金融理财开题报告精选(九篇)

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第1篇：金融理财开题报告范文

浙江金融职业学院

毕业论文（设计）开题报告

姓名边瑶班级金融07(9)班系部金融系

毕业论文（设计）题目诸暨市信用卡使用情况调查报告

一、选题理由：

近年来信用卡的使用在我国越来越普遍，但其用卡环境仍存在一些需要重视和改善的问题，这些问题已制约到信用卡的使用。据业内人士不完全估计，现在整个银行业所发行的信用卡中，大约只有20%是“活”的，其余80%是“睡眠卡”。另据了解，截至2007年底，中国银行卡发行总量7.62亿,总交易金额35万亿元,但消费交易仅4亿元,只占全部消费额不到5%的份额，其余95%都是现金存取和转账,信用卡的使用率并不高。如今，各种各样的信用卡已进入寻常百姓家，店口镇也不例外，持卡消费已日渐成为平常之举，但是据我了解，信用卡业务在店口镇的发展并非一帆风顺，虽然各银行利用免首年年费、降低发卡门槛等各种手段极力促销信用卡，可是人们的用卡积极性并不高。制约和阻碍使用率的因素成为了店口人们关注的焦点，究竟目前我国信用卡使用情况如何，信用卡的安全问题怎样解决，这都使信用卡问题已经成为人们关注的焦点。

二、拟实现的目标：

本文采用问卷调查的形式，以一个镇为范围进行调查，以了解诸暨地区目前信用卡的使用情况，影响信用卡使用率的因素以及信用卡发展中存在的问题，通过对调查结果的分析，从不同角度，提出解决问题的对策。

三、综述﹛与本论文（设计）相关的已有研究（设计）成果的综述﹜：

近几年，信用卡问题越来越受到人们的关注，许多学者也提出了自己的观点。其中彭千在《银行信用卡业务使用率偏低》（2004）一书中提到银行对于信用卡现在的发展眼光应放在针对不同的客户发行带有不同增值功能的信用卡上，找寻优质客户，提供他们所需的服务，在增加信用卡发行量的同时增加信用卡的使用率以减少“睡眠卡”。虞月君在《中国信用卡产业发展模式研究》（2004）一书中提到对于银行方面可以多开展一些刷卡奖励的活动或是增加特约商户数量以刺激消费者消费；还可以添加增值服务，让有此需要的消费者在出示卡时即可消费享用。这些都可以提高卡的使用率。李芳在如何防范信用卡被“盗刷”[n]（2007）一书中提到信用卡如果被非法提现或盗用，银行不承担责任，这样将很难保证持卡人的资金安全。所以一方面，应该加强信用卡的立法建设，改善用卡环境，另一方面持卡人可以采取下面的一些措施，以防范信用卡被盗刷以及相关的损失。万晓东,何春雷在我国信用卡用卡环境尚须改善[n]2007，提到（1）利用免息期。先消费后还款，就相当于银行为你提供了一笔无须手续的短期信用贷款，只要在到期还款日前全额偿清当期对账单上的本期应缴款，即可享受免息待遇。（2）利用循环信用，通过适当的负债来换取资金的周转，以降低理财成本。（3）巧用免息分期购物。

