风险评价国际贸易论文

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一、风险评价过程

（一）确定各个风险级别

通过风险识别尽可能的预估可能出现的风险，进行风险衡量。通过综合判断风险发生的概率和风险损失程度确定风险的大小。下表1是某海外项目风险状态表。该项目买方为国外政府，所以从此表格中我们可以看到两国的外交关系会对此项目产生一定影响，但由于在历史上两国邦交一直处于稳态，虽然损失金额巨大但出现的概率并不高；此国际贸易项目出现概率最大的是技术风险，其损失也较为严重；除此以外还有关税，汇率，等风险。将风险发生的概率和损失后果进行相乘可得出风险事件的额状态，由此可以得出该项目风险危害最大的是技术综合风险，最小的是汇率风险。

（二）确定项目总体级别

将各个风险事件状态的值进行累加可得出风险损失期望值。期望值可以反映出来整个贸易项目的风险额大小，管理人员可以参照对项目总体风险等级进行评估。该总体评级的判断对于外贸项目是否可以立项也起着至关重要的参考作用。

（三）匡算风险管理成本

风险管理主要是对风险进行回避、减轻与分散、自留与自用、应急计划和转移五种。任何风险的管理都需要花费成本。项目的失败往往是由那些发生概率较高、损失程度较大的那些风险因素造成的。在未能找到有效措施降低或减少此种风险的情况下，建议放弃该项目或放弃原有的计划方案3，即风险回避；减轻风险是指减少风险产生的概率或者控制风险所带来的损失，比如通过采用远期结汇等金融手段规避汇率风险，通过保险减少意外风险等；风险分散是指通过增加风险的承担者，将风险分配给不同的参与方，以此达到减轻总风险的目的。值得注意的是，风险需要分配给有能力控制风险且拥有控制动机的一方；风险的自留自用和应急这两种方案则需要企业预留储备资金应对可能发生的风险。因此，无论用采取哪种管理措施，都必须对风险管理的成本进行评估并将该成本与可以挽回的经济损失进行比较，再权衡该项目的风险管理是否值得做。

（四）企业对项目风险的整体承受能力评估

企业对项目风险的承受能力评估带有较大的主观色彩，它不仅仅反应了风险的影响和存在可能性对企业的综合感受度，还需从一定程度上结合企业的战略部署，尤其是企业在不同时期的不同规划，例如发展型、稳定性或紧缩型等。

二、风险评价的作用

项目的风险评价结果对企业的国际化经营和发展有着至关重要的作用，企业需重视该结果在经营过程中所带来的收益及潜在威胁4。

（一）正确的风险评价结果为国际贸易项目提供决策依据

国际贸易风险评估的主要内容是贸易风险性质分析并对单项风险和整体风险进行评级，制定初步的风险序列表并提出控制计划。上述工作均可作为国际贸易风险管理的前提条件，是风险评价的基石。根据评价结果，企业可以判定哪些风险可以接受、不能接受或部分接受，哪些风险可回避或转移或哪些由于造成较高管理成本而不值得，哪些风险需要优先处理而哪些可以暂且缓办等。

（二）风险评价结果可作为项目过程控制的参考依据

通常风险较小或风险可控的项目比较容易受到企业的青睐，若某项目在合同履行过程中企业可以根据风险评价的相关建议在各个环节进行有针对性的风险防范，做到有的放矢的尽早控制风险隐患。

作者：李婧楠 单位：山东大学