风险防控自查报告精选(九篇)

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第1篇：风险防控自查报告范文

县行信贷管理部：

     根据县行《长武农商银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》（长农银发〔2019〕21号）的有关要求，为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动，我行已经于3月份成立自查小组，以支行行长***为组长，******，组员进行自查，未发现违规行为，经过近期排查现将情况汇报如下：

一、按照方案要求，再次扎实开展自查自纠。

    我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件，日常按照“十个严禁”严查发放冒名贷款；发放垒大户贷款；发放跨区域贷款；发放虚假交易贷款；授意、指令客户经理发放违规贷款；发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款；发放谋取私利的贷款；发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款；行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务；未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。

二、积极加强学习，努力提高风险防控能力。

    通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻，进一步提高对风险防控工作的认识。同时，我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点，通过查看信贷资料，上户核实双管齐下，严查信贷方面的违规违纪违法行为。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

三、今后工作思路

在今后的工作中，我支行将继续加强职工的政治思想教育，将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信贷操作风险。

  通过学习“十个严禁”有效识别业务风险要点，学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我行内部操作风险。

通过这次自查使我支行深刻认识到开展信贷领域行为专项治理活动的重要意义，虽然没有发现问题，但我们要时刻绷紧自律的弦，确保我支行信贷业务健康、快速发展。

第2篇：风险防控自查报告范文

一、持续做好食品销售环节疫情防控

1.认真落实市场监管部门疫情防控责任。以进口冷链食品为重点，督促指导市场主办方和食品销售者严格落实食品安全和疫情防控主体责任，严格执行“提前24小时报备”“预防性清洁消毒”“三个专、三个证、四个不得”等防控要求。加大对第三方冷库备案公示管理，加快销售环节“吉冷链”系统推广应用，依法依规开展销售环节涉疫食品应急处置，按要求做好疫情防控工作报告和信息通报。要适时组织开展销售环节涉疫食品处置应急演练。

二、持续强化食品销售监管优化营商环境

2.加快风险分级管理。推动食品销售环节风险分级管理，逐步构建以风险评定、动态管理和日常监管三位一体的差异化监管体系，引导企业自律诚信经营，减少对合规企业检查次数，营造

公平、透明、可预期的营商环境，充分释放市场活力。2021年底前，全市食品销售者100%实现风险分级动态管理。

3.提升监管能力。按照《省食品销售监督检查指南

（试行）》要求，积极开展宣传普及，规范食品销售日常监督检查，着力提升发现问题、解决问题的能力。

4.规范监管行为。制定本级2021年度具体监督检查、日常监管计划。按照省厅贯彻落实行政执法三项制度要求，检查结果全部录入“国家企业信用信息公示系统”，促进严格规范公正文明执法。充分利用智慧食安监管平台开展监督检查，及时同步、上传监管数据，提高食品销售监管信息化水平，提升监管效能。

5.强化食品安全自查。重点督促连锁企业总部、网络食品交易第三方平台提供者、大型食品批发和销售企业100%全面开展食品安全自查，并形成自查报告。

三、持续防范食品安全风险

6.强化农村销售假冒伪劣食品整治。重点推进农村食品销售行为规范行动。围绕2020年全县农村销售环节食品安全专项整治行动中发现的证照不规范、食品安全相关制度不健全、进货查验制度不落实、监管工作不到位等问题整改情况进行回头看。

7.强化冷链食品监管。督促冷链食品销售者认真贯彻落实《食品安全国家标准食品冷链物流卫生规范》（GB31605-2020），全面履行主体责任义务，切实提升食品安全保障能力和水平。组织开展对冷链食品经营场所的专项检查，加大对冷链食品温度控制、追溯等过程管理情况的监督检查，适时开展抽样检验，严厉打击销售来源不明冷链食品等违法违规行为。

8.强化食用农产品监管。持续巩固农贸市场4个100%建设成果，督促农贸市场开办者和入场销售者强化食用农产品进货查验管理，以查验食用农产品合格证为核心，积极推动食用农产品产地准出和市场准入衔接，配合做好“米袋子”“菜篮子”稳产保供工作。鼓励有条件的市场探索开展食用农产品风险分级、信息化追溯、信用监管等监管方式创新研究。

9.加强学校、幼儿园周边“五毛食品”监管。按照各级加强学校及周边食品安全工作的意见要求，加大监督检查力度，强化监督检查和食品抽检。严厉查处学校幼儿园周边食品经营者无证经营、经营来源不明、“三无”、无中文标识、超过保质期限、腐败变质等感官性状异常的食品及常温存放冷藏冷冻食品等违法行为。

10.继续开展肉品质量安全专项整治。加强对集中交易市场、商场超市的监督检查，重点加大对肉品经营场所冷冻库排查力度，严厉打击采购、经营来源不明、未经检验检疫和检验检疫不合格肉品行为。全面强化市场监督检查和产品抽验，严厉打击违法犯罪行为，规范疫情防控信息报送，把各项工作落到实处。

第3篇：风险防控自查报告范文

一、行政职务履职履责情况

（一）概况

姓名：  ，职务：  ，任职年限（  ）。分管工作情况：主要从事分管人民调解、法律咨询、法律援助、普法依法治理、矛盾纠纷排查等工作。

（二）履职履责情况

（1）管理对象情况包括：职责内容主要是基层司法行政工作中所包括的基本工作职责，具体到司法所日常工作人民调解、法律咨询、法律援助、普法依法治理、矛盾纠纷排查等工作，以及局党组和上级领导安排的各项具体工作，包括履职履责情况以及党风廉政建设等方面。在从事基层司法行政工作的这八年中，我能尽职尽责的完成好自己主要分管的几项工作任务，能够完成局领导及上级各级领导安排的各项任务，在完成过程中不打折扣，做到尽职尽责。

（2）履职情况、党风廉政建设责任制落实情况及党风廉政建设“一岗双责”履行情况；

在日常司法行政工作过程中能按照局党组和司法所根据自身实际情况制定的当年工作计划，以及临时需要完成的各项工作安排进，行合理分工在第一时间完成任务。工作中做到有计划、有步骤、有总结、有图片视频，按要求归档。党风廉政建设也是工作中不可缺少的一部分，在履职过程中能做到清政廉洁，公平公正的处理每一件事情，也能在家中对家属、亲戚进行党风廉政教育，做到自己清廉，家属后院不起火。

