证券行业的重要性精选(九篇)
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第1篇：证券行业的重要性范文
【关键词】企业安全保卫工作；思想政治；重要性
企业中的安全保卫工作作为一种长期性和战略性的工作，对于企业经济发展的是否顺利、发展速度是否过快具有重要的影响。因此，做好企业的安全保卫工作，能够有效的推动企业的平稳、健康、快速发展，并保障企业和员工的利益。在企业安全保卫工作中，思想政治工作不仅是确保企业正常、稳定运行的重要因素，而且还是维护社会治安环境的重要因素。尤其是在目前激烈的市场环境下，企业安全保卫的思想政治工作占据一定的优势，给广大的企业安全保卫工作人员提供巨大的精神、动力支持，进而有效的保障企业的安全、稳定、快速发展。
一、企业安全保卫工作中思想政治的重要性
1.有利于提高企业安全保卫工作人员的积极性和创造性
通过对企业安全保卫工作人员进行思想政治工作的开展，能够有效的提高安全保卫工作人员工作的积极性和创造性。思想政治工作能够提升企业安全保卫人员的士气，并在日常繁重的工作中保持昂扬向上的工作斗志。也就是说，为了加强企业的安全，需要注重对工作人员的 士气进行培养。因此，企业安全保卫工作人员要在工作精神、工作准备、安保形象以及规范服务等方面具备高度的责任感意识。在满足企业战略发展要求的前提下，有针对性的对企业安全保卫人员进行思想政治教育的培养，进而有效的激发安全保卫人员的工作积极性。
2.有利于增强企业安全保卫工作人员的凝聚力
进行的思想政治教育工作，要以“三个代表”思想为主，对企业安全保卫工作人员进行爱国主义、集体主义、奉献精神以及吃苦耐劳精神的培养，确保安全保卫人员在具体的工作中，能够心往一处想、劲往一处使，将自身的工作积极性和创造性充分的发挥出来，增强企业安全保卫工作人员的凝聚力。因此，在企业的实际开展过程中，要和企业文化相结合，进行具有安全保卫工作人员特征的思想政治工作，以企业安全保卫工作的主要任务为中心，真正将思想政治工作融入到安全保卫工作人员中，并结合企业基层员工的自身需求，有计划、有目的的进行思想政治工作的开展，最终推动企业的健康、快速发展。
二、企业安全保卫工作中思想政治的有效措施
受到目前经济全球化和外来思想不断涌入的影响，给广大的企业安全保卫工作人员的思想政治意识带来了巨大的影响，使其自身信念与价值观点不同程度的受到影响，在该环境下，对企业安全保卫工作人员进行思想政治教育工作的培育是十分有必要的。
1.重视思想政治工作给企业安全保卫工作的重要性
企业中的安全保卫工作对于确保企业的安全、稳定运行具有至关重要的作用，因此，要求企业安全保卫工作人员要具备过硬的思想政治素质，进而保障企业安全保卫工作的顺利进行。企业管理人员通过制定“抓队伍、保企业”方针。注重企业的安全保卫工作，坚持在思想政治教育工作环境下进行企业的安全保卫工作，切实对企业安全保卫工作人员的自身素质、思想意识、精神状态以及工作作风等方面的问题进行有效的解决，将思想政治工作的作用充分的发挥出来，进而提高安全保卫工作人员的工作积极性，降低其工作压力，使其保持积极乐观、向上的精神状态，全力以赴的进行企业的安全保卫工作。
2.制定企业安全保卫制度
企业通过制定企业安全保卫制度，要以贯彻预防工作为主，制定单位负责、保障安全、突出重点的方针。由于企业安全保卫部门不具备行政执法权利，对于突发状况不能进行及时、快速的解决，所以必须要贯彻落实预防为主的方针，将安全隐患消灭于萌芽之中，进而有效的保障企业的安全、稳定运行，减少企业的维护治安成本。另外，通过对企业安全保卫部门进行改革，制定企业安全保卫责任制度，将企业的法定代表人作为重要责任人，将安全保卫部门的领导作为次级责任人，构成层层负责的形式，提高相关保卫人员的责任心。除此之外，企业内部的安全保卫工作要以保护企业内部工作人员的人身安全为主，不能以单位的经济效益、财产情况等理由来忽视人身的安全。注重企业员工的人身安全，是实施企业安全保卫工作的重要原则，是保证在企业安全保卫工作中的具体体现。例如在员工安全和企业财产发生冲突时，要将员工的人身安全放在重要的位置。
3.适应改革形式，转变思想观念
企业的安全保卫部门要加强和当地公安机关的联系，提高服务意识，转变工作指导思想和思路，由以往的单纯孤立办案方式转变为集防、打、建、管于一体的全面性、全方位的综合服务方式发展，并确定打击违法犯罪和服务经济的最优结合点。另外，建立信息情报制度，设立应对突发事件的应急预案，并进行突发事件的演练。通过制定企业员工档案制度，加强职工和上级领导之间的沟通交流，降低员工出现的反感情绪，注重对和职工自身利益相关的问题进行解决。除此之外，注重对企业的要害部位进行管理，对要害部位进行摸底调查、登记入册以及归类建档工作，确保安全。制定企业门卫值班管理制度，加强对进出车辆和人员的检查工作，避免企业出现财产流失的现象。
4.加强建设企业安全保卫部门的队伍
通过建设企业安全保卫部门的队伍，引起领导对企业安全保卫工作的重视，在日常生活中关注安全保卫工作的建设，在物质上大力支持企业的安全保卫工作。另外，要求企业安全保卫工作人员要及时发现问题，勇于克服困难，解决矛盾，提高服从大局的意识，以企业生产经营为中心，切实做好企业的安全保卫工作。除此之外，加强安全保卫工作的队伍建设，对相关的企业单位内部安全保卫工作条例内容的培训，并通过加强专业化的培训与考核，树立竞争意识。
5.发挥思想政治工作的教育作用
以科学发展观为指导，与企业的安全保卫工作实际情况相结合，对安全保卫工作人员进行“三个代表”重要思想和科学发展观的培养，对其宣传现代企业改革的精神政策，加强责任教育，进而有效的提高员工自身的责任感和使命感。另外，对员工进行法制教育的培训，增强企业安全保卫工作的法律意识。
三、结语
总而言之，企业的安全保卫工作作为企业工作中的重要组成部分，对于企业的健康、顺利、稳定发展具有十分重要的影响。因此，通过进行思想政治工作加强企业的安全保卫工作，能够有效地给企业营造安全的工作环境，保障企业的安全、稳定运行，进而达到维护社会稳定、和谐的目的。
参考文献
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[2]王燕飞，王庆华.论质量管理在安全管理中的重要作用[J].今日科苑，2007，12（31）：75-76.
[3]曹爽，程德才.新形势下电力企业的人力资源规划问题研究[J].中国电力教育，2008，14（03）：98-99.
[4]王军.新形势下电力企业业绩评价体系的探讨[J].安徽广播电视大学学报，2006，04（11）：9-10.
