银行纪检工作计划精选(九篇)
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第1篇：银行纪检工作计划范文
本报告由工作情况概述，主动公开政府信息情况，依申请公开政府信息和不予公开政府信息情况，因政府信息公开申请行政复议和提起行政诉讼情况，政府信息公开的收费及减免情况，工作存在的主要问题及改进情况，其他需要报告的事项等七部分组成。本报告中数据的统计期限自年1月1日起至年12月31日止。
第一部分：工作情况概述
年，市支行认真贯彻《条例》，加强组织学习，强化责任意识，政府信息公开工作稳步开展。
一是做好成员调整工作。根据工作需要及时调整了政务信息公开工作领导小组成员，组织领导小组成员和联络员学习政务信息公开的规章制度和相关文件，提升了工作人员的素质。二是认真做好政务公开档案管理工作。组织学习了《中国人民银行政务公开档案管理办法》（试行），明确了政务公开档案的归档范围、归档整理和保管、移交和利用等规定，及时对年度政府信息公开档案进行了归档。三是认真做好年度政务公开信息总结工作，按时撰写、了《中国人民银行市支行年政府信息公开工作年度报告》。四是及时对政府信息公开内容进行了更新。年，市支行更新了领导分工、内设部门、支行动态和工作计划总结等内容。五是认真开展自查。按照中心支行《关于进一步做好政务公开工作自查和检查的通知》要求，市支行根据《政府信息公开条例》、《关于深化政务公开加强政务服务的意见》（中办发〔〕22号）、《中国人民银行办公厅关于深入推进人民银行政务公开工作的指导意见》（银办发〔〕219号）及《省人民银行系统政务公开监督检查方案》（银石办发〔〕46号）有关规定，组织综合办公室和纪检监察室人员，认真从贯彻中央重大决策、落实总行工作部署、履行央行职责、政务服务体系建设、政务公开长效机制建、办理依申请公开情况等方面对支行政务公开工作情况开展了检查和自查。
第二部分：主动公开政府信息情况
一、信息公开的主要内容
（一）机构职责和设置
公开了市支行的领导分工、内设机构、工作职责等信息。
（二）金融法律法规和规范性文件
在市支行政府信息公开网页上公开了票据法、中小企业信用制度管理办法、残缺污损人民币兑换办法及假币收缴、鉴定管理办法。
（三）行政许可事项信息
公开了市支行贷款卡年审时间、程序及需要提供的资料等信息。
（四）履职业务信息
一是公布了开展支付结算和反假宣传活动信息。二是了征信专题宣传月活动实施方案，公开了依托“农村征信宣传网络体系”征信宣传走向乡村的信息。
（五）政府信息公开信息
主动公开了市年工作总结及年工作计划、年政府信息公开工作报告、年上半年工作总结及下半年工作计划、突发事件总体应急预案等内容。
（六）其他有关信息
了征信宣传知识信息。
二、信息公开方式
（一）市政府信息公开平台
市支行通过市政府信息网站了机构职能、领导信息、计划总结等工作信息。
（二）设立政府信息公开专栏
在市支行门卫处放置了《中国人民银行市支行政务信息公开指南》供群众免费索取；在支行院内公开栏和营业场所公开了应急管理和单位银行结算账户核准、贷款卡发放核准的办事依据、办事条件、办事程序、所需材料、办理时限等，便于客户了解和监督。
第三部分：依申请公开、不予公开政府信息情况
年度，市支行未接到公民、法人和其他组织提出的政府信息公开申请。
第四部分：申请行政复议、提起行政诉讼情况
年度，市支行未发生因政府信息公开申请行政复议申请、提起行政诉讼的情况。
第五部分：政府信息公开的收费、减免情况
年度，市支行未向申请人收取相关费用。
第六部分：工作存在的主要问题和改进情况
年，市支行认真贯彻落实《条例》，严格落实《中国人民银行中心支行政务公开实施办法》，结合工作实际，扎实开展政务公开工作，取得了一定成效。年，我支行将加强组织学习，及时做好政务公开更新，加强政务公开工作信息调研，做好年度政务公开档案的归档工作，切实推动支行政府信息公开工作再上新台阶。
第七部分：其他需要报告的事项
为方便公民、法人、社会团体查询了解市支行有关政府信息，现将相关情况公布如下：
第2篇：银行纪检工作计划范文
这次教育，对我局的党风廉政建设起到了促进作用，对我局党员干部特别是本人起到了警示作用，体会非常深刻：
三位现身说法罪犯分别是，金融系统银行主任、港务局的工会主席、县建设局局长，他们手中有一定权利，前两位挪用公款贪污，最后一位是受贿，分别被判处十年以上徒刑，之前，他们都是国家干部，他们文化水平很高，能力很强，但都入狱，他们忏悔深刻，犯罪的原因主要是：
一、 放松了学习。担任领导职务后，放松了学习，成天忙于事务，忙于应酬，茫茫碌碌，迷迷糊糊。
二、 放弃了对世界观的改造。世界观的改变是根本的改变，把党的宗旨、理想、信念统统丢到脑后，没有对照和党规纪检检查自己，更没有“一日三省吾己”，自我剖析，头脑完全被“贪婪”、“腐朽”所占领，聪明反被，他们被判刑后，晚年将在高墙内度过，“享受”的是失去自由，与亲人隔绝的痛苦生活。
三、 逃避了监督，对于各级纪检监察机关制定的一系列监督领导干部廉洁从政的规章制度，没有认真贯彻执行，自觉接受监督。
第3篇：银行纪检工作计划范文
一、补贴范围和对象
（一）补贴范围：持有合法有效证件的机动捕捞渔船（包括海洋捕捞渔船和内陆捕捞渔船）和养殖机动船。
（二）补贴对象：以渔船为单位，按证件登记内容直接补贴给船舶所有人。
二、补贴原则
（一）捕捞渔船应以捕捞许可证的登记主机功率为测算依据。养殖机动船以渔业船舶登记书的主机功率为测算依据。
（二）捕捞渔船应持有合法有效的渔业船舶证件（即渔业捕捞许可证、渔业船舶登记证、渔业船舶所有权证、渔业船舶检验证）。养殖机动船（养殖机动船是指为渔业养殖生产服务的渔业船舶）应持有渔业船舶检验证、渔业船舶登记证、渔业船舶所有权证、水域滩涂养殖使用证和养殖机动船调查审核表。
（三）补贴原则体现国家渔业产业政策：
1.使用禁止捕捞作业方式的渔船不予补贴；
2.无渔业船舶检验证书、无渔业船舶登记证书、无渔业捕捞许可证的三无渔船不予补贴；
3.渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、渔业捕捞许可证等三证不齐的渔船不予补贴；
4.有渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、船舶所有权证、渔业捕捞许可证，但渔船实际不存在的不予补贴；
5.非法审批取得渔业捕捞许可证的捕捞渔船，不予补贴。
6.不按规定配备安全设施的渔船不予补贴；
7.未持有水域滩涂养殖使用证且不符合《关于印发全省柴油补贴发放督导工作会议纪要的通知》（粤海渔办〔**〕310号）规定的机动船不予补贴；
8.其他不符合国家和省规定补贴条件的不予补贴。
三、补贴依据和标准
（一）补贴依据
海洋捕捞渔船：以2005年农业部确定的广东省海洋渔船换证数据库为基础，结合2006年、**年合法审批变动的实际情况确定。
内陆捕捞渔船：以**年8月上报的统计数据确定。
海洋养殖机动船：以**年全市海洋非捕捞机动渔业船舶摸底调查的统计数据确定。
内陆养殖机动船：以**年8月上报的统计数据确定。
（二）补贴标准
为体现补贴政策的合理和公平，海洋捕捞渔船、内陆捕捞渔船、养殖机动渔船的柴油补贴实行统一标准，全市渔用柴油补贴标准平均为：约320元/千瓦/年。
四、时间安排
全市渔用柴油补贴资金发放工作计划在11月10日之前完成。
五、补贴资金发放程序
（一）申请（9月30日至10月12日）
1.捕捞渔船申请。渔业船舶所有人填写《广东省渔用柴油补贴申请表》，经所属的村委会和镇政府加具意见后，向船籍所在地的渔政中队提出申请，交验渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、渔业捕捞许可证、渔业船舶所有权证书和身份证的原件，并提交复印件。
2.养殖机动船申请。渔业船舶所有人填写《广东省渔用柴油补贴申请表》、《养殖机动船调查审核表》，经所属的村委会和镇政府加具意见后，向船籍所在地的渔政中队提出申请，交验渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、渔业船舶所有权证书、水域滩涂养殖使用证和身份证的原件，并提交复印件。
（二）审核（9月30日至10月15日）
市成立渔用柴油补贴工作审核小组，审核小组由渔政大队和渔业部门抽调人员组成。其中《广东省渔用柴油补贴申请表》、渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、船舶所有权证书和身份证由渔政部门负责审核，渔业捕捞许可证和水域滩涂养殖使用证由渔业部门负责审核。审核人员对渔船和渔船相关证件的合法性和真实性负总责，并在《广东省渔用柴油补贴申请表》内签名确认。经审核符合补贴条件的渔船，经渔政部门汇总，由市渔用柴油补贴工作领导小组办公室审核后报市领导小组审批。
（三）前期公示（10月16日至10月23日）
经市渔用柴油补贴工作领导小组审批同意送市财政局的补贴对象名单和补贴金额，渔政大队要在渔民群众相对集中并容易看得见的公共场所(村委会、渔港、水产品交易市场和渔政办证大厅等)张榜公示。公示有效时间不少于7天，并同时公布地级市以上渔业主管机关纪检监督部门的举报电话。每次公示的文件，需经办人和相关责任人签字后存档保管。
（四）报批（10月24日至11月10日）
经公示无异议后，市海洋与渔业局将拟补贴对象的名单和补贴金额汇总报送市财政局，由财政局报经市政府审批。经市政府有关领导审批后，再由市财政局委托银行将补贴款直接打入渔业船舶所有人的“一卡通”银行账户（开户银行统一为**市农村信用社）。
（五）后期公示（11月11日至11月18日）
市财政局将补贴款下达到渔业船舶所有人的银行账户后，渔政大队再次将已补贴对象的名单和补贴金额按要求在规定的地点、时段进行公示，每次公示的文件，需由经办人和相关责任人签字后存档保管。
六、保障措施
（一）加强组织领导。市成立渔用柴油补贴工作领导小组，由黄国忠副市长任组长，市府办陈瑞琪副主任、市海洋与渔业局刘庭俊局长、市财政局谢福海副局长任副组长，成员由市海洋与渔业局文长赞、赵超诺副局长、甄卓劲副书记，市财政局张俊清股长组成。领导小组下设办公室，设在渔政大队（联系电话：557****，传真：557****），负责渔用柴油补贴具体工作和日常事务。办公室主任由文长赞同志兼任。各有关镇（街、场）也要相应成立以分管渔业的领导为组长的工作领导小组，加强组织领导，认真落实工作责任制，切实做到责任到人，保障渔用柴油补贴工作的顺利进行。
（二）广泛宣传政策。国家对近海捕捞渔船、养殖机动船实行渔用柴油财政补贴政策，切实解决广大渔民群众生产、生活的困难问题，是中央“惠渔”政策的集中体现。各有关镇和有关部门要开展形式多样的宣传活动，广泛宣传渔用柴油补贴的基本原则、范围、依据和标准，使渔用柴油补贴的家喻户晓、人人皆知，让广大渔民群众切实感受到党给予的关怀和温暖。
（三）开发补贴管理软件
为规范和加强柴油补贴工作，及时掌握各镇的工作进度。市渔业部门要根据补贴的政策规定，按照《广东省渔用柴油补贴发放软件》的要求，全面如实将补贴对象的名单和金额录入，确保柴油补贴工作的健康顺利开展。
（四）建立档案制度
要建立健全渔用柴油补贴档案，做到一船一档，以备今后审计检查。档案材料包括：广东省渔用柴油补贴申请表，渔船所有权人身份证、渔业船舶检验证书、渔业船舶登记证书、渔业船舶所有权证书、渔业捕捞许可证和养殖机动船调查审核表的复印件等。
（五）加强监督检查
市渔用柴油补贴工作领导小组将定期或不定期组织检查，对补贴资金使用情况进行监督，切实保证财政资金专款专用。对发现的问题要及时采取补救措施加以整改；对涉嫌经济违纪和犯罪行为的，要移送纪检监察机关或司法机关进行处理。
第4篇：银行纪检工作计划范文
一、各项指标完成情况。
1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为XX万元，较年初新增XX万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的66%。对公存款XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的154%；日均储蓄存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的99%；对公日均存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的161%。
2、资产业务快速发展。6月末自营贷款XX万元，较年初新增XX万元，其中个人资产业务XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务90%，对公资产余额XX万元，较年初新增XX万元。贴现累计发生额X亿元。
3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近XX万元，完成全年任务58%；完成国际结算量近XX万美元；信用卡发卡XX张；期缴保险XX万元，趸缴保险XX万元。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