（3）对职责范围内的当前重点、中心工作及廉政风险的重点环节、重点部门、重点要素知晓情况。

从2018年10月中旬至今一直被局领导安排到房屋征收办公室进行房屋征收工作，期间主要负责法律服务工作、风险评估、房屋测量、拆迁垃圾清运验收等工作；在这段时间中既与征收户谈话征收房屋，又给征收户签订征收协议，并且与工作组的工作人员一起向征收户支付房屋征收款，还要参与竞争性谈判与投标者进行合同签订，工程验收及支付工程款项。在这一系列工作中我们工作组日常出行佩戴执法记录仪全程拍摄，把自身风险和征收户的风险降到最低，按要求认真完成每一项工作，做到绝对的清廉，对征收户和承包商做到不喝一口酒，不吃一顿饭，按照征收标准进行房屋征收工作。在房屋征收过程中提前做好风险评估，在涉及依法行政，依法征收中，在第一时间向主管领导建议，请示，然后在工作组会议及研判会中提出自己的法律意见，做到有法可依，有法可循。

（4）如何做好职责范围内的风险防控工作

在工作中依法行政，公正履职，做到以事实为根据、以法律为准绳，讲求实际和证据，认真听取调查，做到公正无私。廉洁风险防控主要做到在工作组依法行政，不凭借公权力在执行公务中或日常生活中出现谋求私利等腐败行为，以制度为先行点，按风险设防线，按权力定职责，减少人为因素，不为人情所动，做到公平公正。

（5）在履职监督过程中发现过哪些突出问题，如何纠正和处置的。

在履职和监督过程中主要就是在民事调解过程中经常遇见套近乎、打招呼、请吃饭之类的情况，人为的外界因素过多，影响正常的判断。在以后的工作中坚决杜绝此类情况发生，遇到以上情况第一时间向所领导报告、请示，对每件事件或者案件做到不受外力干扰，做到公平对待、公平处理。

二、经过梳理，自身在履行职责中存在哪些问题

（一）行政职务中存在的问题，以及对分管领域（职责范围）监督管理、风险防控中存在的问题。

近期在工作中由于主要是房屋征收工作，在履职中主要存在的问题就是工作思路不清晰，整个工作组虽然主体明确，但是流程比较复杂多变，分工不是很明确，由于人员短缺都是哪缺补哪，突然去干某一项工作有时不知道该从哪入手；有些司法建议得不到领导的认可；风险防控中缺乏相关部门的有力支持，风险评估报告中的内容不能得以实施。

（二）是否还有需要向组织说明的其他问题。

在外出帮工过程中，只是按照局领导指派，没有相关文件说明。

三、下一步整改措施

1、加强依法行政，向领导提出真实可靠有效的司法建议。

第4篇：风险防控自查报告范文

为进一步完善我县动物防疫等物资管理工作，提高物资使用效率，规范物资使用程序，切实防范廉政风险，根据《XX省农业农村厅关于开展全省动物防疫等物资管理整顿工作的通知》及《XX市动物防疫等物资管理整顿工作实施方案》文件要求，结合我县实际情况，特制定本实施方案。

一、总体要求

在从严治党和依法行政的高度,以对国家和事业高度负责任的态度,强化对防疫物资的管理意识,坚持勤俭节约、反对浪费。通过物资管理整顿,全面摸清家底,整改存在的问题,推动动物防疫等物资采购、发放、使用的管理进一步规范,提高物资使用效率,切实防范廉政风险,保障全县畜牧兽医工作合法合规的开展,促进我县畜牧业的健康有序的发展。

二、主要措施

(一)强化组织部署。

为确保动物防疫等物资管理整顿

工作有序推进,我局成立了动物防疫等物资管理整顿工作领

导小组,全面部署我县物资整顿工作。组成人员如下:

组

长：XX

县农业农村局党组成员、副局长

副组长：XX

县畜牧水产局局长

成

员：XX

县畜牧水产局支部书记

XX

县畜牧水产局副局长

XX

县畜牧水产局副局长

XX

县畜牧水产局副局长

XX

县畜牧水产局动物疫病防控中心主任

XX

县畜牧水产局渔政站站长

XX

县畜牧水产局办事员

XX

县畜牧水产局办事员

领导小组下设办公室，设在县畜牧水产局，计接权任办公室主任，XX任联络员。

(二)深入开展自查。

各乡（镇）农业农村办公室要切实履行责任,全面开展摸排工作,切实摸清家底,对照疫苗管理、应急物资管理、动物标识管理等方面深入查找存在的问题,详细梳理问题清单,并形成自查报告报县畜牧水产局。

1.强制免疫疫苗管理方面。一是疫苗需求测算是否科学

合理。疫苗计划申报应严格按照畜禽养殖情况、免疫程序、库存情况等进行测算,适当考虑应急补免和损耗,合理确定申报或采购使用数量。二是疫苗管理是否完善。各乡（镇）对疫苗的验收、储存、发放要加强对出入库管理,建立规范的出入库管理台账,做到去向清晰、账物相符,并且按年度对疫苗发放情况进行盘点统计,台账和档案资料应当长期保存。过期、报废疫苗需严格按照程序及时处理。三是售后服务开展是否规范。要严格按照省里售后服务要求开展,举办的培训活动应标准合理、内容详实,严格监督疫苗运输过程中的储存情况,企业售后服务资金支付要规范,并且不得随意扩大了售后服务内容范围,接受与强制免疫疫苗无关服务事项。四是“先免后补”资金审核是否严格。各乡（镇）农业农村办公室要严格履行审核职责,资金审核、发放要坚持“应免尽免、不免不补、先免后补、及时拨付”原则,严格现场核查,确保资金发放数量与核定数量一致。

2.应急防疫物资管理方面。各乡（镇）农业农村办公室需严格执行相关应急物资储备管理办法,制定动物应急防疫物资管理制度,完善应急储备物资出入库台账,应急物资管理必须做到“专物专用”,未经批准,任何单位和个人不得擅自调用。按照应急物资使用范围,相关单位提出申请,畜牧兽医部门集体研究同意方可调用。

3.动物标识管理方面。各乡（镇）农业农村办公室要切实履行管理职责,完善动物标识管理。一是要完善发放管理制度,实施精准化管理,耳标发放要台帐资料齐全、账目明晰,切实提高耳标等使用率。二是要及时盘点库存和发放数量,加强耳标计划申报和使用,保持合理库存,耳标计划申报要严格按照畜禽养殖情况、现有库存等进行测算。三是强化动物标识信息化管理,及时进行签收和发放,同时督促乡镇进行据实发放,并汇总统计耳标发放数据、库存数量及发放到养殖户具体明细。

(三)切实落实整改。

乡（镇）农业农村办公室要对照自查发现的问题清单,认真剖析问题根源,建立问题台账,提出整改措施、明确整改时限、确保整改到位,严防类似事件再次发生。对短期内可以整改的尽快整改到位,短期内不能整改的要明确整改时限,对整改中发现涉嫌违纪违法的行为,要严肃追究有关人员责任。同时形成整改方案报县农业农村局。

