金融行业分析报告精选(九篇)

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第1篇：金融行业分析报告范文

年 龄： 21岁 学 历： 本科

工作年限： 应届生 婚姻状况： 未婚

户 口： 广州市

居 住 地： 广东省广州市 近期任职： 金融管理实习生

待遇要求： 2000--3500/月 到岗时间： 随时到岗

希望地区： 广州市 佛山市 江门市

希望岗位： 储备干部 企业策划 区域销售经理自我评论

热爱运动，充满激情和活力；乐观进取，积极参与各种各样的活动；动手能力强，喜欢搞些小发明小创造；乐于与人分享交流。

大学期间担任过班长，排球队队长，学生会外联部部长，成立新的校级社团——CIC职业精英分享会等，具有很强的责任心以及良好的沟通表达、组织领导能力。工作经验公司性质：

担任职位：金融管理实习生

离职原因： --

工作职责和业绩：

1.接受资本市场、财富管理、风险管理、退休管理、投资理财、销售循环、财务策划等入职培训；

2.协助公司拓展内地市场业务，通过对比香港与内地保险业关键性指标（包括可比财务指标、资产收益率等），提出合理性建议，完成35页分析报告；

3.深入分析研究太平洋保险公司并撰写企业调查报告，运用SWOT和4P法分析其产品组合，竞争地位，完成17页英文版的分析报告；

4.协助部门经理进行市场调研，通过问卷进行40名客户的调研与分析，完成任务质量在团队排名前20% 。 公司性质：

担任职位：投资顾问

离职原因： --

工作职责和业绩：

1.完成黄金外汇基础知识、基本面分析、技术面分析、实盘操作等课程的培训，以优异成绩通过公司的入职考核；

2.协助经理撰写投资分析报告，在公司公司例行早会时作投资分析；

3.对黄金、外汇进行实盘操作，连续盈利高达22.3%。 教育经历

广东商学院 2008-09 - 2012-06

最高学历：本科

专业名称：文化产业管理

专业描述：本专业是在全国文化产业迅猛发展、广东省建设文化大省的背景下设立的，目标是培养掌握经济学、文化学、管理学基本理论与方法，具备较强的经营管理能力，能在各类文化企业及政府文化管理机关、文化事业单位和其他相关企业从事文化经营管理、文化营销与市场拓展、文化项目设计与策划以及企业文化建设工作的应用型、复合型高级人才。学科基础课有：管理学原理、西方经济学、高等数学、公共财政学、文化市场调查方法、经济法学、计算机应用信息系统、管理信息系统等。专业基础课有：专业导学、文化项目管理、现代公共关系理论与实务、文化营销学、文化项目策划实务、文化企业融资与资本运作、文化政策与法规、文化产业人力资源管理。专业选修课主要有：受众心理学、传播学基础、会计学、税收概论、财务管理、广告学、货币银行学、行政管理学、媒体运营与管理、知识产权法学、文化产业管理专业英语、管理沟通等。培训经历培训课程：团队管理、职业形象、职场礼仪、职业规划、行业调研、素质拓展等

专业描述：参加过来人求职商学院的求职培训，主要课程包括团队管理、职业形象、职场礼仪、职业规划、行业调研、素质拓展等技能专长：

机动车驾驶证（C牌）；

全国计算机二级资格证，熟练掌握Word，Excel，PPT，photoshop,iebook等软件。

语言水平：

英语:良好

it技能专长

技 能：Adobe Photoshop

使用时间：一年

掌握程度：良好

技 能：MS Office

使用时间：五年

掌握程度：熟练

技 能：Flash

使用时间：一年

掌握程度：良好

技 能：PowerPoint

第2篇：金融行业分析报告范文

专家理财团队缔造专业理财服务

8n财富经理人既有经过严格考试获得认证资格的全国首批金融理财师，也有精通外汇、银行卡、私人投资、房贷、保险、节税等业务的专家级客户经理。在团队内部，又根据客户经理的工作经验、自身优势划分为投资、税务、保险、外汇和资产五个不同的专业小组，定期撰写市场分析报告，整理理财资讯，并按照客户提出的要求，为客户提供专业的咨询意见。

专属客户经理彰显尊贵

8n财富中心为每一位工商银行的贵宾客户配备了专职的财富经理人，提供一对一的全方位财富管理服务。帮助客户从繁琐的银行业务中解脱出来，通过全新的财富管理理念，协助客户进行现金流控制与管理，每位客户可以享受以下服务：

1、提前预约：客户直接拨打客户经理的联系电话提前预约，时间由客户掌握。另外还特别为贵宾准备了专享车位；2、银行新业务介绍：客户经理会在第一时间将银行同业的最新动态告知客户．并根据客户的需要提出合理化理财建议；3、贵宾客户专属理财产品预约：不定期地为贵宾客户推出专属高收益理财产品，为工商银行的贵宾客户创造出更多的价值；4、基金净值变动提醒：如果客户在财富中心投资了基金类产品，客户经理会替客户随时关注市场的变化，协助客户根据市场发展对投资进行及时调整，帮助客户轻松投资；5、季度综合收益报告书：整合客户的存款。贷款、基金，为客户提供余额明细，并在此基础上为客户提供资产配置图、投资报酬率等客户资产情况的详细数据，使客户的资产情况一目了然；6、年终投资市场分析报告；对全年金融市场走势做全面总结，通过对利率、汇率等各种指标的分析使客户把握市场的发展方向。此外，客户经理会按期为每位贵宾客户邮寄《投资理财》周刊。

