法律制定流程精选(九篇)

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第1篇：法律制定流程范文

【关键词】法律风险；风险管理；风险评估

风险管理是企业经营管理的一部分。企业时时处处面临各种风险，法律风险无疑是其最终表现形式。因此，企业风险的管理说到底是法律风险的管理。国网河南省电力公司濮阳供电公司（以下简称濮阳公司）实行全方位全过程法律风险管理，该模式具体由“三大模块”“六大要素”构成。“三大模块”是指法律风险环境信息辨析、法律风险评估和法律风险应对；“六大要素”是指组织、职能、制度、流程、文化和信息系统。

一、实施法律风险项目化管理

对法律风险分析、控制和评估工作实施项目化管理，根据项目管理原理和方法，成立项目组织机构，包括领导小组、项目组和联合工作组。项目领导组主要负责推进、指导项目开展，调配项目资源，协调解决重大事项，由公司领导任组长，各部门负责人任成员。项目工作组主要负责整个项目的组织管理和具体实施，由公司法律顾问、外聘律师和咨询顾问人员组成。联合工作组负责开展过程中部门间的信息传递、沟通工作，由各专业骨干和法务联络员组成。

二、明确法律风险环境信息

首先，按照国网公司、省公司对法律工作的要求，制定法律风险评价准则，用以衡量法律风险严重程度，充分反映上级单位、“三全五依”法律目标、经营战略、资源分布和工作计划执行情况。其次，从内部和外部两个维度明确法律风险环境信息，外部法律风险环境因素主要包括法律法规的出台和修订，监管机构、用电客户、利益相关方等法律主体对企业的法律行为等因素，内部法律风险环境因素主要包括企业的组织职能、制度流程、风险文化、企业领导者、员工的风险偏好、法律素质与风险意识等。再次，采用管理学上的SWOT分析法（又称动态分析法）进行企业法律风险环境分析，从优势（Strength）、劣势（Weakness）、机会（Opportunity）和威胁（Threat）四个维度把研究对象调查列举出来，并依照矩阵形式排列，从中得出结论，最终形成企业法律风险环境分析报告，作为评估法律风险的环境参照。

三、开展法律风险评估

第一，首先要做的是进行法律风险辨析。制定法律风险识别指南，构建起完整的企业法律风险识别框架，梳理出各部门的主要管理和业务活动，搜集相关的法律、法规、诉讼案件、投诉材料等，运用法规梳理法、德尔菲法、案例分析法和头脑风暴法等方法逐一判断每项业务或管理活动中存在的法律风险，并确定风险名称及风险行为，征求部门意见并集中会审后，形成企业法律风险清单。

第二，进行法律风险分析。从资源配置、奖惩机制、职责权限、过程监控、部门内法律审查、执行者能力要求、法律风险意识、专业法律审查八个分析维度，对每个风险行为进行分析，制作企业法律风险分析表，并内置相关计算公式，实现风险的可能性、风险水平数值及损失度的自动计算；组织项目组专家团队对企业法律风险分析表中各种风险行为的相关分析维度逐一评估；根据部门和专家意见调整分析结果。

第三，进行法律风险评价。利用K-MEAN聚类法功能软件（SPSS），对全部企业法律风险水平评价数值进行聚类分析，确定法律风险分级标准，划分为五个风险等级；统计风险类型、风险数量、风险等级等基础数据，绘制相关表格；分别从部门维度、外部主体维度、部门和外部主体交叉维度以及经营管理流程维度，利用风险叠加图法、风险等级图法、风险坐标图法等，从风险分布特点、风险趋势、风险成因进行风险评价；进一步对相关风险及风险行为从法律专业角度开展分析，提出法律上的意见建议，纳入公司法律风险清单。

四、进行法律风险应对

首先，选择风险应对策略，根据法律风险类型、风险承受度和风险偏好，选择规避风险、转移风险、降低风险、接受风险之一或组合。其次，对法律风险应对现状开展评估，筛选风险行为及法律风险，制作评估表，由各相关部门对企业法律风险应对现状开展自评，形成最终企业法律风险应对现状评估表，撰写完成企业法律风险应对现状评估报告。再次，制定实施法律风险应对计划，从制度、流程、活动等角度提出控制措施，包括制度流程类、资源配置类、标准规范类、培训类、技术手段类、活动类、信息类等。最后，在风险应对措施的内容调整完成后，确定各项风险应对措施的责任部门、完成标志、配合部门、完成进度等内容，并最终形成整体企业法律风险应对计划。实施过程中把握“用尽可能少的措施控制尽可能多的风险”原则。

五、实行监督检查

第2篇：法律制定流程范文

（一）住房公积金合同管理

合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。住房公积金管理中心（以下简称“公积金中心”）作为独立的事业单位法人，在住房公积金的管理运作中往往需要以民事主体的身份对外签订各类合同。住房公积金合同管理是指公积金中心对以自身为当事人的合同依法进行订立、履行、变更、解除、转让、终止以及审查、监督、控制等一系列行为的总称。

（二）住房公积金合同管理中存在的问题

1.各地公积金中心合同管理部门设置不统一

法治意识较强的管理中心设置了专门的法规部门，有专门的法规管理人员从事合同管理相关工作；有的虽然不设置法规部门但设立了法规岗位，岗位职责中包括合同管理，但同时还疲于应付大量行政工作，无法集中、专注地从事法律事务工作；有的甚至不设法规岗位，仅由一般工作人员负责合同的具体签订工作。

2.住房公积金行业尚未形成法律人才库

目前全国各地公积金中心几乎都有法律专业人员，但目前尚未对这股法律力量进行整合，也并未搭建一个培训交流的平台。一些公积金中心疏于对这些人员的法律知识培训，这些人员由于平时的工作、生活与法律专业知识交集不多，导致原有法律知识的生疏，或出现知识老化、滞后的情况，从而实战能力匮乏，难以适应住房公积金合同管理中不断出现的法律问题。

3.法规管理人员和法律顾问尚未形成良性互动

目前的状况是，法规管理人员的专业素养和实践经验比不上法律顾问，但法律顾问又不熟悉住房公积金管理业务。所以一个操作性强、工作效能高的合同管理法律风险管理体系，应该由住房公积金内部法规管理人员与外聘法律顾问共同组成。

4.合同管理缺乏系统性

合同管理较规范的公积金中心制定了专门的合同管理制度和相应操作规程来对合同进行管理，但很多的公积金中心缺少真正的合同管理，其管理仅停留在合同的起草和签订方面，一旦合同签署后就疏于后续的管理评价，为以后产生严重的合同纠纷埋下了隐患。真正完整、系统的合同管理，应该是涵盖合同准备阶段、合同签署阶段、合同履行阶段、合同后续管理阶段，自始至终地关注并及时处理所有的相关法律问题，使法律风险损失降低至最小化的全过程、系统性的管理。

二、住房公积金合同管理中法律风险管理体系的建立

（一）形成合同管理工作机制

一是设置法规部门专门负责处理公积金管理中法律法规相关工作，不从事其他行政事务工作，保证工作的专一性。明确法规岗位的具体职责为依法行政、合同管理以及其他法律事务工作等。相关人员上岗条件需要有法律相关背景。

