彩票业反洗钱法律教育论文

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一、彩票业的发展及反洗钱状况

(一)彩票业发展状况

我国自1987年开始发行彩票，20多年来，我国的彩票事业发展很快，从社会福利延伸到了体育事业。据国家财政部的数据显示，2008年，中国彩票销售规模达到XXXX亿元，筹集到彩票公益金XXX亿元，对促进中国的慈善公益和体育事业的发展发挥了巨大作用，改善了慈善公益和体育事业的落后面貌，取得了举世瞩目的伟大成就。我国彩票性质是公益性,秉承“取之于民,用之于民”的宗旨,发行彩票不仅满足了广大彩民的购彩娱乐需求,还筹集了巨额的彩票公益金，为发展我国残疾人事业、城镇和农村医疗救助、红十字人道主义救助、救助英雄遗孤、送文化下乡等方面做出了突出贡献，其功不可没，应继续发展壮大。

(二)彩票业反洗钱状况

然而，事物总有两面性，在发展彩票业取得巨大成绩的同时，由于彩票业与生俱来的博彩性，为犯罪分子洗钱活动提供了一定的条件，近年来，利用彩票犯罪的案件屡见不鲜，暴露出彩票业管理中的风险隐患，彩票已经或有可能成为犯罪分子洗钱的工具。一些犯罪分子正是利用彩票业管理薄弱环节，钻彩票业管理漏洞洗钱，把不正当收入变成合法收入。加强彩票业反洗钱已成为一项刻不容缓的任务，需要切实抓紧抓好。由于种种原因，我国当前彩票业反洗钱远不能适应实际工作的需要，亟需提高和改进。一是缺乏对彩票业有效监控。当前我国的反洗钱工作主要集中在金融行业，对于非金融行业开展反洗钱工作，主要是依据主管部门相关规章制度的约束。彩票发行管理方式是由省级彩票管理中心向各地彩票销售终端进行网络授权，开展有一定限额的不记名彩票发售活动。腐败、犯罪分子有可能用买彩票的方式来掩盖自己的不明财产。彩票行业的最高行政主管机关分别是财政部和审计署，他们只对彩票的发行资格认定和彩票收入资金用途等上游环节进行监管和审计，对于什么人、买多少彩票的下游环节，由各彩票销售点自行管理，腐败、犯罪分子钻这种管理形式，容易进行洗钱。我国发行彩票的所有业务数据信息是单向，只有在中奖时，才实行实名制，对于大额交易投注环节，没有实行客户身份识别、大额交易报告和登记备案制度，无法获取交易数据信息，缺乏有效的监测手段，容易形成反洗钱工作的死角。二是缺乏健全的彩票业法律制度。我国彩票业走的是先发行后立法的路子，《彩票法》至今也没有出台，由于彩票是特殊行业、特殊商品，它的实质就是变相的博彩。各彩票销售点在彩票销售的激烈竞争下，为多卖、多提成，所谓的彩票销售限额形同虚设，大额投注日益增多，诱发少数人犯罪的动机。彩票管理中心既是管理者，又是销售商，在没有法律约束的情况下，为了获取最大经济利益，尽力促销，不可能承担规劝、反洗钱报告等应尽义务，也不愿为预防和打击洗钱等犯罪活动合作，提供情报信息，有的还人为设置障碍，阻拦彩票业反洗钱。三是缺乏彩票销售安全防范意识。由于我国的反洗钱工作起步比较晚，宣传工作不够到位，一些彩票销售机构只考虑资金效益问题，而不考虑发售后的洗钱风险防范问题。有一些人缺乏反洗钱法律知识，只认为洗钱犯罪只与贩毒、贿赂、走私有关系，与买卖彩票无关，客观上使彩票成为腐败、犯罪分子洗钱的一种工具。

二、彩票业洗钱风险分析

(一)过分渲染买彩票暴富

我国彩票业的蓬勃发展中，确实有少数人买彩票暴富，但我国彩票发行与销售机构过分渲染买彩票暴富，打出“摸彩票精彩瞬间，中大奖享受一生”、“投入2元钱，幸福奔小康”、“某某花2元钱中奖500万”等广告，强烈刺激梦想一夜暴富的博彩者，也刺激少数公职人员。为了中大奖，一些公职人员认准多投入必有回报，冒着违法犯罪的风险，贪污、挪用公款大数额地购买彩票。一些腐败、犯罪分子还利用彩票业进行洗钱。