(四)建立长效机制。

乡（镇）农业农村办公室要以本次物资整顿工作为契机,切实加强动物防疫等物资管理工作,形成长期有效可行的机制,严防问题复发,坚决防范廉政风险。一是要认真执行动物防疫物资申报采购、验收、发放、管理等各环节的管理要求,切实加强动物防疫等物资和资金使用监管,做到物资管理标准化、程序化、规范化。二是要建立健全疫苗验收、储存、发放管理制度,“先免后补”审核与资金发放制度,应急物资管理制度,牲畜标识管理制度等制度。三是要明确动物防疫等物资管理责任领导和责任人员,强化物资常态化管理,落实物资管理制度,确保物资使用管理规范。四是应急物资管理必须做到“专物专用”,未经批准,任何单位和个不得擅自调用。按照应急物资使用范围,相关单位提出申请，畜牧兽医部门集体研究同意方可调用。五是要完善动物标识发放管理制度,实施精准化管理,耳标发放台帐资料齐全、账目明晰,切实提高耳标等使用率,强化动物标识信息化管理

三、工作要求

(一)加强组织领导。

各乡（镇）农业农村办公室要高度重视动物防疫等物资管理整顿工作,强化工作部署,组成工作专班,明确责任领导和责任人员,制定工作方案,明确工作任务,并做好物资管理整顿工作,层层压实工作责任,确保物资管理整顿工作扎实推进。

(二)强化督导考核。

各乡（镇）农业农村办公室严格落实主体责任,全力做好物资管理整顿工作。乡（镇）领导小组将组织专门人员定期对各地物资管理整顿工作开展调研督导工作,了解掌握整顿工作进展情况,及时通报存在的问题。同时将在9月下旬对全县动物防疫等物资整顿工作开展检查,确保物资管理整顿工作有序推进,按期完成整改任务。

第5篇：风险防控自查报告范文

为贯彻落实《XX市XX区危险化学品安全综合治理方案》（X安办发〔2020〕X号）文件要求，结合XX区教育系统实际，制定本实施方案。

一、总体目标

危险化学品安全监管体制机制进一步完善、规章制度进一步健全，主体责任得到有效落实。涉及危险化学品的安全风险和重大危险源得到管控。危险化学品安全基础进一步夯实，应急救援能力进一步加强，安全保障水平进一步提升，有效防范遏制较大以上和有重大影响的危险化学品生产安全事故。

二、治理任务

进一步明晰局、校、教研组危险化学品安全监管职责部门的监管责任，消除监管漏洞和盲区。管控危险化学品采购、储存、使用、和废弃处置等各环节的安全风险。排查整治涉及危险化学品的安全隐患，全面提升危险化学品安全管理水平。

三、组织领导

XX区教育局成立由局长XX任组长，区教育局综合科、教育科、后保科、体卫艺与社会教育科、教发中心等相关处室组成的XX区教育系统危险化学品安全综合治理领导小组。领导小组办公室设在综合科。局属各学校成立相应的领导小组，负责本校危险化学品安全综合治理工作。

四、时间进度和工作安排

全区中小学校危险化学品安全综合治理工作从2020年9月开始，至2020年12月结束，分三个阶段进行。

（一）部署阶段（2020年9月）。

各中小学校制定具体实施方案，明确职责，细化措施，部署危险化学品安全综合治理工作，广泛宣传报道，营造工作氛围。组织全体小学科学实验老师和中学化学老师进行安全集中培训

（二）整治阶段(2020年10月集中整治，2020年11月深化提升)。

教育局制定实验室安全管理卡片，各中小学校对照实验室安全管理卡片，认真组织实施排查，定期开展督查，及时解决问题，确保按期完成。

（三）总结阶段（2020年12月）。

各中小学校总结整治经验成果。

五、开展2020年危险化学品安全专项检查

工作目标：

按照区政府通知要求，重点对XX区中小学校危险化学品管理使用及其安全隐患开展专项检查和整治，全面深入开展安全教育，排查安全隐患，堵塞安全漏洞，落实安全措施，完善安全事故应急预案。进一步健全高校危险化学品安全监管责任体系和长效工作机制，提升安全工作的规范性和有效性，强化安全风险防控意识和能力，有效预防和坚决遏制重特大事故发生，确保师生安全和校园稳定。

（二）检查范围和重点

检查范围包括但不限于危险化学品仓库，科研教学实验室，危险化学品采购、保管、使用，固体、液体、气体化学废弃物处理。检点包括但不限于危险化学品和易燃易爆有毒有害品，检查内容包括责任机制落实情况、资质和基本设施运行情况、管理制度建立和运行情况、安全知识和操作规范培训情况、废弃科研实验室和危险品处理情况、应急预案设立情况等。XX区教育局将对各学校危化品整治工作情况进行检查。

（三）工作要求

1.加强组织领导，统一思想，提高认识，加强协调配合，明确责任，切实做到人员落实、任务落实、责任落实，确保安全检查工作顺利开展。

2.高度重视危险化学品安全检查工作，做好自查自纠，被抽查学校要积极配合现场检查，对现场检查发现的问题隐患积极有效整改，确保检查工作取得实效。

3.加强宣传引导和安全教育，牢固树立安全理念，全面提升师生安全意识和防范能力。

及时总结工作经验和成功做法，建立健全安全监管责任体系和常态化自查机制。

（四）具体安排

本次中小学校危险化学品安全检查工作，由区教育局负责组织。

1.学校自查自纠阶段（2020年10月底前）

（1）各中小学校按照要求进行部署动员，结合自身实际，制定危险化学品专项整治实施方案。可参照《实验室安全管理卡片》（附件1），组织力量对本校危险化学品仓库和相关科研教学实验室及相关场所危险化学品安全进行全面检查和自查，深入排查安全隐患，堵塞安全漏洞，强化安全措施，制定完善安全事故应急预案。

（2）各中小学应对自查中发现的安全隐患建立安全隐患台账，及时进行整改，做好整改记录，对短期确实无法整改的要制定切实可行的整改方案，明确整改计划和整改期限。

（3）各中小学校应制定本校《危险化学品专项整治实施方案》和危险化学品安全隐患自查台账。

2.现场检查阶段（2020年11月）

区教育局组织检查组分片区现场检查，着重对中小学危险化学品管理进行现场检查。具体包括：

（1）听取情况汇报。听取学校校内危险化学品安全管理工作总体情况介绍和学校管理部门自查和整改工作报告。

（2）查阅相关资料。查看学校自查报告、安全管理组织体系、规章制度、人员培训、安全检查台账、整改报告等。

（3）选定检查对象。选定若干危险品仓库和科研实验室、废弃物中转站等相关场所作为现场重点检查对象。

（4）实施现场检查。参照《实验室安全管理卡片》，对重点检查对象逐项进行现场核查。

（5）意见反馈。检查组向学校反馈现场检查情况。

3.整改提高阶段（2020年12月）

（1）检查组整理各中小学校安全问题隐患并反馈到学校。

第6篇：风险防控自查报告范文

关键词：执行力 案件 防控

中图分类号：D922.23

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2013）04-095-02

银行业作为一个以经营风险为主的特殊行业，如何实现机制建设严密、案件防控有效的目标，始终是一个重要且紧迫的课题。在国内外经济金融形势复杂多变的环境下，各类犯罪分子和犯罪集团伺机作案，银行业案件防控形势日益严峻，银行案件时有发生。如某支行客户经理黄某数次仿造支行办理登记手续人员签名，以欺诈手段为陈某等办理虚假房产抵押贷款业务，涉案金额超千万元。另某银行支行业务员林某，单人领钞、对ATM机加钞后，将匿藏的部分现金盗走后潜逃。纵观上述金融案件，制度执行不到位是案件发生最主要的原因。