二是定期或不定期组织合同管理人员参加相关培训。通过建立合同管理培训长效机制来提高合同管理人员的业务技能，提升住房公积金合同管理水平，降低或避免可能发生的风险。

三是形成法规管理人员和法律顾问的良性互动。公积金中心要在选定律师时重在针对性强、能够有效解决问题，而不是仅仅看律师是否大牌。法律顾问需要通过与法规管理人员的沟通和交流，了解公积金业务发展的情况和需要解决的问题。

（二）建立健全合同管理制度

合同管理制度中主要应包括以下几个方面。

1.合同分类

根据公积金中心管理运作的实际情况，对住房公积金管理过程中对外签订的合同进行分类，以便有针对性的对各类合同进行管理。

2.分设部门

同时本着规范管理和权力制衡的原则，明确合同管理的部门及相应职责。可将合同管理部门分为承办部门、审核部门、用印及归档部门、资金收支部门及监督部门。

（1）承办部门是经济合同的主要责任部门，对合同中涉及本部门的专业内容负责，主要职责包括：对合同项目进行可行性分析或论证；调查相对方主体资格、资信、履约能力和标的物信息；在授权范围内参加合同谈判；拟订及修改合同，办理合同签署的相关手续；按约定的时间、地点和标准履行合同；保管合同及相关资料、建立相关台账和移交合同档案。

（2）审核部门是法规处，主要职责包括：参与合同相对方的调查、合同谈判；书面审查拟签合同条款的合法合规性；合同的履行中涉及法律纠纷的，及时与法律顾问取得联系并妥善处理；组织合同评价管理。

（3）用印及归档部门是办公室，主要职责包括：对完成审核、审批流程的合同按相关规定用印；负责对盖章后的合同设立台账进行管理并归档。

（4）资金收支部门是财务部门，主要职责包括：对合同中的资金收支条款进行审核并按合同约定和住房公积金财务管理相关制度进行相应操作。

（5）监督部门是监察部门，主要职责包括：对合同履行过程进行监督；对合同管理中出现的违纪、违规、违法问题进行调查处理并提出处理建议。

3.明确合同管理流程

可以将合同管理具体划分为四个阶段：合同准备阶段，包括合同前期调查、谈判、起草、审核等程序；合同签署阶段，包括合同签订、归档等程序；合同履行阶段，包括合同履行、变更或转让、终止、处理纠纷等程序；合同履行后管理阶段，包括合同监督、合同执行情况评价等程序。

4.制定合同管理操作规程

根据合同管理制度制定相应操作规程，明确各阶段的具体操作步骤和关键风险点，同时创新合同管理模式，将合同管理分阶段、全程采用电子化管理模式，充分利用信息系统对合同管理各个环节进行控制，规范合同管理，提高合同管理效率。

（三）提高合同管理水平

除了形成合同管理工作机制、建立健全合同管理制度，还要提高合同管理水平，具体到实践操作中就是要注意合同管理各阶段的法律风险防范。

1.合同生效前的法律风险防范

（1）合同策划风险

指在合同策划阶段存在的不能满足住房公积金管理目标的可行性风险。对于合同策划风险的主要控制方法：一是对合同项目进行可行性分析或论证；二是合同审核人员及时掌握本市政府采购目录及标准，以便在进行合同审核时进行比对检查；三是在合同管理制度中明确规定为了回避政府采购，将金额较大的合同拆分为金额较小合同的责任追究。

（2）合同调查风险

指在合同调查过程中对被调查对象做出不当评价的风险。要控制这类风险，一是要提高合同管理人员的专业素质和责任心，在充分收集相关证据的基础上做出恰当的判断；二是充分调查合同对象的履约能力和商业信誉。

（3）合同谈判风险

指在合同谈判过程中忽略了重大问题或在重大问题上做出不当让步的风险以及谈判策略泄密的风险。控制合同谈判风险的主要方法：一是组建一支结构合理的谈判团队，谈判团队中除了有经验丰富的业务人员外，必要时还应当有相应的财务、审计、法律等方面的人员参与谈判；二是尽可能地争取后履行义务，从而为交易安全提供更多的保障；三是在整个过程中，强调并做好保密工作。

（4）合同审核风险

指在合同审核过程中没有发现或纠正合同不当内容和条款的风险。控制此类风险的主要方法：一是提高合同审核人员的专业素质，注重此类人员的岗前培训和知识更新培训；二是制定合同审核操作规程；三是实施合同管理责任追究制度等，划分合同承办部门和审核部门的责任。

（5）合同签署风险

指正式签署合同过程中存在不当行为的风险。控制此类风险的主要方法：一是每年进行法人授权，严格划分合同的签署权限，严禁超越权限签署合同；二是加强对相对方人权限的审查，比如查看对方有无委托授权书，确定人的权限是否合法有效；三是明确合同印章管理部门和责任，确保只为符合合同审批流程的合同文本加盖合同印章；四是采取恰当措施，防止已签署的合同被篡改，如在合同各页码之间加盖骑缝章等。

2.合同生效后的法律风险防范

（1）合同履行过程中的风险

指在合同履行过程中存在的风险，主要表现为违约风险，即没有按照合同的约定履行义务。控制违约风险的主要方法：一是在合同中明确并细化违约责任；二是合理使用抗辩权分散风险、降低损害程度；三是通过对合同所涉及的各类法律规范依据的运用以及保留足够证据控制违约风险；四是通过合理运用继续履行、采取补救措施或者赔偿损失的替代责任，将合同损失降到最低。

（2）合同变更或转让风险

指在合同变更或转让过程中存在的风险。控制此类风险的主要方法：一是通过制定合同管理制度明确规定合同变更或转让的审批流程；二是合同变更或转让的内容和条款必须与当事人协商一致且进行书面变更；三是注重对合同变更或转让过程中相关证据的保存。

（3）合同终止风险

指在办理合同终止手续过程中存在不当行为的风险。控制此类风险的主要方法一是在合同中明确提前解除或终止权；二是通过制定合同管理制度明确规定合同终止的相应审批流程。

（4）合同纠纷处理不当的风险

指在处理合同纠纷过程中存在不当行为的风险。控制此类风险的主要方法：一是通过制定合同管理制度明确规定合同纠纷的处理办法和相应审批流程明确各类合同管理人员在合同纠纷处理中的责任；二是充分收集对方违约的证据，尤其在主动解除合同的情形下，要避免因处理不当，反而被证据显示成为自己一方违约；三是在违约责任与侵权责任竞合的情形下，合理地选择诉权予以适用，以更好地保护自身合法权益。

（5）合同后续管理中的风险

指在合同履行完毕或终止后管理过程中存在的风险，主要包括以下几种情况。

合同归档保管的风险是指在合同归档保管过程中存在的风险。这种风险主要包括合同丢失；合同被泄漏等。控制此类风险的主要方法：一是通过制定合同管理制度明确规定合同归档管理人员及相应责任；二是对合同保管情况实施定期和不定期的监督检查。

合同执行情况评价风险是指在合同执行情况评价中存在的风险。这种风险主要包括：合同签署后疏于后续的管理评价；合同评价范围和标准不科学，导致评价过程未能突出重点，评价流于形式等。控制此类风险的主要方法：一是制定合同执行情况的评价制度；二是建立合同执行情况评价的操作规程。

