财务共享平台解决方案精选(九篇)

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第1篇：财务共享平台解决方案范文

[关键词]科研项目；全过程财务管理；信息化

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2015.24.024

[中图分类号]G644 [文献标识码]A [文章编号]1673-0194（2015）24-00-01

1 研究背景

随着我军军事现代化进程的加快，装备和技术科研项目数量增多、难度加大，我公司军品市场的规模在逐年稳步增长。民品是国民经济建设的主战场，也是我公司充分发挥国家投入效益的重要途径，发展和壮大民品产业，才能真正做到持续发展，军工的发展才有雄厚的基础。军品民品市场的发展，我公司需要管理的项目从原来数量少、类型少，转化为数量繁多、类型复杂，项目财务管理的压力凸显，项目的财务管理单靠财务软件里以记账、报表为主的财务核算型模式已无法满足我公司对项目管理的需要。近年来总装备部与国防科工局加大了审计监督工作的力度，扩大对承担重点工程任务单位建设项目的监督检查覆盖面；加大财务决算的审计力度与处罚力度。如果重点项目前期预算不合理规划，中间过程没有监督控制，最后的决算审计很容易出现问题。

“十二五”规划纲要指出，要继续推进国有经济战略性调整，健全国有资本有进有退、合理流动机制，促进国有资本向关系国家安全和国民经济命脉的重要行业和关键领域集中，探索实行公益性和竞争性国有企业分类管理。国企改革发展永无止境不仅要求我公司需要科技创新，管理创新也要跟的上，让我公司在激烈的市场竞争中抓住机会，降低风险。

科学的项目财务管理体系不仅对保障企业项目管理流程的顺畅起到重要作用，更为重要的是，可以为管理者提供有用的财务信息，有效控制项目管理风险，让企业在激烈的市场竞争中，科学取舍，立于不败之地。

2 解决问题

项目全过程财务管理要解决的问题包括两个方面。

解决外部需求：审计、审价、财务验收、税务检查等各类检查的压力。

解决内部需求：成本控制、决策支撑、风险预警，如应收账款管理，我公司对项目应收账款进行全过程进行管理控制，加大催收力度，建立完善的管理机制。对应收账款的管理应从应收账款的防范机制的建立和销售全过程的管理监控、逾期债权的处理三方面着手。建立客户信用等级评价系统，根据客户情况、完工程度、谨慎开具发票；对于存在的逾期应收账款，单位应成立专门机构进行催讨，对重大的逾期应收账款，可通过诉讼等方式解决，争取收回款项，降低坏账风险。

3 项目财务管理构建方案

根据项目研制周期进行项目全过程财务管理，控制过程如下。

第一，项目前期预算管理。项目前期编写项目建议书、可行性研究阶段、签订合同阶段参与成本筹划，提供决策支撑，提高预算效率和质量。

第二，项目中期动态预警控制。数据共享平台，相关部门和人员可实时动态监控项目财务情况，自动预警信息，根据预警信息提醒项目承担部门合理归集成本，有效规避后期检查风险。

第三，项目后期各类检查，审计、财务验收等。建立信息共享平台，将相关制度、文号、审计问题经验等信息上传共享平台。

第四，项目财务分析。项目财务管理执行情况分析、盈利情况分析、不同类型项目成本结构分析、经验总结，提升财务管理水平，反哺前期预算和过程控制。

4 项目财务管理构建效果

为了能根据项目研制周期进行项目全过程财务管理，构建了两个框架，项目财务管理理论体系框架和信息化解决方案框架，理论体系框架梳理各类型项目在项目研制周期的期间财务管理职能、各部门财务管理职责和具体实施方案，信息化解决方案是将理论体系框架固化到其中，改善资源配置，实现帕累托改进，效果如下。

首先，项目预警控制手段提升，控制目标明确，控制范围放大，控制效果显著。

其次，建立人性化的共享数据平台，相关人员可以自行调取需要数据与模板，工作效率提升。

再次，提供共享经验平台、自助表格查询等功能可以有力的保障审计、财务验收工作的顺利通过。

最后，加入后期财务分析职能，为决策支撑提供依据，又可反哺前期预算、审价工作。

信息化平台构建，将以上职责分工和财务管理职能要求固化到信息化平台，搭建一个集项目预算管理、成本管理、成本预警控制、财务、审计政策及项目管理办法管理等功能为一体的共享监控信息化平台，提高项目管理效率，提升我公司项目预算管理水平，对项目成本支出实施有效控制。

5 结 语

通过构建项目全过程财务管理系统，将有效提高项目精细化管理水平，提高财务决策支撑作用，合理有效规避项目财务风险。项目全过程财务管理是一个系统的工程，还需要将各个研制阶段的需求不断细化，定量处理，后期建议引入评价模型（如基于标杆管理的层次分析法），将项目全过程财务管理系统不断优化。

第2篇：财务共享平台解决方案范文

电子政务

最佳解决方案奖

用友政务为吉林省构建的财政一体化系统，不仅满足了吉林省财政改革与发展的需要，对加强财政资金监管、完善财政监督机制也起到关键作用，成为促进财政管理科学化、精细化的重要抓手。

北京用友政务软件有限公司（以下简称用友政务）推出的财政一体化业务解决方案，是依据“金财工程”整体要求，利用先进的信息网络技术，按照统一平台整体规划的原则精心设计与开发，系统能够全面支撑公共财政业务，同时还具备灵活的资金控制机制，适用于各级财政部门进行综合业务信息的管理。

财政一体化业务解决方案主要是基于一个网络，建设一个办公自动化、政务公开、业务信息交流的平台，实现系统内单位与单位之间的信息互动，信息共享，最终实现对预算—执行—核算的有效监督和约束。

方案特点：

用友政务财政一体化业务解决方案能够理顺财政主体业务之间的关系，保证财政业务的流畅性；涵盖政府管理的全部财政资金；清晰定义各项业务的外延和内涵，提高业务处理的自动化程度；建立财政的标准总账平台，实现信息的高度集中、业务协同和信息共享，增强业务处理的透明度；.生成各种分析报表和报告，为业务处室提供决策支持；实现事前预算，事中预警，事后分析，一体化实时监管；自动进行财务核算，实现财务业务一体化；实现多级安全控制，确保数据稳妥安全：使综合业务系统适应不同的软件硬件环境，保护财政原有IT投资；极大地降低软件系统的维护成本；基于整体架构，各层次间通过接口访问、松耦合，可以进行独立的维护、修改和升级；基于J2EE技术架构，系统建设应用B/S与C /S相结合的模式，兼容性良好，平台开发技术方面具有先进性和前瞻性。

典型案例:吉林省构建全省财政一体化业务系统

吉林省2007年着眼于推进财政科学化精细化管理，以构建全省财政一体化业务系统为突破口，建立起覆盖所有财政性资金和财政运行全过程的监督体系，全省财政从顶层到基层实现资金监控网络化、业务处理电子化、数据流程一体化和决策支持科学化，有力促进了财政管理水平的提升。同时，吉林省、市、县各级财政一体化系统的无缝衔接，使全省财政实现了真正意义上的“纵横互联、精细管理”。

第3篇：财务共享平台解决方案范文

【 关键词 】 集散式中小型企业；远程数据；安全传输

Distributed Small and Medium-sized Enterprise Remote Data Secure Transmission Solutions

Zhang Ding-xiang

(Guizhou Commercial College GuizhouGuizhou 550004)

【 Abstract 】 According to the demand characteristics of business of the distributed small and medium-sized enterprises(SMEs), I have researched and analyzed several common scheme about remote data transmission safety, and combined with the practical application of cases, to set in one body with variety of security technology and social free resources,Proposed a cheap solution based on the VPN. Let more similar enterprise can build up and use up, For SMEs to solve the problem of the remote data security exchange and sharing of safety.