家庭财务诊断开启财富之门

第3篇：金融行业分析报告范文

财务分析报告是企业财务主管以实际的财务资料为依据,系统地研究分析企业财务运作的应用。随着商品流转的不断进行,企业的资金不断循环周转,构成了资金的筹集、运用、耗费和分配等方面的运动,这就是企业的财务活动。企业财务活动的结果,反映在资金来源、资金占用、流通费用、税金、利润等财务指标上,企业的财务分析报告就是对这些指标在一定时期内的完成情况用一定的方法进行综合性地计算和分析,并用书面文字加以阐述。

财务分析报告的作用主要有:通过检查企业在一定时期内的财务执行情况和对企业各项财务指标实绩的分析,企业经营管理中的经验及教训,并提出具体的工作建议,提出对资金运用、费用开支、利润完成状况的总评价,作为检查、考核企业财务管理优劣的重要依据。它是帮助领导决策、指导企业业务的重要手段。

财务分析报告可分为综合分析、专题分析、简易分析、典型分析、财务预测五种。

综合财务分析报告分为年度和上半年度两种,它全面反映企业的财务活动状况及其成果,并对资金、费用、利润等数据,对主要经济指标的完成状况进行综合分析,从而总结经验教训,对今后工作提出建议。

简易财务分析报告是在一个较短的时期内,通常是季度或月度,对企业财务活动及经营成果作简要的分析,以发现经营活动和财务资金方面可能存在的问题。

专题财务分析报告是企业在经营管理实践中发现某一财务状况对业务经营的开展有很大影响而作出的专门分析。如商品库存结构分析;资金分析;财经纪律状况分析等。

典型财务分析报告是分析与财务活动有关的、重大突出的、有普遍意义的典型事例所写的报告,多数是上级单位或同级财税,金融,工商管理部门编写,常用第三人称。

财务预测报告也称财务可行性预测,是企业在某一特定时期或对某一经营业务的财务成果进行预测时所写的报告,供领导作决策之用。

财务分析报告具有真实性、同比性、议论性等特点。

(一)真实性

财务分析报告的主要作用是供领导正确决策之用,作为企业健康有序发展之用,因而材料的真实性至关重要。任何虚假的材料都会导致判断的失真,进而导致决策的失误,导致工作的失败。

(二)同比性

财务状况的优劣,一定与某特定时期的背景分不开,一定与企业发展的一定阶段性分不开,所以,比较法是最为常见的分析方法,尤其是上的同比很有必要,这有助于帮助企业找到发展的坐标。

(三)议论性

财务分析报告的表现手法,侧重在议论,其他的记叙、说明都是为议论服务的,最后的结论也是建立在议论分析基础上的。所以应该不断地夹叙夹议。

二、财务状况分析报告的主要分析指标

(一)经营指标分析

主要说明企业基本情况、本期企业生产经营业务的主要经济指标完成情况等,如产量、营业量、销售量等实际完成额及同比增减值。

计算反映企业发展能力状况的财力评价指标有:销售增长率,资本积累率,总资产增长率,三年资本平均增长率;三年销售平均增长率。

将这些指标与标准指标及上年同期值相比计算增减值,并从以下几方面分析生产经营中取得的业绩和存在的问题及原因:一是经营环境变化的影响,主要分析企业生产经营内、外部条件变化的影响;二是营业范围调整及影响;三是需披露的其他业务情况和事项的影响等。从中找出主要影响因素,并说明企业取得成绩的主要原因是什么,说明企业经营中出现问题与困难的原因是什么,使企业明确今后的发展方向。

(二)盈亏指标分析

1.对利润表所反映的本期实际利润数与计划数及上年同期实际数进行对比,分析利润实现情况及增减值。本期实现利润(亏损)总额是多少,比计划及上年同期数增减额及增减率;分析本期实际利润总额构成情况,其中:主营业务利润、其他业务利润、营业外收支等情况与计划数及上年同期数的增减额及增减率是多少。

2.计算净资产收益率、总资产报酬率、主营业利润率、成本费用利润率等盈利能力分析指标,并用标准值与上年同期值相比计算增减值。

3.根据分析与计算结果,分析评价企业盈利能力的强弱,并从主营业务收入同比增减额的影响、成本费用同比增减额影响、其他业务利润、营业收支净额等因素分析其对本期利润的影响程度,查找导致盈利能力增强(减弱)的原因。

(三)资金指标分析

1.通过资金结构比例分析,分析本期资产负债表、利润表等报表中各项目的构成比例,以行业比例和上年同期项目比例相比较,将增长分析与结构分析结合起来,判断各项目构成比例的合理性、性。

2.对企业资产的营运能力进行分析,评价企业资产管理效率情况。其评价的指标主要包括:总资产周转率、流动资产周转率、固定资产周转率、存货周转率、应收账款周转率。如通过对应收账款周转率的分析,可以得出企业应收账款变现速度的快慢及管理效率的高低。如果周转率高则表明:收账速度快,账龄较短,资产流动性强,短期偿债能力强,可以减少收账费用及坏账损失。同时借助应收账款周转期与企业信用期限的比较,还可以评价委托加工单位的信用程度,调整原订的信用条件,制定出相应的收账政策。对固定资产周转情况的分析,可以知道固定资产的利用率是否合理,固定资产结构是否恰当。