一、制度执行力缺失原因分析

造成制度执行不到位主要有以下几方面原因：

1.制度设计明显缺陷。案件防控制度应该具有规范性、强制性、程序性、相对稳定性的特点。但现实中，一些银行业金融机构仍存在制度不完善或不适应业务发展需要的问题。一是有的机构未按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度、业务流程的科学性、严密性、完整性进行再评价，无法确保从源头上有效遏制案件的发生。二是在制定制度时过于生搬硬套，缺乏实施细则，标准不明确，操作性不强。三是制度缺乏系统规划，不同规定之间的要求相互冲突，使得基层机构的前台工作人员感到无所适从，增加了一线员工操作的难度。

2.执行意识比较淡薄。一是有的银行业金融机构管理层执行制度的意识依然淡薄，对违规、越权、逆程序操作等问题见怪不怪，习以为常，责任感、危机感和紧迫感还没有真正确立。二是政策传导不及时的老问题依旧存在。有的转发上级有关规定、文件严重滞后。有的分支机构甚至将文件、规定、规章束之高阁， 没有及时传达贯彻到一线经办人员，一线经办人员对上级行精神不了解。三是自查自纠活动流于形式，自查报告空洞，内容不详实。对监管部门和上级案件防控工作要求理解不深不透，贯彻措施不具体，存在被动或应付现象。

3.有章不循现象严重。可以说，制度执行力是案防工作的生命线。事实证明，90%以上的案件都是由于没有严格执行规章制度造成的。据了解，在各种检查中发现，个别机构有章不循的现象屡见不鲜。一是印章、密押、重要空白凭证等管理违规问题屡查不禁。二是制度执行流于形式。如分支行常把常规性休假当做强制休假，应付了事。特别是一些机构在要害岗位人员强制休假期间，并未组织开展业务审计或认定，强制休假的作用和效果大打折扣。三是对账制度落实不力，对账频率、对账对象、可参与对账人员等多个方面没有达到相关规定要求。四是贷款“三查”制度执行不到位。

4.员工管理相对懈怠。部分银行业机构缺乏有效的员工培训机制和学习机制，缺乏对员工执行力的培育和提升，对员工职业操守教育、案件防范意识灌输、可疑行为排查等多方面的教育和管理一直没有到位，致使员工素质参差不齐，认识不统一，行为不规范，在执行制度时各行其是，制度的执行力大打折扣。另外，岗位责任制远没有到位，每个岗位为谁负责、负责什么职能不清楚，承担什么责任不明确，干好干坏没有明确的量化标准。

5.责任追究避重就轻。有的机构发生案件后，不是将精力放在认真剖析、吸取教训、防范同类案件的再次发生上，而是将大量的精力用在如何掩盖案件，妄图大事化小，小事化了。还有的机构案发后，对涉嫌违法人员该移送的不移送，对案件的处理简单化，将直接涉案人员开除，将相关责任人和领导给予纪律处分或罚款了事。对违规人员的责任追究上，仍然存在重处理基层行轻处理上级行、重追究当事人责任轻追究单位管理者责任的问题。

二、提升制度执行力的建议

制度执行不到位是案件频发及操作风险较高的主要症结。笔者认为要从根本上解决提升制度执行力的问题，必须从以下几方面着手。

1.必须加强企业文化建设。企业文化是企业的价值取向、行为准则、人际氛围，它深存于广大员工的心灵之中，它会实实在在地影响着员工的思维、判断、决策等，可以提高商业银行的核心竞争能力，并将长期地发挥作用。思想决定态度，态度决定行为，行为决定结果。通过建设良好的执行力文化，就能够把员工的思想统一起来，建立共同的价值观念，使员工具有使命感和责任感，自觉把个人的行为统一于企业行为的共同方向上。要倡导执行为王的理念。作为银行员工，要始终保持一种积极的工作态度和强烈的责任感。有了责任心，就会积极主动地想办法、出主意、拿措施、抓落实，执行就不会有任何借口，就能想干事、干成事、干好事。

2.必须加强制度建设。没有规矩不成方圆，加强规章制度建设，逐步实现制度流程的规范化、标准化，显得尤为重要。一方面要定期梳理各项制度，使规章制度与基层的风险控制实际相适应，与执行的客观环境相适应。要对制度的执行情况进行跟踪评价，及时查漏补缺，从而形成一套环环相扣、科学严密的内部控制制度体系，从制度上保障制度执行力的提高。另一方面要加强科技能力建设。要提高制度与业务系统的吻合性，强化系统的刚性控制。充分利用现代科技手段，加强科技手段创新，实现由“人为控制”向“科技控制”的根本转变，以切实提高操作风险技防能力，从技术手段上保障制度执行力的提高。

3.必须完善岗位责任制。健全机制是提高执行力的关键。制度的执行不能仅仅依靠员工的自觉行为，而要通过健全的机制去督促落实。要不断完善考核的程序、标准和办法，通过科学设定工作任务和责任目标，强化日常监督和过程控制，逐步建立起以刚性化的制衡执行机制、制度化的考核监督机制、导向化的激励奖惩机制为核心的三位一体的目标管理体系。做到工作项目化、项目具体化、具体责任化。通过严格、系统、科学的目标管理，使每个岗位都能做到有目标、有措施、有责任人、有时限、有督促检查、有考核评估，最终通过精细化的管理把经营目标变为现实。

4.必须完善责任追究机制。严格的责任追究是案件防控的关键环节，是加强执行力建设的重要保证。要把问责作为案防的重要抓手，对违规行为实施零容忍，从严问责，不断提高违规成本，以严厉的问责，教育、震慑广大银行从业人员。一方面要加强案件责任追究。对业务中已经暴露出来的突出风险或损失事件，应严格实行结果问责，从具体经办人到部门负责人到分管领导，该追究责任一律追究到底，决不姑息。另一方面要建立过程问责机制。创新内控违规事件的问责模式及方法，对未造成突出风险或损失的内控违规问题，应逐步推行过程问责。要正确认识个人、团队责任关系，对一般性失误要注重分析原因，解决问题，对事不对人，进而专注查找“错误”根源，形成正确归因机制，增加制度执行力。

