企业资金管理与融资能力探析

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引言

全球市场经济一体化，市场竞争越来越激烈，要想在日趋白热化的市场竞争中占据有利位置，要求企业务必要有序开展好资金管理工作，企业资金管理属于一项综合、系统的经济管理活动，涉及诸多资金内容，分别有筹集资金、分配资金以及使用资金等，贯穿企业经营发展各个环节。由此可见，企业经营发展应当全面结合资金运转的潜在趋势，科学合理地开展、督促各方面经济行为，科学合理地调节相关方面资金财务从属，对全面资金予以尽可能规范的使用，有效缩减企业经营发展成本，进一步获取良好的经济效益。资金是企业组织生产的前提，是技术研究的保障，是产品推广的动力源泉，是企业生存和发展的决定性因素，因此贯穿集团公司财务管理活动始终的是企业的资金管理。只有抓住资金管理这个中心，采取行之有效的管理和控制措施，疏通资金流转环节，保证合理的资金流动，才能提高企业经济效益，在市场中站稳脚跟。

1．企业资金管理重点与措施

1．1企业资金管理重点

①资金筹集管理。市场经济背景下，大多数企业选取的是自主经营管理模式，在企业经营管理实践期间，往往会面临资金不足的局面。鉴于此，企业要制定各式各样的资金筹集计划，这不仅是企业资金管理中的重点，同时是企业资金管理中的难点。就企业资金筹集管理而言，企业应当采取充分积极的姿态予以应对，既可通过提升企业销售水平强化资金筹集管理，又可采取贷款等手段来引进资金。就部分有着良好信誉的企业而言，企业可凭借自身零号的信誉度，通过国家的有利法规政策，并采取融资方式引进企业真实意义上可使用的资金。就企业内部而言，则应当统筹规划，制定科学合理地企业发展计划，尽可能缩减企业开支，对企业资金展开规范调节，有效改善企业资金管理效率。②资金分配管理。分配资金系统直接关系到企业的发展，随着企业经营机制的转变，企业内部资金收益如何进行合理分配的问题日益突出。在保证积累与消费合理平衡比例的基础上，企业的分配形式也趋向多元化和多层次化。企业内部可根据职工的劳动技能、劳动强度、劳动责任、劳动条件和实际贡献，拉开工资奖金的分配档次，逐步做到“岗薪相符、技薪相符、职薪相符”，体现公平、公正、合理的原则，充分激发和调动职工的劳动积极性和创造性，促进生产、经营管理水平的提高，增强企业实力。③资金核定管理。企业经营发展的根本目标是实现企业收益最大化，基于此先决条件，在企业资金核定管理实践期间，应当对企业资金节约实践状况予以权衡。于此环节内容中，如何对企业资金需求量予以科学合理的确定属于企业资金管理的重点和难点。企业经营发展有序运行受企业资金需求计划很大程度影响，鉴于此，企业内部应当科学合理地控制经营发展成本，尽可能采取恰当地调节方式，实现营销流程、物资供需及收支供需等有效平衡。另一方面，企业还应当自经营发展计划等相关层面出发提升资金管理力度，严密观测企业资金运转实时转变，衡量真实需求，从而最终达到企业收益最大化目的。④资金运行管理。企业资金管理一系列管理内容中，资金运行管理不仅属于其本质构成部分，还是其中最富有创造性的内容。开展好企业资金运行管理，能够有效促进企业获取良好的经济效益。鉴于此，企业应当首先对自身资产展开科学合理的划分，对自身资金展开科学合理的部署，经逐步优化整合企业资产，促进构筑出规范的企业资金框架。然后，企业应当对时下现有流动资金进行正确使用，尽可能提升资金运行管理的目的性。再者，企业还应当提升资金运行内部管理工作力度，有效促进资金运行管理企业内外部的有序运行。