3.计算企业的偿债能力情况,其主要指标有:速动比率、流动比率、资产负债率、产权比率等。

4.指标变动差异分析,将本期各项指标计算结果与标准值及上年同期值比较,找出变动较大或不正常的指标作为重点分析对象,揭示运行中存在的问题及原因。

(四)国有资产保值增值指标分析

1.衡量国有资体保值增值情况指标是国有资本增值率,通过对该指标进行分析,能充分体现对国有资产的保护,能及时、有效发现侵蚀国有资产的现象,反映国家投入资本的保全性和增长性。

第4篇：金融行业分析报告范文

关键词：应用型人才；应会能力；教学模式

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2012）12-0073-02

当今世界经济呈现金融经济特征明显，金融引导资源配置、调节经济运行已成为经济平稳增长与社会和谐发展的有力支撑。如今金融行业间竞争很大程度上体现出应用型金融人才的竞争。新建本科高校训导具有行业应会能力的应用型金融人才是市场所需、行业所求，而探索并施行行之有效的教学模式在训导过程中不可或缺。

一、新建本科高校应用型金融人才应会能力架构

应用型金融人才应会能力主要包括具有从事金融业的用得上专业知识、上手快的实践能力和跟得紧的拓展技能。就其架构而言，内部结构包含行业认知能力系统、职场适应能力系统和学习创新能力系统等。

1.行业认知能力系统。①行业静态认知能力：了解金融历史、掌握金融规律、懂得金融规则；②行业动态认知能力：了解金融发展动态、关注金融风险动向。

2.职场适应能力系统。①就业创业能力：就业创业意识、就业能力提升与创业流程把握；②岗位调适能力：金融市场变化应对、语言表达及公关礼仪；③挫折应对能力：冷静处置职业挫折、意志坚定坚毅；④团队协作能力：团队成员间交流思想、协调互动。⑤业务技术能力：运用金融工具资源开展相关金融服务。

3.学习创新能力系统。①继续学习能力：自学新知识、接受新观念、运用新方法；②业务创新能力：具备创造思维、具有业务拓展能力。

二、新建本科高校应用型金融人才应会能力训导的教学模式选择

1.金融业务项目拓展教学模式。当前应用型金融人才培养同质化趋势明显，背离行业要求，脱离岗位实际，学生实践能力和创新能力较差。金融业务项目拓展教学有别于传统教学模式，其环节包括根据业务范围和岗位调研制定项目列表，将项目内容转化为教学内容，确定业务项目课程，制定专业课程体系等四个方面。业务项目拓展教学以工作岗位技能为基础，注重金融理论和行业实践的有机结合，激发学生的学习兴趣和创新能力，培养学生独立与合作完成业务工作的能力，便于有效评价教学目标的达到，突破了传统教学模式的局限，为应用型金融人才培养提供了一条新的途径。金融业务项目拓展教学广泛运用于金融实习实训过程之中。学生到银行实习实训之前，要对实习实训岗位和业务范围有充分的调研和了解，对岗位工作流程和具体要求有初步的认识和掌握。如学生到某银行大堂经理岗位进行实习，那么大堂经理业务可列为项目教学课程，基本礼仪、银行用语、业务讲解、流程导引、理财咨询等纳入了项目拓展教学的重要内容。学生能把课本理论内容和银行业务实践有机结合，达到项目拓展教学目的，学生接受金融知识、训导金融业务更直接、更直观、更管用。

2.金融案例分析教学模式。金融案例分析教学是金融学专业课程讲授的重要手段，通过对各类典型金融案例的讲解与分析，促使学生加深对金融基础知识、专业理论的理解，切身体会金融理论与金融实践的契合，有利于培养学生独立分析、应对、解决各种错综复杂金融问题的能力。在金融案例分析教学中，教师首先要选择合适的案例，使之适应于金融专业教学的内容和目的，案例既要具有典型性，又要具有时代性。其次要组织统筹好案例教学实际过程。在展示案例的同时，要向学生提供基本案例分析方法指引，引导学生进行讨论、比较、分析和决策。要将学生分成若干小组，让各小组了解金融案例相关信息，开展谈论和交换，提出看法和观点，形成案例分析报告。鼓励小组间开展互相提问、答疑讨论，进一步修改和完善案例分析报告。最后要对各小组的案例分析报告进行合理评价，既要肯定其长处，又要指出其不足，要引导学生全面客观认识、剖析金融案例。金融案例分析教学是动态开放式教学方式，它不仅能提高学生对金融实例的分析判断和逻辑推理能力，还能增强学生开展集体活动的团队协作和协调互动能力。

3.金融实务模拟教学模式。金融实务模拟教学模式是在教师指导下，学生在模拟的工作岗位上扮演特定的职业角色，运用真实或模拟的资料、数据，实际操作相关业务的教学方式方法。这一教学模式核心思想是强调理论与实践的衔接，从学生的应会能力本位出发，强化学生实际操作能力，整个教学过程固化为学校“小课堂”与社会“大课堂”相贯通的桥梁。运用模拟教学场景、确定模拟职业角色、编制模拟教学内容、演示模拟教学软件，达到训练提高学生应会能力是金融实务模拟教学模式的重要组成部分。实验银行、实验证券公司、实验保险公司、证券投资分析室、模拟典当行、理财中心等是重要的模拟教学场所，模拟职业角色必须依托模拟教学场所及工作岗位来确定，切忌过多过滥；模拟教学内容必须以模拟教学场所为场景、以模拟职业角色为载体、以金融专业核心课程教学为依据、以模拟教学软件为平台，实施全过程的教师模拟演示和学生专项探究，使学生亲自动手操作、动脑思考，参加全过程仿真训练，达到模拟操作金融实务的能力和水平，实现课堂教学与业务仿真的对接。金融实务模拟教学模式克服了银行业有限接受学生实习实训的局限，让学生以多种特定的职业角色在全方位仿真的工作岗位上开展金融实务训练，熟悉了金融业务相关流程，增强了职场适应能力。