（一）、明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。
支行在去年末就对XX年年工作目标进行了规划，明确负债新增X个亿，对私存款X亿，对公存款X亿；资产新增X亿，个人资产X亿，公营贷款X亿。年初支行再次召开工作会，就XX年度全年工作进行统一的部署和安排，对XX年取得的成绩，行长室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。
（二）、 强化市场营销机制。
1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到X户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户XX户，实现新户存款新增XX万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，XX区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近X个亿。
2、在零售银行业务日常工作中，对X区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将X万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户；二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区XX山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行XXX客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如XX花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存XX多万元；三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍XX卡、XX白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款XX万元。同时还公私联动，落实了XX汽车销售有限公司等单位的工资。 共3页,当前第1页1
（三）针对弱点，狠抓资产、贴现和国际业务。
资产、贴现和国际业务一直都是XX区支行的弱势业务。XX年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和XX等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了XX等企业，上半年累计实现贴现X亿元，与XX年同期相比增加了XX万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和XX制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的XX公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、XX区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和XX区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。
（四）、大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点
针对XX区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房
地产开发商的拓展力度，和XXXX等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如XX地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至X亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了XX分行金额最大的单笔个人按揭XX万元。此外，通过直客方式，支行营销了“XXXX"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增XX万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。
（五）、健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设
1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。
2、认真开展合规守法教育活动。根据《XX分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：XX副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、XX分行开展合规守法教育活动实施方案、XX银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、XX银行客户经理行为禁令、XX银行柜面业务人员行为禁令、XX银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。
3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统（二期）”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎实工作，把各个环节的工作都落到实处。做到上半年会计无票据交换差错，结算一般性差错仅一笔；并保持了储蓄柜面服务零差错的记录。
（六）、加强警队建设，开展治理三项执法监察、案件专项治理等工作，注重企业文化建设，为业务发展创造和谐人文环境
支行认真贯彻落实总分行有关会议精神，制定了纪检监察安全保卫工作计划。年初以来，加强了对警员在保卫技能、管理制度、银行业务及服务等多方面的培训，加强了警员体能训练，制定了详细的训练计划和奖惩措施，警队在上半年分行监保部的体能考核中名列前茅，起到了保驾护航的作用。
按照总分行部署，支行按进度计划开展了三项执法监察、案件专项治理等工作。成立了领导小组，开展了员工异常行为排查，形成了自查报告，对查出的事项进行了整改，受到了好评。
在业务发展的同时，注重企业文化建设，在员工生日时，及时给每一位过生日的员工当日送上一份鲜美的蛋糕，让员工充分体会到组织的关心；积极参与分行组织的各类文体活动，如服务征文活动、迎春文艺表演、登山拔河比赛、羽毛球比赛等。在迎春文艺汇演中，全体演员和后勤人员体现了高度的集体荣誉感，牺牲了大量的休息时间，精心排练，使演出获得巨大成功，荣获分行迎春文艺汇演第二名，为支行的可持续发展创造了和谐的人文环境。 共3页,当前第2页2
三、目前工作中存在的问题
（一）、柜面服务技能、服务质量有待提高；
（二）、柜面员工处理与客户关系的技巧有待改善；
（三）、个人资产的二次营销力度弱，对市场情况未能准确把握，信息不灵；
（四）、票据业务未能寻找到大的龙头客户；
（五）、基础客户群较少，1000万元以上大客户占比不多，对我行发展形成制约；
（六）、国际业务仅限于一两个客户，不利于支行国际业务收入长期稳定发展。
（七）、信用卡业务进展缓慢。
（八）、零售业务柜台、大堂、客户经理三点没有形成有效的一线。
四、下半年工作打算：
支行下半年要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：
（一）、要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工作中的不足，再接再厉，永创辉煌；
（二）、进一步加强员工及客户经理的素质培养，作好自身学习及分支行的二、三级培训；
（三）、按照年初分行目标要求推进各项工作，工作重点放在信用卡、客户总资产管理、国际结算、票据业务、个人资产业务、企业年金等方面；
（四）、高度重视和持续进行合规守法教育活动，不能流于形式，增强员工什么该干，什么不该干的认识。
（五）、照总分行的统一部署，开展好“优质服务”活动。加强员工教育，加强大堂力量，提升服务质量，重塑服务品牌。
（六）、继续加强企业文化建设，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛围。
（七）、续加强纪检监察保卫工作，加强警队建设，做好每月安全检查和消防检查工作，确保完成全年的目标任务。
XX区支行
第5篇：银行纪检工作计划范文
2014年上半年，在省联社、市办的正确领导下，我作为县联社的一名党委成员和副主任，能够按照科学发展观的要求和各级政府有关经济、金融工作会议精神，兢兢业业、刻苦勤奋工作，取得了较好的成绩。但是，对照在业务工作中践行“三个转变”的重要思想，深入开展“三比一创”主题竞赛活动，严格执行“强服务、促转型、谋跨越”的工作方针，以抓业务经营为突破口，用发展推进改革，用发展提高管理的要求，还是存在一定的不足与差距。为加强自身建设，更好地团结和带领广大干部职工解放思想、干事创业、努力推进我社各项工作加快发展，现将我的对照检查分析情况汇报如下：
一、加强党风廉政建设和纪检监察工作，促进联社业务发展
为促进联社业务发展，今年上半年，省联社长治办事处加强了党风廉政建设和纪检监察工作，我认为这是十分必要的，是必须做到的。为此，我们县联社按照“三个转变”的重要精神，加强了党风廉政建设和纪检监察工作，层层签订责任书，把责任分解到基层，采用目标管理的方法，促进党风廉政建设工作深入开展。与此同时，我们县联社围绕省联社提出的“强服务、促转型、谋跨越”总体要求，认真扎实开展各项工作，重点做好清理国家公职人员和内部员工逾期贷款以及借冒名核查、案件防控等方面的工作，取得了较好的成绩。截至今年5月末，全县实现不良清降154万元，其中清收党政机关类贷款23户金额104.38万元，利息31.83万元、事业单位类贷款4户金额18.0万元，利息3.33万元、信用社内部职工类贷款6户金额23.26万元，利息3.68万元、其它金融机构类贷款2金额8.36万元，利息3.74万元。
二、存在的不足问题
2014年上半年存在的不足问题，从工作上说，主要有以下四方面：
(一)内部管理偏松
一是主社对分社和储蓄所的管理弱化，对个别人缺乏有效监督，以致出现信贷业务在联社与分社的相互协调配合中时有“卡壳”的现象发生。二是基层信用社干部自身建设严重滞后，特别是个别信用社主任“走读”现象突出，表率作用极差。三是对职工的教育、引导不力，具体表现为行为粗暴，方法简单。四是官商作风严重，有的干部工作浮在面上，甚至搞遥控指挥，致使社内职工上行下效，工作松散。由于内部管理偏松，在我分管的工作中，关于小额贷款回访事项，信贷科没有及时给纪检室报送好，结果让市办通报批评，我以及联社三长都扣了分。这个问题的出现，主要是没有沟通协调好，包括我与科室之间的沟通协调，也包括各个科室之间的沟通协调，但实质还是出在管理上。
(二)业务发展失衡
主要表现在分社与主社之间、城镇网点与乡下网点之间业务发展极不平衡。上半年，储蓄所业务发展普遍优于分社，分社业务普遍好于信用社业务，在整体上呈现出业务发展不均衡的特点，有时甚至发生资源配置与业务成果成反比的现象。
(三)贷款营销不力
一是业务创新力度不够。没有针对农村经济发展呈现出的新情况和新问题，适时改变贷款策略,而是生搬硬套，墨守成规，致使信用社“放款难”的问题没有得到有效解决。二是恐贷心理十分普遍。部份信贷人员在贷款的发放过程中瞻前顾后，畏首畏尾，一味怕承担责任，怕承担风险，怕受牵连，导致上半年小额信贷业务出现缩水现象，有的网点甚至连续几个月出现下滑迹象。
(四)安全意识淡薄
一是网点内部自查制度执行不力，个别网点负责人不能严格执行一月三查的工作制度，有的网点干脆在月底临时补课，忽视日常教育的重要性。二是平行交接制度执行不力。由于人员编制紧张的因素，部分网点对金库钥匙、密码的交接没有严格执行平行交接制度，同时存在相互之间不配合，负责人监督不到位的情况。
从自己个人来说，存在的不足问题主要是四点：
一是在思想作风上执政为民意识不够，政治敏感性欠强，自强不息精神缺乏，改革创新决心不坚，奋力拼搏勇气不够，存在“小绩即满、因循守旧”。对职责范围内的事情抓得不紧、管得不严，解决复杂问题能力不够。
二是在学习上抓得不够紧，总认为自己每天工作忙忙碌碌，放松一下学习，问题不大，没有认识到学习的重要性。在学习的时候，没有创新学习方法和学习形式，不注重学习效果，用学习指导实践不够。
三是在工作作风上不够扎实，虽然工作中取得了一定的成绩，但是树立为经济发展的服务意识不够深刻，工作不够深入，深入基层网点少，有时存在办事拖拉，办事效率较低的现象；对自己工作标准要求不高、工作计划性不强，工作检查有时流于形式。