【 Keywords 】 distributed?small and medium-sized enterprises; remote data; security transmission

0 引言

将那些在地理分布上较为分散，但在管理上却需要敏捷集中、信息交流十分频繁的中小型企业称之为集散式中小型企业。而这些集散式中小型企业将越来越需要利用公众互联网平台开展自己的业务，与异地分支机构、移动办公人员和商业伙伴频繁地交换秘密信息，以降低公司的管理成本，提高公司的管理效率和应付日益复杂的环境需求及情况变化。同时也受到来自公众互联网的各种安全威胁，如系统攻击、数据窃取、数据泄露等，这些企业数据的传输和共享受到了网络安全威胁和资金投入的限制，如果不能有效地解决这些问题，将会严重阻碍我国集散式中小型企业的正常发展。

1 解决方案

无论采取何种方式解决集散式中小型企业远程数据的安全传输问题，都要以确保数据信息的机密性、完整性、可用性、可控性、抗抵赖性等安全属性为构建目标。

1.1 构建专用线路方案

在该方案中，整个线路仅为企业专用，安全性和数据传输速度都很好，就是建设成本和维护成本很高，一般情况下中小型企业是无法承受这个高额费用的。

1.2 基于防火墙的解决方案

人们通常的做法是购置路由器、防火墙、入侵检测系统等硬件设备，对它们进行简单堆砌，造成财务负担重，安全效果不明显的局面。防火墙主要解决网络安全隔离技术，却无法解决抗抵赖性、数据压缩传输、数据加密传输和密钥管理等问题。

1.3 硬件VPN方案

利用公众互联网链路架设企业私有的虚拟专用网（即VPN），VPN融合了隧道传输、加密解密、密钥管理、身份认证、访问控制等多方面的先进技术。建立VPN实质上是扩展企业内部网络，为企业分支机构、商业伙伴、移动办公人员等建立可信的网络安全连接，实现数据安全传输和内部资源安全共享。

VPN相对于专线方式而言，在价格上有着绝对的优势；相对于普通PSTN拨号连接，VPN在安全性、保密性上更胜一筹。人们通常采用硬件VPN解决方案，因为效果好、性能稳定，但建设成本和维护成本较高，中小型企业难以接受。

1.省略）、88IP（）等。

采用以上方案，解决了无固定公网IP地址主机的访问问题，得到了免费的公网IP地址和域名。

(3) 集成型VPN网关软件的选用

软件VPN除具有硬件VPN同样的功能外，还具有价格低、寿命长、灵活性和扩展性强的优点；缺点是安装配置复杂、性能一般，可采用较强性能的计算机作为软件VPN的运行支撑环境，解决软件VPN的性能问题。这里，将基于VPN并集成防火墙、入侵检测、计算机病毒防治、网络拨号服务等重要功能于一体的VPN软件称为集成型VPN网关软件。

虽然集成型VPN网关软件在市场上不少，但适用的质量好的并不多见。笔者推荐使用Injoy Firewall集成型VPN网关软件，该软件在我国也有少量用户，并得到了中国公安部的安全认证许可。

Injoy Firewall集成型VPN网关软件可较好地解决数据安全传输和内网资源安全共享问题。Injoy Firewall内置了网络拨号（PpoE、PSTN）、VPN、防火墙、IDS、DHCP Server、远程配置管理等功能模块，且支持IPSec和NAT-T协议，支持多种高强度加密（DES、3DES、AES、AES-192/256）、多种认证（共享密钥、扩展认证、RSA数字签名）、数据压缩传输，提供隧道模式和传输模式两种工作方式。

(4) 运行环境

运行环境不能要求高，能运行于普通PC机和Windows（Linux）操作系统即可。

通过以上综合分析，得出了一个6＋解决方案（PC机＋Windows（Linux）＋ADSL拨号＋DDNS＋二级域名＋集成型VPN网关软件）。6＋是一个经济、适用、易用、安全的远程数据传输方案，为集散型中小型企业构建远程数据安全传输平台是切实可行的。

2 应用案例

上述的综合解决方案已在贵州省几家集散式中小型企业和政府基层管理部门得到了较好的应用。现以某医院为例来说明该方案构建方法。

某医院为实现其异地分支机构（分院、社区医院、诊所）与中心医院的业务系统互联，数据统一集中存储、处理和管理，做到病人的刷卡和结算同步，构建了如图1所示的远程数据安全传输平台。在图1的网络拓扑结构图中，实线为物理连接线路，虚线为逻辑上的VPN隧道。在中心医院及其分支机构（A和B）的网络接入处都安装集成型网关（PC机＋Windows 2000＋ADSL拨号＋DDNS花生壳客户端软件＋二级域名＋Injoy Firewall），集成型网关负责内网与ADSL Modem的连接，ADSL Modem的另一端与公众网络连接。其中，中心医院和分支机构B的集成型网关还额外配置了普通电话Modem，它们通过PSTN公众电话网进行电话拨号连接，作为ADSL的备用线路。中心医院和各分支机构都无固定的公网IP地址，通过ADSL拨号上网获得动态的免费公网IP地址。借助DDNS花生壳客户端软件和Injoy Firewall提供的NAT-T技术，使得各分支机构内网的任一台计算机均可安全地访问中心医院网络中的业务服务器或其它计算机。

该远程数据安全传输平台从2004年建成使用至今，仍然在稳定、安全、可靠地运行，实现了预期的业务需求和低成本的建设目标。

3 应用效果及展望

多家单位多年运用结果表明，采用本文提出的“6＋”解决方案构建的信息交互平台运行效果良好，原有投资也得到了保护。这就为集散式中小型企业和政府基层管理部门找到了一个安全、够用、好用、价廉的远程数据安全传输解决方案。

但是，“6＋”解决方案不适合传输大流量的视频数据，还有待于进一步的研究。

参考文献

[1] 曾庆凯.信息安全体系结构[M].北京：电子工业出版社，2010.

[2] 戴彬.基于IPSec的VPN技术穿越NAT的研究与设计[D].重庆：西南大学，2006.

[3] F/X Communications公司.InJoy Firewall - IPSec VPN Features [OL].fx.dk.

第4篇：财务共享平台解决方案范文

企业简介

公司2010年9月成立，注册资金3000万元。主营业务为向交通、物流行业及政府部门提供信息技术整体应用解决方案；提供物联网（RFID）、无线传感技术、安防监控等产品应用解决方案；提供嵌入式软硬件产品研发和应用；提供视频交互系统产品和应用；提供专业人员培训、应用方案设计、系统服务、专业咨询。

公司通过自主研发的智能识别、数据融合等核心技术，重点提供城市交通智能化等行业解决方案，针对交通行业定制推广公交枢纽信息化系统（包括智能分析系统、客流量分析系统、智能调度系统等）、公交图像信息管理系统、公交车违章抓拍系统、交通领域节能减排系统、BRT管理系统和媒体系统、安全生产管理和风控系统。公司于2011年通过ISO9000质量管理体系认证、CMMI3软件能力成熟度认证，是北京市高新技术企业。

公司目前开展的业务主要集中在城市交通智能化所涉及的多媒体信息和智能安防等领域。公司主要为交通行业客户提供RFID应用软硬件解决方案、无线传感技术解决方案、智能周界防范解决方案、高清媒体播放系统、PIS解决方案、高清视频交互管理系统、综合视频管理平台、电子商务建设、自动识别中间件等产品。

公司高度重视技术创新，有一支高水平的技术研发队伍和专家顾问团队，2011年以来曾先后荣获国家科技进步二等奖一项、武警部队科技进步二等奖一项、软件著作权六十余项。

公司注重与国内外知名企业的技术交流，与IBM 、TI、NXP、Impinj、CSL、UPM 、Microsoft、ORACLE、华为、CISCO、联想等公司建立了广泛的合作关系。

公司嵌入式产品研发部门拥有视频应用电路、高速电路设计研发经验，在嵌入式Linux、RTOS等系统整合移植、设备驱动开发、嵌入式应用方面具有丰富的经验和成果。公司研制的《车载用电设备电源管理设备及后台管理系统》已在北京公交集团上车试运行。

公司大数据研发部门在虚拟化平台、分布式计算、分布存储和大数据算法等方面具有多年的实战经验。该部门曾参加了中石油危化品运输监控系统的设计与实现，承担了中石油1.5万余辆危化品运输车辆监控追踪大数据处理系统的研发。

针对公共交通领域，中电万联通过多年的钻研与攻关，研发并生产了多款公共交通相关自主产品，如《公交车载视频调度系统》、《北京市交管局公交车占道违章抓拍设备与后台管理系统》、《基于视频的司机行为异常分析及评价系统》、《客运车车载用电设备电源管理设备及后台管理系统》、《北京公交集团维保平台》、《公交车载DVR设备》、《公交车载半球模拟摄像机》、《北京公交车车载语音模块》、《北京公交车载一键报警模块》等。未来公司将着重发展智能公交运输车辆车载电子应用前端技术装备，力争在公交车载设备智能化、信息化方向取得更大的突破。

