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《投资与理财》的研究结果可能会让人失望。也许钻石概念在股市上涉及面过窄,受访的机构和投资人士几乎都表示没有专门研究过这个概念。经过与几位投资人士的反复交流,本刊初步梳理出A股市场钻石股的脉络,不过投资者可别指望它能像黄金股一样飙涨。
钻石股是一个稀有群体
“钻石恒久远,一颗永流传。”这句再响亮不过的广告语体现出钻石的永久性和稀缺性。钻石股应该是珠宝首饰行业中进一步细分的行业,相关个股如钻石般稀缺,寥若晨星。
钻石和人造金刚石的主要成分是碳元素,目前主营业务为加工销售钻石和人工合成金刚石的上市公司都有,可以简单的称之为钻石股和类钻石股。
我国不盛产钻石,开展加工、销售业务的钻石股有潮宏基、老凤祥和豫园商城3只。其中,潮宏基(002345.SZ)今年1月份上市,致力于打造高端时尚珠宝领先企业,品牌价值仅次于周大福,钻石在其生产原料中占有很大一部分成本。老凤祥(600612.SH)和豫园商城(600655.SH)两家上市企业旗下子公司众多,并不只经营珠宝生意。
股市上曾经还有一颗“流星”钻石股――戴梦得,不过该公司1999年上市后两度易主,现在早已转身为主营房地产的新湖中宝(600208.SH)了。
生产人造金刚石的类钻石股有豫金刚石(300064.SZ)、黄河旋风(600172.SH)和太原刚玉(000795.SH)。其中,豫金刚石主营业务突出,领先的装备技术和原材料配方构成了其核心竞争力;黄河旋风主营人造金刚石及磨削切割工具,每股收益一直只有几分钱;太原刚玉的人造金刚石业务只占公司营业收入的2.34%。金刚石主要用于工业切割,如新材料、通信行业中的芯片和电子元器件等,市场前景看好。
钻石与珠宝、玉石、黄金首饰同属于奢侈品范畴,据此可以推出多只相关个股,如国内翡翠行业唯一的一家上市公司东方金钰(600086.SH)。
难以像黄金股那样风光
有经济学家指出,由于利率水平较低,逐利的资金在整个投资理财领域到处寻找投资机遇,所到之处都会出现热点。如股市、房地产、黄金、艺术品、农产品以及近期炒作的普洱茶,现在的钻石热也是其中之一。
钻石和黄金一样具有保值增值、首饰装饰和工业应用三大用途。黄金以及黄金股不论在熊市还是在牛市,都是“硬通货”。2009年的反转行情中,8大黄金股持久强劲的表现成为市场上一道亮丽的风景线。其中,天业股份的最高涨幅超过6倍,山东黄金、中金黄金飙升4倍左右,紫金矿业也翻了一番。
不过,业内人士认为钻石股难以像黄金股那样飙涨。潮宏基和豫金刚石算是钻石概念中比较突出的个股。然而,潮宏基33元的发行价上市首日破发,好在后来强力拉升,否则战略投资者必定套牢。豫金刚石上市后一路走跌,至今仍挣扎在破发边缘。
总体上,近期钻石走热时,相关概念股却跌得一塌糊涂。也许,去年金价飙涨时恰逢股市反转,黄金股才“风光无限好”,而现在弱势的市场中所有股票都逃脱不了下跌的厄运。
钻石股投资策略
如今,珠宝首饰行业面临着大发展,居民的奢侈品消费日益增长。这为钻石股的业绩成长提供了一个良好的市场环境。但业内人士指出,黄金股属于拥有矿产的生产企业,而钻石股以加工销售为主,不具有资源垄断优势,只能赚取商业利润,面对的又是小众市场,所以两个概念不可同日而语。
国金证券认为,钻石股属于主题投资,同时,钻石的消费市场较小,价格波动大。因此,在目前的市场状况下,投资钻石股最好采用短线策略。