四是在工作态度上，碰到实际工作困难，存在畏难思想，不敢大胆泼辣工作。在业务发展上，缺少招数，措施不具体，落实不到位；不积极拓展业务，造成小额信贷业务缩水下滑现象。在具体业务管理上，存在工作不够务实、管理不够到位的情况，没有不折不扣地执行上级社制定的制度规定；案件防控措施落实不严，发现问题没有及时揭示、做到严肃处理。
三、产生问题的原因
(一)学习不够深入，思想不够重视
我在思想上未能引起高度重视，学习目的和计划性不够明确，学习时缺乏认真思考和钻研精神，工作缺乏创新和务实精神，虽然进行了多次学习，但有时学习只是停留在表面上，理论联系实际较少，通过学习解决实际问题的能力不高。对科学发展观的理解还不够全面，在处理全局与局部、眼前与长远利益关系上认识还不够到位，各社之间、网点之间、各类业务发展不够平衡，一些薄弱环节仍然存在。
(二)开拓进取精神不强，满足于维持现状
我开拓进取精神不强，满足于维持现状，大局意识不够强，考虑局部问题较多。没有看到飞跃发展的形势对我的工作不断提出新要求，总是强调实际困难多，缺乏改革创新精神，没有用改革创新的精神去解决实际困难，没有从困难中看到前途，存在许多与科学发展观要求不相适应的旧观念、旧思维。
(三)转变工作作风，发动依靠群众不够
我工作作风还不够务实，虽然自己爱岗敬业，勤奋工作，但工作还不够到点子上，推动工作发展的作用不大。在工作中，发动依靠群众不够，经常深入到网点一线，深入到群众中去少，工作方法、工作艺术还欠缺。
四、今后的努力方向和整改措施
(一)继续加大支农力度，以“三农”为发展基础，不断创新信贷服务产品，进一步增加“三农”和信用社的收益
立足“三农”、服务“三农”、支持“三农”的经济发展，是我们农村信用社的主要任务和宗旨，也是我们农村信用社取得自身效益和社会效益的关键所在，要紧紧抓住“小额信贷工程”和“信用工程”两项工程，打造支农支企品牌。在“小额信贷工程”上，要确立“品牌立社、品牌强社”的经营理念，立足于加强小额信贷工程建设，把小额信贷建设成全县金融企业第一品牌，充分发挥农信社在支农和推进地方经济发展中的主力军作用。一方面，按照“小、快、灵”的投放思路，大力发扬“背包银行”、“候鸟银行”作风，深入田间地头，农家院户，把小额信贷资金送到农民手中。另一方面，坚持扩大“创业”贷款的投放面，从过去扶持农村优秀青年创业扩大到支持城镇个体经营者创造新业绩、支持农村党员干部建设新农村、支持特困群众创造新生活的“三创贷款”。从过去“优先受理、优先发放”的做法扩大到“利率优惠、额度放宽”，叫响“小额信贷工程”的品牌。在“信用工程”上，加快社会诚信文化建设，宣传和营造“穷可贷、富可贷，不讲诚信不可贷”的信用环境，为信贷业务发展的长效性、稳健性夯实基础，创造条件，力争多评定信用户、信用村镇，既服务三农，又增加我们信用社的收益。
(二)因地制宜、简化小额贷款发放手续，坚持依法合规经营，以服务“三农”为宗旨，直抓实干
我们要优化信贷结构，分散信贷风险，调整信贷投放重点，以“三本”服务为宗旨，增加有效贷款的投放。一是以方便基层为本。按照新的《贷款管理授权授信实施细则》，为方便基层，方便客户，将基层自主贷款权限放宽到10万元，同时20万元以下的贷款只需经分管信贷主任审批即可发放，减少了贷款中间审批环节，提高了贷款发放的效率。二是以方便客户为本。我们明确规定贷款各阶段的限时标准，要求从客户申请到信贷员调查不得超过两个工作日，信贷员上门调查以后应于两工作日以内给予客户明确答复，不能贷款应说明理由；给予贷款应讲明贷款流程及时限，让客户心中有数，同时在每个营业网点显要位置张贴公开监督牌，时刻接受客户及群众的监督。三是以客户需求为本。我们从客户的角度出发，统一规定凡是由信用社工资的，信用社每月冻结其部分收入以扣划贷款，扣划比例以贷款金额和收入为基数，在双方签订的合同中明确。我们推出了内部职工贷款，给予执行基准利率的优惠，以满足职工购房、消费信贷需求。我们又与计划生育局开通优惠的计生家庭贷款。通过以客户需求为本，既体现了信用社的支农效果，又增加了信用社收入。
(三)多下乡与贷户沟通，强化信贷管理，确实做好全县的信贷管理，投放效益等工作，加大信贷投资力度，创新信用环境
我们要多下乡，深入田间地头、农家院落与贷户沟通，认真听取贷户的意见，了解贷户需求，为贷户做好信贷服务工作，进一步加大信贷投资力度。同时，要做好全县的信贷管理，投放效益等工作，提高工作效率与工作质量，建设良好信用环境，促进我们联社进一步发展，力争取得良好经济效益。
(四)努力提高信贷管理水平，积极防范化解风险，促进我县农村信用社稳步发展
我们要努力提高信贷管理水平，认真努力做好贷后检查、风险监管与预警、贷款本息收回、贷款展期、借新还旧、不良贷款管理、信贷业务档案管理等工作，彻底改变“重放轻收、重放轻管”的现象，进一步提高贷后管理水平，规范贷后管理行为，不断提升防范、控制和化解金融风险的水平，促进我县农村信用社稳步发展，支持地方经济建设。
(五)在信贷工作上，积极选一些农业和其他产品示范性项目，集中资金大力给予支持
第6篇：银行纪检工作计划范文
目录
一、工作制度……………………………………第01页
（一）总则……………………………………第01页
（二）决策……………………………………第01页
（三）资金管理…………………………………第02页
（四）工作程序…………………………………第02页
（五）监督……………………………………第06页
二、机关事务管理制度…………………………第06页
（六）机关财务管理……………………………第06页文秘站网-
（七）会议……………………………………第08页
（八）学习……………………………………第09页
（九）作息……………………………………第10页
（十）公文处理…………………………………第11页
（十一）安全保卫………………………………第11页
（十二）环境卫生………………………………第12页
（十三）小汽车使用管理………………………第13页
（十四）引资争资………………………………第14页
（十五）其他…………………………………第15页
三、廉洁自律制度………………………………第15页
文明公约………………………………………第17页
一、工作制度
（一）、总则
第1条为了明确工作职责，规范工作程序，按照科学、民主、公开、规范、合法的原则，制定本制度。
第2条实行局长负责制，局长在全盘工作中处于核心地位，对全盘工作负总责，且行使最后决策权。
第3条实行在局长领导下的层级管理制。分管副局长对局长负责，股长对分管局领导负责，副股长对股长负责，办事员按工作分工，对直管领导负责。
第4条按照既分工又合作的原则，根据工作需要，全体员工有责任完成局领导安排的分工以外的临时性工作。
（二）、决策
第5条党组会议。由党组书记（局长）或书记委托副书记召集，全体党组成员组成，必要时相关股室负责人列席。主要议题包括传达落实上级重要文件和会议精神，研究全局工作规划和重大改革及工作方案，研究财政预决算草案，交流通报全面工作进度和财政经济情况，研究机构人动及调整，向上级推荐干部，决定对局属各单位和个人的奖惩，研究机关事务管理中的重要事项，研究党务工作和精神文明建设，研究其它须由党组决定的事项。
第6条局务会议。由局长或局长委托副局长召集，各股室（局，中心，下同）正职以上干部参加，根据需要扩大到其他有关人员。分管负责人主持召开的分工范围内的会议可以自行决定。局务会议主要议题包括传达落实上级有关文件和会议精神；研究制定财政预算草案、财政模拟决算；布署安排各项工作，通报工作进度，讲评阶段性工作；执行局党组的决议；研究制定财政资金的筹集、调度、分配、使用方案；研究起草相关财政政策、改革方案；研究财政管理的办法；其他须由局务会研究的事项。
（三）、资金管理
第7条对已列入财政支出预算的资金由相关股室负责人审核把关，局分管负责人签字拨付。
第8条上级下达的专项资金和国债资金、财源建设资金、建设单位缴存的基建资金、单位列入政府采购的商品、劳务的采购资金和单位缴存的预算外资金在扣除调剂资金后应返还单位的资金、罚没收入按规定应返还单位的办案补助资金、社会养老保险资金中的工资性支出、低保资金、医保资金的固定性支出由股室负责人按照有关规定审核把关，分管负责人签字拨付。相关业务股室和局分管负责人应保证资金专款专用并不得以任何理由任何形式透支。
第9条社保资金、低保资金、医保资金、房改资金、粮食风险资金、价格调剂资金、扶贫帮困资金、防洪保安资金等其它资金的拨付必须由局分管副局长报经局长、市政府主管领导审批。
第10条财政预备费的动用须由局务会议制定方案，由局长把关报经市人大或主管副市长审批。其它任何人无权以任何理由、任何形式动用财政预算资金。
第11条财政资金调度由预算股提出方案，经分管局长审核后，由局长签字拨付。
第12条所有财政预算内外资金、各种专项资金、基金的筹集、征缴、存储、分配、拨付必须依照有关法律法规和制度的规定进行，任何单位、任何人不得以任何方式截留、挪用和不按制度拨付，任何单位、任何人不得在这一系列过程中搞任何形式的和场外交易。
第13条以局或局直属单位(包括二级法人)的名义进行任何形式的贷款（借款）、担保或以财产抵押贷款（借款）必须由局长(法人代表)签字同意。
（四）、工作程序
第14条预、决算编报程序。年初由预
算股提出预算口径，经局务会议并报市政府批准。行财、农财、社保、农税及非税收入管理等单位负责各口预算收支编制，预算股负责审核、汇总。年度预算报经市政府、人大逐级审批通过后，财政局正式行文下达。各业务股室每月定期与预算股核对收、支指标数，属于会计集中核算单位的收支数，由会计管理中心每月负责与各业务股室对帐。年终决算以前，预算股与各业务股室各项预算指标必须全部核对清楚，决算数各业务股室应以预算股数据为准。年终各业务股室负责收集、整理、编制、录入、审核各口决算报表和编报财务分析，预算股汇总编制年度财政决算报表，企财（统评）股汇总编制全市财务决算报表。第15条单位预算内资金的拨付程序。每月月初，各股室根据单位提出的用款计划，按综合预算收支挂钩和平均进度经审核后，在未超出预算拨款计划进度的前提下，开具“用款计划审批表”送预算股，预算股根据各股室的用款计划拨付。个别单位需超预算进度计划拨款的需经分管局长在单位用款计划表上签字批准，并在次月抵扣。
第16条上级专项资金的拨付程序。预算股收到上级专项指标通知单后，经局长同意，将专项指标通知到各有关业务股室建立台帐，业务股室根据使用单位用款计划，经审核报分管局长审批后送预算股拨付。凡上级有文件精神规定要求业务股室设立专项资金专户的，由业务股室根据专项资金指标，开具用款计划由预算股将专项资金直接拨入有关业务股室开设的专项资金银行专户上。业务股室要根据项目单位的申报，按项目建设进度，经主管局长审批后核拨资金，实施项目管理。
第17条农税收支结算程序。农业税由各乡镇（场）解入农税收入过渡户，再由农税局全额缴入金库；预算股按正税的规定比例列农业税灾、社、减免款退库，拨入农税过渡户，再由农税局提出分配方案，经局领导并报市政府批准拨付到各乡镇（场）。乡镇（场）和单位征收的农业特产税、契税、耕地占用税，解入农税收入过渡帐户，农税局全额解入金库，所需征收经费列入年初预算。本级提留的农业税征收经费和乡财政经费，由预算股按规定的比例拨入农税局帐户；上级追加农税系统的专项资金，不管是否带帽，一律由预算股按预算追加指标拨入农税局。凡需安排到乡镇财政（农税）所的经费，按年初计划和具体情况由农税局提出方案，经局务会审定后，并由分管农税的局长签字后拨付。
第18条罚没收入的入库和办案经费补助返还程序。罚没收入严格实行收支两条线管理，征收股室必须及时督促执罚执收单位将罚没收入按月足额缴入金库。罚没收入的办案补助的返还，凡是纳入综合预算管理的单位由征收股室提供完成任务进度表，由办案单位填写办案补助表，由对口股室根据综合预算加盖股室公章和股室负责人签名后，送预算股拨付；未纳入综合预算管理的单位，其办案经费补助由征收股室根据年初确定的比例，报经主管局长审批后交预算股拨付；对超任务计划的单位，年终由对口股室与征收股室根据单位的实际和当年财力情况提出方案，经局务会议并报政府主管领导批准后交预算股拨付。
第19条财政统发工资审批程序。工资中心年初汇总编制年度统发工资预决算，根据各业务股室核定的人员和工资额，建立个人工资档案；按月编制工资用款计划交预算股办理拨款，及时向银行提供工资数据库及数据文档；按规定的代扣项目，将代扣的个人工资性扣款划入相应账户。预算股年初汇总编制年度工资总预算，按核定的收入比例，将资金及时划入“工资资金专户”。各业务股室分别负责各对口单位的人员和工资预算及异动情况审核，编制对口单位年度工资预算，核定其人员及工资额，及时报工资中心。
属新增到财政统发工资的人员，经市编制人事部门审批后，由各对口股室登记、核定，再由工资中心整理汇总填列“新增统发人员工资录入卡”，每月经分管局长、局长并报市主管领导审批后，按程序追加预算，再列入统发。对确定发放的政策性调整工资，经市人事局审批后，由对口业务股室审核汇总后交工资中心，工资中心汇总填列“统发人员增资录入卡”送分管局长审批后，登录单位人员工资台帐列入统发。