第2篇：证券行业的重要性范文
一、投机型证券投资组合权重调整策略的有效性分析
1.1有效性研究的样本和时期选择
本研究样本以香港恒生指数和花旗集团全球国债指数为主要目标，这种早期指数的分析，更有利于现代证券市场的发展，同时准确的数据分析，也更加具有真实性和可靠性。对证券投资组合权重调整策略的评价和比较，得到了换算结果，提供的数据显示，证券市场在构建证券投资组合权重调整策略时，必须要结合资本市场的开市情况，只有这样才能更加具有保障的得到策略方案，企业和个人也可以更加便利的操作市场。在数据研究的阶段，资本市场的环境发生了较大变化，很多金融产品的重要性也在改变，在这个分析的过程中，我国资本市场得到了很好的发展趋势[1]。
1.2研究的方法
笔者采取达里亚纳尼提出的实验方法，利用60%的股票和40%的债权投资组合为基础，确定了有机型证券投资组合权重调整策略。这种研究方法的运用，可以更加实用混合型证券投资组合权重调整形式，也可以加大对策执行的稳定性，对样本的研究和分析，会体现出周期性的结果。企业需要结合周期性表现出的经济特征，及时对对策进行调整[2]。
二、投机型证券投资组合权重调整策略有效性研究结果的检验
2.1实证检验
根据上文的分析，已经明确了投机型证券投资组合权重调整策略有效性结果研究的重要性，所以也要对结果进行检测，首先，要对证券投资组合权重调整策略运行的情况进行分析。根据对风险收益率的分析和对比，可以更好的掌握风险存在的环节，也可以对风险进行有效的处理，在每项收益率管理的基础上，可以更加快速的减少风险存在的几率。在投机型证券投资组合权重调整策略有效性研究的过程中，相对收益率越大就说明策略执行的优秀效果，企业可以抓住这个机遇，加大经济投资。只有在实证检验中，才能检测出证券运行的情况和经济利益，这对于企业来说非常重要[3]。
2.2案例检验
第3篇：证券行业的重要性范文
广发证券董事长孙树明表示，公司不但在2015年成功发行H股并在香港联交所上市，向国际化发展迈出重要步伐；在境内外复杂的经营环境下，同时还取得了历史上最好的经营业绩。公司经营管理层将带领全体员工朝着“成为具有国际竞争力、品牌影响力和系统重要性的现资银行”的战略愿景继续努力，为股东创造优良的回报。
各业务均衡发展 迈进百亿俱乐部
2015年，广发证券进入“百亿俱乐部”，凸显不俗实力。其亮眼的业绩来自于公司四大主要业务板块稳定的盈利能力。2015年，公司投资银行业务板块实现营收20.66亿元，同比增长21.63%；财富管理业务板块实现营收175.98亿元，同比增长145.57%；交易及机构客户服务业务板块实现营收63.04亿元，同比增长203.77%；投资管理业务板块实现营收58.26亿元，同比增长182.03%。
报告期内，广发证券完成了股权融资项目49个，IPO主承销家数14家，担任财务顾问的重大资产重组项目28家，行业排名均居第二。财富管理业务板块方面，广发证券买卖的股票基金交易量达25.49万亿元，行业排名第四。
持续互联网创新 助推业绩提升
在传统核心业务板块稳健增长的同时，广发证券在证券O2O、互联网理财、互联网商业模式创新等领域，走在业内创新前沿，尤其在平台、账户、服务、营销等领域取得的成果均处于行业领先位置，成为推动业绩增长新的亮点。
2015年，广发证券建立了手机证券、官方微信、易淘金网站、网上交易金融终端和页面交易五大互联网终端，通过持续不断的平台创新提升客户在证券交易、互联网理财、在线业务办理等方面的体验。
目前，广发证券五大终端用户量等数据均处于行业领先地位，其中手机证券用户数超过750万，易淘金电商平台2015年产品销量与转让量超过600亿元，微信公众号已拥有超过230万用户。此外，公司的网上自助开户数占总开户数的比例也由2014年的48.79%增至2015年的93.62%。
在服务创新方面，广发证券利用移动互联技术，建立“金钥匙”系统，其共为超过299万名投资者提供服务，服务订单超过469万条。此外，广发证券还上线了“理财网店”平台，探索员工平台创业模式，以自身专业能力生产资讯、服务产品，以点对点的方式为平台用户提供服务，截至2015年底，理财网店已开通店铺5219家。
第4篇：证券行业的重要性范文
关键词：银证合作；银行；证券公司
一、银证业务合作创新的思路及根源
（一）从证券公司角度来看
银证合作是证券公司业务发展的重要渠道，正如保险公司有单独的银保部一样，证券公司也会设立专门对接银行的部门。首先，银行有着证券公司需要的两种资源，一是客户群体，二是廉价资金。其次证券公司在进行业务转型时，需要大量资金支持。比方说近年来为证券公司带来巨额盈利的融资融券业务、股票质押回购业务，证券公司的自有资金往往无法满足客户旺盛的需求，这在客观上促进了银行与证券公司的授信业务合作。最后，2012年，证券公司创新发展研讨会召开以后，证券行业创新的力度、深度和层次上升到一个新的阶段。在证监会的大力推导下，各家证券公司都把业务创新摆到头等重要的位置。证券业的蓬勃发展推动了银证合作范围的不断扩大，银行业和证券业的资金流动更加频繁，商业银行纷纷通过资产收益权转让、收益凭证，债券借贷、债券投资等多种手段为证券公司提供资金支持，两大行业的资金流动管道初步形成。
（二）从银行角度来看
证券公司客户交易结算资金是银行稳定的负债来源，存款大户又是银行的重点客户，往往在业务创新上，会受到银行高度重视。在利率市场化趋势下，传统负债业务利润空间被极大压缩。通过银证合作，银行一方面可以增加佣金、手续费等非利息收入；另外一方面，由于证券在资产管理、另类投资等专业领域的优势，银行可以通过证券公司参与到资本市场中来，增加中间业务、表外业务，寻找新的利润增长点。我行创新的思路主要还是从证券公司业务入手，紧跟证券公司创新业务步伐，借鉴行内行外先进的工作经验，在现有产品的基础上，改进方法，元素，路径等等，使之符合证券公司业务需求，客户的需求是我行创新的源泉。
二、我行银证业务合作现状
目前我行与证券公司之间的合作在三个层次上展开：
（1）较浅层次的普通业务合作，如传统三方存管、资金清算等；（2）投融资深度合作，如法人账户透支、资产收益权转让、债券投资，债券借贷等；（3）在战略合作基础上的协同合作，形成密切的分工合作关系。
（一）较浅层次的普通业务合作
证券公司在证券发行和上市保荐、承销、证券买卖时，存在大额资金汇划，调拨等。我行为证券公司提供了丰富的结算产品，有效满足客户高效、快捷、实时清算的需求。证券公司普通客户交易结算资金、融资融券客户资金、发起设立的资产管理计划，包括集合资产管理计划、定向资产管理计划、专项资产管理计划等均需要委托具备资格的商业银行进行托管。在资金清算和资金存管方面，我行与证券公司合作历史悠久，关系融洽，并取得双方共赢。
（二）投资与融资的业务合作
首先是投资方面，证券公司与我行在投资领域的合作涵盖国债、企业债、金融债券交易，本外币存款（活期、定期）等；在创新业务投资合作包括资产管理业务、信托理财、理财资金委托券商投资等。其次是融资方面，证券公司由于其自身资产配置结构以及债券交易，客户资金交收等原因，在临时性资金匹配方面有时会出现短暂的头寸短缺，继而产生了同业拆借和隔夜透支的业务合作；再次是为盘活资产，补充营运资金，存在股票质押融资和转让资产收益权的合作；最后是为满足金融市场上交易需求，存在债券承销，债券投资、债券借贷、黄金租借等新型融资合作。
（三）其他方面的合作