4.金融问题探究教学模式。金融问题探究教学模式是教师遵循学生的认知规律，结合现实金融热点和难点问题创设问题情境，是将教学内容与现实问题相渗透，引导学生发现问题、分析问题和解决问题，从而掌握知识、形成能力和养成心理品质的教学方式方法。这一教学模式能有效帮助学生克服被动学习、死记硬背、机械训练的不良状况，着力提高学生学习的自主性、能动性和创造性。在开展金融问题探究教学过程中，教师首先要根据现实金融热点和难点科学合理地设计金融专题及问题，从普众性金融现象到专业性金融问题，设计要从易到难、层次分明，符合学生认知规律。金融问题设计既要具有实用性、针对性和综合性，又要具有开放性、扩展性和启发性。要利用视频、文字、图片等资料创设出良好的问题情境，水到渠成地提出问题。通过引导，让学生独立思考和分析问题，采取小组讨论、课堂辩论等形式，解除疑惑、明辨是非。

国务院批准建立温州市金融综合改革实验区，是一个典型的金融问题探究教学实例。该区的设立主旨是开展金融综合改革，切实解决温州经济发展存在的突出问题，引导民间融资规范发展，提升金融服务实体经济的能力。就此开展金融问题探究教学时，可在地方金融组织体系、金融服务体系、民间资本市场体系、金融风险防范体系等方面开展问题探究式教学。通过金融问题探究教学，让学生认识到温州市金融综合改革实验不仅对温州的健康发展至关重要，而且对全国的金融改革和经济发展具有重要的探索意义。这在一定程度上培养了学生的学习探索能力和创新思维能力。

参考文献：

[1]刘桂梅，等.本科院校金融学专业人才培养模式创新探索[J].惠州学院学报（社会科学版），2011，（4）：106-109.

[2]张莹，等.浅析高校金融教学改革[J].经营管理者，2010，（19）.

[3]谢伟杰.本科金融专业人才培养模式初探[J].企业技术开发，2010，（17）.

第5篇：金融行业分析报告范文

关键词：证券行业；证券投资学；实践教学；模拟交易

伴随着金融市场的发展，证券行业在我国得到了迅猛的发展，随之而来的就是市场对人才需求量的增加。证券行业是一个兼具理论性和实践性的行业，因此作为向市场输送人才的高等院校必须做到将理论和实践相结合。构建适合市场需求的应用型人才培养模式，是当下各高校提高各专业证券投资学教学质量的关键所在。

一、面向证券行业的应用型人才培养模式的现状

近年来，人才培养模式的改革和创新越来越受到应用型本科院校的重视，其中金融工程专业教学改革尤为突出。一方面目前证券行业不仅要求从业人员掌握相应的专业基础知识，更注重其是否具备良好的学习和实践能力。另一方面，证券行业的业务特点还需要其具备良好的客户沟通能力和业务实践能力。然而目前高校内，绝大多数课程都是教师的一言堂，考试也是以教师讲课内容为主。学生忙于记录和背诵，从而闲置了其聪慧的头脑。长期的灌输式教学导致学生明显缺乏学习的主动性，这样的人才培养模式越来越不能适应市场的需求。

二、面向证券行业的应用型人才培养模式存在的问题

以金融工程专业的《证券投资学》课程为例，目前我国证券投资学教学存在的问题主要体现在以下几个方面：

1.教材的更新赶不上市场的变化

证券市场是与时俱进的，而教科书从编写到印刷完成时，其在某种程度上已经滞后于市场发展，里面的内容除了经典的理论大多跟不上市场的发展。大部分学生只能通过教科书掌握证券的概念和特征、投资的基本分析、投资的技术分析以及风险管理等基本知识，但是缺乏用市场表现及市场数据去检验理论的机会。

2.学生学习方法守旧

当代的大学生都是通过中学阶段学习考试上来的，大都习惯了抱着课本的学习方法和老师“填鸭式”的教学方法，缺乏学习的主动性和灵活性。但是作为金融工程专业的学生，以后工作需要操作具体业务，除了要掌握课本的理论知识，还需要对理论知识的实际运用，对业务流程的熟悉，面对客户提出问题时的灵活解决方法。为了适应市场对应用型人才的需求，这种保守的学习方法要改变，不仅要读书，还要参与到实践中来。

3.教学方法和教学手段陈旧

课堂教学对于提高应用型人才的质量是至关重要的，而传统的教学模式大多是教师借助PPT+板书进行讲授，在笔者所在学校，由于证券投资学选修人数众多，通常都是大班上课，所以教师与学生的互动也有限，因此传统的教学方法和教学手段收到的教学效果一般，课堂学习效率普遍不高。现在已经有少部分教师在尝试课后模拟操作加课堂教学的模式来加强实践教学，提高学生的学习积极性，但这种教学模式还没有普遍展开，即使布置了课后模拟交易的任务，后续监督和反馈也不能及时到位。

4.教师缺乏实战经验

一方面现在的高校教师大都是直接从校门又进校门的典型“理论派”，实际投资经验不足，即使教师平时自己也做股票、债券、期货、期权等投资，但是毕竟不是专业水平，而且个人积累的投资经验很有可能就是“一家之言”。另一方面学校对于教师出去进修、培训的保障措施不够到位，大多数教师都缺少与企业对接的渠道。在这样的背景下，提高教师的理论和实践教学水平，建立稳定的应用型、复合型师资队伍是实现应用型人才培养目标实现的关键。

