出纳工作方案精选(九篇)

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第1篇：出纳工作方案范文

为了有效防控廉政风险，进一步提高我校内部管理水平，我们积极行动，内控规范的贯彻实施已取得初步成效。现将主要经验做法，总结如下：

一、组建领导小组，作为内控抓手

单位内控是一个复杂的体系，工作涉及到预算业务、收支业务、采购业务、资产管理、建设项目、合同管理、内外监督等各项经济活动，需要内部各处室的协作和配合。工作中与党风廉政建设密切结合，使单位领导树立起风险防控意识，为内控工作的推进奠定了基础。

成立了由校长任组长、党支部书记王任副组长、各处室负责人为成员的内部控制规范领导小组。领导小组下设内控工作办公室，校办室主任彭新强牵头协调内部控制的建立与实施工作，各处室为内部控制的具体执行机构，积极配合内控工作办公室建立和实施内部控制，对内部控制的建立和实施情况进行监督，及时发现并指出学校内部控制管理中的问题和薄弱环节，督促各处室落实内部控制的整改计划和措施，确保内部控制体系的有效运行。

二、拟定工作方案，明确推进计划

我们制定了《内部控制规范工作方案》。加强内控规范的宣传，学习内控相关知识，制定内控工作方案，成立内控工作团队。对财务及相关处室人员进行培训、梳理制度流程、费用支出，风险分析、建立控制机制，优化制度。

三、构建内控机制，保障内控实施

(一)建立了我校内控运行制约机制。主要包括8个方面的内容：内控管理职责分工，经济活动决策机制，关键岗位责任机制，关键人员资质能力，财务信息编报要求，信息技术应用要求，经济活动风险评估，内部控制监督评价。

(二)梳理了我校主要经济业务管理制度及流程。针对预(决)算管理、经费收支管理、政府采购管理、合同管理以及资产管理等，完善了内部制度，加强内部控制监督评价。做到经济业务管理规范有序，内控管理职责清晰，提高单位人员工作效率，实现内部管理的规范化、法治化和信息化

我们建立了《财物工作制度》，明确了出纳、会计职责；建立了《磻溪初中治理教育乱收费责任追究制》，强化了教师管理；建立了《磻溪初中校务公开制度》，坚持每学期对公用经费收支情况进行公布，公开、透明。建立了《磻溪初中固定资产管理制度》，从采购、验收、使用、报废等各个环节强化资产管理；《中政府采购细则》，物品采购、工程采购逐步步入正规；建立了《校园工程建设管理制度》，加强了校园工程的质量监督；《磻溪初中合同管理制度》，确保了合同制定、保管的规范。对制度和流程进行固化并达到常态化，真正实现从“人治”管理向“制度”管理和科学管理的转变。

（三）注重细节，强化管理

细节决定成败，对于学校财务工作和资产管理更应该注重细节。

1、采购必须经过相关部室核准，先报采购申请，后采购；

2、所有票据必须注明用途，附清单或者相关合同复印件；

3、属于政府采购的物品或者工程，必须有政府采购文件；

4、重大事项必须经校委会研究确定，或者通过教代会研究确定；

5、票据报销必须由经办人、经办领导签字，法人审批后才能履行报销手续。

内控规范建设政策性强、涉及面广，是一项具有相当难度和专业性的工作。我校财务人员都是兼职人员，也不具备会计从业相关资格，一切都在摸索中前进。随着社会的发展、教育的进步，学校财务工作的重要性日渐突现。我们将在今后的工作中，要加强财务人员的选拔、任用和培训，不断完善制度建设，更要强化财务管理和资产管理的细节，在校内形成“人人学内控，处处讲内控”的良好氛围。扎扎实实提高我校内控水平。

第2篇：出纳工作方案范文

一、工作目标

通过开展专项治理，严肃各项财经纪律，全面规范财务管理，履行好财务管理主体责任和监管责任，从源头上防范违规违纪行为的发生，切实把“钱袋子”管住管好，斩断滋生腐败和不正之风的通道。

二、治理范围

办、中心各处室。

三、重点内容

重点检查发现2017年7月1日一2017年6月30日期间财务管理违规违纪问题；省委巡视组巡视中发现违反财经纪律方面主要问题的整改落实情况；检查《省财政厅关于印发〈关于进一步加强行政事业单位财务管理的意见〉的通知》(x财行一发〔2017〕x号)和《关于印发〈湖北省行政事业单位财务支出票据管理办法(试行)〉的通知》(x财综发〔2017〕x号)贯彻执行情况。对重点问题将延伸检查并追溯到以前年度。具体检查下列方面存在的问题：

(一)单位建立健全财务管理责任体系的情况。

(二)单位预决算管理情况。包括将各项收入和支出全部纳入部门预算管理情况；严格人员编制政策，严禁超编制安排人员经费情况。

(三)单位财务支出管理情况。包括公务卡结算制度执行情况；银行账户开设和存款管理情况；津贴补贴发放情况；会议费、培训费、接待费管理使用情况；政府采购制度执行情况；“小金库”和“账外账”治理情况；工会经费和职工福利费计提及其他管理情况。

(四)单位资产管理情况。包括资产配置、使用和处置管理情况；对外出租、出借资产的管理情况。

(五)单位内部控制制度建设情况。包括建立健全内部控制制度情况；单位依法设置财务机构、配备合格的财务人员情况；会计、出纳分设，银行账户预留印鉴管理情况。

四、方法步骤

专项治理工作分为三个阶段。

第一阶段：自查自纠阶段(4月初至6月中旬)。

综合处负责制定自查工作方案，落实工作措施，认真开展自查，主动纠正存在的问题，做到不走过场、全面覆盖，自查面必须达到100%。各处室负责人对自查自纠情况负总责。对自查出来的违规违纪问题，必须如实填报，不得隐匿不报或少报、漏报。2017年6月5日前，综合处收集汇总并向省专项治理工作专班上报自查自纠报告和《财务管理违规问题专项治理自查(重点检查)情况统计表》。

第二阶段：接受检查阶段(6月下旬至9月中旬)。

综合处定期汇总上报专项治理情况，随时做好接受上级检查准备。

第三阶段整改提高阶段(9月下旬至10月底)。

针对检查工作中发现的问题，研究制定整改措施并抓好落实，做到财务管理违规问题整改到位、违纪责任人员处理到位；要深入剖析问题原因，健全完善制度，强化源头治理，建立和完善规范财务管理的长效机制。

专项治理工作结束后，综合处将专项治理情况报告及有关表格于2017年10月25日前报省专项治理工作专班。

五、工作要求

(一)加强组织领导。成立专项治理工作专班，设在综合处，搞好组织协调和日常督办，落实工作责任，把握时间进度，不折不扣落实工作任务。

(二)搞好宣传发动。对专项治理活动以适当形式进行动员部署。设立举报电话、举报信箱，建立举报登记和查处督办制度，充分发挥群众监督作用。

第3篇：出纳工作方案范文

我县每个乡镇选择一个财务基础好、财会人员素质高的村作为村级财务管理规范化建设试点示范村，其中**镇**村、**镇**村、**镇**村为重点示范村。

二、工作措施

1、加强领导，制定方案。开展村级财务管理规范化建设试点示范工作是加强农村民-主政治建设、促进基层组织建设和党风廉政建设的一项重要举措。我局从维护农村社会稳定的大局出发，把村级财务管理规范化建设试点示范工作列入了农经工作的重要议事日程，制定并印发了《**县村级财务管理规范化试点示范工作方案》，确保了村级财务管理规范化建设试点示范工作的有序开展。各乡镇根据试点工作方案精神，认真挑选试点示范村，并结合当地实际切实抓好工作落实。

2、组织培训，确保质量。财务管理是一项政策性强、业务要求高的工作。为确保村级财务管理规范化建设试点示范工作质量，我局组织乡镇财会辅导员、试点村会计或报账员、试点村出纳、试点村民-主理财小组成员参加培训，宣传巩固政策，学习财经制度，提高业务素质，加强纪律约束。通过培训，有效地促进了村级财务管理规范化建设试点示范工作效果。

3、指导督促，落实工作。方案再好，关键还在于抓好工作落实。为确保村级财务管理规范化建设试点示范工作落到实处，我局组织督查组定期不定期下到乡村开展工作督查与指导，督促工作进度，强化工作责任，增强工作效果。

4、强化监督，完善制度。做好一时的工作并不难，难就难在能否长期坚持下去。要确保工作质量的长期稳定，必须加强财务的日常审核与审计监督，同时健全完善相关制度，让制度管人，用制度理财。为此，我局一方面及时督促做好村级财务民-主理财监督工作，逐步扩大农村财务审计面和加强农村财务审计力度;另一方面指导试点村完善《村级财务预决算制度》、《村级财务收支票据管理制度》、《村级财务开支审批制度》、《村级资产台账制度》、《村级财务公开制度》、《村民民-主理财制度》等项制度。