(二)用买彩票掩盖来源不明财产

彩票成了一些腐败、犯罪分子来源不明财产的挡箭牌，信口胡说来源不明财产是买彩票中的奖，追问何时何地购买，却说时间长记不清了。利用彩票业洗钱成了一些腐败、犯罪分子全新的、快捷而又相对安全的方法。腐败、犯罪分子知道彩票中奖者后，直接提着现金去找中奖者，买下中奖的彩票，然后通过自己的配偶或者子女去兑奖，拿回钱。这种办法一次可以洗几十万元乃至几百万元数额的黑钱，以证明自己财产来源合法。有人戏称为“一洗即白”。

三、彩票业开展反洗钱的一些工作建议

(一)加强彩票业反洗钱工作的思想认识

思想认识是制约彩票业反洗钱工作质量提高的关键因素。要做好彩票业反洗钱工作，必须加强思想认识，要深化彩票业反洗钱工作的现实意义，重视彩票业反洗钱工作，学习和掌握与彩票业反洗钱工作相关的金融法规和行业制度规范，及时识别和防范彩票业洗钱活动，消除怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益的错误思想，发现彩票业洗钱疑点要及时开展深入调查并报告有关上级部门。

(二)加强彩票业的监管力度

要依据我国《反洗钱法》加强对彩票业监管力度，预防和打击洗钱活动，维护经济、金融秩序。彩票业监管机关要加紧出台《彩票法》、《彩票管理条例》等纲领性法规，指导和规范彩票行业行为。要改革彩票管理体制，有效规避彩票管理中心既是裁判员又是运动员的双重身份，缺乏有效监督的状况。要加强对彩票行业反洗钱内控制建设，建立“彩票行业反洗钱工作指引、交易记录保存”等有关制度，使彩票行业的反洗钱工作有章可循，有法可依。彩票行业必须履行反洗钱职责，有义务向反洗钱监控中心举报大额和可疑交易洗钱活动数据信息。

(三)加强彩票业交易风险防范和监测机制

彩票管理机构与彩票从业人员要加强自身学习，正确认识反洗钱工作和业务经营的关系，不断提高整个彩票行业的反洗钱意识，把反洗钱工作融入日常业务经营之中。要尽快将彩票行业纳入反洗钱工作监管范围之中，领导和协调彩票行业的反洗钱工作。要充分利用彩票行业销售电子网络优势，实行人为防范和技术防范相结合的反洗钱监控方式，不断提高预防洗钱工作水平，做到守法经营。

(四)加强彩票业宣传教育力度

人民银行要切实加强彩票业宣传教育力度，引导政府各部门、企事业单位、社会全员树立反洗钱责任感，认真履行反洗钱法定义务，充分认识洗钱的危害，增强参加反洗钱工作的自觉性、责任感和使命感，使大家认识到洗钱犯罪就在我们身边，防范彩票洗钱刻不容缓，需要整个社会的积极支持、协助和配合。

(五)加强限制用大额资金买彩票的力度

我国政府目前不允许经营有赌博色彩的博彩活动，但对现行有公益福利性质的彩票业采取鼓励的态度。彩票是具有一定赌博性质的，有些人买彩票就是想一夜暴富。而腐败、犯罪分子用来大量购买彩票的钱并非来自正道，或贪污挪用公款，或别人送的，反正来得容易不是自己的，中奖更好，不中也无所谓。所以，为开展彩票业反洗钱要限制用大额资金买彩票，彩票发行机构要适当降低大奖金额，扩大中奖面，使大奖的诱惑力降低，从而抑制一些公职人员的暴富和侥幸心理，也使腐败、犯罪分子无机可乘。要加强彩票发行的正面宣传，提倡公民为国分忧、为社会做贡献；切不可片面宣传“中奖暴富”的典型，通过宣传使广大彩民保持平常心态。对于大额投注者和可疑交易行为，应建立客户身份识别措施，如实行实名制。

(六)加强彩票业每一个环节的监督

加强彩票业每一个环节的监督，一要逐步规范公开的正规的彩票发行、销售和兑奖等程序，让彩票的每个环节都置于有效监控和社会监督之下，封堵住腐败、犯罪分子利用购买彩票将“黑钱”洗“白”的渠道。二要加强各单位财务管理。从彩票业涉案的情况看，发案单位的财务制度都存在漏洞，给了腐败、犯罪分子可乘之机。这类案件的涉案人员多是从事财务、金融等工作的。因此，严格执行各项财务规章制度，对容易出问题的环节，建立相应的防范措施，并狠抓落实监管。

(七)加强对大额现金的管理

要做好彩票业反洗钱工作，必须加强对大额现金的管理。通过近几年的规范管理，大多数单位对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核、审批程序，但对缴存现金却不够重视，而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此各单位在办理业务过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报，通过现在的电子稽查系统来更好掌握资金流向动态。同时要强化现金管理，一是坚持对大额现金缴存实行登记；二是严禁为个人违规提取现金，对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和登记备案；三是从源头上杜绝公款私存，私款公存现象。