银行是证券公司客户资源共享的重要渠道。在资产管理计划、新三板、中小企业私募债等领域，我行与证券公司相互提供项目推荐，双方共同开展联合营销，共同推进客户数的增长；在集合资产管理计划方面，我行为证券公司代销产品，成为证券公司产品销售的可靠渠道。简单列一下，我行银证合作如下所示：1、基础类金融服务：1）同业理财；2）本外币结算；3）现金管理；4企业年金；5）工资；6）第三方存管；7）融资融券存管；8）股票期权存管。2、资金及融资：1）同业存放；2）同业拆借；3）法人账户透支；4）金融债券；5）同业存单；6）结构化证券；7）上市公司股权收益权；8）资产收益权转让；9）券商短融、短期公司债、公司债，次级债等；10）收益凭证；11）委外业务。3、资产托管类：1）证券管理资产托管；2）直接股权投资基金；3）QDII/QIFF/RQIFF托管；4）私募基金托管。4、投行业务：1）联席承销公司债券；2）资金监管；3）并购贷款、并购财务顾问；4）主承销/联席主承销金融债；5）项目资源推荐；6）第三方存管客户联合营销。5、客户共享：1）产品引入代销；2）券商代销银行理财；3）券商代销实物黄金；4）商品交易IB。6、国际业务：1）自贸区业务合作；2）境外子公司合作。7、银证创新类：1）互联网金融；2）贵金属租借；3）大宗商品衍生品交易；4）利率互换；5）债券借贷；6）其他创新业务合作。
三、拓展银证合作的有效途径
（一）建立有效融资机制银证业务合作的重中之重
在于资金融通，证券公司从我行可以利用的融资渠道主要有股票质押贷款、发行金融债券、资产收益权转让融资、证券回购、债券借贷、黄金租借、法人账户透支，同业拆借等。融资的期限涵盖从隔夜到长期。建立有效融资机制的关键是要打通银行和资本市场的资金通道，银行信贷资金应当成为实现银行与资本市场的资金良性互动的重要媒质，并且合理有效的银证融资应该受到支持。当然也需要建立风险防火墙：一是商业银行不能直接作为投资主体进入资本市场，例如发生在1929年的美国金融危机，这对整个金融体系的安全是灾难性的。二是在银行资金流向股票市场方面，区分银行信贷资金，自有资金，表外资金等，允许进入的资金宜疏，禁止进入的资金必须堵。
（二）拓宽银证业务合作的范围
最近几年，我行与证券公司的业务合作范围在逐步拓展，为此，我行专门成立负责证券方面业务的机构——同业业务中心。但是从目前合作范围来看，仅仅是从传统业务拓展到客户共享、资金融通。银证双方合作的范围可以更加广泛，未来，我行逐步向资本市场的边缘业务、核心业务甚至衍生业务等新的业务领域拓展，我行可以与证券公司开展利率互换、利率衍生品、大宗商品衍生品等创新型等，同时银证双方应根据自身的业务优势和特点，将各自的业务进行重新组合。比方说资产证券化，债券业务领域等，另外，银证双方也可以通过开展业务合作，共同拓展海内外市场，开拓国际业务。
（三）组建银行与证券公司战略联盟
具备资源互补优势的商业银行与证券公司间组成的战略联盟具有十分重大的意义。我行已经与部分证券公司签署了《战略合作协议》，在同等情况下，优先考虑已签署战略协议的证券公司。虽然国内银行目前不被允许开展证券业务，但较大的银行也都通过转道外资公司等方式，设立或参股证券公司，也有中信、光大、平安等金融控股公司，在事实上存在混业业务。从国外经验看，从分业到混业是个逐渐渗透的过程，美国自1994年开始逐渐从个案渗透混业，直到1999年底才通过《金融服务现代化法案》，正式确立金融混业经营。未来的发展不管是金融控股公司还是全能银行，这种战略联盟不仅会提高行业集中度，还会使同业间的竞争更加激烈。眼下，成立战略联盟，或许是应对竞争加剧，拓展银证业务合作的良好契机。
四、未来银证创新合作的探索
（一）证券公司作为银行资产的管理
人多年来通道型资产管理是银证合作的主要方式，目的是绕过存贷比限制，提高银行利润。在当前监管趋严、金融去杠杆铺开背景下，非主动型券商定向资管计划(俗称“通道业务”)被证监会全面叫停，银行委外资金“大撤退”，银证合作受到监管的冲击。回归资产管理业务本源，积极发展主动管理，既是未来证券公司资产管理发展方向和核心竞争力所在，也是积极响应监管号召的必然要求。在此背景下，银行参与券商主动管理资产管理计划，是顺应行业发展的潮流。对证券公司而言，券商可以利用自身在资本市场运作方面的优势，设计发行一个独立的产品以控制风险，参与银行资产的管理。对银行而言，参与券商主动管理资产管理计划不仅拓展业务范围，而且还能整个资本市场，提高资产收益率。未来银证合作的主流，或是主动管理型的产品。在这种模式中，券商可以成为银行理财产品的管理人，而银行则成为产品的发行方和托管人
（二）加大投行类业务合作。
目前银行、证券公司各自都有投资银行部进行一级市场承销，但二者功能有所差异。商业银行投行业务偏向于银行间市场债券承销和类信贷业务，证券公司的投资银行部倾向于交易所市场，新三板等。加强银证投行类业务合作，能够拓展商业银行投行业务范围，为企业客户提供一揽子的融资服务，包括现金管理、短期融资券、中长期抵押贷款以及IPO和定向增发等。另外，我国企业的直接融资需求巨大，并购市场方兴未艾。未来债券融资和股权融资领域业务机会的爆发式增长可能重塑各类投行的竞争优势，银行与证券公司在投行领域有效结合并对客户提供一揽子服务，将对原有投行业务单一服务模式造成颠覆，开启银证业务合作全新增长点。
（三）加大互联网金融领域合作
目前无论是大型券商还是中小型券商，均认识到互联网金融业务方面的拓展以及在线客户资源争夺的重要性，其布局的力度也超出以往。证券公司在互联网证券方面的尝试主要集中在以下几个方面：网上开户、开设网上商城售卖理财产品、与互联网公司合作导入流量，这些举措都使得证券公司的服务离目标客户更近、更便利。互联网技术的发展使得今后证券销售、理财产品销售更加实时便捷，而且未来金融理财产品需求更加个性化、专门化。银行业在在线支付产品、P2P网贷、余额宝等冲击下略显颓势，如果银行还不加大与证券公司在互联网金融领域合作，那么互联网证券时代，受到的冲击会更大。当前条件下，互联网金融领域可以开展理财产品在手机银行与证券公司app终端的相互代销。银行拥有客户海量理财行为数据，可有条件进行大数据分析，利用大数据分析结果，对不同的客户提供差异化的一揽子金融产品服务。证券公司拥有互联公司合作导入流量方面的经验，这些都使得证券公司可以借助互联网的渠道更大范围、更精准地接触到目标客户。银证双方合作，能满足客户的个性化需求，提升客户体验和忠诚度。
（四）创新融资工具在债权模式下的创新
融资业务是指利用一种或者多种标准化或者非标化的债务工具为融资方提供定制化的融资服务解决方案，其基础还是已有的债务融资工具。但是可供选择的工具不仅仅包括证券公司具有业务牌照的产品，还包括证券公司不具有业务牌照的产品。对于前者，证券公司可以直接开展业务；而对于后者，则是需要与外部机构合作，尤其是银行等机构投资者。今后银证业务创新合作将集中在创新融资工具方面，一方面能为证券公司直接提供资金支持，另外一方面也能基于客户的实际需求，从所有可以利用的债务融资工具中选取一种或者多种产品，为客户提供最为契合其需求的综合性的、定制化的融资需求解决方案。
（五）共同开拓海外市场
随着“一带一路”国家战略的实施，境外投资和人民币国际化进程加快，大型券商拓展海外市场的热情高涨。尤其2015年以来，QFII、RQFII、QDII不断扩容，沪港通、自贸区FT账户逐步完善，跨境投融资、基于固定收益、大宗商品、经纪业务、做市交易、资产管理领域的产品创新不断丰富。国内券商“立足香港—布局亚太—辐射全球”的国际化路径日渐清晰。目前，在香港的中资券商已突破七十余家，此外，在日本、新加坡，以及欧洲也逐渐看到中资券商的身影。国内券商的海外资源整合视野更加开阔，涉及的金融产品服务领域更加宽广。但是国内银行的海外分行布局更加完善，以建设银行为例，建行在境外设有26家一级机构，各级机构总数133家，覆盖24个国家和地区。对于国内大型券商与银行而言，聚焦海外市场，提升海外经营的空间和能力，是深化转型的必经之路。
参考文献：
[1]陈昊，鲍剑.商业银行视角下的银证业务联动研究，《金融理论与实践》2016年第1期113-118页.