5、规范票据，严格管理。鉴于村级财务收入票据杂乱难以控制财源，白条列支现象非常严重的事实，我局下发文件，严格要求村级财务收入统一使用市减负办监制的专用收款收据，白条列支行为分5年纠正，力争到2012年规范性支出票据比例达到95%以上。

三、工作成效

通过村级财务管理规范化建设试点示范，推动了村级财务管理相关制度的进一步健全、完善和落实，带动了村级账务处理的及时、规范与完整，促进了村级财务公开的经常化、制度化和有效化，增强了村民民-主理财的实质性、责任感与监督力，保障了村级集体资产的安全、稳定与保值、增值，维护了农民群众的合法权益，减少了因村级财务问题引发的群众上访案件。

四、存在的主要问题

1、村级财会队伍不够稳定。由于村级财会人员存在临时调换和换届选举后另外任用或者落选的可能性、随意性和动荡性，队伍稳定性较差，很难确保村级(本文来自中科软件园，转载请注明!)财会人员的专业素质和综合素质长期稳定在一个较高水平的层次上，这在很大程度上限制了村级财务管理规范化建设试点示范面的扩大、示范带动效果的提高和村级财务管理工作水平的可持续发展。

2、村级财务公开不够规范。一是公开的时间上有时不及时;二是公开的内容有时不全面;三是公开的数据有时欠真实准确;四是有时回避群众关心的重点问题，公开时避重就轻。

3、村民民-主理财制度落实不够到位。一是对村级财务活动的监督有时受到限制;二是否决村级不合理开支有时难以执行;三是受托查阅审核村级财务账目有时被加以约束;四是民-主理财小组成员行使监督权有时夹杂着个人好恶与私心杂念。

4、村级报刊征订与招待费用较难控制。村级报刊征订虽然没有明显的摊派现象，但实质上存在隐性压力，迫使村级报刊征订费用严重突破限额。村级"零招待"制度很难落实到位，一是监督力度不够;二是有关规定与农村工作实际情况不太吻合，执行上有难度;三是思想认识不到位，不配合、不遵守、不履行职责。

四、下一步工作打算

1、保持队伍的相对稳定，保障村级财会人员整体素质的不断巩固与提高。队伍的稳定是确保工作质量的前提条件。尽管当前推行村级换届选举，但总体原则上仍然要维持村级财会队伍的相对稳定：一要选拨任用德才

本文来自2中科软件园2转载请注明!版权归属原作者 兼备、诚实稳重、群众口碑好的同志从事村级财会工作或民-主理财工作;二要经过县乡农经部门的专(励志 )业培训，并通过考试考核合格后持证上岗;三要报乡镇农经部门审核、县农经站审批后，才可以正式任用和调换村级财会人员或民-主理财小组成员;四要积极争取乡镇党委、政府对县乡农经部门审核、审批权限的支持;五要培养村级财会人员或民-主理财小组成员的自学精神，激

发他们的进取心，增强责任心，树立荣誉感;六要奖罚分明，鼓舞先进，鞭策落后。

2、规范村级财务公开。一是做到全面、真实、准确、及时、重点公开;二是经常听取群众意见，拓展财务公开内容;三是加强财务公开监督，严格责任追究。

3、落实民-主理财责任。一是严格挑选民-主理财成员;二是强化培训指导;三是明确责任;四是保障权限;五是公开监督成效。

第4篇：出纳工作方案范文

[关键词]投资项目 财务管理　收益　安全

根据2009年底中央经济工作会议的核心理念“保增长、调结构”，结合南京市提出的“转型发展、创新发展、跨越发展”的总体要求及集团“打造成多元化、区域性、立体式的企业航母”的总体战略，公司将定位由投资经营服务型企业向投资收益型企业转变，力争成为集团二级投融资平台。截至目前，公司对外股权投资累计达到3.2亿元，年投资收益约4000万元，投资范围涵盖房地产、金融、能源和创意文化产业，投资方式以参股为主，控股为辅。

在“十二五”期间，公司将依靠自身力量努力打造“交通投资”品牌，力争早日实现稳定、丰厚的投资收益，为集团“十二五”期间交通基础设施建设提供补充性资金。期间，公司每年对外股权投资不低于5000万元，累计对外投资预计将达到4亿元，预计综合投资收益率不低于15％。

公司投资领域已涉及地产(住宅与商业)、金融、能源和文化传媒等领域。“十二五”期间，公司将继续深化对上述领域的投资，进一步进入新能源与节能减排、地产领域的保障房项目、金融领域的基金投资项目。

随着公司对外投资规模的日益扩大、投资项目的日益增多、投资领域的日益延伸，加强公司对外投资项目的财务管理、确保公司投资项目的收益和安全将成为公司各项工作的重中之重。下面就如何加强对外投资项目财务管理和及时回收投资收益提出几点建议，以供参考。

一、按照财务标准对对外投资项目的投资收益进行归类、跟踪和监控

对外投资项目的收益可以有会计收益与财务收益两个不同的概念。在会计上看来，只要账面收入大于账面成本，即意味着收益的取得。而在财务上则首先要求实际的现金流入量大于现金流出量，即现金净流量大于零；考虑到时间价值因素，不仅要求现金净流量大于零，更要求现金流入量的现值大于现金流出量的现值，即净现值大于零；考虑到机会成本因素，不仅要求净现值大于零，同时还必须大于机会成本。

公司应根据财务标准对对外投资项目进行分类和实时跟踪，按照公司确定的投资项目收益财务标准，及时对已投资项目采取加大投入、保持现状、及时清理退出等措施保证公司投资项目的质量，也保障了公司的整体利益，控制和促进公司投资活动的水平。

二、进一步加强企业外派监事会财务监督工作

1、加强以财务为核心的全程监督

外派监事会通过列席参加相关会议、开展调研、查阅报表、实施质询、专访谈话等方式对企业重大的财务情况、资产运作、资产质量及经营者行为等实施全过程监督，围绕事前、事中、事后三个基本环节，有效发挥监督职能。

(1)以重大决策为重点开展事前监督。在企业决策前，监事会可对有关决策项目提前介入并调研论证，着重从风险防范和控制的角度进行判断，向决策层提出意见和建议。在企业决策时，监事会可以对企业决策过程进行审查和监督，确保重大决策的合法性和合规性。

(2)以重大经营活动为重点开展事中监督。外派监事会要紧扣企业中心工作，围绕企业生产经营管理活动开展监督检查，选准切入点和突破口，确定检查目标和检查工作方案，有选择地对企业重大投资、重点工程建设、招标投标等经营活动深入了解，对发现的违规行为，及时提出纠正意见和建议。

(3)以企业存在问题的督促整改为重点开展事后监督。外派监事会要对企业财务运作、投资担保、经营效益、资产运营、利润和薪酬分配等重点问题进行审查，对已发生的问题或存在的隐患，要督促企业进行整改，帮助企业改进和完善规章制度，堵塞管理漏洞，促进企业规范运行。

2、加强对企业内控有效性的监督

强化监事会财务监督职能，必须加强对管理环境和管理机制的监控，尤其要加强对企业内控有效性监督，对企业内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等要素进行有效性的评估，评价企业内控制度在合理保证资产安全、财务报告及相关信息真实性、经营管理合法合规、促进企业实现发展战略等方面的有效性，督促企业提高经营管理水平，增强风险防范能力，实现可持续发展。

三、人员管理

财务上对人的管理，即对外派投资企业做财务管理工作人员的培养和管理。完善的制度都是人制定的，而它的执行与实施效果完全是依赖于人的素质与能力而定。如果没有适当的财务管理人员，就无法满足公司对投资企业的财务管理需要。对人员的管理表现在以下方面。

1、实行严格的选聘标准

财务人员良好的素质是公司向投资企业派出财务经理和出纳以保障公司利益的关键。

2、实行专职制度

对于向投资企业派出的财务负责人和出纳建议实行专职制度，便于更好地掌握投资企业的经营状况和财务状况。

3、实行定期汇报制度

公司财务部门每月召开一至两次部务会议，专门汇报交流投资企业的财务情况及管理心得，其中重要的财务信息应及时汇成文件上报公司领导及相关业务部门，以利于公司对投资企业的管理。