管理层介绍

创始人：靳哲（董事长）

毕业于北京大学EMBA，参与了2008年北京奥运会、2009年建国60年大庆等一系列国家级重大安全防范项目，成功组建了北京市第一个全光缆安全防范系统，系统前后历经3年建设，于2011年获得“国家科技进步二等奖”。2010年发起并参与了某部队物联网项目，2013年该项目荣获“某部队科技进步二等奖”。同时组织企业技术人员在国内多家专业刊物上发表多篇专业学术论文，均获得良好的社会反响。

主要工作经历：

1992―2000年 北京新高进电讯技术发展中心 总经理

2004―2008年 中国电子系统工程总公司 项目十部经理

2008年至今 北京中电先科智能工程技术有限公司 董事长兼总经理

2010年至今 北京中电万联科技股份有限公司 董事长兼总经理

工作业绩：

有二十多年经营管理经验，熟悉各种先进的管理方法，能理论结合企业实际制定相应的管理方案，并能贯彻实施。在多年的企业管理中，铸就极强工作执行力，善于战略思考问题并能及时解决各种复杂问题，擅长发挥团队合作精神，勇于开拓、进取、创新。其中在中国电子系统工程总公司任职期间承担的项目获得北京市科技进步二等奖。

专长：

丰富的大中型信息化项目的总体规划、方案设计、项目组织经验；

安全信息化专家、物联网信息化专家；

善于引领企业对新理念、新技术的应用；

引领员工创新、进取；

拥有丰富的大型系统集成项目的规划、管理经验，完成了多个大型安全防范项目的组织和实施工作。善于引领企业对新理念、新技术的应用，如目前从事的业务覆盖了物联网技术、大数据技术、三网合一技术等先进的技术应用与研发。

公司副总：黄海美

教育背景：

中国人民大学 会计专科

北京大学 CFO研修

主要工作经历：

2004―2008年 中国电子系统工程总公司

2008―2010年 北京中电先科智能工程技术有限公司

2010年至今 北京中电万联科技股份有限公司

工作业绩：

拥有十多年的财务及管理工作经验，作为中电万联的创始人之一，为企业设计建立了系统的财务会计规章制度，通过制度的贯彻实施，加强了财务的规范操作。公司的内部审计亦以此为依据进行，重视加强内控制度建设，不断改善经营管理。

技术特长：

具有多年高科技企业财务管理方面的经验，在企业投、融资和资金分配与应用等方面具有非常专业的知识和丰富的操作经验，能够合理调配、管理资金，进行融资协调工作；审核、分析财务会计报表；税务规划及成本控制；协调工商、税务、银行方面的各项工作等。

技术总监： 周世斌

教育背景：

1985年9月―1989年7月 国防科技大学计算机系计算机及应用专业 学士

1998年9月―2001年7月 中国科技大学研究生院（北京）计算机应用专业 工学硕士

主要工作经历：

1989―2001年 总后指挥自动化工作站 工程师

2001―2004年 北京金康泰医疗科技有限公司 总工程师

2004―2005年 湖北天维科技有限公司北京办事处 主任

2005―2010年 方正国际医疗事业部 系统分析师

2010―2011年 IBM GCG/GBSC项目经理/行业咨询顾问

2011至今 中电万联科技股份有限公司 技术总监

工作成就及业绩：

从事多年技术管理工作，有丰富的产品研发经验，曾先后获得军队科技进步奖三项，是国内《2002医院信息系统功能规范》达标产品的技术负责人。国家卫生部电子病历委员会专家成员。

《军用车辆管理系统》获1996年度军队科技进步二等奖 第一完成人

《国康医院信息系统》2003年首批通过国家卫生部《2002版医院信息系统功能规范》 总工程师

国家卫生部《基于健康档案的区域卫生信息平台技术方案》编写成员

《基于电子病历的医院信息平台建设技术解决方案》编写成员

卫生部电子病历委员会《临床检验结果共享系统互操作性规范》编写成员。

及相关承担课题：

《基于HL7的资源管理模型构建》2007年厦门中国数字医学论坛暨HL7年会文集

《共享文档的生成与检索》《中国数字医学》2009年11月（B）区域卫生信息系统专刊

主要产品及解决方案介绍

（一）视频大数据管理平台

视频大数据分析方案是为视频应用分析开发的一款产品，该方案结合了目前先进的Hadoop数据集群技术完成海量视频数据处理，不但利用Spark分布式计算对海量数据进行快速处理而且集成了多种类型的常用图像图形算法和工具，方便用户对数据分析处理，此外方案集群部署运维具有很强的可配置性，方便管理人员对服务集群的运维状态进行日常维护和监管。

（二）多媒体信息系统

多媒体信息系统是基于计算机技术和现代通信技术的信息、传播系统，支持目前大部分主流媒体信息，它可以为机关、企业、大型运营商或者连锁式机构基于网络构建多媒体信息系统，并能充分利用现有计算机网络和显示设备，采用先进的数字编解码和传输技术，对分布于各地的显示设备实现网络集中管理、内容远程传输，使动态信息、业务广告、促销信息、政策法规、新闻等资讯得以实时。

系统主要用于政府政策、公益宣传、便民公共信息服务、娱乐节目展播、电子交易服务业务和广告投放等。

第5篇：财务共享平台解决方案范文

中国行业信息化最佳解决方案奖

中国行业信息化值得信赖品牌奖

重庆亚德科技股份有限公司于1999年在重庆市高新技术开发区成立。是国家高新技术企业、国家规划布局内的重点软件企业，具有国家计算机信息系统集成一级资质，全网电信增值业务许可证书。公司现有员工420人，注册资本5700万元。经营业务涉及计算机应用软件开发、无线及互联网信息服务、计算机信息系统集成。经过多年努力，公司发展成为拥有1家控股子公司，11个分支机构的企业，已成为国内IT行业具备影响力的软件开发企业与信息服务提供商。

从2008年开始，重庆亚德科技股份有限公司强化了在教育和医疗行业的信息化解决方案建设，推出了一系列的创新行业应用解决方案，包括面向教育行业的基于SOA架构的数字化校园整体解决方案，基于Web 2.0的知识服务解决方案，在医疗行业则积极响应国家医疗卫生行业的改革，利用信息化的手段推动地区医疗信息共享建设，这些解决方案的推出与落地，强化了公司的核心竞争力。

2010年，公司获中国软件协会企业信用评级AAA级认证。公司历年来都被重庆市经信委评为优秀软件企业和优秀系统集成企业。2009年公司被重庆市科委、发改委、经信委、市税务局联合评为重庆市科技创新十强企业。公司从2007年起，连续四年被国家发改委、商务部、国家税务总局评定为“国家规划布局内的重点软件企业”。

公司使命

通过提供信息化工具、整合关联信息，真正实现以人为本的信息服务；提升员工价值，创新发展模式，回报股东，回馈社会。

公司远景目标

成为中国教育和医疗行业信息化解决方案的领导者；高速跨越式发展，到2020年，实现销售收入过百亿元；为超过1亿人提供各种信息服务，并成为国内最大信息服务商前三名。

公司战略

公司将以教育行业、医疗行业的信息系统开发和移动互联网信息服务为主营业务方向，以技术应用创新――互联网和移动通信技术的结合、服务创新――以服务提升产品价值并实现持续盈利、模式创新――三方共赢的商业模式等三项创新为特征，以信息系统开发和信息服务等手段推动行业客户与企业自身合作共赢发展。

组织机构

根据行业产品特点，制订灵活的组织保障机制，探索性的建立控股集团公司的模式，集团公司总部作为管理中心，负责总的发展战略、资本经营、资源调配、财务审计等工作，各行业、产品事业部在有稳定收益后可组建有集团和事业部员工共同参股的子公司或参股公司。

创新基因

公司认为企业发展的原动力不是简单来自于市场，而是通过不断的创新，引导需求，开拓新市场，打造属于自己的蓝海。

公司认为创新来自于三个方面，一是来自知识、二是经验的积累，三是人与人思想的碰撞。

2006年开始公司通过建立基于LIB 2.0的数字图书馆知识服务体系，2009年开始搭建了区域性的图书馆共享体系，2010年开始打造了面向学科的知识服务平台。

公司通过搭建知识服务平台，一方面为终端用户提供知识服务，另一方面也推动公司员工在建设过程中不断学习提升，并结合自身的经验积累，在SNS为标志的新应用新模式下面实现碰撞与分享，进而推动企业创新。