第20条政府采购中心工作程序。年初，各业务股室负责初审各采购单位上报的年度采购计划，交采购中心复审汇总编制全市政府采购计划，再报主管局长批准，采购中心组织实施招标采购。凡经批准使用预算内资金购买物资、设备以及服务的项目，有关业务股室应将采购资金直接拨入采购中心资金专户；经批准使用预算外资金购买物资、设备以及服务的项目，采购中心和有关业务股室应督促单位在采购实施前一周内将资金划入采购中心资金专户。
会议和接待经费归口采购中心管理。采购中心年初制定会议接待实施方案，并始终参与制定和审核经费开支，定期做好与接待处的结算工作，向主管领导和预算股报送会议接待费开支情况。预算股按年初确定的包干办法，将会议接待费及时拨入采购中心专户。
第21条预算外资金管理程序。预算外资金缴存：单位收取的预算外资金，填开“缴款单“直接缴存非税局在各专业银行开设的预算外资金专户。缴款单除银行和单位留存外，分别交非税局和对口业务股室各一联。纳入集中会计核算的，非税局应及时开具资金结算单，连同收据记帐联退还会计核算中心进行帐务处理。
预算外资金拨付：用款单位向对口业务股室申报预算外资金用款计划，填开“审批单”；根据其收入缴存情况和核定的拨款比率，业务股室初审，非税局复审并开出“拨款书”予以拨款。
对帐：每月初，非税局编制“预算外资金余额表”交各业务股室或会计管理中心，各业务股室和会计管理中心应及时核对各单位帐户余额，年终决算数非税局数为准。
票据领用：行政执法单位凡需领用行政事业性收费收据、基金收据、罚没款等票据的必须持
物价部门核发的“收费许可证”、财政部门核发的“委托收费证”以及合法的执罚收费文件，由单位财务或会计管理中心统一到非税局或农税局领取。所收票款应按收支两条线和票款同步、收缴分离的管理办法及时解缴。续领收据的必须将上次使用完的票据存根交回销号，经核对无误方可领购新的收据，纳入“大厅收费”的执收单位，统一使用湖南省财政厅监制的《湖南省收费基金缴款凭证》电脑票，统一由政务公开中心领取，再由中心分发到银行，单位不再领取手工票据。第22条财政监督检查程序。监督股为财政监督检查牵头单位，负责制定监督检查工作计划，确定监督检查方式。凡财政部门组织的检查，应由监督股和相关业务股室提出计划，成立检查组，统筹安排检查事项，统一编制有关文书。检查结束后，检查组应对查出的问题提出处理意见，并写出检查报告，由被检查单位签章。对检查组提交的检查报告，依照国家有关财经法规和违纪事实，报局长或主管局长审核后下达处理决定；对违纪金额小、情节轻微的问题，经批准可当场作出处理决定。对查出的重大违法违纪案件，应按程序分别移交纪检监察部门或司法机关处理。
（五）、监督
第7篇：银行纪检工作计划范文
【关键词】内部控制审计 成效 问题及对策
一、内部控制审计的定义
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
内部控制审计是通过对被审计单位内控制度的审查、分析测试、评价，确定其可信程度，从而对内部控制是否有效做出鉴定的一种现代审计方法。内部控制审计不仅是内部控制的再控制，更是企业改善经营管理、提高经济效益的自我需要，具有现实和长远的意义。
商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。
二、我国商业银行当前内部控制审计现状
目前我国商业银行对内部控制审计的研究和实践正处于摸索阶段，关于内控审计的理论与方法也比较落后，企业对于内控审计关注度不足，内控审计呈现出比较混乱的局面。作为商业银行的内部审计部门，如何有效的实施审计，提高内部控制的效能，结合目前的实际工作，针对存在的不足，分析存在的成效、面临的问题，研究下一步的对策成为重中之重。
三、内部控制审计取得的部分成效
（一）完善了公司治理结构
董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。通过内部审计，对于公司的内部治理，提升起到了很好的促动，促进了商业银行内部对于公司的全面治理方面起到了很好的效果，对于董事会下设委员会的各项职责得到了进一步的强化，促进了各委员会认真履行职责，提升了履职能力。
（二）促进了业务规范经营
审计部门根据各个业务条线工作，结合全年的工作计划任务，通过日常的常规检查、专项检查、后续检查等方式，对于所有的业务风险点进行检查，对于授信的内部控制、资金业务的内部控制、存款和柜台业务的内部控制、中间业务的内部控制、会计的内部控制、计算机信息系统的内部控制等方面进行了日常的检查，对于相关的内容进行了规范，促进了各项业务的规范性经营活动。
（三）强化了风险管理监督
充分利用日常的检查工作，通过多种检查方式，从单一的事后监督检查，逐步向事前、事中、事后全过程监控转变，由单纯的合规性检查向合规性与风险导向检查并重转变。及时的将审计检查发现情况进行整理，形成合理化建议及风险提示提交董事会，以便管理层对经营决策作参考。
（四）加强了内部控制管理
通过多种形式的检查，各种方式的检查内容，通过现场与非现场的检查方式的融合，对于出现的各类风险点进行认真的排查，查找发现的风险隐患，认真的进行梳理，对于制度、流程、机制方面存在的不足，认真的加以改进，防范风险事件的发生。
四、内部控制审计面临的问题
（一）新制度的建立不能够及时完善
当前各项业务的相关制度均已健全，但业务的发展十分迅猛，对于部分制度的及时更新很有必在，如资金业务方面，银发（2014） 127号文《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条规定：金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。在事实操作过程中，可能未按照规定的要求对相关的制度及时的进行更新与修订。
（二）对于全部的流程控制无法有效管理
一是制度空缺风险，企业正常经营所必须具备的若干基本规章制度，在某些地方还存在盲点；二是虽有制度，但制度设计漏洞多，许多制度设计从方便自己工作出发，对方便客户和防范风险考虑的不同；三是有章不循，本来就不多且还存在漏洞的制度，在实际工作中也没有得到认真执行。
（三）对于员工的全面管理无法有效控制
2015年银监会要求对于员工的行为加强管理，采取了一系列的专项活动，有效实施开展了“加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪专项整治活动”和“员工行为专项整治”等专项活动，对于员工的“工作内外八小时活动、员工贷记卡、员工账户、员工贷款、员工经办的业务、四项制度执行”等方面进行专项性的检查，切实防控员工风险的发生。但可能存在许多的检查工作往往流于形式，未能对检查过程及结果进行有效监督。
（四）新业务风险点未有效控制
正确处理好发展新业务与内控制度的关系，坚持“内控优先”的原则。每开办一项业务首先要找出内控风险点，把关键环节、关键部位乃至关键岗位、关键人物界定出来，制定相应的制度和监督检点，从制度上堵塞漏洞。例如互联网金融业务的突起，如何在实际工作中有效的进行审计与监督，如何培养审计的洞察力和审计水平显得尤为重要。
（五）效益与成本的关系未有效结合
随着市场竞争日益加剧，要求企业必须细分业务成本，加强成本控制，纠正不合理、不规范的成本开支，改善成本管理状况，满足管理层对业务发展计划做出科学的营销决策。这样就对成本核算人员提出了更高的要求，要想使得成本接近实际，就必须对市场有一个充分的了解，还必须要有很强的推测能力。但是成本人员往往处在市场的后方，要想取得准确的信息就十分困难。
（六）问题控制存在一定的滞后性
内部控制审计目前大都是事后审计，对于风险的防范存在很大的滞后性，对于问题的处理不到位，对于违规的情节出现处理不及时，这样没有对企业内部控制进行全方位、全过程的跟踪监审。不进行事前和事中控制，就不会及时发现企业经营过程中各个环节存在的问题，从而无法把经营风险降到最低。
（七）科技系统的建设与支撑不到位
内部控制的必要性和重要性是不容置疑的，我们讨论内部控制的局限性，绝对不是淡化内部控制的意义，相反，是为了更好的进行内部控制。从某种意义上讲，内部控制局限性的存在是必然的，不可避免，甚至即使我们发现了它，也不能从根本上消除。但是如果没有内部控制，我们的管理就无从谈起。而内部控制，就是在单位体系内为制约各种消极因素的影响和达到体系的目标而设计的控制。在企业内部各部门之间如果能形成一套有效的信息传递沟通机制，不仅能提高经营管理效率，也是内部控制手段在企业范围内全面运作的保障。在这方面，主要从完善信息系统控制、建立信息沟通体系和完善信息披露管理制度入手。实行资讯公开，程序透明，规范化运营，保证企业经营活动合规合法。
五、内部控制审计相关的对策
根据商业银行内部控制指引，内控制度的建议应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
（一）建立全流程管理
内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。运用合理的控制方法，能够促使内部各职能部门形成权责明确、相互制约、相互牵制的统一体。此外，必须制定严格的员工行为规范制度和劳动管理分配制度，实现对人员的有效管理。相关部门要完善以防为主的内控监督机制。监督机制作为内部控制的重要组成部分，是内部控制制度建设的基础和核心，其运行的好坏，直接关系到整个业务开拓和发展。因此，首先要完善各业务部门的自身监督，加强规范管理，形成横向的制约机制。其次要完善以稽核监督部门为主体以纪检监察部门为辅导的内部稽核监督体系，使内部控制制度严密有效。
（二）建立完善相应制度
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。目前各商业银行正在建设社区银行，对于如何有效的进行社区银行的管理，有效的防控风险，提高风险的防范和识别能力，制度的完善性很有必要。通过制度、流程、机制的建立，规范经营的日常管理工作。
（三）加强审计人员的培训
提高相关人员的道德修养和专业素质，是内部控制机制得以顺利运行的前提。要将实践经验丰富、业务水平较高的人员充实到内部审计队伍中，同时，要建立内部审计人员的从业资格考试和考核制度，加强对内人员的继续教育工作，使内审人员及时更新知识，掌握新的技能和方法，使企业内审人员成为既精通财务会计、熟悉审计业务，又具备经营管理、工程技术、经济法律等各方面知识的复合型人才。首先，要求审计人员具有良好的职业道德和较高的政策水平，必须对审计人员进行职业道德教育，提高其道德修养和政策水平，为内控审计工作奠定良好的基础。其次，企业内部控制审计不仅仅是对财务数据合理合法与否的审计，对环境、人文、管理、经营、技术、人事等多方面的控制审计同等重要。审计人员在具备财务知识的同时，也要全方位了解企业的其他情况。因此，重点培养多方面的复合型审计人才，熟悉审计、法律、文化、人力、企业管理等方面的知识，全面了解企业情况，从整体上把握全局，提高专业判断能力。最后，审计人员要加强学习，不断更新观念。在当今高速发展的信息时代，知识的更新越来越快，因此要抓好审计人员的教育培训工作，不断更新知识，提高审计人员的应变能力和审计队伍的总体素质，使之适应高层次审计监督工作的需要。
（四）提升审计地位和能力
确立内部审计在监督、检查内部会计控制工作中的独立地位，并切实实现内部审计由事后监督职能向事前、事中监督职能的转变，使其监督具有日常性与全过程控制性，并将监督、评价结果及时反馈，协助企业进行内部会计控制制度的制定。当然，企业也可考虑引入外部监督力量（如注册会计师）对其进行监督评价，形成有效的监督合力，以保证内部会计控制制度的有效实施。
（五）倡导合规文化的理念
一是确立统一的风险管理核心价值理念和风险管理标准，形成一套统一规范的全面管理文化。
二是通过建立风险管理文化持续学习与传承机制，做好全面风险管理文化的培植建设，根据员工层级和条线的不同，有针对性地加强员工全面风险管理文化的培训学习，使全行员工形成一致的风险意识和统一的风险管理语言。
三是通过制度引导与约束、绩效与技能考核等方式，强化员工的风险行为管理，使全面风险管理文化融入全行员工的日常行为规范当中，确保行为的一致性，提高风险管理水平，实现经营管理行为的规范化和统一化，形成全行的风险管理合力。
四是注重细节，立说立行，健全完善各项规章制度和管理办法，对原有的管理办法和规章制度进行整理归集，一是根据业务发展的情况，补充完善一些不健全的管理办法和规章制度，从根本上保证各项业务都有章可循；二是修改和废除一些不适合或是阻碍业务发展的管理办法和规章制度，以确保现行管理办法和规章制度的有效性；三是将各项规章制度、操作规程与上级行的要求进行对照，有出入的要尽快调整，使各分支行的操作与上级行的步调保持一致。
（六）强化科技支撑能力
第8篇：银行纪检工作计划范文
经理工作部
（一）主任岗位职责
⒈负责经理工作部全面工作，不断提高部室管理人员素质，促使部室工作全面完成；
⒉组织实施各项行政管理工作，提高行政管理水平；
⒊牵头组织实施各部室、二级单位经济责任和管理责任考核工作；
⒋落实部室费用计划，严格控制支出；
⒌督促分管副主任抓好文秘、宣传、规范化管理工作；
⒍督促后勤服务中心抓好物业管理及后勤保障工作；
⒎主持拟定内部考核办法及实施工作；
⒏协助公司领导处理日常事务，协调公司内部各单位之间工作的开展；