参考文献：

第3篇：法律制定流程范文

    《劳动合同法》的立法宗旨和主观愿望是正确的。它的颁布实施致使中小企业面临严峻的环境,在此环境下,机遇与挑战是并存的。中小企业应该从哪些方面对企业内部进行调整,来应对《劳动合同法》给企业带来的严峻考验呢?规范完善企业规章制度企业制定规章制度的目的是为了充分发挥员工的工作积极性和创造性,切实维护企业的利益和员工的合法权益,规范企业全体员工的行为和职业道德。规范用工形式由于中小企业在劳资方面缺乏专业管理人才,所以长期以来,在劳动用工上或多或少存在问题,加之企业管理者对劳动法律法规知识的欠缺,用工过程中不知不觉地就违背了法律。国家又没有与经济发展同步的法律、法规来规范企业的用工形式,造成劳资双方予盾的积压,最终成为社会予盾。在新《劳动合同法》的约束下,只有规范企业的用工形式,使其符合法律规范要求,才能减少企业的法律风险和违法成本。制定合理合法的劳动合同文本劳动合同一般包括必备条款和可备条款。相对于《劳动法》,《劳动合同法》规定的必备条款去掉了劳动纪律、劳动合同终止条件和违反劳动合同责任,增加了企业基本资料、员工基本资料、工作地点、工作时间、休息休假、社会保险、职业危害防护这7点新内容。这一变化使得企业的制约权力在减小,员工合法权益的保护在加强。因此,企业应该结合实际情况,制定合理合法的劳动合同文本,这样既能避免给企业带来无谓的损失,又有利于企业完善自身的管理。

    加强企业内部相关人员培训

    对企业的高层管理者进行培训《劳动合同法》不仅关系到企业的用工问题,同时还关系到企业用人战略的调整、规章制度的制定、企业文化的改变等一些宏观层面上的问题。因此,高层管理者必须了解和遵守《劳动合同法》,严格按照《劳动合同法》进行决策。另一方面,企业在执行新法的过程中,必定会改变原有的操作和流程,员工对新法有了认知之后,能够积极地配合企业的各项操作,有利于企业的生产经营活动。合理规范加班风险加班是很正常的现象,任何企业都不可避免,加班费按照法律规定必须支付,但减少加班风险和费用开支是可以做到的。一是生产(工作)安排合理紧凑,生产计划精确计算,提高劳动效率,尽量减少加班安排;二是申请特殊工时,减少加班时间计算,企业有3种工时制度可以选择,即标准工时制、不定时工时制、综合计算工时制。

第4篇：法律制定流程范文

关键词：企业；法律风险；防范

近年来，烟草工业企业正面临着日益严峻的外部发展环境和日趋严苛的法律风险，必须大力加强法律风险防控体系建设工作，努力形成一套方法科学、管理有效、特色鲜明的法律风险防控体系。结合工作实践，笔者认为，烟草工业企业应从以下几方面开展法律风险防控体系建设。

一、充分认识开展法律风险防控体系建设的重要意义

开展法律风险防控体系建设工作是全面贯彻落实党的十和十八届三中、四中全会精神，推进依法治国，建设法治烟草，实现烟草工业企业持续健康发展的根本要求；是适应国际国内市场环境，快速应对市场变化，有效防范法律风险，确保国有资产安全和保值增值的内在需要；是维护和巩固烟草专卖制度，规范烟草工业企业生产经营行为，推进烟草工业企业改革发展的重要保障。因此，烟草工业企业要站在维护行业健康持续发展的战略高度，深刻认识开展法律风险防控体系建设工作的重要意义，把思想认识统一到依法治国的总要求上来，坚持用法治理念和法治思维解决企业发展中面临的问题，为企业持续健康发展提供坚强有力的法律支撑。

二、确立法律风险防控体系建设的工作原则

法律风险防控体系建设工作，是烟草工业企业当前和今后一个时期都要长期坚持的一项重点工作，必须紧紧围绕以下原则去推进：

1.坚持服务中心工作的原则。以企业战略目标为导向，充分考虑企业法律风险控制与企业战略目标的关系，紧紧围绕企业发展战略和中心工作任务，将法律风险防控融入到企业生产经营管理全过程，为企业健康持续发展提供有力的法律支撑和保障。

2.坚持系统防控的原则。企业法律风险发生于烟草工业企业生产经营管理活动全过程，法律风险管理活动贯穿于企业决策、执行、监督、反馈等各个环节。因此，必须按照全员、全面、全程防控思路，充分调动各部门、各环节的积极性和主动性，形成系统、科学、高效的防控体系。

3.坚持重点防控的原则。着力增强防控措施针对性和有效性，重点防控企业生产经营管理活动中多发、易发的重大法律风险，如重大决策法律风险防控，管理规范法律风险防控，合同管理法律风险防控，知识产权法律风险防控，采购管理法律风险防控，劳动用工法律风险防控，烟草控制法律风险防控。

4.坚持审慎管理的原则。法律风险具有特殊性，因此在开展法律风险管理时，要坚持审慎管理的原则，在尊重法律、保持诚信的前提下，开展法律风险管理活动，同时要与烟草工业企业整体管理水平相适应。

5.坚持持续改进的原则。积极适应烟草工业企业内外部法律环境变化，按照持续改进的思想，不断更新、完善和调整法律风险防控方法，健全法律风险防控体系，大胆创新，恰当反应，确保法律风险防控与企业内、外部环境法律变化相协调。

三、科学划分法律风险防控体系建设工作阶段

法律风险防控体系建设是一项系统性工程，涉及企业方方面面，笔者认为，必须合理划分各工作阶段，才能顺利推进。

1.导入学习阶段。开展导入培训，宣传学习法律风险防控体系建设知识，全面领会、准确把握法律风险防控体系建设各项要求，提高认识，统一思想，营造氛围，为扎实开展后续工作打好坚实基础。

2.重点推进阶段。根据确定的防控重点，结合企业实际，实行“专项负责制”，确定主导部门，由主导部门发挥各专项工作的牵头作用，积极开展法律风险防控工作，为后续阶段工作推进摸索经验。

3.全面深化阶段。按照“全员、全面、全程”梳理的要求，在总结重点推进阶段工作的基础上，从生产经营、内部管理等重点领域和关键环节入手，组织发动各相关部门、岗位、业务流程人员全面查找、收集法律风险，做到法律风险防控全覆盖、无空白。

4.总结提升阶段。在全面总结法律风险防控体系建设推进工作的基础上，结合烟草企业工业实际，建章立制，让法律风险防控工作逐渐走向制度化、规范化、动态化。

四、认真开展法律风险识别、评估、应对和提升等工作

结合工作实践，笔者认为，必须严格按照法律风险识别、分析、评价、应对、监督和检查等流程开展工作，有效推进法律风险防控体系建设工作。

1.认真开展法律风险识别。法律风险识别是法律风险防控体系建设工作中的一项基础性工作。要遵循“自下而上”的原则，按照“谁在岗、谁识别、谁负责”的要求，全面排查、识别企业内部各岗位法律风险。各岗位人员在开展法律风险排查识别时，要对照所在岗位的职责，认真梳理本岗位涉及的管理活动或业务活动流程并进行分解，合理划分和确定每项流程包含的环节或步骤，对照法律风险表现形态，逐一判断各项管理、业务活动中是否存在法律风险并进行分析，找出可能引发该风险的具体行为，确定法律风险涉及的法律法规、可能造成的法律后果等因素。