创新的不止是原创的核心技术，还应该包括应用和商业模式的创新，创新也不是特立独行，而是在围绕企业发展主旨上，即面向人的信息服务，创新技术、探索模式。

人力资源

公司作为快速发展期企业，而人力资源也是公司最宝贵的资产，因此人力资源管理随着企业发展壮大需要进一步系统化、规范化和科学化。现阶段已经是公司发展的关键时期，能否实现经营目标，获得更大的发展，高素质的员工队伍和科学化的人力资源管理是重要保障。

人力资源规划是实现公司战略规划的关键性环节，通过预测因未来的环境变化和经营目标变化导致人力资源管理的需求，为公司提供未来所需要人员的配置方案、实施办法以及持续改进的措施，为实现公司总体战略目标提供人力资源保障。

教育行业规划

集成、软件、服务三层并重，以传统集成基础上结合自主软件搭建云服务的平台实现IAAS/PAAS/SAAS，加强自主的中间件、数据交换、移动互联网等核心技术与数字化校园结合、融合移动互联网的特点面向校园人提供信息服务。通过图书资源共享平台、高校教学资源库以及知识分享社区的建设，为广大民众提供知识服务，完善整合搜索、关联搜索等核心应用。

探索面向校园人的在线、离线支付模式，与运营商一起探索移动支付在全国范围内的应用；以重庆、四川、内蒙古市场为支撑，加强渠道建设、发展合作伙伴，加强与移动、联通、电信等运营商的合作，用2~3年时间将相关业务覆盖全国70%的省、市、自治区。

加强基础教育市场和产品的提供，特别是省级的基础教育资源共享保障体系，覆盖海量基础教育机构，通过前述的云计算平台开展服务。

医疗行业规划

第6篇：财务共享平台解决方案范文

关键词： 建筑安装；信息化管理实效提升

中图分类号：TL372+.3 文献标识码：A

1、 管理实效提升模式概述

1.1前言

近年来，随着信息化的发展，越来越多的企业都在进行企业信息化管理建设和尝试。我国煤炭行业也对此不断进行着尝试。中煤建筑安装集团工程有限公司也已经迈进了信息化管理的大门，但信息化管理的过程中还存在着许许多多的问题。

建筑安装工程信息化管理的目标是实现，对生产、经营、安全、合同等方面的集中化、标准化管理，从而促使资源合理配置，降低生产成本，提高抵御市场风险的能力。然而在实际的信息化管理中，真正的信息共享和提高施工管理实效的作用有限，甚至不能起到这方面的作用。

中煤建筑安装在体现建筑行业的特点的同时他的信息化管理有着自身的许多特点：

（1）、实际工作环境复杂，情况多变，及时反映力不足。

（2）、各部门信息化平台共享程度低，甚至形成了各自独立的信息平台。

（3）、管理标准不统一，可操作性降低，指导性差。

（4）、系统管理权限不合理，流程繁琐。

为了达到信息化管理真正地服务于施工管理，使信息化的实际效果加强，指导性更加明确，必须在信息化自身的模式上解决。从管理模式本身的改进中，来寻求解决建筑安装信息化的缺点和难点。

1.2管理模式概述及简图

信息化管理是强化成本、利润目标的管理，提高信息共享平台，实现资源和设备的最优化调配，综合宏观地反映建设项目的材料、人力、进度、管理、成本预算等情况。

管理实效提升模式，是在中煤建筑安装工程集团有限公司现有信息化管理模式的前提下，针对性的改善模式。目标在于提高办公效率，增加网上调剂资源设备功能，建立健全各个部门系统配合能力，创造一个共享平台，最终提高工程及公司应对风险的能力。

管理实效提升模式，首先是针对工程概况及招投标文件和合同制定工程信息管理总目标。其中总目标必须涉及到技术质量控制、预算控制、设备材料、安全管理、劳资人事和财务六方面的管理目标。然后及时将该目标发至信息化平台，工程现场施工项目部再根据目标，对工程实时信息进行补充录入，包括施工现场的特定情况，控制难点以及关键点等，比如说安全因素。一项目部为单位的策划团体先初步制定相应的管理重心和方案。然后机关总部经审核后确认并管理关键点。项目部根据的管理关键点及日常手续进行管理，遇到突发及困难，及时实际管理过程中的阻力，并向机关进行反馈，直至解决难点。将处理方案及时到平台上，入不达标继续研究反馈直至达标，对于达标结果，做出评价并整理管理经验。作为补充管理经验信息，放入总目标或经验库中。

图1

2、信息化管理实效提升模式可行性分析

2.1 管理模式的可行性分析

信息化管理实效提升模式，是在原有信息化系统的基础上，创造性的融入管理目标和解决实际问题，提供各部门间的信息化共享平台。只需要在系统上减少和增加一些程序，在管理上更直接，简化办公流程，提高办公实效。

首先从操作方面：信息化管理实效提升模式全部通过网络平台，信息化程度高，平台利用率高，可操作性很强。

其次管理灵活。只着手于关键点的控制，重在解决实际问题，针对性强。构建的信息平台主要是解决各个部门间的资源调配管理。

最后一切为了管理目标的实现。能及时处理各种突发状况。

2.2 管理实效目标的可行性分析

管理实效目标包括项目总体质量、安全、利润目标，以及在技术质量控制目标、预算控制目标、设备材料目标、安全管理目标、劳资人事调动情况还有财务管理目标。以上目标是一个统一体，综合调配合理化管理才能使总目标得以实现。

管理实效目标更具灵活性，从开始目标到合理化调整细部目标，不断的完善各个部门的工程难点，使实际目标最大化的接近理想目标。管理过程通过及时对工程目标实现的阻碍因素的控制和处理，最大化地使实际情况在每一步的目标控制之内，最大化的规避实际目标偏离理想化目标。

3、 各部门内信息化管理实效提升模式

3.1 各部门内信息化的特点

（1）技术质量控制部门信息化特点主要表现在以下几个方面:

1）应对工程实际突发状况的第一关，及时性的提供最初的处理方案。并及时向设备材料部门提供材料需求清单，向预算部门提供施工计划及方案，向安全部门提供施工安全风险控制点，接受以上几个部门的平台审核，确定管理重心。

2）针对性的对施工质量提高、成本降低方法的论证。配合采购部门，安全管理，及预算的进一步细化审核，寻找最佳方案。

3）对所有施工材料设备的初步估计和调整的控制。实施过程中，遇到各种实际情况，及时的应对和调整，并信息反馈平台，确保其他相关部门第一时间做出核查及调整。

（2）预算经营控制部门的信息化管理特点主要表现在：

1）依据招投标及合同预算成本的控制。对图纸、合同的初步大框架信息进行梳理，确认经营重心。同时，提出框架外的多种因素或不可控的信息，输入平台。

2）依据技术质量控制部门实际月进度计划和实际进度对劳务队的任务单，进行月计划额度和付款额度的控制。配合技术，安全风险，设备材料的耗用情况，自动审核并控制进度计划和付款进度。

（3）设备材料控制部门信息化管理特点主要表现：

1）依据技术质量管理控制部门的计划安排，合理进场设备材料及入库。及时进场信息，配合技术质量控制部门的进场验收和材料领用工作，并及时更新材料耗用及余量情况表。

2）合理调配各工程所需设备及材料。针对一个项目，多个单位工程的材料，进行集中优化调配和使用，建立调配信息，输入平台，确保材料的跟踪和核对。

3）针对加工余料，易损耗，可再利用材料的特殊管理方案。余料，料头，可再利用材料，反馈上平台，让技术管理部门及时判断是否可以在后期的工艺施工中变废为宝，及确定是否以废品的形式变卖，并输入平台意见，供预算管理部门和财务部门审核资金动向。

（4）安全管理控制部门信息化管理特点：

1）配合劳资人事部门做好临时人员、特种人员的资质管理。及时将人员流动情况输入平台，因为施工环境限制，施工人员流动性非常大，要确保每一位进场人员都进行过安全培训，必须建立工人信息，并及时分段更新。详细记录人员的培训及专业，人数情况详表，方便技术管理部门对人员和进度进行控制。

2）配合技术质量部门做好安全控制点的方案及监控。及时查看技术工艺和施工方案，从确定的施工程序中，辨别出安全管控重点，并谢同技术部门共同确定安全专项方案。输入平台，充实平台信息。