三、面向证券行业的应用型人才培养模式的改革探索

1.鼓励学生进行模拟交易

培养证券行业应用型人才最快、最方便的途径就是让学生在完成理论学习的同时参与到证券的模拟交易中来，比如模拟炒股、模拟债券、基金买卖、期货的模拟操作等等。而要能够实现模拟交易，对于有条件的高校，可以在某些证券公司的技术平台上建立金融工程实验室，也可以在校园里配备先进的计算机设备和证券模拟交易软件，条件实在不够的可以借助相关网站，如文华财经官方网站，让学生实时模拟沪深两市股票、国债、基金、期货等理财产品。在学生有了一定的交易知识和投资经验后，联合当地的一些证券公司进行模拟炒股大赛，如果条件不允许，也可以在某些对外开放的网站上进行，让学生不再枯燥地进行理论学习，提高他们的学习兴趣。

2.尝试要求学生完成分析报告

要想实现应用型人才的培养目标，对于证券投资这门课而言，除了最后对理论知识的考查，在开课之初就应该提出每人完成一份投资分析报告的要求。要求每个学生在自己的模拟交易中选择一家上市公司，从这家上市公司的背景到大环境的宏观分析，行业分析，公司具体的财务分析，再结合历史数据和图形进行经典的技术分析。这样的分析报告，能够让学生把学习的理论知识应用起来，将认识证券到证券投资的过程连贯起来。

3.支持学生去公司进行实训

对于培养证券行业的应用型人才来说，仅靠短短的课堂学习时间是远远不够的，除了进行课后模拟交易外，还应该鼓励学生利用寒暑假的时间到证券相关企业进行实习，从业务的基本流程到与客户的沟通，随时观察市场中出现的问题，并从实际中学会对投资的风险控制，从而将理论教学与实践检验结合起来，将书本上的市场规则变成真正的市场表现，为一出校门就能上岗打下坚实的基础。

4.注重教师实践教学能力的提高

任何一门课程的学习，教师都起着重要的引导和指导作用，教师的引导在证券投资学的实践教学中显得尤为重要。对于提高教师的实践教学能力，一方面可以支持教师去相关企业进行挂职学习，另一方面也可以聘请国内外知名证券行业的专家走进校园，和教师学生进行面对面的交流，让师生都能及时地了解到国内外证券行业的最新形势及市场对人才需求的具体情况。

5.课程考核方式的多元化

传统的课程考核方式比较单一，主要以闭卷考试为主，而闭卷考试又以基本原理、经典理论为主。学生面对这样的考试方式通常采用的应对方式是死记硬背。在这种考试制度下，考查不出来学生的知识综合运用能力，培养出来的学生缺乏专业知识的运用能力，甚至使学生成为只会读书的书呆子，与现代社会应用型人才的需求是相违背的。证券投资分析课程的教学目的就是培养学生的综合知识运用和实践能力，因此该课程的考核方式也应该是多元化的。首先，应该加大平常模拟操作成绩在最终成绩中所占的比例。其次，课程的考核方式应该结合课程的开展形式来决定：若是以必修的形式开展，那就要进行考试，在考试时试题也应该从实际应用角度出发进行理论考核，除了考查基本理论知识外，可以尽量用实际中的案例分析，不要太多考核那些抽象的实际中运用不多的理论知识，使学生真正做到学以致用；若是以选修的形式开设的课程，完全可以用上述的模拟分析报告的形式代替考试，这样在起到考核作用的同时，又是一遍学习和复习的过程。证券行业的应用型人才培养模式，应该是一个崭新的培养模式，是一个以理论够用为度，重实践教学环节的培养模式。在这种培养模式下，学生具有更强的动手实践能力，毕业的学生更能适合企事业单位的需求，从而大大提高目前高校金融工程专业的就业率。

作者:王正艳 单位:盐城工学院经济学院

参考文献:

[1]孔立平.高职《证券投资学》课程教学现状与改革的探讨[J].经济研究导刊，2009（01）：229-230.

[2]熊广勤.证券投资学课程实践性生教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报，2010（04）：58-60.

第6篇：金融行业分析报告范文

职位名称：金融分析师

职位职责：负责面向金融机构及高等教育客户群的金融分析类产品/ 项目的客户培训、市场调研、需求分析、功能设计等工作。

职位要求：1. 经济、金融类本科以上学历，一年以上相关工作经验或海外学习背景；2. 熟悉境内外证券市场和金融衍生品市场，并具备扎实的金融工程学术背景；3. 具备出色的独立工作能力、团队协调能力、工作主动性和创新意识。

猎猎酷评：从事金融分析工作一般要有资格认证，目前国内金融分析师的资格认证一般分为中国注册金融分析师（CRFA）和国际注册金融分析师（CFA）。相对来说，后者的影响力要远大于前者。应聘该类职位，除满足以上岗位要求外，逻辑思维能力强，良好的文字、口头表达能力，熟练掌握英语者，拥有计算机应用能力并具备一定编程能力者能被优先考虑。金融分析师的收入自不待言，1 至2 年工作经验的金融分析师能月入四千到八千，拥有五年以上并具有CFA 三级证书的资深分析师，则可年入20 万甚至更多。