2.认真开展法律风险评价。法律风险评价是指根据法律风险分析结果，确定法律风险等级的过程，目的是为法律风险应对做出决策。在开展法律风险评价时，要按照法律风险水平的高低对法律风险进行初步排序和分级。在此基础上，根据实际工作需要，综合考虑近年来发生的法律事件等因素，采取部门集体会商等方式对初步排序和分级的结果进行适宜的调整、确定。

3.认真制定法律风险应对措施。主要包括以下几种类型：(1)资源配置类；(2)制度流程类；(3)标准规范类；(4)技术手段类；(5)信息类；(6)活动类；(7)培训类。卷烟工业企业在制定应对措施时，应结合企业实际，应对措施应明确、具体、可操作。同时要与业务流程优化、规章制度完善相结合，切实发挥防控法律风险的作用。

4.认真开展改进提升工作。法律风险防控体系初步建立后，应及时监测法律风险信息，并收集体系运行建议，努力做到构架科学、功能完备、作用明显。同时还要建立企业法律风险管理办法，根据内外部法律环境变化，不断完善，做到管理动态化、规范化、制度化，实现持续改进提升。此外，还要充分发挥信息化建设优势，探索“互联网+法律风险防控”，不断提升法律风险防控水平，真正发挥法律风险防控体系的作用。

参考文献：

[1]徐永前.企业法律风险管理操作实务[D].法律出版社,2012,9.

第5篇：法律制定流程范文

关键词：商业银行；银行信贷；法律风险；防控措施

法律在商业银行的运作中起着约束贷款主体，规范银行内部管理和市场运行的作用。银行的法律风险，是由于法律某些地带规定的缺失和模糊，或银行本身对其理解不当陷入运行误区而产生的一系列风险问题。所以信贷业务中明确主体和客体的责任义务，正确理解法律条文，规范银行业务管理运行机制在风险的避免和防控中十分重要。法律的界限模糊和制度落后，经营者对其内容理解的扭曲，监管部门执法不当都是信贷法律风险的来源。由此我们要在“主体—行为—责任”的基础构建上合理控制和避免法律风险。[1]

一、银行信贷业务承担的法律风险

1、银行信贷业务制度存在漏洞

信贷业务的运行流程和规则遵循的是管理制度和规定，而大多数银行管理制度中所包含的只是一般化的操作情况。但业务的实际往来过程是复杂的，其中可能出现各种各样难以应付的问题。对于一些特殊情况的预见和处理，管理制度中没有列出相应的预防措施和解决渠道，管理条例不完善，这就造成了后期发生业务和金融纠纷时没有相应完善的处理机制。管理条例中缺乏与法律条文相对应的实施措施和解决办法，在签订文件的过程中没有确立严格的审查制度，当引起法律纠纷追责时银行可能因此承担损失。

2、法律法规中细节的遗漏

随着经济的快速发展，市场环境结构不断发生新的变化。信贷纠纷的实际情况也因此越来越复杂多样，关于商业银行信贷的法律条款本身在某些地带就存在细节模糊和遗漏的问题。具体情境不断变化，一些条文已经无法适应新的实际应用需要，缺乏操作可行性，就导致了业界短时间内出现法律规定“青黄不接”的情形。由于法规中细节规定不明确，一旦没有严格执行业务操作流程，例如在签章时混淆了责任人等，伴随而产生的就是法律风险。

3、银行从业人员缺乏专业法律知识培训宣传

商业银行在以往的从业人员管理中只注重业务知识的强化和操作流程的检验，忽略了相关法律的宣传。工作人员缺乏基本的法律意识，未重视银行文件内的签署条例，为追求银行效益的最大化，无意识的操作产生了法律风险。例如在所有合同中都要有相应的日期签订才具有法律效应，否则就会造成其中期限模糊，还款日期不明确或混淆等情况发生。而有的工作人员虽然具有一定的法律素养，但错误理解了法律规定中所诠释的内容，实行错误商业操作，陷入误区，造成风险的产生。[2]

4、信贷监管执法不当

监督管理部门不当的执法是商业银行法律风险的来源之一。监管部门在执行权利的过程中对某些不合理的商业现象睁一只眼闭一只眼，银行没有意识到自身问题的严重性，继续经营造成法律风险。或者监管部门过度执法，直接导致银行面临法律风险，造成损失。总的来说，监管过程中主客体不明确、监管落实不到位、监管法律界限不明确都是商业银行法律风险产生的种种原因。

二、银行信贷业务法律风险的防控策略

1、设立专门的信贷法律风险防控机构

在法律风险产生之前预知风险可能发生的方向和构成威胁的因素，有助于减少商业银行因法律风险产生的损失。因此，银行要设立具有专业法律知识素养的风险防控机构，为银行经营提前打好“预防针”。在业务操作的各个流程中建立专业咨询制度，避免从业人员因法律的不专业性走入误区，将强大的法律素质与业务素质有机结合，共同创造优良的信贷服务环境。同时，专业法律风防机构负责的内容还包括明确当前存在的法律风险，为其制定相应的解决和应对策略；帮助业务人员辨识风险，减少风险来源；在银行内部定期开展信贷法律知识普及宣传，加强风险控制管理。

2、加强与执法部门的沟通交流

银行在商业运营的过程中，应该及时与外部监管进行沟通交流，获取最新资讯和动态。从而对内严格要求，在经营范围内，做好自监自省工作，保证尽到法律责任和义务。加强内部操作管理监察工作，通过内部流程监控，防止内部流程漏洞引起内部人员面对巨额利益的诱惑铤而走险。同时，建立针对各个部门专门的监督办法，制定相关危机处理制度，从根本上避免法律危机的产生。

3、与客户建立良好的沟通关系

商业银行信贷所涉及的法律纠纷，大部分与客户有关，因此及时与客户做好沟通，明确双方责任和义务。在业务交往中向消费者宣传信贷法律知识，帮助消费者维护合理权益，完善前期的交易事宜。避免因责任不清，签署项目条款模糊，由客户产生的法律风险。

4、增强银行全体人员的法律意识

商业银行的所有信贷业务流程中都不可避免的要与法律知识打交道，所以要加强银行内部人员从上到下的法律意识。首先，信贷业务人员要有法律风险意识，认识到工作活动中法律意识的缺失可能导致的严重后果。开展法律法规知识学习和宣传培训活动，将法律知识宣传应用列入基本的员工技能培训中，激发员工主动学习法律风控的积极性。法律法规的学习包括法律法规、贷款新规、会计制度，以及银行内部规定。其中银行内部规定是重中之重，银行内部规定的学习让工作中碰到的问题有据可查、有理可依，可以有效的避免合规风险。[3]在危机意识树立的前提下，由银行内部防控机构针对每一项业务流程可能产生的法律危机，制定专门的法律风防制度，形成一个完善、统一的良性循环系统。