3）及时将安全隐患和整改方案及整改结果信息上传平台。建立严格的奖励及惩罚制度，方便施工队伍的管理，调动施工队伍的积极性，促进施工的质量和效率，并输入平台，使财务和预算监督奖罚资金的动向。

（5）劳资人事部门信息化管理特点：

1）上传各种单位及个人的资质资料。

2）根据每月任务单结算情况上传信息平台，按照流程审批。

3）及时统计并上传每月各个包工队人员情况及安全培训情况。

（6）财务控制部门信息化管理特点：

1）财务及预算控制必须控制管理权限，此项内容为公司机密。

2）财务控制只在信息化管理中详细反映管理成本日常开销及工资情况明细等。

3.2 各部门内如何进行管理信息化提升模式

技术质量控制部门通过对施工基本情况及蓝图的熟悉，初步作出施工组织设计，编制进度计划、材料设备进场计划、人员需用计划。施工的难点要点以及安全隐患管理的方案。并及时将这些情况录入信息化管理平台，并对比施工管理的总目标。

预算控制部门最主要的任务是及时根据蓝图计算出施工的工程量，并编制定额确定工程预计造价，依据每月的实际进度情况编制月实现工作量和施工成本，做出各种对比，计划成本与实际生产成本，业主应付款与实际付款比列等的对比。

设备材料控制部门的主要任务是根据技术质量控制部门的施工计划和材料设备进场计划，及时做好材料设备的进场，为施工做好准备工作。将进场的设备及使用情况，计划使用日期、计划截止日期、租期等情况及时录入信息化平台。

安全管理部门依据技术质量控制的安全危险源控制方案，及施工方案里的安全措施，进行实际施工监督，确保施工的安全。将日常的各种不安全检查记录详细记录，将安全隐患的排查、下安全隐患整改、整改结果等情况录入信息化管理平台。对于平时纠察的“三违”情况只做日常的记录登记工作，不做信息化录入。对于进场人员的安全教育必须将培训人数，实际进场人数，培训结果等录入平台。

劳资人事部门主要针对每个月对劳务单位预结算的任务单，配合各个部门的流程审批，进行录入。并将项目管理人员的工资、项目部及劳务分包单位的各种资质及人员资质进行信息录入。

财务部门鉴于自身的特殊性，可以根据实际情况变通性的录入信息。

3.3 各部门内信息化管理提升模式实际效果论证

为了检验信息化管理实效提升的效果，首先从办公效率方面来看，做了如下统计。自从2011年实行信息化管理以来，通过平均每个月，各个部门录入信息化内容所用的时间来反映。2012年是经过信息化管理提升实效管理简化模式后的结果。通过图表我们很容易看出，在2013年的信息化录入中收到很大的改善，尤其是技术管理部门，大大的缩短了录入信息所需要的时间。

具体数值见详表：（信息化录入时间统计表）

图2

附：节省时间汇总表

图3

由于信息化管理提升模式是针对实际情况，抓住管理过程需要管控的关键点进行的信息化控制，很大程度地缩短了录入信息所需要的时间，尤其是技术质量控制部门的信息化录入时间。

为了更直观的表示，通过下边的柱状图更清楚的反映，录入时间的长短，让我们更清楚的看到信息化管理实效提升模式在提高办公效率，缩短办公时间上的作用。

图4

信息化管理实效的提升不光在缩短办公时间上得到了提升，在控制关键点上，使管理根据有目标性和实效性。在安全方面由于事先排查和针对性的选择出了施工过程中的安全管理重点，实现了2011—2013年度连续生产“0重伤以上事故”的发生目标。对于施工过程中的“三违”现象的排查也把轻伤控制在了“每年10次”的范围之内。

也基本上实现了生产经营的计划额度和实际额度控制在目标的范围之内，实现了有计划的生产和盈利。

4、各部门间信息化共享平台管理

4.1共享平台信息化的特点

（1）针对性的平台。针对设备和材料的周转，专门信息录入。使技术质量和预算经营等相关部门能及时看到计划和调配的动向。

（2）开放性的平台。使各个部门的控制目标都得以实现，所有人都可在意见反馈中提出需要和关键点，方便更好的去管控实际最有利的周转和调配动作。

（3）实用性的平台。不为专门建立平台而建立平台，在工作实际的需要中，产生和出现的方便各个部门之间相互为项目生产经营的进行而产生的平台。

4.2各部门间怎么配合好共享平台的建立

各个职能部门，必须根据项目实际情况，合理的计划和预先选择管理关键点和重心，在第一时间将这些点都及时登录平台，供项目部门安排自己的工作，及周转和调配计划。

对于项目总的目标和各个部门的分解目标及关键点的录入要及时调整目标，确保实际情况最大化的向计划成本及盈利目标靠拢。

5、 信息化管理实效提升模式实施难点

5.1难点的确定

（1）.现场的情况相当复杂，灵活程度很高，需要项目现场领导班子及时作出响应，及时解决。

（2）各个部门分解目标的关键点确立较难。结合现场情况和自身部门特点要做出关键控制点和主要目标的选择及筛选合理，就必须经过多次的筛选和变动。

（3）突发事件在共享平台的应急能力滞后。对于施工技术难题及安全重点或难点，需要及时给出解决方案的，不能在规定理想时间内提供解决方案，并经总控制论证可行性。

5.2 难点的控制

（1）针对现场复杂多变的情况，允许项目管理班组根据实际情况作出应对方案及策略，通过多种途径，如电话等及时和总部沟通意见，对于总部研究论证的结果，及时的作出反应，然后后期再补充信息化录入。

（2）由于各个部门工作有自身的特点，筛选控制难点和重点就需要多次确定，也可以通过对项目信息的录入，让总部专职负责各个部门的小组，进行协助管理，一起制定控制点。

（3）对于突发事件的发生，也可以采用第一条的处理办法，通过电话或者网络视频先沟通现场情况，让总部负责论证，项目部协助总部制定处理方案。

6、 信息化管理实效提升模式的目标和意义

信息化管理实效提升模式是在原有信息化管理的过程中，提出来对原有信息化流程和管理模式加以补充的模式。它的亮点在于解决实际问题，辅助现场项目管理，加强总部对项目的总体掌握的管控力度。从模式上改变以往走流程的程序，旨在提高办公效率，强化管理目标的实现。

信息化管理实效提升模式的目标：对于项目整体各项目标的实现提供一个综合管理的平台，以最直接、最有效的方式进行管控。最终确保实际情况通过管理最大化的接近理想目标。

信息化管理实效提升模式的意义在于：

根据总体目标、分解目标，实现总部和项目部综合管理。

提高办公效率，直接解决现场重点、难点管控目标。

辅助多种途径，实现最及时有效的反映，处理项目实际的问题。

第7篇：财务共享平台解决方案范文

与普通的企业财务管理模式相比，财务共享服务中心的优势有：首先，它能够降低企业营运成本，在业务量不增加的情况下减少财务人员编制；其次，可以把复杂的财务工作规范化、流程化、提高企业财务管理水平，提高员工的工作效率， 减少财务人员的工作量，同时减少财务人员的流动性，形成良好的企业文化；最后，财务共享服务中心的建设能够为企业集团的发展战略提供更多的支持，在财务信息统一集中的情形下，财务人员可以更加准确高效的给管理层提供可靠的财务信息。

一、建立财务共享中心的意义

（一）资源重新配置，节约企业的人工成本

财务共享服务中心建成后，集团可以取消各地分子公司的财务编制，据此减少企业内部的重复岗位，消除重复性的工作，共享服务中心的员工可以跨地区跨部门的处理各子分公司的业务，直接降低了人工成本。同时企?I还可以根据业务量的变化对财务岗位安排进行灵活的调配，避免资源闲置。

（二）提升工作效率，推动财务转型

建立财务共享服务中心后，由于所有的子分公司采用了统一的业务流程和标准，减少了繁琐的步骤和流程，很多资料文件也可以通过扫描上传等方式提交到系统中，由管理人员进行查阅审批，减少了纸质文件的传送时间，财务人员也可以在共享中心及时审阅处理原始资料和凭证，显著的提高工作效率，为企业的财务向管理型会计转型奠定了基础。

（三）提高企业财务管理水平

由于采取了统一的作业流程，财务共享中心可以随时调取各分子公司的财务数据，可以更加方便、高效的对企业财务数据进行汇总、分析；另外还可以对财务人员进行统一的培训，提高他们的专业技能。