[2]李星星.我国银证合作通道类业务及其监管研究[J].时代金融，2014（04）：64-65.
[3]石磊，首航.浅析银证合作对商业银行的重要性[J].时代金融，2014（05）：58-59.
第5篇：证券行业的重要性范文
关键词： 经纪业务 营销浅析
1 我国证券业发展历史回顾
自1987年9月中国第一家证券公司——深圳经济特区证券公司成立以来,中国证券业历经二十余年的发展,基本形成了遍布全国的组织服务网络。在历经了初期无序混业经营后,随着《商业银行法》和《证券法》的颁布实施,国内金融服务业基本确立了“分业经营,分业监管”的格局,证券行业也由此步入专业化经营新阶段。
从证券公司各项业务开展情况看,由于证券经纪、证券承销等传统业务的竞争日趋激烈,证券公司的利润空间不断受到挤压。2001年下半年a股市场步入调整阶段,当年行业实现利润总额和纳税总额为64.99亿元和54.26亿元,同比减少70.86%和47.74%。2002年开始陷入此后延续四年的全行业亏损惨淡经营境地。
2003年底至2004年上半年,以南方、闽发等证券公司问题充分暴露为标志,证券业爆发了第一次行业性危机,部分证券公司由于资金链断裂、流动性危机骤然增加而被监管层宣布撤销或托管。2005年证监会推出《上市公司回购社会公众股份管理办法(试行)》后股指跌破千点。迫于无奈,政府2005实施紧急救援,才使证券业勉强渡过难关。
2006年中国股市开始逐步走强,在之后十个月中,上证指数最高探至6124点。沪深两市总市值达30亿元,在不到两年半时间,沪深总市值翻了10倍。证券公司收入迅猛增加,快速实现扭亏为盈。然而随着美国次贷危机的爆发,中国股市也受到剧烈冲击,跌幅巨大。过山车似的行情在使得证券投资者亏损不断扩大的同时,也使得证券公司经纪业务再次受到冲击。
以经纪业务为主要收入的中国证券公司,在中国股市巨大波动面前显得很被动,“靠天吃饭”的收入结构严重制约证券公司的发展。
从以上分析可看到,中国证券公司赢利能力受股市波动影响很大,其最主要原因还是证券经纪业务在公司所占份额过大,一旦股市下跌,交易量下降,靠交易佣金的经纪业务额随即下滑,而股市上涨,交易佣金的增加又迅速掩盖了公司经营过程中的诸多问题。为避免这些不利因素,各证券公司纷纷推出各种解决措施,其中对于营销模式的尝试最多,取得的效果也最好。
2 我国证券经纪业务营销模式浅析
伴随中国证券市场的起起伏伏,中国证券行业在不断的发展与成熟。在行业垄断被打破,证券经纪业务步入微利时代的背景下,证券公司逐渐认识到“营销”对于业务的推动作用。特别是在证券市场剧烈波动经纪业务收入骤减时,证券公司营销便会得到空前重视。在我们研究中国证券行业营销模式前,有必要对营销模式、证券业营销模式等概念进行界定。
所谓营销模式,目前多数学者认识其应是一种体系,而不是一种手段或方式。公认的营销模式从构筑方式划分两大主流:一是市场细分法;二是客户整合法。
证券行业营销模式是指证券公司以市场为导向,以客户为中心,以利润为目标,整合内部资源,构建营销上下游结构链,为客户提供满意服务的一系列运作行为,[1]并以精心设计的证券服务(产品、方法或手段)推销某种投资理念,并获得一定收益的活动[2]。
我国证券业营销模式可以概括为以下六种模式:
(1)联合营销模式
2000年左右,银证通业务在深圳工商银行与国信证券两家实现成功应用。此业务有效弥补了证券公司营业网点不足的问题。对证券业而言,有利于培养和扩大投资者规模和降低增加证券机构网点的成本,大大提高了市场效率;对银行业来说,“银证通”增加和改善了客户服务,充分利用既有网点资源,避免资金流失。这种“利润共享、客户共享、渠道共享”的营销模式,迅速得到了广泛应用。
(2)客户细分营销模式
2005年国信证券率先在业内成立“金色阳光证券账户”,对客户需求进行了细分,并提供相应投资服务,收费则采用佣金与服务内容挂钩。国信证券则凭借着金色阳光服务产品实现了远超行业平均水平的佣金收入。随后,招商证券“智远理财服务平台”、广发证券“金管家”等经纪业务服务品牌也应运而生,极大地提升了证券经纪业务市场份额。客户细分营销模式,使得证券公司单纯依靠提供交易通道服务的盈利模式得到改善。
(3)差异化产品营销模式
在客户细分基础上,证券业在不断进行金融创新的过程中,努力提供多元化服务产品成为市场服务的基本特征。交易规则也趋于多元化和个性化。业务差异化服务体现之一就是具有专业的、完整的、全面的多元化服务产品创新、销售、维护等综合服务能力。这一方面能有效指导不同类型
客户进行多元化产品交易操作,从中捕捉到盈利和套利机会;另一方面通过产品销售和维护换取增量交易资源和佣金收入。
(4)投资顾问营销模式
采用投资顾问模式转型的证券公司一般推行全员营销制度。通过培训,把公司所属营业部业务人员转型为证券经纪人,然后把客户划分给证券经纪人,由证券经纪人为客户提供投资顾问服务。这种模式优点在于能够更充分发挥经纪人主观能动性。缺点是对员工的素质要求较高,一些营业时间长,员工年龄老化、学历不高的营业部有点勉为其难。
(5)数据库营销模式
数据库营销核心要素是对客户相关数据的收集、整理、分析,找出消费与服务对象,从而进行营销与客户关怀活动,从而扩大市场占有率与客户占有率,增加客户满意度与忠诚度,取得公司与客户的双赢局面。2007华泰证券建立华泰客户关系管理系统,并在2008年3月份上线使用。与此同时中信建投、长江证券也开始建立客户关系管理系统。券商们不惜花费巨资和大量时间开发信息系统,原因之一是投资者结构日益复杂。券商不仅要满足投资者交易需求,还要努力创造客户自身的需求,这就必须进一步细化客户关系管理。
(6)前台专业化,后台集中化营销模式
广发证券提出“前台专业化,后台集中化”的口号。产品营销模式偏重的是卖产品,强调销售能力;而投资顾问模式偏重分析能力,强调对客户需求的了解。广发证券很早意识到打造营销平台对于经纪业务转型的重要性,在券商中率先建立cim企业级客户关系管理平台。通过集中化后台管理,为前台专业化服务以及为客户经理提供研究报告、投资策略报告等标准投资组合服务。
参考文献:
[1] 陆英.中原证券股份有限公司经纪业务营销模式研究[d].兰州大学mba学位论文.