5、优化法律诉讼途径，提高应对能力

在危机产生前要注意风险的防控，降低风险出现的几率。但危机的产生是不可避免的，所以当面对法律风险时，银行风控机构要及时采取措施，尽量减少因法律诉讼造成的损失，争取维护自身权益。这就要求银行在诉讼过程中提高诉讼效益，尽可能取得最好的结果，做好前期数据资料的全面备案，及时跟进事件的发展和调查，把握诉讼进程，争取占据有利地位。事后总结经验，做好法律评估分析，避免以后同类危机的出现。

三、结语

商业银行信贷业务繁杂，业务客体身份多样，涉及金额数目大小不一，业务情况复杂多变。因此，在银行运营过程中出现法律风险是不可避免的。商业银行应该加大业务法律风险防控力度，做好前期危机预防和评估工作，优化防控管理结构，为银行更好的可持续运行和经营管理构建优良环境，实现商业利益的最大化。

作者:李加礼 单位:北京市密云区烟草专卖局

参考文献:

第6篇：法律制定流程范文

关键词:流程银行;银行业务;风险控制

如何推进和实施流程银行建设,克服部门银行的弊端和缺陷,进一步全面提升经营效率,增强风险管理与内控能力,是当前中资银行共同面临的重要战略课题之一｡为此,应着力做好经营管理标准化､合规管理的流程嵌入,以及银行业务与现代IT技术有效融合三个基本问题｡

1 运作基础:经营管理标准化

流程银行的效率取向､安全取向和运营动态化,要求流程银行的业务操作与决策管理,实现规范化､标准化､模块化､高效化和风险的全程监控｡其运作基础,是实现和不断推进商业银行经营管理的标准化水平,使商业银行的基本营销元素和决策管理元素经过标准化改造后,能够根据市场需要,及时进行模块化重组和运作,促进和实现高效､安全运营｡

所谓经营管理标准化,是指商业银行在遵循法律､规则和准则的基础上,参照服务行业标准化管理的一般原则､方法､理念,通过制定体系化的标准文件,使其一切经营管理活动,均有统一的标准可供遵循,实现业务运作与管理活动的标准化､规范化､制度化､程序化,从而达到提高服务效率､控制差错发生,防止出现风险的目的｡

商业银行经营管理标准化不是一个新命题,其在不同的历史发展时期具有不同的内涵和使命｡当前,适应流程银行建设需要,以业务流程走向和风险制约关系为指导,丰富和完善标准化内容,实现“事事有标准､办事循程序”,不仅与流程银行建设目标并行不悖,而且两者之间有相互促进和互动作用｡

一是结合流程银行的程序性分工特点开展标准化工作,可以使商业银行员工牢固树立工作标准观念和协作观念,为流程银行的建设和运营奠定思想认识基础｡二是通过标准化工作,可以使银行现有基本业务条块清晰明确,从而为界定和优化流程,推动业务流程再造,实现部门银行向流程银行的转变提供良好基础和切入点｡三是通过标准化工作,促进营销与决策管理要素的标准化､规范化,可以适时应客户和市场需求,组成适宜的营销模块和管理决策模块,较好地以产品的丰富性和服务的周到性,应对客户需求和挑战,满足流程银行建设的效率取向需要和运营动态化需要｡四是通过标准化工作,以业务流程走向和法律规范为指导,制定相应的控制程序､操作标准和管理规范,明晰和固化各层级的岗位职责和制衡关系,可以满足流程银行建设的安全取向需要｡五是通过不断提升标准化水平,乃至最终通过ISO9001国际标准认证,构建起“策划-实施―检查―处置”循环往复的规范服务､防范风险､提高效率和增强市场竞争力的质量管理模式,可以发现已有业务流程的不适宜､不完善之处,有针对性地加以改进和完善,满足流程银行建设持续优化的需要｡

2 风控基石:合规风险的嵌入式管理

《商业银行合规风险管理指引》明确指出,“合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动”｡可见,合规管理在商业银行全面风险管理架构中具有风险控制基石的地位和作用｡联系当前实际,要求流程银行建设必须随流程落实内控,对合规风险实施嵌入式管理,着力解决和纠正因有章不循､内部管理规章制度和操作流程执行不力等导致的合规失效问题,促进全面风险管理体系的建设､形成与有效｡

所谓合规风险嵌入式管理,是指以流程和岗责为基础,在业务流程的相关环节中落实法律､法规､准则､职业道德和职业操守的有关要求与规定,着力提高过程控制能力和人员执行力,系统提升合规风险管理体系有效性,使内部相互制衡机制有效发挥作用,促进商业银行风险管理能力与其发展战略相匹配｡

(1)嵌入式合规管理的建设路径是流程程序性嵌入,即在流程构造工作中,同步将法律､规则和准则的相关要求,解读嵌入于业务流程的相应环节,强化岗位约束,树立岗位权威,约束､引导和激励银行各层级员工不断强化自身风险管理能力,做善于风险自律的理性“银行人”,实现合规对具体业务的全流程风险监控与管理,保障合规管理的执行政策水平和执行力｡

(2)嵌入式合规管理的实现手段,首先是构建业务合规制度､岗位责任制度和守规监督考核制度三位一体的制度管理体系,明晰相关业务的风险提示､准入条件､限制条件､禁入条件､预警信号､问题与危机处理要求､退出条件与退出方案,使合规要求与相关业务线条､运作单元和岗位职责形成映射关系,促进商业银行经营运作与管理实现“操作循制度､过程可控制､结果有考核”,为建立长效的遵章守制机制奠定基础｡其次是充分运用电子化工具,对规范､成熟和重复特点的作业要求,尽可能以电子化手段固化于相关核心业务系统程序和管理决策系统程序之中,强化客观性,提高效率｡

(3)嵌入式合规管理的效能维护｡要求商业银行的合规风险管理部门,对法律､规则和准则,持之以恒地加以跟踪和解读,及时对现有之“规”加以充实和更新,特别是明晰新出台法律､规则和准则的要领和尺度,并及时将其“翻译”成为具有可操作性的作业要领､规程和建议,供业务部门操作遵守和参考,保证合规之“规”的时效｡

第7篇：法律制定流程范文

根据IDC的研究,2008年全球生产出的信息量已经超过现有所有可用存储设备(包括所有的硬盘、磁带、CD、DVD和SSD)的容量总和。同时,要求企业保存各种数据的法律和规定也越来越多。比如,在美国随着民事诉讼联邦规则(Federal Rules of Civil Procedure)修订版的出台,对数据保存提出了更为严格的要求,人们在数据的保存方面变得更为谨慎小心,有的甚至提出“保存一切”的口号。

应该说,对法律的不了解以及IT部门和法律事务部门缺乏沟通是形成这种局面的主要原因,最终由IT部门实施了“保存一切”的结果。的确,即使面临信息爆炸性增加的局面,但是大多数(至少70%)的公司仍然没有制定有效的数据保存策略以对数据进行全生命周期的管理。结果,数据管理成本和诉讼成本越来越高,严重的甚至达到数百万美元,使得成本控制日益艰难。

实际上,公司是完全有机会节约相当大一部分数据管理成本以及相应的存储成本的,只是由于存在很多误区或者不好的数据处理习惯妨碍了企业节约这部分成本,因而我们需要重新思考这些问题。以下就是最常见的一些错误观点。