四、论文（设计）主体框架与进度安排：

论文主体框架：

一、诸暨市信用卡使用问题的提出

二、诸暨市信用卡使用情况现状调查

（一）、诸暨市信用卡持有量情况调查

(1)信用卡的持有年龄

(2)信用卡的持有张数

(3)不同银行的持有量

（二）、信用卡使用情况调查

(1)信用卡的增长情况

(2)信用卡的使用频率情况

(3)信用卡的功能使用情况

（三）、持卡人安全防范调查

(1)、信用卡的满意度

(2)、信用卡设密码调查

(3)、客户和银行所面临的安全问题

三、诸暨市信用卡使用情况因素分析

（一）、信用卡持有量情况因素分析

（二）、信用卡使用情况因素分析

（三）、持卡人安全防范因素分析

四、诸暨市信用卡发展中存在问题的解决对策

（一）拓宽信用卡的持有量

（二）提高信用卡的使用率

（三）防范信用卡的安全

进度安排：

2008年11月，完成开题报告，并交指导老师修改。

2008年12月~2009年1月，资料收集。

20009年1月，问卷调查的设计。

2009年1月中旬,分发调查问卷。

2009年2~3月，完成论文初稿交于指导老师修改。

2009年4~5月，完成论文。

五、指导教师意见：

签章：

年月日

六、教研室意见：

签章：

年月日

浙江金融职业学院

2008届毕业论文（设计）任务书

姓名冯婷专业金融管理与实务指导教师朱维魏

毕业论文（设计）题目诸暨市店口镇信用卡使用情况调查报告

主要研究内容目前我国信用卡持有率和使用情况，影响和制约使用率的因素以及信用卡发展中存在的问题和解决对策

研究方法规范分析、比较分析、调查分析

主要任务及目标本文采用问卷调查的形式，以一个镇为范围进行调查，以了解诸暨地区目前信用卡的使用情况，影响信用卡使用率的因素以及信用卡发展中存在的问题，通过对调查结果的分析，从不同角度，提出解决问题的对策。

主要参考文献[1]彭千.银行信用卡业务使用率偏低[n].上海:国际金融报.2006.8.28

[2]虞月君.中国信用卡产业发展模式研究[m].北京:中国金融出版社.2004

[3]李芳芳.如何防范信用卡被“盗刷”[n].广州:新快报.2007.(3)

[4]万晓东,何春雷.我国信用卡用卡环境尚须改善[n].北京:中国消费者报.2006.4.28

[5]赵挺.对国内信用卡产业未来发展趋势的思考[j].河南:金融理论与实践.2007.(1)

进度安排2007年11月，完成开题报告，并交指导老师修改。

2007年12月~2007年1月，资料收集。

20008年1月，问卷调查的设计。

2008年1月中旬,分发调查问卷。

2008年2~3月，完成论文初稿交于指导老师修改。

2008年4~5月，完成论文。

指导教师签字:

第2篇：金融理财开题报告范文

【关键词】职业院校 课程改革 评价体系 金融专业

一、课程改革及课程评价的重要性分析

课程改革是一项牵一发而动全身的系统工程，课程建设质量指导甚至决定着教学，影响甚至决定着教育目标的实现。高等职业教育的课程改革同样也是高等职业教育改革的核心。课程改革主要包括三个阶段：课程开发、课程实施和课程评价。课程开发包括教学内容的重构、教学项目的设计、考核方案的制定等等，对于职业院校经管类专业来说，课程开发的标准、技术路径和操作方法相对来说较难把握；而课程实施的基本途径就是教学，教学过程也是学生学习的主要过程，在课程实施上，χ耙翟盒＞管类专业而言，校内外实训基地的开发与利用如何促进理论教学和工作实践相结合，校外实训的时间安排如何既符合企业需要，同时又不打乱教学计划的安排等等；课程评价就是通过将课程教学过程中达到的教学目标与课程目标所规定的质量标准进行比较，从而判断教学质量的效果。而在课程评价上，由于工作过程导向课程打乱了传统的学校教学秩序，课程评价方式等也要发生重大变化，因此，将职业岗位的工作需求转化成课程目标、课程结构、课程内容和课程评价的标准，反过来指导课程改革的内容与方向，这必将成为职业院校经管类课程改革的主要趋势。

二、课程体系的改革与构建

课程评价是在课程改革的基础上，依据课程改革的指导思想进行评价，而课程改革必须要服务于人才培养的目标，我们在构建课程体系时，首先需要明确人才培养目标。以我校金融专业为例，金融专业的人才培养的目标为立足首都经济，面向国内外金融企业，全面培养学生知识、能力和素质协调发展，具备一定的创新创业能力和国际竞争能力，掌握金融专业基础知识和技术理论以及金融产品销售、金融企业客户服务以及金融业务处理的核心技能，熟悉国内外金融政策法规、国际金融和资本市场的走势，掌握现代化金融业的经营管理方法和业务技能，将所掌握的理论知识和技术技能应用于金融生产和服务实践，适应金融服务业需要的面向金融企业营销、服务以及管理一线的高端技术技能型人才。