第6篇：证券行业的重要性范文
中国证券市场自2005年6月6日创出998.23点的新低之后，展开了一轮波澜壮阔的上升行情，中国股市正迎来历史性的机遇。2006年开始，在股权分置改革、监管制度完善、新的《公司法》、《证券法》正式实施等多方面因素的推动下，中国证券市场进入久违的增长阶段。进入2007年以来，大盘上升的势头依然强劲，证券市场继续飘红，在全民皆炒股的浪潮下，证券公司的IT系统准备好了吗？
面对涨声一片的证券市场，跻身创新试点券商之列的西部证券制定了新的发展目标：经过三至五年，将自身建设成为最具盈利价值和增值潜力的证券商之一。而这一发展目标的实现，离不开IT技术的支持。证券公司在新的增长阶段中获得了难得的发展契机，对IT技术的应用也提出了新的需求。现代的证券市场都是采用计算机技术、网络技术来完成整个交易的查询、成交、结算和机构内部的资金清算，因此，IT技术的应用将对整个证券行业的发展和创新，起着至关重要的作用。
实现统一业务监控
“金融证券业是现代经济的核心，其信息化建设也已成为我国证券业面对入世挑战、参与国际竞争、增强竞争实力的重要手段。”西部证券总经理助理兼电脑中心总经理寇清泉这样总结他心中信息化在金融证券业的地位。
2007年成功并购了健桥证券后，西部证券营业部从原来的20多家扩充到现在的34家，总资产达100多亿元。如此庞大的整合案背后，双方的信息系统也经历了一场革命。
寇清泉自1992年起就开始在西部证券的前身――陕西证券负责信息化建设工作，他回忆西部证券的信息化建设主要经历了三个发展阶段。
在2001年公司成立初期，发展的重点主要放在基础建设上，首先是中心机房的建设，即严格按照国家相关的标准和规模进行设计，这是信息化建设的基础，同时也为后续的信息化建设奠定了基础。其次是广域网的建设。发展初期各分支机构之间彼此独立，不能实现联网集中管理，既造成资源的浪费，也不利于集中管理的实现。西部证券看到了广域网建设对于企业发展的重要性，因此决定尽一切可能实现基于广域网的集中管理模式。
经过多年的努力，西部证券已经成功部署“总部两条155M接入、每个分支机构两条2M，一主一备”的公司广域网络，在总部进行统一的业务监控。
西部证券的第二个主要发展阶段是系统整合――在对各业务系统进行梳理的基础上，以实现集中管理为目标进行了重新规划，制定了统一的技术规范，完成了数据中心的建设，统一了交易系统平台，实现了财务、清算等业务的数据集中和对公司各重要业务的集中监控。在以上两个阶段，西部证券的信息化建设投资就突破了1亿元。
目前，西部证券的信息化建设正处于第三个重要发展阶段，在完成了集中交易及其他基础性建设工作，积极准备实施客户交易结算资金第三方存管的同时，公司的信息化建设重心也从基础建设转向以客户为中心的服务系统建设，计划重点实施的项目包括：手机证券交易服务平台、证券短信服务平台、提供标准化产品和个性化服务的金融服务平台等。
弃无盘站选瘦客户机
2006年，在完成了系统整合的同时，设备的更新需求成为寇清泉主要思考的问题。在对国内国外的证券行业市场客户终端应用进行大量前期调研，比较无盘站、PC、瘦客户机的优劣之后，西部证券最终选择了惠普的瘦客户机产品。
寇清泉表示：“这是我们一个综合考虑的结果。在选型的初级阶段，我们也考察了包括瘦客户机和无盘工作站在内的多种产品，但是经过长时间的测试和比较，我们经过综合考虑，最终选择了惠普瘦客户机解决方案。其原因首先是西部证券及其前身与惠普的合作已经超过10年，作为我们IT设备的主要供应商，惠普的品牌优势和合作经验是我们非常看重的基础。其次，安全性、易管理性以及更低维护和运营成本是IT规划时的重点。惠普瘦客户机在外观设计、安全性、可管理性、兼容性以及功耗方面的出色表现，以及在全球证券行业的成功经验和一站式服务保证，是我们最终部署的关键。惠普瘦客户机充分满足我们对于信息系统规划的需求，经过一个多月的测试和比较，最终确认选型。”
成本方面，寇清泉说：“惠普瘦客户机解决方案节省了投入到系统中的各种费用，包括管理、维护、升级、服务等，尽管在硬件部署初期的投资并没有减少，但随着时间的延续，瘦客户机方案在成本方面的优势会日益明显。”
第7篇：证券行业的重要性范文
本人2004年3月在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业的发展方向以及未来趋向等方面有了更加具体的认识。
入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的过程将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回归，即主力从事投资服务，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润，就只能从两块加强力量，一是完善对投资者的服务手段，二是加大自身研究力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉醒，也将极大增强对证券资讯的认同和依赖心理。所以说，证券业市场越规范，对承担着行业责任的证券资讯行业来说越有利。
从目前的证券资讯行业的发展来看，1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志，但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开始在这种专业化的竞争中开始成熟完善起来。
证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的面貌出现，是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表现在以下几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容；以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料；各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，为庄家投机服务的投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞；市场上同类产品竞相削价，扰乱了市场正常秩序；市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范，大多数企业满足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中，一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额 ，获取前期收益。
另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的模式，为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。
在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成发展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转，至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。2004年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中，证券咨询业务的范围也将大大的扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇.在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。
行业规模化，有序化发展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系，其研究目的主要在于三个方面，一是为券商客户咨询服务，二是为券商自营服务，三是为券商形象宣传及业务创新服务，其研究对象不仅包括一、二级市场，也包括券商自身发展战略与业务创新等内容。由于其服务对象的特殊性，其研究成果一般仅限于内部共享，且以专题研究为主，研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入来源是其信息产品及咨询服务，信息产品的质量与服务水平决定其自身的生存，市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性，服务的对象性，要求其信息产品必须满足不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收入来源限制，与券商研究机构相较而言，在研究投入方面多表现为心有余而力不足。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼未来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是未来证券资讯业的脊梁。
目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局，针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的未来发展方向，笔本人2004年3月在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业的发展方向以及未来趋向等方面有了更加具体的认识。