⒐组织部室考核小组成员总结上月工作，安排当月工作，对部室人员进行量化考核评分；
⒑做好各级来文、来电拟办工作；
⒒完成领导临时交办的其他工作。
（二）副主任岗位职责
⒈完成公司半年、年度工作总结、会议报告等综合文字材料的起草、核稿工作；
⒉做好公司公文的发文把关工作，提高办文质量；
⒊督促宣传人员搞好对外宣传工作；
⒋督促搞好文书档案管理工作；
⒌起草公司综合性会议的会议纪要；
⒍对分管工作人员进行考核和工作评价；
⒎做好会务工作；
⒏建立健全公司管理标准、工作标准、工作流程和考核办法；
⒐依据国电系统和公司的要求，指导各单位做好基础资料管理、安全管理、生产管理、经营管理、企业民主管理、优质服务管理和窗口建设工作；
⒑做好公司各种专项计划的组织实施和督办落实工作；
⒒督促做好机关考勤工作；
⒓完成领导交办的其他工作。
（三）文秘、宣传专责岗位职责
⒈负责草拟公司公文，并进行初步校核；
⒉确定拟发公文的发文字号，做好印发登记并存档，确保无差错；
⒊参与会务组织工作，确保会议材料及时准确印发；
⒋保管公司会议记录；
⒌做好公司职代会、经济工作会等大型会议的宣传报道工作；
⒍做好公司各项专项活动的跟踪报道工作；
⒎负责做好《宣恩电力》的稿件采编和组稿工作；
⒏制定各单位兼职通讯员的考核办法并实施；
⒐做好兼职通讯员的培训工作；
⒑组织通讯员投稿；
⒒制定宣传工作计划并进行总结，下达各单位宣传工作任务；
⒓完成领导交办的其他工作。
（四）档案、收发管理专责岗位职责
⒈贯彻执行有关法律、法规和国家有关方针政策，建立健全本单位的档案管理工作规章制度；
⒉指导本单位文件、资料的形成、积累和归档工作；
⒊统一管理本单位的档案，并按照规定向有关档案馆移交档案；
⒋负责公司文书档案管理及 保密工作，提供档案资料的借阅、查询服务，对各单位档案管理进行检查指导；
⒌做好来文、来电登记，根据部室主任的拟办意见，及时送达领导阅示和部门阅办；
⒍做好报刊的分发工作；
⒎协助做好会务工作；
⒏完成领导交办的其他工作。
（五）统计、文印专责岗位职责
⒈负责每月按时收集各单位关于发电量、厂用电量、供电量、售电量、线损、平均电价、购电量、上网电量、电力销售等经济指标的基础报表；
⒉负责按照程序，及时准确上报报表；
⒊监督检查各项计划、政策执行情况，每月进行经济指标分析，及时公布生产经营情况，为领导决策提供依据；
⒋做好统计资料的保管工作；
⒌负责保守公司商业秘密，拒绝提供不合要求的统计数据；
⒍严格执行公司公文打印规定、程序，打好的稿件经改正无误并由校对者签名后方可印刷；
⒎负责公司公文及各类书面材料的打印、制作，做到所打文件美观、大方、整洁，印刷字迹清晰、格式得体，保证文件质量；
⒏节约纸张及其他文印用品，爱护设备，做到经常清理、维护；
⒐协助做好会务等事务性工作；
⒑完成领导交办的其他工作。
（六）基建专责岗位职责
⒈负责基建工程预算审核工作；
⒉负责项目立项申报等前期工作；
⒊负责办理指定工程的预决算、参与工程验收工作；
⒋负责基建工程管理、施工、督办；
⒌负责审定基建工程单位资格和工程设计资格，并建立档案；
⒍负责基建工程技术档案资料的收集整理工作；
⒎配合拟订公司年度基建计划，并监督实施；
⒏配合完成基建资料统计管理；
⒐完成领导交办的其他工作。
政治工作部
（一）主任岗位职责
⒈对公司党委决议、决定及工作安排的督查催办要做到及时、认真，并向有关领导汇报；
⒉经常深入基层调查研究，了解员工思想动态、二级单位领导班子建设、公司党委各项决议的贯彻落实情况，做好信息收集工作，当好党委的助手；
⒊积极主动、认真负责地协助党委书记处理日常党务、干部教育管理及后备干部的培养、教育工作；
⒋认真筹备党委会议前期工作并提出相关建议；
⒌加强本部门的自身建设，提高部室人员的政治业务素质；
⒍定期听取本部室各岗位人员工作汇报，检查落实各项工作，安排下一阶段工作并提出指导性意见；
⒎认真接待群众来信来访，积极督办有关事项；
⒏完成领导临时交办的其他工作。
（二）副主任岗位职责
⒈协助主任对公司党委决议、决定及工作安排的督查催办要做到及时、认真，并向有关领导汇报；
⒉经常深入基层调查研究，了解员工思想动态、二级单位领导班子建设、公司党委各项决议的贯彻落实情况，做好信息收集工作；
⒊积极主动、认真负责地做好日常党务、企业文明创建工作；
⒋按规定认真办理党员干部任免和党员调动手续；
⒌搞好入党积极分子的培训工作；
⒍按有关管理制度和规定拟定奖惩方案；
⒎认真接待群众来信来访，积极督办有关事项；
⒏按规定做好劳动用工的管理工作；
⒐完成领导临时安排的其他工作。
（三）党务、纪检专责岗位职责
⒈学习党的方针、政策，传达上级党委指示，接受党委安排的各项任务，负责日常党务工作；
⒉坚持原则，管好、用好党委印章；
⒊认真撰写党务方面的各项文字材料；
⒋配合上级部门及公司做好干部队伍培训等方面的具体工作和各项统计表册的收集整理工作；
⒌认真做好与来客接待工作；
⒍按规定对纪检监察对象进行监督检查，发现问题及时纠正并向主管领导汇报；
⒎结合公司实际，认真开展纪检监察工作，提高办事效率和办案水平；
⒏督促有关部门兑现服务承诺，搞好优质服务工作；
⒐认真接待群众来信来访，积极督办有关事项；
⒑完成领导交办的其他工作。
（四）劳资、劳保、福利专责岗位职责
⒈负责下达年度工资计划，加强对工资基金管理，提高劳动生产率；
⒉拟定公司内部分配及各种津贴、补贴方案；
⒊负责对劳动人事、工资、保险、职称等各类报表的审核工作；
⒋做好劳动合同管理工作，建立健全用工档案；
⒌负责做好职工基本养老保险、工伤、失业等保险工作，建立台帐，并对准确性负责；
⒍负责做好各类保险金额的交纳和支付工作；
⒎负责做好职工退休的上报审批、待遇计算工作；
⒏负责做好职工各类保险关系的转移与终止工作；
⒐负责处理好职工有关保险的咨询和解释工作；
⒑完成领导交办的其他工作。
（五）人事、职称、职教、档案 管理专责岗位职责
⒈负责本单位职工档案的整理、管理、转递及审核工作；
⒉负责掌握好职工档案材料的完整性，严格细心的收集应归档的全部材料；
⒊负责定期办理职工档案材料整理归档工作；
⒋负责协助作好人力资源信息系统的开发工作；
⒌负责了解本企业发展及职工对技能培训的需求，做好培训的教案制定工作；
⒍负责做好职工技能鉴定的组织工作；
⒎负责做好培训工作的各项统计和上报工作；
⒏完成领导交办的其他工作。
（六）人力资源管理专责岗位职责
⒈负责了解公司人才需求，做好相关的预测工作；
⒉负责按规定做好劳动用工的管理工作；
⒊协助落实年度培训计划；
⒋负责分析研究公司现有人力资源现状，拟定公司紧缺人才招聘计划，并组织实施；
⒌完成领导交办的工作。
（七）工会副主席岗位职责
⒈负责工会组织建设工作；
⒉负责工会会员管理及女工工作；
⒊负责工会宣传、文秘工作；
⒋负责组织开展丰富多彩的文体活动；
⒌负责公司计划生育管理工作；
⒍负责职工住院费的核实、报销工作；
⒎负责公司离退休职工的日常管理工作；
⒏负责检查指导各单位工会经费管理工作；
⒐负责维护职工合法权益，配合公司调解劳动争议；
⒑完成领导交办的其他工作。
生产技术部
（一）主任岗位职责
⒈负责生产技术部的全面工作，布置安排和协调生产与技术管理工作；有计划、有组织、有创造性地开展公司生产工作；
⒉负责组织拟订公司的年度生产计划，报批后组织实施；
⒊负责基建工程的招投标工作的组织工作，参与标书的制作、审定；
⒋负责开展生产质量管理，加强生产技术监督和控制，保证电能质量；
⒌组织拟订电力生产中、长远发展规划；
⒍提出生产部门的考核主要指标、考核标准及考核办法，并配合搞好单位考核兑现；
⒎完成领导交办的其他工作。
（二）主任工程师岗位职责
⒈负责公司生产技术管理工作；
⒉负责编制电力发展规划、计划；
⒊拟订和审核生产单位大、中修计划和技改工作计划；拟定各单位年度设备的维护、改造等生产费用计划；
⒋负责工程建设项目的概预算、质量监督管理工作；
⒌参与工程建设项目招投标管理工作；负责公司的基建工程的管理、施工及维护；
⒍完成领导交办的其他工作。
（三）副主任岗位职责
⒈协助主任搞好生产技术部的全面工作；
⒉负责审核公司各类检修计划，督促大修和检修计划的完成；组织设备验收工作，把好检修质量关，指导解决设备检修技术难题；
⒊协助主任提出考核主要指标、考核标准及考核办法，并配合搞好单位考核兑现；
⒋负责管理公司的设备评级、检修计划的安排部署、运行分析；负责各单位的防汛预案，指导开展防汛工作；
⒌负责公司的生产设备的日常运行维护工作，配合进行“两措计划”的落实和安全事故应急救援预案的落实；
⒍负责生产运行分析、水动设备、资料档案，协助网络、基建、继电保护、物资管理；
⒎完成领导交办的其他工作。
（四）电气一、二次专责岗位职责
⒈负责修订和修编运行规程，并组织实施；
⒉负责准确掌握设备的运行状态，建立设备台帐，搞好设备评级工作，提高设备完好率；
⒊参加事故及异常情况的调查分析，督促有关部门实施反事故措施；
⒋负责解决生产中出现的问题，及时推广、引进新技术、新工艺；
⒌配合职教部门搞好培训工作；
⒍配合拟订公司年度生产计划；
⒎负责审核继电保护整定方案、运行说明、定值通知单和保护动作统计报表；
⒏负责继电保护及自动装置的规划和管理工作；
⒐负责电网的潮流计算、运行方式的审定工作；
⒑完成领导交办的其他工作。
（五）可靠性管理专责岗位职责
⒈贯彻国家、电力行业有关可靠性管理的法规、制度、标准及国家电网公司有关电力可靠性管理各项规定，制定适合本公司实际的可靠性管理实施细则和奖惩办法等；
⒉按照电力可靠性管理有关规程及规章制度，统计可靠性数据，计算、分析本企业各类可靠性指标，并按时向有关单位报送，确保数据的准确性、完整性、及时性；
⒊参与公司设备检修计划的安排工作,提出可靠性指标目标规划，并将可靠性指标的变化作为评价检修质量及技术改造的重要依据；重要技术改造项目的立项，设备的更改和选型，电网规划和改造等，应提供可靠性理论依据；
⒋运用可靠性(来源：文秘站 ）分析、评价理论，定期对公司设备的可靠性水平进行评价，并根据可靠性评价结论，提出提高公司电力可靠性指标的建议；
⒌定期开展可靠性分析，全面分析设备制造、施工安装、运行维护、检修管理等因素对设备可靠性的影响，制定年度可靠性管理的目标和措施，并加以实施；
⒍组织开展可靠性管理与技术培训；准确判断电力设施和所辖电网的可靠性状态，正确填写可靠性记录；熟练运用可靠性信息系统进行统计、分析；
⒎负责及时跟踪分析重大的非计划停运、停电事件，在事件定性后将详细的分析材料逐级报送；
⒏完成领导交办的其他工作。
（六）资料档案管理专责岗位职责
⒈维护档案资料完整与安全，对重要的技术资料要保证不泄密；
⒉负责文件的收发管理以及文字的处理工作；
⒊负责生产方面的统计工作；
⒋负责设备季度的评级整理；
⒌负责检修计划的收集整理，大修和技改资金的登记工作；
⒍负责本部室的考勤记载和管理；
⒎负责技术资料的收集整理和归档；
⒏完成领导交办的其他工作。
（七）中低压网络管理专责岗位职责
⒈贯彻执行国家有关安全生产的各项政策和法规，严格执行有关安全规程，抓好中低压配网的安全生产；
⒉负责抓好中低压配网的运行维护工作，提高设备完好率；
⒊负责制订中低压配网建设规划，合理解决线路负荷布局；
⒋负责督促营销各单位完成中低压线路和设备的巡视检查，制定整改方案，提高供电可靠性；
⒌负责业扩报装的审批、施工、验收等营销业务管理工作；
⒍负责营销各单位严格执行“两票三制”工作的监督实施；
⒎负责与各营销单位共同建立客户侧需求管理，合理安排计划停电检修；
⒏重大业务及时向主任汇报，共同 研究解决；
⒐完成领导交办的其他工作。
市场营销部
（一）主任岗位职责
⒈负责市场营销部的全面工作；
⒉组织制定公司经营策略，资产经营责任方案并负责组织实施和考核，参与公司制订企业发展规划；
⒊深入基层，走访客户，了解电力市场动态，开展经营分析，注重需求侧管理，为公司可持续发展提供可行性意见和建议；
⒋负责综合线损管理，大宗用户的用电管理；
⒌负责设备的安全管理，做到安全、可靠、经济供电；
⒍督促检查配网维护、农电管理工作，审查计划和落实情况；
⒎负责经营目标任务完成和月、季、年度完成情况的分析、总结工作；
⒏负责组织制定营销系统优质服务实施方案，并对各单位进行考核和考评；
⒐及时上报和处理公司营业责任和重大事故；
⒑完成领导交办的其他工作。
（二）副主任岗位职责
⒈协助主任抓好营销人员的业务培训，提高人员基本素质；
⒉负责公司月、季、年度经营情况的统计分析、上报工作；
⒊负责综合线损的统计分析、上报工作，监督线损管理措施的落实和执行；
⒋负责起草《供用电合同》范本，规范营销系统合同管理；
⒌负责及时上报和协调处理营销单位营业差错、违约用电、电量电费的退补业务；
⒍建立健全营销台帐、资料、记录等，完善基础管理；
⒎负责完成年度电价测算工作；
⒏完成领导交办的其他工作。
（三）营销管理专责
⒈负责组织、协调和指导公司电力营销及线损管理工作；
⒉负责组织完成公司电力营销考核指标；
⒊负责公司电力营销经济指标的分解，经审批后下达；
⒋负责公司电力营销的抄、核、收业务；
⒌负责国家电价政策的贯彻执行及有关电费电价政策的咨询解释工作；
⒍定期组织开展营业普查和供电所“三化”管理、“三公开”、“四到户”、“五统一”执行情况的检查工作；