为培养金融企业的高端技术技能型人才，金融专业遵循认知规律和职业成长规律，采用“平台+模块”的方式，根据我校“平台递进、模块并行、通识贯通、工作导向”的课程体系设计理论，筛选高职国际金融专业毕业生就业岗位群，围绕商业银行、证券公司、保险机构、投资公司等金融企业的岗位能力要求，以技术应用与创新为主线，构建了基于专业知识、技术技能和职业素养的能力目标课程体系，从而实现理论知识、职业素质、职业能力和创新能力的全面培养，培养掌握综合金融产品交叉销售和服务能力以及较高职业素养规范的高端金融服务人才，既保证了就业的适用性，又兼顾金融混业经营趋势，构建了“夯实基础、能力递进、校企融通、实践创新”的课程体系。

金融专业课程体系体现“一贯通、四迭代、一全程”，纵向并行，横向交叉。“1”是指“通识课程”，突出知识应用性并贯穿学生全程培养；“4”是指“专业课程”，由技术迭代递进的“通用技术平台课程”、“专业技术平台课程”、“专业技术课程”和“专业方向课程”构成，遵从“基于工作过程”的课程开发理念，以企业典型工作任务为载体设计课程，以职业岗位能力标准为核心，将企业典型工作任务对能力和知识的要求转化成适合学生的学习内容。通用技术平台课程”，突出知识应用性并贯穿全程培养，培养学生通用技术应用能力；“专业技术平台课程”培养学生掌握本专业的基本理论、基础知识及基本技能，明确学习方向和重点，制定学习规划，形成初步职业素养规范；“专业技术课程”和“专业方向课程”由校内外指导老师指导学生有效开展校内外学习活动，引入企业文化和岗位标准，在“做中学、学中做”过程中进一步深化学生职业素养规范；“实践教学环节”突出技术应用与创新性，由校内外指导老师现场监控、难点指导等方式，使学生在真实工作环境中前一阶段积累而成的职业能力融通为金融产品能力、金融客户服务能力、金融业务处理能力等，实现职业能力递进。“1”是指“专业创新实践项目”，突出校企融通性、创新应用性，采用组织职业技能竞赛、专业社会实践、科研创新项目等形式，鼓励支持学生积极开展专业创新实践活动，有效提升学生的创新能力。

三、课程评价体系分析

以工作过程为导向的课程决定了职业院校经管类专业的教学评价必须多样性，突出能力的考核评价方式，体现对综合素质的评价。首先，评价主体多样化，要建立教师评价与学生互评、学生自评相结合，同时吸纳行业企业专家的评价，以及行业组织的考核评价，如职业资格证书，从而构建校内评价和校外评价相结合的课程评价体系；其次，过程评价和结果评价相结合，突出考核学生的学习过程；最后，课内评价和课外评价相结合，突出理论教学评价和实践教学评价的有效结合。

（一）引入行业企业标准，突出能力的考核评价方式，体现对综合素质的评价。

以学生岗位适应性与职业生涯的发展性作为根本标准，引入国际高端企业及行业龙头/品牌企业的工艺要求、质量标准，通过改革工学结合课程的考核与评价方法，将评价内容与实际工作过程相结合，将过程性考核与终结性考核相结合，将理论知识考核与操作技能考核相结合，考核学生对基本理论和技能的掌握情况、工作态度、行为能力和努力程度等等，将学历证书与职业资格证书并重，对于课证结合类课程，采用以证代考的形式。实习实训课程和顶岗实习课程的考核，要注重对学生综合职业能力的考核，由校企双导师对学生的工作态度、操作技能水平、团队合作等方面进行综合性评价，重点推进评、展、鉴、赛等课程考核方式、方法的改革。

1.考核原则。

（1）突出能力考核，重视专业理论与综合素质的考核原则。我校金融专业的课程实施方式主要包括专业课程、集中实践教学环节、顶岗实习以及专业创新实践环节。在课程实施过程中，⒗砺酆褪导有机融合，一方面学生可以获得课程要求的专业操作技能，另一方面，学生可以有效地掌握基本知识。学生在掌握基本的理论知识的同时，突出掌握了专业技能操作，有效提高分析问题和解决问题的能力。因此，在考核内容上，加强了对学生知识、能力、方法、学习态度及职业素养结合的考核，既注重了技能训练提升的考核，同时也要加强理论和综合素质的考核。