误区1:我们必须保存所有的数据。

事实: 没有哪个法律和规定要求必须保存所有数据。

通常,IT部门承受很大压力,他们觉得必须保留一切数据,因为法律要求如此。事实上,到目前为止还没有哪个法律(即使在美国)要求所有信息都必须保留。的确,公司有责任保留那些与诉讼有关的数据以及政府部门有明确规定需要保留的数据。而实际上,大多数公司保留的数据远远超过了这些规定的要求。很多时候,公司会把经营过程中的所有信息,从电子表单到电子邮件都保存起来。因为他们没有与IT部门进行有效的沟通,以明确哪些数据必须保存而哪些不用保存。而那些集合了法律事务、IT部门和业务部门,制定出严格和全面的数据保存流程的公司则在这方面做得有效率得多,有效杜绝了数据的过度保存现象。

误解2:存储很便宜。

事实:数据的存储成本很高。

存储数据的实际成本比我们想象的要高得多,厂商宣传的每GB多少钱常常只是存储介质本身的费用。实际上,“保存一切”不仅增加了管理成本,也增加了以后数据搜索的成本。这会带来两个后果,一个是降低了业务系统的运行效率,进而降低企业的生产效率; 另一个后果是,以后如果法律要求批量处理这些数据,比如需要把它们转化成符合规定的格式,工作量就会相应地增加。有时在一起法律纠纷中仅仅是一位员工的数据其处理成本―总成本就可能高达上万美元。

因此,保存数据的真实成本远不是我们常听说的每GB存储介质的成本,实际上它要高得多。它还包括管理几代数据以及数据的各种类型、给IT新增的挑战性以及在数据发现和搜索上新增的成本,这些都可能对企业的盈利带来负面影响。

误区3:我们无法区别哪些数据有用、哪些没用。

事实: 通过采用系统化的方法,IT部门是可以区别哪些数据有用还是没用的。

数据要保存和管理只有两个原因,一个是这些数据有价值,对公司经营有帮助或者是经营必需,另一个是法律要求必须保存。因此,了解数据的业务价值和跟踪法律方面的相关要求,然后把这些要求与公司日常活动的工作流程(包括业务人员、律师和IT部门)结合起来,正如CRM系统会整合公司市场部、销售部、客服部等多个部门关于某个客户的信息一样。

其中,最基本的要素是需要有一个跨各个业务部门的数据保存制度、一个关于数据源的目录和与之相关的来自IT部门的数据管理流程以及在法律上关于数据保存方面的有关规定。把法律规定和数据的业务价值结合起来,IT部门就可以比较准确地判断出数据的价值,进而拿出一个比较合理的数据治理流程。

误解4: 这个工作太难,不可能做得很好。

事实:如果等明年再做这件事会更难,因此最好现在就开始行动。

要改变数据保存的策略可能是一件非常困难的事情,需要在整个企业范围内沟通协调。比如会涉及法律方面的问题、还需要重新向法律事务部门、IT部门等多个部门申请。然而,随着数据管理成本的上升,特别是一些特大型企业,成本有可能上千万美元,已经成为一件必须开始着手的事情了。

第8篇：法律制定流程范文

关键词：现代企业 合同管理制度框架 误区 构建

中图分类号：F270

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2014）10-271-03

一、现代企业对合同管理的要求

现代企业运作离不开法治建设。现代企业作为企业的一种先进的组织形式是建立在企业管理现代化和技术现代化基础之上的。企业管理现代化的实现途径之一就是公司制。以法治理念作为构建原则的公司制较好地实现了现代企业的管理现代化。可以说现代企业的运行离不开法治建设，法治建设促进了现代企业的管理现代化。

合同管理是企业法治化运行的基础。市场经济是法治经济。市场经济要求企业管理的运作必须坚持法治化的方向。企业法治化运行最基础、最核心的工作就是合同管理。合同管理贯穿于企业成立、发展、壮大等各个纵向过程，合同管理遍布于企业采购、销售、运输、劳动用工、技术管理等各个横向层面。优秀的合同管理模式可以充分发挥合同管理合法性、预测性、规范性的特点，为企业提供业务性和法治性完美结合的合同，为企业提供市场现实性与前瞻性完美结合的合同，进而将合同管理与企业愿景完美结合，避免在合同决策、合同执行中的盲目性和随意性，最大限度地为企业避免因主观因素造成的失误和风险。反之，一个企业做得再好、再强，如果没有一个优秀的企业合同管理模式也不会走得更远，一个不经意间的合同风险可能会使企业多年的努力与积累瞬间崩塌。

企业合同管理核心的工作就是做好符合现代企业要求的合同管理制度建设。合同管理制度是指企业为实现合同目的，结合本单位实际情况，依照合同法等有关法律法规，对本单位的合同相关人员在合同的订立、履行、变更、解除、转让、终止、纠纷解决以及审查、监督、控制等一系列行为规范和标准的总称。制度建设是一个制定制度、执行制度并在实践中检验和完善制度的在理论上没有终点的动态过程。企业要想做好合同管理工作，首先应有一个科学的、好的制度，这是做好制度建设的第一步，做到“有法可依”。当然制度没有“最好”，只有“更好”，制度不是写在纸上，发个文件就万事大吉。合同管理制度必须有明确的企业合同管理目标、符合企业实际但又要对企业合同管理适度超前引导，是一个循序渐进的动态的过程。如果合同管理制度没有超前性则不利于现代企业的发展，如果过度超前则在执行中遇到阻力过大，同样不利于合同管理制度建设。因此，一个优秀的合同管理制度对合同管理至关重要。

二、构建合同管理制度框架存在的几个误区

1.对合同管理的系统性认识不到位，将合同管理的各个环节人为地割裂开来。如将招标管理、供应商管理与合同管理割裂。

2.对合同管理的实用性和可操作性认识不到位，简单地照搬法律条文，合同制度空洞无物。

3.重视合同签订管理而忽视对合同履行的管理，没有使合同的经济效益得到充分体现。

4.在合同管理制度的制订上没有采取循序渐进的原则，制定了一个过度超前的合同管理制度，在执行中遇到困难。

三、构建符合现代企业要求的合同管理制度框架

注重合同管理制度框架的顶层设计可以有效提升合同管理制度建设的水平，促进合同管理的整体有序推进，起到纲举目张的作用。设计符合现代企业要求的合同管理制度框架应当符合合法性、前瞻性、统一性、预防性、可操作性和开放性的原则。

1.合同管理机构的设置。企业合同管理机构的设置理论界通常分为合同业务部门、合同审核部门、合同批准机构、发文归档机构等。不少企业在实际中分为合同业务部门、合同管理部门、合同批准机构等。笔者认为后一观点更准确。企业的每一个有对外职能的部门都可能是合同业务部门，是企业特定标的合同管理的基础部门。合同业务部门是专业性的部门，不是综合性的部门。合同批准机构的设置可以根据企业的不同规模、企业决策层的授权情况设置不同的审批环节，并且动态调整。合同管理部门（合同审核部门）在合同管理的流程中是最重要、最关键、工作压力最大的一个环节，企业对该部门的设置是合同管理机构设置最重要的基础工作。合同管理部门（合同审核部门）在合同运行环节中主要职能是对合同业务部门在合同运行中的形式、内容和程序的合法合规性进行审查，并发挥管理职能，也就是对合同运行情况进行计划、组织、领导、控制。因此，合同管理部门（合同审核部门）是一个综合性的管理部门，应当能有效协调合同招标、文本起草、合同签订、合同履行、合同争议处理等合同管理的各个环节。实践中不能以“权力岗位分段设岗”等理由限制合同管理部门综合管理职能的发挥。