5.必须强化员工素质培养和管理。提高员工队伍的综合素质是加强执行力建设的前提和基础，它决定了制度执行力的强弱。一要严格考核审查。通过笔试、面试等多种手段，从知识技能、个性、综合素质、能力、职业适应性等方面，综合、准确地做好选用人才。二要加强教育培训。要加强员工的职业道德和法律法规教育，树立正确的人生观、职业观，以抵挡各种诱惑，经受考验和挑战。要通过各种业务学习，努力把每一位员工都锻造成多面手，使他们在实际工作中能游刃有余地应对各类风险挑战。三要加强员工管理。尝试建立三个机制：风险评估机制：根据职位高低、岗位敏感、接触信息等途径对员工的风险程度进行评估；行为监控机制：除监控员工的道德行为外，还应包括其业绩变化、情绪变化、家庭变化、财务状况、信用状况等因素，掌握员工行为动态；待遇养廉机制：充分运用包括员工教育与培训、阳光激励、职级提升等各种手段，营造员工不变坏的环境氛围。

参考文献：

1.银行业案件防控形势与应对·中国金融，2012（12）

2.标本兼治.惩防并举.深入推进案件防控长效机制建设·浙江金融，2010（6）

第7篇：风险防控自查报告范文

一、督点内容

（一）开学条件保障

1．组织师生按时返校情况。教职员工是否及时到岗，学生是否按时返校。

2．落实学生资助政策情况。是否积极落实国家资助政策，是否出现学生因家庭经济困难而辍学。

3．教材和教辅材料符合国家规定要求情况。是否及时在开课前将课本发放到学生手中，是否违背自愿原则强制学生订购教辅材料。

4．实验室及实习、实训保障情况。中职学校实验室、实习场所及其设施设备配置是否符合教学需要，运行维护是否符合国家规范。中职学校校内实训基地和校外实习基地条件是否满足教学计划需要，管理制度是否健全，“双师型”教师是否满足教育教学需要。

5．后勤保障情况。校（园）网络、多媒体设备、教学终端等各种教学设施设备及生活设施设备是否经过检修维护，饮食、住宿、水电暖等各项后勤保障工作是否到位。

6．经费保障机制落实情况。是否统一城乡义务教育学校生均公用经费基准定额并落实资金，是否对学生规模不足100人的村小学和教学点按100人核定公用经费，是否存在经费截留问题。是否建立中职生均拨款制度。

7．开学主题教育活动情况。是否认真落实《中小学生守则（2015年修订）》，做到上墙、入屏，并开展“三爱”（ 爱学习、爱劳动、爱祖国）和“三节”（ 节粮、节水、节电）教育活动以及安全防范主题教育活动。

（二）校舍安全管理

8．校舍隐患排查情况。是否建立中小学校舍安全年检制度，定期对校舍进行安全隐患排查，并将排查信息录入全国中小学校校舍信息管理系统，消除所有D级危房。

（三）食品与饮水安全管理

9．食品与饮水安全管理情况。是否加强食品安全和卫生防疫工作，不断完善校（园）食堂就餐环境。校（园）食堂食品采购环节、运输环节、储存环节、加工环节等是否存在卫生和安全隐患。自备水源、二次供水及直饮水设施、食堂蓄水池等是否清洁、消毒，是否进行水质检测。

（四）校车安全管理

10．管理制度建设情况。是否制定《校车安全管理条例》实施办法和省级校车服务方案，校车管理机构及协调工作机制是否健全。

11．学生上下学交通安全和校车安全管理情况。是否存在使用拼装车、报废车、未取得校车使用许可车辆接送学生，以及未取得校车驾驶资格人员驾驶校车、超速、超员、不按许可路线行驶等违法行为。是否按照要求设置校车站点，校车运营是否按照要求落实各项安全管理制度，校（园）门口道路是否设置警示牌、减震带。是否针对不同季节交通安全特点，完善事故应急处置预案，开展事故逃生演练和应急处置演练。

（五）校园安全管理和安全教育

12．校（园）“三防”建设落实情况。校（园）是否配齐必要的安全防护、应急处置装备，校（园）重点部位是否安装视频监控，寄宿制学校是否设专职宿舍管理员，学校安全管理制度是否完善。

13．重点领域治理情况。是否严防溺水事故，坚决避免群体性溺水事故。是否防止校（园）拥挤踩踏事故，维持好高峰时段学生上下楼秩序。是否强化校（园）消防安全防控，落实消防安全责任制，定期检查消防设施和器材配置及完好有效情况，组织开展消防演练和应急疏散演练，消除安全事故隐患，杜绝校（园）宿舍明火取暖现象。

14．防范非法入侵校园导致学生伤亡情况。各校（园）是否制定健全舆情信息分析安全预警快速反应和排查化解联动处置机制和工作责任制，是否加强安全保卫工作队伍建设，是否定期开展安全应急演练工作，是否经常性对师生开展法制教育和公共安全教育。

15．校园欺凌和暴力治理情况。是否集中对学生开展以校园欺凌治理为主题的专题教育,是否建立校（园）安全风险预防、管控与处置制度和工作机制，是否制定完善安全预警快速反应和联动处置机制，形成防治学生欺凌和暴力的工作合力。

16．校（园）周边综合防控工作开展情况。警校联动机制是否建立，校（园）周边公安机关高峰勤务、“护学岗”和群防群治机制是否健全，校（园）周边警务室民警是否经常到校沟通联系、指导工作,教育行政部门是否经常协调有关部门对重点区域和人员密集场所安全隐患进行专项排查整改，加强校园周边治安环境综合治理工作。

17．中小学生安全教育情况。是否利用开学初对中小学生集中开展安全教育，是否突出防溺水、交通安全、消防安全等安全教育重点，是否定期组织学生开展应急疏散演练。

二、督查要求

（一）全面自查。2月27日至3月3日，教育部将派出专项督导组抽取我省1—2个市州进行实地督导，每个市州抽取学校不少于6所，督导学校涵盖高中、初中、小学、幼儿园不同学段。各县市和各校（园）要全面梳理排查各项开学条件保障情况，建立问题清单，逐项及时解决，县市教体局、教育督导部门领导干部带队督导，重点是基础薄弱学校、寄宿制学校、农村偏远学校、农民工子弟学校，了解真实情况，解决实际困难。自查报告要涵盖重点内容涉及的5个方面17项工作情况，于2月24日前报送州人民政府教育督导室和州教体局，自查内容包括：基本情况、做法经验、困难问题和整改措施等。

（二）重点抽查。每个督查组由3至4人组成，必须深入6至10所学校开展督查，做到村小、中心完小、九年制、初中、普通高中、中职学校全覆盖，根据各学段特点确定督点；每个县市须查1至2所幼儿园。