一位私募投资人表示,潮宏基和豫金刚石确实是具有独特优势的企业,并且都是小盘股,考察这类企业关键在于其成长性。而老凤祥和豫园商城更多的仍应该视为传统企业,要从盈利预期、估值等角度去考虑。
钻石相关概念股
潮宏基(002345.SZ):
高端时尚珠宝“新贵”
潮宏基2010年1月在中小板上市,成长性好、品牌优势明显,可谓珠宝首饰业的“新贵”。该公司主要产品为K金珠宝首饰,主要原材料是黄金、铂金和钻石,拥有“潮宏基”和“VENTI”两个珠宝品牌,“潮宏基”品牌价值44.25亿元,仅次于香港品牌“周大福”。
老凤祥(600612.SH):
珠宝业的百年老店
老凤祥始创于1848年,是国内唯一从一个半世纪前相传至今的百年老店,至今已经经历了160多个春秋。该公司1992年8月上市,主要经营珠宝首饰,世博概念股,全球珠宝100强;拥有老凤祥珠宝首饰、钻石加工中心等20余家公司;旗下“老凤祥”的品牌价值超过38亿元。
豫园商城(600655.SH):
“三驾马车”驱动盈利多元化
豫园商城1992年9月上市,是我国最大的黄金销售企业,4家子公司从事钻石加工、镶嵌、销售、出口的全套业务,不过钻石销售额占主营比例相对较小。黄金首饰、旅游商业、股权投资是其得以获利的“三驾马车”。
华丽戴梦得:
闲=门里的一根木。《说文解字》对此的解读,是“阑也。从门中有木。”闲是门里的一根木,门是有方圆规矩的象征,最高的门是老子所说的“众妙之门”,木是定的象征。闲的人不是木,人的闲则有如木般的镇定。呆若木鸡,被现代人用来形容愚笨者或被大变故吓懵者,是一贬义词;而在庄子这位中国超一流智者的心目中,却是一个最高级的褒义词。《庄子》记载了这个故事――纪子是春秋时训练斗鸡的行家,齐王邀请他为斗鸡的国家队教练。10天后,齐王问他:“斗鸡现在训练得怎样了?”纪子回答:“鸡的性情高傲,时候还不到。”再过10天,齐王又问:“这回该训练好了吧?”纪子回答:“没有,它还不能沉住气。”又过10天,齐王已不耐烦,纪子还是摇头说火候未到。又过10天后,齐王又问,纪子答道:“它现在差不多了,骄气没了,心神也定了,虽然别的鸡叫,它也充耳不闻,毫无反应,不论遇见什么突况它都不动、不惊,看起来像一只木鸡一样。这样的斗鸡,别的斗鸡一见,准会转身就逃,不敢和它一斗决高下的。”齐王于是去看鸡的情况,果然是“望之似木鸡矣,其德全矣”,不为外在的声光所动,别的斗鸡都不敢和它应战。呆若木鸡的原义,也是比喻精神内敛,修养到家。
忙=心的亡。为什么?忙是一种人生状态,是心中急促紧张致言行匆迫之状态。言行匆迫,加上心中忙乱则神智难定,以致若有所失。忙即心亡之后,找不到自我,生活有价值却没有意义,前路缺乏定向也没有主宰,或仅是为名利所役,或仅是为谋生而奔波――不得不当一个“房奴”、“股奴”或“工作奴”,就是其中的一斑。
在我们这么一个忙碌的时代,偷得浮生半日闲令有心人向往。闲是一种难得的人生状态,找到有意义的闲适生活,则更是一种人生的真精神、真奢侈与真豪华。
说到投资尤其是股票投资,尚福林在去年5月的一次演讲中曾指出,投资者特别是广大老百姓,要对自己的资产管理行为负责,不要轻信所谓的市场消息。对于普通百姓来说,炒股要有点“闲钱、闲时间和闲心”的三闲境界。对此说,我深以为然,成功的投资者之所以投资成功,离不开这三闲,有闲钱才能投资,而有闲时间、有闲心的投资,才可能做到专心、专注和专业投资的。