（四）支持集团战略发展，提高核心竞争力

在集团扩张时期，公司在新的地区建立子分公司时，管理层不必制约于为新的子公司配置财务系统和人员，在财务共享服务中心能马上为这些新建的子公司提供服务的情况下。公司的管理人员可以将更多的精力用于公司的业务拓展上，为公司创造更多的价值。

二、建设财务共享中心的关键要素

（一）内部管理流程制定

首先，要根据集团自有的业务特性对业务流程进行规范化，对资料文件的提交、管理层和财务部门的审批流程、权限等都应和内部控制体系相对应，同时兼顾效率和控制的平衡；其次，要对财务核算系统的流程进行规范化，从制单到审核、到报表数据出具的同时，还要防范财务税务方面的风险。

（二）信息系统和IT人员的合理配置

信息系统是财务共享服务中心的强力支撑，是保证共享服务平台平稳运行的关键因素。财务共享服务系统不但包含会计核算的全部业务要素等共享业务，根据和子分公司的不同需求，可能还需完成与其他系统的对接，以便达成财务业务一体化的管理目标，这些都离不开强大的信息支持系统，同时也离不开IT团队及时的配合和支持。

（三）人员管理

由于财务共享中心是面对集团内部所有人员的，需要所有员工的参与和配合，因此人员管理是保障共享服务中心高效运转的重要因素，需要按照工作岗位和工作内容的不同分配权限；另一方面，由于实行了规范化后，需要人力资源的重新配置，减少部分重复的岗位，这就意味着要对部分员工进行遣散或重新安置，这个过程可能会引起轻微的动荡，故要安排好交接以免影响共享建设的进度。

（四）中心选址

财务共享中心的选址一般会参考下列因素。

1. 设立中心当地的政策是否对集团的运营模式、战略发展等有利。

2. 当地的人力资源是否充足，人力成本和运营成本是否合理，通讯网络等基础配置是否能满足共享中心的需求。

3. 当地发生自然灾害的概率，因为地震、台风、洪水等自然灾害都会引起业务的中断。

当然，不存在能够满足所有选择标准的办公地址，所以在决策过程中应择优选择最适合集团本身的地方。

（五）实施共享的步骤与范围

财务共享服务中心的建设是一个复杂而漫长的过程，在运行和推广时，不可操之过急，应当分阶段、分步骤的逐步进行，在每个阶段和步骤中吸取经验和教训，为下一个阶段打下坚实的基础。

三、财务共享服务中心建设面临的问题

以下结合高达企业集团财务共享服务中心项目的建设过程，对跨国集团财务共享服务中心的实践提供一些经验。

高达企业为跨国集团公司，集团总部设立在加拿大，在全球多个国家都设有子公司，员工数约为8000人左右，为了业务需要，每个国家的子公司在不同的城市还设立有分公司，成立之初，各国城市的分公司各自独立设立完整的财务机构，财务报销、资金支付和会计核算等由各分公司自主进行。随着公司规模的不断扩大、业务网点不断扩充和公司业务经营集约和一体化程度不断加强，高达集团开始尝试建设财务共享服务中心：首先，实行了每个国家内的财务共享，取消了每个国家各个城市的分公司财务设置，所有的财务报销、会计核算等相关事宜集中在了各国的总部；其次开始进行集团财务共享服务中心的选址：在经过比对各个国家的政策、成本、信息技术及各方面资源配置的综合考虑下选择了加拿大总部作为财务共享中心；接着试点先行，分步实施：由于作为共享中心的加拿大，及位于欧美的各子公司的信息化程度较高，时差较小，且交通地域等方面便于位于加拿大技术团队及时的支持，所以试点设立在了加拿大及邻近的欧美国家，至目前，这些国家已经全面实行了财务共享服务。

然而，在亚太区的国家准备实施共享中心时，却遇到了一些问题。

首先，由于集团的信息技术中心采取的是全球统一的集中式管理，IT技术人员及管理人员统一集中在加拿大总部，其他国家的IT支持人员为总部指定的位于各国的第三方服务商，各国子公司并没有自主权随时联系第三方服务商提供服务，遇到问题时，只能远程沟通，必须在集团的信息共享系统中提出申请，申请被批复后才可联系其所在地区的服务商，现实是由于时差或流程的繁琐性，导致亚太区的国家有时面临即使是很紧急的事务也只能束手无策的等待着总部的批复，在对于信息化程度要求很高的财务共享中心建设上，如果无法解决这一根本问题的话，只能说是举步艰难了。

其次，由于财务会计、税务等政策方面的差异而产生的问题：以中国子公司为例，在收入确认、费用成本的会计核算、及会计年度的定义等方面和财务共享中心的设置有着很大的差异，中国公司一方面要在财务信息共享中心满足集团内部的要求，另一方面还需要满足中国的财务会计、税务等方面的要求，那么就意味着中国需要同时在共享中心和本国各有一套核算系统，财务人员的工作量必然会加倍，这就违背了财务共享中心建设中高质量、高效率、低成本的初衷。

四、财务共享服务中心建设问题的解决方案

目前初步解决方案为：

亚太区各国与总部管理层的多次沟通和协调后，管理层同意尝试以下改进方式。

（一）IT及信息技术支持问题的解决方案

首先，下放部分IT管理权限，在各国指定1～2名有权限的员工联系当地指定的IT服务商，对于紧急突发事务，在集团的信息共享系统中提出申请后，无须等待批复，即可由有权限的人员直接联系指定服务商，但需在事后及时提交情况说明给总部IT管理部门。

其次，对总部的IT岗位划分出了亚太区的专享技术支持岗位，配合亚太区的工作时间，以保证能随时配合各国各地区的需求，避免由时差引起的远程沟通障碍，减少由各国直接联系当地IT服务商的次数，尽量实现集中式管理。

（二）财税政策差异问题

首先，尝试财务共享中心系统与各国使用的财务系统并行，在财务共享中心，将集团会计核算中与各国相同的部分增加附加编码，以此附加编码作为索引，实行2个系统的数据对接，即2个系统间的信息可以通过导出导入功能而实现部分数据的共享，这样可以避免一部分工作的重复，减轻财务人员的工作量。

其次，由于需要实现2个系统的并行，虽然可以提高财务工作质量和效率，但鉴于情况的特殊，和只使用一个系统相比，并不能降低管理成本，也无法减轻 财务人员的工作量，所以目前继续保持亚太区各国目前的财务人员编制。

目前各亚太区国家进行进一步的尝试，希望能就以上问题找到合理的解决方案，真正实现整个集团公司的财务共享中心建设，充分发挥共享中心的优势。

第8篇：财务共享平台解决方案范文

关键词：银行 资金结算 现金管理

近年来，我国经济与世界经济进一步接轨，国内企业发展呈现出集团化、专业化、国际化等特点，同时客户对其资金结算、管理、运用等提出了更高层次的要求，由此以资金结算服务为基础和切入点，以信息技术为手段，满足客户个性化、多元化、综合化业务需求为目标的银行资金结算高端产品――“现金管理服务”应运而生并快速发展。

一、现金管理服务VS传统支付结算服务

1、共同点：现金管理业务及传统支付结算业务均属于银行资金结算业务的范畴，即银行作为中介机构，依托银行网点或电子银行，为社会经济活动中的单位客户提供的以货币给付、资金管理、信息报告为核心的工具、产品和服务。

2、主要区别

支付结算业务

定义：根据中国人银行《支付结算办法》，支付结算是指“单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为”，支付结算业务属于狭义的资金结算业务。

特点：其主要特点是商业银行在支付结算和资金清算中处于中介地位。支付结算业务是银行最传统、最基本的职能，是商业银行资金结算业务标准化的产品。

现金管理业务

定义：现金管理业务是指商业银行利用自己的专业知识、IT系统、渠道网络等优势，将传统支付结算业务、投融资业务加以组合、创新、延伸，为不同类型的客户设计和提供满足其个性化需求的综合资金解决方案，包括现金收付款交易管理、流动性管理、投融资管理、风险管理等服务。

特点：现金管理业务具有专业性强、涉及面广、实施复杂、周期性较长以及与客户密合度高等特征，有利于提高客户对银行的依存度，提升银行的价值创造能力，是银行构建自身不可模仿的竞争优势。

由此可见，支付结算业务、现金管理业务均属于资金结算业务，但相对于传统支付结算业务，现金管理业务更多体现的是银行在资金结算业务中对客户提供个性化、专业化的“量体裁衣”服务，现金管理业务的出现使银行的传统结算功能发生了升华和转变，为企业资金结算管理提供了一个全新的服务平台。“支付结算”、“资金结算”、“现金管理”业务三者比较如下：