入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的过程将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回归，即主力从事投资服务，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润，就只能从两块加强力量，一是完善对投资者的服务手段，二是加大自身研究力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉醒，也将极大增强对证券资讯的认同和依赖心理。所以说，证券业市场越规范，对承担着行业责任的证券资讯行业来说越有利。
从目前的证券资讯行业的发展来看，1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志，但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开始在这种专业化的竞争中开始成熟完善起来。
证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的面貌出现，是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表现在以下几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容；以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料；各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，为庄家投机服务的投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞；市场上同类产品竞相削价，扰乱了市场正常秩序；市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范，大多数企业满足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中，一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额 ，获取前期收益。
另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的模式，为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。
在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成发展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转，至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。2004年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中，证券咨询业务的范围也将大大的扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇.在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。
行业规模化，有序化发展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系，其研究目的主要在于三个方面，一是为券商客户咨询服务，二是为券商自营服务，三是为券商形象宣传及业务创新服务，其研究对象不仅包括一、二级市场，也包括券商自身发展战略与业务创新等内容。由于其服务对象的特殊性，其研究成果一般仅限于内部共享，且以专题研究为主，研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入来源是其信息产品及咨询服务，信息产品的质量与服务水平决定其自身的生存，市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性，服务的对象性，要求其信息产品必须满足不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收入来源限制，与券商研究机构相较而言，在研究投入方面多表现为心有余而力不足。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼未来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是未来证券资讯业的脊梁。
目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局，针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的未来发展方向，笔者产生了这样的一些认识和感触。
1、坚定的走证券资讯咨询化的发展道路。单纯的简单的F10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中，要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格战的竞争中走出来，作到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场，形成多套产品立体交叉竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。资讯咨询化的发展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。
2、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比如说乾隆高科，通达信等的技术上的合作，以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来发展资讯行业未来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构（E-infostructure)和现代的资讯有效集成（information integration)创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作模式。要是自己的资讯信息内容提供的方式和模型能够紧跟住资讯行业的潮流，只有领潮流之先才可以完整的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易模式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改进更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。
3、加强全国统一规划的的市场营销策略，树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的完善是产品成功的保证。产品再好，如果没有正确的营销战略、营销手段，没有精良的营销队伍去组织实施，就根本无从实现市场占有率第一的目标，更无从实现第一民族品牌和获取最大创业利润的目标。产品品牌的树立，在质地优良的情况下，除借助宣传工具外，最终还将依靠我们营销人员的自身高素质，丰富的知识和阅历，新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力，让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务，确实让他们从中受益。
4、加强公司内部团队精神的建设，形成创业的集体凝聚力，形成企业发展与个人价值实现同步发展的激励模式。有计划的引入股权认购期权奖励的企业激励模式为团队精神的营造服务。甚至可以试探企业实现MBO来改变企业的法人治理体系和绝对控制权。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率，它既是一种精神境界的要求，但更重要的是一种思维、一种方法，它强调一种实战技巧，强调一个组织如何协作，充分发挥每个人的才能和潜力，通过协调和规划，最终促成目标的达成。
5、拓宽融资渠道，改变过去的靠自我的资本原始积累的方式发展自己的模式。在国内主板市场监管力度加大门槛提高、二板市场推出遥遥无期、美国纳斯达克不复往日威风的情况下，选择在香港上创业板进而发展向主板市场转变是最好的IPO融资方式。外资对中国证券市场的信心从乾隆高科在香港创业板上不错的融资业绩就可以看出。此外还可通过引入战略投资者参股扩充公司股本结构的方式来发展自己。QFII之后外资购并的放开之后资讯领域肯定的将是其感兴趣的产业之一。博弈选择将是引导资讯厂商发展壮大的一个重要的关键。