2.授权管理。授权委托是合同签订履行的前提，加强授权管理可以有效防范企业合同管理中的风险。表见制度也对企业的授权管理提出了更高的要求。首先，大型的企业集团应当通过年度经营授权的形式加强对下属分公司对外经营的管理，将分公司的日常对外经营业务纳入规范管理和正常轨道，非日常经营业务纳入单项授权管理。其次，对合同人的授权坚持权责相适应的原则，让实践中真正负责合同运行的人员直接签订合同。实践中存在为控制人数量代签合同的情况，也存在为控制人数量部门领导直接签订合同的情况，这都有很大的弊病。单位及部门领导应当通过审核去控制合同而不应当直接参与到合同签订过程中。最后，企业应当加强对表见、口头合同的控制。表见、口头合同与市场经济的诚信、便捷交易相适应，同时也给企业合同管理带来风险。企业应当通过备忘录、提示书等形式让对方书面确认本企业对授权管理行为的控制，管控企业授权风险。

3.流程管理。建立符合法治理念和企业制度的流程体系。流程管理是法治理念从意识理念转换到行动层面的产物。流程管理具有可控制性、可追溯性的特点，其实质就是责任与权利相统一的法治理念的具体表现，同时可以控制领导层决策时“拍脑袋”的人治模式。一整套优秀的、科学的、体现法治理念的合同管理流程是做好合同管理工作的基本前提。合同管理流程是一个综合体系，而不仅仅是合同审核流程。有的企业在流程管理中将合同管理员排除在合同前置流程、合同履行流程之外，容易导致合同在审核之前已经在法律上形成的尴尬或者合同管理头重脚轻。合同管理员最了解合同运行流程中可能存在的问题，应当在合同运行流程中发挥重要作用。流程的设计要通过合同流程各阶段之间的相互制约、平衡，营造对合同运行行为相对的“体外监督”，减少“体内监督”。需要强调的一点是合同流程各阶段之间的相互制约、平衡并不是相互保密。否则只能是失去监督制约的意义。

4.标准文本管理。标准化文本是指企业对出现频率较高的合同事前拟定合同条款的一部分或者全部内容而多次使用的合同文本。标准合同文本的使用简化了合同的订立过程，也简化了合同的审核过程，提高了合同流转的节奏与效率。标准合同文本的推行通常是在企业合同管理发展的中级阶段，合同条款带有一定的“霸王”特征。首先，企业在推行标准化合同文本的过程中要统一规划，使标准文本体系尽可能完整，尽可能覆盖企业经常易，达到制定标准合同文本的目的。其次，标准合同文本要考虑到交易的复杂性和多变性，可以考虑对标准合同文本的合同条款制定多个选择项以适应不同的商务需要。最后，标准合同文本要有一个动态的修订过程，要向文本进一步细分，条款相对公平，制度、流程、文本相对配套的合同管理的高级阶段过渡。

5.合同履行管理。签订一个好的合同只是一个良好的开端，合同的履行才是真正重要的环节。签订合同是为了履行合同，如果只是重视合同签订管理而忽视合同履行管理，所有的一切工作都可能成为无用功。但是合同履行管理具有的分散性、长期性、实践性及多部门参与的特性决定了合同履行管理难度最大。首先，企业应当着力加强合同业务人员队伍建设。合同管理是一个综合的体系，决不是合同管理员一个人的事。企业合同履行管理更要注重培育合同业务人员的交易知识、法律知识、技术知识和对企业忠诚度的建设，奠定合同履行管理的基础。其次，制定合同履行切实、可操作的制度。建立严格的合同履行责任人制度、严格的合同履行不符合项即时报告制度、严格的合同履行日程管理制度、合同履行信息收集管理制度等。再之，企业合同管理人员则应根据企业合同分类管理的原则介入到重点合同的履行管理中去，为合同履行提供全过程履行支持和监督，避免只有在合同履行出现异常时才被动介入处理。最后，企业应当建立并加强合同履行中异常情况处置流程和合同异动、终止时的应对机制。

6.合同管理信息化。随着企业规模化经营的发展，企业总部、部门、分支机构之间空间分离现象日渐增多，与企业精细化管理要求的矛盾日渐突出。传统的手工管理方法耗时费力。企业合同管理信息化可以实现合同信息的快速提取和科学高效管理，节约管理成本，创造经济效益，使合同管理的作用变得更加直接。企业合同管理信息化建设过程中，合同管理人员要发挥主导作用，系统性地提出合同管理需求，科学合理地设置合同管理权限和功能模块。合同管理信息化是为合同管理服务的，合同管理员不能沦为合同信息化管理的工具。合同管理信息化要在合同履行中充分发挥提示预警的功能，充分利用合同信息为企业领导层决策提供依据，提升合同管理在企业中的地位。

四、结论

建立在法治基石上的现代企业一定要注重构建优秀的合同管理制度框架，优秀的合同管理制度可以有效防范与控制现代企业法律风险，促进现代企业的可持续、健康发展。

参考文献：

[1] 全国合同管理师职业考试辅导教材.合同管理操作实务.经济科学出版社

[2] 胡科峰.企业合同管理实务指南.法律出版社

[3] 陈新文.浅谈企业合同管理中的法律风险及防范.才智，2009（1）

[4] 张兵.民意表达制度化的思考.江汉论坛，2008（9）

第9篇：法律制定流程范文

关键词：房地产企业；合同管理；成本控制；

中图分类号：TU71 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2014）09-0154-02

合同管理是指企业对以自身为当事人依法进行相关合同的订立、履行、变更、解除、转让、终止以及审查、监督、控制等一系列过程行为的总称。房地产开发企业与合作企业之间的经济往来，主要是通过以签订合同的形式来实现的。房产项目开发是一个复杂而庞大的系统工程，在房地产开发过程中面临着许多合同管理风险，涉及到众多的法律法规，如合同法、土地管理法、招标投标法、建筑法等。为了更好地控制企业经营风险和实现投资效益最大化的目标，房地产企业就必须对项目开发过程中所涉及的合同进行有效管理。

1 合同管理在房地产企业中的作用

1.1 是确保企业经营目标实现的基础

合同是一种契约，是当事人之间依法确定、变更、终止民事权利和义务关系的协议。合同作为房地产项目任务委托和承接的法律依据，在实施过程中是合同双方的最高行为准则，合同中规定了双方享有的权利和应承担义务，对合同双方起着重要的制约、督促和保障的作用。房地产开发项目的日常管理工作十分庞杂且各具特点，因此合同管理便成为了保障房地产企业正常运行的基础，项目实施过程中的一切活动都必须按照合同办事，这样才能保证项目经营目标的顺利实现。