（2）过程为主、考核主体多元化原则。对于学生的过程考核，是指将平时的过程考核和期末的终结性考核结合，将笔试和实际操作相结合，将理论和实践考核相结合。对于考核主体应该多样化而言，除了学生自评和互评以外，还将积极吸纳行业企业的指导教师参与教学，进行教学评价。

（3）课证融通原则。对于高职经管类专业来说，职业资格证书是学生毕业的一个必要条件，学生在校期间必须考取本专业的资格证书，才能毕业，对于金融专业来说，金融理财师、银行从业资格证书，证券从业资格和保险从业资格都是学生考取的职业资格证书，因而，必然要开设“课证融通”类课程，在这类课程评价上，将专业的职业资格证书的考取与课程的考试考核相结合。

2.考核内容。

包括：理论知识（概念原理等基础知识）；技能操作（方法步骤工艺实操等）；学习态度及综合素质。

3.考核方式（成绩算法参考）。

（1）建议过程考核占全部考核成绩的权重约60%～70%。过程考核中：平时成绩30%（出勤、提问、纪律、学习态度及职业素养等）；阶段考核成绩（课内或单元中的基本知识、基本技能掌握、完成的实训工作量、实训报告质量等）70%。

（2）建议终结性考核占全部考核成绩的权重约30%～40%。终结性考核中：理论考核（整门课程的基本概念、原理等）50%；操作技能考核（体现本门课程学生应掌握的综合技能，完成某一工作任务的方法、步骤、工艺、实操、成果水平及质量报告等）；40%；总体表现（团队合作，个人贡献，情感态度等）10%。

（二）多方独立测评教师教学质量，加强实践课程的监控与评价

采用多方独立测评的方式评价课堂教学质量，从不同观测点评价教师的教学准备、教学实施、教学能力和教学效果。企业专家权重占22%、学生权重占30%、教师同行权重占8%、教学系和学院（部）权重占20%、教务权重占8%、校领导权重占12%。

针对“理实一体化”课程学生活动空间大、教师教学方式多、教学周期长等特点，学校重点采取听教师说课、巡查教学现场、听关键单元教学、随机访谈学生、抽查学生作品等方式，由企业专家、学生、同行教师、校内督导进行独立测评，评价结果作为教师年度考核、评优晋级的主要依据。

毕业设计质量控制采用抽查教学文件、听教师开题讲课、看学生答辩、抽查论文的方式进行。通过跟踪毕业设计环节的质量，对毕业设计选题是否来自企业真题、是否专业对口和毕业答辩质量等进行集中检查，以此规范毕业设计的全过程，提高毕业设计质量。

顶岗实习质量监控通过“顶岗实习信息管理系统”进行，监控教师与学生的互动状态、教师与企业的联系状况，检查教师到企业指导学生顶岗实习情况，保证顶岗实习质量。

（三）不断完善多元化教育质量监控体系，保障人才培养质量持续提高

学校建立用人单位、行业协会、学生和家长、研究机构、教育主管单位等多元化的人才培养质量评价机制，将高职毕业生的就业率、专业对口率、就业质量、用人单位的满意度、创新创业的成效等作为衡量一个专业人才培养质量的重要指标，促进学校对学生的培养与社会对人才的要求同步。实行第三方评价，采取内审、外审、考官相结合的评价方式，引入行业企业的产品质量标准和生产规范，将过程性评价和终结性评价相结合，从而全面考核高职学生的学习质量。

综上所述，职业院校经管类专业课程改革的评价标准要综合考虑各方因素，具体考虑社会经济发展、行业技术标准、教育教学规律、学生综合职业能力发展等方面的因素。同时，评价主体和评价方式要多样化，将评价建议和意见作为评价结果代替简单的课程分数，从而将课程评价更好地指导课程改革工作而服务，真正实现以评促改，以评促教。

参考文献

[1]林清夫.浅析高职课程设置的优化与创新[J].中国职业技术教育，2008（6）.

[2]马国平.高职专业课程结构设置的依据和原则[J].教育与职业，2010（24）.