在这方面,正负的例子皆有。先说负面的例子,我的一个身家过亿的朋友,最近屡屡给我打电话“请教”。原因是他在去年牛市中通过二级市场买卖股票赚了一倍之后,今年却屡遭滑铁卢,时至今天,他不仅将在牛市中的获利丧失殆尽,而且老本亏损在70%以上……按他的说法,亏损是因为买股不当并错误地始终持股。是的,账面的分析就是这样简单。但账面分析背后的深层原因呢?在过去的20多年中,他在自己的实业打拼中,是一个赢家,他为此而忙碌而奋斗。但当他想进行股票投资时,他有闲钱,却没有闲时间、更没有闲心――他甚至是在登飞机前或刚下飞机就给我打电话询问某股的现在股价,他的投资既不专心也不专注更不专业。口头禅是:某某叫我买的、某某叫我卖的。二级市场的投资成功对于他也就成为了镜中月水中花,看似已经盈利但很快又成为了过眼云烟般的纸上富贵。而我知道,他不过是重蹈覆辙罢了――在2001年到2005年的熊市中,他曾经亏损了数千万元。
再说正面的例子,许多年以前,巴菲特选择远离了喧闹忙碌的华尔街,回到了宁静的奥马哈,每个工作日的绝大部分时间都是呆在自己的工作室读上市公司的年报……这么多年过去了,他早已成为了全球投资界“望之似木鸡矣”的偶像,成为了全球慈善界“其德全矣”的偶像。我们欲学巴菲特,三闲境界不可缺。
王瑞成
该放手时须放手
一位在北京工作的同学,因为父母生活在广东东莞市,所以一年之内总要数次往返于两地之间。也许是因为在北京见惯了高房价,觉得东莞的房子简直像卖白菜一样,所以从两年前开始,她便不断在东莞买房,到现在为止已经买了三套半了。这所谓的半套,是指她已经交了两万元定金,尚未签正式购房合同。而正是这“半套房子”,几个月来却令她颇为苦恼。
这套房子是她去年11月定的,之后由于种种原因未及时签合同,开发商倒也宽容,一直把房子给她留着,只是时不时地催她一下而已。事实上,开发商倒也不用担心这套房源被白白浪费,因为从我那位同学下单时起,东莞的房地产市场,也像全国一样,开始迅速地退潮,甚至比其他地方要消退得快得多。曾经最疯狂的珠三角楼市,降起温来也是很疯狂的。深圳、东莞、惠州,广州,无一例外。这样,我那同学就陷入一种尴尬的境地:买吧,周边的房价已经跌去了很多;放弃吧,又不甘心那两万元打了水漂。前不久国庆黄金周,她又来到东莞探亲,顺便要把这事做一个了断。到东莞后,她极力邀我去看看,帮她拿拿主意。我假日闲来无事,也想会会老同学,就去给她当了一把参谋。
这套房子位于东莞的一个镇,小区看上去还很不错,她当初是以每平方米4000元下单的,这个价钱看上去似乎也不高,毕竟我从深圳过来,也习惯了深圳动辄上万元的价格(这还是如今大跌后的价格)。房子80多平方米,据说可以租到1800元左右,从租售比来看,哪怕以约定的价格买下,投资回报也是不错的(她在此之前买的几套房已经大多租出去了)。但我考虑再三,还是劝她放弃算了。我的理由有三:其一,周边的房价已经不到3500元,这个差价已经不止两万元了。其二,她已经在那里购置了3套房,不要把投资过于集中到房地产市场。其三,房地产投资也像投资股票一样,该割肉时得割肉。
其中,我觉得最重要的是第三点。同学最大的问题是已经交了两万元定金,不甘心就这么丢到水里去。我对她说:比起那些在高位上买了房子,不久就濒临负资产的苦主,你已经幸运多了,再说,即使当初你没定这套房子,依你的作风,一定是会投到股市里,那现在不也是去了七七八八了吗?股市里你一天可能亏去的都不止两万元,也没见你有多大反应,这两万元怎么就那么放不下?还有,房地产市场明显还没有到底部,有钱还怕没好房子?也许过不多久,这套房子的市场价格又降去了两万元。这么一想,心理不就平衡了?