6、在融资问题解决的前提下，扩展业务范围，以官方的巨潮资讯为发展发展，有计划的涉足传统的资讯传媒领域比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目。将投资研究中心的传真版本的股评作成传统的纸质传媒的形式，待政策放开后作到全国公开发行，比如说象巨潮资讯旗下的《新财富》。将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式，同时发展自己的自营业务。总之，在融资问题解决的背景下，提升自我的资本运作能力通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主，多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库，手机短信业务，电视财经节目，纸质财经媒体，财经网站建设等几个现金流。
证券资讯行业作为证券市场中的一个年轻的行业在短短的不到10年的过程中已经显示了起朝阳产业的一种趋势，在证券市场继续向前发展和理性化的同时，资讯信息的重要性和价值化回归的投资策略必将更加的受到各种机构投资者和广大股民的认同。证券财经资讯行业的未来发展将随着证券市场的完善而更加的蓬勃发展而展示出美好的前景的一面。也需要我们更加的努力的跟上行业发展的潮流才能立于不败之地。
参考文献：
第8篇：证券行业的重要性范文
证券投资的选择过程中难免会出现许多影响投资者作出正确判断的因素，很多情况下想要做出正确的投资决策是十分困难的，除了面临着信息不完全的情况，还有可能出现错误的投资信息。因此，投资者要想做出一个正确的投资决策，就需要使用尽可能科学的方法来降低投资的风险，从而增加获得收益的可能性。本文简要介绍了统计方法在证券投资应用中的方法及重要性。
关键词：
统计方法；证券投资；应用
证券市场具有风险性和波动性，各种外界条件的变化都会或多或少对证券市场的行情造成影响，因此证券投资活动是收益和风险并存的一种经济活动，各种因素的共同作用使得证券投资是市场的行情瞬息万变，因此，统计方法的引入对于提高证券投资决策的准确性来说有着十分重大的作用。
一、统计方法在证券投资应用中的重要性
一般情况下，将证券投资风险分为以下两个类别：系统风险和非系统风险。统计方法的引用一般也从这两个方面对证券投资活动进行作用。
1.系统风险。系统风险，顾名思义就是和整个证券投资市场有密切关系的，这种市场风险是固有的，不可更改的，通常是由于某种不可抗力引起的市场证券价格变动，这种因素可能是国家进行的某项宏观调控经济的政策，也可能是国家为了经济更好更快发展而颁布的某项法律法规，这些都有可能从根本上引起证券投资市场的行情变动。统计方法和模型的使用能够帮助投资者看清证券投资的大形势，避免投资者因选错方向造成不可挽回的重大投资失误，虽然不能够完全避免系统风险的负面影响，但能够提供一定程度的借鉴工作。通过统计方法的引入和使用，就能利用统计模型很好地进行投资方案的选择和判断，尽量减小系统风险带来的损失，提供最优的选择方案借鉴。
2.非系统风险。非系统风险是指影响部分企业、行业的证券行情，对整个证券投资市场并没有大规模的影响作用的一种证券投资风险。非系统风险可能使得投资者在对某个行业或企业进行投资的时候反向操作引起重大的财产损失。通过统计方法的引入和使用，就能利用统计模型和一系列数学参考值很好地进行投资方案的选择、判断和组合，对证券市场进行一个宏观的理论分析，尽量减小非系统风险带来的损失，提供最优的选择方案借鉴。
二、统计方法在证券投资应用
随着统计方法的不断完善和创新，其在很多行业得到了广泛应用，并且发挥着非常重要的作用。因此，下面我们就统计方法在证券投资中的重要应用进行深入分析和研究。以便能够使其在证券投资中充分发挥出应有的作用和价值。
1.相对数。应用在证券投资中的相对指标一般是指在经济生活中的两个相关指标的比值，它能够体现出两种不同经济现象的数值对比关系。这种抽象的数值指标对比值能够更清晰地进行两种经济现象的对比和分析，这在证券投资方面也是同样适用的。一般情况下在证券投资的领域中较常使用的指标有以下三种：第一种是证券的发行总量和国内生产总值的比值，这个指标能够清晰地展现出国家在筹集资金的过程中证券和股票在其中所占的比例和所起的作用大小；第二种是证券发行所剩总量和银行贷款总金额的比值。这个指标的最大作用在于能够对比出证券投资通过债券等形式筹集到的金额总量和银行用贷款形式收集的总资产的大小，这能够展示出一个国家的金融发展程度，还有发展的规模和效率；第三则是企业的总资产和总负债额中证券所占的比例大小。这个指标可以展示出企业的经济自主水平和能力，还可以检测出稳定增长的经济政策对企业的作用程度。除此之外，经济相对指标还可以应用在对上市公司进行资本分析中，投资者可以运用相对数对上市公司的股票结构的合理性进行简要的分析，并和其他同一行业的其他企业进行比较和分析，特别是在进行各方面水平都不相上下的上市公司的具体分析时，通常可以起到很好的指导作用，能够帮助投资者做出正确的投资决策。比较和分析一段时期内的公司财务指标状况能够对这个公司的未来发展趋势进行简单的预测，当然还有很多在企业财务分析中起到重大参考作用的相对指标，这些指标的广泛使用给证券投资工作的顺利进行提供了数据上的借鉴和参考。
2.均值和方差。投资者在进行证券投资的每一个决策都是深思熟虑和充分利弊权衡之后所得出来的，都是以获得更大收益为最终目的的。投资者在权衡收益和风险的过程中都是以股票涨跌的平均水平为参考的，方差值的大小则是考虑证券投资风险衡量的重要指标。除此之外，投资者为了充分了解股票的实际收益和企业的资产拥有情况及真实资产水平，还会进行每只股票的近期实际收益、企业最近资产水平等指标的平均值。
3.统计指数。证券投资市场每天都会有各种证券和股票的交易频繁进行，不同证券和股票的价格、种类各异，涨幅和跌幅也是瞬息万变。在如此复杂多变的证券市场交易中，单凭几个单薄的股票和证券指数是难以对整个证券市场进行宏观掌控的，不全面的数据也很难为投资者提供全面的投资指导。因此，综合指标的存在就显得十分迫切了，这对于展示整个证券投资市场的变化和发展趋势是有着十分重要的意义的，也能够帮助投资者从更加宏观的角度进行投资市场趋势的把控。这个综合指标是综合几个有代表性的上市投资公司的证券和股票的成交价格算出来的具有指导性意义的价格指数。这个综合指标通常是由具有一定权威和影响力的金融研究机构进行统计和的。这个综合统计指数通常可以给投资者判断证券市场行情提供比较可信的数据支持，还可以据此来进行未来市场的预期。
4.调查方法和抽样理论。我国证券投资市场的不断发展和完善催生出一批投资咨询公司，这些投资咨询公司为了更好地帮助投资者做出正确的决策，通常会对上市公司的各项具体参数进行详细分析和调查，这也是投资咨询公司的日常工作。因此，咨询公司的分析调查人员需要具备基础的统计知识，了解和掌握调查的方法步骤。综上，对上市公司进行大范围的调查成为了投资者进行决策的又一重要手段。
5.时间序列分析。投资者在进行一次投资决策之前都需要根据证券或股票过去的价格序列做出价格未来趋势走向图。通常有两种方法进行趋势走向图的绘制：形态分析法是依据过去的价格图表做成散点图。并依据其曲线的轨迹和形态来进行未来的价格预测，绘制相应的趋势走向图；切线法则是按照固定的规定和原则，再结合过去价格趋势走向图中画出一部分直线，这些直线的走向则是未来价格的推测趋势。这两种方法都是以时间序列分析为理论基础的。
6.概率。在证券投资分析中最经常和最便捷的判断方法就是利用数学概率论知识进行判断了。投资者在进行证券和股票的买入时，通常是因为该投资者认为这个证券或股票在未来的上涨可能要大于其他同行，对于一个下跌可能明显大于上涨可能的证券或股票，投资者自然会避而远之。但是由于影响证券投资市场的不确定因素很多，各种指标也仅仅是起到一个参考性的作用，这也是一种概率判断方式，经验丰富的投资者通常会理智看待和各种指标，根据概率论知识判断其可信程度，从而为最终决策提供正确参考。
三、结语
综上所述，统计方法的利用在证券投资中是具有十分重要的意义和实用价值的。虽然并不能对证券投资市场中的系统风险作出有效抵制，但是对于更常出现的非系统性风险有着十分显著的指导意义。因此，投资者可以在复杂的证券投资交易中利用统计方法进行更加精确和科学的预判，从而尽量减少投资过程中的风险，增加获得收益的可能。
参考文献：
[1]徐周睿统计方法在证券投资分析中的应用[J]-东方企业文化2014（2）.
[2]刘乐平现代Bayes方法在精算学中的应用及展望[J]-统计研究2014（08）.
第9篇：证券行业的重要性范文
加入WTO后，中国金融市场逐步开放，金融产品的种类也越来越丰富，各种结构化金融产品不断推出，金融机构之间的竞争随之加强。面对复杂的市场环境金融产品该如何销售，金融产品的销售需要的一线从业人员应当具备哪些基本素质，这是证券行业追求盈利最大化目标得以实现的保证，也对于以就业为导向培养证券行业一线人员的高等教育机构提出了更高的要求。
一、证券经纪业务对于证券公司的重要性
证券经纪业务又称买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务。具体是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，客户买卖证券的业务。该项业务最大的特点就是不需要占用证券公司的资金，证券公司不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，获得的是佣金手续费的收入，是证券公司稳定的利润来源。
在证券行业协会公布的2010年券商经纪业务净收入排名中，银河证券以56.4亿元稳居券商头把交椅，国泰君安和国信证券分别以50.4亿元和48.9亿元的净收入排在第二名和第三名。银河证券延续了其在经纪业务中的龙头地位，其网点数将达至224家，作为国内分支机构最多的单体证券公司优势更加稳固。