4、实行定期培训制度

随着市场经济体制的不断完善，会计核算和财务管理发生了重大的变革。为尽决跟上这种变化，公司财务部门需要不断地培训。定期培训制度一是适应会计制度的变革，随时更新自己的知识结构，二是向国际惯例靠拢，加强对国际会计准则的了解，以适应国际化的步伐，三是加强对科技动态与财会专业的发展等相关业务的了解，比如，已进行过包括新旧会计制度的对比、企业价值评价、内资企业与合资企业税收政策的比较、网络与会计、我国会计准则与国际会计准则异同系列专题培训。力求使派往投资企业的财务负责人拥有较高的财务前瞻性及较综合的财务管理能力。

5、实行外派人员：重绩效考核制度

公司对于外派投资企业的财务负责人和出纳等财务人员，除了参加投资企业的月度、季度和年度考评外，更主要是要参加公司对外派人员绩效考核体系。

四、制度设计

设计财务管理制度，也就是通过一定的程序和系统、一定的规章制度保证对投资企业管理的有效实施。对投资企业的财务管理应该是一个系统，对于投资项目来说，它起始于项目的考察论证阶段，结束于项目资本变现退出，贯穿于公司资金一资本化一资金的长循环之中。

1、投资前期财务评价

项目投资前的财务评价很重要，它关系到投资项目的价值认定问题，没有较大价值的项目是不值得投资的，但投资的价值点在何处，它是否真实可靠，这不能仅仅根据项目的技术是

否先进，有没有市场来定性判断，还要做细致的经济可行性及投资价值的评价。财务评价是其中重要的一部分。缺乏财务评价的经济可行性是令人怀疑的。在公司的投资决策程序中，其中一个环节就是投资项目的可行性论证由财务部门参与并出具财务审核意见，公司要制定一套标准的《尽职调查一财务可行性分析工作底稿》，从搜集资料的完整程度到资产、负债、权益的个体评价的认定细节做规范性的描述，使投资评价工作有章可寻，对投资项目的论证过程起到既有提示又有要求的作用。对投资项目的投资前调查与了解是否充分，对其价值的判断是否准确，定价是否合理，谈判条件是否有利，直接决定了投资后管理的难度，也决定了将来退出时获利空间的大小，因此，投资前的尽职调查和各种评审就显得非常重要。公司财务部门和投资部门对可行性报告出具财务审核意见，可以从不同的角度分析项目的投资价值，规避投资风险，为领导决策提供参考。

2、投资企业动态财务管理

对已投资项目的管理是公司对外投资实现保值、增值的必然阶段。一般在公司与投资企业签订合同文本时，从财务审核与监督的角度出发，应专门设计财务管理方面的约定，其中包括由公司委派财务负责人和出纳的约定，指定会计师事务所审计的约定，对股东定期公布财务信息的约定等等。这些必要的法律文件从制度上保证了公司对投资企业的管理权和监控权，从而更好地保证了公司在投资企业的收益权。

五、管理手段

在财务管理具体实践中，实行纵横交叉的网络式管理，可以既保证对投资企业的动态全面了解，又重点掌控一些核心技术和管理经验，可以采用以下几种方式。

1、财务负责人单任制和轮岗制

财务负责人单任制即由公司派出唯一的财务负责人，负责管理投资企业的各项财务活动。优点是控制比较严密，管理风险小，缺点是一个企业一个财务经理，管理成本高。但作为国有企业，公司必须采取这种管理方式。同时，公司规定外派投资企业的财务负责人任期三年后进行轮岗。

2、中介机构审计的方式

对所有公司对外投资企业，采取聘请我们信任的中介机构审计的方式进行管理。

3、数据库管理方式

随着公司对外投资项目越来越多，项目的动态管理和动态监控难度确实越来越大，公司需要在现有的管理成本下实现对已投资项目的有效管理和控制。于是，我们建议尝试用投资管理信息系统的方式进行横向动态管理，也就是公司建立数据库的形式实现对已投资项目财务状况的动态了解和掌握，主要设立三级财务数据系统，一是大量的基础财务数据，这是对投资企业经营状况分析判断的基础，二是在此之上系统自动生成的各种比率分析数据，通过对各种比率的分析了解，可以掌握投资企业的动态财务状况及趋势，三是在一、二级数据的基础上设计的预警系统，比如，发现投资企业的现金保有量不足三个月的消耗量等情况，系统会自动预警。我们希望通过数据库这种规范、标准的动态反映，满足公司各类人员在对投资项目管理方面的需求。

[参考文献]

[1]王录：企业集团内部实行财务总监委派制几个问题之我见[J]财务与会计，2001(1)

[2]郭奕宏：浅谈会计委派工作应注意的问题[J]鞍山财会，2000(7)

[3]冯卫东、胡兴国：对于试行会计委派制度若干问题的认识[J]财务与会计，200l(5)

[4]唐俐：企业集团财务管理模式选择[J]．会计之友，2005(2)

第5篇：出纳工作方案范文

市财政局：

XXX严格按照《XX市财政局 XX市纪委机关 XX市审计局关于印发＜严肃财经纪律及财务管理风险排查工作方案＞的通知》（XX财政监〔2020〕XX号）的文件要求，结合十二个重点领域方面开展自查。现将我单位自查报告如下：

一、预算管理方面

一是预算编制准确。严格结合市财政局预算编制明确范围、标准、人员和公用预算按照定员定额标准编制本部门预算，编制结转资金与上年部门决算数据衔接。每年度预算结合下年度计划开展活动，按照“二上二下”时间节点，履行集体决策程序。

二是预算执行规范。本单位不存在非税收入，按时缴纳银行利息至国库指定账号，不存在无预算、超预算、超标准、超范围列支人员经费、公用经费和项目经费情况、不存在违规发放工资、奖金、津贴补贴等问题。

三是结转资金符合政策规定。

二、支付管理方面

每年年底制定下年度预算编制用款情况，加强用款计划管理，严格资金支付，并安排单位财务工作人员统一管理四川省政府财政管理信息系统数字证书。

三、货币资金管理方面

严格库存现金管理，严格执行库存现金限额标准，建立大额现金提取审批制度。安排财务人员定期和不定期抽查盘点库存现金，于每月底结合银行月对账单明细逐笔核对银行存款收支明细信息。不存在违反规定私设“小金库”情况、不存在违规将预算单位账户中的财政拨款资金转为定期存款情况、不存在采取购买理财产品方式存放资金情况。

四、会计管理方面

单独配备会计岗、出纳岗，严格按照《会计法》和国家统一会计制度规定，建立健全会计人员岗位责任、内控制度并执行。按规定建立会计账册、设置会计科目，依法依规进行会计核算，保证会计指标的口径一致。坚持定期对账制度，做到账证、账账、账表和账实相符；按规定保管和使用财务印章、会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

五、内控管理方面

成立单位内控领导小组，加强业务层面内控建设。建立“三重一大”事项集体决策制度，按照分事行权、分岗设权、分级授权要求落实不相容岗位分离和定期轮岗。积极开展自我评价监督，建立内控报告制度、经济活动风险定期评估和内部监督机制，结合财政局内部控制工作要求，开展本单位内控和自我评价工作。

六、政府采购管理方面

在政府采购上，严格按照法定采购方式和程序实施采购，进行计划备案，及时支付采购资金，不存在无预算采购、超预算采购情况。

七、资产管理方面

定期清理盘点资产、确保账实相符。采取数字化动态管理，按照固定资产的标准、分类及时录入四川省行政事业单位资产管理信息系统。

八、账户管理方面

账户开设规范，账户使用中严格按照批准的核算范围使用账户，不存在账户之间无正当理由相互划转资金情况。

九、往来款项管理方面

定期清理单位往来款项，建立清理台账，针对往来款项及时进行账务处理。加强借款管理。办理借垫款严格履行审批程序，签订借款申请书。

十、票据管理方面

单位票据管理制度健全，开设XXX财政电子票据uk账户，申领、使用符合票据管理要求。票据保管合理，建立票据台账，使用保险柜保管方式，做好票据的保管和序时登记工作。不存在擅自印制财政票据，转借、串用、代开财政票据，伪造、变造、买卖、擅自销毁财政票据，伪造、使用伪造的财政票据监（印）制章情况。

十一、决算管理方面

按部门决算编制要求，将单位所有收支和结余结转情况进行全面反映，决算报表相关数据与单位会计账簿数据和实际发生的经济业务事项一致、与上一年度数据衔接一致。决算报送及时，上报的决算报表数据准确、手续完备。

十二、存量资金清理方面

及时全面清理年度单位账户存量资金，应缴的存量资金按规定已缴回财政。针对我单位基本存款账户上的所有实有资金和其他账户上属于财政性资金形成的资金结余将于2021年1月15日前全部缴回财政。