我不是房地产专家,也不知道给她出的是不是馊主意,但我觉得,无论进行什么投资,保持一种良好、健康的心态,是很重要的。在投资不利的时候,有时候还真的需要找些理由来慰藉自己。挥刀割肉,损失的虽然是金钱,但随刀而去的,也有沉积良久的心理负担。该放手时就放手,等待机会、卷土重来,有何不可呢?当然,究竟怎么决断,还是得她自己做主了。
江丽琴
适合自己的 才是更好的
没有最好,只有更好。耳熟能详的一句广告语,用在投资上是很贴切的:没有最高的收益,只有更高的收益。怎样的收益才算是高呢?假如有两种收益,100元与1000元的,你会选择哪个?大部分的人会选择1000元。但是如果再加上一个条件,100元的收益的本金是1000元,而1000元收益的本金是10万元,这个时候你还会选择1000元收益吗?
从绝对值上看,1000元确实比100元多,但是综合本金,前者的收益率是10%,而后者是1%。有了本金这个约束条件,我们就跳出了只看绝对收益这个圈子,关注收益率了。但是怎么才能获取更高的收益率呢?
在火爆的牛市中,也许有的人的收益率能达到100%,甚至更多,购买的金融产品市值翻番的也比比皆是,但是这个时候也仍有人在亏损;惨淡的熊市中,绿油油的指数像春天的绿芽,带着亏损慢慢爬,几乎所有的账户都惨不忍睹,但是这个时候也仍然有人在赢利,哪怕只有一点点。这个时候你会想到什么?还是收益率吗?
牛市时,再高的收益率不是自己的,有什么用呢?同样的,熊市时,再低的收益率,只要是自己的,还怕什么呢?
投资理财,应该寻找适合自己的方式。只有适合自己的,你的收益率才能更高。那么,什么才算是适合自己的投资理财方式呢?适合自己的理财方式就是能让自己获取更高的收益的方式。所谓的更高的收益不是和别人比,而是和自己比。别人的收益率再高,终归是别人的,对你而言只是一个数字,自己的收益对自己而言却是真金白银。
在股市火爆的时候,买股票能赚钱,但是你了解股票吗?你有投资股票的经验或你有精力去分析股票吗?条件都具备了,买股票可能适合你,收益肯定会比储蓄更多;若什么条件都不具备,你觉得你进入股市是不是在给人送钱?什么都不懂,不如将钱存起来,但又想获得更高的利率,而且流动性要好,你可以选择通知存款,或者还可以选择银行的理财产品(在新股频繁发售的时候,银行的打新股理财产品的收益也不菲),或者还希望能获得更高的收益,你可以选择股票型的基金,分享股市的成长。这样看来,你还认为要想在牛市中获得更高的收益只有买股票一种方式吗?
不要轻信别人的推介,因为适合别人的不一定就适合你。有人有钱,可以购置房产做投资,通过这种理财方式抵御通胀,但是这种方式适合你吗?股市大跌时,有的人可以不闻不顾坚持长期投资,而你买股票的钱却是现在急需的生活费,这时你再坚持长期投资,合适吗?
适合自己的理财方式应该是变化的,要根据不同的情况,调节理财方式。理财方式不应该是一成不变的。许多在熊市中亏钱的人深知这个道理,因为牛市中的操作方式用在熊市中,只会让自己亏得更惨。当市场开始变化的时候,当自身的各种情况发生改变了的时候,也就是调节理财方式的时候了。熊市结束的时候,我们可以将买债券的钱拿去购买股票或基金等等,获取更高的收益;相反,市场不好了,我们可以购买债券,在大家都是亏损的情况下自己只要不亏钱那就是在赚钱了。