二、现金管理业务内涵分析

当前现金管理业务内涵概括起来主要表现在以下四个方面：

1、以账户和供应链为核心的收付款交易管理。主要是通过传统支付结算工具、创新结算工具来完成资金的收付，同时完成交易有关信息流的采集。

2、以现金资源集中、共享为核心的流动性管理。主要是通过实时或一定周期完成客户（尤其是集团企业、连锁企业等客户）各子公司或分支机构的资金归集，或对同一客户（如：财政社保客户）不同性质的资金实行分户管理，统一规范和分担共享各分支机构的资金收付行为，提高整体资金使用效率，降低客户财务成本。

3、以创造现金流价值为核心的投/融资管理。主要是为归集资金或沉淀资金提供投资理财产品，特别是开放式、短期的理财产品，提高资金收益，更好地体现银行为客户创造价值的能力。

4、以资金流、信息流、乃至物流为核心的综合信息报告。主要是依托银行电子系统对收付款管理产品、流动性管理产品、投/融资管理产品或服务所产生的财务信息以及所对应的物流信息进行整合加工后，方便快捷地提供、展示给客户，为客户的资金决策提供充分的参考依据。

三、国内企业现金管理的必要性分析

现金管理业务可以实现企业内部资金集中和共享，提高资金使用效率，有利于企业加强自身流动性管理，投融资管理，风险管理等，提高企业价值创造能力，推动企业健康发展，是企业可持续发展的必然需求。

以下从“资金分散式企业”与“资金集中管理企业”资金运用模型比较分析国内企业进行现金管理必要性。

（一）现金分散式企业资金运用模型

从以上模式可以看出，现金分散式企业管理模式下，集团总部对整个资金运用及控制能力较弱，可能存在的问题有以下几个方面：

1、资金较分散。主要表现在虽然整个集团公司存款资金较多，但主要分散于各分公司及子公司，集团公司不能对其下属分公司及子公司资金进行统一运用及有效管理，资金运用能力低。

2、财务费用较高。主要原因是由于集团公司整体资金运用水平低，部分子公司及分公司在资金出现缺口时只能从外部进行融资，从而可能出现在集团整体现金流充裕情况下，其分公司或子公司贷款额仍然较高，集团公司整体财务费用居高不下。

3、资金风险大。由于集团资金分散于各个分、子公司，集团对资金监控难度加大，资金管理成本高，可能存在较大资金风险隐患。

（二）资金集中管理企业资金运用模型

现金集中企业资金管理模式下，集团通过银行现金管理业务，较好实现了集团总部对集团内部资金归集、支付、运用、管理等，提高了集团资金管理水平，其主要优势主要体现在以下几个面：

1、实现资金集中管理。集团总部通过现金余额管理务及时归集各分、子公司的盈余资金，实现了企业资金集中管理。

2、提高了资金运用水平。在资金归集基础上，对资金暂时存在缺口分公司，可在集团内部通过委托贷款等方式实现资金调配使用，提高了资金运用水平，降低了银行借款，优化了企业财务结构。

3、资金管控能力强。通过统一支付管理，集团总部加大了对资金使用监控力度，提高了资金使用效率。

结论：从以上对比可看出，现金管理服务可以帮助客户较好管理现金头寸和现金流，增强企业财务竞争力、提高资金管理效率、改善现金流等，将资本从企业经营性资产中释放出来，让企业利用自己的现金流来发展壮大自己而不是过多地依靠银行贷款来维持增长。

四、商业银行现金管理业务发展必然性

一是从外部环境看，经济全球化、电子化、网络化、资本市场纵深发展等因素为商业银行现金管理业务提供了发展机遇。

二是从企业端看，企业经营行为日益复杂、治理结构趋于多样、经营规模日益扩大、地域分布广泛（跨区、跨境）、财务信息化和网络化程度提高（ERP\TMS)、企业现金流预测和管理等为商业银行现金管理业务提供了广阔的市场前景。

三是从银行端看，资本市场发展（股票、短期融资券、中期票据、企业债券、典当行、民间借贷等）分流了客户的融资需求，对银行信贷形成一定冲击，利率市场化预期促使银行积极进行业务转型，调整收入结构，拓展非息收入来源，而现金管理业务正是商业银行实施业务转型的有力抓手。

四是从银企关系看，现金管理服务使银行与企业关系发生了悄然变化，主要表现在商业银行通过现金管理服务为企业提供资金管理解决方案（资产、负债、理财），改变了银企之间简单的传统存贷关系；通过现金管理产品、系统与企业的深入耦合，加深了银企合作关系，改变了以往依靠关系营销、维护客户的方式，有效地提高了企业对银行的依存度，较好实现了银行与企业长远和双赢合作。

总之，现金管理服务体现了商业银行“以客户为中心”服务理念，向客户阐释了全新的银行账户管理、资金结算、资金管理等金融服务，改变了银行提供单一产品服务模式，商业银行通过提供综合性的金融解决方案满足了客户资金管理的全面需求，不仅进一步推动了国内电子银行的全面发展，更是商业银行业务转型的重要标志。

五、国内商业银行现金管理服务简介

当前国内已有多家商业银行推出了现金管理服务，如：

工商银行――“财智账户”，客户涵盖了大中小各类企事业单位，主要帮助公司、政府、事业等客户高效管理应收、应付款，归集、调剂内部资金，及时、准确获取现金流信息，提供多样化投资机会，提高资金回报。同时能为重点客户提供一对一的服务，实现了量身定做、贴身服务，并推出了全球现金管理；

中信银行――“企业财资专家中信财富阶梯”，是该行推出的“新一代现金管理服务平台”；华夏银行――“华夏银行现金新干线”，包括集算快线、集付快线、E商快线、速汇快线、直联快线、透支快线、银关快线等七大类产品解决方案；“融资共赢链”它是通过与横向的协作企业合作，以核心企业为切入点，运用不同的融资方式，以业务本身的自偿性特点为风险控制基础，围绕核心企业设计个性化的金融服务方案。

农业银行――“行云・现金管理服务品牌”，以集团客户为主要服务对象、以账户管理为核心，协助客户进行头寸管理和风险管理，实现资金管理安全性、资金流动实时性、资金运营效益性，系统解决集团客户分支众多、资金分散、信息滞后的难题。

建设银行――“禹道――智胜的现金管理”，涵盖了建行七大现金管理产品线，即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案、服务渠道。近百种现金管理产品及十余个行业现金管理综合解决方案，服务着包括大中型企业、跨国公司、政府客户、金融同业等在内的庞大的现金管理客户群，不仅可为客户快速定制各类融智、融资、融技的综合现金管理服务方案，而且凭借强大的现金管理系统以及最大程度契合客户机构分布的营业网点，为客户周到地提供全方位的现金管理服务。

六、关于商业银行现金管理业务几点建议

1、商业银行要加强对现金管理业务的理解。首先，商业银行要深刻理解现金管理业务所涵盖内容及服务内涵。从全球现金管理服务来看，现金管理业务是银行在全球范围内为客户提供的账户开立、资金划转与收付款、融资额度、投资工具和信息报告等打包综合金融服务；其次，从目标客户营销来看，当前国内商业银行更多将目光投向大型集团客户，集团类客户现金管理业务已初具规模，另一方面，国内中小企业同样在现金管理服务方面有着广阔的市场前景，银行对其议价能力也更高，商业银行应进一步延伸现金管理服务客户群体，推动现金管理服务的社会履盖面；从服务方式来看，对于集团类、机构类、连锁商业、大型企业等客户，该类客户对现金管理业务需求具有行业共性等特点，商业银行要通过专业化的现金管理服务更多地为该类客户提供行业解决方案；对于中小企业类客户，由于其个体差异较大，商业银行应在分析内在需求基础上，通过“量体裁衣”分别为其提供个性化现金管理服务。

2、商业银行要注重现金管理平台建设。现金管理服务涉及大、中、小企业以及机构客户等客户群体，服务实施渠道涵盖了柜面、自助终端、电子银行、银企直联、手机短信等多种客户服务渠道，产品包括基础产品、现金管理产品、创新类产品等，显然依靠传统的渠道、产品、服务方式，商业银行已无法为客户提供有效现金管理服务，而商业银行通过建设现金管理平台，可以较好将客户、机构、渠道、产品等有机结合起来，较好地为客户实施现金管理服务。一是要建设面向大中小企业以及机构类对公客户具备互联网和主机直联接入的、集中式的综合产品服务平台；二是要建设现金管理产品创新平台，支持业务产品高效快速研发，满足服务资源共享，松耦合运行、可扩展的要求；三是要通过现金管理平台整合业务、产品、客户、渠道等多个层面的信息流，为客户提供信息报告统计服务，满足客户业务管理精细化要求。