（三）加强反馈。各督查组要按照督查方案要求，深入校（园），及时纠正违纪违法行为，对违规办学、违规收费等行为要坚决制止，对存在的安全隐患要及时告知校（园）和县市教育和体育局，责令及时排除。督查结束后，要向学校和县市教体局进行情况反馈，推介典型经验，找出问题，各督查小组于3月3日前将督查书面材料交州人民政府教育督导室汇总。联系人：朱x ，电话：xx，电子邮箱：xx

三、人员安排

3个督查小组具体安排如下：

第一督查组

组 长：吴xx

成 员：罗xx 朱xx

督查单位：xx县 xx县 xx县

第二督查组

组 长：王xx

成 员：何xx

督查单位：xx市 xx县 xx县 州直学校

第三督查组

组 长：向xx

成 员：朱xx

督查单位：xx县 xx县 xx民中 州民族实验小学

第8篇：风险防控自查报告范文

[关键词] 农业机械 农机购置补贴政策

[中图分类号] F323.3 [文献标识码] A [文章编号] 1003-1650 （2013）08-0155-01

互助县是青海省的农业大县、农机大县，是国家商品粮基地建设县。自2005年以来，互助县紧紧抓住国家实施农业机械购置补贴政策机遇，从五个环节规范操作，从五个方面加强监管，农机购置补贴政策效应明显，推动了新农村建设。

一、从五个环节规范操作

县、乡农机管理部门和技术人员严格按照有关规定规范操作，积极受理农民群众申请、帮助、指导农民填申请表，按时上报申请购机农户名单。县农业和科技局认真执行有关文件精神，严格按照程序步骤开展机具补贴工作，严格实行购机补贴情况抽查制和操作人员责任追究制，按照省农牧厅提出的“三不能、五严禁、十不准”工作要求实施。重点从五个环节规范操作：

1.及时公告、公示，接受群众监督。各年度以县政府的名义，通过多种方式《互助县农机购置补贴公告》，明确公布相关政策、咨询服务和质量监督投诉单位、电话、值班人等；没有出现向企业和群众乱收费现象。在公布补贴政策和产品目录的同时，平等受理农民购机申请，做到购机补贴过程公开、公平、公正。对拟购机农户在县、乡（镇）张榜公示，无异议后，签订补贴协议以供应。

2.统筹规划，科学调控，促进优化农机装备结构布局。按农时季节以农机大户、农机专业合作社为重点，及早落实大中型拖拉机、联合收割机、马铃薯种植机、免耕播种机、微耕机等农机具的购置。采取措施，方便群众，尽量满足农户需要。

3.注重发挥县农机两站一校、蔬菜中心的作用，负责落实重点补贴的机具和农户。其中：县农机推广站负责保护性耕作机具、马铃薯种植收获机具，油菜收割机等；县农机管理站负责农机专业合作社、农机大户所需的机具；县农机化学校、蔬菜中心负责设施农业作业机具，如微耕机、棉被、卷帘机等。

4.抓好现场示范。针对农户对转型机具，如微耕机、马铃薯种植机、收获机的性能了解少的问题，及时与供货方协商价格，拉回实物样品，组织召开使用示范现场会，让农户观看、实习操作、购买。

5.加强购补机具的调查回访和补贴政策满意度的测评。回访中没有发现不合格机具，对个别农户反映的补贴机具质量问题及时给予解决处理。农机补贴政策的实施深受广大农户和有关部门的好评。

二、从五个方面加强监管

按照中央和青海省有关农机购置补贴政策精神，及时制定监督检查方案，从五个方面进行了监管工作。

1.强化对农机经销商的监管。我们采取调查农民、回访机手、抽样调查等方法，重点监督经销商在营销宣传上不误导、机具售价上不抬高、补贴兑现上不打折，售后服务上不退滞。对省中标经销商或企业自行确定的经销点领发具有农机补贴资格的委托书，对购机农户实行人机合影照，并实行备案管理。

2.强化对农机购置补贴过程的监管。积极推行“五见三查一公示”监管方式受理申请、签订协议、上门核机时见本人，购机是到农业和科技局验机、上门复核时见机；查发动机编号、整机出厂编号、国家补贴编号与登记是否一致；公示补贴对象，规范农机购置补贴程序，整个过程严谨无漏风，补贴政策落实不走样。

3.强化对购机人及补贴机具的监管核实。在严格核查购机人身份和购机能力，杜绝外县农民购机或借用农民身份购机套取补贴等现象发生的基础上，组织人员经常性深入村社开展补贴机具回访调查活动，随机核查是否购机、购买机具是否为确认书规定的机具，已购机具使用及质量情况，从而有效提高了售后服务水平，杜绝了违规转卖补贴机具现象发生。

4.强化补贴政策廉政建设监管。制定廉政风险防控机制实施方案，并加以落实。一方面组织工作人员认真学习《青海省农机购置补贴工作人员廉洁从政的有关规定》，开展警示教育；另一方面，对购机农户从县到乡进行公示，并在干部群众中进行补贴政策落实情况满意度测评，有效提高了工作透明度和服务水平。

5.县农业和科技局抽调干部，专门负责购机申请、确认书的签订、档案材料的建立、整理及电子信息档案的上报。在实施过程中，按时上报购机补贴信息、进度统计表、年度总结、自查报告等材料。督促供货方负责在补贴机具显著位置上做出国家补贴机具和编号的统一标记。

三、补贴政策效应明显

1.激发了农民购置农业机械的积极性。仅2012年上级下达给互助县农机购机补贴资金共1055万元（其中，中央资金990万元，省级资金65万元）。实际完成补贴资金1055万元，购置各类农机具4089台（套），涉及全县19个乡镇，281个行政村，收益农户达3312户，拉动农民投入资金2465万元。

2.促进了农业科技进步。通过购机补贴，有力的增强了农业装备结构，大幅度提高了农业劳动生产率，促使农民不断地从农业内部挖掘增收潜力，实现了节本增效。它不但加快了传统农业向现代农业的转变，而且促进了农村劳动力向非农产业的转变。仅2012年全县外出务工人员达5万人，劳务收入达5.2亿元。

3.新型农机具和农业新技术广泛应用。如微耕机的广泛应用，给山区农户带来了方便，逐步取代了山区畜牧耕种的现状；大中型机具的使用积极性高涨。仅2012年，大型联合收割机突破40台大关，机收面积达10.3万亩；千台补贴脱粒机的大量应用加快了秋收进度，减少了不必要的浪费；300万元设施机具的配套加快了设施农业建设步伐。

第9篇：风险防控自查报告范文

过往的工作，去总结，去回顾，是为了来让自己认识到自己有哪些收获，同时也是可以让领导清楚你做了哪些事情，作为部门经理，更是要去把述职做好。下面小编为大家整理2021银行部门经理个人述职报告5篇，欢迎阅读，希望对大家有帮助！

银行部门经理个人述职报告(一)尊敬的领导：

您好!