第6篇：出纳工作方案范文

关键词：全球基金项目；专项资金；再认识

中图分类号：F830 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2014）22-0108-03

2012年我所承担全球基金项目一期抗疟疾药品青蒿琥酯、青蒿琥酯片等5个品种标准提高项目起草研究，项目执行期为2012年8月至2013年2月共7个月，项目组执行人员为24人，项目经费预算为131.1万元。全球基金项目是在国际上公认的对专项资金的预算、使用、管理、考核有一套比较成熟和先进的模式，值得我们学习和借鉴。同时这也是我所第一次承担全球基金项目，是一次机遇，更是一次难得的学习提高机会，本文就开展这一项目谈谈对专项资金的再认识。

一、关于全球基金项目的介绍

作为唯一一家全球公共/私人合作组织，全球基金（The Global Fund to Fight AIDS，Tuberculosis and Malaria）致力于吸纳和拨付各种额外的资源，来预防和治疗艾滋病、肺结核和疟疾。全球基金由各国政府、民间团体、私营部门及受影响社团组成，同其他双边和多边组织紧密合作，共同致力于补充抗击三大疾病的现有可用资源。

自2002年成立以来，全球基金在全球范围内成为抗击艾滋病、肺结核和疟疾项目的主要金融来源，其在140个国家实施了572个项目，审批资金总额达到156亿美元。全球1/4的艾滋病项目、2/3的结核病项目和3/4的疟疾项目的国际资金分别由全球基金提供。

在中国，全球基金与卫生部、CDC共同合作，对中国三类疾病患病人群提供药品和生命救助，资助金额自2003年起累计达18亿美金。自2010年7月起，全球基金首次与国家食品药品监督管理局开展“卫生系统加强（HSS）”合作计划。这项合作的目的是：通过为期三年的相关药品标准提高和GMP体系建设工作，首先提高一批国产药品品种的质量标准和生产水平，使这些药品在质量标准上与WHO的国际药典标准要求一致；在产品生产水平上可以达到、并通过WHO的PQ认证；使这些药品的生产企业有可能通过全球基金的全球采购更好地参与到国际竞争中来。

国家药典委员会作为中国药品的国家标准制定单位，承担了“强化抗艾滋病、肺结核和疟疾药物的质量标准”的分项目工作。本工作已于2010年12月在北京正式启动，将于2013年6月30日前完成50个（三类药）品种的标准提高修订工作。

全球基金项目是目前为止，中国政府争取到的金额最大、覆盖范围最广、受益人口最多的国际组织援助。要求各项目执行单位一定要高度重视项目财务管理工作。按照全球基金的统一要求，严格执行预算，做到专款专用，单独核算。并配备得力人员，做好项目财务管理工作，为项目顺利实施创造良好的财务环境（被称为专项中的专项）。

二、强化预算管理，加强财务与业务的统一

为保证专项工作任务的顺利开展，在开展专项工作任务之前要组织相关的业务人员和财务人员参加有关的培训，了解该项目的具体任务和目标，并该项目专项资金的使用管理办法。具体执行单位可以根据该办法再结合到本单位的具体情况制定相应的实施细则，并让参与该项目的人都知晓并遵照执行。强化预算管理，加强财务工作与业务工作的统一协调，二者应相互相成，杜绝两方各行其是的做法。首先在预算的编制上应由上述两个部门共同参与完成，杜绝由其中的某一方“闭门造车”进行预算的编制，使预算的编制具有科学性、合理性、前瞻性、完整性。既能满足财务核算和管理的需要，又能保障业务工作的正常开展；其次对预算进行精细化管理，在预算的编制过程中，除要求详细列示每一预算项目的具体金额外并严控各预算项目金额的比例，以保证其合理性，还要求进行详细的预算编制说明，并对某些会计核算项目进行了进一步的细化，如材料费：分为特殊耗材及试剂材料费、样品费、试剂材料费、对照品材料费等项目。在预算的具体项目上反映得更为详细和人性化。目前中国的专项资金核算中是不允许列支人力支出的，但在全球基金项目的预算中体现了人文关怀精神，因为在从事具体的工作任务毕竟是由人来完成，为保证专项工作保质保量完成，允许在预算的编制中允许列支一定比例人力开支。同时人力支出在会计核算上也是构成成本费用的一个重要项目，理应纳入到支出范畴。并对人力开支进行细分为：劳务费、专家费等项目，对劳务费、专家费的具体开支也有明确的规定，如只允许该项目组的人在里面列支，一些有利益关系的部门和人员不允许在该项目中领取人力费用。在具体领取人力开支上，一个人只能领取其中一项，要么劳务费、要么专家费，不能两项都领取，并按照税法的有关规定代扣代缴个人所得税。为保证预算的编制具有科学性、合理性，不能在预算编制的项目中有“其他”、“不可预见费用”等模棱两可的项目。并严格按照预算的具体项目执行，不允许各项目之间的相互调剂、串户使用。预算的编制上报进行层层报批，审核通过后方可执行。对预算在具体执行过程中，如果需对以前编制的预算进行调整，则需履行层层报批手续，经上级部门书面同意后方可调整预算，不得擅自调整预算。在预算经费的划拨方面采取了更为科学合理的方式。目前中国对专项资金的划拨主要采用拨付制，即有拨款部门（主要是财政部门）根据预算进度进行资金的拨付，其主要优点是为专项工作的开展及时提供经费保障，但其弊端也是显而易见的，主要表现在对经费的使用无法进行及时的监控，往往是等工作任务结束后才对经费的使用效果进行评估考核，有明显的滞后性，无法进行及时的纠偏；同时预算执行单位往往也是对拨付的资金想尽一切办法将其使用完毕，而不是根据工作任务来合理节约使用资金，无法体现资金的使用效率。全球基金项目采用了一种报账制或报账制加拨付制的方法来拨付资金，具体做法是：不是根据预算的进度来拨付资金，而是先由预算的执行单位全额或者部分垫付资金，等工作进行到一定阶段，由拨款部门组织专家对专项工作的开展情况和预算的执行情况进行评估考核，视其评估考核情况再拨付经费，有效地杜绝了拨付制的一些弊端，提高了专项资金的使用效率。

三、强化预算执行，规范单位的核算行为，保证预算资金使用的科学性、合理性、安全性

在全球基金项目中，实行项目负责人制，即该项目从业务和财务两方面均由该项目负责人全权负责，该项目的所有支出必须由项目负责人及项目主管人员、财务负责人、经办人员和证明人签字后方可报销，以明确责任。在预算的具体执行过程中有着严格的制度，尤其是对一些比较“模糊”的支出强调“痕迹管理”。所谓“痕迹管理”就是对所有的支出项目必须有相应的印证资料加以证明，即不能形成在法律上所谓的“孤证”，无法保证该笔支出的真实性、合理性。在具体的核算要求，（1）总体要求：1）所有取得的外来原始票据必须是与项目直接相关的真实、准确、合法、完整、有效的票据，并加盖开票单位的财务专用章或发票专用章，白条、收据、虚假发票等非法票据一律不允许出现。2）进行的项目活动所使用票据要有相应的痕迹管理（印证资料）即财务和业务要相互加以佐证。同时做好票据的时点控制工作，即所有票据的时间必须在开展全球基金项目的起止时间以内。3）项目资金使用必须体现财务内部控制及完善的签批手续。 项目活动遵循事先申请，再执行，后报账的程序；有效发票背面及附属资料须有经办人、证明人、项目主管、财务主管、项目负责人的签字缺一不可，并在票据上注明为全球基金项目。4）费用报销中，涉及发票、合同、协议、人员签字等资料均须原件，各类费用支出必须在预算内进行，无预算的，则不予以支付。（2）具体要求：1）交通费：指市内交通费，每张车票上必须有报销人的签名，在费用报销单上应注明每次乘车的起止地点及所办事项加以印证，事项过多可以以附件的形式单独罗列。2）邮电通信费：由通信服务商出具的必须是项目本人名字的正规机打发票，不能是定额发票。3）调研费：先制定调研方案及预算，明确时间、地点、内容、人员等情况，调研完后，需写调研总结报告。4）专家及专家食宿费：先制定专家工作方案及预算，明确时间、地点、内容、人员，签到表、照片、会议纪要等情况，需写总结报告。5）督导费：应附督导通知或督导检查评估时间、地点、内容、人员等情况说明。6）材料费：（材料费是指特殊耗材和试剂购置费、样品费、试剂材料费、对照品采购费）根据项目的进展情况，项目人员事先提出请购申请，用途注明为全球基金项目，并由有关人员签字后交由采购部门进行采购，采购活动应符合国家的有关规定。采购完成后交库房办理验收入库。领用时需单独填写一式三联的领料单并交项目负责人签字后办理领料手续，领料单上用途一栏要注明为全球基金项目――特殊耗材和试剂购置费/样品费/试剂材料费/对照品采购费中的某一类，不能混淆，项目执行人员应做好相应的实验工作日志加以佐证，领料单第三联交给项目执行人员与实验工作日志共同留存。库房要做好全球基金项目材料核算及相关的管理工作，尤其应做好痕迹管理。为保质保量完成全球基金项目，在预算中有一项督导费，该项经费主要用于对开展全球资金项目进行定期或不定期的财务和业务方面的督导，加强沟通，及时纠偏，确保任务的顺利圆满的完成。这也值得我们开展其他专项工作借鉴的地方。在预算的执行中定期向全球基金项目办公室报送有关报表，以反映预算的执行情况，并在预算的具体执行过程中对产生的问题及时进行反映，并积极沟通协商，以求圆满解决。