职位热度：

职位名称：外汇分析师

职位职责：分析国际金融市场，研判行情走势；把握市场机会，及时发出交易操作指示。

职位要求：1. 三年以上的外汇或期货实际操盘经验，扎实、深厚的技术分析技能；2. 对市场感觉敏锐，善于捕捉交易机会，需要提供交易记录；3. 具备较强的纪律性，有较强资金管理与风险控制能力。

猎猎酷评：由于近年来汇率问题炒得比较热，外汇投资仍然是有潜力的投资方向。应聘该职位仍具有挑战性，比如有的公司要求求职者敢于面对挑战，能够承受较大心理压力；并且学习能力强，有事业心、责任心和团队合作精神。

有的公司甚至要求应聘者能够独立进行大型的演讲式讲课，口才好，有较好的与人沟通能力。

职位热度：

职位名称：投资分析师

职位职责：1. 进行宏观经济和投资政策研究；2. 从事行业调查研究，制作行业研究报告；3. 根据公司投资指引与投资计划，提交公司投资价值分析报告；4. 承担公司对外的管理顾问和理财顾问业务，与各类信息机构开展定期交流。

职位要求：1. 具备独立制订研究计划并开展研究的能力；2. 具备良好的分析问题、解决问题的能力；3. 熟悉所研究的行业，具有良好的文案处理、信息管理能力；4. 硕士研究生以上学历，具备金融投资、经济以及相关领域的复合专业背景。

猎猎酷评：投资分析师有注册国际投资分析师（CIIA）认证。暂时没有证书而想从事投资分析的人可以从投资分析师助理做起，直至高级投资分析师。高级投资分析师通常需要具有高端人脉资源，良好的语言表达能力和与人沟通能力，勇于挑战新事物并追求高薪，5 年以上工作经验。不少公司倾向于寻找在投资所在地生活一年以上的求职者。且投资分析是一门艺术，而不仅是单纯的操作，所以不少投资公司青睐文理复合专业背景的优秀毕业生。

职位热度：

职位名称：投融资项目经理

职位职责：1. 参与项目谈判，组织项目（融资、并购、上市）的协调与执行；2. 负责项目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告并负责具体办理审批手续；3. 通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受公司的服务模式和理念。

职位要求：1. 经济、金融、法律、投资等相关专业本科以上学历；2. 年龄40 岁以下，具有投资银行、证券公司或金融类投资公司3 年以上相关工作经验；3. 具有团队合作精神、人品端正，具有较强的沟通协调能力和良好公关谈判能力，善于交际。

猎猎酷评：应聘投融资项目经理不是件容易的事，有国内外著名的投资银行业务机构工作经历的求职者，或具备比较丰富的社会资源和项目储备的求职者将被优先考虑。拥有律师资格、注册会计师资格、证券从业人员资格等资格证的求职者也有较大的竞争优势。

职位热度：

职位名称：客户经理（金融产品营销管理）

职位职责：负责投资客户开发、维护；市场行情研判；为客户提供专业的证券投资咨询服务。

职位要求：1. 具有较强的市场开拓能力，具备良好的组织沟通能力，擅长交际；2. 愿意接受金融投资行业的挑战，有志在金融行业开拓自己的事业，有良好的心态，能承受工作压力；3. 有客户资源，从事过证券、保险、金融类经历者优先。

猎猎酷评：股市里藏着风云变幻，证券行业也随股市而神经绷紧。缺乏应变能力，或是对证券行业缺乏热爱，成就动机不强、安于程序化的人，都不适合证券行业。客户经理的招聘通常不限经验，有的公司会有1 至2 年工作经验的要求，但这并不是将缺乏经验的大学生拒之门外，因为有敬业精神、工作能力以及潜力的应届毕业生可以获得重点培养。客户经理的薪酬则是底薪加提成再加产品销售奖励，有的公司还会有一定的福利报酬。

第7篇：金融行业分析报告范文

笔者认为，内地有条件的学校直接使用原版的外国优秀教材是一个很好的选择。北京师范大学珠海分校的金融学专业在过去十年与国外著名大学（如英国卡斯商学院和澳洲墨尔本大学等）联合举办金融学2+2国际合作课程的经验基础上，逐步推行在所有金融学专业的前两年学科基础课和专业基础课中进行中英双语教学，取得了良好的效果。目前“投资分析与管理”课程选用了由ZviBodie，AlexKane，AlanJ.Marcus合编的INVESTMENTS。该教材被西方著名大学普遍使用，而且也是国际顶级金融投资类别职业资格考试CFA（注册金融分析师）的指定参考教材。该书每隔三年左右即有最新版本，内容上有更新，如最新版本的教材即包括了2008年全球金融危机案例的讨论。不过该教材内容覆盖的范围太广，如果全部内容都安排在一个学期（56学时、每周3学时）没法完成讲授。因此该教材的内容需要根据本科教育的要求进行取舍和安排。

第二，课程内容设计。作为本科教育的高年级课程，投资学的主要内容包括了投资领域的基本理论和方法，其中的核心就是公司投资价值研究。同时本课程还需要介绍与金融投资相关的知识点。笔者在讲授本课程的时候设计了如下几个模块的内容。模块1：投资环境与金融市场概况。这部分内容包括证券市场的整体环境，如实物资产与金融资产的区别、证券市场对经济的贡献、投资工具的类别、市场的主要参与者及金融工具创新等。在课程讲授的过程中，教师尽量引用国内金融市场的实例予以解释。模块2：公司投资价值分析。这部分内容是本课程的重点，希望让学生学会如何撰写一份公司投资价值分析报告。在课堂讲授的过程中需要讲解如何进行宏观经济分析、行业分析、公司财务报表分析与公司投资价值分析。模块3：技术分析理论和方法。