20__年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运经理期间，带领运营团队围绕“安全、优质、高效”的会计营运目标，坚持”安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。现将本人20__年会计经理工作情况述职汇报如下：

一、认真贯彻落实会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运经理的职责

1.在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公

2.根据支行20__年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。

3.日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。

采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备;强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流;库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊;分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效;定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。

二、强化内控管理，提升合规经营水平

1.作为支行的运营经理，主要履行会计监督及防范风险的职能。

我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

2.认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。

根据网点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。

3.认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。

保证了20__年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。

4.重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。

特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合作关系。

三、抓好队伍建设

从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。

1.加强对监控录像的管理。

严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患;对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。

2.认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。

加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。

3.加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和__培训有序开展，执行制度不走样。

精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。

本人工作中存在的不足

1.内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。

由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。

2.风险监控意识与系统更新不同步。

由于总行__系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。

3.支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，20__年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

银行部门经理个人述职报告(二)尊敬的领导：

您好!

本人于20__年_月_日被支行党委任命为营业室经理，任期内主持营业室全面工作，主管对外业务拓展、客户关系维护、安全保卫工作，对部门的工作负全责。在此，向行领导及同事做述职报告：

一、概述

任职期内，本人能忠于职守，严于律已，作风廉洁，大胆管理，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守省行、支行的各项规章制度，积极响应上级行的有关号召，在支行党委的授权范围内积极开展各项工作。任职期内，无发生一起案件事故，实现“安全运行年”目标。在全体员工的共同努力下，本部门业务发展稳健，业务运行机制良好，员工精神面貌较好，部门状况呈良好的发展趋势。

二、履职及廉洁从业情况

1、主要业务指标情况

20__年底，营业室一般性存款为__万元，其中储蓄存款__万元，企业存款__万元，20__年底一般性存款达__万元，一般性存款下降了__万元，其中储蓄存款新增__万元，企业存款下降了__万元，实现中间业务收入__万元，基金认购、申购__万元，柜台保险__万元，贷记卡开卡__张。储蓄存款增长不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增长点、原有个别大客户由于因___上线后系统不支持原有的个人支票业务，而转向其他银行，在我行的存款大幅下降，从年初的近__万元下降到__多万元。去年存入的拆迁补偿费陆续到期、新转入拆迁费基本无沉淀、无带来新增存款。而_月下旬，一大客户因用款转走存款__多万元，导致储蓄存款大幅下降，降幅达前_个月累计增长额的_%。

2、业务拓展主要工作情况

在任职期内，本人始终坚持以工作为重，在工作中以严于律已、宽于待人的标准要求自己，在工作中做到以亲情团结同事，以规章制度规范人，以奖金制度来激励人，部门业务状况稳定，员工团结协作。在业务拓展方面：1、为了让更多的客户认识、使用我行的金融产品，组织和参与多次户外产品宣传和营销活动。如利用周日或放学时间人流量较大的时段分别在小学、广场、举行户外宣传活动，营销我行重点产品，并充分利用大厅的__设备，每天在营业时间不停播放热卖中的基金或建行各产品介绍的光碟，对树立我行业务品牌和业务扩展，起到一定的积极宣传作用。2、做好存量客户的维护和精耕细作工作，始终把为客户服务作为服务宗旨，用客户的满意度来衡量我们的工作质量，时时以客为先，不断改进服务方式，务求取得以旧带新的效应。通过平日人情化的有效的沟通，增进彼此间的了解和信任，不仅增强原有客户对我行的忠诚度，还为我行带来了新的优质客户。如我科的一名VIP客户带他的朋友来开户，为我们带来__多万元的个人存款和__多万元的对公存款，原有一客户在我行的活期存款达到一定数额就如数转到_行，经我们的努力，该客户在我行开立了定期存款，在我行的存款增加了__多万元。__年共新增VIP客户__人，其中总行级VIP客户_人，省行级__人，支行级__人，新增客户存款余额达__多万元。

3、积极跟进统发工资续签相关工作。

为在同行争夺的情况下顺利续签，做了大量细致、具体的工作。4、走出银行，发展中间业务。深入到附近的小区、等市场，宣传业务，寻找商机，营销中间业务产品。

3、网点管理方面

(1)、强化优质服务理念，提高柜台服务质量。我室通过组织员工学习“家园文化”、《银行柜面服务管理办法》和《银行柜面服务标准》，组织全体员工观看____在我行先进事迹报告会后，进行讨论、写观后心得体会、让员工通过游戏中感悟等形式，使员工对优质服务内涵有更进一步的理解，强化优质服务理念，并将服务理念贯彻到工作中，规范柜台服务标准，掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧，柜台服务水平有较大的改观。开放式柜台多名员工因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。

(2)、加强团队建设，发挥激励机制的积极作用。为进一步提高员工的工作积极性，年初，重新制定营业室员工的绩效二次分配考核办法，把考核内容细化、量化，彻底打破部门内部吃大锅饭现象，收到较明显的效果，由于通过各项指标考核，使员工收入有所差距，员工之间的工作热情、工作效率和对产品营销的积极性有了较大的提高。在执行过程中，我发现仍有不尽合理之处，于是对不利于员工工作积极性的细则，再次征询全体员工意见书，进行二次修改。修改后，为体现考核的科学性，按工作岗位不同设置不同的考核指标，为每位员工设立工作台帐，并让所有员工参与评议，每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一张榜公示，使考核更趋公平、公正、公开，通过修改二次分配考核办法，鼓励员工做好柜台服务工作的同时，向目标客户营销产品、发展VIP客户，从传统操作、核算型柜员向核算、营销并重的复合型柜员转变。为增加部门的凝聚力，在紧张、繁忙的工作之余，组织一些有益身心的活动。

(3)、及时、合理地调整服务窗口和设备硬件。为更好为我行贵宾客户实施差别化服务，营业室在业务柜台中增加了二个VIP贵宾服务窗口，有效避免贵宾客户等候时间过长，同时减轻了贵宾室柜员的工作压力。通过与科技部门的沟通合作，重新整合营业室开放式基金销售系统的安排，使每一个营业窗口都安装了系统，大大方便了有基金需求的中高端客户。自___系统上线后，在分管行长的大力支持下，我室实行了分区服务，在原有的基础上，辟出贵客客户服务区，专门为VIP客户和个人理财客户服务，不受理一般客户业务，以便留住和吸引更多的客户成为我行的VIP客户，为我行带来更大的效益。

(4)、与风险经理一起，做好员工培训工作。今年的工作重点之一是抓员工培训。我部坚持每天班前会和每周集中一次培训，每周保证有2-3小时的学习时间。为提高培训效果，我科在传统宣读形式的基础上，尝试采取外请保险公司人员、本行他所营销精英分享柜台营销经验、让员工参与游戏、柜台实操展示等多种生动活泼的形式，取得良好的效果。_月份开始，在保证对外营业的同时，安排员工脱产参加___培训工作。