四、项目的绩效评价考核

全球基金项目完成后，需要从业务和财务两个方面进行评价考核，现主要从财务角度进行说明。全球基金项目应定期接受中国全球基金项目执行机构的财务督导，听取项目工作活动开展和经费使用情况汇报，与有关负责人及业务人员、财务人员进行交流，抽查业务相关记录或文件，实地盘存检查有形资产，包括库存现金、固定资产、存货等，调阅预算、会计凭证、账簿、会计报表等，以便对项目的财务情况进行充分全面的了解，并认真填写财务督导工作底稿，交由被督导单位项目负责人签字，在督导中发现的问题要求被督导单位积极进行整改规范。在项目结束后接受审计和评价，项目金额较大的还需第三方（主要是会计师事务所）进行审计，以确保公允。对全球基金项目进行绩效评价是对项目整体工作的执行情况进行全面评估的重要的关键性环节。绩效预算作为以目标为导向，以项目的目标实现程度为依据进行预算编制、控制及评价的一种预算管理模式，其过程是执行单位先确定履行职能需要消耗的资源，在此基础上制定绩效目标，并用量化指标来衡量每项计划在实施过程中取得的成绩和完成工作的情况，建立预算绩效考评体系，逐步实现项目资金由“过程管理”模式向“结果导向管理”模式的转变，加强对全球基金项目支出的管理和监督。主要评价从预算执行情况、会计核算情况、财产保全情况等三方面进行。

（一）预算执行情况评价指标

1.预算执行率=一定时期预算实际支出额/同期预算额×100%（可分解为“累计预算执行率”、“当期预算执行率”等）

2.预算调整率=一定时期预算调整金额/同期预算总额×100%

3.资金到账率=一定时期资金到账金额/同期预算额×100%

4.资金使用率=一定时期资金使用金额/同期资金到账金额×100%

5.资金使用量与工作完成量的匹配程度=实际使用资金额/（单位工作量的费用预算×工作完成量）

6.未执行预算支出率=一定时期预算外支出金额/同期预算总额×100%

7.资金挪用率=资金挪用总额/资金到账总额

通过对以上指标的计算分析，可以比较全面掌握项目执行单位的预算执行情况、资金的使用情况，借以对其进行评价考核。

（二）项目会计核算情况分析指标

1.出纳核算差错率=一定时期出纳错款（长款、短款）总额/同期出纳收付款总额×100%

2.会计记账差错率=一定时期会计记账差错笔数/同期会计记账总笔数×100%

3.库存现金准确率=检查时库存现金余额/现金日记账账面余额×100%

4.银行存款准确率=检查日单位银行存款调节表余额/银行对账单调节表余额×100%

通过对以上指标的计算分析，可以比较全面掌握项目执行单位的会计基础工作、会计日常核算的情况，借以对其进行评价考核。

（三）财产保全的分析指标

1.库存材料完好率=检查日实际可使用的库存材料金额/检查日库存材料账面金额×100%

2.固定资产完好率=检查日实际正常使用的固定资产金额/检查日固定资产账面金额×100%

3.固定资产（物品材料）挪用率=用于非本项目的固定资产（物品材料）金额/检查日固定资产（物品材料）账面总额×100%

第7篇：出纳工作方案范文

一、工业经济运行情况及特点

（一）经济运行情况：20__年1-6月，全县规模以上企业完成增加值4275万元，同比增长19.8%；实现主营业务收入为13450万元，同比增长30.8%；利税总额790万元，同比增长19.5%。

（二）经济运行特点：一是企业开工情况好。随着市场的逐步回暖，半停产企业陆续恢复生产，企业开工率达100%。二是骨干企业拉动作用明显。金石宝矿山机械有限公司生产的“7750”跳汰机系列产品出口到国外，上缴税金16.2万元，同比增长21.5%。铭鑫冶金设备有限公司开发生产的废旧金属回收设备、智能破碎机，主营业务收入同比增长23.7%。恒昌矿山机械制造有限公司永磁磁选机，石成金矿山机械制造有限公司开发试产直线行波磁选机销售形势良好。三是经济效益略有下降。受主要产品价格下降影响，企业经济效益略有下降。如吉源萤石精选厂生产的萤石精粉，价格维持在低位860元/吨。高旋轴瓦有限责任公司生产的轴瓦系列产品价格同比下降30%左右。如日齿轮有限责任公司受上游产品汽车市场滞销影响，主导产品汽车齿轮销量下降，主营业务收入下降28.7%，利润亏损5.6万元。

二、主要工作措施及成效

（一）科学谋划，全力主攻工业

一是召开工业工作会议。2月26日，我县召开强攻工业和招商引资工作会议。总结分析我县20__年工业经济和招商引资工作情况,研究部署20__年工业经济和招商引资工作；二是制定了《20__年工作经济工作实施方案》、《20__年非公有制经济工作实施意见》，进一步明确目标，理清思路，强化措施，确保各项工业工作有序有力开展；三是制定了《20__年高速路出口创业小区建设工作意见》，为工业发展平台建设提供良好的指导意见。

（二）加大四大产业培植力度

机械制造业：引导企业调整产业结构、整合人员资金等优势逐步向齿轮加工产业转型。稳定推进精密锻造项目建设工作，该项目年产120__吨锻造齿轮，占地40亩，于5月动工建设。

矿产品开发：在强化服务企业中，我们积极主动地协助企业协调与部门的关系，如吉源萤石精选厂和锦都水泥厂涉及运输车辆超载罚款问题，经与交警协商，目前得到妥善处理；钾长石项目的矿点勘探、开采，我们积极与乡、村及村民联系协商，寻求解决办法。对一时无法解决的问题，能与企业进行沟通，想办法、出点子，尽可能创造条件给予妥善解决。如：县东华矿业公司遇到的矿点租用问题、县锦都水泥厂的产品推广和资金问题，反映后，都得到了县领导的高度重视和支持，并分别于6月1日、6月9日组织有关部门在企业召开现场调研会解决问题，并代拟了《关于在我县工程建设、公务接待等领域推荐使用本地产品的通知》。

食品加工业：一是抓好扶持生态农业龙头工作。帮助江西长今食品有限公司申报省项目，《1000吨红薯精粉加工项目》已向省财政厅申报，该项目总投入310万元，拟向省财政厅申请补助100万元。为了确保企业原材料供应，我委会同工商局、质监局、药监局制订了《莲藕市场整顿方案》，提高莲藕市场的准入标准，查处了小作坊加工点。二是抓好无公害、绿色有机食品生产基地建设。为帮助企业取得优质原料材，我委协助县长今食品厂在珠坑乡建立红薯生产基地，企业和乡镇联手生产优质红薯，由企业和乡镇提供良种和技术指导，农户栽种后由企业保价收购，目前该基地种植面积已达400亩，横江、龙岗等地也开始栽种。三、积极组织食品企业参加食品博览会。组织了企业参加南昌食品博览会和厦门国际食品博览会，取得了良好效果。县冷冻食品厂在博览会上签定了500万元的意向性合同。

服装轻纺业：一是针对目前轻纺企业招工难和一些企业用工现状，提出了以厂为中心，在县城重要地段设点，以家庭为单位，充分利用闲置的劳动力资源，由企业组织人员将产品送到点上，然

后分发到各个家庭进行产品加工，这样一来企业招工难得到缓解，居民又增加收入；二是做好海葳、卡名淇、宏盛工程建设项目跟踪服务工作，海葳服装有限公司到目前止，厂房已基本完工，办公楼还在建设过程中；宏盛包装印务有限公司东南两侧围墙已全部完工，办公楼主体在6月底前封顶，彩印车间、包装车间已开工建设；卡名淇服饰有限公司工程建设项目，已于5月下旬开工建设，目前地面以下基础工程建设顺利。（三）高速路出口特色创业园区建设稳步推进