1.2 是规范企业管理的重要手段

市场经济是高度竞争的经济体制，为保障各个经济主体能够公平有序竞争，就要依靠法律法规来规范。房地产项目的合同签订涉及到多个领域，而且还涉及到企业内部与合作单位之间的多个部门和人员。从房地产企业各部门相关专业人员到各级分管领导，再到合作单位的相关部门人员，所涉及的领域及人员相当多。在这个过程中因各方沟通不畅、相互推诿以及等不良现象时有发生，而合同能够约束各方，维护公平竞争的秩序。因此签订具有法律约束作用的合同，才能够更加规范房地产企业的管理，维持好企业的良好社会形象。

1.3 是防范经营风险的有效途径

合同管理是房地产企业防范经营性风险的重要手段，对房地产开发项目的成败至关重要。房地产开发经营通常具有投资额大、工程量大、建设周期长、国家政策干预等特点，项目自立项、实施至竣工备案验收为止，处处面临着各种风险因素。比如在项目招投标阶段，因双方供求信息不对称，对供应商的选择要考虑各方面风险因素，开发企业往往无法做出最合理的选择。而加强合同管理能够有效判断、规避这些风险，能更好地确保对开发项目的进度、质量、安全、成本风险进行有效控制。

2 房地产企业合同管理常见问题分析

2.1 合同管理制度不健全

目前很多房地产企业没有制定合理健全的合同管理制度，没有严格的管理流程，造成合同在执行过程，风险事件时有发生，致使企业发生不必要的经济损失。开发项目合同涉及内容较多，专业面广，合同管理人员必须具备一定的工程、造价及法律专业知识。目前很多开发企业合同管理人员业务素质不高，合同管理制度及工作流程制定不够完善，防范合同风险管理意识不强，把合同管理简单地视为一种事务性工作，致使在合同履约过程中经常遭受到一些本可避免的损失。

2.2 合同管理的重视度不够

企业往往对合同谈判和签订过程都比较重视，但合同签订后，在执行和管控方面则经常容易出现疏忽。有一些合同管理人员，仅仅是将合同文件交给项目相关的负责人员，而没有对合同主要条款内容进行相关的交底，这样就导致了合同在签订与执行过程中的严重脱节，致使相关执行人员对合同条款的规定内容了解不够全面，工作责任划分不明确，在项目的实施过程中难免会出现不符合合同要求的现象，严重影响了对整个项目进行有效全面的成本控制管理。

2.3 合同内容表达不严谨

合同是保障各方主体利益的根本。目前房地产企业的合同签订量较大，依法订立的有效合同，应当反映合同双方的真实意思。但实际在合同签订时往往内容不够严谨，在执行过程中增加了不少合同隐患和风险。其一，有的合同条款不完善，合同中常常对双方权利和义务的条款内容表述不明确，对违约责任规定得过于简单，意思表达不清晰。在执行中一旦出现违约，容易引起双方合同纠纷。其二，有的合同内容表述不准确，由于没有采用规范的格式合同文本，合同内容表达不够完整，对合同理解容易发生岐义和误解，扭曲了双方的真实意愿，使企业自身承担了不必要的风险。

2.4 合同执行过程监管力度不够

在合同的执行中，必要的监管制度，能够有助于合同的顺利执行，充分降低合同风险。但是在实际中，很多企业对合同的监管力度不够，没有对合同执行过程进行有效的监督管控，合同管理不科学、不规范，或者管理者监管不够严谨，致使合同管理制度没有发挥应有的作用。合同管理不仅仅只是一个部门或者一个岗位的责任，而是需要多个职能部门相互配合共同完成的，这样才能保证合同能够得到全面有效执行，保证开发项目能够按照开发经营目标正常运行。

3 加强项目合同管理的主要对策

3.1 制定完善的合同管理制度和工作流程

合同管理制度是保障合同管理过程及房地产企业正常运行的行为规范。合同工作流程是否健全是保证建设项目是否成功的关键所在。合同从签订到履行完毕，涉及到许多法律问题，涉及到房地产企业的许多专业管理部门，若哪一环节发生失误，都有可能造成经济损失。因此房地产企业必须制定完善的合同管理制度和工作流程，以保障企业合同管理工作全面高效。其一，制定合同管理部门的职责岗位权限制度，明确合同主管的责任；其二，制定一整套合同洽谈、编制、审核、审批、监督制度；其三，制定相关配套管理工作流程，如：合同用章管理制度、合同归口管理制度、合同跟踪制度、合同台帐及归档制度、合同考核制度等。同时，还要将这些合同管理制度、工作流程与整个工程项目的全过程成本管理有机结合起来。

3.2 加强实施合同示范文本制度

实行合同示范文本制度，是贯彻执行《合同法》加强合同监督管理，提高合同履约率，维护行业市场秩序的一项重要措施。一方面有助于当事人熟悉有关法律、法规，使工程合同的签订符合法律规范的要求，避免出现显失公平和违法条款；另一方面便于合同管理机关加强监督检查，提高合同的履约率，维护建设市场秩序。国家有关部门颁布的各类建设工程合同示范文本，对当事人各方的权利、义务和责任作了全面、准确的规定和约定，可操作性强，有利于防止当事人主观上的疏漏，有利于合同的正常履行，也能有效地防止合同纠纷的发生。因此，在订立合同时，首先考虑使用合同示范文本，以提高合同质量。对于自行草拟的合同文本，也应参照合同示范文本，避免和有效控制合同风险。

3.3 设立健全的合同管理机构

房地产企业应根据本身的具体情况和特点，在公司内部设立设立专门的合同管理机构，承担制订本企业的相关合同管理制度，检查监督本企业各类工程合同的订立、审查、履行跟踪等监督管理工作任务。这些机构在合同订立、履行以及协调过程中都发挥着重要作用，负责宣传贯彻有关合同法律、法规，培训合同管理人员；审查合同，防止他人利用合同进行违法活动；参与解决合同纠纷；总结推广合同管理经验等。因此，设立健全的合同管理机构，在企业管理中发挥合同管理的纽带作用，从而使工程项目在合同的订立、履行、变更和终止等活动得到有效控制，为公司领导的决策提供科学依据。

3.4 不断提高合同管理人员素质

其一，认真选好合同管理人员。工程合同管理人员需要熟悉工程项目的实施全过程，具备合同管理知识，熟悉相关的法律法规知识，能够熟练运用合同管理技能管理各项活动。其二，抓好合同管理人员的教育培训。随着房地产行业的不断发展和法律、行政法规的不断完善，对合同管理人员进行教育培训，认真学习合同管理法律知识，不断提高其业务水平，以便保证开发企业合法地参与市场经济活动。其三，积极吸收和采纳国外成熟的合同管理经验。比如可以学习借鉴FIDIC合同条款，不断严密和完善合同内容，减少合同履约过程中的争议，提高建设工程合同管理水平。其四，对合同管理人员实行岗位责任制。工程合同管理是专业性强、责任大、极为复杂的工作，合同管理人员要具备较强的责任心，才能在更好地在合同管理中发挥作用。

4 结语

合同管理工作，是房地产项目全面管理的重要组成部分，它是防范和控制经营风险的重要手段，对房地产企业全过程成本控制的意义十分重大。在现如今房地产市场经济激烈竞争的环境下，企业只有充分做好合同管理工作，才能有效防范和控制经营风险，最大限度地提高开发项目投资效益。

参考文献

[1] 杨洪.工程造价计价与控制[M].北京：中国计划

出版社，2013.