技术分析的理论和方法设计投资策略的讨论以及技术指标的解读和分析运用。理论方面重点是介绍技术分析流派的古典理论道氏理论。该理论强调对于市场长期趋势的研究，教师需要引导学生把系统性风险和非系统性风险概念结合在一起进行思考，确立一种立足长线投资和分散投资的理念。另外，要给学生介绍移动平均线、趋势线分析、形态分析、K线图分析、波浪理论等主要的技术分析方法。技术分析方法易学难精，其作为预测参考技术得到了市场人士的重视，尤其是一般投资大众的股评人士，需要经常使用这些方法做解盘分析，所以它是一种职业的知识和工具。技术分析工具本身比较形象地勾画出市场的变化，容易让一些学生误认为技术分析是“点金术”，因此教师在教学中需要给学生予以正确的引导。模块4：有效资本市场理论与行为金融研究。有效资本市场假设是金融领域的重要理论，通过对市场有效程度的分析，投资者可以确定合适的投资策略。另外，传统的金融理论的基本假设是“市场的参与者都是理性的”。

但事实上，由于投资者在很多情况下呈现出很多非理性的行为，传统的投资理论常常没法完满解释现实的现象。正因为如此，最近十多年来，主要研究投资者的非理的行为金融学得到了业界的重视。在这门课中，简要介绍了行为金融学的一些基本理论和方法，如过分自信、过分保守、心理账户和预期理论等，让学生对学科前沿研究有一些基础认识，以期培养他们将来对相关科学研究的兴趣。模块5：债券的投资管理。债券的基本知识和估值方法，学生在二年级的公司财务管理课程中已经学习过。在本课程的教学中，重点是讲解债券投资风险管理和组合管理策略，内容包括债券利率风险分析、久期计算、债券凸度、积极的债券投资组合管理和消极的债券投资组合管理等。模块6：衍生工具与交易市场。

本模块主要介绍期权和期货交易。期权和期货是最重要的金融衍生工具品种，其他的各种衍生工具的创设多数都与期权和期货的运作机制有相同之处。内容主要包括期权交易分析，如期权交易与股票交易价值比较，以及各种期权交易策略的组合运用，如受保护的买权和卖权、期权价差、对敲、双限期权等，以及买卖权平价关系。

二、实践教学环节的安排

有些学者（如王闽等）强调实践教学需要到证券公司等机构进行实习。笔者认为，金融机构很难安排大批学生的实习，即使能安排也基本上属于拉客户之类的岗位。毕业生未来在从事投资类工作的时候，经常需要对现实问题做分析，从而形成研究报告、操作建议、策划方案、口头观点表述等工作成果，本课程的教学实践环节主要有两种形式：案例讨论、研究报告和研讨会。

1.案例讨论。本课程是属于实践性很强的课程，因此在课程教学中需要重视案例分析方法。除了上述教材中包含的案例外，教师还需要收集具有本土特色的案例，通过案例的讲解，帮助学生了解相关的理论和方法，并懂得在现实中运用。

2.研究报告。本课教学内容的重点，是公司投资价值研究。除教师讲解相关的理论和方法外，还需要让学生撰写一份研究报告。由于该研究报告的工作量很大，因此，笔者采用让学生分组完成的方法，这也是在国外大学中被普遍采用的方法。学生以4~6个人为一组，选择一家中国内地的上市公司作为研究对象，撰写一份公司投资价值分析报告。要求研究报告的内容必须包括五部分内容：宏观经济分析、行业分析、估值模型运用、财务报表分析和技术投资分析，涵盖了教学大纲第一模块、第二模块和第三模块的相关知识，考察学生的理解能力、分析能力和创新能力。

3.研讨会。研讨会形式对于培养学生的表达能力、思辨能力等方面都有很好的作用。笔者通常要求每一小组在完成了一份研究报告以后，需要主持一次研讨会，由小组成员讲解其分析该公司投资价值的分析研讨会，并回答老师或者其他同学的问题。

三、考核方式

考核方式主要包括三部分：考勤、小组作业和期末考试。学生的考勤情况通常占总成绩的10%。小组作业包括上述的研究报告撰写和研讨会两个环节。考核成绩占课程总成绩的40%。对投资分析报告的评分主要从以下方面进行：能否正确并且恰当地运用各种理论和模型进行分析；能否准确地利用所学软件和网络信息找到所需数据；研究报告格式是否规范、分析过程是否有逻辑性、表达是否清晰明了；英文专业术语运用是否准确；研究结论是否合理；等等。对课堂英文演说的评分主要依据有：PPT是否简单明了、英文术语是否准确运用；英文演说是否流畅、清晰易懂。期末考试成绩占课程总评的50%。设计为A、B两卷随机分配给学生，基本涵盖了教学大纲的所有内容。题型多样化，包括选择题、计算题和问答题，其中主观题占50%以上。选择题主要是考核基本概念，计算题则主要考核对几种估值模型的运用，问答题考察学生对学科前沿研究问题的理解。

第8篇：金融行业分析报告范文

投资作为省PE与VC行业的领头羊，是省着名的投资公司。公司专注于创业投资VC，私募股权投资PE和市值管理MM，致力于本土资本投资。投资的投资策略大致是资金募集，然后项目来源进行项目的判断，撰写项目可行性分析报告和行业分析报告，在确定了项目优质后，进行项目投资和上市前的督导，财务辅导等增值服务。在项目通过发审委审核后，套现退出。