4、廉洁从业情况

本人在职期间，在政治思想方面，一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策，认真学__精神，紧跟时代步伐，不断转变观念，提高加强管理、严防风险的意识，保持廉洁的工作作风。作为部门负责人，对部门的业务发展及安全运行负主要领导责任，我能团结所有员工，以身作则，在处理问题上本着“公开、化平、公正”的态度，以事实为依据，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不断参加在线学习，提高自己的业务及管理水平，因为__，比的不是学历、也不是财力，比的是学习力。

三、工作中存在的问题及今后工作设想

在变幻莫测的市场中，我部存款增长不理想，基础工作管理工作仍有待加强，如会计核算差错居高不下，VIP客户识别率较低，业务拓展能力有限等，这都是我们明年重点的工作内容。作为部门负责人，在许多方面也存在许多不足：

1、工作创新能力不足，未能带领团队打开新的工作局面。

2、在员工管理中也由于缺乏经验，考虑、处理某些问题时不够周到。

3、本人的综合素质有待提高，业务水平不够全面，管理能力仍需加强。

以上是本人的述职报告，不足之处请批评指正。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

银行部门经理个人述职报告(三)尊敬的领导：

您好!

20__年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近__万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20__年度工作述职如下：

一、思想作风建设情况

(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。

一年来，我能认真学习重要思想和重新修订的《____》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学___精神，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们_行改革的前景更加充满了信心。

(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。

为更好地为__行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是_月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。

一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。

二是参加总行组织的__仓单质押贷款调研活动，并参与了《__银行__标准仓单质押贷款管理办法》等制度的起草工作。

三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。

我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀__、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。

对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管理，建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务，这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。

二、履行职责情况

在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。

大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有_名客户经理，要管理近__亿存款、_亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20__年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作

全年存款净增__万元，创历年增幅。针对我行存款连年大幅增长，20__年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，一是认真做好20__年度工作计划和考核方案，主笔撰写了《__支行绩效考核管理办法》、《__支行业务经营综合考核办法》等7个办法;

二是积极落实《__支行目标大户管理方案》，定期或不定期走访__等__多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;

三是积极拓展市场，全力以赴做好__的公关，发展了__医疗基金、__有限公司等一批有发展潜力的客户。

四是认真抓好20__年__竞赛活动，在全省__项考核指标中，我行有_项指标名列前三名。

五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核验收中，我行有_个网点被评为“三”以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。

(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了_个百分点。

我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。

二是深入__等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。

三是亲自撰写《关于__支行不良贷款情况的报告》，并制订了《__支行信贷客户不良贷款处置方案》。

四是按照支行贷审会决议，新发放贷款__万元，办理借新还旧贷款__万元，展期贷款__万元。

五是积极落实__等客户不良贷款清收计划，收回不良贷款__万元。

六是累计收回贷款__万元，累计收回贷款利息__万元，占全行收入的__%。

(三)以网上银行为突破口，以业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。

一是以网上银行为突破口，为期货公司、__企业安装网上银行，同时做好__企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达__亿元;发展网上银行客户__个，结算量达__亿元，占全省结算量的__%。

二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金__多万元。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业务。

(二)刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。

今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，要经常深入网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。

(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀__和客户经理。

目前正在常深入开展“____”，作为信贷业务的负责人，我一定要保持清醒头脑，以__的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀__和客户经理的本色。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

银行部门经理个人述职报告(四)尊敬的领导：

您好!

我在职期间，能够严格遵守国家金融法规和__银行的各项规章制度，认真履行工作职责。认真贯彻落实上级领导的战略部署和工作安排，以市场为导向，以客户为中心，以追求经营价值最大化为目标，积极适应市场变化，认真分析当前的经济发展形势和金融环境，制定相应的部门业务发展方向;强化部门员工的管理，努力提升部门员工的业务水平以及防范风险的能力，较好地完成了聘期内各项业务指标。任职期间内工作职责履行情况本人任职以来，带领__部门较好地完成了大部分的业务指标，各项业务得到了持续健康的发展。

一、主要财务指标情况

截止20__年__月末，我部实现人民币存款余额__亿元，完成分行任务的__%;员工费用、业务管理费、经济资本回报率、成本收入比等指标也都控制在合理水平，为部门持续稳健发展夯实了基础。

二、业务发展情况

(1)存款业务稳步发展。截止__年__月末各项人民币存款余额达到__亿元，(企业存款__亿元，其中活期存款__亿元;保证金类存款__亿元。储蓄存款__亿元，其中保证金类存款__亿元;活期存款__亿元)，美元存款__万美元，理财产品销售额__亿元，完成全年任务的__%。

(2)贷款业务稳健增长。截止__年__月末部门各项贷款敞口余额__亿元，较年初新增__亿元;其中对公业务新增__笔，金额__亿元，个人经营性贷款新增__笔，金额__亿元。

三、采取的主要工作措施

调动部门员工主观能动性，深入挖掘存量客户潜力，加大对重要客户的维护，加强低成本资金营销力度，确保存款总量和市场份额地持续增长。加强对公结算账户数量营销，夯实客户基础。特别是加强基本结算账户和存款额度高、贡献度大的客户营销，将账户营销与存、贷款营销结合起来。加强业务知识的学习，利用我行优质产品吸引更多有价值的.客户开户，不断扩大客户群体。

四、存在的问题和不足

(1)对我行的一些新产品、新业务学习不够，对产品属性、业务流程不十分了解，营销指导不到位。

(2)个别考核指标尚未到分行要求。

本人郑重声明，我对任职期间内本人分管工作及与本人相关的工作存在的风险或损失承担相应的责任。我对以上述职报告内容的真实性和完整性负责，在审计过程中向审计组提供真实和完整的资料。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

银行部门经理个人述职报告(五)尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好!

本年的各项工作基本告一段落了，在这里我简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

一、年度主要工作情况

今年我在__支行担任大堂经理一职，随着__银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、理财经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向;在客户遇到困难时，我们施予援手;当客户不解时，我们耐心解释;我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。每当客流量较大时，我就会大声询问：“几号客户请到几号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。

作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、农行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。平时在工作中，大堂

经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规范。优质的服务不能仅仅停留在环境美“三声服务”行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一种良好的工作心态。更需要柜员问，要形成环节整体互动，默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。为了更好的提高自己的服务水平，和业务水平，我参加银行从业资格证考试、基金从业资格证考试，并顺利通过。在今后的工作中，我更要不断地提高工作质量和服务艺术，更好地为客户提供优质服务。

二、工作中存在的问题

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。

二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

在新的一年里，我要努力学习服务技巧和专业知识，提高自身业务水平，以新的面貌，为客户提供更好更优质的服务。

述职人：___