等反馈市经信局投资处。

（联 系 人：浙政钉 胡丕国  方遒，联系电话：2399657）

第3篇：防范电信网络诈骗培训范文

    一、电子银行业务风险的来源

    (一)银行内部风险

    银行内部风险是指银行在开展电子银行业务时由于自身的原因而导致的风险。通过加强风险防范意识、完善内控管理制度和健全风险管理体系能够大大降低此类风险的发生。这类风险主要包括三个方面:(1)来自员工的风险,主要是指银行内部员工利用工作之便盗取客户信息、诈骗客户资金的风险或由于员工知识欠缺、漫不经心导致操作失误造成的风险;(2)来自技术上的风险,主要包括银行系统失灵或系统漏洞导致的交易延迟、服务中断或账务差错的风险以及由于信息系统安全防范工作不到位,让病毒或黑客侵入银行系统导致重大错误和损失的风险;(3)来自制度上的风险,主要是指银行业务流程设计不合理导致业务存在风险漏洞或银行内部人员不执行管理制度,违规办理业务的风险。

    (二)银行外部风险

    银行外部风险是指银行经营电子银行的外部环境给电子银行业务带来的风险。银行外部风险虽不在银行控制范围之内,但往往会对电子银行业务的经营产生巨大影响。这些风险主要来源于以下几个方面:(1)客户风险,这种风险包括客户利用电子银行进行洗钱,从而使银行遭受处罚的风险以及由于风险意识淡薄,给犯罪分子可乘之机,导致资金损失的风险;(2)第三方欺诈风险,这种风险主要是指银行与客户之外的犯罪分子利用互联网本身的漏洞侵入客户的电子银行终端或对电子银行客户进行欺诈,从而盗取客户资金的风险;(3)社会环境风险,这种风险主要是指由于社会信用体系不完善,现有法律体系不健全,相关法律法规的制定严重滞后,致使互联网上很多行为游离于法律监管之外,一旦出现纠纷难以追究当事人责任,使得犯罪分子有机可乘,最终导致银行和客户遭受损失。

    二、减少电子银行业务风险的对策

    电子银行业务的风险影响广、来源多、扩散速度快、解决难度大,笔者根据多年对电子银行业务风险管理方面的经验,认为商业银行除需要加大对电子银行业务的科技投入外,还应从几个方面采取措施以减少风险。

    (一)加强内控管理,防范内部风险

    加强电子银行内控管理就是要对电子银行业务的各类风险进行识别、评估、应对,采取各种方法减少电子银行风险造成损失的可能性,并在风险事件发生后尽量减少损失。具体来说,电子银行内控管理要做好以下几个方面的工作:一是确保电子银行业务流程不存在可能产生风险的漏洞,保证业务流程的闭合和严密;二是要确保办理业务的人员按照严密的流程和规则操作,防止其通过办理电子银行业务对银行或客户造成损失;三是要确保银行开办电子银行业务符合相关法律规章的要求,消除法律和监管风险;四是要根据业务风险程度对业务办理范围进行合理限制,使业务开办和交易行为与该业务的风险程度相适应;五是要明确银行与客户建立电子银行业务关系中的权利义务,避免产生法律纠纷;六是要对客户明确业务规则,充分告知其风险,防止客户与银行产生业务纠纷。

    (二)建立快速响应机制,做好风险事件的应急处理

    快速响应机制是解决应急事件、确保业务连续运行的核心环节。由于电子银行业务的风险影响波及广、扩散速度快,这就要求对电子银行业务风险的反应比传统业务要更迅速、更及时。商业银行应在系统内建立有效的风险监控体系,在网点发现问题后,及时做好客户安抚工作,并能够在数小时,至少在当天将信息反馈到总行。总行接到报告后,应立即进行应急处理,采取有效措施解决问题,防止风险漫延。对于涉及到行业性的重大安全事件,应立即反馈到监管部门,由监管部门统一进行协调处理。

    (三)加强对客户的安全教育

    调查显示,68.6%的个人客户和63.9%的企业客户在选择网银时,最看重的因素为网银的安全性能。实际上,电子银行风险的一个主要来源就是客户的自身安全意识薄弱,因此,做好客户的安全教育工作对防范电子银行业务风险十分必要。银行在营销客户时,应在充分了解客户的基础上酌情为客户推介合适的金融产品,同时做好客户培训工作,在客户注册电子银行后给予必要的操作引导,保证客户能够正确使用电子银行。

    (四)开发电子银行业务保险市场

    保险是一种重要的风险补偿方式,银行可以通过投保来规避电子银行业务中的风险,即对电子银行交易业务本身进行承保,分散个别的分险。发达国家电子银行业务风险的一个主要解决方式就是保险,但在国内由于信息不对称,保险公司很难获得电子银行真实的风险数据,因此很难开发相应的保险产品。2006年底保监会了《关于加强和改善对高新技术企业保险服务有关问题的通知》,提出“要大力推动科技保险创新发展,逐步建立高新技术企业创新产品研发、科技成果转让的保险保障机制”。这就是要鼓励保险公司开发相应的电子银行保险品种,但是到目前为止,我国尚没有一家保险公司开发出针对电子银行业务的保险服务。

    (五)平衡风险与收益的关系,容忍一定程度的风险量

    电子银行的开放性必然使其业务系统与外界建立通道,而有通道就有漏洞,银行需要平衡填补这些漏洞的收益与损失之间的关系。银行应遵循风险收益平衡的原则,在一定程度上接受发生概率和危害都非常小的风险,制定适当的安全策略,控制风险的收益与成本达到平衡。银行自行承担这些风险损失并不是没有其他方式来处置这些风险,而是通过对期望损失和机会成本变量等因素综合考虑后,出于经济可行的目的而主动承担风险,从而为银行获取最大的利益。