⒎定期召开经营分析会，对存在的问题提出改进意见；
⒏定期组织对供电所营销资料的检查工作；
⒐负责公司低压电网理论线损计算工作；
⒑负责对供电所经营指标的完成情况进行考核；
⒒按时统计各种营销报表并上报；
⒓完成领导交办的其他工作。
（四）计量专责岗位职责
⒈负责全公司综合线损管理工作；
⒉负责对全公司关口计量进行抄核、校检；
⒊负责每月对公司所辖母线电量平衡分析，并及时反馈；
⒋负责接收外部工作单和各供电所反映计量装置故障及客户反映计量故障，业扩报装工作单等的处理；
⒌负责每月对各单位进行营销质量考核；
⒍完成领导交办的其他工作。
（五）电费管理及统计专责
⒈负责公司实收电费的统计、核对工作，跟踪考核供电所电费日终业务；
⒉负责欠费数据、实收数据的汇总、核对；
⒊负责直管大户的电费收取工作；
⒋负责对营销经营指标分类统计、分析，并及时汇总上报；
⒌负责对全公司分压、分线、分台区的线损率的统计考核，每月完成各供电所线损完成情况的统计、分析和总结并制定相应措施；
⒍负责每月对变电站及关口表进行统计；
⒎负责业务帐务处理，填制各类业务报表，建立各种业务台帐；
⒏完成领导交办的其他工作。
财务审计部
（一）主任岗位职责
⒈负责组织公司的财务管理、会计核算和内部审计工作，力求实现收入最大化和利润最大化；
⒉负责组织制订公司财务管理办法和内部会计控制规范，建立科学的核算体系；
⒊负责组织编定财务收支计划、各项预算，对执行情况进行检查，对财务核算进行审核；
⒋负责组织目标成本及成本费用的控制、分析和考核；
⒌负责做好财务分析，并提出分析报告；
⒍负责与财政、税收、银行等部门的联系，执行国家财政、税收、金融等法律法规，灵活运用有关政策，维护公司的合法权益；
⒎负责银行的负债的管理工作；
⒏负责部室工作调配、协调基本建设项目资金的管理；
⒐配合有关部室搞好电价的测算与监督工作；
⒑完成领导交办的其他工作。
（二）副主任岗位职责
⒈具体组织建立公司的会计核算体系及会计核算，及时、全面、准确的提供会计信息；
⒉负责总分类帐管理和会计报表的编制；
⒊负责检查记帐凭证；
⒋负责检查出纳现金的日清月结情况；
⒌负责电价测算，并对二级单位电价执行情况进行监督；
⒍负责组织对公司各二级单位财务收支内部审计工作；
⒎负责组织对公司各二级单位主要负责人经济责任审计工作；
⒏负责组织做好财物清查工作；
⒐负责组织做好财务人员培训工作；
⒑负责公司基建工程委托外部审计协调工作；
⒒协助主任搞好各项收入管理、成本预算控制等管理工作；
⒓完成领导交办的其他工作。
（三）主管会计岗位职责
⒈努力学习和遵守国家法律法规和公司的各项规章制度、政策文件；
⒉负责组织制定财务管理制度并督促贯彻执行，及时总结，不断完善；
⒊负责制订成本费用计划、消耗定额，及时报告财务状况和经营成果；
⒋负责审核公司的财务收支，保证报销凭证真实、合理、合法；
⒌负责编制财务情况说明书，按时报送会计报表；
⒍负责定时做好有关数据备份，保证数据安全完整；
⒎完成领导交办的其他工作。
（四）审计专责岗位职责
⒈协助完成对公司各二级单位财务收支内部审计工作；
⒉协助完成对公司各二级单位主要负责人经济责任审计工作；
⒊协助做好公司的财物 清查工作；
⒋协助做好财务人员的培训工作；
⒌协助完成二级单位财务管理工作；
⒍完成基建工程委托外部审计协调工作；
⒎负责办理会计人员从业证件年检、换发等工作；
⒏负责办理公司税务登记证等证件的年检、换发等工作；
⒐负责公司职工住房公积金登帐、核交、退发等工作；
⒑负责公司固定资产的管理和核算工作；
⒒完成领导交办的其他工作。
（五）出纳专责岗位职责
⒈负责公司货币资金收付及有价证券管理，做到日清月结；
⒉负责编制公司本部工资发放表，协助二级单位搞好工资发放；
⒊负责登记、催收各单位应交的电话费、水电费等；
⒋负责代扣个人所得税；
⒌完成领导交办的其他工作。
（六）票据、档案管理专责岗位职责
⒈负责公司增值税专用发票、电费发票及其他各种票据的购买、领用、缴销及检查工作；
⒉负责会计凭证的装订工作；
⒊负责会计档案的立卷、整理和归档工作；
⒋负责保管各种会计证件；
⒌完成领导交办的其他工作。
（七）核算员岗位职责
⒈负责各单位的会计核算，严格控制成本费用，节约开支；
⒉负责各单位成本费用核算和核对工作，及时提供成本费用报表；
⒊负责往来帐目的核算、核对、检查和清算工作；
⒋完成领导交办的其他工作。
安全及法律事务部
（一）主任岗位职责
⒈负责主持本部室全面工作，做到有计划、有安排、有落实；
⒉负责安全监察工作，对公司安全生产的有关规定制度的执行情况进行评价；
⒊负责组织每年春季、秋季安全生产大检查和日常不定期的安全生产检查，组织安全性评价工作，在检查后写出总结材料报有关领导审核后下发，并监督被检查单位限期整改；
⒋负责写出半年、全年工作总结，分析全年事故及不安全情况；
⒌负责组织召开安全生产例会，提出会议议题及研究讨论内容，汇报上次会议内容落实情况；
⒍参与新建、扩建、改建工程项目的设计、审查、竣工验收和外承包工程的资质审查；
⒎及时处理各类安全事故或问题，并形成事故材料；
⒏负责公司范围内的人身和财产保险理赔工作，每年年底对保险理赔情况进行汇总并报公司领导；
⒐负责重大安全活动的具体安排和组织工作；
⒑配合做好职工的安全教育工作；
⒒经常深入生产现场，调查了解设备运行情况，对《安规》的执行情况进行检查、监督、考核；
⒓完成领导交办的其他工作。
（二）副主任岗位职责
⒈负责分管范围内的工作，做到有计划、有安排、有落实；
⒉配合组织每年春季、秋季安全生产大检查和日常不定期的安全生产检查，组织安全性评价工作，在检查后写出总结材料报有关领导审核后下发，并监督被检查单位限期整改；
⒊参与新建、扩建、改建工程项目的设计、审查、竣工验收和外承包工程的资质审查；
⒋及时处理各类安全事故或问题，并形成事故材料；
⒌负责处理本部门和消费者投诉的调查，权限内的处理和提出处理意见；
⒍经常深入生产现场，调查了解设备运行情况，对《安规》的执行情况进行检查、监督、考核；
⒎配合做好重大安全活动的具体安排和组织工作；
⒏主任外出时受委托主持本部室全面工作；
⒐完成领导交办的其他工作。
（三）安全监察专责岗位职责
⒈负责宣传国家的电力安全生产方针，监察下级安全监察员和安全员对安全生产方针政策执行情况；
⒉经常深入现场检查作业现场的安全状况及设备的安全运行情况，制止与处罚违章指挥、违章作业、违反劳动纪律的现象；发现不安全隐患，有权发出安全监察通知书，要求限期整改；对有严重事故危险的作业现场，有权责令停止作业或撤出人员；
⒊放生事故后，要求保护事故现场，进行必要的调查，了解与事故有关的情况；在事故调查中，及时索取、查阅与事故有关的原始资料；
⒋对安全生产中存在的和发生的重大问题隐瞒不报时，应及时向上级或越级直接反映；
⒌归口管理事故统计报告工作，做到及时、准确、完整，并按规定审查上报；
⒍及时处理各类安全事故或问题，并形成事故材料；
⒎负责本部室资料的及时整理、归档工作，做到整洁、完整；
⒏完成领导交办的其他工作。
（四）法律专责岗位职责
⒈负责起草法律工作计划和工作总结；
⒉负责按时填报报表；
⒊负责公司法律事务工作，指导、协调、参与法律事务活动；
⒋负责做好普法工作，加强职工法律知识教育；
⒌负责审查公司公司的经济、技术合同；
⒍负责做好综治、供用电秩序整顿、安全事故处理、电费电价执行、供用电合同签订、劳动争议与仲裁工作；
⒎完成领导交办的其他工作。
（五）电力设施保护专责岗位职责
⒈负责起草电力设施保护工作计划与总结；
⒉负责检查电力设施保护情况，落实“乡包片、村包段、户包杆”的三级管理模式，起草检查情况通报和工作汇报；
⒊负责提出电力设施隐患整改方案并督办落实；
⒋负责做好电力设施保护人员的业务培训；
⒌完成领导交办的其他工作。
技改办公室
（一）技改办主任岗位职责
⒈全面负责公司生产技术改造、设备挖潜工作。
⒉负责拟订公司年度大修技改计划，报批后监督实施。
⒊负责技改项目立项申报等前期工作。
⒋负责技改工程的预决算、参与工程验收工作。
⒌完成领导交办的其他工作。
（二）技改办技术专责岗位职责
⒈协助主任搞好年度大修技改计划编制工作。
⒉监督实施技术改造工作。
⒊负责完成技改相关设计工作。
⒋负责生产设备大修、技改计划的落实。
⒌完成领导交办的其他工作。
物资管理中心
（一）主任岗位职责
⒈根据公司下达的生产计划，组织物资采购招标工作，签订采购合同，并检查合同执行情况；
⒉负责审核年度各单位呈报的采购计划，清理库存后按需采购，减少库存积压，保证物资供应；
⒊了解市场行情，检查和监督控制采购价格，做好购价、比价、议价工作，采购的物资必须质优价廉；
⒋掌握公司所需物资的名称、型号、规格、单价、用途及代用品和生产厂地，对公司购进的物资质量负责；
⒌制定本部门工作 计划，并定期检查和总结；
⒍负责检查和监督物资进、销、存，做到帐帐相符，帐物相符；
⒎做好废旧物资的回收，利用工作；
⒏负责本部室人员的思想教育、业务培训，开展职业道德观念教育；
⒐完成领导交办的其他工作。
（二）物资保管员岗位职责
⒈负责物资验收、入库保管与发放工作；
⒉严格履行物资验收入库手续，拒绝入库数量、质量、票据与合同不相符的物资；
⒊负责根据“领料单”出库物资；
⒋负责物资分类别、性能摆放，保证仓库整洁；
⒌负责材料设备的质检报告、合格证等证书的复印及发放工作；
⒍做好仓库的防水、防盗、防潮工作，定期检查、维护消防器材，保障仓库和物资财产的安全；
⒎掌握材料、设备的主要性能，妥善保管库存物资；
⒏做到物资合理库存，避免物资积压式供应短缺，确保生产正常运行；
⒐按时清仓盘点，做到日清月结；
⒑完成领导交办的其他工作。
（三）物资采购员岗位职责
⒈负责公司物资的采购工作；
⒉按公司下达的物资计划，核对仓库库存，拟订采购方案，及时采购所需物资；
⒊采购物资时，根据市场行情波动，做好购价、比价、议价工作，采购的物资必须质优价廉；
⒋办理物资入库手续，在保证数量相符的情况下，持产品的合格证、资质证、发票、合同等四证交保管员验收；
⒌掌握公司各部门物资的需求及消耗情况，熟悉各种物资的供应渠道和市场行情，与物资供应方建立良好的关系，按照《合同法》的规定签订购货合同；
⒍熟悉掌握各类物资的名称、规格、型号、用途和生产产地，及有关材料性能、质量、标准；
⒎加强法制学习，树立法制观念，自觉抵制不良之风；
⒏完成领导交办的其他工作。
（四）材料会计岗位职责
⒈负责物资材料、设备的核算工作；
⒉负责物资出、入库的票据开具及管理工作；
⒊负责核对工作帐目的核对，做到帐帐相符，帐物相符；
⒋掌握物资合同执行进度，发现问题及时反映；
⒌负责物资定期盘存，做好物资的盘盈、盘亏申报工作；
⒍根据生产计划，核对帐面库存余额，准确开具出库单；
⒎负责按时上报有关报表及帐目；
⒏掌握公司生产物资需求及消耗情况，加强物资成本核算与控制；
⒐完成领导交办的其他工作。
信息中心
（一）主任岗位职责
⒈认真执行上级有关信息化建设工作的方针、政策、电子信息技术的有关标准、规范，搞好信心保密工作；
⒉主持信息中心日常工作，侧重对各网络管理员、系统管理员的工作分配和指导；
⒊负责实行信息业务归口管理，规划组织系统的发展，侧重总体方案拟订，项目的指导实施；
⒋负责计算机整体正常运行，侧重于核心数据库维护、代码维护，各网段的逻辑划分、路由关系、网络安全，系统集成、网络集成的核心设备维护工作；
⒌负责核心数据库服务器、核心交换机、主防火墙的日常维护工作；
⒍负责各单位计算机专责的技术指导工作；
⒎负责信息中心内外的联系工作，协调信息中心与职能部室之间的关系；
⒏负责各单位计算机应用技术培训工作，提高信息应用技术水平；
⒐完成领导交办的其他工作。
（二）网络管理专责岗位职责
⒈负责计算机网络的软硬件配置、运行、开发、使用情况的统计工作和考核工作，主要管理网络交换设备、楼层交换机、结构化布线、防火墙等；
⒉负责计算机网络的运行、维护和管理工作；侧重网络系统结构化布线、ip地址、网络安全、二级交换设备远程管理、网络设备的外部维护和管理、故障检修、易损件更换、设备功能扩展等；
⒊负责服务器的系统软件维护、运行、开发、使用情况的统计与考核工作，主要管理：web服务器、应用服务器、公共数据库服务器、e-mail服务器和其他待建服务器；
⒋参与各项管理信息系统规划、标准的制订；
⒌负责公司计算机及外设的日常维护及与经销商售后联系工作；
⒍参与计算机设备硬件安装、软件调试工作；
⒎负责服务器数据和日志的定期备份工作及计算机管理子系统的数据整合处理工作；
⒏负责公司内部和外部网页的日常维护；
⒐负责公司计算机管理系统相关的设备台帐管理；
⒑参与机房内日常事务管理，搞好信息保密工作；
⒒完成领导交办的其他工作。
（三）用电系统管理专责岗位职责
⒈负责电力营销系统的日常维护和故障处理，做好软件系统的升级、程序更新；
⒉负责做好系统建设、开发的相关工作；
⒊负责信息系统应用人员的技术培训工作；
⒋负责电力营销系统相关数据的转接与定期维护；
⒌负责定期对系统日志进行清理，保证系统正常运行；
⒍负责系统统计查询并按要求形成一些临时性的数据报表；
⒎负责全公司营销业务系统管理，及时完成一般业务处理和协助解决疑难问题；
第9篇：银行纪检工作计划范文