我在投资负责的主要是机械行业优质公司的寻找和网络安全行业分析。一共收集了省本地的近1000家未上市公司的主营业务和产品，大致的主营业务收入，企业的网站，对于企业的评价。在实习的过程中，发现了诸多的优质公司，如杭州爱知工程车辆有限公司，杭州大天数控机床有限公司，宁波市海达塑料机械有限公司，宁波天生密封件有限公司，宁波慈星纺机科技有限公司等等。通过电话和邮件，我访问了数家公司。

在月份的时候，参与了公司的投资项目。我们投资的是杭州安恒信息。安恒信息主要做的是网络安全行业相关的产品。安恒信息主营的产品包括明御系列，明鉴系列产品。具体而言是Web防火墙，数据库升级与风险控制系统，综合日志审计系统，扫描器，安全备案等。现在的物联网，云计算，三网融合等相关概念很火热，国家也提出了关于大力发展以信息产业为代表的战略新兴产业规划。信息产业的发展肯定会带来网络安全行业的快速成长。据易观国际统计，网络安全市场的年复合增长率将达到30%.在2010年达到了152亿的水平。但是在网络安全行业,目前A股得上市公司中，只有和卫士通。而且整个网络安全行业出现整合的趋势，年收购了网御星云。我们预测，网络安全行业在未来的十年将会迅速发展。而安恒信息作为网络安全行业的提供商，相继为浙商银行，中国石油，地税和烟草提供了成功的解决方案。我们考察了该公司的财务报表，公司的年增长率达到50%以上。为了配合此次项目，我撰写了《网络安全行业分析》。

通过本次实习，使得我对PE和VC之间的区别有了一个清楚的认识。PE多指企业达到一定成熟程度之后进入，而VC指的是风险投资，即VentureCapital。其实，在投资实习的过程中，发现现在的投资公司对于VC和PE之间的区别并不是做很深的区别。真正值得去关注的是项目究竟好坏与否。项目的好坏可以从很多因素中得出：公司管理团队，公司所在行业的发展态势以及国家政策支持力度，公司的市场占有率，主营产品的利润率，对单一客户的依赖程度。

在每天下班的时候，总会把我们送回到学校。这是非常感谢的。更应当感谢的是，在路上，总向我们讲述关于资本市场上的知识。包括贝因美，莱宝高科等等公司其实在上市推介之前，除了自己公司的业务要好，财务要比较健全之外，还有能够很好的讲故事。现在的很多上市公司在中国的资本金融环境下，讲故事成为上市的一个比较好的渠道。我还了解了关于浙大网新的过去历史————是中国市场经济计划体制下的一个产物。当时上市的是海纳。

第9篇：金融行业分析报告范文

广东省国际贸易促进委员会今年2月25日了《建立和完善广东外贸出口信用风险防范机制》的专题报告(以下简称专题报告)。不久前，在广东“两会”上，广东省贸促会会长陈文杰也提交了相关提案建议：建立出口信用保险的风险基金，建立全球资信调查服务体系和广东省外贸风险预警机制，确保外贸出口健康、稳定发展。本刊记者获悉，该专题报告作为今年广东政协的提案，已经受到有关部门的重视。

针对广东外贸出口坏账现象，广东省贸促会提出以下应对措施：

――完善出口信用保险的法律法规，应借鉴发达国家的经验，以法律法规代替行政规章，明确规定出口信用保险的宗旨、经营原则、管理方式、各参与机构的权利和义务等，为出口信用保险业务的经营管理和运作提供可靠的法律保障，

――政府应建立出口信用保险的风险基金，借助国家惟一的政策性保险公司――中国出口信用保险公司的优势，采取更加积极优惠的财政政策鼓励企业购买短期出口信用保险、中长期出口信用保险、投资保险、担保、商账追收、资信评估、保单融资等产品和服务，大力推广保理等风险防范工具。另外，积极向国家争取政策，组建广东省出口信用保险机构，先行先试，并试点开发更多、更好、更优惠的避险产品。

――建立有效的出口信用保险监管协调机制。建立和完善广东省出口信用保险的政府部门间的协调机制，吸收政府相关部门、金融外贸行业企业代表和专家学者参加，建立专门的出口信用保险例会制度和重大事件的紧急处理制度，变多头监管为统一协调。

――进一步完善出口信用保险体制。应当将相关政府部门、出口信用保险公司以及银行等金融部门联合起来，对出口信用保险体制进行改革和优化，建立完善配套的出口信用保险体制。

――建立全球资信调查服务体系和广东省外贸风险预警机制。密切跟踪金融危机，加大监测出口风险力度，加大对欧美买家信用风险的监控力度，并随时向企业风险动态、国别风险和行业风险等信息；将出现信用风险异动状况的国外买家、金融机构列入“黑名单”，及时向投保企业发出预警；加大对企业海外应收账款的跟踪和定期排查力度，及时与企业沟通信息，帮助企业加大风险控制力度；探索引入国际先进的信用管理和评级机构、商账追索等服务企业，并借助遍布全球的资信调查渠道，及时为出口企业调查海外进口商的资信状况并提供专业的资信报告。

广东省贸促会还提出了其他应对措施，如：积极发挥银行、保险机构的作用，为外贸出口保驾护航；增强企业风险防范意识，完善企业信用风险管理机制；举办各种类型的培训班，提升企业信用管理水平；加速推进市场多元化，避免出口市场过度集中可能导致的风险，优化法律服务，强化应对国际贸易救济措施的能力，为广东省外贸出口发展提供法律保障等。