集团资金管理全文(5篇)

摘要：资金渗透在企业集团管理的各个方面，在企业集团中具有举足轻重的地位。企业要想保证正常的生产经营离不开资金的支持，资金关系到生产经营的每一个环节。不仅如此，资金还是企业可持续发展的必备条件。本文以资金管理为切入点，在概述企业集团资金管理的现实意义的基础上，通过分析企业集团资金管理存在的问题，探讨了优化企业集团资金管理的策略，旨在说明资金管理对企业的重要性，以期指导实践。

关键词：企业集团；资金管理；问题与对策

随着社会经济的发展，企业要想发展壮大必须拥有充足的资金作保障，企业集团化发展作为企业发展的新形势，在企业集团化发展过程中，对资金数量要求越来越多，对资金的需求量也越来越大。资金管理作为财务管理的核心，科学合理的资金管理，可以为企业集团赢得有利发展优势。目前，企业集团资金管理松散，难以发挥企业集团资金管理的有效性，如何做好企业集团资金管理是当前企业集团管理关注的焦点。因此，探索优化企业集团资金管理的策略具有十分重要的现实意义。鉴于此，笔者对企业集团的资金管理进行了相关思考。

一、企业集团资金管理的现实意义

资金是维系着企业生存的重要保障，从企业集团资金管理的现实意义上看，主要表现在提升资金的利用效率、降低企业的财务风险、提高企业的核心竞争力等方面，其具体内容如下：

(一)提升资金的利用效率

提升资金的利用效率是企业集团资金管理的现实意义之一。企业集团资金管理，在管理过程中采取集约化的管理手段，对集团内部的资金进行有效的管控，可以把企业内部的闲散资金激活，让更多地资金利用在企业发展的过程中，企业集团资金的利用效率吸收内部资金存量，无形中提升了资金的利用效率。

一、集团企业强化资金管理的原则

(一)集中性原则

集中性原则是企业集团资金集中管理的首要原则,是其他一切原则的基础。随着企业集团发展规模扩大，成员企业分布的地域分散,资金的分散管理会带来高额的管理成本，使用效率不高，因此必须坚持集中管理原则,使集团公司了解、掌握旗下成员企业的财务状况,便于其在集团内部合理调配资金，降低财务风险、经营风险。

(二)协同性原则

协同性原则是指在企业集团内部,每个成员企业都不是孤立的,它们之间是相互协作、相互依存、密切联系的关系,只有彼此之间在以集团利益为共同利益的基础上,充分合作,发挥资金的协同效应,加快培育公司的内部资本市场,才能更好地体现出集团资金集中管理的规模效益。

(三)成本效益原则

在集团公司资金集中管理中,需要通过资金集中管理平台构建有效的资金管理体系,在构建体系的过程中必然发生相应的成本,包括各种直接成本以及机会成本,其效益则体现为资金集中管理带来的规模效应。要根据公司的实际情况,按照成本效益原则选择资金管理模式,根据需求,结算中心的业务模式也可以适当调整,从而实现集团公司整体利益最大化。

摘要：资金渗透在企业集团管理的各个方面，在企业集团中具有举足轻重的地位。企业要想保证正常的生产经营离不开资金的支持，资金关系到生产经营的每一个环节。不仅如此，资金还是企业可持续发展的必备条件。本文以资金管理为切入点，在概述企业集团资金管理的现实意义的基础上，通过分析企业集团资金管理存在的问题，探讨了优化企业集团资金管理的策略，旨在说明资金管理对企业的重要性，以期指导实践。

关键词：企业集团；资金管理；问题与对策

随着社会经济的发展，企业要想发展壮大必须拥有充足的资金作保障，企业集团化发展作为企业发展的新形势，在企业集团化发展过程中，对资金数量要求越来越多，对资金的需求量也越来越大。资金管理作为财务管理的核心，科学合理的资金管理，可以为企业集团赢得有利发展优势。目前，企业集团资金管理松散，难以发挥企业集团资金管理的有效性，如何做好企业集团资金管理是当前企业集团管理关注的焦点。因此，探索优化企业集团资金管理的策略具有十分重要的现实意义。鉴于此，笔者对企业集团的资金管理进行了相关思考。

一、企业集团资金管理的现实意义

资金是维系着企业生存的重要保障，从企业集团资金管理的现实意义上看，主要表现在提升资金的利用效率、降低企业的财务风险、提高企业的核心竞争力等方面，其具体内容如下：

(一)提升资金的利用效率

提升资金的利用效率是企业集团资金管理的现实意义之一。企业集团资金管理，在管理过程中采取集约化的管理手段，对集团内部的资金进行有效的管控，可以把企业内部的闲散资金激活，让更多地资金利用在企业发展的过程中，企业集团资金的利用效率吸收内部资金存量，无形中提升了资金的利用效率。

摘要：本篇文章首先对建立现金池的目的进行阐述，从自身管理和企业发展两个方面，对现金池管理模式具备的优势进行解析，并以此为依据，提出基于现金池管理模式下企业集团资金管理的优化对策。

关键词：现金池管理；企业集团；资金管理

近几年来，随着我国社会经济水平不断提升，这给企业集团健康发展提供了良好条件。要想实现企业集团资金的科学管理，让企业现有资源得到充分应用，全面发挥资金自身价值，诸多企业把现金池管理模式运用其中。通过全面开展现金池资金管理工作，不但能够有效提升企业集团资金管理水平，同时还能减少资金投放，对企业集团今后发展起到了现实性作用。

一、建立现金池的目的

所谓的现金池主要指把资金集中管理当作主体，在金融机构现金管理模式以及现代化通信技术的作用下，对企业集团以及各个子公司资金情况进行监管和调配的一种管理方式。在现金池资金管理模式的作用下，能够实现企业集团各项资金的集中管理，并时刻掌握各个子公司资金运行情况，保证资金的科学运作，防止不必要资金问题出现，保证企业集团资产安全。

二、现金池管理模式具备的优势

（一）自身管理方面

摘要：资金管理不仅是企业财务管理的重要方面，更是企业管理的核心。加强资金管理，有利于提高资金使用效率，节约资金成本，降低财务风险。近年来，在财务审计与监管实践中，我国企业尤其是企业集团的资金管理还存在许多薄弱环节，导致风险暴露，甚至影响战略目标的实现。本文梳理了我国企业集团资金管理的常见问题，并提出了建议，为提高我国企业集团资金管理水平提供参考。

关键词：企业集团；资金管理；风险

1企业集团资金管理的重要性

企业集团是企业发展壮大到一定程度后的必然选择，一般以实力强大的核心企业（通常是母公司）为中心，通过资本纽带，实现集团内统一预算、采购、销售和内部协调，以实现对内资源共享、对外统一协调，最大限度节约成本、提高利润的目的。资金管理是企业管理的重要内容，是企业管理层关注的重点，更是企业管理工作的重要抓手，其重要意义在于：a．加强资金管理，有利于提高资金周转、利用效率，节约资金成本，提高企业集团效益。b．加强资金管理，有利于强化资金的计划性，合理安排资金，促进企业生产经营的正常运行。c．加强资金管理，有利于提高企业应对风险的能力，使企业集团在面临困境时保留生机，提高环境适应性。总之，加强资金管理，有利于保证资金的安全、畅通和有效运作，为企业集团生存、发展提供基本条件。

2当前企业集团资金管理存在的问题

经过改革开放40年的高速发展，我国企业发展生机蓬勃，企业集团不断涌现，集团内部管理持续加强，但集团资金管理水平仍有待加强，主要体现在如下方面：

2.1资金集中管理程度不足，资金使用效率低下