小松、屏山特色创业园区规划建设各1500亩，共计3000亩，今年完成小松特色创业园区300亩建设。一是1-2月份对高速路出口特色创业园区进行了全面摸底工作，划定了高速路出口创业园区界址； 3月份，向社会公布高速路出口特色创业园区的界址。二是聘请江西省国防工业设计院来我县规划设计，与其签订了规划设计合同。目前已完成初步规划设计方案，正在评审。三是制定《__县高速路出口特色创业园区规划建设工作意见》。明确了各职能部门的工作任务。目前，高速路出口创业园区进入土地征收工作阶段。

（四）加大招商引资力度

今年上半年，我委多次组织人员福建、广东等地区招商，成功引进昆明市恒兴选矿设备制造有限公司来我县投资兴办铸钢和大型矿山设备企业，总投资3000万元。该项目将促使我县矿山机械产业由生产小型、低端矿山机械设备向大型、高端矿山机械设备升级。同时，有意向来我县投资兴办企业还有福建凤竹集团曾志强，江西娱乐信息技术有限公司温辉，福建泉州叶朝阳。

（五）人才培训工作进一步加强

一是4月中旬，组织了县企业联合会约30名成员赴赣州参加工业企业信贷资质培育暨信贷新知识培训，并参观了赣发、精密汇众等公司，开拓了业主视野，增强了发展信心。二是组织1户企业主参加全市成长性中小企业总裁（ceo）培训。三是组织4名干部参加全市应对金融危机知识培训。四是继续组织工业工作干部到经贸大学堂进行业务知识培训，五大职能股室，每个股室学习一天，并把学习的内容记录在网络大学堂的专用笔记本上。

（六）稳步推进企业改制工作

县烟叶复烤制厂转制工作是县重点工作，转制难度大、问题多、职工不理解，针对这种情况，一是采取了专人驻厂的办法，及时收集职工意见和建议，发挥企业职工和领导之间的沟通桥梁作用；二是加强与职工沟通，做好解释工作。多次召开了职工大会、座谈会，《企业解散清算方案》得到了职工理解和支持。三是化解矛盾，防止职工越级上访。由于职工对《企业解散清算方案》有意见，多次到经委上访，并计划到省、市越级上访，我委认真解释，同时及时将情况向上级领导汇报，有效控制了事态发展。四是积极参与企业解散工作的具体事务。帮助办理职工各种手续，还兼职企业出纳，帮助企业收取房租、水电费等，节省企业开支。至今已完成全部职工的安置工作，企业的零散资产已全部处理完毕。

（七）帮助企业解决融资问题

我委对有贷款需求企业进行摸底，共有15户企业累计需要贷款3030万元，为解决这些企业融资难问题，6月13日我委组织召开20__年政银企保融资对接座谈会。今年上半年，我县企业贷款大幅增长，工业企业获银行贷款2100多万元，已超过去年全年工业贷款总额。

（八）机关效能建设和学习实践科学发展观活动齐头并进，建立健全内部管理规章制度，不断加强班子作风建设和改善机关政务环境。

三、下半年工作打算

1、加强运行监测与分析。继续实行工业经济运行分析制度，在全县选择20个不同类型的企业作为监测点，对企业的产品库存、价格、市场及原材料等情况进行动态分析，实行月报制，对出现的新情况、新问题，做好经济趋势预测，及时分析企业发展中存在的困难和问题。

2、加快创业园区建设。下半年重点对小松特色创业园区开发建设，7月底前300亩工业用地征收及报批工作，10月份前完成区内基础设施建设，力争年内引进5家以上企业参与园区建设或入园开工建厂房。

3、大力推进项目建设。密切跟进海葳、卡名淇、宏盛、精密锻造项目建设，督促企业抓紧施工，力争提前完工；协调各方关系，使铸钢项目尽早开工建设；协助长今食品有限公司争取新上粉皮生产线或茵陈茶生产线；帮助金科酒业开发酒类新品种，在原白酒、黄酒的基础上新上酒酿和饮料生产线。对计划新上的工业项目，主动介入，积极协调，尽主观努力服务项目、服务投资者，促进项目尽早见效。

4、积极推广矿山设备标准体系。力争黄小明、黄光洪、徐诗春等3个标准示范良好行为企业验收过关。与县质监局开展标准检查，提高产品质量；二是引导企业开发新产品。

5、积极推进企业改制。我委尚有十几家企业未改制，职工未得到安置，总体工作方案已经上报，待政府批准后将全面启动所属企业改制工作，力争年内全面部分企业改制、职工安置、资产移交处置等工作。

6、努力抓好招商引资工作。一是不拘于机关任务，尽可能多地引进工业项目，争取年内超额完成任务；二是协调、帮助我委组织的招商小分队加大工作力度，多层次接触、洽谈外商，争取下半年有更多新项目签约。

第8篇：出纳工作方案范文

东莞市农村会计委派制存在的主要问题

（一）配套法规不完善，管理机制不健全

目前，东莞市农村会计委派制尚未得到法律层面的支持，委派会计人员在行使职权时缺少政策支持和法律支持，严重制约着会计委派工作的开展。东莞市农村会计委派制与《会计法》存在不相符的地方，造成推行难度大，阻力大。例如：《会计法》规定，国务院财政部门主管全国的会计工作，县级以上地方人民政府财政部门管理本行政区域内的会计工作。但是东莞市的农村会计委派制并非由该市财政部门管辖，而是在市一级由隶属于农业局的农村集体资产管理办公室负责管理，在镇街一级则分别由会计核算中心、农业办或者农业技术中心负责管理。而东莞市2000年出台的《广东省东莞市农村委派会计管理办法》和2007年出台的《关于完善农村会计委派工作的意见》尚未全面完善，对委派会计人员的职责、权限等缺乏一套完整的前后连贯的管理措施，在一定程度上影响了管理工作力度。

（二）工资报酬不合理，激励性不强

现阶段，委派会计的工资报酬问题是制约东莞市农村会计委派制发展的重要因素之一，集中体现在三个方面。一是村级委派会计工资要比组级委派会计的高，已入事业编制的委派会计的工资与合同的委派会计的工资之间存在更大的差距。目前，东莞市全市已入事业编制的委派会计人数不多，委派会计人员的待遇普遍不高。例如东莞市某镇所有的委派会计都只是合同工，即使是最早批的委派会计到现在还没能转入事业编制，他们所享有的待遇远不及镇属职工的待遇。二是各镇区之间委派会计的工资报酬差距大，全市委派会计报酬最高的镇区是最低镇区的3.5倍。部分镇区无论是入编的委派会计还是合同制的委派会计都参照镇属职工的待遇，享受各种津贴和住房公积金；与此相反，部分镇区甚至连最基本的社会保险都未为委派会计购买。相同的工作，相近的能力，待遇上的巨大差距，导致相关委派会计心理上的不平衡，直接影响其工作积极性。三是东莞市部分镇区多年未调整工资标准，委派会计的工资停滞不前，对委派会计的激励性不强，影响农村会计委派制的实施效果。

（三）责任感归属感不强，监督效能不够

由于委派会计长期在村委会办公，镇街委派会计管理部门对委派会计的了解不够、关心不够、培训不够，形成其对管理部门的责任感归属感不强，参与委派会计管理部门集体组织活动的热情低，造成经济监管薄弱。例如在东莞市某镇，虽然委派会计由镇会计核算中心直接管理，但是若无重大事项发生，委派会计一个月才到镇会计核算中心开一两次简单的例行会议。个别村委会的委派会计缺乏工作责任心和积极性，上班经常迟到早退，甚至无故不上班，工作散漫，做事拖拉，服务意识薄弱。

（四）队伍素质较低，业务水平不高

目前东莞市有90%多的委派会计取得会计证，但有相当一部分会计未接受过继续教育的专业培训，专业知识已陈旧老化。并且全市还有近10%的委派会计没有取得会计证，拥有初级以上职称的只占17.5%，这就造成镇区委派会计人员业务能力相对较差。大部分镇区对委派会计参加专业职称考试的鼓励低，委派会计参加专业考试的积极性不高。例如，东莞市某镇获得初级职称的委派会计人员只比获得从业资格证的会计人员每月工资增加20元，而获得中级职称的委派会计人员只比初级职称的每月工资多25元。