一、各项指标完成情况。
1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为XX万元，较年初新增XX万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的66%。对公存款XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的154%；日均储蓄存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的99%；对公日均存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的161%。
2、资产业务快速发展。6月末自营贷款XX万元，较年初新增XX万元，其中个人资产业务XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务90%，对公资产余额XX万元，较年初新增XX万元。贴现累计发生额X亿元。
3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近XX万元，完成全年任务58%；完成国际结算量近XX万美元；信用卡发卡XX张；期缴保险XX万元，趸缴保险XX万元。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
（一）明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。
支行在去年末就对2008年工作目标进行了规划，明确负债新增X个亿，对私存款X亿，对公存款X亿；资产新增X亿，个人资产X亿，公营贷款X亿。年初支行再次召开工作会，就2008度全年工作进行统一的部署和安排，对2008年取得的成绩，行长(公文有约提供) 室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。
（二）强化市场营销机制。
1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到X户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户XX户，实现新户存款新增XX万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，XX区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近X个亿。
2、在零售银行业务日常工作中，对X区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将X万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户；二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区XX山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行XXX客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如XX花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存XX多万元；三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消【提供内容】 费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍XX卡、XX白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款XX万元。同时还公私联动，落实了XX汽车销售有限公司等单位的工资。
（三）针对弱点，狠抓资产、贴现和国际业务。
资产、贴现和国际业务一直都是XX区支行的弱势业务。08年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和XX等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了XX等企业，上半年累计实现贴现X亿元，与08年同期相比增加了2000万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和XX制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的XX公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、XX区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和XX区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。
（四）大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点
针对XX区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房地产开发商的拓展力度，和XX/XX等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如XX地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至X亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了XX分行金额最大的单笔个人按揭XX万元。此外，通过直客方式，支行营销了“XX/XX"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增XX万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。
（五）健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设
1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。
2、认真开展合规守法教育活动。根据《XX分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：XX副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、XX分行开展合规守法教育活动实施方案、XX银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、XX银行客户经理行为禁令、XX银行柜面业务人员行为禁令、XX银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。
3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统（二期）”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎2008年银行支行上半年工作总结及下半年工作打算
今年以来，我行认真贯彻总分行经营战略调整的决策，坚持效益、质量、规模协调发展的方针，与时俱进，开拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，倡导合规文化建设，使支行的各项业务上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。在全行员工的共同努力下，2008年上半年各项指标稳健运行，取得了突出的经营业绩。截止6月末，各项业务完成情况较好，在分行均名列前茅。
一、各项指标完成情况。
1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为XX万元，较年初新增XX万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的66%。对公存款XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的154%；日均储蓄存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的99%；对公日均存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的161%。
2、资产业务快速发展。6月末自营贷款XX万元，较年初新增XX万元，其中个人资产业务XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务90%，对公资产余额XX万元，较年初新增XX万元。贴现累计发生额X亿元。
3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近XX万元，完成全年任务58%；完成国际结算量近XX万美元；信用卡发卡XX张；期缴保险XX万元，趸缴保险XX万元。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
（一）明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。
支行在去年末就对2008年工作目标进行了规划，明确负债新增X个亿，对私存款X亿，对公存款X亿；资产新增X亿，个人资产X亿，公营贷款X亿。年初支行再次召开工作会，就2008度全年工作进行统一的部署和安排，对2008年取得的成绩，行长(公文有约提供) 室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。
（二）强化市场营销机制。
1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到X户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户XX户，实现新户存款新增XX万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，XX区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近X个亿。
2、在零售银行业务日常工作中，对X区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将X万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户；二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区XX山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行XXX客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如XX花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存XX多万元；三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消【提供内容】 费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍XX卡、XX白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款XX万元。同时还公私联动，落实了XX汽车销售有限公司等单位的工资。
（三）针对弱点，狠抓资产、贴现和国际业务。
资产、贴现和国际业务一直都是XX区支行的弱势业务。08年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和XX等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了XX等企业，上半年累计实现贴现X亿元，与08年同期相比增加了2000万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和XX制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的XX公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、XX区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和XX区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。
