中石油销售企业资金管理论文

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一、中石油销售企业资金管理模式的设计

设计以人为本的模式就是要求中石油销售企业在进行资金管理模式的创新时，能够充分重视人力资源的作用，这就要求组建一支经验丰富、业务熟练的企业资金管理队伍。销售企业应当适当的增加资金管理人员的规模，并且在企业人事制度允许的条件下，构建较为合理的资金管理人员聘用与考核制度，有针对性的招聘一批具有丰富的资金管理工作经验的人才加入到队伍当中。结合销售企业业务本质及信息技术的发展趋势，所招聘的员工不仅应娴熟的掌握资金管理知识与技术，更应当了解销售企业运营、管理、销售等方面的知识，还有必要熟悉信息技术。上述要求是中石油销售企业资金管理复合型人才的标志，但在实际招聘过程中往往很难实现，因而有必要分类别的招聘拥有不同知识与技术的人才，从而确保整个资金管理团队具有技术互补性。另一方面，销售企业还应当与上述不同领域的专家群体达成合作关系，定期或不定期向专家进行咨询，面对出现的资金管理问题，也应当及时请教相关专家。

二、中石油销售企业资金管理模式的运行体系

(一)灵活运用账户体系利用

集团公司资金集中管理系统的总分账户和商业银行辅助账户体系，实现跨行结算资金快速集中。严格资金支出过程，控制加强资金“全要紊”管理。一是固化业务流程，加强资金业务的线上控制，按照相互牵制原则和层级管理原则合理进行操作，确保资金安全、高效运行。二是推行资金要素管理，实行支付总额和分项控制，加强预算管理，牢固树立资金时间价值理念和计划理念。三是根据不同资金计划项目设定资金流向，实施大额对外付款支付对象锁定管理。四是实行对外付款“黑名单”管理，减少外部拖欠、恶意侵害集团整体利益等问题的发生。同时，严格货币资金支付业务办理程序，建立完善涵盖货币资金支付业务的所有控制环节、整个支付程序、每个岗位的相互制约关系。

(二)资金管理人员的强化体系

一是通过系统培训来强化资金管理人员的专业化素养。由于资金管理是一项具有较高技术含量与道德素养的工作，因而资金管理人员必须具备较为高超的知识储备与道德涵养才能够胜任这项工作。随着经济社会的快速发展，相应的资金管理技术也不断的变迁，这就要求销售企业必须结合自身的业务特征，对资金管理人员进行及时且有效的培训。除此之外，资金管理人员也应当对自己的职业生涯发展负责，通过自学，参加相应的资格考试，来获得必须的技术与知识，并获取更高的从业资格认证。二是设计科学合理的激励机制，充分调动起资金管理人员的工作积极性。销售企业应当在相关资金管理准则要求的前提下，有针对性的设计出资金管理人员的绩效考核标准，并在同资金管理人员及专家进行沟通的前提下，加以实施。根据这一考核标准，对于在资金管理工作当中表现突出的员工给予一定的奖励，而对于业绩较低的员工给予一定的警告与处罚。

(三)信息技术的应用

随着信息技术的快速发展，资金管理工作也进入信息化时代，信息化技术在企业资金管理工作中的应用不仅提升了相关活动的工作效率，而且也使得工作结果更具科学性与精确性。为了推动信息技术的应用，应当重点做好如下两点工作。一是有必要将原来的纸质档案进行数字化处理，将其以电子数据的形式储存到电脑之中，为信息化资金管理工作的开展提供坚实的基础。在进行纸质档案电子化转化的过程中，应当注重构建相应的信息数据库，将原始档案分门别类的归纳整理到相应文件夹中。二是石油销售企业资金管理工作有必要将网络化技术的应用作为开展工作的出发点，逐步将传统的手工工作模式转变化网络资金管理模式。在这一工作的开展过程中，应当遵循重点突破，逐步开展的模式，结合企业经营管控决策，将资金管理软件进行装载与人员培训，并实验性的进行网络监控资金管理。

三、中石油销售企业资金管理模式的风险控制

(一)开展内部资金使用效率专项申计

内部审计是实施企业资金管理监督考核的重要环节。中石油销售企业自身每年应最少一次开展投资资金使用情况专项审计一次，总公司应对所有石油销售企业的资金使用情况进行全面全面，根据审计结果落实总公司相关决策及使用人的责任，强化监督约束机制，保障预算管理取得实效。

(二)提升管理者的重视水平

管理者与从业人员必须对“合作理念”建立共识，产生使命感，由使命感产生团队力量，进而完成各种业务目标。销售企业管理者应当认识到自身业务的重要性，并以此指导日常领导工作。在风险管理方面，应采用如下措施，也即管理者应注重资金使用质量。在资金应用风险方面，应制定“资金合理应用办法”及“实施细则”等规定，对同一营销活动的投资也应制定限额，避免资金集中在同一营销环节上。

(三)信息化资金管理模式的风险防控

信息化资金管理工作尽管可以极大的提升资金管理人员的工作效率与精确度，但不可否认的是，在信息技术使用过程中，不可避免的会存在信息网络安全问题。如果对这一问题处理不当，很容易导致资金管理数据的外泄，从而影响到企业运用的安全。因此，有必要构建起较为系统的信息安全系统，采用公钥管理、授权访问等方式，来对不合理的外来进入者进行屏蔽，防止数据流失。

作者：张冬梅 单位：中国石油天然气股份有限公司大连庄河销售分公司