完善东莞市农村会计委派制的对策建议

（一）建立健全与农村会计委派制相关的制度法规

建议中央财政部门根据各省、市开展工作的情况，尽快制定全国性的《农村委派会计管理暂行条例》，通过行政法规的方式，全面规范委派会计的职责权限以及明确违法行为应承担的法律后果，确保农村委派会计人员在实际工作中有法可依。同时，东莞市应结合自身实际，根据《村集体经济组织会计制度》、《东莞市农村（社区）集体资产管理实施办法》以及相关的农村财务管理的各项政策制度的要求，进一步健全完善农村委派会计各项管理制度，如农村委派会计的选拔任（聘）用制度、重大事项报告制度、继续教育制度、业务考核制度、奖惩制度、定期轮换轮岗制度等。东莞市政府相关的管理部门要加强对各镇区的农村委派会计监督管理工作和行政领导力度，促使农村会计委派制的相关工作正常开展。

（二）切实解决好农村委派会计的工资报酬问题

工资报酬方案的好坏直接影响着委派会计的工作积极性，所以必须切实解决好工资报酬问题。委派会计的工资报酬应包括基本工资、年终奖金、福利补贴（包括住房公积金、社会保险、交通意外险等）三部分。各镇区要根据自身的实际经济情况制定新的工资报酬方案，会计委派人员的工资应直接与学历、职称、年度考核、工作量、工龄等挂钩。这样不但能够调动会计人员自我进修学习的积极性，而且能够充分发挥报酬的导向和激励作用。其中，基本工资以当地同类从业人员平均工资水平为参考，并不能低于城镇在岗职工平均工资；奖金要与学历情况、职称情况等挂钩；政策规定必须购买的福利补贴一定要落实到位，并适度增加社会保险的额度。另外，委派会计人员的工资报酬可以随全镇人均收入水平和GDP的发展水平而及时上调增加。只有切实解决好关系他们切身利益的工资报酬问题，才能使他们积极努力地安心工作。

（三）建立一套保障农村委派会计有效行使监督权力的完善制度

首先，要明确委派会计的管理权属于乡镇（街）相关管理部门，各村（社区）干部不能因为不满意会计人员坚持原则、大胆履行职责等情况而要求调换和解雇委派会计。各级委派会计的管理部门对农村委派会计工作要定期、不定期地进行检查和抽查，加强监督和日常管理工作，增加农村委派会计的责任感、归属感。其次，委派会计人员要准确把握“角色”定位，处理好各方关系，充分利用财务监督权力，加强会计监督。同时，要发挥参谋、决策的职能，努力做好对农村集体资产、资金运营的管理义务，积极发挥会计的管理职能。最后，要完善定期轮岗制度。进行轮岗时，要先做好规划，分期分批进行，尽量降低农村委派会计人员变动带来的工作波动。

（四）加强对委派会计的后续教育管理及培训工作

第9篇：出纳工作方案范文

做好一个完整的工作计划，不仅能使工作更加有效的快速完成，还可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。今天小编整理了金融公司2021年度工作计划模板五篇供大家参考，一起来看看吧！

 

 

金融公司2021年度工作计划一

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友。第一、得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。

众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求"增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本"，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到"覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强"。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融公司2021年度工作计划二

新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。

一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

金融公司2021年度工作计划三

一、实际招商开发操作方面

1、回访完毕电话跟踪，继续上门洽谈，做好成单、跟单工作。

2、学习招商资料，对3+2+3组合式营销模式领会透彻；抓好例会学习，取长补短，向出业绩的先进员工讨教，及时领会掌握运用别人的先进经验。

3、做好每天的工作日记，详细记录每天上市场情况。

4、继续回访__六县区酒水商，把年前限于时间关系没有回访的三个县区：__市、_县、_县，回访完毕。在回访的同时，补充完善新的酒水商资料。

二、公司人力资源管理方面

1、努力打造有竞争力的薪酬福利，根据本地社会发展、人才。

市场及同行业薪酬福利行情，结合公司具体情况，及时调整薪酬成本预算及控制。做好薪酬福利发放工作，及时为符合条件员工社会保险。

2、根据公司现在的人力资源管理情况，参考先进人力资源管理经验，推陈出新，建立健全公司新的更加适合于公司业务发展的人力资源管理体系。

3、做好公司__年人力资源部工作计划规划，协助各部门做好部门人力资源规划。

4、注重工作分析，强化对工作分析成果在实际工作当中的运用，适时作出工作设计，客观科学的设计出公司职位说明书。

5、公司兼职人员也要纳入公司的整体人力资源管理体系。

6、规范公司员工招聘与录用程序，多种途径进行员工招聘（人才市场、本地主流报纸、行业报刊、校园招聘、人才招聘网、本公司、内部选拔及介绍）；强调实用性，引入多种科学合理且易操作的员工筛选方法（筛选求职简历、专业笔试、结构性面试、半结构性面试、非结构化面试、心理测验、无领导小组讨论、角色扮演、文件筐作业、管理游戏）。

7、把绩效管理作为公司人力资源管理的重心，对绩效工作计划、绩效监控与辅导、绩效考核（目标管理法、平衡计分卡法、标杆超越法、kpi关键绩效指标法）、绩效反馈面谈、绩效改进（卓越绩效标准、六西格玛管理、iso质量管理体系、标杆超越）、绩效结果的运用（可应用于员工招聘、人员调配、奖金分配、员工培训与开发、员工职业生涯规划设计）进行全过程关注与跟踪。

8、将人力资源培训与开发提至公司的战略高度，高度重视培训与开发的决策分析，注重培训内容的实用化、本公司化，落实培训与开发的组织管理.

9、努力经营和谐的员工关系，善待员工，规划好员工在本企业的职业生涯发展.

三、办公室及后勤保障方面

1、与经理分工协作，打招商电话.

2、准备到铁通公司市北分局开通___（___）免费电话[号码___（___）_______]，年前已经交过订金300元（商客部曹经理代收）。

3、外协大厦物业管理，交电费、取邮件、咨询物业管理事宜等。

4、协助__经理做好办公室方面的工作。

5、确保电脑、打印复印一体机正常运行，注意日常操作。

6、为外出跑业务的市场拓展部各位经理搞好各类后勤保障（主要是协助__经理复印、传真、电话、文档输入电脑、报销、购物等）.

我经常这样对自己说：开心工作，快乐生活.不能将这生命里大部分时间要经营的工作当作是一杯苦酒，要把它当作美酒，越陈越香.

我知道销售工作现在不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售人气和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

金融公司2021年度工作计划四

20__年市金融办将在市委市政府的坚强领导下，树立“抓金融、促发展”理念，强化“大融资、大金融”意识，坚持以社会融资总量为中间目标，坚持充分发挥金融支撑功能和发展壮大金融业并重，坚持直接融资与间接融资并举，不断拓宽融资渠道，创新融资方式，千方百计扩大社会融资总量，进一步提升金融支撑我市经济社会发展的能力。

一、总体目标

实现社会融资总量300亿元，其中市内外银行信贷增幅超全省平均水平。力争1户企业上市成功过会，2户以上企业进入上市辅导阶段，10户以上企业进入重点培育阶段。新引进一家以上股份制银行进入筹建实质阶段。基本完成农村合作金融机构改制。实现新开业小额贷款公司2家以上，新增贷款投放超25亿元。实现融资性担保公司累计贷款担保额突破100亿元。

二、重点任务

（一）努力扩大银行有效信贷投放

坚持“有扶有控”，增强执行货币政策的灵活性、针对性和有效性，充分发挥银行主渠道作用，努力扩大信贷规模，同时注重灵活运用新型融资工具，利用银行综合金融服务优势，持续加大有效信贷投放，力争20__年市内外银行新增贷款不低于上年，其中市内银行新增贷款不低于130亿元，贷款增速不低于全省平均水平。

1、全力争份额抢规模。继续实行信贷投放目标管理，加大信贷考核力度。年初市金融办将会同市人行、银监局，将市委、市政府确定的年度信贷投放目标任务，分解到各行社，实行月考核月通报和季分析调度制度，并作为硬指标，列入年终对各金融机构信贷考核。进一步引导、激励各行社早投放、多投放。激励各金融机构及早谋划，积极向总分行争取政策和信贷倾斜支持，多跑省行跑总行，力求多争份额多抢规模，做大信贷资源“总盘子”。强化分析调度，加大与金融机构协调联动，采取形势分析会、“窗口指导”、项目对接调度、进展通报等形式，强化常态和动态对接，及时介绍最新金融政策和产业政策，通报全市重大项目进展、企业资金需求和信贷投放进度，提前谋划、及早对接、牢牢把握每一阶段信贷投放的主动权。