（四）大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点
针对XX区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房地产开发商的拓展力度，和XX/XX等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如XX地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至X亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了XX分行金额最大的单笔个人按揭XX万元。此外，通过直客方式，支行营销了“XX/XX"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增XX万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。
（五）健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设
1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。
2、认真开展合规守法教育活动。根据《XX分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：XX副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、XX分行开展合规守法教育活动实施方案、XX银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、XX银行客户经理行为禁令、XX银行柜面业务人员行为禁令、XX银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。
3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统（二期）”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎2008年银行支行上半年工作总结及下半年工作打算
今年以来，我行认真贯彻总分行经营战略调整的决策，坚持效益、质量、规模协调发展的方针，与时俱进，开拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，倡导合规文化建设，使支行的各项业务上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。在全行员工的共同努力下，2008年上半年各项指标稳健运行，取得了突出的经营业绩。截止6月末，各项业务完成情况较好，在分行均名列前茅。
一、各项指标完成情况。
1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为XX万元，较年初新增XX万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的66%。对公存款XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的154%；日均储蓄存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的99%；对公日均存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的161%。
2、资产业务快速发展。6月末自营贷款XX万元，较年初新增XX万元，其中个人资产业务XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务90%，对公资产余额XX万元，较年初新增XX万元。贴现累计发生额X亿元。
3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近XX万元，完成全年任务58%；完成国际结算量近XX万美元；信用卡发卡XX张；期缴保险XX万元，趸缴保险XX万元。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
（一）明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。
支行在去年末就对2008年工作目标进行了规划，明确负债新增X个亿，对私存款X亿，对公存款X亿；资产新增X亿，个人资产X亿，公营贷款X亿。年初支行再次召开工作会，就2008度全年工作进行统一的部署和安排，对2008年取得的成绩，行长(公文有约提供) 室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。
（二）强化市场营销机制。
1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到X户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户XX户，实现新户存款新增XX万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，XX区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近X个亿。
2、在零售银行业务日常工作中，对X区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将X万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户；二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区XX山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行XXX客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如XX花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存XX多万元；三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消【提供内容】 费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍XX卡、XX白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款XX万元。同时还公私联动，落实了XX汽车销售有限公司等单位的工资。
（三）针对弱点，狠抓资产、贴现和国际业务。
资产、贴现和国际业务一直都是XX区支行的弱势业务。08年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和XX等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了XX等企业，上半年累计实现贴现X亿元，与08年同期相比增加了2000万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和XX制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的XX公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、XX区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和XX区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。
（四）大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点
针对XX区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房地产开发商的拓展力度，和XX/XX等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如XX地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至X亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了XX分行金额最大的单笔个人按揭XX万元。此外，通过直客方式，支行营销了“XX/XX"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增XX万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。
（五）健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设
1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。
2、认真开展合规守法教育活动。根据《XX分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：XX副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、XX分行开展合规守法教育活动实施方案、XX银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、XX银行客户经理行为禁令、XX银行柜面业务人员行为禁令、XX银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。
3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统（二期）”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎实工作，把各个环节的工作都落到实处。做到上半年会计无票据交换差错，结算一般性差错仅一笔；并保持了储蓄柜面服务零差错的记录。（六）加强警队建设，开展治理三项执法监察、案件专项治理等工作，注重企业文化建设，为业务发展创造和谐人文环境支行认真贯彻落实总分行有关会议精神，【提供内容】 制定了纪检监察安全保卫工作计划。年初以来，加强了对警员在保卫技能、管理制度、银行业务及服务等多方面的培训，加强了警员体能训练，制定了详细的训练计划和奖惩措施，警队在上半年分行监保部的体能考核中名列前茅，起到了保驾护航的作用。
按照总分行部署，支行按进度计划开展了三项执法监察、案件专项治理等工作。成立了领导小组，开展了员工异常行为排查，形成了自查报告，对查出的事项进行了整改，受到了好评。
在业务发展的同时，注重企业文化建设，在员工生日时，及时给每一位过生日的员工当日送上一份鲜美的蛋糕，让员工充分体会到组织的关心；积极参与分行组织的各类文体活动，如服务征文活动、迎春文艺表演、登山拔河比赛、羽毛球比赛等。在迎春文艺汇演中，全体演员和后勤人员体现了高度的集体荣誉感，牺牲了大量的休息时间，精心排练，使演出获得巨大成功，荣获分行迎春文艺汇演第二名，为支行的可持续发展创造了和谐的人文环境。
三、目前工作中存在的问题
（一）柜面服务技能、服务质量有待提高；
（二）柜面员工处理与客户关系的技巧有待改善；
（三）个人资产的二次营销力度弱，对市场情况未能准确把握，信息不灵；
（四）票据业务未能寻找到大的龙头客户；
（五）基础客户群较少，1000万元以上大客户占比不多，对我行发展形成制约；
（六）国际业务仅限于一两个客户，不利于支行国际业务收入长期稳定发展。
（七）信用卡业务进展缓慢。
（八）零售业务柜台、大堂、客户经理三点没有形成有效的一线。
四、下半年工作打算：
支行下半年要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：
（一）要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工作中的不足，再接再厉，永创辉煌；
（二）进一步加强员工及客户经理的素质培养，作好自身学习及分支行的二、三级培训；
（三）按照年初分行目标要求推进各项工作，工作重点放在信用卡、客户总资产管理、国际结算、票据业务、个人资产业务、企业年金等方面；
（四）高度重视和持续进行合规守法教育活动，不能流于形式，增强员工什么该干，什么不该干的认识。
（五）照总分行的统一部署，开展好“优质服务”活动。加强员工教育，加强大堂力量，提升服务质量，重塑服务品牌。
（六）继续加强企业文化建设，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛围。