3、要加快现金管理产品体系建设。相对于商业银行标准化的产品，现金管理业务更多体现的是各类产品组件定制、产品灵活组合及综合运用等打包服务，需要品种丰富、功能完备的产品体系支持，为此商业银行应紧紧围绕市场、客户、渠道等维度不断夯实现金管理产品创新及建设，以满足现金管理业务发展需要。一是现金管理产品体系建设要以客户为中心。“以客户为中心”就是要细分客户，根据客户行业、类别、规模等不同属性，逐一分析各类客户现金管理服务特点，有针对性地进行现金管理产品创新及研发，满足客户差别化需求。二是要不断拓展已有产品体系服务功能。商业银行可从“改善客户体验”为出发点，对现有产品（或服务）逐一进行功能分析，确定产品优化内容，并通过与IT技术平台相结合实现产品功能的优化升级，包括优化产品服务功能，扩大产品运用渠道、提高产品附加值等，从而提高客户现金管理服务体验，不断提升商业银行现金管理服务水平。三是现金管理产品体系建设要与市场为导向。“以市场为导向”就是现金管理产品研发要以市场为基础，能够满足市场实际业务需求，并能根据市场变化及时调整、优化、创新现金管理产品。

4、现金管理要走品牌建设之路。商业银行加强现金管理业务品牌建设可以向市场更好地诠释现金管理服务内涵，实现与客户群体的有效沟通和交流，为商业银行建立不可复制的综合金融服务体系，从而树立商业银行整体现金管理服务形象，提高商业银行在市场中整体影响力和竞争力。

第9篇：财务共享平台解决方案范文

（江西财经大学 会计学院，江西 南昌 10421）

摘　要：本文深入分析了企业司库管理产生的原因及其演进阶段，归纳了我国企业集团司库管理的管理模式，介绍了国外跨国公司司库管理的通行做法和典型案例，最后从理念革新、平台搭建、结构设计、模式优化等方面对我国大型企业集团的司库管理提出相关建议。

关键词 ：司库管理；中外

中图分类号：F275

文献标志码：A

文章编号：1000-8772（2014）16-0264-02

一、企业司库管理定义

随着企业集团管理实践不断进展，企业司库的内涵和外延也在持续演进，一般来说，企业司库管理有两个层面的内容：狭义司库管理是指企业集团内部基本的资金管理，用以保证企业日常运行，包含资金预算管理、账户管理、流动性管理；广义司库管理则涵盖基本资金管理职能及更具战略导向的高级司库管理职能，后者强调通过控风险、降成本、提效率来使企业创造更大的价值。

二、我国企业集团司库管理：现状分析

（1）我国企业集团司库管理模式选择

大体上，我国企业集团司库管理主要经历了统收统支、拨付备用金、内部银行、资金结算中心和财务公司等五个阶段，每一种模式都在企业的不同发展阶段发挥了重要作用。

通常情况下，我国企业集团在选择司库管理模式上，主要考虑以下因素：一是要能提高组织的运作效率；二是要能减少集团的财务风险；三是要有相应的信息上传和下放的畅通渠道；四是要与集团公司所处的生命周期相匹配。

（2）我国企业集团司库管理现状及问题

纵观我国企业集团目前的司库管理现状，总体处于司库管理初期，处于我国司库管理领先水平的是中石油集团，其构建的“全面、集中、统一、规范”的大司库管理体系，对于防止资金体外循环，减少企业内部交易而产生的不必要的资金流动等发挥了重要作用。

另一方面，由于我国企业集团司库管理还存在很多困难和问题，主要反映在以下几个方面。

第一，信息传递滞后。企业集团总部可以掌握到分、子公司每日的账户头寸信息，却无法实时动态的掌握到分、子公司的账户头寸信息，也无法确定每笔款项支出的用途。同时，财务信息系统未能和企业的管理制度、组织结构等进行合理匹配，导致了信息治理的低效。

第二，实施执行不力。实践中，集团总部制定下发统一的财务制度和政策，但往往没有在企业IT平台中进行管理，制度和政策就可能相当于“一纸空文”。

第三，监督管控无力。最典型的就是中航油风险管控失效案例。其原因表面上是集团与成员单位的信息不对称、不透明，实质上反映了企业集团对分、子公司管控弱化的问题。

可以预见，司库管理需求将进一步被深化，并呈现出如下趋势：司库管理的战略理念将被推广，并从战略层面统筹企业集团的全球化布局。

三、国外企业集团司库管理：案例与经验

（1）国外企业集团司库管理的典型案例

1.GE集团的司库管理

作为 GE （ General Electric Company）的金融资源配置和运营平台，GECC （ General Electric Capital Corporation）虽然受到金融危机影响，但仍保持良性发展，其占GE各版块总利润的比重呈逐年上升态势，①在 GE集团中具有重要的战略地位。按照区域划分，GECC司库管理采取直线管理方式，国家、地区和全球司库管理均独立于业务板块。

2.Siemens集团的司库管理

Siemens集团是全球最大的电气工程和电子公司之一，业务已经遍及世界 190 多个国家。SFS（ Siemens Financial Services）是该集团的金融服务、营运中心和利润中心。其中，TFS（ Treasury ＆ Financial Services）负责SFS司库管理的具体执行部门，既对内提供诸如头寸管理、资金归集、结算支付、风险管理与决策支持等功能，对外提供如咨询、技术培训、顾问等服务，是连接各业务单元与外部金融市场的唯一中介。

此外，SFS 还负责部分业务功能管理，如Siemens全球对内对外所有现金管理和支付，现金池和银行关系的管理和安排，负责发行各种公司债券，全球财务风险的统一运作和管理，提供融资业务咨询和解决方案，等等。

（2）国外企业集团司库管理的主要经验

建立集团统一的司库管理平台。在此平台上，实现规则统一、系统集成、业务协同和安全运行。规则统一，即各业务单元遵循统一的制度和规则标准，最著名的当属GE司库管理的六大铁律；系统集成，即由多系统独立并行转变为单一系统集成；业务协同，即实现业务流、信息流和资金流的高效动态运转；安全运行，即利用信息技术消除人为干预，提高处理过程的安全性。

运用多种管理方法和解决方案。在合作银行选择上，统筹考虑成本、效率、安全因素，既要利用本土银行经济便捷的服务，又要借助国际银行全球网络布局的特点，形成多银行解决方案。在现金管理方式上，要充分尊重各分部或子公司属地的法律法规，在有利于资金集中管理的基础上，实现利益最大化。

提高财务共享程度。如很多跨国集团设立区域共享服务中心，以集中管理辖区内的投融资、结算支付、银行交易等司库活动，并通过不同时区的财务中心循环运转，实现全球资金全天候不间断运作。

四、启示和借鉴

挖掘和创新司库管理价值。企业集团可以从整合、扎差、对冲等集中处理中获取收益；从资金需求和供给双向发力，便于集中识别和控制风险，等等。

厘清司库管理体系建设的路径。在建设主体方面，制定完善本企业司库体系建设的战略规划。在路径选择方面，要基于集团整体发展的视角，设计适合自身的司库组织，发挥其最大作用。在业务流程方面，要持续优化具体流程，并将之沉淀嵌入共享数据库，强化集团统一流程运作。

构建统一集成的信息共享平台。要将适合企业自身发展的司库组织、司库制度和司库流程内嵌到信息平台中，提高业务处理的信息化、自动化、可视化程度，打通集团金融资源的内部壁垒，不断提高交易效率和管理精度，实现金融资源的合理配置和价值增值。

参考文献：

[1] 杨慧雨.浅谈跨国公司的司库管理.财会月刊.2006（6）.

[2] 薛春霞.企业集团资金集中管理方法研究 [J].金融研究，2011，2：100-102.

[3] 王爱群、王洪玖.企业集团财务集中管理研究——以中国移动为例[J].工业技术经济，2009，1：158-161.

[4] 李争浩.优化财务公司结算模式提升集团资金集中管理效率[J].会计之友，2009，5：55-62.