1．2企业资金管理的措施

①资金集中管理。对了规范资金结算中心体系，就应当推行资金集中管理。鉴于此，一方面，企业可在自身内部设立对应的资金管理最高权力部门，就好比预算管理委员会、项目投资管理委员会等。一些较大规模的企业开发投资项目，自项目立项、利润风险评估等环节都要得到对应资金管理最高权力部门的核查容许，制定企业资金预算方案要得到对应资金管理最高权力部门容许才可以推行等。另一方面，企业还应当制定晚上的资金审核批准制度，对重点项目资金予以需求予以有效满足，对计划以外成本、非生产性成本予以有效控制，于企业财务部门内设立特定的资金管理体系，开展专项管理。构建起规范的资金结算中心机制，有效杜绝资金账外运转、多头开户等情形，确保资金管理的全面集中。经构建起规范的财务资金结算中心，构筑企业资金集中管理、科学监管及合理调度的格局。②保证资金安全。科学技术急速进步，为计算机网络技术发展创造了有利契机，计算机网络技术在企业运营中全面普及，也为企业资金安全提供了有利保证。与此同时，企业要对资金流出入关进行严格把控，严格管理经营、投资及筹资等活动产生资金流，有效保证资金安全。

2．企业融资的意义与措施

2．1企业融资的意义

资本资源属于一类稀缺资源，企业对该部分稀缺资源能够达到分享目的与否，或者企业可分享该部分稀缺资源的多少，均受企业融资很大程度影响。大体而言，市场经济不断更替跟过去计划经济，这一期间资本稀缺是众多企业共同要面临的问题。倘若企业未有良好的经营发展能力，未有应对市场风险的能力，即无法构筑良好的企业形象，企业外部筹资亦将遭遇重重险阻。提升企业自身融资能力不仅能够对资本资源进行分享，在融资环节中占据有利位置，还能够优化企业自身资本结构，进一步促进企业可持续发展。

2．2企业融资能力提升

①做好融资安全保障。资金安全、资金收益保障程度是投资方首要关注的内容，倘若资金安全、收益不得保障，即便项目再优厚，也不得投资方青睐。开展好融资安全保障工作，可自下述几项内容出发:I．融资安全法律保障，自抵押、保证及合同限制情况等层面出发，企业要全面结合我国现行法律法规，与投资方签订合法协议，且协议务必要采取书面约定形式。II．融资安全信念保障，提升对融资材料准备、陈述及融资服务部门利用重视程度，有效消除融资方、投资方相互不达共识的情况，强化投资方投资安全信念。III．融资安全组织保障，构建起规范的组织部门，用以有效确保融资资金可进行安全的应用，规避安全隐患。②改善信息不对称问题。大部分企业在融资期间，通常存在与投资方交流互动语言不足的问题，从而产生一系列信息不对称问题，鉴于此要开拓融资语言，可自下述几项内容出发:I．学习融资常规用语，受融资双方个人属性存在很大差异影响，使得相互沟通起来存在很大的难度，为了改善沟通效率，企业应当了解投资方习惯用语，学习融资中必备知识。就融资常规必备知识而言，可划分成三方面专业知识，即金融、企业管理及财务管理等方面专业知识;融资相关法律法规方面专业知识;相关融资工具、融资服务部门工作步骤等方面专业知识等。II．应当详尽准备妥当融资期间要用到的资料清单、融资申请书及融资计划书等。唯有掌握好融资语言，方可更有效地促进沟通交流开展，唯有通过沟通交流，方可强化投资方安全保障，提升融资成功率、效率。③合理完善融资策划工作。企业融资期间，为了实现各环节统筹工作有序开展，就应当合理完善融资策划工作。融资策划属于融资操作结算，在融资工作中扮演着十分重要的角色，其一方面能够反应出融资操作的障碍，一方面关乎融资双方利益的分配及法律保障。鉴于此，企业要制定出科学合理的融资推行计划，认真签订好融资协议，对存在的融资操作障碍进行及时解决，积极促进融资工作的有序开展。

3．结束语

总而言之，全球市场经济一体化，市场竞争越来越激烈，要想在日趋白热化的市场竞争中占据有利位置，要求企业务必要有序开展好资金管理工作，企业资金管理属于一项综合、系统的经济管理活动，涉及诸多资金内容，分别有筹集资金、分配资金以及使用资金等，贯穿企业经营发展各个环节。营运资金管理作为财务管理的重要部分，每个企业都应该重视加强营运资金的管理，其管理的好坏关系到整个企业财务的健康运行，关系到整个企业的顺利发展。为了实现资金管理于融资能力提升的有效性，相关人员务必要不断专研研究、总结经验，全面分析企业资金管理重点，充分认识企业融资的意义，采取一系列有效措施，积极促进企业可持续发展。

作者：李鑫磊 单位:国药集团药业股份有限公司