中国证券业协会对证券公司2011年经营数据进行了初步统计，证券公司未经审计财务报表显示，109家证券公司全年实现营业收入1359.50亿元，各主营业务收入分别为买卖证券业务净收入688.87亿元，证券承销与保荐及财务顾问业务净收入241.38亿元，受托客户资产管理业务净收入21.13亿元，证券投资收益（含公允价值变动）49.77亿元，全年累计实现净利润393.77亿元，90家公司实现盈利，占证券公司总数的83%。
以上数据说明经纪业务是证券公司的根本业务。在当前市场持续低迷状态下，证券公司经纪业务开展的好坏很大程度上决定了券商能否盈利甚至能否生存。证券营业部是证券公司的前沿阵地，是证券公司开展证券经纪业务的主战场，招揽客户是最重要的工作之一。没有客户（股民）就没有佣金收入，证券公司的业绩、利润就得不到基本保障，后续的融资融券业务、IB业务也没有了开展的基础。因此每一个证券公司都十分重视经纪业务的开展以及在营业收入中的占比。
二、证券公司开展经纪业务所处的外部环境
1.客户环境
与美国为代表的西方国家以机构投资者为主参与证券市场活动不同，中国股市参与者以个人居多。来自中国证券登记结算有限公司的数据显示，截止到2012年3月30日，我国股票市场有效账户为13678.95万户。这是一个庞大的数字，造成这一现象的原因与中国金融市场成立时间短，金融监管与调控体系尚不完善，金融市场的融资功能远远超过投资功能的现实特点有关。在接近1.4亿的参与者中，有多少股民具备证券投资的知识？投资者的盲目性、从众心理和投机心态增加了市场风险，加大了证券公司客户经理的工作难度。
证券投资者投机心理和风险承担的能力决定了投资需求的差异。投资者中有风险偏好者，有风险回避者，大多数人是风险中性者。因为偏好不同，适合的投资产品就有很大的区别。只有熟悉目标客户的需求，敏锐把握客户投资心理才能有的放矢的开展营销工作。
2.竞争者环境
金融危机爆发以来，中国资本市场经历了冰火两重天，在持续低迷的状态下，如何稳定基本收入，是大小券商需要积极应对的问题。以华泰证券为例，融资融券业务资格获得后，增加了对于客户开发、维护的相关咨询服务，华泰证券正通过逐步规范信息的渠道，建立网上信息平台提供较深层次的市场分析和研判来提升服务的总体水平，体现服务提供的整体性和规范性。
在券商已披露2011年年报数据显示，2011年由于经纪业务收入大幅滑坡，券商收入大幅下降，但融资融券等创新业务逆市增长。上市券商均表示将把创新业务作为未来发展方向。海通证券表示，2011年公司创新业务保持行业领先地位，不仅融资融券余额市场占比排名第一位，而且获得约定回购式证券交易、RQFII业务资格、债券质押式报价回购业务资格等。未来几年，券商之间的差异化竞争渐趋激烈。公司将持续强化经纪、投行、资管等核心金融中介服务，以创新和国际化作为实现战略目标的主要手段。
3.制度及社会环境
我国的金融市场发展时间尚短，很多制度不完善。比如，在上市公司没有系统的股利政策，少分红、不分红的现象十分严重；沪深两市没有完善的退市制度，壳资源成为我国证券市场的特色。制度不健全增加了股市运行的不稳定性和波动性。我国股票市场承担了金融改革的重要使命，在市场经济建设中发挥了重要的作用，特别是在近五六年的时间中，中小板、股权分置改革、创业板、股指期货等一系列制度安排都对我国证券市场产生着深远的影响。金融市场正处在逐步完善的阶段，加之我国股票市场中存在庄家操纵和大量投机资金，这些都增加金融市场的不确定性因素。
金融产品的销售受到整体经济周期影响。经济运行向好、经济繁荣，股票价格走高；经济低迷、衰退，股票价格走低。这是系统性风险，是无法回避的。在经济低迷时期也是金融产品营销的寒冬。这都意味着，游说一个目标对象开立股票买卖账户，进行投资并不是一件轻松的事情，甚至某种程度上是一件很冒风险的事情。
三、证券经纪业务的开展实质上是服务产品营销
金融产品本身具有高风险性、高收益性的特点，股票、债券、基金、保险、金融衍生品、货币市场工具和商业银行各色理财产品都是金融产品，它们的共同特点是都具有经济价值，可进行公开交易或兑现，都是非实物资产。因此，金融产品的市场营销是金融服务的营销。
证券公司开展经纪业务销售金融产品，其本质销售的是证券公司的相关服务。股票、债券、基金等作为资本品，与购买其他消费品不同，投资人通过证券公司进行金融产品购买，其资金所有权没有转移给证券公司，证券公司提供的是购买通路，获得的收入是佣金和手续费，这是典型的服务产品的销售。
服务营销的核心理念是顾客满意度和顾客忠诚，通过取得顾客的满意和忠诚来促进相互有利的交换，最终实现营销绩效的改进和企业的长期成长。可见，证券公司开展经纪业务，吸引客户开户和证券交易，关键在于提供什么样的服务，能够有效提供顾客满意度和培养顾客忠诚度。
服务产品营销组合主要包括：①服务产品――提供服务的范围、服务质量、服务水平、品牌及售后服务等；②定价――佣金手续费、付款便利性等；③渠道――具体营业部及互联网；④促销；⑤人员；⑥有形展示；⑦过程。
当前，证券公司开展经纪业务提供的基本服务包括：
1.提供稳定的交易平台、功能丰富的操作软件、及时的客户咨询、荐股、行情分析等服务项目。客户可以通过此平台购买股票、债券和基金等主要金融产品，规模大的券商还可以提供融资融券服务和IB业务服务。
2.根据成本、客户关系和竞争状态确定佣金比例。这个佣金比例现已成为各券商之间争夺客源的最主要武器――通过降低佣金手续费来挖其他证券公司的客户。
3.商业银行资金托管，买卖交易通过网络实现，快捷方便。事实上，规模较大的证券公司的上述服务质量和水平基本相当，不分伯仲。证券公司若想在经纪业务上有所突破，除了基本的软硬件要素外最为关键的是“人员”和“过程”两个要素。
首先说说“人员”。作为经营内容具有“高接触度”特点的证券行业，一线人员极为重要。一线业务人员承担客户开发和客户维护的重要工作，是担任具体操作性角色的人，在顾客看来其实就是服务产品的一部分。业务员承担了服务表现和服务销售的双重任务，因此证券公司各部门与业务员必须协调合作。在证券公司的管理中必须重视对一线人员的甄选、训练、激励和控制。客户经理的职业道德、专业知识和文化素养成为能否提供高品质服务的关键要素。
其次说说“过程”。“过程”是服务产品的递送过程。证券公司对于客户的服务过程是有开始而没有结束的。自产品宣传、客户开发伊始，证券公司进入到准备提供基本服务的状态，促成客户成功开户后，服务的提供就将持续进行，并且逐步深化。首先是证券公司整个系统的运作政策和基本程序方法的采用，即一般性咨询和投资者教育服务的提供。系统服务过程中的机械化程度比较高，无法对客户进行深度挖掘。在客户维护过程中，专业客户经理提供一对一的服务是扩大客户交易数量，培养客户忠诚度和提升公司美誉度的重要手段。例如，银河证券针对老客户、大客户专门配备投资经理，任何投资方面的问题都有专人提供服务。
值得一提的是，客户与客户之间的私人关系也应引起重视，他们之间的相互影响，良好口碑的传递使得证券经纪业务的开展事半功倍。
总结来看，开发客户、客户维护与升级等市场拓展需要由人来实现，服务水平的高低与从业者素质密切相关。营销人员需要具备综合的知识和判断力才能成为优秀的客户经理。由此也对培养金融专业的院校提出了要求。
四、高等院校如何培养证券行业一线从业人员
高等职业教育应该从职业道德、专业知识和文化素养三个方面进行培养，以适应证券行业的用人需要。
1.职业道德方面
在教育教学中要看重强调“道为本，德为用”的哲学思想，帮助学生树立“格物致知、反躬内省、慎独慎微、积善成德”的内在约束价值观。
证券行业是一个道德高风险的行业，如何能抵制住金钱利益的诱惑，坚守道德底线是件大事。对于证券从业者而言不违反法律法规是其职业要求的底线，而道德的约束还体现在以下几个方面：（1）不诱导客户多交易；（2）不向客户推荐自己不了解的产品；（3）对于一些高风险产品如股指期货、融资融券等的推荐要把握对象的风险承受能力；（4）勤勉尽职。这个教育过程体现在所有课程的教授学习过程中。
同时应该增加对职业认识强化的课程，包括：1.行业认知。包括，我国证券行业中的证券公司、基金公司的业务开展情况、行业竞争状态、存在哪些问题、未来发展方向等行业背景的认知。2.岗位认知。比如，客户经理的主要工作内容有哪些？前台柜员的工作流程是什么？公司内部和不同公司所提供职位发展空间有哪些？这两方面的知识能够较好地帮助学生认清形势，找准定位，建立初步的职业规划，形成以职业为导向的学习目标。
2.专业知识和能力方面
应深入了解证券公司的基本情况，在行业内的地位和比较优势，特别是了解公司可以提供的金融产品和服务的特点、优势、适应的投资人群；对金融市场要了解，不夸大收益，不回避风险，能够客观准确地给客户分析当前形势；还要了解目标对象的投资偏好，恰当的推销金融产品（不仅仅是开股票账户）。
证券公司客户经理直接面对投资客户，要能够站在客户的角度体现公司的立场，能够将客户的利益与公司的效益相结合。首先，要求客户经理具备股票、债券、期货、保险及不同理财产品的专业知识，特别是投资组合的技巧和风险控制的能力是核心的专业技能。其次，现今的证券行市越来越受到投资者心理因素的影响，客户经理要有一定的心理学和行为学的知识，另外要了解不同客户可能的风险承受能力，这也涉及到投资行为学。最后，沟通能力是提供完善服务的保障，良好的语言艺术和沟通技巧帮助客户经理更优质地开展工作。
课程设置中要强化工作的应用性，增加实用性内容和实训。比如金融市场营销课程，要结合金融产品特点突出营销理念，强调整体营销、交叉销售、客户挖掘技术等关键知识点的掌握，强化课程的实用性。再比如设置上市公司财务报表分析、证券投资分析课程，讲练结合，指导学生由浅入深一个行业一个行业地分析上市公司，摈弃投机思想和急功近利心理，建立价值投资的理念，并用价值投资的理念来指导未来的工作。
3.文化素养方面