2、加大银企对接力度。坚持早对接、密集对接，年初及早制定全年银政企对接一揽子活动计划和工作方案。围绕市委、市政府重大发展战略、重点工程、重大项目，全年组织4次以上大型银政企对接以及股份制银行滁州行等主题活动。注重突出特色，根据不同类型企业的融资需求，分层次组织系列“小规模、分专业、见实效”的专题对接活动。综合利用滁州金融网、人行征信、发改委项目和经委企业管理等系统，利用中小微企业金融服务平台，第一时间收集更新信息，畅通部门与银行、担保以及企业之间对接渠道，动态对接。进一步扩大对接范围，积极邀请各类证券、基金、保险、信托、租赁、担保、小贷等金融投资机构参与，进一步扩大融资合作面，以此促进业务合作，推动机构引进。

3、以项目为龙头，积极扩大信贷增长空间。会同市人行、银监局和发改委、经信委等经济主管部门密切配合，重点围绕美好新滁城建设、苏滁产业园、招商引资、产业结构调整、承接产业转移等重大项目以及企业资金需求情况，抓紧编制、储备、对接项目，抓紧启动新一轮与金融机构项目合作。引导金融机构围绕市委、市政府发展主线确定投资主线和信贷切入点，以项目为抓手，按照银行信贷要求，完善前期手续。及时督查和通报项目对接进展，全力落实项目合作成果，突出重点，以重大项目争份额，努力扩大信贷空间。

4、大力拓展银行表外融资规模。银行表外融资是当前形势下企业融资较为灵活简便和现实有效的方式。鼓励金融机构综合利用各类信贷替代工具，开发信贷替代产品，积极推进银行承兑汇票、信用证、保函、保理、理财产品、信托贷款、委托贷款、结构化融资等表外融资业务，加大对地方经济实际投放力度。将表外融资量作为软指标，列入年终对各金融机构信贷考核。

5、充分发挥综合金融工具融资功能。鼓励各金融机构积极争取总行旗下的证券、信托、租赁、基金、保险等控股公司的多牌照金融资源支持，综合利用多种金融工具，发挥“投贷债租证”综合优势，采取“信贷+基金”、融资租赁、股权融资、贷投合作、直投等方式扩大融资规模。

6、加大与市外银行的合作力度。进一步深化与国家开发银行的合作，采取更为灵活有效的合作模式，吸引其持续扩大对我市城市建设领域的信贷支持。推进与进出口银行的深度对接，重点推动外向型经济和进出口企业与进出口银行的融资合作力度。积极推进与市外各类股份制银行、城商行和外资银行的融资合作，利用其机制灵活、产品新颖、模式多样优势，重点加大对我市成长型、科技创新型企业和优势集群集聚产业上下游优质中小企业的信贷支持力度。力争20__年市外金融机构来滁投放超30亿元。

（二）大力推动资本市场直接融资

1、加快推动企业上市融资。坚持“政府引导、企业自主、市场运作、政策扶持”的思路和“优选一批、培育一批、辅导一批、上市一批”的工作步骤，进一步健全企业上市推进机制，全力帮扶引导，持续保持我市企业上市的强劲势头，力求企业上市首发和再融资不断取得新突破。力争实现扬子木业上市过会。对已进入辅导期的拟上市企业，一企一策，全力推进，对具备条件、有上市意愿的各类企业，将尽快纳入市级后备资源库，重点筛选2-4家企业，政策倾斜，重点培育，力争有更多的企业进入省级资源库，享受省级优惠政策。不断加大宣传和培训力度，采取专家授课、机构辅导、舆论宣传等方式，加速后备企业上市进程，大力培植上市资源。

2、积极推进债券融资。抓住国家加大企业债券发行力度、简化审批程序的有利进机，积极创造条件，以城建、交通、能源、高新技术等收益相对稳定、风险较小的行业为重点，鼓励和引导全市已上市公司、国有骨干企业和大企业发债。支持市开发区同创公司发行企业债券。

3、积极推进票据融资。抓住国家扩大直接融资的机遇，市金融办将会同市人行、市经委和各金融机构，加大与中国银行间市场交易商协会的对接沟通，充分利用非金融企业债务融资工具，帮助企业到银行间市场融资。认真筛选直接债务融资目标培育企业，鼓励上市公司、大企业和重点骨干企业到银行间市场发行中期票据、短期融资券、集合票据等债务融资工具融资，并以此腾出信贷规模，支持中小企业发展。

4、积极扩大信托融资。市金融办将主动帮助企业加强与省内外信托公司的业务合作，设计适合不同企业和项目的相应信托产品，通过信托贷款、信托股权投资、其他权益类投资等方式引入信托资金，吸引民间资本参与，对受贷款规模、准入条件等制约无法通过银行贷款融资的项目、工程和企业予以支持，不断扩大信托融资量。

5、大力发展租赁融资。加强与租赁公司、融资租赁公司、金融资产管理公司以及银行控股租赁公司的合作，支持租赁公司通过售后回租方式盘活在建项目的各类资产。鼓励企业通过直接租赁、转租赁、委托租赁等手段进行融资。

（三）完善多层次金融组织体系，增强金融支撑能力

1、加大金融机构引进力度。以在皖设立分支机构的各类股份制银行、外资银行和城商行为重点，加大引进力度，推动签订引进战略合作协议，及时掌握其网络布点规划信息和国家金融监管政策导向，畅通引进绿色服务通道，强化引进工作领导组和推进协调组职能，明确任务，责任分解到人，全程跟踪推进。会同市银监局、市人行，积极跟进、主动服务，全力构建引进金融机构绿色服务通道。积极引进市外金融机构。全力推进股份制银行分支机构设立工作，力争再引进1家股份制商业银行。

2、鼓励村镇银行开设分支行。支持优质小额贷款公司发展成为村镇银行，鼓励符合条件的村镇银行在乡镇设立分支机构。加大财政扶持力度，鼓励村镇银行与商业银行错位竞争，引导其立足县域和“三农”搞好金融服务。

3、全面深化农村合作金融机构改革。全力推动凤阳农村信用联社改制工作进入实质性阶段。完成来安联社改制为农商行工作。加快天长、明光、全椒农合行改制为农商行步伐。吸引优质社会资本参与到改制过程中，提升农商行的服务水平，支持绩优农商行上市，充分发挥服务“三农”主力军作用。

4、规范有序发展小额贷款公司。认真落实省政府“控制数量，提升质量，合理布局，防范风险”的要求，坚持组建与规范并重，积极扩大试点成果，鼓励各类资本实力强的大企业发起设立，吸引更多的社会资本参与，同时积极向上争取，力争20__年再获批筹建开业2家以上小额贷款公司。加大监管力度，促进小贷公司规范经营、强化风险防控。加大政策扶持力度，鼓励和引导小贷公司不断提升管理水平，降低利率和成本，其进一步发挥好在缓解小企业、个体工商户和农户融资难中的积极作用，真正成为金融支持县域和“三农”的有益补充。

5、加快完善融资担保体系。坚持融资性担保行业强化社会责任和实行可持续发展并举，逐步建立以国有资本为主体、社会资本为补充的市县两级担保体系，发挥政府主导融资性机构的主力军作用，坚持市场化运作，建立符合现代企业制度的法人治理结构，充实资本实力，立足服务中小企业，创新融资担保方式，充分利用和发挥好政府信用和财政性资金杠杆作用，不断提升融资担保能力，扩大担保融资量，为更多的中小企业担保融资发挥好服务作用。努力做好融资性担保公司风险防范工作。力争20__年累计贷款担保额超百亿元。

6、促进投融资平台快速健康发展。进一步深化投融资体制改革，支持和推动市城司做大做强，建立投融资平台与财政、土地联动，资金“借用还”良性循环的运作机制，通过整合资源、盘活存量、收储土地、出让金净收益全额返还等方式，不断充实资本金，壮大资产规模，优化资产结构，持续提供稳定的现金流，提升平台经营获益能力。走出一条“在融资中实现投资，以投资保障融资”的可持续发展新路子，更好地发挥政府投融资主力军作用。

7、积极吸引基金投资。扶持和引导浚源基金加大投资力度，吸引更多社会资本和民间资本参与，发挥示范效应，以此带动更多投资机构对我市企业和项目开展投资。认真总结浚源基金设立经验，继续发挥好财政资金的杠杆效应，加大政策扶持和对接引进力度，积极承接资本转移，吸引更多的股权投资基金、风投、创投基金来我市开展风险投资，支持企业战略重组，壮大规模，提升实力，做大做强。

金融公司2021年度工作计划五

__部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。《__年下半年工作计划》由找原创首发，机密数据纯属虚构，转载请注明出处。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。__年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量；要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。__年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

（二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理；每个对公业务网点（含综合业务网点）应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。

深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升__部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。

（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度